2026年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前点题卷一

2026年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前点题卷一[单选题]1.科学的投资管理业绩评价体系不包括()。A.基金绩效分析B.投资决策记录C.是否符合基金产品特征和决策程序D.投资组合（江南博哥）情况正确答案：B参考解析：科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。投资管理业务控制涉及的部门主要有研究、投资和交易部门，产品部门属于销售系统。[单选题]2.关于受托人和受托财产，以下描述错误的是()。A.基金管理人作为受托人向委托人支付投资收益。在充分履行管理职责的前提下，基金管理人无法保证本金不受损失B.基金管理人与基金份额持有人并非债权债务关系，而是“委托人—受托人”的信托法律关系。基金管理人没有到期还本付息的义务C.基金财产作为受托财产具有独立性，刚性兑付使基金管理人固有财产与受托财产难以区分D.当资产管理产品兑付困难时，基金管理人自筹资金或委托具他机构代为偿付的行为，属于履行信义义务的表现，可不被认定为刚性兑付正确答案：D参考解析：经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付：（一）资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益。（二）采取滚动发行等方式，使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益。（三）资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付（D项错误）。（四）金融管理部门认定的其他情形。故本题选D。[单选题]3.基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立。这种独立性体现在()等方面。Ⅰ、账户设置Ⅱ、人员独立Ⅲ、资金划拨Ⅳ、账簿记录A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。[单选题]4.下列选项中，不属于公募基金管理公司内部控制原则的是()。A.健全性原则B.适用性原则C.成本效益原则D.有效性原则正确答案：B参考解析：内部控制的五原则包括：（1）健全性原则。（2）有效性原则。（3）独立性原则。（4）相互制约原则。（5）成本效益原则。[单选题]5.作为实行自律管理的法人，证券交易所()。A.是市场的管理者，具有法定的监管权限B.不是市场的管理者，没有监管权限C.负责组织证券交易，没有监管权限D.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管正确答案：A参考解析：证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份，一方面，作为证券市场组织者，其为众多证券机构提供集中交易场所，组织证券交易，实行自律管理，是市场的管理者，具有法定的自律管理权限（A选项正确，B、C选项错误）；另一方面，其作为特殊的市场主体，也要接受证券监管机构的监管（D选项错误）。故本题选A选项。[单选题]6.国家外汇管理局对基金行业的监管不包括()。A.对合格境内机构投资者境外证券投资的外汇活动监管B.对内地与香港基金互认业务的外汇活动监管C.对反洗钱的资金监测D.审查批准合格境内机构投资者的经营外汇业务资格正确答案：C参考解析：C选项符合题意，反洗钱的资金监测主要由中国人民银行负责。国家外汇管理局对基金行业的监管主要体现在对合格境内机构投资者（QDⅡ）（A选项不符合题意）、内地与香港基金互认等涉外基金业务的外汇活动监管方面（B选项不符合题意）。国家外汇管理局的主要监管职责包括：审查批准合格境内机构投资者的经营外汇业务资格（D选项不符合题意）。故本题选C选项。[单选题]7.关于基金托管人的市场准入监管，以下说法错误的是()。A.基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数B.基金托管人资格应由中国证券投资基金业协会核准C.基金托管人有安全保管基金财产的条件D.基金托管人的净资产和风险控制指标应符合有关规定正确答案：B参考解析：在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构（证券公司等）担任。商业银行及其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国证监会核准（B选项错误，并非"中国证券投资基金业协会"），依法取得基金托管资格，并申领经营证券期货业务许可证。故本题选B选项。[单选题]8.为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是()。A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门C.将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险D.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任正确答案：B参考解析：信息披露合规性风险管理主要措施包括但不限于以下内容：（1）建立公司完善的信息披露制度和流程，从保护投资者利益出发，明确关联交易，尤其是可能存在利益冲突的重大关联交易的披露原则；（2）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任；（3）信息披露前应当经过必要的合规性审查。[单选题]9.关于公募基金管理公司管理层下设的风险控制委员会的职责，以下表述错误的是()。A.识别并评估各项业务所涉及的重大风险B.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案C.最终批准公司风险管理的基本制度D.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系正确答案：C参考解析：风险控制委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；制定相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与整体业务发展战略和风险承受能力相一致；识别各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。[单选题]10.关于基金财产的运作，以下合规的是()。A.购买基金管理人的股权B.用于承销公开发行的债券和股票C.购买上市公司的定向增发股票D.用于设立合伙企业正确答案：C参考解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。[单选题]11.操纵市场是违法违规行为，以下涉嫌“操纵市场”的行为包括()。Ⅰ、利用未公开信息交易Ⅱ、实施了歪曲证券价格或人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为Ⅲ、传播误导市场参与者的信息影响市场价格Ⅳ、利用资金优势联合或连续买卖推高价格A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。基金从业人员不得以资产管理产品的资金与关联方操纵市场，不得利用咨询服务与他人合谋操纵市场。“利用未公开信息交易”属于内幕交易。[单选题]12.关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是()。A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范C.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范D.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则正确答案：A参考解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。[单选题]13.下列关于证券投资基金平稳发展及创新探索阶段的说法中，表述正确的是()。A.