2025年反洗钱专业能力测试题库大全

一、单项选择题

1.负责支付交易汇报工作的监督和管理的是：A

A.中国人民银行及其分支机构。B.各金融机构总行。

C.中国人民银行分支机构。D.各金融机构营业网点。

2.下列支付交易属于大额交易的是：B

A.法人、其他组织和个体工商户（如下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。

B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付席现金汇款、现金本票解付。

C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万沅以上的款项划转.

D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

3.下列支付交易属于可疑交易的是：A

A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

B.金融机构内部频繁的资金调拨。

C.自然人实盘外汇买卖交易过程不样外币币种之间的常常转换。

D.企业有时收付与企业经营特点明显不符。

4.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定的金融机对应当向反洗钱监测分析中心汇报大额交

易有几种：A

A.4B.5C.15D.17

5.金融机构应将可疑交易报其总部，由总部或其指定的一种机构，在可疑交易发生后的几种工作内以电子

方式报送中国反洗钱监测分析中心：C

A.5B.7C.10D.15

6.《反洗钱法》规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负贡人同意，可采用临时法结措

施，临时冻结不得超过多少小时：C

A.12B.24C.48D.64

7.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记帐之H起至少保留（）年。B

A.3年B.5年C.D.

8.调查中需要深入核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负贡人同意，可以直阅、复制被调宜对象的账户

信息、交易记录和其他有关资料：对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损的文献、资料、可以封存：A

A.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。

B.总行及其分支机构。

C.总行及其设区以上的分支机构。

D.银行业管理委员会及其分支机构。

9、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:d

A.英国B.法国C.澳大利亚D.美国

10、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易汇报的金额起点为：c

A.20万元B.50万元C.200万元D.500万元

11、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：C

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》

I）.《金融机构汇报涉嫌恐怖融资的可疑交易管理措施》

12、下列有关客户资料和交易记录保留说法对的的是：A

A.客户身份资料在交易结束后，应当至少保留5年

B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保留

C.交易记录自交易记账当年计起至少保留5年

D.客户身份资料业务关系结页后，应当至少保留

13、对于•故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：A

A.处二十万元以上五十万元如下罚款

B责令限期改正

C.对直接负货的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处五万元以上十万元如下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处五万元以上二十万元如下罚款

