2026年基金从业资格证考试题库500道含答案（预热题）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（）。

A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

B.管理并运作基金资产

C.持有并保管基金资产

D.计算并公告基金资产净值

【答案】：C2、(2016年)一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3

【答案】：B3、股权投资基金财务尽职调查涵盖的内容不包括（）。

A.未来盈利预测

B.资本性开支

C.定价能力

D.财务风险敏感度分析

【答案】：C4、(2017年)《中华人民共和国证券法》规定向不特定对象发行证券以及投资者人数超过（）人，均被视为公开发行证券。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：B5、关于普通股与优先股的风险收益比较，以下说法正确的是（）。

A.普通股在分配股利和清算时剩余资产的索取权优先于优先股，因而风险较低

B.当公司盈利多时，优先股获利较少

C.普通股的股利支付及清算时剩余财产的索取权都在优先股之前，因而风险较低

D.固定的股息收益增大了优先股的风险

【答案】：B6、(2017年)基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（）。

A.召开时间

B.审议事项

C.会议形式

D.份额净值

【答案】：D7、关于全国中小企业股份转让系统，以下表述错误的是（）

A.在该系统挂牌股份转让不属于股权投资基金的退出方式

B.该系统是全国性的证券交易场所

C.该系统俗称，新三板"

D.该系统是国务院批准设立的

【答案】：A8、以下关于大宗交易描述错误的是（）。

A.大宗交易是指达到规定的最低限额的证券单笔买卖申报，买卖双方协商一致并经交易所确定成交的证券交易

B.大宗交易转让具有低成本特点，其交易经手费比集中竞价交易方式下的费率低，各交易所的大宗交易经手费率下浮比例保持一致，是经过证监会统一备案的

C.大宗交易不会对净价交易的股票价格形成巨大冲击，有利于市场稳定

D.相对于普通投资者的自动报价转让，大宗交易转让的定价更为灵活，交易双方可以对交易价格和数量进行协议议价

【答案】：B9、（2018年真题）在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D10、关于可转换债券，以下说法正确的是（）。

A.同时具有普通债券和权益特征

B.票面利率高于普通公司债券

C.拥有转股权，转时间由持有人决定

D.拥有转股权，持有可转换债券就相当于持有了新的股票

【答案】：A11、我国证券市场目前已经在（）等品种实行了货银对付制度。

A.A股、权证

B.权证、ETF

C.A股、基金

D.基金、权证

【答案】：B12、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.证券投资咨询机构

B.证券公司

C.基金管理公司

D.基金投资顾问

【答案】：D13、债券市场不包括()。

A.政府债券的发行市场

B.公司债券的流通市场

C.企业债券的发行市场

D.—级市场

【答案】：D14、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。

A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施

B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理

C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等

D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉

【答案】：A15、除权（息）参考价的计算公式为（）。

A.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）

B.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）

C.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1-股份变动比例）

D.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1-股份变动比例〕

【答案】：B16、下列关于期权的表述中，不正确的是（）。

A.标的资产的价格越低、执行价格越高，看跌期权的价格就越低

B.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和

C.全美范围内的标准化的期权合约是从1973年芝加哥期权交易所的看涨期权交易开始的

D.在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升

【答案】：A17、20世纪50年代至70年代，创业投资基金主要投资于（），此时创业投资基金为经典的狭义创业投资基金。

A.大型企业

B.上市企业

C.中小成长型企业

D.成熟性企业

【答案】：C18、(2016年)关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

A.具有法人资格

B.设有董事会

C.自行经营与管理基金资产

D.依据投资公司章程营运基金

【答案】：C19、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。

A.风险较高，但预期收益也较高

B.适合短期波动操作，通过买卖价差盈利

C.应对通货膨胀有效的手段

D.以追求长期的资本增值为目标

【答案】：B20、以下关于私募股权投资基金组织形式的说法中正确的是（）。

A.公司型基金不具有独立的法人地位

B.公司型基金的基金管理人会受到股东的严格监督管理

C.合伙型基金具有独立的法人地位

D.信托型基金具有法律实体地位

【答案】：B21、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）

A.制衡原则

B.公司独立运作原则

C.公平对待原则

D.业务与信息隔离原则

【答案】：B22、（）是指通常由被投资企业大股东或创始股东、管理层、员工等出资购买股权投资基金持有的企业股份，从而使股权投资基金实现退出的行为。

A.股份转让

B.质押回购

C.股权回购

D.协议转让

【答案】：C23、（2019年真题）企业价值增长是股东获益的本源，关于增值服务的价值，以下表述正确的是（）

A.增值服务体现在股权投资基金项目投资的全流程中

B.增值服务能协助被投资企业更好的发展

C.增值服务是被投资企业能力的重要体现

D.增值服务能消除项目投资风险

【答案】：B24、某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。

A.注册登记机构

B.管理人

C.销售机构

D.托管人

【答案】：A25、公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金，在我国，公司型基金可采取的组织形式为（）