公募基金开始进入全球投资时代B.2012年6月6日中国证券投资基金业协会成立C.2017年针对保本、分级等基金风险，先后出台多项监管新规D.2015年下半年起，监管部门采取措施对基金行业主体加强监督检查正确答案：B参考解析：2007年7月，中国证监会发布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》开始施行，公募基金由此进入全球投资时代。属于快速发展阶段，A错误。2015年下半年起，监管部门开始采取一系列措施并对行业主体加强监督检查。2017年，基金行业乃至整个资本市场的监管持续升级，针对保本、分级等多类基金潜在风险，监管部门先后出台了多项新规。属于防范风险和规范发展阶段，C、D错误。故本题选B。[单选题]14.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是()。A.为客户预测基金未来收益B.依靠产品与服务竞争C.配合上市公司市值管理提升投资业绩D.为客户分担投资损失正确答案：B参考解析：基金从业人员在陈述所推介基金或基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并使用来源符合法律法规要求的业绩信息，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩（A选项错误）。基金从业人员不得违规向投资人作出投资不受损失或保证最低收益的承诺（D选项错误）。不得操纵市场要求杜绝联合上市公司等机构利用信息优势操纵市场等行为。基金管理人应当建立异常交易行为的跟踪监测、分析和报告机制，防范操纵市场等行为（C选项错误）。诚实守信要求不得进行不正当竞争（B选项正确，属于正当竞争）。故本题选B选项。[单选题]15.关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是()。A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决正确答案：A参考解析：A项错误，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。[单选题]16.第XX届新财富最佳分析师候选人马某，在临近新财富评选前，邀请具有投票资格的相关人员聚餐，并支付聚餐费用。对此，监管机构对其采取了监管谈话的措施，其原因是()。A.构成向其他利益关系人输送不正当利益的事实B.以不正当方式影响监督管理或者自律管理决定C.直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益D.直接或者间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送利益正确答案：A参考解析：A选项正确，基金经营机构及其工作人员不得向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人输送不正当利益。题干表述马某（C、D选项错误，并非他人或第三方机构）在向相关人员（利益关系人）输送不正当的利益，最终可能影响的是评选结果（B选项错误，不是在影响监督管理或者自律管理决定）。故本题选A选项。[单选题]17.B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓的部分信息。经监管部门核查，发现如下事实：A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司在数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。以下不属于A基金公司信息技术事前防御性控制缺陷问题的是()。A.密码强制更新频率过低B.防攻击防渗透测试的演练情景设计不够全面C.弱密码设计D.向监管部门报告的时间滞后正确答案：D参考解析：D项属于事后处置措施不完善，而不是“信息技术事前防御性控制缺陷问题”。[单选题]18.国家外汇管理局依法对合格境内机构投资者境外证券投资实施监督管理，以下不属于国家外汇管理局的监管职责的是()。A.审查批准合格境内机构投资者的经营外汇业务资格B.确定合格境内机构投资者的外汇额度C.接受产品管理人报送的境内机构投资者境外投资情况和国际收支申报D.接受合格境内机构投资者报送的额度使用及资金汇出入情况正确答案：C参考解析：国家外汇管理局的主要监管职责包括：（1）审查批准合格境内机构投资者的经营外汇业务资格（A选项不符合题意）；（2）确定合格境内机构投资者的外汇额度（B选项不符合题意）；（3）接受合格境内机构投资者报送的额度使用及资金汇出入情况（D选项不符合题意）；（4）接受产品托管人报送的境内机构投资者境外投资情况和国际收支申报（C选项符合题意，并非"管理人"）；（5）要求合格境内机构投资者、托管人提供境内机构投资者境外投资活动有关资料，必要时可以进行现场检查；（6）合格境内机构投资者运用基金、集合计划财产进行证券投资，发生重大违法、违规行为的，国家外汇管理局可以依法采取限制其资金汇出（入）等措施并予以行政处罚。故本题选C选项。[单选题]19.《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》首次引入退出机制，以下不属于公募基金管理人退出情形的是()。A.解散B.重组C.破产D.风险处置正确答案：B参考解析：《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》首次引入退出机制，公募基金管理人退出的情形分为三种：解散、破产及风险处置。[单选题]20.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司合规负责人()。A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施C.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上D.从事证券、基金工作5年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试正确答案：C参考解析：《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三章第十八条规定合规负责人应当通晓相关法律法规和准则，诚实守信，熟悉证券、基金业务，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能，并具备下列任职条件：（1）从事证券、基金工作10年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试；或者从事证券、基金工作5年以上，并且通过法律职业资格考试；或者在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上；故“在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上”正确，“通过注册会计师资格考试”、“从事证券、基金工作5年以上”项均错误。（2）最近3年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施；故“最近2年”项错误。（3）中国证监会规定的其他条件。[单选题]21.关于《私募投资基金监督管理暂行办法》对于创业投资基金的特别规定，以下表述错误的是()。A.在基金管理人登记、产品备案、投资情况报告等环节，中国证券投资基金业协会对于创投基金提供差异化会员服务B.在发行交易和投资退出等方面，创投基金享受便利服务C.创投基金是指主要投资于未上市公司股权等权益的股权投资基金D.中国证监会及其派出机构对于创投基金的监管，和其他私募基金一视同仁正确答案：D参考解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》专门对创业投资基金做了特别规定。创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股，可转换债券等权益的股权投资基金。基金业协会在基金管理人登记，基金备案，投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。中国证监会及其派出机构对创业投资基金在投资方向检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督管理；在账户开立，发行交易和投资退出等方面，为创业投资基金提供便利服务。[单选题]22.私募基金募集机构在投资冷静期届满后的回访中，必须涉及的内容有()。