市中院打击整治养老诈骗专项行动工作总结

市中院打击整治养老诈骗专项行动工作总结2022年3月，市中院党组把打击整治养老诈骗列为“一把手”工程，成立由院长任总指挥、分管副院长任副总指挥、刑庭牵头、立案庭执行局技术处宣传处等11个部门为成员的专项行动指挥部，抽调35名员额法官、42名法官助理、28名书记员、9名法医、5名审计师、3名数据工程师组建“打击养老诈骗专业审判团队”，实行“集中管辖+专案专审+类案快审”机制，把办公室设在刑庭，24小时实体化运行。指挥部第一次全体会议即明确“六个一律”：一律提前介入、一律提级管辖、一律同步查财、一律公开宣判、一律发还损失、一律司法建议，确保打击锋芒对准提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“养老产品”、宣称“以房养老”、代办“养老保险”五类犯罪。一、线索摸排：从“等案上门”到“主动猎骗”1.数据碰撞。技术处把2017年以来全市法院已结涉老民事案件、执行终本案件、12368热线投诉、信访台账共18.7万条信息，与公安警情、市场监管注册、银保监理财黑名单、民政养老院许可、卫健保健品备案等6个外部库进行碰撞，生成5582条红色预警，其中指向同一主体的重复预警812条，最终落地成案线索327条。2.社区网格。立案庭对接街道“微网格”，把全市2148名网格员、612名“法律明白人”、384名“五老”调解员聘为“银龄哨兵”，建立“涉老诈骗线索直报”小程序，3个月内收到群众随手拍、语音、文字线索1844条，经初筛后刑事立案71件。3.内部清淤。执行局对2019—2021年终结本次执行程序案件进行回头看，发现以“养老”名义吸收资金后转移财产、虚假租赁、虚假离婚逃债线索93条，移送公安立案17件，金额2.4亿元。4.检法联动。与市检察院会签《养老诈骗线索双向移送办法》，对2017年以来不捕不诉、撤回起诉、判处缓刑的涉老案件再筛查，发现遗漏罪行18起，追加起诉26人。二、侦查协同：把证据“冻”在起跑线1.48小时提前介入。对涉案人数10人以上或金额1000万元以上案件，检察机关提前介入同时，法院同步派出审判团队，重点围绕“非法占有目的”“公开宣传”“社会性”三要件引导取证，共提出补证意见427条，一次性补证到位率91%。2.资金穿透。引入央行反洗钱中心“天网”接口，对涉案2689个账户进行穿透式追踪，发现隐匿层级最多达9层，最终锁定“资金池”账户187个，冻结9.83亿元；对使用USDT、ETH等虚拟币收款的，协调火币、币安、OKEx三大平台冻结链上资产价值1.12亿元。3.电子取证。对“云养老公寓”APP、“养老区块链”服务器进行镜像提取，固定后台数据库47GB、聊天记录83万条、音视频6.7万分钟，解决“话术剧本”证据化难题；对“以房养老”公证文书，通过司法部公证管理系统核验，发现虚假公证42份，全部撤销。4.资产托管。与市国资委、地方金融监管局共同设立10亿元“养老诈骗受害人救助基金”，对易贬值的房车、保健品、原始股等涉案财物，探索“政府托管+第三方代售+保值回购”模式，累计托管房产47套、车位126个、虫草灵芝等保健品3.2万件，评估价值4.7亿元，避免“案子判完、财物贬损”。三、审判攻坚：快慢分道，质效双升1.集中管辖。将全市养老诈骗刑案统一指定到刑庭专业团队审理，避免“同案不同判”。截至2023年8月31日，共收案198件、被告人476人，结案186件，结案率93.9%，平均审理周期38天，同比缩短57天。2.认罪认罚与追赃挽损挂钩。对退赃退赔80%以上的被告人，依法提出从宽量刑建议；对“零退赔”的，严格控制缓刑适用。最终适用认罪认罚从宽制度341人，退赃退赔金额7.63亿元，退赔到位率62.4%，同比提升41个百分点。3.示范判决。选取“康乐园”以房养老案、“老妈乐”购物返现案、“善心汇”互助养老案等8起典型案件先行宣判，提炼裁判要旨，形成《养老诈骗案件证据指引》和《量刑实施细则》，统一“数额特别巨大”标准：对以房养老类，把房产价值与借款金额差额作为犯罪数额；对销售保健品类，把进货价与销价差额的70%认定为违法所得。4.刑民并行。对受害人同时提起民事诉讼的，探索“先刑后民”与“刑中带民”相结合，把退赔协议嵌入刑事调解书，一次性解决后续执行难题。共附带民事调解112件，调解成功率78%，为老人节省诉讼费、律师费900余万元。5.公开宣判。选取10起案件到社区、养老院、老年大学现场开庭，中国庭审公开网、抖音、快手同步直播，累计观看量1.2亿人次；对行动困难老人，开通“家门口的法庭”，上门开庭17次，平均旁听人数200人以上。四、执行挽损：把“纸面权利”变成“真金白银”1.一案一账户。为198起案件单独设立执行子账户，所有扣划、变现、退赔流水全程留痕，老人凭身份证和案号即可在“阳光执行”APP实时查询到账金额。2.资产速控。对接市不动产登记中心、车管所、股权托管中心，实现“线上查封、线下扣押”同步进行，平均用时从3天压缩到2小时。3.异地协作。对隐匿在海南、云南、贵州的房产、土地、股权，通过执行指挥平台发起事项委托127次，成功查封异地房产83套、土地6宗、股权21宗，价值3.5亿元。4.拍卖创新。