2025年证券从业之金融市场基础知识考试题库14

2025年证券从业之金融市场基础知识考试题库

第一部分单选题（200题）

1、按基础资产分类，权证的分类不包括（）。

A.股权类权证

B.债权类权证

C.其他权证

D.股本权证

【答案】：D

2、在核准制下，（）需要对发行申请人进行实质审查，既要行使

行政权力，又要做出商业判断。

A.保荐人

B.承销人

C.推荐人

D.发审委

【答案】：D

3、以下（）不是债券的基本性质。

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券反映了债权债务关系

D.债券是债权的表现

【答案】；C

4、A公司当年的净资产收益率为75%,已知当年的销售利润率为25%,

资产周转率为2,那么杠杆比率为（）。

A.3

B.0、375

C.1、5

D.0、67

【答案】：C

5、交易者买入（），是因为他预期进出金融工具的价格在近期内

将会下跌。

A.欧式期权

B.美式期权

C.认购期权

D.认沽期权

【答案】：D

6、按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债

券可分为（）。

A.独立型与非独立型

B.可分型与综合型

C.独立型与分离型

D.可分离型与非分离型

【答案】：D

7、外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是盈利。这说

明汇率风险具有（）。

A.或然性

B.不确定性

C.相对性

D.隐藏性

【答案】：C

8、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。

A.10%

B.5%

C.30%

D.20%

【答案】：A

9、公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通

常把盈利水平高的公司股票称为（）。

A.高增长型股票

B.成长股

C.普通股

D.绩优股

【答案】：D

10、场外交易市场的功能不包括（）

A.拓宽融资渠道

B.改善大中型企业融资环境

C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所

D.提供风险分层的金融资产管理渠道

【答案】：B

11、中央银行票据实质是中央银行债券，之所以被称为“中央银行票

据“，是为了突出其（）特点。

A.长期性

B.短期性

C.固定性

D.流动性

D.5年

【答案】：B

16、拟进行基金投资的投资人，必须先开立（）。

A.托管账户和资金账户

B.基金账户和资金账户

C.股票账户和托管账户

D.基金账户和托管账户

【答案】：B

17、地方政府一般债券中，单一期限债券的发行规模不得超过一般债

券当年发行规模的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】：C

18、对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的

预测能力较弱的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：A

19、下列对于基金管理公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中

国证监会规定的是（）。

A.净资产不少于2亿元人民币

B.经营证券投资基金管理业务达2年以上

C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇

资产

D.净资本不得低于8亿元人民币

【答案】：D

20、下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（）

A.创业板目前施行核准制，科创板则试点准册制

B.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新

企业

C.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅

限制比例提高至2096

D.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异

【答案】：A

21、（）是指通过一定的避险投资策略进行运作，同时引入相

关保障机制，以便在避险策略周期到期时，力求避免基金份额持有人

投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

A.分级基金

B.上市开放式基金

C.避险策略基金

D.系列基金

【答案】：C

22、在日本发行的外国债券被称为（）。

A.扬基债券

B.武士债券

C.熊猫债券

D.猛犬债券

【答案】：B

23、以下几类股票按照表决权从小到大排序正确的是（）。

A.普通股一优先股一超级表决权股

B.“金股”一优先股一超级表决权股

C.普通股一超级表决权股一优先股

D.优先股一普通股一“金股”

