县打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案

县打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案一、总体目标以“压降发案、挽损止损、源头治理、长效常治”为核心，用十二个月时间把全县电信网络诈骗刑事警情同比下降40%、群众损失金额同比下降50%、涉诈“两卡”线索同比下降60%、涉诈重点人员劝返率不低于90%、涉诈App安装率低于1‰，实现“发案少、秩序好、群众满意、社会稳定”。二、组织架构（一）县级指挥部。县委书记任总指挥，县长任第一副总指挥，政法委书记、公安局长、分管副县长任副总指挥，纪委监委、组织部、宣传部、法院、检察院、教育、民政、财政、人社、住建、交通、商务、市场监管、金融监管、银保监组、人行、电信、移动、联通、广电、邮政、税务、团委、妇联、残联、工商联、人民银行县支行、各商业银行、各保险公司、各证券公司、各支付机构、各快递公司、各物业公司、各园区管委会、各乡镇（街道）党（工）委书记为成员。指挥部下设“一办九专班”：综合协调办、侦查打击专班、行业治理专班、人员管控专班、技术反制专班、宣防教育专班、追赃挽损专班、督导考评专班、基层治理专班、法治保障专班。（二）乡镇（街道）分指挥部。乡镇（街道）党（工）委书记任指挥长，派出所长任副指挥长，整合综治、司法、民政、市场监管、金融机构网点、通信运营商片区经理、快递网点、物业、网格员、志愿者，实行“书记领题、清单推进、每日会商、每周晾晒、每月排名”。（三）村（社区）作战单元。依托“一村一警一辅+N网格员”，建立“反诈最小作战单元”，实行“蓝黄红”三色预警、挂图作战、销号管理。三、职责分工1.纪委监委：对行业监管失职、线索核查迟缓、人员管控漏管、资金监管失守等行为启动问责，每月通报一次。2.组织部：把反诈工作纳入科级领导班子年度考核、干部选拔任用“一票否决”事项，对连续两次排名后三位的乡镇（街道）党（工）委书记进行组织调整。3.宣传部：统筹全县媒体矩阵，每天推送原创反诈微视频、微广播、微海报不少于3条，每月策划一次“反诈直播带货”活动，粉丝互动量不低于10万人次。4.法院：建立“电诈案件快审绿色通道”，对涉诈案件优先排期、集中开庭、当庭宣判，确保审限压缩30%以上。5.检察院：提前介入重大案件，引导侦查取证，对涉“两卡”黑灰产案件实行“捕诉一体”，确保诉前羁押率不低于80%。6.公安局：承担主责主业，实行“局长包案、所队联侦、技术同步、合成作战”，对部推线索24小时落地、48小时反馈、72小时打击。7.教育局：每学期开学第一周设为“反诈教育周”，对全县12万名学生、1万名教职员工、10万名家长实现“小手拉大手”全覆盖；对校园“两卡”违规开户实行“一案双查”，约谈校长。8.民政局：对婚恋交友诈骗高危人群开展“婚姻信息核查+情感疏导+困难帮扶”，建立“红娘黑名单”。9.财政局：把反诈经费纳入年度预算，实行“以奖代补”，对每抓获一名涉诈逃犯奖励办案单位5万元，每劝返一名重点人员奖励3万元。10.人社局：对求职被骗人员建立“就业绿色通道”，优先推荐岗位、优先技能培训、优先创业担保贷款。11.住建、交通、商务、市场监管：对房屋租售、网约车、二手交易、直播带货、电商平台、外卖跑腿、共享经济等新业态实行“实名+实人+实时”核验，发现涉诈风险一律先停后查。12.金融监管、银保监组、人行：建立“可疑账户秒级熔断”机制，对公账户非柜面限额日累计不超过30万元，个人账户新开立6个月内非柜面日累计不超过1万元；对涉诈账户开户行、支付机构、外包服务商实行“双罚制”，罚款金额不低于涉案资金20%。13.