企业管理-保险代理人岗位职责说明书

会计实操文库6/6企业管理-保险代理人岗位职责说明书一、岗位基本信息岗位名称：保险代理人所属部门：个险部/销售部/业务部直接上级：销售主管/团队经理/业务总监直接下级：无（资深代理人可组建个人团队，带领新人）工作地点：办公室+外出展业（客户洽谈地、社区、商圈等）薪资范围：5000-20000元/月（底薪+销售提成+业绩奖金+续期佣金，上不封顶，根据个人展业能力、客户资源及团队业绩调整）工作性质：全职，工作时间灵活，需配合客户时间（如晚间、周末）开展展业与服务工作，业绩压力较大二、岗位职责-客户开发与积累：通过多种渠道（陌生拜访、客户转介绍、社区推广、线上平台运营、商圈合作、企业合作等）挖掘潜在客户，建立并完善客户信息档案，持续积累优质客户资源；分析客户群体特征，精准定位客户保险需求，为后续展业工作奠定基础。-保险产品推介与方案定制：深入学习并熟练掌握公司各类保险产品（寿险、重疾险、医疗险、意外险、年金险、车险等）的条款、保障范围、缴费方式、理赔流程等核心信息；根据客户的年龄、家庭结构、收入水平、风险承受能力及保障需求，为客户定制个性化的保险保障方案，清晰、专业地向客户讲解产品优势与适配性，解答客户关于保险产品的各类疑问。-保单促成与流程跟进：协助客户完成投保申请、资料提交、健康告知等投保流程，确保投保信息真实、准确、完整；跟进保单审核进度，及时向客户反馈审核结果，协调解决投保过程中出现的问题（如健康核保异常、资料补充等），促成保单顺利承保；向客户交付保单，详细讲解保单条款、责任免除、缴费提醒、理赔申请方式等关键信息，保障客户清楚了解保单权益。-客户售后与关系维护：建立长期稳定的客户关系，定期对客户进行回访（电话、微信、上门等方式），了解客户需求变化，提醒客户按时缴纳续期保费，避免保单失效；为客户提供全方位的售后支持，包括保单信息变更（姓名、联系方式、缴费账户等）、保单挂失补办、保险责任咨询等服务；收集客户满意度反馈，及时处理客户投诉与异议，提升客户忠诚度与口碑。-理赔协助与服务支撑：当客户发生保险事故时，第一时间响应客户理赔需求，指导客户准备理赔资料（诊断证明、费用清单、事故证明等），协助客户向公司提交理赔申请；跟进理赔审核进度，与公司理赔部门保持沟通，及时向客户反馈理赔进展，协调解决理赔过程中出现的问题，确保客户顺利获得理赔款项，保障客户保险权益落地。-合规展业与专业提升：严格遵守国家保险监管法规、行业自律准则及公司规章制度，诚信展业，严禁误导客户、夸大保障范围、隐瞒免责条款等违规行为；主动参加公司组织的产品培训、展业技巧培训、法律法规培训、职业素养培训等，持续学习保险行业新知识、新政策，提升自身专业能力与展业水平；积极参与团队业务研讨与经验分享，配合团队完成整体业绩目标。-团队建设与新人带教（资深代理人）：对于具备团队管理资格的资深代理人，负责组建个人销售团队，招募、筛选新人代理人；为新人提供展业指导、技能培训、客户开发帮扶等带教工作，助力新人快速成长；带领团队成员开展展业活动，制定团队业绩目标，协调团队资源，营造积极的团队氛围，确保团队业绩达成。三、任职要求-学历与专业：大专及以上学历，专业不限；具备保险从业资格证书（如保险销售从业人员资格考试合格证书）者优先。-工作经验：0-3年销售相关工作经验，有保险行业从业经验、金融行业销售经验或客户服务经验者优先；无经验者可接受公司系统培训后上岗，具备优秀销售潜力者优先。-专业技能：具备良好的沟通表达能力、逻辑思维能力与销售谈判技巧，能精准把握客户需求并有效推介产品；具备基本的办公软件操作能力（Word、Excel、微信等），能完成客户档案管理、投保资料整理等工作；熟悉保险行业基本法规与产品知识，具备持续学习专业知识的能力。-综合素质：具备强烈的事业心与目标感，抗压能力强，能适应灵活的工作时间与业绩考核要求；诚信正直，有良好的职业操守与客户服务意识；具备优秀的团队协作精神与人际交往能力，善于积累客户资源；积极主动，执行力强，有较强的自我驱动力与学习能力。四、其他说明1.企业提供完善的岗前培训与在岗提升体系，包括产品知识、展业技巧、理赔流程、合规法规等全方位培训，配备专属导师带教，助力新人快速上手；2.职业发展通道清晰：保险代理人→资深保险代理人→团队主管→业务经理→业务总监；3.享受丰厚的薪酬福利，涵盖底薪、高额销售提成、续期佣金、业绩奖金、节日福利、带薪年假、团建活动、商业保险等，优秀者可享受股权激励