2026年基金从业资格证考试题库500道及答案（典优）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、（2020年真题）天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业，对其中办理注销清算的初创科技型企业，天使投资个人对投资额的（）尚未抵扣完的，可自注销清算之日起36个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额。

A.60%

B.90%

C.50%

D.70%

【答案】：D2、基金财产不能用于下列投资（）。

A.股票

B.上市交易的债券

C.期货

D.中国证监会规定的其他证券及其衍生品种

【答案】：C3、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责不包括（）。

A.根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行

B.在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序

C.根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案

D.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略

【答案】：D4、我国基金市场的监管主体是（）

A.中国银监会

B.中国保监会

C.中国证监会

D.中国基金业协会

【答案】：C5、董事会应当履行的合规职责不包括（）。

A.制定并执行以风险为本的合规管理计划

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

【答案】：A6、(2017年)下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是（）。

A.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0.2％～0.4％之间的次数

B.负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大

C.当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈

D.当偏离度的绝对值达到或超过0.4％时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息

【答案】：B7、股票反映的是一种（），是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东。

A.所有权关系

B.债权关系

C.信托关系

D.债务关系

【答案】：A8、公司型基金的税收规则是（）。

A.先税后分

B.先分后税

C.先税后证

D.先证后税

【答案】：A9、根据《证券投资基金法》的要求,国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（）个月内作出是否核准的决定。

A.1

B.3

C.6

D.9

【答案】：C10、(2016年)对于短期交易而言，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于赎回金额（）的赎回费用。

A.1.0％

B.1.5％

C.2％

D.0.75％

【答案】：B11、会员代表大会是基金业协会的最高权力机构，其职权包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D12、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？（）

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.中国证监会规定的其他证券

D.向基金管理人、基金托管人出资

【答案】：D13、（）是归属于公司股东和债权人的现金流量。

A.DCF

B.F

C.FCFE

D.FCFF

【答案】：D14、下列关于商业票据发行的说法错误的是（）。

A.商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种

B.大多数资信好的公司采用间接发行方式

C.商业票据采用贴现发行的方式

D.货币市场利率越高，贴现率越高；发行主体资信越好，贴现率越低

【答案】：B15、4Ps营销理论的要素不包括（）。

A.产品

B.渠道

C.结果

D.价格

【答案】：C16、关于货币市场基金的说法，正确的是()。

A.没有投资风险

B.只适合长期投资

C.只适合短期投资

D.既适合短期投资，也适合长期投资

【答案】：C17、证券投资基金的财产安全通过（）制度保障。

A.基金管理人负责基金的投资操作

B.基金管理人不参与基金财产的保管

C.由独立于基金管理人的基金托管人保管基金财产

D.以上都是

【答案】：D18、基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.按规定要求召开基金份额持有人大会

B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

C.分享基金投资收益

D.确定基金收益分配方案

【答案】：D19、（2017年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（）。

A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则

B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则

C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则

D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】：C20、（）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。

A.制衡原则

B.公司独立运作原则

C.业务与信息隔离原则

D.股东诚信与合作原则

【答案】：D21、关于收益率曲线的说法正确的是（）。

A.收益率曲线以收益率为横坐标，以期限为纵坐标

B.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性

C.收益率曲线一般向下倾斜。

D.当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向上倾斜形状。

【答案】：B22、下列关于私募基金的说法不正确的是()。

A.客户人数较少

B.运作形式灵活

C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高

D.不面向公众发行

【答案】：C23、下列关于算法交易说错误的是（）。

A.算法交易程序判断的时间短

B.算法交易通过计算机下单，减少了传统交易在交易员上的人力投入

C.算法交易可以最大限度地降低由于人为失误而造成的交易错误

D.算法交易不能确保复杂的交易及投资策略得以执行

【答案】：D24、按照股东权利分类，股票可以分为（）。

A.记名股票和无记名股票

B.有面额股票和无面额股票

C.普通股和优先股

D.参与优先股票和非参与优先股票

【答案】：C25、为规范股权投资基金服务业务,保护基金投资者权益,基金业协会于20l7年3月1日出台了（）,原《基金业务外包服务指引（试行）》同时废止。

A.私募投资基金服务业务管理办法（试行）》

B.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《基金从收人员执业行为自律准则》

【答案】：A26、以下不属于内部控制的原则的是（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.审慎性原则

D.成本效益原则

【答案】：C27、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为（）。

A.资产=负债+所有者权益+收入-费用

B.资产=负债+资本公积+盈余公积

C.资产=负债+所有者权益

D.资产=负债+收入-费用

【答案】：C28、股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。其中，（）最为重要，也最容易被辨认，是投资者主要的观察对象。

A.长期趋势

B.中期趋势

C.短期趋势

D.中期趋势和短期趋势

【答案】：A29、下列关于政府监管和行业自律组织的说法中，错误的是（）。

A.自律组织依法对股权投资基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展

B.股权投资基金行业自律组织一般采取行业协会形式，由基金管理人和其他基金服务机构组成

C.中国证券投资基金业协会可以对违反法律规定的私募机构采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施

D.中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金行业的自律组织

【答案】：C30、基金管理人进行登记并开展基金管理业务时，对运营基本设施的要求有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A31、防范风险和规范发展阶段的时间为（）

