2026年基金从业资格证考试题库500道及参考答案【a卷】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）。

A.权益保护教育

B.投资决策教育

C.资产配置教育

D.防范诈骗教育

【答案】：B2、()是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.稳定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A3、基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效四个步骤。

A.宣传

B.预售

C.发售

D.评估

【答案】：C4、以下不属于分级基金典型风险类型的是（）。

A.杠杆机制风险

B.影子价格偏离风险

C.风险收益特征变化风险

D.杠杆变动风险

【答案】：B5、股份有限公司申请股票在新三板挂牌，应当符合的条件不包括（）。

A.依法设立且存续满两年

B.业务明确，具有持续经营能力

C.股权明晰，股票发行和转让行为合法合规

D.应为高新技术企业

【答案】：D6、下列说法错误的是（）。

A.做市商为了维护证券的流动性必须具备一定的实力，充足的可交易资金和证券是必不可少的

B.做市商必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供流动性。

C.做市商之间不允许进行资金或证券的拆借。

D.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入

【答案】：C7、下列不属于QDII基金的投资范围的是（）。

A.房地产抵押按掲

B.远期合约

C.住房按揭支持证券

D.可转换债券

【答案】：A8、合规政策是基金管理人（）的纲领性、指导性的文件。

A.体现合规理念

B.培育合规文化

C.实现合规目标

D.以上都是

【答案】：D9、投资者在持有区间所获得的收益通常来源于()。

A.利息收益和价差收益

B.股息和红利

C.投资收益和股息收益

D.资产回报和收入回报

【答案】：D10、基金管理人合规管理旨在（）。

A.①②③④⑥

B.①②③⑤⑦

C.②③⑤⑥⑦

D.②③④⑤⑦

【答案】：B11、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。

A.股东的检查、监督、控制和指导

B.公司管理层对人员和业务的监督控制

C.员工自律

D.各部门主管的监督检查

【答案】：A12、对于股权投资机构而言，在企业正常可持续经营的情况下，（）采用清算价值法。

A.偶尔

B.不会

C.辅助

D.一定

【答案】：B13、(2016年)以下关于内部控制目标的说法错误的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位

D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】：C14、关于股权投资协议中的竞业禁止条款，表述错误的是（）。

A.目标公司董事不得兼职与本公司业务有竞争的职位

B.目的是为了保证目标公司的利益不受损害，从而保障投资者的利益

C.约定了目标企业的控制权分配

D.目标公司高管不得在离职后一段时期内加入与本公司有竞争关系的公司

【答案】：C15、基金监管的首要目标是（）。

A.规范证券投资基金活动

B.保护基金管理人利益

C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展

D.保护投资人利益

【答案】：D16、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（）原则。

A.基金份额持有人利益优先

B.基金管理公司利益优先

C.风险最小化

D.利润最大化

【答案】：A17、美国首只国际投资基金出现于()。

A.1945年

B.1955年

C.1960年

D.1965年

【答案】：B18、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（）。

A.私募基金和公募基金

B.契约型基金和公司型基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.在岸基金和离岸基金

【答案】：D19、（2016年真题）关于政府引导基金对创业投资基金的支持方式，下列选项不属于常见方式的是（）。

A.直接股权投资

B.参股

C.融资担保

D.跟进投资

【答案】：A20、在经营／投资范围条款中，由于股权基金的投资本身存在较高不确定性，基金投资者与基金管理人通常会明确约定（）等相关条款。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B21、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，基金客户的系统数据应（）。

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐月备份并异地妥善存放

C.逐日备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放

【答案】：C22、企业境内上市的形式不包括()

A.企业的股东以持有的企业股权为对价,认购上市公司定向发行的新股进而实现企业间接上市

B.通过与上市公司进行中大资产重组,进而实现间接上市

C.境内首次公开发行上市

D.通过收购上市公司控股股东的股权成为上市公司的母公司,进而实现间接上市

【答案】：D23、下列关于对冲基金的说法错误的是（）。

A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金

C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】：B24、股权投资母基金的业务不包括（）。

A.一级投资

B.二级投资

C.直接投资

D.间接投资

【答案】：D25、关于企业的现金流，以下表述错误的是（）

A.筹集活动产生的现金流反映企业长期资本筹集资金状况

B.经营活动产生的现金流是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量

C.企业净现金流可以通过现金流量表所反映，主要包含经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金流

D.投资活动产生的现金流包括为正常生产经营活动投资的短期资产以及企业再投资所产生股权与债权

【答案】：D26、投资后管理工作一般分为日常管理和重大事项管理，其中重大事项管理不包括（）。

A.对所出资企业股东会议案进行审议、表决等有关事项

B.对所出资企业董事会议案进行审议、表决等有关事项

C.对所出资企业监事议案进行审议、表决等有关事项

D.定期编写投后管理报告等管理文件

【答案】：D27、（）是最大的不动产管理公司

A.麦格理集团

B.高盛公司

C.世邦魏理仕全球投资集团

D.贝莱德

【答案】：C28、基金管理人将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致，体现了企业风险管理基本框架中的（）。

