《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案

《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪类机构不属于反洗钱义务主体？A.商业银行B.证券公司C.典当行D.个人独资企业（仅从事家庭作坊式生产）答案：D2.反洗钱内部控制制度的有效实施责任主体是：A.中国人民银行B.金融机构总部C.金融机构董事会或理事会D.国务院反洗钱行政主管部门答案：C3.客户身份识别制度中“持续识别”要求首次识别后，再次触发识别义务的最长间隔时间为：A.6个月B.9个月C.12个月D.法律未规定固定期限，以风险变化为准答案：D4.对于高风险客户，金融机构应当采取的措施不包括：A.加强资金来源核查B.限制交易金额C.强制要求客户购买保险D.提高审批层级答案：C5.反洗钱可疑交易报告的核心判断标准是：A.交易金额巨大B.交易频率异常C.有合理理由怀疑与洗钱相关D.客户情绪激动答案：C6.临时冻结措施的最长期限为：A.24小时B.48小时C.72小时D.5个工作日答案：B7.反洗钱行政处罚信息保存期限自处罚决定生效之日起不少于：A.1年B.3年C.5年D.10年答案：C8.下列哪项不属于“特定非金融行业”？A.房地产开发企业B.会计师事务所C.贵金属销售公司D.律师事务所答案：A9.反洗钱法规定，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存：A.3年B.5年C.7年D.10年答案：B10.对恐怖活动资产冻结的决策主体是：A.公安机关B.国家安全机关C.外交部D.国务院反洗钱行政主管部门会同公安机关答案：D11.金融机构在建立代理行关系时，必须收集对方金融机构的哪项信息？A.年报披露的高管薪酬B.反洗钱监管处罚记录C.股东分红政策D.员工人数答案：B12.下列哪项交易金额达到法定标准时，必须提交大额交易报告？A.人民币5万元现金支取B.人民币50万元跨境电汇C.等值1万美元外币现钞存入D.人民币20万元境内转账答案：C13.反洗钱内部审计频率至少为：A.每季度一次B.每半年一次C.每年一次D.每两年一次答案：C14.对于受益所有人识别，公司客户的判定标准是：A.直接或间接拥有10%以上股权或表决权的自然人B.直接或间接拥有25%以上股权或表决权的自然人C.直接或间接拥有33%以上股权或表决权的自然人D.直接或间接拥有50%以上股权或表决权的自然人答案：B15.反洗钱法规定，金融机构未履行客户身份识别义务，情节特别严重的，可处以罚款：A.10万元以上50万元以下B.50万元以上200万元以下C.200万元以上500万元以下D.500万元以上1000万元以下答案：D16.下列哪项属于“可疑交易”典型特征？A.客户连续3天在同一网点存入现金共100万元，并说明为购房款B.客户短期内分散存入、集中转出，且拒绝提供合理说明C.客户每月固定日期收到境外亲属汇款5万元D.客户购买理财产品后提前赎回，损失部分收益答案：B17.反洗钱法关于“保密条款”要求，金融机构工作人员对依法履行反洗钱职责获得的客户信息，未经授权不得用于：A.内部培训案例B.监管报送C.司法协助D.市场营销答案：D18.跨境携带现金申报限额为：A.等值3000美元B.等值5000美元C.等值1万美元D.等值2万美元答案：C19.反洗钱法对“洗钱罪”上游犯罪的数量规定为：A.3类B.5类C.7类D.不限定具体数量，以“毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗”七类为核心答案：D20.金融机构收到监管部门反洗钱现场检查通知书后，应当到场配合的人员不包括：A.反洗钱专职人员B.业务条线负责人C.独立董事D.技术系统管理员答案：C21.下列哪项不属于“强化型客户尽职调查”措施？A.实地查访客户经营场所B.要求客户提供近3年审计报告C.降低客户风险等级D.提高交易监测阈值灵敏度答案：C22.反洗钱法规定，金融机构对高风险国家或地区客户，应当：A.一律拒绝开户B.采取与低风险客户相同措施C.实施强化尽职调查D.仅登记客户姓名答案：C23.对于被有权机关列入恐怖活动组织名单的客户，金融机构应当：A.立即关闭账户并公开披露B.立即冻结资产并停止金融服务C.仅暂停非柜面业务D.降低客户风险等级答案：B24.反洗钱法关于“处罚时效”规定，违法行为在几年内未被发现的，不再给予行政处罚？A.1年B.2年C.3年D.5年答案：D25.金融机构在开展网络支付业务时，对同一客户日累计收款金额超过多少元，应核对并登记付款方身份？A.5000元B.1万元C.5万元D.10万元答案：B26.反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门是指：A.银保监会B.中国人民银行C.证监会D.外汇局答案：B27.金融机构对高风险客户进行定期复审的最短周期为：A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月答案：B28.下列哪项属于“大额交易”豁免范围？A.银行间同业拆借B.个人购买理财产品100万元C.企业转账200万元支付货款D.个人跨境汇款5万美元答案：A29.反洗钱法规定，金融机构应当在大额交易发生之日起几个工作日内报送？A.1个B.3个C.5个D.10个答案：C30.反洗钱法对“受益所有人”信息未登记或登记不全的客户，金融机构可采取的措施不包括：A.限制交易额度B.暂停非柜面业务C.直接关闭账户D.提高交易监测频率答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些属于反洗钱内部控制制度的核心要素？A.客户身份识别B.