Ⅰ、确认受访者是否为投资者本人或机构Ⅱ、确认投资者风险识别能力和承受能力是否与所投产品相匹配Ⅲ、确认投资者是否知悉该基金产品的主要费用Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：本题考查私募基金销售行为规范。募集机构在投资冷静期届满的回访中应当包括但不限于以下内容：（1）确认受访人是否为投资者本人或机构；（2）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；（3）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；（4）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（5）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；（6）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；（7）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；（8）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。[单选题]23.关于对开放式基金出现巨额赎回的处理，以下表述错误的是()。A.基金份额持有人未选择撤销的，基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格为当日的价格B.基金份额持有人可以在申请赎回时选择将当日未获办理部分予以撤销C.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10%，对其余赎回申请可以延期办理D.当发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上公告正确答案：A参考解析：除中国证监会规定的特殊基金品种外，开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。A选项错误、B选项正确，基金份额持有人可以在申请赎回时选择将当日未获办理部分予以撤销。基金份额持有人未选择撤销的，基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格（并非当日价格）。CD选项正确，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10%，对其余赎回申请可以延期办理。延期办理的，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式，在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告。故本题选A选项。[单选题]24.基金销售机构拟代理销售某股权投资基金，基金招募材料中的以下内容，应当修正的是()。A.本基金管理费率2%，投资期全额收取，退出期减半收取B.本基金期限7年，投资期4年退出期3年，期满管理人可自行决定延长1年C.本基金投资于高成长拟上市企业，回报率不低于30%D.本基金目标规模10亿元，满5亿元成立正确答案：C参考解析：C选项符合题意，基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率。因此，基金推介材料中应避免出现相关表述。故本题选C选项。[单选题]25.道德是一种行为规范，调整的关系是()。A.人与职业的关系、人与人的关系和人与自然的关系B.人与自然的关系和人与人的关系C.人与人的关系和人与社会的关系D.人与自然的关系、人与人的关系和人与社会的关系正确答案：C参考解析：所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。[单选题]26.关于私募证券投资基金的托管，以下表述正确的是()。Ⅰ、基金托管人对基金管理人的投资运作负有监督职责Ⅱ、募集基金规模较大或投资人较多的，必须托管Ⅲ、商业银行及其他金融机构从事基金托管业务，须经中国证券投资基金业协会核准Ⅳ、基金托管人与基金管理人不得相互出资或者持有股份A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C参考解析：Ⅰ项正确，基金托管人职责包括按照规定监督基金管理人的投资运作。Ⅱ项错误，除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管，基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。Ⅲ项错误，商业银行及其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国证监会核准，依法取得基金托管资格，并申领经营证券期货业务许可证。而不是经中国证券投资基金业协会核准。Ⅳ项正确，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。综上所述，Ⅰ、Ⅳ项符合题意。故本题选C选项。[单选题]27.关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是()。A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续C.符合条件的专业投资者可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件正确答案：B参考解析：B项说法错误，符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。[单选题]28.基金销售合规性风险管理的主要措施包括()。Ⅰ、对宣传推介材料，进行合规审查Ⅱ、严格选择合作的销售机构Ⅲ、加强销售行为的规范和监督Ⅳ、制定适当的销售政策和监督措施A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：C参考解析：销售合规性风险管理措施包括但不限于以下内容：（1）建立对宣传推介材料进行合规审核机制，统一使用经合规审核后的宣传推介材料（Ⅰ项符合题意）；（2）对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构（Ⅱ项符合题意）；（3）制定适当的销售政策和监督措施（Ⅳ项符合题意），防范销售人员违法违规和违反职业操守；（4）加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生（Ⅲ项符合题意）。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选C选项。[单选题]29.关于基金托管人及其工作人员禁止输送或谋取不正当利益的说法，正确的是()。A.基金托管人协助基金管理人进行超限投资，属于合法合规行为B.基金托管人出具真实准确的证明材料，可能构成不正当利益输送C.基金托管人允许基金管理人借用其名义增信，属于禁止的行为D.基金托管人在规定范围内使用托管资产，属于谋取不正当利益正确答案：C参考解析：选项A错误：“协助客户进行超限投资”属于明确禁止的为基金管理人违规行为提供便利的情形，并非合法合规行为。选项B错误：禁止的是“出具虚假证明材料”，出具真实准确的证明材料符合规定，不构成不正当利益输送。选项C正确：“允许基金管理人借用基金托管人名义增信”属于明确列举的禁止行为，该说法符合规定。选项D错误：“侵占或者挪用托管资产”才是禁止行为，在规定范围内使用托管资产是正常业务操作，不属于谋取不正当利益。[单选题]30.根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为？()Ⅰ、不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅱ、泄露因职务便利获取的未公开信息Ⅲ、玩忽职守，不按照规定履行职责Ⅳ、从事内幕交易、操纵交易价格A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：私募基金从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；②不公平地对待其管理的不同基金财产；Ⅰ项③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；④侵占、挪用基金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；Ⅱ项⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；Ⅲ项⑧从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；Ⅳ项⑨法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。