A.内部环境

B.目标设定

C.事项识别

D.风险应对

【答案】：B29、关于拖售权条款，以下表述正确的是（）

A.拖售权通常与第一拒绝全条款同时出现

B.拖售权又称为共同出售权

C.行使拖售权的交易下，交易价格以股权投资基金与第三方协商确定的交易价格为准

D.拖售权条款赋予创始股东很大的权力，一般创始股东会要求加入投资协议中

【答案】：C30、(2016年)基金的运作不包括（）。

A.基金的募集

B.基金的清算

C.基金资产的托管

D.基金的估值

【答案】：B31、下列关于衍生工具的说法，错误的是()。

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具

C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A32、(2016年)ETF联接基金的投资标的不包括（）。

A.跟踪同一指数的综合证券

B.跟踪同一指数的组合证券

C.标的指数的成分股

D.标的指数的备选成分股

【答案】：A33、证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定，不得采集的公民信息包括（）。

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：D34、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（）。

A.真实性

B.完整性

C.及时性

D.易得性

【答案】：D35、某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品，其中A基金是其今年主推的明星产品，所以某公司决定优先将交易机会提供给A基金，以帮助其打造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是（）。

A.某公司的做法属于不公平的对待其管理的不同基金财产

B.某公司的做法属于从事内幕交易的投资活动

C.某公司的做法属于是为了打造A基金的良好业绩，对投资者有利

D.某公司的做法符合商业逻辑，是合理的销售策略

【答案】：A36、（2016年真题）基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。

A.岗位职业道德教育

B.政府监管机构监督

C.岗前职业道德教育

D.社会各界监督

【答案】：C37、A为有限责任公司型基金，关于A基金的管理方式，以下描述正确的是()

A.可以以自建管理团队或委托专门的基金管理机构的方式管理基金

B.仅可以以自建管理团队的方式管理基金

C.可以以自建管理团队、委托专门的基金管理机构或委托托管机构管理的方式管理基金

D.仅可以以委托专门的基金管理机构的方式管理基金

【答案】：A38、在标的证券价格变化时，融券业务的维持比例必须大于（）。

A.130%

B.80%

C.50%

D.100%

【答案】：A39、某企业税后净利润为67万元，所得税率33%，利息费用为50万元，则该企业利息倍数为（）

A.1.3

B.1.73

C.2.78

D.3

【答案】：D40、（）是一种交易双方建立在互相了解和信任基础上的一种结算方式，也是国外发达市场常用的一种结算方式。

A.纯券过户

B.见券付款

C.见款付券

D.券款对付

【答案】：A41、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（）。

A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化

B.参与市场的主体具有完全平等的权利

C.监管部门执法必须公正

D.监管部门必须依法监管

【答案】：D42、下列关于协议转让的说法正确的是（）

A.主要采用两种委托方式，即定价委托和成交确认委托

B.为挂牌公司提供相对专业和公允的估值服务和报价服务

C.为挂牌公司引入外部投资者、申请银行贷款、进行股权质押融资等提供重要的定价参考

D.有助于提高投融资效率，为挂牌公司融资、并购等创造更为便利的条件

【答案】：A43、不收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。

A.0.75％

B.1.0％

C.1.5％

D.2.0％

【答案】：A44、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。

A.董事长

B.董事会

C.独立董事

D.总经理

【答案】：B45、依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（）的原则。

A.安全性、实用性、系统化

B.公开、公平、公正

C.安全性、适用性、系统化

D.安全性、实用性、规范化

【答案】：A46、（2017年真题）公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的（）。

A.控制活动

B.内部监控

C.控制环境

D.信息沟通

【答案】：A47、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门乙有商业贿赂行为用最佳行为是（）

A.甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

B.甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合

C.甲无需主动向监管机构提供违法违规线索

D.甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙某的行为

【答案】：A48、基金管理人（）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。

A.股东

B.董事会

C.督察长

D.总经理

【答案】：B49、股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D50、回购条款，是指当满足事先设定的条件时，股权投资基金有权要求目标（）按事先约定的定价机制，买回股权投资基金所持有的全部或部分目标企业的股权。

A.企业大股东

B.董事长

C.股东大会

D.监事长

【答案】：A51、（2020年真题）天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业，对其中办理注销清算的初创科技型企业，天使投资个人对投资额的（）尚未抵扣完的，可自注销清算之日起36个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额。

A.60%

B.90%

C.50%

D.70%

【答案】：D52、下列不属于夸大或者片面推介基金违规措词的是（）。

A.避险

B.高收益

C.无风险

D.投资风险

【答案】：D53、按（）分类，股权投资基金分为公司型基金、合伙型基金、信托（契约）型基金。

A.资金规模

B.组织形式

C.资金性质

D.投资对象

【答案】：B54、（2016年真题）非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向（）备案。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.基金管理公司

【答案】：C55、合格投资者必备的要素有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C56、股权投资基金为保护自身利益而设置的要求目标公司在执行某些可能损害投资者利益或对投资者利益有重大影响的行为时，需取得投资者同意的条款是（）。

A.董事会席位条款

B.保护性条款

C.反摊薄条款

D.随售权条款

【答案】：B57、合格投资者必须具备的要素包括（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B58、（2016年真题）下列不属于尽职调查目的的是（）。