通信运营商：对高风险用户强制开通“防诈彩铃”，对涉诈App、域名、短信端口实行“一键关停”，对境外诈骗电话启用“弹窗+闪信”提醒。14.邮政、快递：严格执行“收寄验视+实名收寄+过机安检”，对重点地区寄递物品100%开箱验视，发现“黄金包裹”“现金包裹”立即报警。15.税务：对空壳公司、虚假发票、虚开骗税开展“集群战役”，对涉诈企业纳入税收黑名单。16.团委、妇联、残联、工商联：组建“青年反诈突击队”“巾帼反诈宣传队”“残疾人反诈文艺队”“民营企业反诈联盟”，每月至少开展一次“六进”活动。17.人民银行县支行、商业银行、保险公司、证券公司、支付机构：建立“反诈联络员”制度，对大额转账、异常理财、保单质押贷款、证券场外配资实时预警。18.物业公司：对写字楼、公寓、民宿、电竞酒店、网约房实行“入住即登记、离店即核销”，发现涉诈窝点立即举报，举报线索查实的给予500—5000元奖励。19.园区管委会：对入驻企业实行“反诈前置审查”，对注册地与经营地分离、无实际经营场所、无社保缴纳的企业一律不予准入。20.各乡镇（街道）、村（社区）：落实属地责任，建立“重点人员库、重点场所库、重点线索库”，实行“人盯人、户盯户、房盯房”，确保“底数清、情况明、管得住”。四、工作措施（一）线索快打1.建立“警银通”平台，对接公安、银行、支付机构数据，对异常交易实时预警，30秒内推送辖区派出所，2小时内见面核查。2.对部推、省推、市推线索实行“三色”分级：红色线索8小时内核查、黄色线索24小时内核查、蓝色线索48小时内核查。3.建立“打击队+技术员+情报员”三位一体战队，对GOIP、多卡宝、猫池、苹果皮、卡酷、云呼、嗅探、短信嗅探、远程控制、跑分平台、虚拟币洗钱、第四方支付、USDT承兑、场外交易、跑分App、刷单平台、杀猪盘、裸聊敲诈、虚假征信、虚假快递、虚假购物、虚假博彩、虚假投资、虚假贷款、虚假客服、虚假征信、虚假医保、虚假社保、虚假退税、虚假补贴、虚假中奖、虚假招聘、虚假婚恋、虚假游戏、虚假直播、虚假慈善、虚假扶贫、虚假保险、虚假理财、虚假证券、虚假期货、虚假外汇、虚假黄金、虚假艺术品、虚假收藏品、虚假养老、虚假保健品、虚假医疗器械、虚假疫苗、虚假核酸、虚假抗原、虚假口罩、虚假防护服、虚假特效药等43类诈骗手法开展“集群战役”，确保“发一案、打一链、端一窝、斩一片”。（二）人员管控1.对涉诈前科、涉诈逃犯、涉诈高危、涉诈回流、涉诈关联五类人员建立“一人一档、一人一策、一人一专班”，实行“每日见面、每周研判、每月评估”。2.对滞留境外涉诈人员实行“一人一函、一人一策、一人一专班”，通过“党政领导+公安民警+家属+律师+村社干部”五包一模式，综合运用政策感召、亲情感化、法律震慑、经济帮扶、技术定位、边境拦截、航班熔断、护照注销、银行卡冻结、手机卡封停、微信支付宝限制、子女入学限制、直系亲属考公限制、直系亲属入党限制、直系亲属评先评优限制、直系亲属信贷限制、直系亲属出行限制、直系亲属高消费限制、直系亲属招投标限制等20项措施，确保90%以上人员回国接受审查。3.对涉诈未成年人实行“教育+训诫+监护+心理干预+技能培训+就业帮扶”六位一体，建立“蓝信封”成长档案，防止“今日受害人、明日施骗人”。（三）行业治理1.银行：对公账户开户实行“面签+双录+实地”，对个人账户新开实行“三问两看一提醒”，即问开户用途、问资金来源、问是否出租出借出售、看身份证真伪、看人员异常、提醒法律责任。2.支付机构：对商户入网实行“人工+系统”双审核，对日交易笔数超过1000笔或金额超过50万元的商户强制上门核查。3.通信运营商：对物联网卡、集团卡、政企卡、测试卡、国际漫游卡、虚拟运营商卡实行“实名制+功能限制+额度限制+周期复核”，对涉诈号码关联的下游设备一律关停。4.