【答案】：D

24、在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者

累计不得超过（）人。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：B

25、挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业

务的主板券商为其提供做市服务。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

26、（）年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司

成立。

A.1984

B.1986

C.1987

D.1990

【答案】：C

27、股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及

公司合并、分立、

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【答案】：C

28、证券公司借入的次级债务期限在（）以上的为长期次级债务。

A.三年（含）

B.一年（含）

C.两年（含）

D.五年（含）

【答案】：C

29、下列属于风险管理本质特征的是（）

A.损失管理

B.事前管理

C.盈利管理

D.事后管理

【答案】：B

30、为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公

司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后

都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金，说的是金

融期货的主要交易制度中的()。

A.集中交易制度

B.标准化的期货合约和对冲机制

C.保证金制度

D.结算所和无负债结算制度

【答案】：C

31、()是1996年7月1日起正式发布的上证30指数的延续，从

2002年7月1日起E式发布。基点为2002年6月28日上证30指数的

收盘点数3299.05点。

A.上证50指数

B.上证90指数

C.上证100指数

I).上证180指数

【答案】：D

32、基金份额持有人与托管人之间的关系是()。

A.委托与受托的关系

B.管理与被管理的关系

C.相互制衡的关系

D.监督与被监督的关系

【答案】：A

33、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是()o

A.已上市A股

B.已上市B股

C.已上市基金

D.首日上市的证券

【答案】：D

34、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，

（）O公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债

务，严重损害公司债权人利益的，应当（）。

A.依法承担赔偿责任；对公司债务承担有限责任

B.依法承担赔偿责任；对公司债务承担连带责任

C.不必承担赔偿责任；对公司债务承担连带责任

D.不必承担赔偿责任；对公司债务承担有限责任

【答案】：B

35、可以发行公募债券的主体不包括（）

A.政府机构

B.地方公共团体

C.符合规定条件的私营企业

D.金融机构

【答案】：D

36、下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（）

A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动

B.国际信贷属于国际短期资金流动

C.国际间接投资属于国际短期资金流动

D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动

【答案】：D

37、企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于

（）O

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

I）.5亿元

【答案】：C

38、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股

票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份

额或者该保险产品资产管理规模的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：A

39、单一司法辖域内的金融市场，也可以进一步分为全国性金融市场

和地区性金融市场的金融市场为（）。

A.国际金融市场

B.国内金融市场

C.交易所市场

D.场外交易市场

【答案】：B

40、公司型基金在组织形式上与（）类似，由股东选举董事会,

由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。

A.合资公司

B.有限责任公司

C.股份有限公司

D.集团公司

【答案】：C

41、根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资

的方式不包括（）

A.非公开发行股票

B.发行可交换公司债券

C.发行可转换公司债券

D.向原股东配售股份

【答案】：B

42、（）是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内

地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

A.N股

B.H股

C.红筹股

D.B股

【答案】：C

43、金融市场通过竞争性的价格决定（），将货币资金配置到生

产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，

从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金

融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控

【答案】：B

44、在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是

（）O

A.证券交易商

B.信用合作社

C.储蓄银行

D.抵押贷款银行

【答案】：A

45、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应

不低于（）

A.6%

B.1%

C.8%

D.9%

【答案】：C

46、下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（）。

A.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同

B.信用利差反映了不同违约风险的风险溢价

C.经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率通常比较小

D.衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌

【答案】：A

47、通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是（）？

A.非系统性风险

B.系统性风险

C.纯粹风险

D.投机风险

【答案】：A

48、关于科创板申报要求，下列说法中正确的是（）。

A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应

当不小于200股

B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出

C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股

D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股

【答案】：A

49、年度报告应当在每一会计年度结束之日起（）个月内，向证券监督

管理机构和证券交易所报送内容并予以公告。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】：A

50、关于权证，以下说法错误的是（）。

A.权证具有期权的性质

B.权证有交易的价值

C.权证持有人只有权买入股票

D.欧式权证仅可以在到期日当日行权

【答案】：C

51、下列关于国际资金流动的说法，错误的是（）

A.国际间接投资属于国际长期资金流动

B.套利性资金流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率差异

进行套利活动而引起的短期资本流动

C.贸易资金流动一般属于国际短期资金流动

D.资本外逃被认为是投机性的资金流动

【答案】：D

52、下列股票能被选人沪深300指数的有（）。

A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是是涨势良好

B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停

上市

C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷

D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期

季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈。

【答案】：C

53、发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（）个工

作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

A.20

B.30

C.60

D.90

【答案】：C

54、下列关于金融机构类投资者的说法，错误的是（）。

A.是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构

B.其中的证券经营机构不能以自有资金进行投资活动