A.价值发现

B.财务发现

C.投资可行性分析

D.风险发现

【答案】：B59、信息比率是单位跟踪误差所对应的（）。

A.超额收益

B.绝对收益

C.相对收益

D.部分收益

【答案】：A60、（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A.基金客户服务

B.基金销售服务

C.基金理财服务

D.基金售后服务

【答案】：A61、可以发行QDII产品的是（）。

A.基金公司

B.证券公司

C.商业银行

D.以上都是

【答案】：D62、()是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府

B.非金融机构

C.金融机构

D.证券公司

【答案】：C63、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况（）。

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B.以基金公司的风险准备金作为担保

C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D.隐瞒风险

【答案】：C64、（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

A.买入返售

B.回购协议

C.远期合约

D.互换合约

【答案】：B65、（）是国际债券结算行业提倡且较为安全高效的一种结算方式，也是发达债券市场最普遍使用的一种结算方式

A.见款付券

B.券款对付

C.纯券过户

D.见券付款

【答案】：B66、以下关于信托（契约）型股权投资基金的认缴出资、退出说法错误的是（）

A.基金投资者持有的基金份额全部退出后，即不再是基金份额持有人和基金合同的当事人

B.信托（契约）型股权投资基金的认缴出资、退出事项等具体规则及安排，由基金管理人、基金投资者及其他合同当事人（若有）在基金合同中约定

C.认缴出资及退出的价格，由基金管理人按照合同约定的规则进行计算，若由基金托管人进行托管的，基金托管人应当进行复核

D.基金管理人根据最终确定的价格计算基金投资者出资应得的基金份额及退出应得的退出金额

【答案】：D67、（2016年真题）关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。

A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让

B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评

C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书

D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责

【答案】：B68、以下不是股权投资基金尽职调查的目的的是（）。

A.价值发现

B.投资决策辅助

C.风险发现

D.价格发现

【答案】：D69、根据《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》的要求（）应制订健全有效的估值政策和程序

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中国基金业协会

D.基金销售机构

【答案】：A70、股权投资基金的个人合格投资者必须具备相应风险识别能力和风险承担能力，且（）。

A.金融资产不低于500万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元

B.金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于100万元

C.金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元

D.金融资产不低于500万元或者最近三年个人年均收入不低于100万元

【答案】：C71、经过多年探索，当前我国已成为全球（）股权投资市场。

A.第一大

B.第二大

C.第三大

D.第四大

【答案】：B72、关于信托（契约）型股权投资基金，以下表述错误的是（）

A.除基金合同另有约定外，每份基金份额应具有同等权益

B.通常情况下基金份额的转让只涉及出让方、受让方及基金管理人，按照基金合同的约定办理转让手续即可

C.由基金管理人在市场监督管理部门办理工商登记，基金权益登记事项可由基金管理人自行办理，也可以委托持牌的基金服务机构办理

D.基金的清算由基金清算小组负责，清算小组由基金管理人，托管人及相关中介服务机构组成

【答案】：C73、我国企业选择境外直接上市，需要先向（）提出申请。

A.境外证券监管机构

B.境内证券监管机构

C.境外证券交易所

D.境内证券交易所

【答案】：B74、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。

A.3，l/3

B.2，1/3

C.3，1/2

D.4，1/3

【答案】：A75、基金销售机构可以开展的业务不包括（）。

A.基金理财业务咨询

B.办理基金份额的登记

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

【答案】：B76、(2017年)下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。

A.投资理念教育

B.权益保护教育

C.投资决策教育

D.资产配置教育

【答案】：A77、关于封闭式基金利润分配，以下表述正确的是（）

A.利润分配可能导致封闭式基金份额数据发生变化

B.利润分配一定会导致现金流出封闭式基金

C.不同投资者持有相等数量的某封闭式基金份额，在某次利润分配中所分得现金可能不相等

D.利润分配不会影响封闭式基金的份额净值

【答案】：B78、关于基金托管费,说法正确的是（）。

A.基金托管费是基金管理人因投资管理基金资产而向基金收取的费用

B.基金托管费是基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

C.基金托管费是基金托管人因投资管理基金资产而向基金收取的费用

D.基金托管费是基金管理人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

【答案】：B79、按照基金合同的约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。此时，基金合同还应载明（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D80、股权投资基金提供的管理咨询服务是指为被投资企业提供（）等方面的顾问建议。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B81、道德和法律是社会行为规范最主要的两种形式，关于道德与法律的联系，以下说法中正确的是（）

A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的

B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的

C.法律的实施对道德规范观念的培养具有强化促进作用

D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用

【答案】：C82、某公司2015年的销售利润率为20%，总资产周转率为0.8，权益乘数为2，则该公司的净资产收益率为()。

A.32%

B.30%

C.33%

D.31%

【答案】：A83、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C84、我国基金管理人进行基金募集，必须依据（）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