14、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的状况，中国人民银行及其分支机构nJ•以：C

A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意•见.评估反洗钱机构职能的可罪性

B.通过理解不一样部门、不一样业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性

C.通过查看会议记录、会议决定，核算反洗钱机构实际活动状况的真实性

D.假如反洗钱专职机构负责人认为人员配置不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效

15、我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：D

A.反洗钱义务法B.反洗钱防止法C.反洗钱专门法D.反洗钱行为法

16、假如客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采用什么措施？A

A.应当经高级管理层的同意B.应当汇报中国人民银行

C.应当汇报中国反洗钱监测分析中心D.应当经中国人民银行同意

17、下列有美持续客户身份识别的说法中错误的是：D

A.划分客户的风险等级B.适时调整客户风险等级

C.定期审核本金融机构保留的客户基本信息

D.对客户或者账户，至少每年进行一次审核

18、如下说法中哪个是对的的？A

A.同一交易同步符合两项以上大额交易原则的，金融机构应当分别提交大额交易汇报

B.同一交易同步符合两项以上大额交易原则的，金融机构只需提交一份大额交易汇报

C.同一交易同步符合大额交易原则和可疑交易原则的，金融机构只需提交大额交易汇报

D.同一交易同步符合大额交易原则和可疑交易原则的，金融机构只需提交可疑交易汇报

19、行关金融机构保密义务如下说法对的的是：D

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供

D.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机

构提供

20、对可疑交易原则进行明确规定的是：B

A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令第1号公布）

B.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》（中国人民银行令第2号公布）

C.《金融机构客户身份识别知客户身份资料及交易记录保留管理措施》（中国人民银行、银监会、证监

会、保监会令第2号公布）

D.《中国人民银行反洗钱调食实行细则（试行）》（银发口158号文公布）

21、《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合

作、法律责任、附则等七章，合计：C

A.35条B.36条C.37条D.40条

22、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括：C

A.中国人民银行B.公安机关C.人民银行或者公安机关D.司法机关

23、金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：A

A.应当指定专人负责反洗钱二作

B.配置必要的管理人员和技犬人员

C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员

D.应当建立专门的反洗钱部门

24、国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？A

A.中国人民银行B.国务院C.公安部D.中国反洗钱监测分析中心

25、对于未按照规定设置反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可

以：C

A.处二十万元以上五十万元如下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款

C.情节严重的，提议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他

直接负责人员予以纪律处分

D.情节严市的，提议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者民销其经营许可证

26、根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查?A

A.中国人民银行或者其省一级分支机构

B.银监会、证监会、保监会及其行一级派出机构

C.公安机关D.人民检察院和人民法院

27、根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的问询对象是：B

A.金融机构主管B.金融机构有关人员C.非金融机构工作人员D.金融机构反洗钱工作人员

28、对于哪类客户，金融机构应当理解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？D

A.联合国安理会决策所列举的恐怖分子或恐怖组织

B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织

C.外国政要

D.高风险客户或者高风险账户持有人

29、如下说法对的的是：D

A.大额交易和可疑交易的汇投时限并不完全不一样

B.大额交易和可疑交易的汇报时限相似

C.大额交易和可疑交易的报送途径并不完全一致

D.大额交易和可疑交易的报送途径完全相似

30、客户身份资料不包括：D

A.客户身份信息

B.客户身份资料

C.反应金融机构开展客户身份识别工作状况的多种记录和资料

D.客户账户记录

31、有关《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》的汇报主体，如下说法对的的姑：B

A只合用于金融机构

B也合用于特定的非金融机构

C只合用于金融机构总部

D.只合用于金融机构的所有分支机构

32、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机沟？A

A.国务院金融监管机构

Bl:,国人民银行

C*司法机关

D*公安机关

A拒绝反洗钱调查的

B阻碍反洗钱调查的

C拒绝提供诵查资料的

D故意提供虚假材料的

E故意提供虚假阐明的

6、根据《中国人民银行反洗浅调查实行细则（试行）的规定,实行现场调查时的进场规定包括:ABCDE

A调查组到场人员不得少于2人

B出示中国人民银行执法证

出示反洗钱调查告知书

D调查组组长应当向金融机构阐明调查S的和内容

E调查组组长应当向金融机构阐明调查规定等状况

7金融机构应当保留的交易记录包括ABCE

A每笔交易的数据信息

B业务凭证账簿

反应交易真实状况的协议业务免证

D金融机构内部审批记浆

E单据业务函件

8反洗钱法规定的举报接受机犬是BE

A中国反洗钱监测分析中心

B公安机关

C人民法院

D人民检察院

E中人民银行

9、反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在如下哪几种方面存在着明显的不一样？ABCDE

A*性质不—样

B■主体不—样

C*对象不一样

D启动程序不—•样

E•采用措施不—•样

10、有关反洗钱调查组，下列说法对的的是：ABCDE

A.调查组组员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证

B.调查组设组长-名，负责组织开展反洗钱调查

C.必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组组员

D.调查人员与被调查对象有利害关系，也许影响公正调查的，应当回避

E.调查人员与可疑交易活动有利害关系，也许账响公正调查的，应当回避

11、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职货是：ABCDE

A组织、协调全国的反洗钱工作

B负责反洗钱的资金监测

C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱

义务的状况

I）在职责范围内调查可疑交易活动

E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

12、金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记：BCD

A.汇款人身份证件或身份证明文献种类、号码

B.汇款人的姓名或者名称

C.汇款人的账号

D.汇款人的住所

E.汇款人的国籍

13、实行行政惩罚的法律法规和规章根据应包括：ABDE

A•反洗钱法

B金融机构反洗钱规定

C•刑法

0.金融机构：客户口份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施

E.金融机构汇报涉嫌恐怖融资的可疑交易管理措施

14、反洗钱调查波及封存的程序包括：ABCD

A•会同在场的金融机构工作人员查点清晰

B.当场开列清单一式二份

C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章

D.封存清单的交付，—•份交金融机构，一份附卷备查

E.封存满-种月的，自动解除料存

15、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构汇

报如下可疑行为ABCDE

A客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文献的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出规定后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人