A.有限责脸司或股份有限公司

B.仅为有限责任公司

C.仅为国有独资企业

D.仅为股份有限公司

【答案】：A26、私募基金管理人内部控制的成本效益原则是指（）。

A.以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果

B.以最佳的成本控制达到较好的内部控制效果

C.以最小的成本控制达到合理的内部控制效果

D.以最小的成本控制达到较好的内部控制目标

【答案】：A27、下列选项中，不属于股权投资基金份额持有人的权利的是（）。

A.参与分配清算后的剩余基金财产

B.分享基金财产收益

C.依法转让其持有的基金份额

D.安全保管基金财产

【答案】：D28、财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的（）提供帮助。

A.经营业绩和财务状况

B.人员变动

C.生产成本

D.销路变动

【答案】：A29、关于对基金从业人员"专业审慎"的职业道德要求,以下表述错误的是（）。

A.持续学习

B.客户利益最大化

C.持证上岗

D.审慎开展执业活动

【答案】：B30、投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传至基金的注册登记机构。

A.投资者

B.代销机构总部

C.管理人

D.托管人

【答案】：B31、在给定收益率变化下，债券价格的百分比变化与修正久期变化方向（）。修正久期越大，由给定收益率变化所引起的价格变化（）。

A.相同；越大

B.相反；越小

C.相反；越大

D.相同；越小

【答案】：C32、（）作为公司内部专门行使监督权的监督机构，对公司董事和高管的行为是否符合法律法规和公司章程的规定行使监督权力，是公司法人治理结构的重要组成部分。

A.监事会

B.理事会

C.董事会

D.股东大会

【答案】：A33、（2016年真题）下列关于合规投诉处理的说法错误的是（）。

A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理

【答案】：B34、（2016年真题）关于开放式基金，以下表述错误的是（）。

A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产

B.基金份额数量不固定

C.一般有一个固定的存续期

D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

【答案】：C35、我国股权投资基金行业的自律组织是（）。

A.中国证券业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业协会

【答案】：B36、关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是（）。

A.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验

B.中小投资者对个股研究有较大的局限性

C.投资基金相比投资股票会有较高的收益

D.基金由专业投资机构进行管理和运作

【答案】：C37、固定利率债券是由政府和（）发行的主要债券种类，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值；通常，固定利率债券在偿还期内定期支付利息，并在到期日支付面值。

A.中央政府

B.地方政府

C.企业

D.合伙企业

【答案】：C38、储蓄的特征是其（）。

A.保值性

B.不确定性

C.高风险性

D.高回报、低风险性

【答案】：A39、对于不存在活跃市场的股权投资，使用的估值方法应该（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A40、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。

A.直销方式仅销售一家基金公司的产品

B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强

D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

【答案】：C41、关于单利和复利，以下表述错误的是（）。

A.单利考虑了本金的时间价值

B.复利考虑了本金的时间价值

C.复利考虑了利息的时间价值

D.单利考虑了利息的时间价值

【答案】：D42、基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。

A.评级

B.评奖

C.排名

D.以上都是

【答案】：D43、（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。

A.电子信箱

B.互联网

C.专人服务

D.电话服务中心

【答案】：C44、（）是指注册于境外的股权投资基金，投资于境内企业。

A.跨境股权投资

B.跨境直接投资

C.境内股权投资基金面向境外企业的投资

D.境外股权投资基金面向境内企业的投资

【答案】：D45、负债权益比=（）。

A.1/（1-资产负债率）

B.负债/资产

C.所有者权益/负债

D.资产负债率/（1-资产负债率）

【答案】：D46、合伙型股权投资基金的清算由清算人负责。清算人由（）担任，未确定清算人的，合伙人或者其他利害关系人可以申请（）指定清算人。

A.基金管理人，人民法院

B.全体合伙人，人民法院

C.基金托管人，基金业协会

D.债权人，基金业协会

【答案】：B47、投资政策说明书的内容不包括（）。

A.确定收益

B.业绩比较基准

C.投资回报率目标

D.投资决策流程

【答案】：A48、（2017年真题）某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1．110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。

A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式

B.净值归一符合保护投资者原则

C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述

D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

【答案】：C49、（）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.偏离度公告

【答案】：C50、基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【答案】：A51、ETF的主要特点不包括（）。

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.独特的实物申购赎回机制

C.被动操作的指数型基金

D.收益保障

【答案】：D52、（）否定了基于公开信息的基本分析存在的基础，但没有否认内幕信息的价值。

A.弱有效市场假设

B.半强有效市场假设

C.强有效市场假设

D.市场异常理论

【答案】：B53、公司型基金设立的步骤主要有（）

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：B54、中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日()。

A.15:30

B.14:00

C.16:00

D.17:00

【答案】：C55、基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D56、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（）。