A.1998-2002

B.1985-1997

C.2008-2014

D.2015-至今

【答案】：D32、基金会计报表不包括()。

A.所有者权益表

B.资产负债表

C.利润表

D.净值变动表

【答案】：A33、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。

A.投资决策

B.道德风险

C.经济的发展

D.信息不对称

【答案】：D34、基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起()日内，更新招募说明书并登载在网站上。

A.60

B.45

C.30

D.15

【答案】：B35、(2017年)下列不属于股权投资基金乘数法估值使用指标的是（）。

A.市盈率

B.市净率

C.市销率

D.利润率

【答案】：D36、()，是指目标公司未来发行新的股份或者可转换债券时，股权投资基金将按其持股比例获得同等条件下的优先认购权利。

A.第一拒绝权

B.优先认购权

C.拖售权

D.随售权

【答案】：B37、（2018年真题）某目标企业的其他股东在对外出售股权是作为老股东的股权投资人在同等条件下可以先于其他投资人购买，这是投资协议中的（）的约定

A.董事会席位条款

B.保护性条款

C.第一拒绝权条款

D.排他性条款

【答案】：C38、下列衍生工具属于嵌入式衍生工具的是（）。

A.含赎回条款的债券

B.期权合约

C.互换交易合约

D.期货合约

【答案】：A39、在M基金公司的晨会上，投资经理A提到：“可以通过投资股票、债券、期货等来分散基金的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险”；投资经理B补充道：“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注”。关于两人的说法，下列表述正确的是（）。

A.两者均正确

B.A经理的说法错误，B经理的说法正确

C.两者均不正确

D.A经理的说法正确，B经理的说法错误

【答案】：B40、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。

A.15秒

B.30秒

C.1分钟

D.1天

【答案】：A41、投资后阶段常用的监控指标不包括（）。

A.管理指标

B.经营指标

C.估值指标

D.财务指标

【答案】：C42、(2016年)下列哪一项不属于客户交易终端信息（）

A.媒介访问控制时间

B.媒介访问控制地址

C.互联网通信协议地址

D.电话号码

【答案】：A43、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。

A.15

B.5

C.10

D.3

【答案】：A44、小李、M创业投资基金分别是X生物科技的天使投资人和A轮投资机构，并享有常见的股东权利。小李欲出售其持有的部分公司股权，M基金此时可以选择行使的股东权利可能是()。

A.回售权

B.第一拒绝权

C.反稀释权

D.拖售权

【答案】：B45、（2020年真题）关于企业境外上市，以下表述错误的是（）

A.境外上市分为境外直接上市和境外间接上市两种方式

B.境外上市一般包括策划上市方案、准备相关文件，上市申报和公开发行及交易四个步骤

C.境外上市外资股包括H股，B股，N股和S股等

D.我国企业选择境外直接上市，需要向中国证监会提出申请

【答案】：C46、关于投资后管理需要有效获取被投资企业信息的原因，表述错误的是（）

A.财务投资人通常难以积极主动参与被投资企业管理

B.信息不对称

C.投资人通常不参加股东会

D.外部性较强

【答案】：C47、对股权投资基金来说，回售权条款的功能是（）。

A.达到提高收益的目的

B.在约定的触发条件发生时，保障股权投资基金的投资具有一定流动性，并得以获得畅通的退出渠道的重要手段

C.达到降低风险的目的

D.在约定的触发条件发生时，保障股权投资基金的投资具有一定稳定性，并得以获得畅通的进入渠道的重要手段

【答案】：B48、下列选项中关于弱有效市场和半强有效市场的说法错误的是（）。

A.如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效

B.半强有效市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，例如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司并购等各种公告信息

C.弱有效市场是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息，如证券的价格、交易量等

D.在一个半强有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的

【答案】：D49、某股权投资基金于2011年1月1日成立，募集规模15亿元，截止2016年12

A.0.75

B.1.33

C.2

D.1.25

【答案】：B50、下列表述中，属于私募基金的特征的是（）。

A.在信息披露、投资限制等方面没有监管要求，方式非常灵活

B.私募基金的法律形式均为有限合伙型

C.只能向特定投资者募集资金

D.对投资者的家庭财务水平有一定要求，对投资者能力没有要求

【答案】：C51、股权投资基金将其在被投资企业中的股权以协议转让等形式变现，从而退出投资，然后根据约定将退出所得分配给（）

A.托管机构

B.基金管理人

C.基金的投资者和管理人

D.基金投资者

【答案】：C52、根据中国证监会的规定，对于股权投资基金的单位投资者，要求其净资产不低于（）万元；对股权投资基金的个人投资者，要求其金融资产不低于（）万元或者最近三年个人年均收入不低于（）万元。

A.100；60；50

B.1000；300；50

C.1000；100；50

D.500；300；100

【答案】：B53、股权投资基金设立完成后，应在（）办理基金备案。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.工商管理部门

D.中国银保监会

【答案】：B54、股权投资基金的参与主体主要不包括（）。

A.外包服务管理机构

B.监管机构

C.行业自律组织

D.基金投资者

【答案】：A55、91.交易所发行未上市品种的估值时，送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的()估值。

A.平均价

B.成本

C.市价

D.收盘价

【答案】：C56、下列有关投资管理部门的交易部的描述，错误的是（）。

A.基金采取集中交易制度，即基金的投资决策与交易执行职能分别由基金经理和基金交易部门承担

B.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行和反馈

C.交易部在交易过程中严格执行相关规定，并采用技术手段避免违规行为的出现

D.交易部属于基金公司的普通保密部门，与其他部门的保密要求相同

【答案】：D57、（2018年真题）我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C58、合规文化不要求建立（）。