住所及其他有关替代性信息的

C.采用必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D.客户无合法理由拒绝更新客户基本信息的

E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

16金融机构按季度汇总记录并向中国人民银行汇报的非现场反洗钱信息是：BCD

A反洗钱内部控制制度建设状况

B执行客户身份识别制度的状况

C汇报可疑交的状况

D向中国人民银行及其分支机构汇报涉嫌犯罪的状况

E反洗钱宣传和培训状况

17《反洗钱法对反洗钱调查的规定包括：ABCD

A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采用问询、查阅、复制、封存和临时冻

结等措施

B.严格限定了调查措施的合用条件、主体同意程序和期限

C反洗钱调查中的保密制度

D反洗钱调杳中的法律贡任

E反洗钱调查的救济途径

18、客户身份识别措施一般应包括ABCDE

A.使用可靠的、来源独立的文献、数据或信息识别客户和核算客户身份

B.采用合理措施核算受益人身份，对于非自然人客户，应采用合理措施理解其所有权和控制构造

C理解客户交易的目的和性质

D.采用合理措施理解企业的生产经营和市场销售状况

E.对客户进行持续的尽职调查，严格审查与客户进行的交易，保证该交易与其所掌握的资金来源等客户信

息相致

19、按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采用哪些措施完善反洗钱内控，ABCDE

A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度

B.设置反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施

D对工作人员进行反洗钱培训

E.金融机构的负贡人应当对反洗钱内部控制制度的有效实行负责

20、为了防止权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定/调查措施的合用条件、主

体同意程序和期限详细体现为ABCE

A.只对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损的文献、资料才能进行封存

B.对客户规定将调查所波及的账户资金转往境外的，才可采用临时冻结措施

C.只有中国人民银行可以采用临时冻结措施，并且必须报经其负责人同意

D封存不能超过7天

E临时冻结以四十八小时为限

21出现下列哪些情形时,金融机构有权拒绝接受调查?BCDE

A人民银行进行书面调杏

B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人

C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件

D.在人民银行进行现场调查时,调查人员未山示调查告知T；的

E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的

22、金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险原因：ACDE

A.客户的特点或者账户的属性B.信用等级

C.地区D.业务E.行业

23、金融机构在反洗钱调查中的义务包括：ABCD

A.配合调查的义务

B如实提供信息的义务

C.不得拒绝的义务

D.不得阻碍的义务

E提供必要经费的义务

24、出现如下状况时，金融机构应当重新识别客户：ABCDE

A.客户规定变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文献种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、

法定代表人或者负责人的

B.客户行为或者交易状况出现异常的

C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法规定金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、

洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相似的

D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的有关信息存在不一致或者互相矛盾的

25.客户洗钱风险等级分类的原则包括：ABCD

A.全面性B.定性与定量相结合C.持续性D.保密性

26.'客户规定变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括：ABCDE

A.姓名或者名称B.身份证件或者身份证明文献种类

C.身份证件号码D.注册资本E.法定代表人

27.长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，金融机构应：ABCD

A.及时提醒客户出示有效身份证件

B.对客户的有效身份证件进行联网核查

C.作实名登记后再办理业务

D.关注其重新办理业务的频塞和金额等与否符合其身份背景

28.客户身份识别的含义包括：ABCD

A.理解客户本人的真实身份

B.理解客户的交易目的和交易性质

C.理解客户的资金来源和用途

D.理解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

29.客户身份识别的基本原则有：ABCD

A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性

30.查对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献，对于高风险客户、高风险账户持有人，应理解()

等信息。ABCD

A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况

三、判断题：

借1、司法机关根据《反洗钱法》获得的客户资料和交易信息，除了能用于反洗钱刑事诉讼外，可以用于其

他诉讼。

错2、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者其进行交易，不过可认为客户开立匿名账户或者假名账

户。

错3、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息一起销毁。

对4、客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保留五年。

对5、金融机构应当按照反洗钱防止、监控制度的规定，开展反沆钱培训和宣传工作。

错6、调查人员封存文献、资魁，应当会同在场的金融机构工作人员查点清晰，当场开列清单一式三份。

对7、我国是金融行动尤其工作组(FATF)的正式组员。

错8、上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，但不可以授权下级行检查应由卜.级行负责

检查的金融机构。

错9、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可以交易汇报管理措施》制定大额交易和可疑交易汇报内部