[单选题]31.A基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误的是()。A.甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断B.甲的研究报告涉及上市公司的内部信息，A公司不得将其作为投资依据C.甲的研究可以为A公司的投资决策，组合管理等提供研究支持，协助发展投资机会D.A公司建立投资对象备选库制度，确保各投资组合享有公平的投资决策机会正确答案：B参考解析：B项说法错误：研究员甲是通过研究公开信息发现的利好消息，不属于上市公司的内部信息。[单选题]32.守法合规是基金从业人员最基础的职业道德，这里的“法”和“规”包括()。Ⅰ、宪法Ⅱ、刑法Ⅲ、中国证监会发布的部门规章Ⅳ、中国证券投资基金业协会发布的自律规定Ⅴ、基金公司的内部规定A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。[单选题]33.关于基金管理公司员工个人的道德风险，以下表述正确的是()。A.关键岗位缺乏适用的储备人员和激励机制不当带来的风险B.员工通过不法手段谋取利益所带来的风险C.缺少符合岗位专业素质要求的员工带来的风险D.过高的关键人员流失率带来的风险正确答案：B参考解析：道德风险是指基金管理人的从业人员违背法律法规、规章制度和职业道德，通过不法手段谋取利益所带来的风险。[单选题]34.关于公募基金管理人的信息技术系统控制，以下说法错误的是()。A.在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应的控制机制，保证计算机系统的可稽性B.用户密码口令应定期更换，数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管C.应当建立电子数据的即时保存和备份制度，重要数据应当在本地做特别备份管理并且长期保存D.应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行正确答案：C参考解析：本题考查信息技术系统控制的内容。基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存，而不是本地备份。[单选题]35.对于私募基金的备案，下列表述错误的是()。A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可正确答案：D参考解析：D项错误，中国证券投资基金业协会为私募投资基金办理备案不构成对基金管理人投资能力的认可，亦不构成对基金管理人和私募投资基金合规情况的认可，不作为对私募投资基金财产安全的保证。[单选题]36.关于基金管理人合规管理的独立性原则，以下表述错误的是()。A.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性B.职工监事在基金公司组织体系中应当有独立性C.合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动D.合规机制在基金公司组织体系中应当有独立性正确答案：B参考解析：A、D选项正确，合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性尤为重要。B选项错误，职工监事是由公司职工民主选举产生，作为监事会的成员，代表职工参与公司监督。其核心职责是公司治理层面的监督，而非合规管理。C选项正确，独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则之一。故本题选B选项。[单选题]37.基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合()的规定。A.中国证监会B.国家金融监督管理总局C.中国证券投资基金业协会D.中国人民银行正确答案：A参考解析：申请注册基金销售业务资格，应当的条件包括：具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、内部控制等制度符合中国证监会的规定（A选项正确）。故本题选A选项。[单选题]38.科学的投资管理业绩评价体系不包括()。A.基金绩效分析B.投资决策记录C.是否符合基金产品特征和决策程序D.投资组合情况正确答案：B参考解析：科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。投资管理业务控制涉及的部门主要有研究、投资和交易部门，产品部门属于销售系统。[单选题]39.目前，依据《证券投资基金法》设立的()是证券投资基金行业的自律性组织。A.中国证券业协会B.中国证券业协会基金公会C.基金管理人联盟D.中国证券投资基金业协会正确答案：D参考解析：D选项正确，中国证券投资基金业协会是依据《证券投资基金法》和《社会团体登记管理条例》成立的证券投资基金行业的自律性组织，接受业务主管单位中国证监会和社团登记管理机关中华人民共和国民政部的业务指导和监督管理。故本题选D选项。[单选题]40.关于基金销售人员的禁止性规范，以下表述错误的是()。A.销售人员不得利用职务便利为利益相关人谋取不正当利益的行为B.销售人员不得编造虚假、不良信息C.销售人员不得不公平对待投资者D.销售人员在向投资者办理基金销售业务时，表明其管理的基金产品一定能产生收益正确答案：D参考解析：基金从业人员的禁止行为包括：（1）滥用职权，玩忽职守，不按照规定履行职责，欺骗、误导、不公平对待投资者的行为（C选项正确）；（2）任何形式的商业贿赂，输送不正当利益，利用职务便利为本人或者利益相关人谋取不正当利益的行为（A选项正确）；（3）编造虚假、不良信息或者发布、传播不当言论等损害职业声誉、行业声誉的行为（B选项正确）。D选项错误，公募基金管理人的董事、监事、高级管理人员及从业人员不得向客户违规承诺收益或者承担损失。故本题选D选项。[单选题]41.公募基金管理人内部控制应当遵循相互制约原则，相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当()。A.权责分明、相互制衡B.权力集中、全面监督C.权责分明、相互隔离D.权力集中、全面控制正确答案：A参考解析：公募基金管理人内部控制应当遵循的原则包括：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。A选项正确，相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。故本题选A选项。[单选题]42.在粤港澳大湾区"跨境理财通"业务中"南向通"指的是()。A.港澳地区居民购买内地银行销售的合资格理财产品B.粤港澳大湾区内地居民购买港澳地区银行销售的合资格投资产品C.内地机构投资者投资香港债券市场D.香港机构投资者投资内地银行间债券市场正确答案：B参考解析：B选项正确，"南向通"指粤港澳大湾区内地居民通过在港澳银行开立投资专户，购买港澳地区银行销售的合资格投资产品。ACD选项错误，A选项描述的是"北向通"；C选项描述的是"债券通"中的"南向通"，D选项描述的是"债券通"中的"北向通"，而非"跨境理财通"。故本题选B选项。[单选题]43.以下属于基金从业人员职业道德中"专业审慎"要求的是()。A.保守客户秘密B.不得进行内幕交易和利用未公开信息交易C.遵守法律法规等行为规范，包括公司内部的制度规定D.通过基金从业人员资格考试，持证上岗正确答案：D参考解析：专业审慎的基本要求包括专业水准与审慎执业两个方面内容。专业水准包括：（1）持证上岗（D选项正确）；（2）持续学习。A选项错误，保守客户秘密属于保守秘密的要求。B选项错误，不得进行内幕交易和利用未公开信息交易是诚实守信的要求。C选项错误，遵守法律法规是守法合规的要求。故本题选D选项。[单选题]44.关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是()。A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则C.