A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息

B.在投资组合报告中披露偏离度信息

C.在基金托管协议中披露偏离度信息

D.在临时报告中披露偏离度信息

【答案】：C57、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在（）环节。

A.审批

B.发行

C.募集

D.披露

【答案】：C58、（2016年真题）基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（）。

A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用

B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物

C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物

D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用

【答案】：D59、(2016年)下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。

A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格

B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性

C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

【答案】：B60、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

A.《证券交易法》；《证券法》

B.《证券法》；《投资公司法》

C.《证券交易法》；《投资顾问法》

D.《投资公司法》；《投资顾问法》

【答案】：D61、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长（）

A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试

B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施

C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试

D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上

【答案】：D62、关于可转换债券的特征和要素。以下表述正确的是（）。

A.可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率

B.可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权

C.在转股前，可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系

D.可转换债券一般每月付息一次

【答案】：B63、下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.依法监管原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.客户至上原则

【答案】：A64、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.区域股票型基金

D.全球股票型基金

【答案】：C65、（）不是最常见和普遍的金融工具的投资产品。

A.金融衍生产品

B.股票

C.债券

D.基金

【答案】：A66、全球第一家以公司形式运作的创业投资基金在（）成立。

A.英国

B.美国

C.德国

D.荷兰

【答案】：B67、下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（）。

A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料

B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务

C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统

D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会

【答案】：D68、(2017年)下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B69、基金管理人申请基金管理人登记的，通常应提交以下材料或信息不包括（）

A.工商登记和营业执照正副本复印件

B.公司章程或者合伙协议

C.高级管理人员的基本信息

D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议

【答案】：D70、关于合伙型股权投资基金的入伙,以下表述正确的是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ

【答案】：D71、关于股权投资基金的募集，以下不属于募集阶段主要资料的是（）。

A.（反向）尽职调查资料

B.私募备忘录

C.基金条款书

D.投资框架协议

【答案】：D72、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A.公正性

B.客观性

C.独立性

D.专业性

【答案】：A73、（2016年真题）内部控制机制中，在（）上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。

A.设置内部控制机构

B.建立内部控制制度

C.监督内部控制

D.执行内部控制制度

【答案】：C74、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是()。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.散布虚假信息、扰乱市场秩序

C.协助客户办理开户、买卖等业务

D.对投资者作出盈亏保证

【答案】：C75、管理人应当指定（）高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。

A.至少1名

B.至少2名

C.2名

D.1名

【答案】：A76、(2016年)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B77、外包机构应具备开展外包业务的（）和（）。

A.营运能力；风险承受能力

B.资金能力；风险承受能力

C.资金能力；人事管理能力

D.评估能力；基金销售能力

【答案】：A78、(2016年)下列关于基金销售宣传的说法，正确的是（）。

A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金

B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处

C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案

D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

【答案】：D79、下列关于金融市场的分类中，不正确的是（）。

A.按地理范围分为期货市场和现货市场

B.按交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场

C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等

D.按交割期限分为现货市场和期货市场

【答案】：A80、下列对于银行定期存款的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D81、基金季度报告主要是（）等内容。

A.主要财务指标和净值表现

B.投资组合报告

C.开放式基金份额变动

D.以上都是

【答案】：D82、对于零息债券，其久期等于（）。

A.到期期限

B.当期年数

C.持有期

D.使用期限

【答案】：A83、(2016年)封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B84、开放式基金所特有的一种风险是（）。

A.市场风险

B.合规风险

C.巨额赎回风险

D.管理风险

【答案】：C85、（2021年真题）关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。

A.甲、乙的观点都正确

B.甲的观点错误，乙的观点正确

C.甲的观点正确，乙的观点错误

D.甲、乙的观点都错误

【答案】：D86、西方国家的合格投资者标准经历了一些变化，现行合格投资者标准通常具备一些特点。根据这些特点，下列不可以认定为当然合格投资者的是（）。

A.商业银行

B.创业投资基金

C.养老基金

D.大型专业投资机构的高级管理人员

【答案】：B87、有限合伙制合伙人由（）和（）构成。

A.永久合伙人和特殊合伙人

B.特殊合伙人和股东

C.永久合伙人和股东

D.有限合伙人和普通合伙人

【答案】：D88、根据沪深交易所现行的资金清算规则，交易资金采用（）交割制度。

A.T+1

B.T+0

C.T+2

D.T+3

【答案】：A89、估值委员会所议事项包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D90、小吴拟向某私募基金进行投资,小吴下述行为不符合法律规定的是（）。

A.向亲朋好友凑集人民币100万元以甲的名义向私募基金投资,待收益分配时按照各自出资比例分配给各出资人

B.签字确认由私募基金管理人制作的风险揭示书

C.如实填写风险识别能力和承担能力问卷

D.向私募基金管理人书面确认自己符合合格投资者要求

【答案】：A91、股权投资基金管理人应遵循专业化原则，主营业务清晰，不得兼营（）的其他业务。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A92、(2017年)根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，在判断个人投资者是否属于合格投资者时，其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融资产的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A93、随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中间值