A.清晰的责任制

B.清晰的问责制

C.升迁机制

D.激励约束机制

【答案】：C59、某零息债券面值为100元，市场利率为2．5％，到期时间为3年，则内在价值为（）元。

A.91.86

B.93.86

C.92.86

D.94.86

【答案】：C60、基金销售人员介绍基金产品不得（）。

A.虚假陈述

B.误导性陈述

C.出现重大遗漏

D.以上都是

【答案】：D61、关于债券的嵌入条款，下列论述错误的是（）

A.可赎回条款和可回售条款都有利于债券投资者

B.可转换债券既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征

C.可赎回条款对债券投资者不利

D.可回售条款有利于债券投资者

【答案】：A62、投资组合波动率在风险管理中最常见的定义是单位时间收益率的（）。

A.方差

B.离差率

C.期望

D.标准差

【答案】：D63、股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当及时进行的定期信息披露包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B64、公司外部资金的来源不包括（）。

A.发行公司股票

B.发行公司债券

C.公司留存收益

D.银行贷款

【答案】：C65、通常将股票市值小于（）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（）亿元人民币的公司归为大盘股。

A.2；10

B.3；15

C.5；20

D.10；20

【答案】：C66、关于债券利率风险、以下表述正确的是（）。

A.当市场利率上升时，债券价格不变

B.当市场利率上升时，债券价格上升

C.债券价格与市场利率变动方向一致

D.债券价格与市场利率变动方向呈反方向变动

【答案】：D67、企业上市申报审核阶段的相关工作描述错误的是（）。

A.中国证监会根据反馈回复继续审核，召开初审会，形成初审报告

B.发行人将招股说明书（申报稿）在中国证监会网站预披露的时间是发行人对证监会反馈意见回复后

C.中国证监会受理申请文件后，对发行人申请文件的合规性进行初审

D.中国证监会收到申请文件后作出是否受理的决定，未按要求制作申请文件的，不予受理

【答案】：B68、(2017年)下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D69、（2016年真题）封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。

A.70％

B.75％

C.80％

D.90％

【答案】：C70、股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员违反法律、行政法规时，中国证监会可以依法进行行政处罚，处罚的种类包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D71、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

【答案】：B72、基金销售市场细分的原则不包括（）。

A.易入原则

B.可测原则

C.可控原则

D.识别原则和利润原则

【答案】：C73、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门乙有商业贿赂行为用最佳行为是（）

A.甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

B.甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合

C.甲无需主动向监管机构提供违法违规线索

D.甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙某的行为

【答案】：A74、关于佣金，以下说法错误的是（）。

A.目前我国股票和基金的交易佣金实行最高上限和向下浮动制度

B.证券公司向客户收取的佣金不得高于交易金额的3%。，但不设最低下限

C.佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异

D.A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取

【答案】：B75、(2016年)基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。

A.当日

B.次日

C.第3日

D.第5日

【答案】：B76、私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

A.15个

B.20个

C.25个

D.30个

【答案】：B77、关于股权投资基金的投资后管理的说法错误的是（）。

A.在整个股权投资过程中持续时间最长、花费精力最多

B.在完成项目尽职调查之后直到项目退出之前都属于投资后管理的期间

C.在投资交割之后直到项目退出之前都属于投资后管理的期间

D.投资后管理对于整个投资工作具有十分重要的意义

【答案】：B78、（）是指股权投资基金通过企业上市将其拥有的不可流通的股份转变成可以在公开市场上流通的股份，通过股票在公开市场转让实现股资退出和资本增值。

A.首次公开发行上市

B.主板上市

C.中小企业板上市

D.创业板上市

【答案】：A79、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有()。

A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

B.最近两个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币

C.有足够熟悉境外托管业务的专职人员

D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

【答案】：C80、()加入基金业协会的，可为特别会员。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方基金业协会

D.基金发起人

【答案】：C81、下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是（）。

A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外

B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

C.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以不用登载上半年度的业绩

D.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载基金合同生效当日起计算的业绩

【答案】：C82、在进行基金产品风险评价时，应对依据的因素不包括（）。

A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

B.基金的历史规模和持合比例

C.基金托管人的资本规模

D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

【答案】：C83、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.全部资产

B.净资产

C.全部资产及所有负债

D.负债

【答案】：C84、股价指数编制方法通常不包括（）。

A.分层复制

B.抽样复制

C.优化复制

D.完全复制

【答案】：A85、在货币市场上占有重要地位的国债是（）。

A.无期限国债

B.长期国债

C.国库券

D.短期国债

【答案】：D86、以下有关股权投资基金与被投资公司签署投资协议主要条款中，董事会席位条款是()