基金信息披露的自律性规则由中国证监会依法制定并发布D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分正确答案：C参考解析：我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。自律性规则包括证券交易所业务规则、证券交易所ETF业务实施细则、证券交易所LOF业务规则与业务指引，由交易所制定并发布。[单选题]45.关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是()。A.证明投资者的财产已经由托管人托管B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续C.证明对基金管理人的投资能力的认可D.反映了基金管理人持续合规经营正确答案：B参考解析：B项正确，中国证券投资基金业协会自备案材料齐备之日起20个工作日内为私募基金办结备案手续。ACD项错误，中国证券投资基金业协会为私募投资基金办理备案不构成对基金管理人投资能力的认可，亦不构成对基金管理人和私募投资基金合规情况的认可，不作为对私募投资基金财产安全的保证。[单选题]46.关于公募基金托管协议的内容，以下表述正确的是()。Ⅰ、基金托管人应对基金管理人履行投资管理职责情况进行监督Ⅱ、基金管理人应对基金托管人履行托管职责情况进行核查Ⅲ、基金的估值方法由基金管理人确定，无需基金管理人和基金托管人共同商定Ⅳ、基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等事项进行约定A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：A参考解析：基金托管人与基金管理人互相监督，基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等事项进行约定，基金的估值方法由基金管理人与托管人共同协商确定。[单选题]47.关于守法合规基金职业道德规范，以下说法错误的是()。A.不负有监督职责的基金从业人员，无需监督其他从业人员的守法合规情况B.负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为C.守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规D.守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范正确答案：A参考解析：A项说法错误，普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。[单选题]48.基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力()Ⅰ、收入来源Ⅱ、债务Ⅲ、投资知识和经验Ⅳ、诚信状况A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。[单选题]49.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是()。A.本人、父母、配偶B.本人、直系亲属C.本人、配偶D.本人、配偶、利害关系人正确答案：D参考解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其【本人、配偶、利害关系人】（D描述正确）进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。[单选题]50.基金管理公司员工的以下行为中，违反职业道德“诚实守信”基本要求的是()。Ⅰ、在春节期间，基金公司销售人员在一家财富管理公司理财师的微信群里发放大量过年红包Ⅱ、基金公司市场人员宣传基金过往投资业绩时，自行制作宣传材料，介绍其年化收益率、换手率、回撤率等指标Ⅲ、基金经理在外出调研时，某上市公司董事长介绍了该公司预期的分红比例，基金经理利用了此消息进行了投资Ⅳ、基金公司销售人员推介混合型基金产品时，根据其投资策略，侧重讲述股票投资理念，也承认债券投资占比较少A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B参考解析：本题考查基金职业道德规范。诚实守信要求基金从业人员不得进行内幕交易和利用未公开信息交易、不得操纵市场、不得欺诈客户、不得进行不正当竞争；“销售人员在微信群发放红包”属于不正当竞争行为，“基金经理利用内幕消息进行投资”属于内幕交易行为。而“自制宣传材料，未按照宣传推介材料制作规范操作”违反了诚实守信的职业道德规范；介绍投资策略偏重讲述股票投资理念，未坚持销售适用性原则，违反了专业审慎的职业道德规范。[单选题]51.基金职业道德的核心规范是()。A.自觉自律B.保守秘密C.互相监督D.诚实守信正确答案：D参考解析：D选项正确，诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则，诚实守信是基金职业道德的核心规范之一。ABC选项错误，守法合规是对从业人员最基本、最底线的要求；专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密等都是在诚实守信这一核心原则统领下的具体行为规范。故本题选D选项。[单选题]52.公司应当通过建立良好的公司治理机制，确保()有效行使重大决策和监督职能。A.董事会B.监事会C.合规负责人D.审计委员会正确答案：A参考解析：公司应当通过建立良好的公司治理机制，确保董事会有效行使重大决策和监督职能、确保监事（会）或审计委员会有效行使监督职能；基金管理人董事、监事或审计委员会委员、合规负责人等高级管理人员应当重视公司经营的合规性，承担有效管理公司合规风险的责任，积极践行并推广合规文化，促进公司合规经营。[单选题]53.关于公募证券投资基金宣传推介材料，以下表述错误的是()。A.宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字B.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字C.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信属于宣传推介材料D.在基金销售机构某网点LED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料正确答案：A参考解析：A选项错误，宣传推介材料语言表述的禁止情形包括：使用或者登载单位、个人的推荐性文字。B选项正确，基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须醒目、明确，方便投资人阅读。基金宣传推介材料包括：电视、电影、广播、自媒体、互联网资料、公共网站链接广告、短信、微信及其他音像或者通讯资料（C、D选项正确）。故本题选A选项。[单选题]54.某基金公司在销售债券基金的过程中，在其官方网站的推介页面中存在“欲购从速”、“固定收益产品收益固定”、“年化收益超10年期国债”等不当用语。该行为反映出公司存在()。A.反洗钱违规B.销售宣传违规C.信息披露违规D.投资违规正确答案：B参考解析：本题考查宣传推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述，不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。该不当用语证明公司在宣传推介过程中存在违规，故本题选B。[单选题]55.公募基金管理人设置合规负责人和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的哪项基本要素()。A.控制环境B.信息沟通C.内部监控D.控制活动正确答案：C参考解析：基金管理人应当建立有效的内部监控制度，公募基金管理人设置合规负责人和独立的监察稽核部门，私募基金管理人应当设置负责合规风控的高级管理人员，对内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的监察、监督及评价，保证内部控制制度的落实。[单选题]56.下列关于基金销售机构的职责，说法错误的是()。A.坚持基金份额持有人利益优先的原则B.建立基金销售适用性管理制度C.建立并管理投资人基金份额账户D.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品正确答案：C参考解析：基金销售机构的职责：接受委托发售基金，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则，最大限度地保护基金投资人的利益。