【答案】：A94、下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法错误的是（）。

A.基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%

B.基金投资于同一主体发行的证券，成员国可将此比例提高到10%

C.基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的20%

D.基金不得持一发行主体10%以上无表决权股票、债券和基金

【答案】：C95、基金的年化收益率为35%,年化标准差为28%,在标准正态分布下，该基金年度收益率在67%的可能下处于如下区间（）。

A.70%-35%

B.63%-7%

C.28%-63%

D.28%-28%

【答案】：B96、下列关于合格投资者的说法错误的是（）。

A.股权投资基金的合格投资者应具备相应风险识别能力和风险承担能力

B.投资于单只股权投资基金的金额不低于100万元

C.对于单位投资者，要求其净资产不低于1000万元

D.对个人投资者，要求其金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于100万元

【答案】：D97、证券投资基金的分类标准包括（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C98、（）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

【答案】：D99、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C100、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%。则该基金应该属于（）。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

【答案】：B101、（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。

A.忠诚

B.尽责

C.诚实

D.守信

【答案】：B102、（2017年真题）（）是指如果有第三方向股权投资基金发出股权收购要约，且股权投资基金接受该要约，则其有权要求其他股东一起按照相同的出售条件和价格向该第三方转让股权。

A.共同出售权

B.拖售权

C.第一拒绝权

D.随售权

【答案】：B103、在中国境内开展各类非公开募集的基金管理业务，均需在基金业协会登记为（）。

A.基金托管人

B.协会会员

C.销售服务机构

D.基金管理人

【答案】：D104、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D105、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（）。

A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息

B.在投资组合报告中披露偏离度信息

C.在基金托管协议中披露偏离度信息

D.在临时报告中披露偏离度信息

【答案】：C106、封闭式基金一般采用（）方式分红。

A.配股

B.股票股利

C.转股

D.现金

【答案】：D107、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“XX基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（）。

A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式

B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理

C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理

D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述合理

【答案】：D108、在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）

A.大额可转让定期存单

B.短期融资券

C.银行承兑汇票

D.中期票据

【答案】：A109、基金销售人员的以下行为中，不合规的是（）。

A.向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金

B.向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，公平对待投资者

C.向投资者重点揭示基金投资风险

D.向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率

【答案】：D110、(2016年)基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投资基本要素

B.基金的运作方式

C.当事人的权利义务

D.基金的持有人结构

【答案】：D111、（2016年真题）下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）。

A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件

D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】：C112、开放式基金的设立主体是（）。

A.基金持有人

B.基金发起人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C113、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B114、公司治理结构的基本特点是（）。

A.股东至上

B.股权至上

C.实力至上

D.利润至上

【答案】：A115、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C116、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定。

A.基金成立公告

B.招募说明书

C.基金合同

D.基金份额上市交易公告书

【答案】：C117、私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.20，15

B.15，10

C.20，l0

D.15，15

【答案】：C118、按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在（）以上。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

【答案】：A119、相对收益归因是通过分析（）的差异，找出基金跑赢或跑输业绩基准的原因。

A.基金在投资收益及收益收益率等方面

B.基金在资产配置及证券选择等方面

C.基金在投资理念方面

D.基金在投资贡献方面

【答案】：B120、对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B121、（2018年真题）关于全国中小企业股份转让系统，以下表述错误的是（）

A.该系统是全国性的证券交易场所

B.该系统是国务院批准设立的

C.该系统俗称“新三板”