C.包括证券金融机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融

机构

D.银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券

【答案】：B

55、关于银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分，（）表

示偿还债务能力一般，受不利经济环境影响较大，违约风险一般。

A.AA

B.A

C.BBB

D.B

【答案】：C

56、如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海

证券交易所规定的成交价格为（）。

A.可实现成交价格的最低价格

B.使未成交量最小的申报价格

C.各个价格的平均价格

D.行情显示的前收盘价格

【答案】：B

57、关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（）。

A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集

B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象

宣传资产管理计划

C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非

标准化资产

D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非

标准化资产

【答案】：C

58、下列关于风险与波动性的说法中正确的是（）

A.在现代金融风险分析中，通常仅仅关注损失的可能性，是单向测度

B.在波动性定义下，风险既是损失的可能，也是盈利的可能

C.传统风险观认为，风险既是损失的来源，也是盈利的来源

D.基于不确定性定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基

础

【答案】：B

59、市场流动性（），冲击成本（）。

A.越高；越高

B.越高；越低

C.越低；越低

D.变高；不变

【答案】：B

60、从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出

国债面值金额的0.005%计算，单笔（）转托管费用最低（）

元，最高为（）元。

A.1010000

B.510000

C.105000

D.55000

【答案】：A

61、在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，

其投资收益率为10斩且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险

调整后的资本收益（RAR0C）为（）。

A.25%

B.20%

C.50%

D.40%

【答案】：A

62、在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、

（）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期

货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

A.原中国银监会

B.期货交易所

C.原中国保监会

D.中央银行

【答案】：B

63、一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（）o

A.验证

B.审单

C.查验资金及证券

D.审查客户的证券投资风险承受能力

【答案】：D

64、证券公司借入期限为（）的次级债务为长期次级债务，长期次级

债务应当为定期债务。

A.1年以上（含1年）

B.2年以上（含2年）

C.4年以上（含4年）

D.5年以上（含5年）

【答案】：B

65、按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办

法》，下列创业板上市公司发行股票需满足的条件中，错误的是

（）O

A.发行后股本总额不少于3000万元

B.最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红

C.最近两年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表

示意见的审计报告

I）.上市公司最近12个月内不存在违规对外提供担保

【答案】：C

66、可转换债券的回售条件一般是（）。

A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格

B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动

C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度

D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度

【答案】：C

67、关于企业直接融资，下列说法错误的是（）。

A.定向增发不会直接影响公司原股东利益

B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力,

以较低的成本筹集到所需要的资金

C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权

D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段

【答案】：A

68、可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足

发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息

的（）。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C

69、沪股通通过（）设立的证券交易服务公司进行交易。

A.上海证券交易所和香港联合交易所

B.香港联合交易所

C.上海证券交易所

D.上海证券交易所或者香港联合交易所

【答案】：B

70、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额

不超过净资本的（），在此范围内，证券公司自主确定每期短期

融资券的发行规模。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

【答案】：C

71、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》的规定，发行人申

请在上海证券交易所科创板上市，应当符合相关的条件。下列说法中,

错误的是（）。

A.发行后股本总额不低于人民币2000万元

B.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

C.公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

D.符合中国证监会规定的发行条件

【答案】：A

72、通常情况下，（）发行的债券被视为无风险债券，其收益

率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。

A.中央政府

B.地方政府

C.大型企业

D.金融机构

【答案】：A

73、按照《证券法》，国务院证券监督管理机构依法履行职责，无权

采取下列（）措施。

A.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账

户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、

证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，无须经国务院证

券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封，期限为六个月

B.有权进人涉嫌违法行为发生场所调查取证

C.查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记

录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被

转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存

【）.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料

【答案】：A

74、甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，

在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设

定的贷款利率，这种风险管理的方法属于（）。

A.风险补偿

B.风险转移

C.风险分散

D.风险对冲

【答案】：A

75、买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以

前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（）。

A.货币期权

B.互换期权

C.利率期权

D.股票期权

【答案】：D

76、在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.中国证券业协会

D.国务院证券监督管理机构

【答案】：D

77、我国在国际市场已发行的金融债券中，期限最长的为（）

年。

A.8

B.10

C.12

D.20

【答案】：C

78、关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是（）。

A.网上发行应当早于网下发行

B.网上投资者在申购时需缴付申购资金

C.网下投资者在申购时需缴付申购资金

D.投资者不得同时参与网上或者网下发行

【答案】：D

79、关于股”，下列说法正确的是（）。

A.允许境内居民个人使用外币现钞买卖“B股”

