社区乡镇街道单位部门打击整治电信网络诈骗犯罪专项行动工作方案

社区乡镇街道单位部门打击整治电信网络诈骗犯罪专项行动工作方案一、总体目标以“压发案、降损失、强治理、促长效”为核心，用一年时间把本辖区电信网络诈骗警情数、财损数分别压降40%、50%以上；涉诈“两卡”线索动态清零；涉诈重点人员全部列管、劝返、稳控；群众识骗、防骗、拒骗能力指数提升至90分以上；形成“党政主导、公安主力、部门协同、社会参与、技术赋能、制度固化”的闭环治理样板，确保不发生案值百万元以上重大案件，不发生因诈骗引发的极端负面舆情。二、形势研判1.发案特征：刷单返利、虚假征信、冒充客服、冒充公检法四类案件占总量78%，单笔损失超5万元的高额案件集中在“冒充领导”和“虚假投资”环节；受害人呈“一老一少”哑铃型分布，60岁以上老年人占42%，18—25岁学生占28%。2.技术特征：GOIP、猫池、苹果皮等黑灰产设备向城乡结合部转移；快递小哥、网约车司机、民宿业主成为“两卡”中转新通道；境外诈骗窝点通过“远程同屏”软件遥控境内“工具人”操作转账。3.治理短板：街道、社区、村组三级责任边界模糊，考核权重仅占平安建设总分5%；银行、运营商网点风险监测阈值过高，异常交易需24小时人工复核；出租房屋、网约房、民宿底数不清，房东登记率仅63%；反诈宣传“大水漫灌”，老年人、留守儿童、外来女工三大群体触达率不足30%。三、组织架构成立街道党工委书记、办事处主任“双组长”打击整治电信网络诈骗犯罪专项行动指挥部，下设“一办七专班”：1.综合协调办公室（街道综治中心）：负责统筹、督办、考核、通报；2.侦查打击专班（派出所）：负责案件侦办、“两卡”溯源、黑灰产清理；3.行业治理专班（市监、金融、通信、邮政）：负责企业风险排查、违规惩戒、信用惩戒；4.重点人员专班（综治、公安、司法、民政）：负责涉诈前科、涉诈高危、涉诈回流人员列管、帮扶、劝返；5.技术反制专班（派出所+街道大数据分中心）：负责预警劝阻、模型搭建、数据清洗；6.宣传防范专班（宣传、妇联、团委、教育）：负责分众化、滴灌式、沉浸式宣传；7.督导考评专班（纪工委、督查室）：负责跟踪问效、约谈通报、执纪问责；8.后勤保障专班（财政、卫健、应急）：负责经费、装备、隔离点、突发事件处置。各社区、村同步成立“1+3”微战队：1名社区民警+1名网格员+1名反诈志愿者+1名物业楼长，形成最小作战单元。四、职责分工（一）街道党工委：把反诈工作纳入“一把手”工程，党工委会每月专题听取一次反诈汇报，把反诈纳入社区书记抓党建述职必述内容；对连续两次考核后两位的社区书记进行诫勉谈话。（二）派出所：承担打击主责，建立“日研判、周会商、月清零”机制，对部推、省推、市推线索24小时落地核查，48小时反馈结果；对涉诈案件实行“一案七查”：查资金流、查信息流、查人员流、查设备流、查网络流、查幕后金主、查跑分团伙。（三）社区、村：依托网格化服务管理，把反诈纳入“全科大网格”事项清单，对辖区18—70岁常住人口实行“红黄绿”分级管理：绿档低风险人员每季度回访一次；黄档中风险人员（曾被骗、曾卖卡）每月回访一次；红档高风险人员（涉诈前科、滞留缅北）每周回访一次，并录入“雪亮工程”人脸识别库。（四）银行网点：建立“5分钟延迟到账+弹窗提示+电话确认”三道闸口，对老年人单笔转账1万元以上、非柜面转账5万元以上必问“三句话”：是否认识对方、是否客服来电、是否高额收益；对可疑交易立即启动“一键止付”并推送派出所。（五）运营商门店：严格落实“开卡五必须”：必须实名、必须拍照、必须签告知书、必须读风险提示、必须二次回访；对存量卡开展“睡眠卡”清理，对连续3个月无正常通话、流量的卡强制停机。（六）学校：把反诈纳入“开学安全第一课”，每学期组织一次“反诈情景剧”大赛；建立班级“反诈委员”制度，对在校学生网络兼职、网络贷款、游戏账号交易进行月排查；对师生被骗案件实行“一案双查”，既查学生责任，也查教育管理漏洞。