D.在该系统挂牌股份转让不属于股权投资基金的退出方法

【答案】：D122、按产品形态分类，衍生工具分为（）。

A.远期合约和期货合约

B.期货合约和期权合约

C.独立衍生工具和嵌入式衍生工具

D.股权类的衍生工具和信用衍生工具

【答案】：C123、（2018年真题）关于股权投资母基金的投资特点，下列描述不正确的是（）。

A.可以直接进行股权投资，往往和其所投资的股权投资基金联合投资

B.因规模优势原因股权投资母基金的资金收益率一直较股权投资基金高

C.以股权投资基金为主要投资对象

D.在选择股权投资基金时，一般要考察其投资理念、管理团队、独特性等

【答案】：B124、自行募集是指（）自行为其设立的股权投资基金募集资金。

A.证券公司

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.基金托管机构

【答案】：C125、下列关于债券流动性风险的说法，正确的有（）。

A.债券的流动性主要用于衡量投资者持有债券的变现难易程度

B.一般来说，买卖差价越小，流动性风险就越高

C.一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越低

D.对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险仍很重要

【答案】：A126、信托（契约）型股权投资基金收益分配和风险承担原则是由（）约定。

A.基金合同

B.投资计划

C.大股东

D.管理层

【答案】：A127、关于私募股权投资基金的主要服务机构，下列说法错误的是（）

A.股权投资基金的服务机构主要包括基金托管机构、基金销售机构、律师事务所、会计师事务所等。

B.股权投资基金必须由基金托管机构托管。

C.股权投资基金可以由基金管理人自行募集，也可委托基金销售机构募集。

D.股权投资基金销售机构，应当为在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构。

【答案】：B128、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交刻是在（）日完成。

A.T+1；T+1

B.T+1；T+0

C.T+0；T+0

D.T+0；T+1

【答案】：D129、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

A.合规文化

B.公司章程

C.合规政策

D.合规责任

【答案】：C130、（），上海证券交易所成立，国债逐步进入了交易所交易。

A.1990年6月

B.1990年12月

C.1991年6月

D.1991年12月

【答案】：B131、下列关于公司型基金的表述中，正确的是()。

A.是独立的法人机构

B.依据基金合同营运基金

C.基金持有者的权利相对较小

D.是不具有独立法人的机构

【答案】：A132、自上而下股票投资策略在实际应用中，不包括（?）。

A.根据宏观经济研究决定大类资产配置

B.从周期非敏感型行业转换为周期敏感型行业，从而获得板块的差额收益

C.运用基本面分析深入研究个股的投资价值

D.转换价值股和成长股的投资比例，追求风格收益

【答案】：C133、关于基金份额登记机构的法定义务，以下表示错误的是（）。

A.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息

B.将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至基金管理人指定的机构

C.保证登记数据的真实、准确、完整、不得隐藏、伪造、篡改或者毁损

D.勤勉尽责、恪尽职守，妥善保存登记数据

【答案】：B134、下列关于对股权投资基金管理人的要求表述错误的是（）。

A.股权投资基金管理人应当为依法设立的公司或者合伙企业

B.股权投资基金管理人可以在不影响基金管理的前提下兼营与股权投资基金无关的业务

C.股权投资基金管理人应具有开展股权投资基金管理业务所需的资本金

D.新设股权投资基金管理人，注册时实缴的注册资本应能覆盖公司一定期间内的合理运营成本

【答案】：B135、（2017年真题）关于基金销售协议，下列描述错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B136、按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括（）。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.欧洲股票基金

D.全球股票型基金

【答案】：C137、(2017年)下列属于行政处罚的是（）。

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.以上都是

【答案】：D138、会长办公会的组成不包括（）。

A.会长

B.专职副会长

C.兼职副会长

D.秘书长

【答案】：C139、关于创业投资估值法，表述错误的是（）。

A.当前股权价值=退出时的股权价值/（1+n×目标收益率），n为退出时点距离投资时间的年度，目标收益率为年化内部收益率

B.将目标公司退出时的股权价值折算为当前投资时的股权价值时，既可以使用目标回报倍数也可以使用收益率来折算

C.若当前公司有后续轮次的股权融资，则需要估计股权稀释情况，倒推出投资时的持股比例

D.预测目标公司退出时点的股权价值一般使用相对估值法

【答案】：A140、中国证券投资基金业协会鼓励基金管理人选择符合（）相关资质要求的律师事务所及其执业律师出具“法律意见书”。

A.《中华人民共和国律师法》

B.《律师事务所从事证券法律业务管理办法》

C.《律师事务所管理办法》

D.《中华人民共和国证券投资基金法》

【答案】：B141、（2016年真题）办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（）。

A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

B.基金管理人的财务状况

C.基金合同

D.采取委托管理方式的.应当报送委托管理协议

【答案】：B142、关于主动管理基金和股票型指数基金，以下表述正确的是（）

A.股票型指数基金的交易费用高于主动管理基金的交易费用

B.股票型指数基金的收益总是低于主动管理基金的收益

C.股票型指数基金的管理费率高于主动管理基金的管理费率

D.股票型指数基金投资人收益大幅超越指数的可能性低

【答案】：D143、对于股权投资基金，以下属于增值税纳税范围的是（）

A.回购方式退出收益

B.上市后股权转让退出收益

C.并购方式退出收益

D.项目股息

【答案】：B144、(2017年)股权投资基金监管制度的核心是（）。

A.严格遵守法律法规

B.履行投资者适当性制度

C.保护投资者不受损失

D.保护投资者利益和风险控制

【答案】：D145、私募机构资产管理业务中，下列投资者不可以视为合格投资者的是（）。

A.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金

B.依法设立并在基金业协会备案的投资计划

C.信托投资基金、保险基金

D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

【答案】：C146、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。

A.股东会

B.管理层

C.董事长

D.董事会

【答案】：A147、显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，长期债券收益率较高，属于收益率曲线中的（）

A.反转收益曲线

B.水平收益曲线

C.下降收益曲线

D.正收益曲线

【答案】：D148、投资者关系管理是（）的战略管理职责。通过充分的沟通与信息披露，向基金投资者详尽地展示基金的经营情况和发展前景，从而增加基金投资者对基金与管理人的了解以及投资者与管理人之间的相互联系。

A.基金管理人

B.基金持有人

C.基金托管人

D.相关中介机构

【答案】：A149、基金托管协议是基金管理人和（）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。

A.基金公司

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金监管机构

【答案】：B150、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D151、我国可转换债券期限最短为（）年，最长为（）年，自发行结束后（）个月才能转换成公司股票。