基金销售机构在开展基金销售业务时，应当建立基金销售适用性管理制度，向投资人充分揭示投资风险、并根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品。“建立并管理投资人基金份额账户”属于基金份额登记业务的机构。[单选题]57.王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括()。Ⅰ、王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人Ⅱ、若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金Ⅲ、若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金Ⅳ、王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：合格投资者条件：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。[单选题]58.基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定不得有行为中的()。A.从事内幕交易B.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动C.玩忽职守，不按照规定履行职责D.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送正确答案：B参考解析：私募基金从业人员从事私募基金业务，不得泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。B选项符合题意，本题中王某为了促进产品销售，在渠道交流中透露其投资计划，暗示李某购买股票，该投资计划属于非公开信息，故王某的行为属于泄露未公开信息，利用该信息暗示他人从事相关的交易活动的行为。故本题选B选项。[单选题]59.以下措施中，属于反洗钱合规性风险管理措施的是()。A.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和客户资金划转B.建立信息披露风险责任制C.对宣传推介材料进行合规审核D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况正确答案：A参考解析：反洗钱合规性风险管理措施主要有：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户身份证明材料予以保存；（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转；（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控；（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。[单选题]60.中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库。根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为()年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为()年。A.1；3B.3；5C.5；7D.2；5正确答案：B参考解析：违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为5年。故“3；5”年正确。[单选题]61.关于主动型基金和被动型基金的特征，以下说法正确的是()。A.相比被动型基金，主动型基金通常更便于投资监控B.相比被动型基金，主动型基金通常费用更低廉C.主动型基金一般不追求超越市场的业绩表现D.被动型基金力图通过控制跟踪误差以复制标的指数的表现正确答案：D参考解析：主动型基金采取主动投资管理策略，力图通过积极主动管理以取得超越组合基准的业绩表现（C选项错误）。被动型基金采用被动投资管理策略，力图通过控制跟踪误差以复制标的指数的表现（D选项正确）。被动型基金一般具有费用低廉（B选项错误）、分散风险、透明度高（A选项错误）等特点。故本题选D选项。[单选题]62.基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，必须遵守的原则包括()。A.自主开发原则、门禁原则、授权原则B.岗位责任制度、授权原则、内外网分离原则C.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则D.岗位责任制度、自主开发原则、授权原则正确答案：B参考解析：基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性；信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。应当通过严格的【授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度】等管理措施，确保系统安全运行。计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准，设备运行和维护整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。[单选题]63.关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是()。A.C2为风险承受能力最低的类型B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C.没有风险容忍度的投资者类型为C4D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金正确答案：D参考解析：普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：①不具有完全民事行为能力；②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；③法律、行政法规规定的其他情形。[单选题]64.关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是()。A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具正确答案：B参考解析：基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得投资收益；而保险的主要功能是【保障】，他是一种具有保障功能的理财工具，意义在于分散或者转移风险。[单选题]65.关于股权投资基金的宣传推介，以下表述错误的是()A.可以介绍“过往投资业绩”，但要符合相关法律法规要求B.不得以任何方式承诺投资者本金不受损失C.不得以任何方式承诺投资者最低收益D.可以宣传“预测投资业绩”正确答案：D参考解析：本题考查基金宣传推介过程中的禁止行为。募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。故本题选D。[单选题]66.关于担任基金托管人的条件，以下表述正确的是()。A.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录B.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程C.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本D.