A.《证券法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》

D.《证券投资基金销售管理办法》

【答案】：B85、有关募集机构的责任和义务，下列表述正确的是（）。

A.募集过程涉及的反洗钱义务由募集机构承担履行

B.募集机构在募集过程中向特定对象推介基金产品，则可以免除履行风险提醒义务

C.募集过程涉及的反洗钱义务由基金托管人而非募集机构承担履行

D.募集机构在募集过程中充分履行了风险提醒义务的前提下可以向非特定对象推介基金产品

【答案】：A86、基金份额持有人享有下列（）权利。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D87、基金管理人需编制的该基金定期报告包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B88、以下关于合伙型基金中合伙人的说法正确的是（）。

A.有限合伙人为公司计缴企业所得税和个人所得税

B.有限合伙人为自然人适用5%~35%的超额累进税率

C.有限合伙人为自然人计缴企业所得税

D.合伙型基金的投资者作为普通合伙人

【答案】：B89、股权投资基金管理人在基金运作中具有（）作用。

A.销售

B.核心

C.保管

D.附属

【答案】：B90、（2021年真题）公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A91、证券投资基金与银行存款差异表现在（）。

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.信息披露程度不同

D.以上都是

【答案】：D92、募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立基金募集结算资金专用账户，用于统一归集基金募集结算资金、向投资者分配收益以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。基金管理人应当向（）报送基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息。

A.中国证券业协会

B.中国期货业协会

C.中国证监会

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：D93、(2017年)关于基金的信息披露，下列表述正确的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C94、衍生金融工具不包括（）。

A.远期合约

B.期权合约

C.金融债券

D.互换协议

【答案】：C95、（）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

A.诚实守信

B.守法合规

C.忠诚尽责

D.专业审慎

【答案】：B96、下列关于个人投资者投资基金的所得税的征收，表述错误的是（）。

A.从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入，暂不征收所得税

B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司在向基金支付上述收入时，代扣代缴20％的个人所得税

C.从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，暂不征收个人所得税

D.申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税

【答案】：C97、根据《上市公司创业投资基金股东减持股份的特别规定》,对专注于长期投资和价值投资的创业投资基金减持其持有的上市公司首次公开发行前的股份给予政策支持,享受该政策的创业投资基金,必须符合（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D98、股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在______结束之日起______个工作日以内向投资者披露基金资产等信息。（）

A.每月度；5

B.每季度；10

C.每年度；15

D.每年度；20

【答案】：B99、在股权投资基金的募集与设立阶段，律师提供的服务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D100、目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。

A.上海银行间同业拆放利率

B.国债回购利率（7天）

C.1年期定期存款利率

D.3年期定期存款利率

【答案】：D101、（2019年真题）合格投资者是指具有一定风险识别能力和（）的投资者。

A.收入能力

B.负债能力

C.风险评估能力

D.风险承担能力

【答案】：D102、（2017年真题）下列属于股权投资基金提供的增值服务的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A103、（2019年真题）申请登记为基金管理人的机构从事（）业务，中国证券投资基金业协会将不予登记。

A.股权投资

B.担保

C.投资管理

D.基金管理

【答案】：B104、下列关于基金与银行储蓄的不同，说法错误的是（）

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.目的不同

D.信息披露程度不同

【答案】：C105、下列关于债券流动性的表述，说法错误的是（）。

A.流动性是指债券的投资者将手中的债券变现的能力

B.通常债券的流动性大小用债券的买卖价差的大小反映

C.买卖价差较小的债券的流动性比较低

D.买卖差价较大的债券的流动性比较低

【答案】：C106、募集所需主要资料，不属于的一项是（）。

A.私募备忘录（PPM）

B.募集推介资料

C.基金条款书

D.（不反向）尽职调查资料

【答案】：D107、甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为()。

A.没有违规

B.不公平对待客户

C.泄露商业机密

D.泄露内幕信息

【答案】：C108、()是金融市场上进行交易的载体。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.金融工具

【答案】：D109、()给出了基金份额系统风险的超额收益率。

A.特雷诺指数

B.夏普指数

C.詹森指数

D.信息比率

【答案】：A110、关于基金销售机构人员的资格管理，以下表述错误的是（）。

A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

B.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格

C.基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记

D.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

【答案】：B111、（2020年真题）基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（）。

A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩

B.基金投资有风险,购买基金须谨慎

C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的

D.货币市场基金不等同于银行存款

【答案】：C112、以下关于股权投资基金的募集阶段，投资者互动的重点说法不正确的是（）。

A.基金管理人应充分了解投资者，建议投资者进行合理的资产配置

B.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

C.帮助投资者对基金管理人进行充分调研

D.对投资者进行产品营销

【答案】：D113、（2016年真题）投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

【答案】：B114、（2017年真题）基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B115、（2021年真题）李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D116、目前，国内的销售机构可分为（）。

A.直销机构和代销机构

B.直销机构和包销机构

C.代销机构和包销机构

D.营销机构和代销机构

【答案】：A117、“自上而下”的层析分析法的第三步是（）。

A.行业分析

B.宏观经济分析

C.公司内在价值与市场价格

D.经济周期

【答案】：C118、（2016年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B119、（2016年真题）以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。