A.2:2:3

B.2:4:6

C.1:6:6

D.1:5:3

【答案】：C152、(2017年)开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。

A.基金份额持有人与基金管理人

B.基金份额持有人与销售代理人

C.基金份额持有人与注册登记人

D.基金份额持有人与基金份额持有人

【答案】：A153、关于资本市场理论的同质期望假定，以下表述错误的是（）。

A.在所有的投资者看来，同一个股票的预期收益率是一样的

B.投资者认为所有资产的收益率服从同样的概率分布

C.在所有的投资者看来，同一对股票的相关性是一样的

D.在所有的投资者看来，同一个股票的标准差是一样的

【答案】：B154、(2017年)下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（）。

A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

【答案】：C155、根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。

A.公募基金管理业务

B.特定客户资产管理业务

C.基金托管业务

D.投资顾问业务

【答案】：B156、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是（）。

A.公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案

B.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构

C.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

D.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会

【答案】：D157、（2016年真题）证券投资基金的基金财产不能用于投资（）。

A.房地产

B.上市交易的债券

C.上市交易的股票

D.证监会规定的其他证券及其衍生品种

【答案】：A158、（2016年真题）关于股权投资基金募集，下列说法正确的是（）。

A.投资者可无需签字确认风险揭示书，仅阅读了解即可

B.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金

C.投资者为了获得投资机会，可虚报收入情况以符合合格投资者条件

D.投资者可以向私募基金管理人口头承诺符合合格投资者条件

【答案】：B159、通过投资于多只股权投资基金，母基金的投资得以在地域、行业、投资风格等方面实现多样性，这一特点体现了股权投资母基金的作用是（）

A.规模优势

B.分散风险

C.投资机会

D.专业管理

【答案】：B160、以（）等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

A.合伙企业、契约

B.合伙企业、谈判

C.合资企业、谈判

D.合资企业、契约

【答案】：A161、现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（）。

A.该证券正常交易时，采用最新成交价

B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格

C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价

D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价

【答案】：D162、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。

A.投资决策委员会

B.投资部

C.研究部

D.交易部

【答案】：A163、常见的客户服务内容不包括（）。

A.基金账户信息查询

B.基金信息查询

C.基金管理公司信息查询

D.基金投资者个人信息查询

【答案】：D164、（2016年真题）基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：D165、基金反映的是一种（）关系。

A.所有权

B.债券债务

C.信托

D.委托代理

【答案】：C166、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，下列岗位在设置时可不考虑分离制度的是（）。

A.保管岗位和记账岗位

B.执行岗位和审核岗位

C.投资岗位和研究岗位

D.授权岗位和执行岗位

【答案】：C167、(2016年)下列属于基金托管人职责的是（）。

A.编制中期和年度基金报告

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜

D.安全保管基金财产

【答案】：D168、中国证券投资基金业协会出台了（），对募集机构的禁止性行为、以及募集媒介渠道进行了较为详细的规定。

A.《私募投资基金推介行为管理办法》

B.《私募投资基金募集行为管理办法》

C.《私葛投资基金销售行为管理办法》

D.《私募投资基金管理行为管理办法》

【答案】：B169、（）类金融工具能够提供根据固定公式计算出的现金流。

A.债券

B.基金

C.证券

D.股票

【答案】：A170、股权投资基金项目退出的目的是（）。

A.Ⅲ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B171、关于证券投资基金对我国证券市场的稳定和健康发展的作用，说法正确的是（）。

A.推动股指持续上升

B.有利于推动市场价值判断体系的形成

C.有利于维护非流通股股东利益

D.有助于形成以个人投资者为主的投资

【答案】：B172、甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品，甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元，甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。该案例违规行为主要体现在（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ，Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A173、最适用于以市净率为估值乘数，采用相对估值法进行估值的企业是（）。

A.某通讯设备制造企业

B.某经营物流配送企业

C.某地方型民营银行

D.某影视制作企业

【答案】：C174、股权投资基金进行信息披露时，禁止行为，不包括（）

A.虚假记载

B.对投资业绩进行预测

C.误导性陈述或者重大遗漏

D.合同的主要条款

【答案】：D175、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C176、利润表是反映在（）财务成果的报表。

A.某一特定日期

B.某一特定时间

C.一定会计期间

D.某一特定时期

【答案】：C177、以下不属于债券按嵌入的条款分类的是（）。

A.可赎回债券

B.通货膨胀联结债券

C.结构化债券

D.浮动利率债券

【答案】：D178、下列关于基金销售机构的职责规范，说法不正确的是（）。

A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务

B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料

D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

【答案】：C179、对于B股,中国结算公司要收取结算费在上海证券交易所结算费是成交金额的（）。

A.0.3％

B.1％

C.0.05％

D.0.75％

【答案】：C180、某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为8%，那么该债券的现值为（）

A.680.58

B.680.79

C.680.62

D.680.54

【答案】：A181、(2017年)下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是（）。

A.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告

B.基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书

C.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告

D.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

【答案】：D182、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（）。

A.行业的自律性组织

B.监管机构

C.营利性社会组织

D.行政机关

【答案】：A183、若一年期国库券的收益率为3％，风险厌恶投资者要求的风险溢价为5％，则该投资者的期望收益率为（）。

A.2％

B.8％

C.5％

D.3％

【答案】：B184、目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到（）个月，且持有资金不得低于50万元人民币。