管理制度和操作规程，并向公安部门报备。

对10、被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书怠见的，不影响检查单位根据证据对何关事实的认

定。

对11、金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的状况，汇总记录并向中国人民

银行汇报o

错12、实行反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构阐明调查目的和内容。

对13、金融机构反洗钱内常控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。

对14、金融机构应当按照反洗钱防止、监控制度的规定，开展反洗钱培训和宣传工作。

错15、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和人体工商户银行账户之间单笔或者当日合计

人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

对16、《反洗钱法》中规定的反洗钱调杳，是指中国人民银行或者其省一级分支机构针对特定的可疑交易

活动，依法向有关的金融机构进行核算和查证的行政行为。

对17、人民银行在进行现场调查时，假如调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。

对18、被查单位在规定期限内未时现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上

分支机构根据现场检查有关证据对被查单位有关行为的认定和处理。

错19、《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构

成可疑交易的第一笔交易发生之口起计算的。

错20、在人民银行进行反洗钱调存过程中，金融机构只有配合调爸的义务，没有拒绝调查的权利。

对21、同•交易同步符合两项以上大额交易原则的，金融机构应当分别提交大额交易汇报。

四、填空题

1.《中华人民共和国反洗钱法》是1月1H正式实行

2.根据反洗钱法规定，金融机构为履行反洗钱义务，应当建立健全客户身份识别制度、客户身份资料

和交易记录保留制度、大额交易和可疑交易汇报制度。

3.金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

4.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保留五空。

5.金融机构应当将单笔或者当日合计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金

缴存、现金支取及其他形式的现金收支向中国反洗钱监测分析中心进行汇报。

6.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设置反洗钱专门机构或者指定内

设机构负贡反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,，忖工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱

工作能力。

7.金融机构及其分支机枸的负遗△应当对反洗钱内部控制制度的有效实行负贡。

8、交易一方为自然人、鱼笔或者当日合计等值1万美元以上的跨境交易,需上报大额交易汇报,

9.金融机构应当在规定的期限内，妥善保留可以反应每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等。

10.对存在洗钱嫌疑的金融机构，侦查机构临时冻结企业账户时间不超过48小时。

11.金融机构应当保留的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反应金融机构开展客户身份

识别工作状况。

12.金融机构应当保留的交易记录是协议、业务凭证、单据、业务函件等资料。

13.按照《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》的规定，“短期”是指10个（含10个工作

H）工作H以内。

14.按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定，对客户规定洛调查所波及的账户资金转往境外的，金

融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构汇报。

15.按照反洗钱的规定，金融机构对•客户的交易记录，自交易记账之H起至少保留1年。

16.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付

等•次性金融服务时,应当规定客户出示真实有效的定份证件或者其他身份证明文献,进行查对并登记。

17.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,

应当行对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献。

18.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当保证第三方已经采用符合反洗钱法规定的客户身份识

别措施；第三方未采用符合反洗钱法规定的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别

义务的责任。

19.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核算客户的有关身

份信息。

20.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地

分支机构和当地公安机关汇报。

21.金融机构及其工作人员应当依法蛔、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

22.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易汇报，受法律保护。

23.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、

恐怖分子、从事恐怖融资活动的人有关联的,无论所波及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖

融资的可疑交易汇报。

24.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充足搜集有关境外金融机构业

务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机阂接受反洗钱监管的状况和反洗钱、反恐

怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资

料和交易记录保留方面的职责。

金融机构与境外金殿机构建立代理行或者类似业务关系应当经堇事会或者兑他高级管理层的同

意。

25.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否为外国政要等

原因,划分风险等级，并在持续关注的基础匕适时调整风险等级。在同等条件下.来自于反洗钱、反恐

怖融资监管微弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保留的客户基本信息,对风险

等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的

客户或者户至少每六个月进行次审核

金融机构的风险划分原则应报送中国人民银行。

26.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采用持续的客户身份识别措施,关注客户及其平常

经营活动、金融交易状况，及时提醒客户更新资料信息。

对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当理解其资金来源、资金用途、经济状况或

者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采用合理措施理

解其资金来源和用途。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文献已过有■效期的，‘客户没有•在合理期限内更新且没有提

出合理理由的,金融机构应生！版为客户办理业务。

27.金融机构委托其他金融机构向客户销伶金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份

方面的职责，互相间提供必要的协助，对应采用有效的客户身份识别措施。

28.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易汇报或者可疑交易汇报有要素不全或者存

在错误的，可以向提交汇报的金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知的5个工作H内补正。

29.金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易汇报制度的执行状况进行监督管理。

30.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一种机构，在可疑交易发

生后的10个工作H内以电f方式报送中国反洗钱监测分析中心.