A.投资人有权提名董事

B.投资人享有充分的监察权，包括收到提供给公司管理层之所有信息的权利

C.除非经投资人同意，管理层股东不得将其在公司及子公司的股份质押或抵押给第三方

D.监事会会议每半年召开一次

【答案】：A87、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。

A.在交易所上市交易

B.基金份额不可变

C.ETF最早产生于加拿大

D.一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数

【答案】：B88、下表列示了对证券M的未来收益率状况的估计。将M的期望收益率和方差分别记为EM和σM2，那么（）。收益率（r）-2030概率（p）1/21/2。

A.EM=5,σM=625

B.EM=6,σM＝25

C.EM=7,σM＝625

D.EM=4,σM＝25

【答案】：A89、封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是（）。

A.基金成立是否规定了最低规模

B.基金规模是否固定

C.是否具有股权性

D.是否被监管部门严格监管

【答案】：B90、股份有限责任公司营业执照签发日期为（）。

A.公司开业日期

B.公司成立日期

C.公司股份发售日期

D.公司上市日期

【答案】：B91、基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。

A.预期投资收益

B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

C.基金资产净值、基金份额净值

D.基金份额持有人大会决议

【答案】：A92、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提风险准备金。

A.公司资本金

B.高管工资和控股股东股利

C.基金管理报酬

D.营业收入

【答案】：C93、以下不属于风险调整后基金收益指标的是（）。

A.信息比率

B.夏普比率

C.相对收益

D.詹森α

【答案】：C94、有限合伙人对合伙企业债务（）。

A.不承担责任

B.以实缴出资额为限承担责任

C.承担无限连带责任

D.以认缴出资额为限承担责任

【答案】：D95、创业投资的投资对象不包括（）

A.早期的未上市成长性企业

B.中期的未上市成长性企业

C.后期的未上市成长性企业

D.上市成长性企业

【答案】：D96、基金市场的违法犯罪行为所具有的特点不包括（）。

A.智商高

B.手段单一

C.行为隐蔽

D.电子化

【答案】：B97、（）指基金服务机构代理基金管理人宣传推介股权投资基金发售基金份额，办理基金参与、退出等活动。

A.基金募集服务

B.投资顾问服务

C.份额登记服务

D.估值核算服务

【答案】：A98、投资业绩的计算和比较有多种方法。用不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性。为解决这个问题，CFA协会在1995年开始筹备成立（）。

A.全球投资业绩标准委员会

B.中国证券业协会

C.上海证券交易所

D.深训证券交易所

【答案】：A99、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，方可使用。

A.5

B.10

C.15

D.30

【答案】：B100、基金的自律组织主要包含如下哪些机构（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B101、基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是()。

A.责令其限期改正

B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权

C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权

D.限制有关股东行使股东权利

【答案】：C102、以下可以保护投资者不被摊薄的条款是()。

A.竞业禁止条款

B.信息披露条款

C.优先认购权条款

D.回售条款

【答案】：C103、在对数据集中趋势的测度中，适用于偏斜分布的数值型数据的是（）。

A.均值

B.标准差

C.中位数

D.方差

【答案】：C104、（2020年真题）对于股权投资基金，以下属于增值税纳税范围的是（）

A.回购方式退出收益

B.上市后股权转让退出收益

C.并购方式退出收益

D.项目股息

【答案】：B105、目前，我国要求包括股权投资基金在内的各类私募基金的募集需履行的程序（）。

A.特定对象确定、基金风险揭示、合格投资者确认、投资者适当性匹配、投资冷静期以及回访确认（非强制）

B.特定对象确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示、合格投资者确认、投资冷静期以及回访确认（非强制）

C.特定对象确定、投资者适当性匹配、合格投资者确认、基金风险揭示、投资冷静期以及回访确认（非强制）

D.特定对象确定、基金风险揭示、投资者适当性匹配、合格投资者确认、投资冷静期以及回访确认（非强制）

【答案】：B106、（）是股权投资基金首选的退出方式。

A.清算退出

B.股权转让退出

C.股份上市转让退出

D.挂牌转让退出

【答案】：C107、（2017年真题）中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，下列措施正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C108、以下关于相关系数ρ的说法中正确的是（）。

A.ρ的取值范围为[-1，+1]

B.|ρ|越接近0，两变量线性关系越强

C.|ρ|越接近1，两变量线性关系越弱

D.当|ρ|=1时，两变量为不完全线性相关

【答案】：A109、股份公司因减少公司注册资本，而收购本公司股份的，应自收购之日起（）内注销股份；

A.五日

B.十日

C.十五日

D.二十日

【答案】：B110、股份有限公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，必须经出席股东大会（股东会）的股东所持表决权的（）通过。

A.全体

B.2／3以上

C.1／3以上

D.1／2以上

【答案】：B111、（2017年真题）下列基金不适用于证监会简易注册程序的是（）。

A.ETF及其联接基金

B.QDII基金

C.发起式基金

D.分级基金

【答案】：D112、（2016年真题）下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。

A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格

B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性

C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

【答案】：B113、基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B114、财务尽职调查中需要重点关注财务报告及相关财务资料，对于资产负债表需要重点核查的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B115、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。

A.相同

B.大小无法确定

C.较小

D.较大

【答案】：C116、以下关于境外直接上市的要求说法错误的是（）。

A.净资产不少于4亿元人民币

B.过去一年税后利润不少于5000万元人民币，并有增长潜力

C.按照合理市盈率预期，筹资额不少于5000万美元

D.具有规范的法人治理结构及较完善

【答案】：B117、(2016年)封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。

A.70％

B.75％

C.80％

D.90％

【答案】：C118、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。

A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息

B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同

C.申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

【答案】：B119、（）是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：B120、根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为（）

A.采取抽奖、回扣等方式销售基金

B.以低于成本的销售费用销售基金

C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】：A121、（2017年真题）《COSO风险管理整合框架》提出了风险管理八要素理论，以下（）不是八要素的内容。