B.公司向境内上市外资股股东支付股利，可以以外币支付

C.境内居民个人购买的“B股”可以向境外转托管

D.境内居民与非居民之间可以进行“B股”协议转让

【答案】：B

80、下列不属于衍生品市场的是（）

A.期货市场

B.期权市场

C.互换市场

D.货币市场

【答案】：D

81、下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（）

A.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场

B.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售

C.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资

D.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂

时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益

【答案】：B

82、以下关于《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》的说

法中，正确的是（）。

A.明确了上海证券交易所科创板试点注册制的股票发行上市审核工作

B.修订后的《审核规则》于2020年11月4日发布并施行

C.发行人申请股票首次发行上市的，应当符合中国证监会《科创板首

次公开发行股票注册管理办法（）》规定的上市条件

D.应符合《上海证券交易所科创板股票上市规则》规定的发行条件

【答案】：A

83、下列关于国际开发机构人民币债券发行与承销的说法错误的有

（）O

A.中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单

位递交债券发行申请

B.国家发改委会同财政部对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进

行审核

C.国家开放银行对人民币债券发行利率进行管理

D.中国人民银行负责对与人民币债券发行和偿还有关的人民币账户和

人民币跨境支付进行管理

【答案】：C

84、以下不属于我国证券交易所场内市场的是（）。

A.中小板

B.创业板

C.主板

D新三板

【答案】：D

85、由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由

受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（）。

A.财务公司债券

B.商业银行次级债

C.资产支持证券

D.中央银行票据

【答案】：C

86、目前我国普通国债发行的方式不包括（）

A.定向招募方式

B.代销方式

C.招标方式

D.承销方式

【答案】：B

87、证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监

管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是

()O

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙30%的股权，且拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保

【答案】：B

88、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适

用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于()的投资人，基金

管理人不得免收其后端申购费用。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C

89、政府发行债券所筹集的资金用途不对的是()。

A.用于协调财政资金短期周转

B.弥补财政赤字

C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目

D.支持企业发展

【答案】：D

90、()要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切

被监管对象给予公正待遇。

A.公正原则

B.监督与自律相结合原则

C.保护投资者利益原则

D.依法监管原则

【答案】：A

91、下列关于股票价格的说法，错误的是（）。

A.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值

B.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来

收益的评定

C.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有

者带来股息红利

D.理论上，股票不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一

张凭证

【答案】：A

92、股票的转让就是（）的转让。

A.行使权

B.股东权

C.配置权

D.分配权

【答案】：B

93、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（）。

A.理事人数不足规定的最低人数

B.1/4的会员提议

C.理事会认为必要

D.监事会认为必要

【答案】：B

94、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）披

露。

A.基本信息公开

B.财务信息公开

C.基本信息公示和财务信息公开

D.所有内部信息公开

【答案】：C

95、下列关于信用公司债券的说法错误的是（）。

A.所有公司都可以发行信用公司债券B信用公司债券的发行人实际上

是将公司信誉作为担保

B.信用公司债券可以附有某些限制性条款

C.信用公司债券属于无担保证券范畴

【答案】：A

96、下列不属于金融市场特点的是（）。

A.交易对象的特殊性

B.交易价格的特殊性

C.交易场所的非固定性

D.交易的自由竞争性

【答案】：B

97、沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过（）。

A.8%

B.9%

C.10%

D.11%

【答案】：C

98、下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。

A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会

员组成的会员大会

B.中国证券业协会是行业自律性组织

C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

【答案】：D

99、在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型,

其中不包括（）

A.国家股

B.红筹股

C.法人股

D.社会公众股

【答案】：B

100、在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构,

负责制定统一的监管准则和报告格式等。

A.货币监理署

B.联邦储备体系

C.储蓄机构监管署

D.联邦金融机构检查委员会

【答案】：D

101、证券交易所的法定代表人是（）。

A.会员大会

B.理事长

C.监事长

I）.总经理

【答案】：B

102、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准

可以限制被调查的当事人的证券买卖，案情复杂的，在法定的限制期

限外，可以延长（）个月。

A.1

B.3

C.4

D.5

【答案】：B

103、记账式国债的承销商通过交易所市场发行国债的分销时，下面说

法正确的是（)O

A.投资者免缴佣金,证券交易所向代理机构收取费用

B.投资者缴纳佣金,证券交易所向代理机构收取费用

C.投资者免缴佣金,证券交易所向代理机构免收费用

D.投资者缴纳佣金,证券交易所向代理机构免收费用

【答案】：C

104、股票最基本的特征为（)O?