A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险

B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种

C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高

D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险

【答案】：B120、(2017年)关于公募证券投资基金宣传推介材料，下列表述错误的是（）。

A.在基金销售机构某网点1ED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料

B.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料

C.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字

D.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

【答案】：C121、可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）。

A.标准债券型基金

B.普通债券型基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】：A122、对于有限合伙型创业投资基金而言，法人合伙人投资于多个符合条件的有限合伙制创业投资企业的，可享受的税收优惠措施有（）。

A.不可合并计算其可抵扣的投资额，但可以合并计算其应分得的应纳税所得额

B.可抵扣的投资额和应分得的应纳税所得额都可合并计算

C.可以合并计算其可抵扣的投资额，但不可合并计算其应分得的应纳税所得额

D.不可合并计算其可抵扣的投资额，也不可合并计算其应分得的应纳税所得额

【答案】：B123、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。

A.监管机构

B.监控中心

C.所在机构

D.基金托管人

【答案】：C124、房地产投资信托基金的特点有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C125、以下对普通投资者的描述错误的是（）。

A.C1型普通投资者可以购买R1级基金产品

B.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

C.风险承受能力最低类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品

D.只要基金募集机构履行了特别警示义务，普通投资者就可购买高于其风险承受能力的基金产品

【答案】：D126、股权投资基金的投资后管理的期间范围是指（）

A.投资交割之后至项目清算之前

B.签订投资协议之后至项目退出之前

C.投资交割之后至项目退出之前

D.签订投资协议之后至项目清算之前

【答案】：C127、基金销售从业资质的人员信息不包括（）

A.从业人员姓名

B.从业资质证明及编号

C.从业期限

D.所在营业网点

【答案】：C128、(2016年)下列哪一项属于部门规章的内容（）

A.公司财务

B.资料档案管理

C.基金会计

D.岗位设置

【答案】：D129、基金投资的有价证券不包括（）。

A.股票

B.货币

C.艺术品

D.金融衍生工具

【答案】：C130、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.由于套利机制的存在，ETF会出现折价或溢价交易

【答案】：D131、（2017年真题）关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（）。

A.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格

B.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力

C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】：A132、关于政府引导基金，以下表述正确的是（）

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D133、我国最早的封闭式基金之一是（）。

A.基金开元

B.基金开泰

C.华安创新

D.基金银泰

【答案】：A134、折现现金流估值法中的模型包括（）。

A.折现红利模型和自由现金流模型

B.企业自由现金流模型和自由现金流模型

C.企业自由现金流模型和股权资本折现现金流模型

D.折现红利模型和股权资本折现现金流模型

【答案】：A135、关于质押式回购，以下表述正确的是（）

A.质押式回购到期由逆回购方向正回购方支付到期结算资金额

B.质押式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方

C.质押式回购由正回购方在将回购债券出质给逆回购方时取得逆回购方支付的首期资金结算额

D.质押式回购到期由正回购方以到期日市场价格从逆回购方购回回购债券

【答案】：C136、根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。

A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金

B.主动型基金和被动型基金

C.公司型基金和契约型基金

D.在基金和离岸基金

【答案】：A137、（）是指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。

A.利率风险

B.信用风险

C.通胀风险

D.再投资风险

【答案】：D138、境内一家A基金管理公司，其经营证券投资基金管理业务已满4年，最近一年净资产为人民币1.8亿元；在本年最后一个季度末资产管理规模为82亿元人民币，管理等值外汇资产46亿元人民币。若A公司近期要申请QDII资格，需满足哪些条件（）。

A.需继续经营证券投资基金管理业务1年，公司净资产增加0.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加”亿元人民币或等值外汇资产

B.公司净资产增加0.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产

C.公司净资产增加3.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加22亿元人民币或等值外汇资产

D.需继续经营证券投资基金管理业务2年，公司净资产增加3.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产

【答案】：B139、（2017年真题）下列关于基金代销机构的说法中，错误的是（）。

A.代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金

B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金

C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议

D.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务

【答案】：C140、下列属于股权投资基金监管目标的是（）。

A.防范非系统金融风险

B.保护基金投资者合法权益

C.界定基金管理人的权限

D.充分发挥政府的监管职能

【答案】：B141、（2021年真题）关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分

B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督

C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则

D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权

【答案】：D142、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，属于合规管理基金原则中的（）。

A.客观性原则

B.专业性原则

C.独立性原则

D.协调性原则

【答案】：D143、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者不包括（）。

A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

B.注册在境内的法人

C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民

D.境内公民

【答案】：A144、（）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。。

A.基金销售机构

B.基金托管人

C.证券投资基金

D.基金管理人

【答案】：B145、（2017年真题）某基金公司某月1日起募集B基金产品，因发行规模不理想，该公司于当月14日起发布B基金产品宣传广告，并于当月18日报当地证监局备案。在宣传广告中，该公司选取了投资收益较高的过往业绩，并使用了市场上升阶段的模拟业绩。针对上述描述，该基金公司错误行为表现在（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A146、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。