A.信息与沟通

B.控制活动

C.目标设定

D.外部监管

【答案】：D122、()即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息。

A.历史信息

B.公开可得信息

C.内部信息

D.内幕信息

【答案】：B123、（2020年真题）关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（）。

A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象

B.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证

C.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大

D.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域

【答案】：B124、(2017年)关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（）。

A.不同基金可以共用名册登记

B.应当以基金为会计核算主体独立核算

C.不同基金可以共用统一账户

D.可以根据基金类别分类一起核算

【答案】：B125、有关募集机构的责任和义务，下列表述正确的是（）。

A.募集过程涉及的反洗钱义务由募集机构承担履行

B.募集机构在募集过程中向特定对象推介基金产品，则可以免除旅行风险提醒义务

C.募集过程涉及的反洗钱义务由基金托管人而非募集机构承担履行

D.募集机构在募集过程中，充分履行了风险提醒义务的前提下可以向非特定对象推介基金产品

【答案】：A126、同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为()。

A.混合型基金

B.平衡型股票基金

C.保本型基金

D.收入型基金

【答案】：B127、基金所投资的有价证券主要是在（）或银行间市场公开交易的证券。

A.中央银行

B.基金管理公司

C.期货交易所

D.证券交易所

【答案】：D128、基金合同应当约定给投资者设置一定时间的投资（），募集机构在该期限内不得主动联系投资者。

A.静默期

B.冷静期

C.观察期

D.等待期

【答案】：B129、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为()个月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：B130、基金合同不约定（）的权利和义务。

A.基金销售机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份额持有人

【答案】：A131、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。

A.41

B.42

C.32

D.31

【答案】：B132、下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（）。

A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间

D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式

【答案】：D133、下列机构中，不符合股权投资基金管理人的组织形式规范的是（）

A.创业投资管理股份有限公司

B.股权投资管理有限公司

C.资产管理合伙企业（有限合伙）

D.个人独资企业

【答案】：D134、股权投资协议与投资备忘录的常见条款包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D135、基金客户服务的原则不包括（）。

A.客户至上原则

B.有效沟通原则

C.安全第一原则

D.利益至上原则

【答案】：D136、某基金管理人决定对其管理的A基金进行利润分配，每10份派发红利0．6元，除息日为当日，公布的基金份额净值为1．5元。假设某基金投资者持有A基金10000份,选择现金分红方式。以下结论中错误的是（）

A.除息后该投资者持有10400份A基金

B.除息前后该投资者的利益没有受到影响

C.该投资者由于持有A基金可获得的利润分配金额为600元

D.除息前该投资者持有15000元A基金资产

【答案】：A137、项目投资退出的资金先返还至基金投资者，当投资者收回全部投资本金后，再按照约定的门槛收益率向基金投资者分配门槛收益。上述步骤完成后，基金1理人才参与基金的收益分配。这种基金收益分配方式是（）。

A.门槛收益率

B.追赶机制

C.回拨机制

D.瀑布式的收益分配体系

【答案】：D138、基金单位资产净值的计算公式为（）。

A.NAV＝期末基金资产净值/预计发行的基金总份额

B.NAV＝期末基金净资产收益率/预计发行的基金总份额

C.NAV＝期末基金净资产收益率/期末基金单位总份额

D.NAV＝期末基金资产净值/期末基金单位总份额

【答案】：D139、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。

A.认购

B.申购

C.赎回

D.交易

【答案】：B140、上证50指数期货的合约乘数为每个指数点300元，某投资者卖出了10张上证50指数期货合约，保证金比例为20%,当上证50指数期贷合约的价格为2500点时，他所需要的保证金为（）

A.15万元

B.75万元

C.150万元

D.750万元

【答案】：C141、有关银行间债券市场的回购，以下表述错误的是()。

A.买断式回购的期限最长不得超过91天

B.买断式回购期内，正回购方可以使用该笔债券

C.质押冻结期间债券的利息归出质人所有

D.质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务

【答案】：B142、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（）。

A.风险揭示书

B.投资者符合合格投资者条的承诺函

C.投资说明书

D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

【答案】：C143、（2019年真题）关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A144、2016年9月，国务院发布《国务院关于促进创业投资持续健康发展的若干意见》，为支持创业投资发展，该意见提出的具体措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D145、股权投资基金的资金来源主要为各类机构投资者和（）。

A.一般个人客户

B.一般单位客户

C.高净值单位客户

D.高净值个人客户

【答案】：D146、（）均由工商登记机构进行登记管理，设立步骤相同。

A.合伙型基金与信托（契约）型基金

B.公司型基金与信托（契约）型基金

C.公司型基金与合伙型基金

D.公司型基金、合伙型基金与信托（契约）型基金

【答案】：C147、（2020年真题）基金管理人建立科学严谨的业务操作流程,可以利用以下（）方式来实现业务流程的控制。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B148、下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。

A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

【答案】：D149、在基金管理公司，()负责记录并保存每日投资交易情况的工作。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.财务部