A.流动性

B.收益性

C.风险性

D.参与性

【答案】：B

105、下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法，正确

的()

A.也在上海证券交易所市场实行

B.指投资者可以利生同一证券账户，在国内任意一家券商托管部买入

证券

C.指投资者可以利民同一证券账户，在其开户券商的任意一家营业部

买入证券

D.指投资者可以利汪同一证券账户，在国内任意一家证券营业部买入

证券

【答案】：D

106、若法定存款准备金为r,原始存款为D0,则简单货币乘数m为

()

A.DO/r

B.1/D0

C.r/DO

D.1/r

【答案】：D

107、做市商制度又称为()o

A.报价驱动制度

B.大宗交易制度

C.竞价交易制度

D.证券商报价制度

【答案】：A

108、风险规避主要是通过()来实现的。

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险忍耐度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

I）.经济资本配置

【答案】：D

109、在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机

构，负责制定统一的监管准则和报告格式。

A.货币监理署

B.联邦储备体系

C.储蓄机构监管署

D.联邦金融机构检查委员会

【答案】：D

110.通过证券交易所进行的融资属于（）。

A.股权融资

B.间接融资

C.债券融资

I）.直接融资

【答案】：D

111、股票风险较（），债券风险较（）。

A.小大

B.大小

C.大大

D.小小

【答案】：B

112、企业的组织形式不合适的是（）。

A.独资制

B.合伙制

C.公司制

D.个人

【答案】：D

113、()的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏

损的公开募集证券投资基金。

A.组合基金

B.上市开放式基金

C.避险策略基金

D.系列基金

【答案】：C

114、从理论上讲，净资产和股价之间的关系是()。

A.净资产增加，股价下降

B.净资产增加，股价上升

C.净资产增加，股价可能上升，也可能下降

D.净资产增加，股价不变

【答案】：B

115、下列关于资本的说法，错误的是()。

A.资本是金融机构从事经营活动必须注入的资金

B.资本管理是现代风险管理的核心

C.资本是经营机构自身拥有的或者借入并具有一定使用期限的资金

D.资本对金融机构经营和发展有约束作用，资本必须覆盖风险

【答案】：C

116、风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()o

A.净资本

B.固定资本

C.流动资本

D.注册资本

【答案】：A

117、按照组织方式，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场、权益市场

B.一级市场、二级市场

C.货币市场、资本市场

D.交易所市场、场外交易市场

【答案】：D

118、客户在委托买卖证券时，支付的（）由证券公司经纪佣金、

证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。

A.过户费

B.印花税

C.佣金

D.契税

【答案】：C

119、证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务

会计资料在财务报告截止日后（）个月内有效。

A.3

B.6

C.10

D.12

【答案】：B

120、全球最大的人民币离岸交易中心是（）。

A.纽约外汇市场

B.东京外汇市场

C.伦敦外汇市场

D.上海外汇市场

【答案】：C

121、下列关于金融圻生工具的叙述，错误的是（）。

A.无论哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未

来某时点上的现金流

B.基础工具价格的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏

C.基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性,

这是金融衍生工具高风险性的重要诱因

D.衍生工具的结算风险是指因交易或管理人员的人为错误或系统故障、

控制失灵而造成损失的可能性

【答案】：D

122、下列关于经济周期循环的说法中，错误的是（）。

A.经济周期循环对股票市场的影响非常显著

B.股票价格的变动往往与实际经济的繁荣或衰退同步运行

C.经济景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势

D.股票价格水平通常是经济周期变动的先导性指标

【答案】：B

123、下列（）时间点，不能进行科创收连续竞价。

A.13:20

B.11:30

C.9：20

D.14：50

【答案】：C

124、基金卖出股票衣照()的税率征收交易印花税。

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.5%

【答案】：A

125、股票账面价值又称为()。

A.股票净值

B.股票面值

C.股票内在价值

D.清算价值

【答案】：A

126、()是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业

务。

A.证券经纪业务

B.证券投资咨询业务

C.证券自营业务

D.证券承销与保荐业务

【答案】：A

127、()二期权价值变化/到期时间变化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：D

128、对于上市公司的股权质押，《物权法》规定：以基金份额、证券

登记结算机构登记的股权出质的，质权自（）办理出质登记时

设立。

A.中国清算公司

B.证券登记结算机构

C.工商行政管理机关

D.证券监管机构

【答案】：B

129、证券公司开展融资融券业务，必须经（）批准。

A.中国证券登记结算公司

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.证券交易所

【答案】：B

130、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是主要股东具有从事证

券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并

取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注

册资本不低于人民币（）O

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.4亿元

【答案】：C

131、会计师事务所申请证券资格，其净资产需要（）万元以上。

A.300

B.1000

C.500

D.100

【答案】：c

132、中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、