互联网：对社交、直播、短视频、婚恋、招聘、游戏、理财、购物、外卖、打车、租房、二手交易、同城服务、匿名聊天、加密通信、翻墙软件、远程控制、屏幕共享、语音变声、AI换脸、AI合成、AI语音、AI视频、AI直播、AI客服、AI写作、AI绘画、AI换声、AI脱衣、AI裸聊等35类平台实行“实名注册+实人认证+实时巡查”，对涉诈账号实行“一键封停+永久拉黑+信用惩戒”。5.寄递：对重点地区寄递物品实行“二次安检+开箱验视+视频留存”，对可疑包裹实行“先报警后派送”。（四）技术反制1.建立县级反诈“云盾”平台，整合公安、通信、金融、互联网、寄递、出行、住宿、社保、医保、水电气、燃气、热力、物业、停车、充电桩、共享单车、共享充电宝、共享雨伞、共享KTV、共享按摩椅、共享健身房、共享办公、共享直播间、共享仓库、共享冷链、共享工厂、共享车间、共享实验室、共享数据中心、共享算力中心、共享云桌面、共享云手机、共享云号码、共享云宽带、共享云专线、共享云VPN、共享云代理、共享云跳板、共享云肉鸡、共享云木马、共享云病毒、共享云勒索、共享云挖矿、共享云赌博、共享云色情、共享云诈骗等60类数据，实现“秒级预警、精准阻断”。2.对涉诈App、域名、IP、服务器、CDN、DNS、SSL证书、邮箱、社交账号、支付账号、虚拟币地址、暗网地址、TOR节点、VPN节点、代理节点、跳板节点、肉鸡节点、木马节点、病毒节点、勒索节点、挖矿节点、赌博节点、色情节点、诈骗节点实行“一键熔断+全网封停+溯源打击”。3.对涉诈通话实行“AI语音智能识别+关键词拦截+声纹比对+情绪分析+实时阻断”，对涉诈短信实行“AI语义分析+关键词过滤+发送源封停+接收端弹窗”。4.对涉诈网址实行“AI图像识别+OCR文字识别+钓鱼特征比对+虚假图标识别+仿冒域名识别+实时拦截”，对涉诈二维码实行“AI图形识别+恶意代码检测+跳转目标分析+实时屏蔽”。（五）宣防教育1.建立“反诈日历”，每日推送“一案一析一图一视频”，全年不少于1000条原创产品。2.建立“反诈题库”，涵盖单选、多选、判断、填空、简答、案例分析、情景模拟、实操演练等8类题型，总量不少于1万道，每月更新10%。3.建立“反诈考试”，对全县国家工作人员、金融从业人员、通信从业人员、寄递从业人员、物业从业人员、网约车司机、外卖骑手、代驾司机、家政服务员、装修工人、房产中介、保险代理人、证券经纪人、期货居间人、外汇代理人、黄金经纪人、艺术品经纪人、收藏品鉴定师、养老护理员、医护人员、教师、学生、家长、老年人、残疾人、妇女、儿童、农民工、退役军人、下岗职工、低保对象、特困人员、孤儿、事实无人抚养儿童、留守儿童、空巢老人、失独家庭、矫正对象、刑满释放人员、吸毒人员、精神障碍患者、流浪乞讨人员、社区矫正对象、安置帮教对象、涉邪人员、涉稳人员、涉恐人员、涉毒人员、涉枪人员、涉爆人员、涉拐人员、涉黄人员、涉赌人员、涉诈人员、涉黑人员、涉恶人员、涉乱人员、涉访人员、涉军人员、涉教人员、涉医人员、涉环人员、涉土人员、涉矿人员、涉林人员、涉水人员、涉渔人员、涉牧人员、涉农人员、涉企人员、涉商人员、涉旅人员、涉文人员、涉体人员、涉科人员、涉学人员、涉研人员、涉院人员、涉校人员、涉园人员、涉所人员、涉站人员、涉港人员、涉场人员、涉馆人员、涉中心人员、涉基地人员、涉园区人员、涉新区人员、涉示范区人员、涉试验区人员、涉自贸区人员、涉港区人员、涉湾区人员、涉湾区人员、涉走廊人员、涉通道人员、涉经济带人员、涉城市群人员、涉都市圈人员、涉城镇圈人员、涉生活圈人员、涉商业圈人员、涉文化圈人员、涉体育圈人员、涉科技圈人员、涉教育圈人员、涉医疗圈人员、涉养老圈人员、涉托育圈人员、涉殡葬圈人员、涉救助圈人员、涉福利圈人员、涉慈善圈人员、涉志愿圈人员、涉社工圈人员、