【答案】：C150、（2021年真题）关于当然合格投资者认定的表述，可能存在错误的是（）

A.社会保障基金被视为当然合格投资者

B.慈善基金等社会公益基金被视为当然合格投资者

C.A公司为职工设立的企业年金被视为当然合格投资者

D.具有十年以上国内投资经验、净资产超过1000万元的投资机构被视为当然合格投资者

【答案】：D151、现在常用的基金管理人的业绩报酬分配模式为（）。

A.五五模式

B.三七模式

C.四六模式

D.二八模式

【答案】：D152、下列属于股票间接上市的是（）。

A.借壳上市

B.首发上市

C.改制上市

D.申报上市

【答案】：A153、一般情况下，按照基金合同的约定，每年应至少召开（）年度投资者会议。

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

【答案】：A154、()是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

A.股票

B.存托凭证

C.可转换债券

D.认股权证

【答案】：B155、公司型基金的收入中，符合条件的居民企业之间的（）为免税收入。

A.利息收入

B.转让财产收入

C.提供劳务收入

D.股息、红利等权益性投资收益

【答案】：D156、以下关于必备投资者说法不正确的是（）。

A.应当以创业投资为主营业务

B.具备一定资金实力和投资经验

C.具有3名以上具有3年以上创业投资从业经验的专业管理人员

D.公司制创投企业的必备投资者，对创投企业的认缴出资及实际出资分別不低于投资者认缴出资总额及实际出资总额的20%

【答案】：D157、（2017年真题）下列属于投资后管理期间的是（）。

A.投资交割后到基金清算之前

B.投资交割后到项目退出之前

C.基金募集完成到基金清算之前

D.基金募集完成到项目退出之前

【答案】：B158、（2020年真题）使用简单价值等式对企业价值与股权价值进行转换时，以下表述正确的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B159、信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露报告期末基金净值和基金份额总额、基金的财务情况、基金投资运作情况和运用杠杆情况、投资者账户信息、投资收益分配和损失承担情况、基金管理人取得的管理费和业绩报酬。

A.6

B.4

C.3

D.1

【答案】：B160、相对于股权自由现金流，企业自由现金流对应的折现率为（）。

A.权益资本成本

B.资本成本

C.加权平均资本成本

D.平均资本成本

【答案】：C161、（2019年真题）当基金管理人出现未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新的义务,在未完成整改前将面临（）的自律管理措施。

A.纪律处分

B.暂停受理私募基金产品备案申请

C.取消管理人员登记资格

D.列入异常机构公示

【答案】：B162、（2017年真题）关于基金信息披露的禁止性行为，下列说法错误的是（）。

A.有利于投资人获取良好的投资收益

B.有利于维护证券市场的正常秩序

C.有利于防止信息误导投资者造成投资损失

D.有利于保护公众投资者的合法权益

【答案】：A163、下列符合封闭式基金份额上市交易条件的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C164、信托（契约）型股权投资基金的收益分配原则由（）在基金合同中约定。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C165、（2017年真题）下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（）。

A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度

B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度

C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限

D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

【答案】：D166、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有()。

A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

B.最近两个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币

C.有足够熟悉境外托管业务的专职人员

D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

【答案】：C167、()用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度，可以反映企业资产的管理质量和利用效率。

A.流动性

B.财务杠杆

C.营运效率

D.盈利能力

【答案】：C168、股权投资基金管理人应遵循专业化原则，主营业务清晰，不得兼营（）的其他业务。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A169、关于中央银行票据，以下表述正确的是()

A.央票分为普通央行票据和专项央行票据

B.中国人民银行与商业银行的票据交易不改变商业银行超额准备金的数量

C.央票市场的参与主体有中国人民银行、各金融机构和经过特许的个人投资者

D.央票以6月期以下为主

【答案】：A170、下列关于混合型基金，说法错误的是（）。

A.混合型基金同时投资于股票、债券

B.混合型基金的风险小于股票基金

C.混合型基金的收益小于债券基金

D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间

【答案】：C171、按照另类投资产品类别来分析，全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象是（）。

A.房地产

B.私募股权投资

C.大宗商品

D.黄金投资

【答案】：A172、（）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

【答案】：D173、（）反映的是单位销售收入反映的股价水平。

A.市净率

B.市盈率

C.市销率

D.市现率

【答案】：C174、股价很高时，可转债价值主要由转换价值决定，主要体现（）的属性。

A.固定收益证券

B.权益证券

C.以上两项都是

D.以上两项都不是

【答案】：B175、参与全国银行间债券回购的金融机构应在（）开立债券托管账户。

A.中国证券登记结算公司

B.中央国债登记结算有限责任公司

C.全国银行间同业拆借中心

D.证券交易所

【答案】：B176、商业票据的特点不包括（）。

A.面额较大

B.利率较低

C.只有一级市场，没有明确的二级市场

D.利率常比银行优惠利率高

【答案】：D177、关于合伙型股权投资基金，下列说法正确的是（）。

A.合伙型股权投资基金新增合伙人需经全体合伙人过半数同意

B.投资者办理退伙时，对于其合伙份额对应的资产，应以货币形式进行分配

C.清算期间，合伙型股权投资基金存续，不影响日常经营活动的开展

D.合伙型股权投资基金设立，应向工商管理机关办理注册登记手续

【答案】：D178、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.9%

C.10%

D.8%

【答案】：C179、在合伙型股权投资基金中，（）具体负责投资运作。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.有限合伙人

D.基金投资人

【答案】：A180、下列选项中，能成为股权投资基金管理人的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C181、（）风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。

A.经营

B.对冲

C.非系统性

D.系统性

【答案】：D182、股权投资基金在运作过程中，可能产生的费用包括（）

A.管理费、托管费、第三方服务费用

B.基金合同生效后的信息披露费用

C.基金合同终止时的清算费用

D.以上都是

【答案】：D183、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会或基金公司

C.中国证券投资基金业协会或销售机构

D.基金公司或基金销售机构

【答案】：D184、（）是指私募股权投资基金投资的企业运营失败，项目以破产而告终，被迫退出的一种形式。

A.二次出售

B.破产清算

C.管理层回购

D.买壳上市

【答案】：B185、某股权投资基金到期拟进行清算，基金续存期限一共5年，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元，全部投资退出9亿元，存续期间共产生税费5,000万元。基金合同约定，基金投资者按照出自比例进行分配。基金设置8%（单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬，无追赶机制。基金管理人可获得业绩报酬为（）