（七）企业园区：对财会人员实行“双人双钥”+“限额短信”制度，单笔转账超20万元须财务负责人、企业法人双短信验证；对新建企业群、财务群实行“先报备、后建群”，群成员实名制+水印打卡。（八）物业、中介、房东：对出租房屋、民宿、日租房实行“扫码入住”，把房源码、入住人信息实时推送派出所；对拒不履行登记义务的房东，首次告诫，第二次罚款，第三次列入“失信房东”黑名单，限制水电网过户。（九）快递、外卖、网约车平台：对从业人员开展“反诈晨读”10分钟，把反诈贴纸、反诈餐垫、反诈语音播报纳入派单必检内容；对协助涉诈转账的骑手、司机一律永久封停账号并列入行业禁入。（十）家庭：推广“家庭反诈明白人”计划，以户为单位培养1名“明白人”，签订《家庭反诈承诺书》；对独居老人、留守妇女、残障人士实行“邻里守望”制度，每日“平安打卡”一次，异常情况由网格员30分钟内上门核查。五、工作流程（一）预警劝阻流程1.数据汇聚：派出所接上级公安推送、运营商大数据模型、银行风控模型、群众举报、AI语音哨兵五类预警信息，统一汇入“反诈驾驶舱”。2.分级分类：按紧急程度分“红橙黄”三级，红色7分钟内电话劝阻、30分钟内见面劝阻；橙色30分钟内电话劝阻、2小时内见面劝阻；黄色2小时内电话劝阻、24小时内见面劝阻。3.见面劝阻“七步法”：亮身份、核信息、问动机、看通话、查软件、测情绪、签回执；对执意转账人员，通知家属、单位、社区“三方到场”，必要时联动银行“保护性止付”。4.跟踪回访：劝阻成功后3天、7天、30天各回访一次，防止“二次被骗”；对红色预警人员建立“一人一档”，纳入重点关注库。（二）案件侦办流程1.合成作战：派出所接报后10分钟内完成“紧急止付”，30分钟内完成“三方通话”（报警人、110、银行），1小时内完成“资金流”初查，3小时内完成“信息流”初查，6小时内完成“人员流”初查。2.深度研判：对涉诈App、网址、域名、IP、服务器“五维画像”，对GOIP、猫池、多卡宝“三黑”设备落地追查，对“跑分”平台、第四方支付、USDT洗钱通道“资金链”穿透追踪。3.抓捕收网：对团伙成员达3人以上、涉案金额超30万元的案件，一律成立专案组；对境外窝点，及时上报“云端”集群战役；对境内“卡农”“码商”“车手”实现“打早打小、露头就打”。4.追赃挽损：建立“派出所+街道财政+社区律师”三方联合挽损机制，对冻结资金依法及时返还；对无法全额返还的，协调民政、慈善、保险等开展“救助+补偿”，最大限度减少群众损失。（三）行业治理流程1.问题清单：每月组织银行、通信、邮政、市监、交通等部门开展“双随机一公开”抽查，对违规开卡、违规出租线路、违规寄递“两卡”行为建立问题清单、整改清单、责任清单“三张清单”。2.信用惩戒：对问题企业、问题网点、问题员工实行“灰名单”管理，推送“信用中国”公示；对二次违规的，依法吊销执照、取消代理资格；对三次违规的，列入“行业禁入”黑名单。3.技术升级：推动银行ATM、柜面、手机银行、网银“四位一体”弹窗提示；协调运营商对境外来电、95/96/400号段、改号软件“三类号码”强制标注“疑似诈骗”；对快递面单实行隐私加密，禁止完整显示手机号。（四）重点人员管控流程1.滚动排查：依托公安部“涉诈前科库”“缅北回流库”“两卡惩戒库”，每月开展“敲门行动”，逐人见面、逐人建档、逐人采血、逐人采声纹。2.分级管控：对“红档”人员实行“3+1”包保：1名社区民警、1名网格员、1名家属共同包保，每日视频点名；对“黄档”人员实行“2+1”包保，每周视频点名；对“绿档”人员实行“1+1”包保，每月回访。3.帮扶转化：对16—45岁无业人员开展“反诈+技能”双培训，联合人社、工会、企业开设“反诈订单班”，培训合格后推荐就业；对因病因灾致贫人员，协调民政、慈善、企业“一对一”帮扶，解决基本生活需求，降低重操旧业风险。4.依法打击：对屡教不改、继续售卡、继续跑分的人员，依法从严从快打击；对多次偷越国边境、组织他人偷渡的，以涉嫌组织他人偷越国（边）境罪立案侦查；对暴力阻碍劝返的，依法刑事拘留。