可疑交易监测C.员工行为排查D.反洗钱培训E.反洗钱考核答案：A、B、D、E32.金融机构在评估客户风险时，应考虑哪些维度？A.地域风险B.客户业务性质C.交易方式D.客户年龄E.客户性别答案：A、B、C33.反洗钱法规定，金融机构应当建立哪些系统？A.客户风险等级分类系统B.大额交易报告系统C.可疑交易监测分析系统D.员工考勤系统E.产品洗钱风险评估系统答案：A、B、C、E34.下列哪些行为可能构成“洗钱罪”？A.协助将贪污资金转为房产B.明知是走私所得仍提供资金账户C.将合法工资存入银行D.协助将诈骗资金跨境转移E.为亲友代购奢侈品答案：A、B、D35.反洗钱现场检查可采取的措施包括：A.询问工作人员B.查阅复制文件C.封存电子设备D.冻结客户资产E.带走客户现金答案：A、B、C36.金融机构对代理行客户应收集的信息包括：A.反洗钱监管情况B.股东结构C.员工人数D.客户群类型E.合规历史答案：A、B、D、E37.下列哪些属于“特定非金融机构”反洗钱义务？A.客户身份识别B.可疑交易报告C.大额交易报告D.保存交易记录E.建立内控制度答案：A、B、D、E38.反洗钱法对“处罚对象”包括：A.金融机构B.直接负责的董事C.直接负责的高级管理人员D.一般员工E.反洗钱专职人员答案：A、B、C39.下列哪些情形金融机构可拒绝开户？A.客户拒不提供身份证件B.客户使用伪造证件C.客户被列入恐怖活动名单D.客户风险等级为低风险E.客户对职业信息含糊其辞答案：A、B、C、E40.反洗钱培训应覆盖哪些人员？A.新员工B.反洗钱专职人员C.董事会成员D.外包服务人员E.客户答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分。正确请填“√”，错误请填“×”）41.反洗钱法规定，客户身份资料保存期限可以少于交易记录保存期限。答案：×42.金融机构可将反洗钱监测标准完全外包给第三方公司。答案：×43.反洗钱法赋予中国人民银行对金融机构最高5000万元罚款的权限。答案：√44.客户要求将大额现金分批存入以避免报告，金融机构可视为可疑交易。答案：√45.反洗钱法不适用于境外金融机构在中国境内设立的分支机构。答案：×46.金融机构对高风险客户可采取“简化尽职调查”措施。答案：×47.反洗钱法规定，金融机构对恐怖活动资产冻结后应立即告知客户。答案：×48.反洗钱法允许金融机构在紧急情况下先报告后识别客户身份。答案：×49.反洗钱法要求金融机构每年向董事会提交反洗钱工作报告。答案：√50.反洗钱法规定，个人对行政处罚不服可申请行政复议或提起行政诉讼。答案：√四、填空题（每空1分，共20分）51.反洗钱法自________年1月1日起施行。答案：200752.金融机构应当设立或指定________机构负责反洗钱工作。答案：专门53.客户身份识别包括了解客户身份、了解客户的________和交易目的。答案：受益所有人54.大额交易报告标准中，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币________万元以上，必须报告。答案：5055.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的________性有疑问的，应当重新识别客户身份。答案：真实56.国务院反洗钱行政主管部门会同________部门制定发布恐怖活动组织及人员名单。答案：公安57.金融机构对高风险客户，应当采取________尽职调查措施。答案：强化58.反洗钱法规定，金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料及交易记录移交________机构。答案：国务院反洗钱行政主管59.反洗钱法规定，金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以________。答案：保密60.反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正，情节严重的，处________万元以上________万元以下罚款。答案：20；5061.反洗钱法规定，金融机构在收到反洗钱调查通知后，应当如实提供有关文件和资料，不得________。答案：拒绝或阻碍62.反洗钱法规定，金融机构对恐怖活动资产冻结后，应当立即将冻结情况报告________部门。答案：公安机关63.反洗钱法规定，金融机构应当建立________制度，对本机构内外部洗钱风险进行评估。答案：洗钱风险自评估64.反洗钱法规定，金融机构对代理行客户应当评估其________风险。答案：国家或地区65.反洗钱法规定，金融机构对高风险客户应当至少每________个月进行一次复审。答案：666.反洗钱法规定，金融机构应当建立________制度，确保反洗钱工作可追溯。答案：内部审计67.反洗钱法规定，金融机构对跨境交易应特别关注________国家或地区的风险。答案：高风险68.反洗钱法规定，金融机构应当建立________制度，对员工进行反洗钱培训。答案：培训69.反洗钱法规定，金融机构对可疑交易应当提交________报告。答案：可疑交易70.反洗钱法规定，金融机构应当建立________制度，对大额交易进行监测。答案：大额交易五、简答题（每题10分，共20分）71.简述金融机构在建立业务关系阶段应如何开展客户身份识别。答案：（1）核对客户有效身份证件或身份证明文件，确认客户身份真实；（2）了解客户建立业务关系的目的和性质，评估客户背景；（3）识别并核实受益所有人身份，掌握其股权或控制权结构；（4）登记客户基本信息，包括姓名、证件类型、证件号码、有效期、联系方式、职业、地址等；（5）对高风险客户采取强化尽职调查，如实