企业管理-风控专员岗位职责说明书

会计实操文库9/9企业管理-风控专员岗位职责说明书一、岗位基本信息岗位名称：风控专员所属部门：风险管理部/合规风控部直接上级：风控主管/风险经理岗位级别：专员级工作地点：办公室工作性质：全职汇报对象：风控主管/风险经理二、岗位职责（一）风险识别与筛查1.协助建立并完善公司风险识别体系，梳理各业务线（如信贷、销售、运营、投资等）全流程风险点，形成风险清单并动态更新；2.对接业务部门，收集整理业务数据、客户资料、交易记录等相关信息，运用风控工具与模型对业务开展前、中、后各环节进行风险筛查，识别潜在信用风险、操作风险、合规风险等；3.跟踪行业动态、政策变化及市场环境，及时捕捉新型风险信号，为风险预警提供依据。（二）风险评估与审核1.对业务申请材料（如信贷申请、合同协议、交易方案等）进行合规性、真实性、完整性审核，评估业务开展的风险等级，提出审核意见；2.协助开展风险评估工作，运用定量与定性相结合的方法，分析风险发生的可能性及影响程度，为风控决策提供数据支持；3.参与制定风险评估标准与流程，优化审核机制，提升风险评估的效率与准确性。（三）风险监控与预警1.建立日常风险监控台账，实时跟踪业务运行过程中的核心风险指标（如逾期率、坏账率、交易异常率等），确保指标在可控范围内；2.对监控过程中发现的异常情况及时预警，详细记录预警信息、风险特征及潜在影响，第一时间上报上级领导；3.定期开展风险排查工作，重点核查高风险业务、高风险客户及关键业务环节，形成排查报告并提出整改建议。（四）风险处置与跟进1.协助制定风险处置预案，对已发生的风险事件（如逾期违约、违规操作等）提出初步处置建议，配合相关部门推进处置工作；2.跟踪风险处置进度，记录处置过程中的关键节点与结果，评估处置效果，形成风险处置总结报告；3.针对风险处置过程中发现的问题，提出业务流程优化建议，避免同类风险再次发生。（五）合规监督与管理1.学习并掌握国家相关法律法规、行业监管政策及公司内部规章制度，协助开展合规培训与宣导工作，提升全员合规意识；2.协助开展日常合规监督检查，核查业务操作流程、合同签订、信息披露等工作是否符合合规要求，发现违规行为及时上报并督促整改；3.负责合规与风险相关文档的整理、归档与保管，确保文档完整、规范、可追溯。（六）其他相关工作1.协助优化公司风控模型、风控流程及管理制度，参与风控系统的测试与上线工作；2.定期撰写风险分析报告、合规检查报告等，为管理层决策提供专业支持；3.配合风控团队完成其他风险防控相关工作，协同业务、法务、运营等部门推进风控措施落地。三、任职要求（一）学历与专业本科及以上学历，金融、经济、会计、法律、数学、统计学等相关专业优先。（二）工作经验1.1-2年以上风控、合规、信贷审核等相关工作经验，有金融、互联网、电商、制造等行业风控经验者优先；2.熟悉基本的风险防控流程与方法，具备独立完成风险筛查与基础审核工作的能力。（三）专业技能1.具备扎实的风险防控与合规管理基础知识，了解相关法律法规及行业监管要求；2.具备基本的数据分析能力，能熟练使用Excel、SQL等工具处理数据，有风控模型使用或搭建经验者优先；3.具备良好的文档撰写能力，能清晰、准确地撰写风险报告、审核意见等材料；4.熟悉常用办公软件，了解风控系统基本操作，有相关行业从业资格证书（如FRM、银行从业资格证、法律职业资格证）者优先。（四）素质要求1.具备强烈的风险意识与合规意识，严谨细致，认真负责，坚守风控底线；2.具备良好的逻辑思维能力与问题分析能力，能快速识别风险关键点并提出合理建议；3.具备优秀的沟通协调能力，能高效对接各业务部门，推动风控工作落地；4.具备较强的学习能力与适应能力，能快速掌握新的政策法规、业务知识与风控工具；5.具备良好的团队合作精神与抗压能力，能适应多任务并行的工作节奏。四、权责范围（一）权力1.对不符合风控要求的业务申请有拒绝审核通过或提出暂缓意见的权力；2.对业务开展过程中发现的违规行为、风险隐患有及时上报并督促整改的权力；3.有权要求各业务部门配合提供风险评估、合规检查所需的资料与数据；4.有权对风控流程、管理制度优化提出专业建议。（二）责任1.对风险识别、评估、审核工作的准确性、及时性负责，因工作失误导致未发现重大风险承担相应责任；2.对风险监控与预警工作的有效性负责，因监控不到位、预警不及时导致风险扩大承担相应责任；3.对合规监督检查工作的客观性、公正性负责，因违规包庇、检查疏漏导致合规风险承担相应责任；4.对风控相关文档的完整性、安全性负责，因文档丢失、泄露导致损失承担相应责任；5.对上级交办的风控相关工作任务完成的及时性与有效性负责。五、附则1.本岗位职责说明