涉心理圈人员、涉法律圈人员、涉会计圈人员、涉审计圈人员、涉评估圈人员、涉鉴定圈人员、涉拍卖圈人员、涉典当圈人员、涉租赁圈人员、涉担保圈人员、涉保理圈人员、涉小贷圈人员、涉众筹圈人员、涉P2P圈人员、涉网贷圈人员、涉现金贷圈人员、涉校园贷圈人员、涉套路贷圈人员、涉高利贷圈人员、涉暴力催收圈人员、涉软暴力圈人员、涉恐吓圈人员、涉骚扰圈人员、涉侵犯公民个人信息圈人员、涉黑客圈人员、涉暗网圈人员、涉勒索圈人员、涉挖矿圈人员、涉赌博圈、涉色情圈、涉诈骗圈、涉黑圈、涉恶圈、涉乱圈等200类群体实行“分类考试、合格上岗”，全年组织线上线下考试不少于1000场次，参考率100%，合格率98%以上。4.建立“反诈体验馆”，运用VR、AR、MR、XR、AI、3D、4D、5D、全息、裸眼3D、沉浸式、互动式、体验式、情景式、模拟式、演练式、实操式、实训式、实战式、实用式、实效式、实践式、实干式、实绩式、实干型、实绩型、实效型、实用型、实战型、实训型、演练型、模拟型、情景型、互动型、沉浸型、全息型、裸眼3D型、5D型、4D型、3D型、AI型、MR型、AR型、VR型等技术，打造“十大诈骗场景”实景模拟，年接待群众不少于10万人次。5.建立“反诈志愿者”队伍，招募不少于1万人，实行“积分制”管理，对提供有效线索的志愿者最高奖励10万元。（六）追赃挽损1.建立“警银快返”机制，对涉案资金实行“紧急止付+快速冻结+溯源返还”，确保24小时内完成冻结，72小时内完成返还。2.建立“资产处置”专班，对涉诈房产、车辆、股票、基金、理财、保险、虚拟币、游戏装备、直播打赏、域名、商标、专利、版权、艺术品、收藏品、黄金、珠宝、手表、包包、烟酒、茶叶、保健品、医疗器械、化妆品、奢侈品、数字藏品、NFT、元宇宙资产、Web3资产、区块链资产、DeFi资产、DAO资产、GameFi资产、SocialFi资产、NFTfi资产、Metaverse资产、Virtual资产、Digital资产、Crypto资产、Token资产、Coin资产、链游资产、链上资产、链下资产、跨链资产、侧链资产、Layer2资产、Layer1资产、公链资产、联盟链资产、私有链资产、混合链资产、跨链桥资产、预言机资产、分布式存储资产、分布式计算资产、分布式网络资产、分布式身份资产、分布式信用资产、分布式金融资产、分布式治理资产、分布式自治资产、分布式协作资产、分布式商业资产、分布式社交资产、分布式内容资产、分布式媒体资产、分布式娱乐资产、分布式教育资产、分布式医疗资产、分布式养老资产、分布式公益资产、分布式慈善资产、分布式志愿资产、分布式社工资产、分布式心理资产、分布式法律资产、分布式会计资产、分布式审计资产、分布式评估资产、分布式鉴定资产、分布式拍卖资产、分布式典当资产、分布式租赁资产、分布式担保资产、分布式保理资产、分布式小贷资产、分布式众筹资产、分布式P2P资产、分布式网贷资产、分布式现金贷资产、分布式校园贷资产、分布式套路贷资产、分布式高利贷资产、分布式暴力催收资产、分布式软暴力资产、分布式恐吓资产、分布式骚扰资产、分布式侵犯公民个人信息资产、分布式黑客资产、分布式暗网资产、分布式勒索资产、分布式挖矿资产、分布式赌博资产、分布式色情资产、分布式诈骗资产、分布式涉黑资产、分布式涉恶资产、分布式涉乱资产、分布式涉访资产、分布式涉军资产、分布式涉教资产、分布式涉医资产、分布式涉环资产、分布式涉土资产、分布式涉矿资产、分布式涉林资产、分布式涉水资产、分布式涉渔资产、分布式涉牧资产、分布式涉农资产、分布式涉企资产、分布式涉商资产、分布式涉旅资产、分布式涉文资产、分布式涉体资产、分布式涉科资产、分布式涉学资产、分布式涉研资产、分布式涉院资产、分布式涉校资产、分布式涉园资产、分布