净资产不低于200亿元人民币，风险控制指标符合监管部门的有关规定正确答案：D参考解析：申请基金托管资格，应当具备下列条件：（1）净资产不低于200亿元人民币，风险控制指标符合监管部门的有关规定；（2）设有专门的基金托管部门，部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立；（3）基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2；拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格，其中，核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验；（4）有安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件；（5）有安全高效的清算、交割系统；（6）基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统；（7）基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统；（8）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（9）最近3年无重大违法违规记录。[单选题]67.下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的是()。A.合规人员应当与公司其他部门形成合规合力B.合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价C.合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告D.合规人员应当熟悉业务制度正确答案：C参考解析：C项，合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。[单选题]68.投资经理王某在调研中得知某上市公司尚未公布的业绩报告中存在显著超越市场预期的内容，于是其个人购买了该公司股票，但未向所在基金管理公司备案。一个月之后，该公司公告了超预期的业绩，王某认为他所在基金管理公司应该重视这家上市公司的投资机会，随后在所在公司交流会议上重点推荐了这家公司。王某的行为已涉嫌()。A.将固有资产和他人财产混同于基金资产进行投资B.操纵交易价格C.内幕交易D.传播虚假信息、扰乱市场秩序正确答案：C参考解析：内幕交易，是指证券、期货和衍生品交易的内幕信息知情人以及非法获取内幕信息的人，利用内幕信息从事证券、期货和衍生品交易活动。证券的内幕信息，是指证券交易活动中，涉及发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。[单选题]69.下列选项中，属于法律法规体系中部门部门规章或规范性文件的是()。A.《证券投资基金管理公司合规管理规范》B.《证券期货经营机构投资管理人员注册登记规则》C.《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》D.《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》正确答案：D参考解析：《证券投资基金管理公司合规管理规范》、《证券期货经营机构投资管理人员注册登记规则》、《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》属于自律规则，《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》属于部门规章和规范性文件。[单选题]70.某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是()。A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念D.离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息正确答案：C参考解析：基金从业人员应当严格按照法律法规和所在机构制度收集存储、谨慎保管、使用、处置和传递密级信息，认真落实各项信息保密措施。无论是在任职期间还是离职后，非经许可均不得泄露或者非法向他人提供任何基金份额持有人资料和交易信息，不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密、知识产权等。故ABD三项错误，只有C项符合题意。[单选题]71.以下不属于非公开募集基金的基金合同必备条款的是()。A.基金收益分配原则、执行方式B.基金承担的相关费用C.基金的销售时间、销售方式D.基金的投资范围、投资策略和投资限制正确答案：C参考解析：私募基金管理人通过契约形式募集设立私募证券投资基金的，应制定私募投资基金合同。契约型私募基金合同的必备条款应包括：（1）声明与承诺；（2）私募基金的基本情况；（3）私募基金的募集；（4）私募基金的成立与备案；（5）私募基金的申购、赎回与转让；（6）当事人及权利义务；（7）私募基金份额持有人大会及日常机构；（8）私募基金份额的登记；（9）私募基金的投资；（10）私募基金的财产；（11）交易及清算交收安排；（12）私募基金财产的估值和会计核算；（13）私募基金的费用与税收；（14）私募基金的收益分配；（15）信息披露与报告；（16）风险揭示；（17）基金合同的效力、变更、解除与终止；（18）私募基金的清算；（19）违约责任；（20）争议的处理；（21）其他事项。[单选题]72.负责私募基金信息披露的机构是()。A.基金托管人和基金销售机构B.中国证券投资基金业协会C.基金注册登记机构D.基金管理人和基金托管人正确答案：D参考解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息、不得隐瞒或者提供虚假信息。[单选题]73.下列情形中，不计入参股、控制基金管理公司数量的有()。Ⅰ、直接持有基金管理公司股权的比例低于5%Ⅱ、为实施基金管理公司并购重组所做的过渡期安排Ⅲ、基金管理公司设立从事公募基金管理业务的子公司Ⅳ、持有基金管理公司20%股权的非主要股东A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：不计入参股、控制基金管理公司数量的情形包括：（1）直接持有和间接控制基金管理公司股权的比例低于5%（Ⅰ项符合题意、Ⅳ项不符合题意）；（2）为实施基金管理公司并购重组所做的过渡期安排（Ⅱ项符合题意）；（3）基金管理公司设立从事公募基金管理业务的子公司（Ⅲ项符合题意）；（4）中国证监会认可的其他情形。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。故本题选A选项。[单选题]74.基金管理公司内部控制的目标包括()。Ⅰ、保证经营运作严格遵守国家有关法律和行业监管规则Ⅱ、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，实现公司的持续、稳定、健康发展Ⅲ、确保基金和基金管理人的信息真实、准确、完整、及时Ⅳ、保障基金从业人员的利益A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：内部控制的目标：（1）合规目标：保证经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（2）经营目标：防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）信息目标：确保基金和基金管理人的信息真实、准确、完整、及时。[单选题]75.关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()。A.利用基金财产为所在机构谋取利益B.从事可能导致与基金份额持有人或所在机构之间产生利益冲突的活动C.拒绝兼任可能影响其独立性的职务D.利用商业机会为大客户创造额外收益正确答案：C参考解析：“忠诚廉洁”要求基金从业人员应当与所在机构签订正式劳动合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动，并严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程，保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失；不从事可能导致与基金份额持有人或所在机构之间产生利益冲突的活动（B项错误）；应当严格遵守法律法规有关兼职的规定，不从事营利性经营活动，不违规兼任可能影响其独立性的职务（C项正确）；保护并合理使用基金资产，及时报告与基金份额持有人及所在机构存在的或潜在的利益冲突，自觉避免损害基金份额持有人及所在机构合法权益的行为；不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益（A项错误）；不得利用职务之便或者所在机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益（D项错误）；不得以资产管理计划或资产管理产品的资金向关联方进行利益输送；不得利用咨询服务与他人合谋操纵市场以牟取非法利益。