A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减

B.在其他因素相同的情况下，固定利率債券比零息债券的到期收益率要低

C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减

D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有期收益率

【答案】：B147、关于下行风险和最大回撤，下列说法错误的是（）

A.最大回撤与考察期限长短无关

B.下行风险是由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理所预期的目标价位

C.最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失

D.下行风险是投资者可能要承担的损失

【答案】：A148、浮动利率债券和固定利率债券的主要不同是其票面利率不是固定不变的，通常与（）挂钩。

A.基准利率

B.浮动利率

C.利息额

D.同业拆借利率

【答案】：A149、下列关于期权合约价值的说法中，错误的是（）。

A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和

B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值

C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值

D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值

【答案】：C150、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.证券投资咨询机构

B.证券公司

C.基金管理公司

D.基金投资顾问

【答案】：D151、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.1

B.6

C.9

D.3

【答案】：B152、下列几种模型中，不属于内在价值估值模型的是（）

A.票据贴现

B.自由现金流贴现

C.股利贴现

D.超额收益贴现

【答案】：A153、分开募集的分级基金，以（）进行申购和赎回。

A.子代码

B.现金

C.母代码

D.份额

【答案】：A154、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

A.现金

B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

【答案】：C155、（2021年真题）以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”

B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期

C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息

D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”

【答案】：C156、以下关于开放式基金份额登记的说法正确的是（）。

A.是由基金管理人设立和维护

B.是确认基金托管人所托管的基金份额的事实的行为

C.具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

D.是保障基金份额管理人合法权益的重要环节

【答案】：C157、销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，这属于基金客户服务的（）特点。

A.专业性

B.时效性

C.持续性

D.规范性

【答案】：C158、作为被动型投资者，其目标就是在成本允许的情况下，尽可能地（）。

A.缩小主动风险

B.扩大主动收益

C.减少跟踪误差

D.提高信息比率

【答案】：C159、投资人在与目标公司达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标公司一切与本次投资相关的事项进行资料分析、现场调查的一系列活动是（）

A.项目开发与筛选

B.项目立项

C.尽职调查

D.投资决策

【答案】：C160、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时，单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的()%。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D161、中国证监会的职责包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A162、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。

A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息

B.基金转换

C.客户投诉处理

D.修改账户资料

【答案】：A163、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。

A.利用职务牟取暴利

B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务

C.公正廉明，接受监督

D.接受他人物品

【答案】：C164、借壳上市属于上市公司（）形式之一。

A.资产配置

B.资产重组

C.破产清算

D.企业解散

【答案】：B165、（）发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》。

A.2014年2月7日

B.2015年8月1日

C.2016年2月5日

D.2013年2月5日

【答案】：C166、新三板挂牌股票的转让方式主要包括做市转让和（）。

A.报价转让

B.协议转让

C.股份转让

D.书面转让

【答案】：B167、办理买断式回购业务时，回购期间回购债券如发生利息支付，则所支付利息归（）。

A.债券持有人

B.资金融入方

C.出质方

D.中介服务机构

【答案】：A168、关于股权投资母基金的风险、收益与成本，以下描述错误的是（）

A.股权投资母基金通过分散投资降低了风险

B.母基金的收益率通常比其主要投资类型（创业投资基金和并购基金）的平均收益率高

C.考虑到母基金的风险低于单只股权投资基金，因此，母基金的经风险调整后收益更低

D.投资者通过母基金间接投资股权投资基金需额外承担成本

【答案】：C169、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C170、(2016年)另类投资基金的投资对象不包括（）。

A.大宗商品

B.黄金、艺术品

C.房地产

D.股票、债券

【答案】：D171、（）是一切基金监管活动的出发点。

A.基金监管的目标

B.基金监管的原则

C.基金监管的手段

D.保护投资者利益

【答案】：A172、预期损失的优势体现在以下哪些方面()

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C173、根据《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，中国证监会对股权投资基金实行（）。

A.全面监管

B.适度监管

C.强制监管

D.自愿监管

【答案】：B174、在辅导阶段，保荐人及其他中介机构的作用不包括（）。

A.帮助企业完善公司治理结构

B.明确业务发展目标和募集资金使用计划

C.准备首次公开发行申请文件

D.刊登招股说明书及发行公告

【答案】：D175、公司最近收购兼并其他企业资产或股权，且被收购企业资产总额或营业收入或净利润超过收购前公司相应项目一定比例的，应获得被收购企业收购（）的财务报表，核查其财务情况。

A.今年

B.前一年

C.前二年

D.前三年

【答案】：B176、基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D177、(2016年)下列关于货币市场的说法错误的是（）。

A.货币市场进入门槛通常很高

B.货币市场属于场外交易市场

C.货币市场基金的投资门槛很高

D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】：C178、广义的基金行政监管方式体现了事前监管、事中监管和事后监管，下列不属于广义基金行政监管方式的是（）。

A.对基金机构市场行为的监管

B.对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施

C.对基金机构的市场准入监管

D.基金行业自律组织所实施的监督或管理

【答案】：D179、根据相关规定，已登记的股权投资基金管理人应当通过私募基金登记备案系统填报经审计的年度财务报告，下列组合中，哪项是股权投资基金管理人违反前述报送义务后可能面临的处罚（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A180、基金招募说明书应当包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D181、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（）试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为（）个类型。

A.3

B.4

C.5

D.10

【答案】：C182、信息披露义务人，是指（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D183、基金市场营销的特殊性包括（）。