A.24

B.18

C.12

D.36

【答案】：B185、（）是一种混合债券，既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征，还具有标的股票的衍生特征。

A.可赎回债券

B.可回售债券

C.可转换债券

D.结构化债券

【答案】：C186、投资者的投资目标和投资限制被确定下来后，投资管理人的下一个任务是（）。

A.形成资本市场预期

B.建立战略资产配置

C.制定投资政策说明书

D.投资执行

【答案】：C187、根据基金的分类标准，()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

A.75%

B.80%

C.85%

D.90%

【答案】：B188、回购的发起人可以是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C189、做市商制度是指（）。

A.保证金交易市场

B.经纪人市场

C.指令驱动市场

D.报价驱动市场

【答案】：D190、某投资组合在持有期为12个月，置信水平95%的情况下，若所计算的风险价值为5%，则表明()。

A.该资产组合在12个月中的损失有5%的可能不超过95%

B.该资产组合在12个月中的损失有5%的可能不超过5%

C.该资产组合在12个月中的最大损失为5%

D.该资产组合在12个月中的损失有95%的可能不超过5%

【答案】：D191、关于未在交易所上市的公司进行股权转让的表述错误的是（）

A.除公司章程另有约定，有限责任公司股权的外部转让需要征得其他股东过半数同意

B.有限责任公司的股权转让分为内部转让和夕卜部转让。内部转让是现有股东之间的转让股权，外部转让是现有股东向股东以外的人转让股权

C.有限责任公司股权内部转让无需经过转让双方之外的其他股东同意

D.非上市股份有限公司的股权转让需经2/3以上股东同意

【答案】：D192、在投资后项目监管方面，需要重点关注以下（）指标。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D193、关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（）。

A.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准

B.与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管

C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值，投资收益分配，基金承担的费用和业绩报酬

D.非公开募集的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行

【答案】：D194、通常情况下，被投资企业有义务及时向股权投资基金提供与企业经营状况相关的报告，包括（）。

A.月度报告、年度报告

B.月度报告、季度报告、半年度报告、年度报告

C.月度报告、季度报告、半年度报告、年度报告和有关专项报告

D.季度报告、半年度报告、年度报告和有关专项报告

【答案】：C195、我国上市公司股票交易实行涨跌幅限制，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅不得超过（）。

A.5%

B.3%

C.7%

D.10%

【答案】：A196、下列关于货币市场的说法错误的是()。

A.货币市场进入门槛通常很高

B.货币市场属于场外交易市场

C.货币市场基金的投资门槛很高

D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】：C197、根据相关法律法规的规定，契约型基金通过订立基金合同（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C198、现代居民经济生活中，（）理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D199、（2016年真题）当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B200、股权投资基金募集流程中的以下部分，按时间顺利排列正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B201、未经（)批推，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。

A.中国基金业协会

B.中国证监会

C.中国银监会

D.中国证券业协会

【答案】：B202、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。

A.3

B.2

C.5

D.1

【答案】：A203、关于公司重组上市的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C204、下列基金类型中投资风险最低的是（）。

A.指数基金

B.股票基金

C.货币市场基金

D.债券基金

【答案】：C205、基金业协会会员不属于的一项是（）

A.普通会员

B.联席会员

C.高级会员

D.观察会员

【答案】：C206、某美元基金投资境内未上市企业，可以采用的退出方式是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D207、股权投资基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理股权投资基金年度投资运作基本情况。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D208、由于计算口径的不同，基金的内部收益率又分为（）。

A.毛内部收益率和差额收益率

B.折现收益率和差额收益率

C.折现收益率和净内部收益率

D.毛内部收益率和净内部收益率

【答案】：D209、投资者的ETF份额认购方式不包括（）。

A.场内现金认购

B.场外现金认购

C.基金份额认购

D.证券认购

【答案】：C210、各项技术已经成熟，产品市场不断扩大，公司利润和股价不断上升，行业领导者开始出现，这是处于行业生命周期的（）。

A.初创期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

【答案】：B211、以下选项中，能体现尽职调查价值发现、风险发现和投资决策辅助作用的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D212、依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（）。

A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

B.管理并运作基金资产

C.持有并保管基金资产

D.计算并公告基金资产净值

【答案】：C213、股权投资备忘录的（）条款可以锁定投资机会，从而保证双方的时间和经济效率。

A.排他性

B.优先购买权

C.回购

D.反摊薄

【答案】：A214、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.5；10

B.10；10

C.10；15

D.15；15

【答案】：D215、（2017年真题）下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（）。

A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

【答案】：C216、假设市场期望收益率为8％，某只股票的贝塔值为1．3，无风险利率为2％，依据证券市场线得出的这只股票的预期收益率为（）。

A.7.8％

B.12.4％

C.10.6％

D.9.8％

【答案】：D217、（2018年真题）关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是（）。

A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价

B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价

C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价

D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价

【答案】：A218、下列关于政府债券的表述，错误的是()。

A.地方政府债可以由地方政府自主发行

B.国债可以由地方政府代理发行

C.地方政府债可以由中央财政代理发行

D.我国政府债券包括国债和地方政府债

【答案】：B219、基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是()