31.金融机构应当在大额交易发生后的5个后作H内,通过其总部或者由总部指定的一种机构，及时

以电广方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易汇报。

32.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易汇报和可疑交易汇

物

33.交易同步符合两项以上大额交易原则的，金融机构应当分别提交大额交易汇报。

34.根据《反洗钱非现场监管措施（试行）》金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向

中国人民银行及其分支机构报送反洗钱记录报收、信息资料、交易数据、工作汇报以及内部审计汇报中与

反洗钱工作有关的内容,如实反应反洗钱工作状况。

35.金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支

机构汇报反洗钱非现场监管信息。

五、简答题

L反洗钱的定义

反洗钱，是指为了防止通过多种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、

走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗

钱活动，根据本法规定采用有关措施的行为。

2.什么叫洗钱罪

洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等

的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法

所得收入合法化的行为。

3.《反洗钱法》规定的行政主管部门有哪些反洗钱职责？

（1）组织、协调全国的反洗钱工作；

（2）研究、确定国家的反洗钱规划和政策；

（3）制定并公布金融机构大额和可疑交易汇报的详细措施，会同国务院金融监督管理机构制定并

公布金融机构客户身份识别制度以及客户身份资料和交易记录保留制度；

（4）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的状况；

（5）设置反洗钱信息口心，负责反洗钱资金监测；

（6）调查可疑交易活动；

（7）向侦查机关汇报涉嫌洗钱犯罪的案件；

（8）向国务院有关部门定期通报大额和可疑交易信息的综合分析状况：

（9）按照有关法律法规的规定，与境外反洗钱信息机构互换与反洗钱有关的信息和资料；

（10）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作；

（11）国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

4.《反洗钱法》第三十二条规定金融机构违反哪七条行为就会受到惩罚？

（1）未按照规定履行客户身份识别义务的

（2）未按照规定保留客户身份资料和交易记录的

（3）未按照规定报送大额交易汇报或者可疑交易汇报的

（4）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

⑸违反保密规定，泄露有关信息的

⑹拒绝、阻碍反沅钱检查、调查的

（7）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的八

5.为何强调金融业反洗钱？

金融承担者社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的增进作用。但同步也轻易被洗

钱犯罪分子运用，以看似正常的金融交易掩护，变化犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是

反洗钱工作的前沿阵地，可以尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，防止和打击洗钱犯罪。

6、《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？

为了防止洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪。

7.金融机构除查对有效身份证件或者其他身份证明文献外，可以采用哪几种措施，识别或者重新识别客

户身份？

（1）规定客户补充其他身份资料或者身份证明文献.

（2）回访客户。

（3）实地查访。

（4）向公安、工商行政管理等部门核算。

（5）其他可依法采用的措施。

8.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构

汇报如下可疑行为？

<1）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文献的。

（2）对向境内汇入资金的境外机构提出规定后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和

汇款人住所及其他有关替代性信息的。

（3）客户无合法理由拒绝更新客户基本信息的。

（4）采用必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

<5）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

9、出现什么状况时，金融机构应当重新识别客户身份？

<1）客户规定变更姓名或名称、身份证件或身■份证明类、身份证件号码的：

（2）客户的交易习惯发刍明显变化的：

<3）客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关公布的犯罪嫌疑人、洗钱；

（4）怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的；

（5）怀疑先前获得的客尸身份资料的真实性、有效性、完整性的其他情形的。

10.做好反洗钱工作的重要意义是：

（1）维护我国国家利益和人民群众主线利益的客观需要。

（2）严厉打击经济犯罪的需要。

（3）遏制其他严重刑事犯罪的需要。

（4）维护金融机构诚信及金融稳定的需要。

（5）维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱和反恐融资政治承诺的需要。

11、常见的洗钱活动存在的途径和方式有•哪些？

（1）通过境内外银行账尸过渡，使非法资金进入金融体系

（2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移

（3）运用他人的账