（五）宣传防范流程1.受众细分：将辖区人群划分为“学生、财会、老人、宝妈、商户、工友、房东、骑手”八类，分别设计“八个一”产品：一份开学信、一张工资条、一张明白纸、一段广场舞、一张收款码、一段工地广播、一张租房提示、一份外卖餐垫。2.渠道融合：线上组建“反诈朋友圈”矩阵，社区书记、民警、网格员、志愿者“四级”朋友圈同步推送；线下打造“反诈一条街”“反诈菜市场”“反诈公交”“反诈夜市”，把宣传植入群众衣食住行。3.内容生产：每月围绕最新诈骗话术，制作“土味”短视频、三句半、快板、情景剧，用方言演绎、用身边事教育身边人；对高发案例实行“一案一剖析、一案一警示、一案一课堂”，24小时内完成宣传产品上线。4.效果评估：建立“反诈知识线上考+线下赛”双轨评估，每季度组织一次“反诈达人”挑战赛，随机抽取10%常住人口闭卷测试，80分为合格，不合格人员纳入“回炉”培训；对测试成绩前100名给予话费、购物券奖励，后100名进行通报并补课。六、技术赋能1.建设“反诈驾驶舱”：整合公安、通信、金融、网格、政务五大数据源，搭建“预警、研判、指挥、回访、考核”五大模块，实现“一屏观全街、一网管全链”。2.推广“AI语音哨兵”：在辖区全部固定电话、政企座机加载AI语音模型，对境外来电、疑似诈骗关键词自动弹窗提示，同步推送派出所；对老年人家庭免费安装“AI语音小卫士”，实现“来电语义分析+自动挂断+短信提醒”。3.布建“无人机+视频巡查”：对城乡结合部、废弃厂房、民宿集中区、山区信号盲区，每周开展一次无人机高空巡查，发现可疑GOIP、卫星锅、异常供电立即落地核查；对高层出租屋、网约房视频门禁升级人脸识别，实时比对涉诈前科库。4.打造“反诈小程序”：开发“码上举报、码上答题、码上听课、码上抽奖”四合一小程序，群众扫码即可参与互动；对连续答题满分用户，给予公交乘车券、电影券、鸡蛋、洗衣液等实物奖励，提升粘性。七、考核奖惩1.月度排名：对8个社区、32个村实行“红黄牌”制度，警情数、财损数、劝阻数、宣传覆盖率、群众满意度5项指标各占20分，月度总分排名末两位的，由街道党工委书记约谈社区书记；连续两次末位的，启动综治“一票否决”预警。2.季度授旗：对季度考核第一名的社区授予“无诈社区”流动红旗，奖励工作经费3万元；对季度考核最后一名的社区挂“反诈整治”黄牌，扣减平安建设经费2万元，并在街道大会上作表态发言。3.年度评优：把反诈工作纳入街道对社区、村年度绩效“必考项”，权重不低于30%；对年度考核前3名的社区，分别奖励5万元、3万元、2万元，并在干部选拔任用中优先考虑；对年度考核后3名的社区，取消综合性评优资格。4.反向问责：对因行业监管不到位导致案件高发的部门，由纪工委启动“一案双查”，既查案件当事人，也查管理责任人；对因劝阻不到位导致群众损失50万元以上的，倒查社区民警、网格员、银行网点、运营商门店“四方责任”，视情给予党纪政纪处分。八、时间安排1.动员部署阶段（即日起至本月底）：召开街道、社区、村三级动员大会，签订责任状，发布“反诈令”，实现家喻户晓。2.集中攻坚阶段（次月1日至第6个月）：围绕“压警情、降损失、清两卡、劝返人、强技术、广宣传”六大任务，实行“周调度、月通报、季考评”，确保半年内警情数、财损数双下降30%。3.深化巩固阶段（第7个月至第10个月）：对遗留的涉诈重点人员、重点场所、重点行业开展“回头看”，对新发案件实行“一案一整改”，对技战法、制度机制进行再优化。4.总结评估阶段（第11个月至第12个月）：邀请第三方评估机构对全年工作成效进行群众满意度测评、财务审计、绩效评估，形成“街道反诈白皮书”，固化经验做法，建立长效机制。九、保障措施1.经费保障：街道财政每年列支反诈专项经费200万元，用于宣传、奖励、技术、培训、救助；对社区、村自筹资金开展反诈宣传的，街道按1:1比例配套奖励。2.人员保障：派出所抽调6