A.1000万元

B.4000万元

C.2,100万元

D.3000万元

【答案】：D186、(2016年)在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。

A.0.05%～0.25%

B.0.25%～0.5%

C.0.5%～0.75%

D.0.75%～1%

【答案】：B187、下列不属于基金售后服务的是（）。

A.定期提供产品净值信息

B.提醒客户及时核对交易确认

C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

【答案】：D188、（2016年真题）以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D189、下列不属于财产分离内控要求的选项是（）。

A.确保不同基金财产之间的分离

B.确保同一基金内不同投资项目的分离

C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离

D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离

【答案】：B190、投资者在信托（契约）型股权投资基金存续期开放日购买基金份额的，首次购买金额应不低于（）万元。

A.50

B.200

C.1000

D.100

【答案】：D191、（2020年真题）关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。

A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动

B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低

C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类

D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求

【答案】：B192、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法正确的是（）。

A.基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查

B.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查

C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查

D.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1至C5五个类型，其中C5为最低类别

【答案】：B193、下列不属于股权投资基金现金流量模式的主要因素的是（）。

A.缴款安排

B.未投资资本

C.收益分配约定

D.补缴细则

【答案】：D194、（2016年真题）下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议

B.是从事基金投资顾问活动的机构

C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】：C195、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下关于独立董事的描述正确的是（）。

A.独立董事人数不得少于5人

B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任

C.独立董事不得少于董事会人数的1/3

D.董事会审议公司重大关联交易，应当经过1/3以上的独立董事通过

【答案】：C196、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》的有关要求，不得（）。

A.将客户备付金用于基金赎回垫支

B.存放备付金

C.使用备付金

D.划转客户备付金

【答案】：A197、股权投资基金投资后，对于尚在积极开拓市场的企业，侧重观察的指标不包括（）。

A.业绩指标

B.成长指标

C.网点建设

D.销售额增长

【答案】：A198、股权投资基金通常由（）行使投资决策权。

A.董事会

B.基金经理

C.基金份额持有人

D.投资决策委员会

【答案】：D199、以下关于有限公司合伙型股权基金利润分配及亏损分担的表述中，正确的是（）。

A.有限合伙型股权投资基金的利润分配、亏损分担必须按照投资者实缴资本分配、分担

B.所有投资者平均分配、分担

C.有限合伙型股权投资基金的利润分配、亏损分担，按照合伙协议的约定办理

D.有限合伙型股权投资基金的利润分配、亏损分担必须按照投资者认缴资本分配、分担

【答案】：C200、以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是（）。

A.内置和外置兼有的"混合"模式

B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式

C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式

D.基金管理人自建登记系统的"内置"模式

【答案】：B201、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（）

A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处

C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理

D.可以弓I用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考

【答案】：D202、销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前,应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知义务范畴的有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B203、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。

A.托管人、发起人和份额持有人

B.管理人、托管人和份额持有人

C.发起人、管理人和份额持有人

D.受益人、管理人和份额持有人

【答案】：B204、基金管理人制定内部控制制度的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D205、关于房地产有限合伙，以下表述错误的是（）

A.有限合伙人的投资资金可以在承诺期限截止之前投资项目中退出

B.普通合伙人对外代表合伙企业，管理和经营项目

C.限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任

D.由普通合伙人和有限合伙人组成

【答案】：A206、以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是（）。

A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品

B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金

C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金

D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金

【答案】：D207、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。

A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.编制中期和年度基金报告

D.安全保管基金财产

【答案】：D208、下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制，说法不正确的是（）。

A.《证券投资基金法》一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管

B.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案

C.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突

D.绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险

【答案】：C209、资产管理的本质表现在（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B210、（）是指在证券市场上首次发行对象企业普通股票的行为。

A.买壳上市

B.借壳上市

C.首次公开发行

D.管理层回购

【答案】：C211、终值表示的是货币时间价值的概念，用复利法计算第n期期末终值的计算公式是（）

A.FV=PV×（1+i）^n

B.FV=PV×（1+i×n）

C.PV=FV×（1+i×n）

D.PV=FV×（1+i）^n

【答案】：A212、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。

A.合规审核

B.合规检查

C.合规培训

D.合规投诉处理

【答案】：A213、（）是指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。

A.实值期权

B.看跌期权

C.平价期权

D.看涨期权

【答案】：D214、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.投入产出

B.成本效益

C.有效性

D.盈利性

【答案】：B215、契约型基金合同中，股权投资业务相关内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