A.稳定性、周期性、安全性

B.服务性、持续性、成长性

C.阶段性、全面性、可控性

D.专业性、规范性、适用性

【答案】：D184、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

A.10日，5日

B.5日，10日

C.10日，10日

D.5日，5日

【答案】：C185、开放式基金的认购采取()方式。

A.金额认购

B.基金份额认购

C.股票份额认购

D.证券认购

【答案】：A186、下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（）。

A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年

D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年

【答案】：B187、股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。

A.股票的种类

B.供求关系

C.气象环境

D.劳动力价格

【答案】：B188、信息披露义务人，是指（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D189、(2016年)Ⅳ.职业道德具有具体性

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D190、依据法律形式的不同，基金可以分为（）。

A.契约型基金和公司型基金

B.在岸基金和离岸基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.股票型基金和债券型基金

【答案】：A191、股权投资基金募集期间，不属于宣传推介材料中必须向投资者披露的信息是（）。

A.基金的投资信息

B.基金合同的主要条款

C.基金管理人最近三年的投资业绩说明

D.基金估值政策、程序和定价模式

【答案】：C192、（2017年真题）有权召集基金份额持有人大会的主体有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B193、深圳证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。

A.柜台竞价

B.自由竞价

C.连续竞价

D.集合竞价

【答案】：D194、开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.二级市场供求关系

B.基金份额净值

C.基金资产净值

D.基金份额总值

【答案】：B195、下列关于公司型股权投资基金的说法中，错误的是（）。

A.有限责任公司型股权投资基金投资者人数不得超过50人

B.公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向工商管理机关办理变更登记、注销手续

C.股份有限公司型股权投资基金的投资者一般按其实缴出资比例分红

D.公司型股权投资基金设立，应向中国证券投资基金业协会备案

【答案】：C196、关于投资者的投资目标，以下表述错误的是（）

A.承担风险的能力有投资者的各项客观因素决定

B.承担风险的意愿是投资者的主观愿望，反映了投资者的风险厌恶程度

C.如果投资者的资产远大于负债，或者收入远远大于日常支出，那么可以认为该投资者具有较高的风险承受能力

D.如果投资者持有的资产投资者期限较短，那么可以认为该投资者具有较高的风险承受能力

【答案】：D197、下列有关基金销售直销和代销方式比较的表述，不正确的是（）。

A.代销机构通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些

B.代销机构仅销售一家基金公司的产品，直销方式往往同时销售多家基金公司的产品

C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限；而代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本；代销机构则是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本

【答案】：B198、投资基金按照运作方式可分为（）。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约式基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和离岸基金

【答案】：A199、基金资产（）投资于股票为股票基金。

A.60%以上

B.70%以上

C.80%以上

D.90%以上

【答案】：C200、下列属于另类投资局限性的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A201、（2021年真题）关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（）。

A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任

B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人

D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任

【答案】：C202、(2017年)下列行为中，基金业协会不会将管理人列入异常机构对外公示的是（）。

A.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达2次的

B.已登记的基金管理人因违反《企业信息公示暂行条例》相关规定，被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的

C.基金管理人首次未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务的

D.已登记的基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告的

【答案】：C203、以下不属于再融资的方式是（）。

A.股票回购

B.发行可转换债券

C.非公开发行股票

D.向不特定对象公开募集

【答案】：A204、()是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：D205、股权投资基金的高收益与高期望风险的特征要求（）必须具备很高的专业水准，特别是要有善于发现具有潜在投资价值的独到眼光，具备帮助被投资企业创立、发展、壮大的经验和能力。

A.投资者

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金监管机构

【答案】：C206、下列不属于股权投资基金特点的是（）

A.投资期限长、流动性较差

B.投后管理投入资源较多

C.专业性较强

D.投资收益稳定

【答案】：D207、（）是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

A.地产

B.写字楼

C.酒店

D.养老地产

【答案】：A208、下列不是在委托国外交易商交易结算过程中可能存的风险是（）。

A.汇率风险

B.交易结算风险

C.估值风险

D.国外交易体系与国内存在较大的差异，交易的确认、核对、清算交割等任何—个步骤发生错误，都可能造成交易的失败和基金的损失。

【答案】：A209、（），麦考利（Macaulay）为评估债券的平均还款期限，引入久期的概念。

A.1925年

B.1938年

C.1953年

D.1979年

【答案】：B210、（2018年真题）私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。

A.3

B.1

C.半

D.2

【答案】：B211、（2017年真题）下列关于股权投资基金的监督的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A212、基金业协会会员可分为（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B213、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。

A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待

D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

【答案】：A214、以下不属于货币市场工具的特点的是（）。

A.期限在一年以上

B.流动性高

C.本金安全性高，风险较低

D.大宗交易，主要是机构投资者参与

【答案】：A215、某股权投资基金与目标公司在投资协议中约定“任何一方在未经对方同意的情况下不得披露其条款包含内容，以及尽职调查的内容”，以上内容属于（）

A.保密条款

B.排他性条款

C.有限认购权条款

D.保护性条款

【答案】：A216、小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）。

A.公司破产清算时，享有剩余财产分配权

B.公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利

C.在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配

D.公司召开股东大会时，享有表决权

【答案】：B217、基金业绩评价需考虑的因素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A218、申请创业投资企业的备案管理部门分（）和（）两级。