实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体，（）。

A.既可以发行股票，也可以发行债券

B.不可以发行股票，但可以发行债券

C.可以发行股票，但不可以发行债券

D.既不可以发行股票，也不可以发行债券

【答案】：A

133、属于金融机构的主动负债的是（）。

A.发行债券

B.吸收存款

C.发放贷款

D.购入债券

【答案】：A

134、在证券结算中，（）是指交易双方对所达成的交易实行轧差

清算，并对轧抵之后的证券和资金余额进行交付。

A.差额结算

B.净额结算

C.实时结算

D.金额结算

【答案】：B

135、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法

规另有规定夕卜，单只证券持有人累计不得超过（）人。

A.100

B.150

C.185

D.200

【答案】：D

136、目前，道-琼斯股价平均数采用（）

A.加权股价平均数法

B.加权股价指数法

C.简单算数平均数法

D.修正简单平均法

【答案】：D

137、股票发行监管制度的核心内容是（）。

A.股票发行决定权的归属

B.股票发行方式选择权的归属

C.股票发行监督权的归属

D.股票发行定价权的归属

【答案】：A

138、股票增发后，公司的注册资本（）。

A.相应增加

B.相应减少

C.不变

D.以上都不对

【答案】：A

139、首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商

可以根据（）结果协商确定发行价格。

A.动态市盈率

B.静态市盈率

C.累计投标询价

D.初步询价

【答案】：D

140、中小板综合指数是（）的股价指数。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.香港证券交易所

D.纽约证券交易所

【答案】：B

141、下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（）。

A.净稳定资金率=可用资金/所需的稳定资金X100%

B.净稳定资金率二可用稳定资金/所需的资金X100%

C.净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金X100%

D.净稳定资金率二可用稳定资金/所需的稳定资金X100%

【答案】：D

142、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是

（）O

A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位

B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争

C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的投融资活

动灵活性不具有优势

D.股份制商业银行资产规模增长较快

【答案】：C

143、我国企业债券出现于（）年。

A.1982

B.1984

C.1986

D.1988

【答案】：B

144、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期

货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合

约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B

145、证券公司风险建制指标不符合有关规定.

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.1年

【答案】：C

146、债券按发行主体分类，可以分为（）。

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.实物债券、凭证式债券和记账式债券

D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】：A

147、()是芷券市场上最活跃的投资者。

A.证券经营机构

B.银行业金融机构

C.保险金融机构

D.政府机构

【答案】：A

148、下列关于远期交易的特点的说法错误的是()。

A.远期交易买卖双方必须签订远期合同

B.期交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间

C.远期交易往往要通过正式的磋商、谈判

D.远期交易双方达成一致意见可以不签订合同，即可成立

【答案】：D

149、在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销,

而这种资格一般是由()每年确定的。？

A.财政部和中国人民银行

B.财政部和中国证监会

C.中国证监会和中国人民银行

D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】：A

150、下列对证券市场融资描述错误的是()。

A.证券市场融资是一种直接融资

B.投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最初的投资者和发行人之

间

C.单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜

D.证券市场融资由众多资金交易者通过对有价证券的公开自有竞价买

卖来实现

【答案】：B

15k在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，

而这种资格一般是由（）每年确定的。

A.财政部和中国人民银行

B.财政部和中国证监会

C.中国证监会和中国人民银行

D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】：A

152、深证综合指数以（）为样本股。

A.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票

B.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股

C.在深证证券交易所中小企业板上市的全部股票

D.在深证证券交易所创业板上市的全部股票

【答案】：A

153、首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本在4

亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量

的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：B

154、在（）情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。

A.公司破产清算

B.公司经营不善，效率低下

C.公司经营有方、盈利丰厚

D.公司进入成熟期

【答案】：C

155、深市投资者若要转托管需在买入成交的（）日交收过后才能办理。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：D