[单选题]76.基金管理人在建立全面风险管理体系时，需确保风险管理目标与战略发展目标保持一致，这体现了风险管理的哪项原则()。A.全面性原则B.一致性原则C.权责匹配原则D.适时有效原则正确答案：B参考解析：根据风险管理的基本原则，一致性原则要求基金管理人在建立全面风险管理体系时，确保风险管理目标与战略发展目标的一致性，因此题干描述符合一致性原则的内容。[单选题]77.关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是()。A.不得登陆专业人士的推荐性文字B.不得和基金招募说明书同时刊登C.不得有选择性的披露重大信息D.不得预测基金的投资业绩正确答案：B参考解析：基金宣传推介材料语言表述的禁止情形：·1、在未提供客观证据的情况下，使用业绩稳健、业绩优良、名列前茅、位居前列、唯一等表述。·2、违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险、坐享财富增长、安心享受成长、尽享牛市等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述。·3、使用欲购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述。·4、诋毁、贬低其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人管理的基金。·5、夸大或者片面宣传基金管理人、基金经理或者其管理的基金的过往业绩。C项·6、使用或者登载单位、个人的推荐性文字。A项·7、使用《中华人民共和国广告法》《中华人民共和国反不正当竞争法》《中华人民共和国反垄断法》禁止的内容。·8、中国证监会规定的其他情形。公开披露基金信息不得有下列行为：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；D项（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；（6）中国证监会禁止的其他行为。[单选题]78.关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价正确答案：A参考解析：风险管理主要环节包括风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价。每一环节相互关联、相互影响、循环互动，并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。[单选题]79.《证券投资基金法》属于()。A.规范性文件B.部门规章C.自律性规则D.国家法律正确答案：D参考解析：《证券投资基金法》属于国家法律。[单选题]80.下列关于廉洁从业内部控制制度的说法，错误的是()。A.基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任B.基金经营机构的高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任C.主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人D.发现机构或者其他工作人员存在违反廉洁从业行为时，应当及时向董事长或者合规风控负责人等合规负责人以及纪检监察负责人（如有）报告正确答案：D参考解析：·1.基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。·2.基金经营机构的高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。·3.发现机构或者其他工作人员存在违反廉洁从业行为时，应当及时向督察长或者合规风控负责人等合规负责人以及纪检监察负责人（如有）报告。[单选题]81.关于基金管理人内部控制基本要素中的控制环境，以下表述正确的是()。Ⅰ、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念Ⅱ、基金管理人应培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围Ⅲ、基金管理人应保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度Ⅳ、基金管理人应当使得风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。[单选题]82.关于基金销售机构，以下说法不正确的是()。A.独立基金销售机构可以从事基金销售业务B.保险代理机构不可以从事基金销售业务C.申请注册基金销售业务资格，应当具备健全高效的业务管理和风险管理制度D.申请注册基金销售业务资格，应当要有与基金销售业务相适应的营业场所正确答案：B参考解析：A选项正确、B选项错误，商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，并申领经营证券期货业务许可证。申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件包括：（1）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务的信息管理平台符合中国证监会的规定（D选项正确）；（2）具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、内部控制等制度符合中国证监会的规定（C选项正确）。故本题选B选项。[单选题]83.为向机构客户销售基金，A基金公司拟降低存量公募基金B的销售服务费率，可以通过以下哪种方式实现()。A.直接免收B.先收后返C.赠送份额D.新设立低费率产品份额正确答案：D参考解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。[单选题]84.集合资产管理计划的建仓期自产品成立之日起不得超过()，专门投资于未上市企业股权的集合资产管理计划除外。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月正确答案：B参考解析：B选项正确，集合资产管理计划的建仓期自产品成立之日起不得超过6个月，专门投资于未上市企业股权的集合资产管理计划除外。故本题选B选项。[单选题]85.基金产品风险评价的主要依据不包括()。A.同类产品或者服务的过往业绩B.基金投资方向和投资范围C.基金的管理费率D.基金成立以来有无违规行为发生正确答案：C参考解析：划分公募基金产品或者服务风险等级时，应当综合考虑的因素包括：（1）流动性；（2）到期时限；（3）杠杆情况；（4）结构复杂性；（5）投资单位产品或者相关服务的最低金额；（6）投资方向和投资范围；（7）募集方式；（8）发行人等相关主体的信用状况；（9）同类产品或者服务的过往业绩；（10）其他因素。涉及投资组合的产品或者服务，应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。[单选题]86.某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是()。A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果正确答案：A参考解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（1）基金从业人员应当保守国家秘密和行业秘密，按规处理在执业过程中所获得的尚未公开的信息及客户信息，谨慎对待个人隐私。（2）基金从业人员应当严格按照法律法规和所在机构制度收集存储、谨慎保管、使用、处置和传递密级信息，认真落实各项信息保密措施。无论是在任职期间还是离职后，非经许可均不得泄露或者非法向他人提供任何基金份额持有人资料和交易信息，不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密、知识产权等。（3）基金从业人员仅以业务需要在授权范围内适用公司提供的权限处理工作，不得窃用他人账号获取非公开信息。（4）基金从业人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供；对报告可疑交易、配合中国人民银行