【答案】：B216、在股权投资基金的募集与设立阶段，律师提供的服务不包括（）。

A.根据基金管理人与基金投资者的商务安排，起草相关的基金法律文件

B.就基金的投资领域、投资方向的限制向基金管理人提供咨询服务

C.在基金管理人委托的范围内，对基金投资者的资质进行审核

D.协助基金管理人设计基金的组织形式及内部结构

【答案】：B217、《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。

A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项

B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产

C.按照规定召集基金份额持有人大会

D.安全保管基金财产

【答案】：B218、根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。

A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金

B.主动型基金和被动型基金

C.公司型基金和契约型基金

D.在岸基金和离岸基金

【答案】：A219、下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。

A.《货币市场基金信息披露特别规定）

B.基金信息披露内容与格式准则

C.基金信息披露编报规则

D.基金信息披露XBRL模板和相关标引规范

【答案】：A220、下列属于基金临时信息披露的“重大性”概念标准是（）。

A.影响基金托管人决策

B.影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准

C.对基金管理费、托管费产生重大影响

D.影响基金管理人决策

【答案】：B221、以下不属于影响股票价格的行业因素的是（）。

A.管理层质量

B.行业或产业竞争结构

C.行业持续性

D.抗外部冲击能力

【答案】：A222、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A.全面性原则

B.相互制约

C.健全性原则

D.独立性原则

【答案】：C223、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。

A.定期保存；异地备份

B.定期保存；本地备份

C.即时保存；异地备份

D.即时保存；本地备份

【答案】：C224、对公司的不同资本类型，以下说法错误的是（）

A.债券无投票权

B.优先股和普通股同属权益证券

C.优先股和债券都有现金流量权

D.普通股有投票权，但无分红权

【答案】：D225、股权回购完毕后，企业股东发生变化，应当及时根据（）的相关规定在工商行政管理部门办理变更登记。

A.《企业信息公示暂行条例》

B.《公司登记管理条例》

C.《期货交易管理条例》

D.《企业所得税法实施条例》

【答案】：B226、下列有关基金利润的说法中，正确的是（）。

A.基金利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失等

B.基金利润来源主要包括利息收入、投资收益以及佣金等

C.利息收入是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益

D.利息收入指基金资产在运作的过程中产生的各种利润

【答案】：A227、(2017年)证券投资基金基金合同的当事人为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A228、基金管理公司的研究部是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济形势、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究，提出行业资产配置建议，并选出具有投资价值的上市公司建立（），向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议。

A.投资组合

B.股票池

C.市场组合

D.股票分析模型

【答案】：B229、投资政策是指令的重点内容不包括（）。

A.投资回报

B.可投资的品种

C.投资比例限制

D.投资禁止

【答案】：A230、我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。

A.中国结算公司

B.证券经纪商

C.证券交易所

D.证券监督管理机构

【答案】：A231、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式,为其办结备案手续。其中,网站公示内容不包括私募基金（）。

A.主要投资领域

B.备案时间

C.托管人

D.代销机构

【答案】：D232、基金财务会计报告分析的主要内容包括基金持仓结构分析，其中，股票投资占基金资产净值的比例为（）/基金资产净值。

A.股票价格

B.股票面值

C.股票投资

D.股票内在价值

【答案】：C233、股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在______结束之日起______个工作日以内向投资者披露基金资产等信息。（）

A.每月度；5

B.每季度；10

C.每年度；15

D.每年度；20

【答案】：B234、（）是指私募股权基金将其所持有的创业企业股权出售给对象企业的管理层从而退出的方式。

A.管理层回购

B.杠杆收购

C.并购投资

D.风险投资

【答案】：A235、（）对有效的风险管理承担最终责任。

A.监事会

B.董事会

C.合规管理部门

D.督察长

【答案】：B236、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。

A.健全性

B.相互制约

C.有效性

D.独立性

【答案】：C237、下列（）不属于大宗商品投资的类型。

A.零售类

B.能源类

C.基础材料类

D.贵金属类

【答案】：A238、当投资者风险承受能力与基金产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（）

A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品

B.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，募集机构应该遵循特定程序进行风险警示

C.募集机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品

D.募集机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者

【答案】：B239、某基金在持有期为1年、置信水平为95%的情况下，所计算的风险价值为-2%,则（）

A.该基金是1年内95%的置信水平下，损失不超过-2%

B.该基金的最大回撤为2%

C.该基金对市场的敏感系数为2%

D.该基金标准差为-2%

【答案】：A240、关于基金监管原则，以下说法正确的是()

A.基金监管应遵循“公平／公信／公正”的三公原则

B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大

C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域

D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

【答案】：C241、（）是使用频率最高的债务比率。

A.资产收益率

B.权益乘数和负债权益比

C.总资产周转率

D.资产负债率

【答案】：D242、关于股权投资基金管理人和投资者之间的沟通，以下表述错误的是（）。

A.基金募集阶段，基金管理人应对潜在投资者进行充分的背景调查

B.基金募集阶段，基金管理人应在投资者签署基金合同确认投资生效后，按规定履行一系列募集合规程序

C.基金运行阶段，如发生合伙人变动、投资项目重大进展、基金托管机构变更等事项时，基金管理人应及时告知投资者

D.基金运行阶段，定期报告是投资者了解基金运作状况的重要途径

【答案】：B243、在现代企业中，（）可以无限期地获得固定股息，因此，也相当于一种统一公债。

A.债权人

B.优先股的股东

C.普通股的股东

D.公司的原始股东

【答案】：B244、对于股票型基金业内比较常用的业绩归因方法是（）方法

A.Brinson

B.DuPontAnalysis

C.EV/EBITDA

D.OmdanentalanalysisB为杜邦分析法。C为企业价值倍数。

【答案】：A245、下列属于信息披露义务人的禁止行为的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D246、假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10%,那么他现在需要投资（）元。

A.93100

B.100000

C.103100

D.100310

【答案】：B247、私募基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少每年开展（）全面的外包业务风险评估。

A.五次

B.三次

C.一次

D.两次

【答案】：C2