对“养老基地”旅游度假村、养老公寓等整体资产，引入“法拍贷”“共益债”模式，允许国企、央企、AMC带方案竞拍，实现资产溢价率32%；对虫草、灵芝、玉石等保健品，与京东拍卖合作直播带货，溢价率58%。5.精准发还。建立“受害人信息库”，与公安户籍、银行预留手机号、社保系统比对，对失联老人由执行干警逐户上门核实，确保发还不漏一人。目前已发还6.47亿元，涉及受害人1.9万人，其中80岁以上老人占41%，单笔最大发还金额830万元。五、综合治理：从“一案之治”到“一域之治”1.司法建议。针对办案中发现的监管盲区，向民政、市场监管、银保监、网信、住建等部门发出司法建议43份，采纳率100%。其中建议民政部门建立“养老服务预付费第三方存管”被市政府采纳，2023年7月1日起全市施行，已存管资金1.8亿元。2.行业整顿。配合市场监管部门对“保健品会销”立案查处312起，罚没1.1亿元；配合银保监部门对“以房养老”保险业务停办3家、处罚银行网点17家；配合网信部门关停违规APP、小程序、公众号184个。3.合规试点。对3家涉案民企启动“合规整改+附条件不起诉”试点，由法院、检察院、律师、会计师、行业协会组成第三方监管团队，制定《养老产业合规指引》，把“不得收取超过3个月预付费”“必须设立风险保证金”写入章程，整改完成后依法从宽处罚，实现“保企业、保就业、保养老”多赢。4.信用惩戒。把476名被告人全部纳入失信被执行人名单，限制高消费；对刑满释放后仍从事养老行业的，向市场监管、民政部门同步推送“从业禁止”信息，已阻止12人再次注册养老公司。5.数字赋能。开发“养老诈骗风险预警”模型，接入全市1532家养老机构、4775家保健品门店、198家理财公司实时交易数据，设置“超龄客户集中购买”“大额预付费”“频繁变更法定代表人”等12项预警指标，触发即推送辖区派出所，提前化解潜在诈骗38起，止损4600万元。六、宣传教育：让老人“听得懂、记得住、用得上”1.方言普法。录制上海话、合肥话、巢湖话三版本《养老反诈三句半》，在菜市场、公园、老年大学循环播放，覆盖人群120万。2.文艺巡演。与市庐剧院合作编排黄梅戏《守住养老钱》，在乡镇文化站演出68场，现场老人平均落泪率38%，主动上交保健品宣传单1.2万张。3.互动体验。在万象城、之心城等商圈设置“反诈蛋屋”，让老人戴上VR眼镜体验“保健品洗脑”“以房养老套路贷”全过程，体验后签署《反诈承诺书》8万份。4.家庭守护。与市教育局联合开展“小手拉大手”活动，发动10万名中小学生给父母、祖父母讲一堂反诈课，回收“家庭反诈成绩单”9.1万份，实现“教育一个孩子、带动一个家庭”。5.线上矩阵。在抖音、快手、视频号开设“银龄卫士”账号，发布短剧、动画、直播共412条，粉丝突破210万，单条最高播放量6800万；开发微信小程序“反诈树洞”，老人可匿名上传被骗经历，后台24小时人工回复，累计解答咨询3.8万次，直接止损2300万元。七、制度建设：把专项行动成果转化为长效机制1.立法调研。受市人大常委会委托，起草《市养老服务条例（草案）》增设“防范诈骗”专章，明确“预付费不超过三个月、必须存入第三方存管账户、不得承诺还本付息”等刚性条款，已提交二审。2.考核倒逼。市委平安办将“养老诈骗案件万人起诉率、追赃挽损率、群众满意度”纳入对区县年度平安考核，权重占10%，直接决定领导干部评先评优。3.人才库。建立“养老反诈专家库”，吸纳法学、金融、心理、传媒、老年服务等领域专家107名，为审判、调解、宣传提供智力支持；与合工大、安大共建“养老金融法治研究中心”，已中标省部级课题5项。4.资金池。市财政每年预算3000万元设立“反诈宣教专项经费”，确保宣传不降温；同时把法院执行到位的部分罚金、没收财产按比例注入“救助基金”，实现“以案养防”。5.智慧法院。升级“类案智审”平台，新增“养老诈骗量刑辅助”模块，自动抓取犯罪数额、受害人年龄、退赔比例等20项要素，一键生成量刑建议，类案量刑偏差从15%压缩到3%。八、群众评价：把“满意度”作为唯一标准1.满意度调查。委托省统计局对1.9万名受害人进行电话回访，对法院工作表示“满意”的占96.4%，同比提升42个百分点；对“追赃挽损”满意度94.7%，对“程序透明”满意度97.2%。2.信访下降。2023年1—8月，全市法院涉养老诈骗信访总量同比下降78%，集体访“零发生”。3.品牌效应。市中院被省委政法委评为“全省打击整治养老诈骗先进集体”，刑庭荣获“全国青年文明号”，经验材料被最高法院简报全文转发，全国12地法院来院交流学习。4.社会捐赠。案件审结后，部分受害人自愿将追回资金的1%共计647万元回捐“救助基金”，用于帮扶更困难的老人，形成“爱心循环”。5.口碑传播。在“合肥发布”政务微博发起的“我为法院打分”活动中，市中院得票连续三个月居市直单位第一，评论区出现“法院比儿子还亲”热帖，阅读量超3000万。九、下一步工作：久久为功，善作善成1.持续深挖余罪。对2023年9月1日后新发现的漏罪漏犯，继续适用“六个一律”，确保不遗漏一个坏人、不损失一分钱。2.深化行刑衔接。与公安机关共建“养老诈骗犯罪研判中心”，实现“信息共享、手段互补、战果放大”；与市场监管、银保监、证监建立“白名单+黑名单