A.承销证券

B.向基金管理人、基金托管人出资

C.买卖股指期货

D.从事承担无限责任的投资

【答案】：C220、以下关于投资者投资目标的说法中错误的是（）

A.投资者的投资目标就是其想得到的投资结果，主要是指风险和收益

B.投资目标是由收益要求决定的

C.投资者不可能找到既能提供相对高的预期收益，又不用承担相对高风险的投资产品

D.投资目标可分为风险目标和收益目标

【答案】：B221、（2016年真题）在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。

A.产品

B.促销

C.渠道

D.价格

【答案】：D222、对股权投资基金管理人内部控制的作用理解正确的是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A223、下列关于衍生工具的说法，错误的是（）

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生模块

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具

C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A224、虽然狭义上的股权投资基金特指并购投资基金，但由于后来的并购投资基金管理机构往往也兼做（），加之市场上还出现了主要从事定向增发股票投资的股权投资基金、不动产投资基金等新的股权投资基金品种，因此，股权投资基金的概念也从狭义发展到了广义。

A.债券投资

B.基金投资

C.股票投资

D.创业投资

【答案】：D225、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于()的利益。

A.受托人

B.委托人

C.托管人

D.管理人

【答案】：B226、下列关于股权投资基金募集行为的表述中，错误的是（）。

A.基金的推介属于募集行为

B.基金的赎回（退出）活动不属于募集行为

C.基金份额（权益）的发售属于募集行为

D.基金份额（权益）的认/申购（认缴）属于募集行为

【答案】：B227、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）

A.细分市场具有足够的业务量

B.基金产品的可投资性

C.基金投资的风险管理能力

D.基金投资获取的利润

【答案】：A228、关于我国股权投资行业的发展趋势，下列说法错误的是（）。

A.股权投资基金是投资基金领域的重要组成部分，对于解决中小企业融资难、促进创新创业、支持企业重组重建、推动产业转型升级具有重要作用

B.从发展趋势来看，未来我国经济的增长将由过去的要素驱动转向创新驱动，与此相适应，金融市场也将逐步由直接融资为主转向间接融资为主

C.股权投资基金的运作模式和发展方式与创新驱动的内在要求高度一致，面临着广阔的发展机遇

D.随着我国股权投资基金行业专业化、市场化程度不断提高，政府监管和行业自律不断规范，我国的股权投资基金行业必将进入新的跨越式发展阶段

【答案】：B229、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。下列不属于不动产投资类型的是()。

A.地产投资

B.养老地产投资

C.酒店投资

D.能源投资

【答案】：D230、私募股权投资基金中一般被认为是最佳退出渠道的是（）。

A.首次公开发行

B.买壳上市或借壳上市

C.管理层回购

D.破产清算

【答案】：A231、LOF基金份额申购份额为（）。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

【答案】：A232、基金管理人、基金销售机构宣传推介方式说法正确的是（）。

A.可以通过发送手机短信、微信、博客和电子邮件宣传推介

B.可以通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体宣传推介

C.可以通过讲座、报告会、分析会和张贴布告、散发传单宣传推介

D.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金

【答案】：D233、股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后()内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

A.10个工作日

B.15个工作日

C.20个工作日

D.30个工作日

【答案】：C234、2013年9月6日，首批（）正式在中国金融期货交易所推出。

A.5年期国债期货合约

B.10年期国债期货合约

C.沪深300指数期货合约

D.沪深500指数期货合约

【答案】：A235、基金管理人内部控制的独立性原则要求（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A236、基金销售机构为客户提供服务根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（）。

A.对申购费率进行8折优惠

B.配送少量货币基金份额

C.对认购费率进行9折优惠

D.赠送合作方提供的人身意外保险

【答案】：A237、（2016年真题）基金监管的目标通常不包括（）。

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】：C238、以下属于远期合约标的资产的是（）。

A.大宗商品

B.农产品

C.利率

D.以上三种均是

【答案】：D239、股权投资基金服务机构直接提供服务和业务的对象是（）。

A.基金管理人

B.个人或机构投资者

C.中国证券投资基金业协会

D.被投资方

【答案】：A240、从基金管理人的角度看，基金的运作不包括（）。

A.基金的市场营销

B.基金的投资管理

C.基金的监督管理

D.基金的后台管理

【答案】：C241、下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。

A.营运效率比率

B.流动比率

C.速动比率

D.资产负债率

【答案】：D242、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B243、基金职业道德修养不包括（）。

A.深刻领会基金职业道德规范

B.正确树立基金职业道德观念

C.坚决维护基金职业道德规范

D.积极参加基金职业道德实践

【答案】：C244、复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差（），调整所花费的交易成本（）。

A.越小，越低

B.越大，越低

C.越小，越高

D.越大，越高

【答案】：D245、（）是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资者就交易这