A.注册部门；核准部门

B.国务院管理部门；省级管理部门

C.境内管理；境外管理

D.普通管理部门；特殊管理部门

【答案】：B219、关于股权投资基金管理人和投资者之间的沟通，以下表述错误的是（）。

A.基金募集阶段，基金管理人应对潜在投资者进行充分的背景调查

B.基金募集阶段，基金管理人应在投资者签署基金合同确认投资生效后，按规定履行一系列募集合规程序

C.基金运行阶段，如发生合伙人变动、投资项目重大进展、基金托管机构变更等事项时，基金管理人应及时告知投资者

D.基金运行阶段，定期报告是投资者了解基金运作状况的重要途径

【答案】：B220、开放式基金注册登记体系的模式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C221、关于私募基金的公开宣传，募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D222、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（）。

A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息

B.代销机构支付的各项成本及费用

C.以固有财产承担因募集行为而产生的费用

D.以固有财产承担因募集行为而产生的债务

【答案】：B223、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

A.3

B.5

C.1

D.2

【答案】：A224、关于基金公司合规管理部门开展工作，以下说法错误的是（）。

A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚

B.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作

C.检查并提出处理建议

D.检查并对违规的基金经理限制其投资权限

【答案】：B225、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%，则该基金应该属于（）.

A.股票型基金

B.债券型基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

【答案】：B226、关于股权投资基金运作流程募集阶段的说法，错误的是（）。

A.募集方式有公开募集和非公开募集

B.基金管理人可以选择自行向投资者募集基金，也可以选择委托有资质的第三方募集机构代为募集基金

C.我国目前仅允许公开募集股权投资基金

D.募集对象只能是合格投资者

【答案】：C227、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

【答案】：D228、下列有关股权投资基金的监管机构表述中，正确的是（）

A.中国证监会派出机构属于我国股权投资基金的监管机构

B.作为我国股权投资基金的监管机构之_,证券交易所负责依法对股权投资基金业务活动实施监督管理

C.作为我国股权投资基金的监管机构之一，中国证券投资基金业协会负责依法对股权投资基金业务活动实施监督管理

D.中国证监会及中国证券投资基金业协会是我国的股权投资基金的监管机构

【答案】：A229、关于基金公司投资管理业务，以下说法错误的是()。

A.基金公司投资管理业务受中国证监会监管

B.投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务

C.投资管理部门体现着基金公司的核心竞争力

D.基金公司的主要利润来源是所管理产品的投资收益

【答案】：D230、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。

A.功能互补

B.相互促进

C.内容交叉

D.手段一致

【答案】：D231、对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D232、交易所交易资金清算不包括（）。

A.权证交易

B.股票交易

C.债券买卖

D.债券回购

【答案】：A233、C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依依据《证券投资基金法》再次发布会公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（）。

A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别

B.该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开

C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意

D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式

【答案】：B234、（）类金融工具能够提供根据固定公式计算出的现金流。

A.债券

B.基金

C.证券

D.股票

【答案】：A235、根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（）。

A.半年报告

B.季度报告

C.年度报告

D.月度报告

【答案】：C236、基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益

B.参与分配后清算后的剩余基金财产

C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

D.进行基金财产清算

【答案】：D237、（2017年真题）杠杆收购的收购资金来源有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A238、下列不是国内股权投资基金的主要募集对象的是（）。

A.政府引导基金

B.母基金

C.社会保障基金

D.养老基金

【答案】：D239、关于开放式基金的申购和赎回,以下表述正确的是（）

A.投资人递交申购申请,申购成功

B.基金份额登记机构收到申购款项,申购生效

C.投资人交付申购款项,申购成功

D.投资人交付申购款项,申购生效

【答案】：B240、标志着创业投资在美国发展成为专门行业是（）美国创业投资协会成立。

A.1946年

B.1958年

C.1973年

D.1976年

【答案】：C241、私募股权基金产品设计，多半由（）进行。

A.基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构

B.基金持有人委托的第三方机构

C.中国证券投资基金业协会或基金业协会委托的第三方机构

D.基金销售机构

【答案】：A242、目前,我国货币市场工具不可以由（）发行。

A.证券公司

B.政府

C.金融机构

D.信誉卓著的大型工商企业

【答案】：A243、开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）

A.3个月

B.2个月

C.6个月

D.30日

【答案】：A244、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当计价错误率达到()%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

A.0.25

B.0.5

C.0.75

D.1

【答案】：B245、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C246、QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B247、实施尽职调查前由股权投资基金组建一个尽职调查小组，小组成员不包括（）。

A.投资管理人员

B.律师

C.审计师

D.会计师

【答案】：C248、()是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。

A.政策风险

B.经济周期性波动风险

C.利率风险

D.购买力风险

【答案】：A249、（2017年真题）基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。

A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息

B.客户允许披露该信息

C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动

D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】：A250、从公司层面来看，下列哪项不属于美国资产管理机构的分类（）

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.专业资产管理公司

【答案】：B251、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是()。

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资