156、关于公开发行企业债券的条件，下列说法错误的是（）。

A.股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元

B.有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币5000万元

C.累计债券余额不超过公司净资产的40%

D.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

【答案】：B

157、将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测

试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况,

以考虑他们是否能经受得起这种市场的突变，是指（）

A.敏感性分析

B.压力测试

C.情景分析

D.压力情景

【答案】：B

158、科创板具体交易方式不包括以下（）方式。

A.定期交易

B.竞价交易

C.盘后固定价格交易

D.大宗交易

【答案】：A

159、上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。

A.成交额

B.市值

C.流通股本

D.发行量

【答案】：D

160、下列不属于金融期货功能的是（）。

A.套期保值

B.价格发现

C.规避风险

D.投机

【答案】：C

161、科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5

套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是

（）O

A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利

润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年

净利润为正且营业收入不低于1亿元

B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利

润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净

利润为正且营业收入不低于1亿元

C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利

润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净

利润为正且营业收入不低于5000万元

D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利

润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年

净利润为正且营业收入不低于5000万元

【答案】：A

162、向不特定对象公开募集股份，符合的条件不包括（）。

A.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%

B.除金融类企业外，最近1期期末不存在持有金额较大的交易性金融

资产和可供出售的金融资产，借予他人款项、委托理财等财务性投资

的情形

C.发行价格应不高于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前

1个交易日的均价

D.发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前

1个交易日的均价

【答案】：C

163、将基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配

置型基金，是根据（）进行划分。

A.投资理念

B.募集方式

C.投资标的

I）.资产配置

【答案】：D

164、（）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券,

不能按照预定价位成交而多支付的成本。

A.买卖价差法

B.有效价差

C.冲击成本

D.资产流动性风险

【答案】：C

165、中国证监会发布了（），明确允许外资控股合资证券公司，

为外资“由参转控”提供了法律法规依据

A.《关于加强外商投资金融机构监管的指导意见》

B.《外商投资证券公司融资融券业务管理办法》

C.《关于规范外商投资证券公司资产管理业务的指导意见》

D.《外商投资证券公司管理办法》

【答案】：D

166、证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政

策、监管等需求欲设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误

的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保

【答案】：B

167、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己

的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金

存人银行，李某上述行为体现的是股票的（）特征。

A.流动性

B.参与性

C.风险性

D.永久性

【答案】：C

168、下列关于资产证券化的具体操作的说法中错误的是（）。

A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立

B.特设信托机构对证券化资产进行一定风险分析后，可以不对一定的

资产集合进行风险结构的重组

C.资产支持证券的信用评级是投资者提供证券选择的依据，因而构成

资产证券化的又一重要环节

D.承销商负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可以是包销或

代销

【答案】：B

169、下列关于股票，价格指数的相关说法中，错误的是（）。

A.股票价格指数是月以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平

及其变动情况的指标

B.股票价格指数一般由一些有影响的机构编制，不要求定期及时公布

C.股票价格指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济

形势和周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变

化的晴雨表

D.股票价格的涨跌各不相同，因此需要有一个总的尺度标准即股票价

格指数来衡量整个市场的价格水平，观察股票市场的变化情况

【答案】：B

170、股份公司在提供优先认股权时，在股权登记日前交易的该公司股

票可称为（）。

A.无权股

B.除权股

C.含权股

D.分权股

【答案】：C

171、现券交易也可以被称为债券的（），是指证券买卖双方在成

交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券

并得到资金。

A.回购交易

B.远期交易

C.即期交易

D.市场交易

【答案】：C

172、首次公开发行股票并在主板（中小企亚板）上市所需满足的条件

不包括（）

A.发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司，但经

国务院批准的除外。

B.最近1期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）

占净资产的比例不得高于20%

C.最近3个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币

3000万元

D.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币5000万

元或最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。

【答案】：C

173、科创板上市公司可能退市的情况不包括（）

A.欺诈类强制退市

B.交易类强制退市

C.规范类强制退市

I）.重大违法强制退市

【答案】：A

174、在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型,

其中不包括（）。

A.社会公众股

B.红筹股

C.法人股

D.国家股

【答案】：B

175、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价

结果的，应向（）申请注册。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.基金行业自律组织

【答案】：C

176、辍行以及其他金融机构以货币形式向客户提供资金融通的融资方

式是间接融资中的（）。

A.银行信用融资

B.消费信用融资

C.租赁融资

D.商业信用融资

【答案】：A

177、银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括

()O

A.具有完善的公司治理机制

B.偿债能力良好，且成立满一年

C.遵守国家产业政策和信贷政策

D.经营稳健，资产结构符合行业特征

【答案】：B

178、以下各项中，不属于系统风险的是()。

A.信用风险

B.利率风险

C.经济周期波动风险

D.政策风险

【答案】：A

179、经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影

响实体经济的投资和产出，体现了金融与实体经济关系理论的

()O

A.实体经济影响金融市场

B.金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因

C.金融的作用

D.金融与实体经济内在的相互影响

【答案】：D

180、()负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职

调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核

查。

A.中国证券业协会

B