2026年基金从业资格证考试题库500道（重点）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、受托募集机构是指（）。

A.证券公司

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.基金托管机构

【答案】：B2、股权投资基金一般在投后管理期间，为被投资企业提供完善公司治理结构、规范财务管理系统和为企业提供管理咨询等增值服务的主体是（）。

A.出资人

B.监管与自律机构

C.托管人

D.管理人

【答案】：D3、从事股权投资基金，募集业务的人员应当具有（）。

A.基金销售业务资格

B.基金管理公司高管任职资格

C.证券从业资格

D.基金从业资格

【答案】：D4、（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

A.合法、合规性

B.全面性

C.审慎性

D.适时性

【答案】：C5、在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于（）个主体发行的证券，对每个主休发行证券的投资比例不得超过（）。

A.5；20%

B.5；30%

C.6；25%

D.6；30%

【答案】：D6、（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

A.可测原则

B.易测原观

C.识别原则

D.利润原则

【答案】：A7、基金托管人的最主要职责是负责（）。

A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售

B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C.基金资产的保管

D.基金资产的投资运作

【答案】：C8、下列关于信用利差特点的表述，错误的是（）。

A.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响

B.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大

C.信用利差随着经济周期的扩张而扩张，随着经济周期的收缩而缩小

D.从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标

【答案】：C9、下列不是协议转让主要采用成交方式。

A.点击成交

B.互报成交确认申报

C.书面签字成交

D.收盘自动匹配成交。

【答案】：C10、处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。

A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等

C.基金的发起运作普遍不规范

D.“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

【答案】：C11、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的。应当以书面形式签订基金销售协议，基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以（）为准。

A.基金招募说明书

B.基金托管协议

C.基金合同附件

D.基金销售协议

【答案】：C12、并购基金通常投资于（）的企业。

A.价值被低估的成熟企业

B.价值被高估的成熟企业

C.价值被低估的重建期企业

D.价值被高估的重建期企业

【答案】：C13、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（）。

A.1985--1997年

B.1998--2002年

C.2003--2007年

D.2008--2014年

【答案】：A14、长河股权投资基金有限公司是一家公司型股权投资基金，该公司自聘管理团队管理公司的资产，该公司的下述行为符合行业规定的是（）。

A.仅在基金募集完成后20个工作日内向中国证券投资基金业协会进行了基金备案

B.公司成立后在中国证券投资基金业协会进行基金管理人登记，并在基金募集完成后20个工作日内进行基金备案

C.未在中国证券投资基金业协会进行任何登记备案即进行了项目投资

D.仅在基金募集完成后20个工作日内在中国证券投资基金业协会进行了基金管理人登记

【答案】：B15、（）是资金成本的主要决定因素。

A.预算赤字

B.通货膨胀

C.利率

D.汇率

【答案】：C16、针对未来目标公司可能出现的股权变化，没有对股权投资基金的股东权利提供相对完整的保护的条款是（）。

A.优先认购权

B.第一拒绝权

C.随售权

D.保密条款

【答案】：D17、(2016年)一般本金保证比例通常为（）。

A.30％

B.50％

C.80％

D.100％

【答案】：D18、（2020年真题）信息披露义务人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的，投资者可以向中国证券投资基金协会投诉或举报，中国证券投资基金业协会要求其限期改正；逾期未改正的，中国证券投资基金业协会将对义务人及主要负责人采取（）等纪律处分措施。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B19、保护性条款是指股权投资基金为保护自身利益而设置的要求目标公司在执行某些（）或对投资者利益有重大影响的行为时，需取得投资者同意的条款。

A.可能损害私募基金利益

B.可能损害企业利益

C.可能损害高管利益

D.可能损害投资人利益

【答案】：D20、合规文化不要求建立（）。

A.清晰的责任制

B.清晰的问责制

C.升迁机制

D.激励约束机制

【答案】：C21、境内股权投资基金向境外目标公司投资的审批流程一般而言，中国企业进行境外投资必须获得特定审批机关的批准，这里的审批机关主要是指（）。如果中国企业的主体资格特殊，还可能涉及其他政府主管部门。

A.发展改革部门和商务部门

B.发展改革部门和证监会

C.证监会和商务部门

D.外贸部和国家发展改革委

【答案】：A22、基金托管人应当履行以下哪些职责（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D23、关于事前风险指标的特点，以下说法正确的是（）

A.事前指标只与组合在当前的持仓状况相关，与组合在历史上的持仓无关

B.评价组合的历史表现通常使用事后指标，而事前指标无法预测投资组合的未来缋效

C.事前风险指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况

D.方差是典型的事后指标，不能作为事前指导使用

【答案】：A24、（）是企业经营管理的结果和具体呈现。

A.经营指标

B.管理指标

C.财务指标

D.法律指标

【答案】：C25、可转换债券的应半年或1年付息1次，到期后（）个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】：A26、以下关于合伙型股权投资基金的入伙/增加出资、退伙/减少出资说法正确的是（）

A.合伙型股权投资基金具有较强的人合性特征，新合伙人入伙，除合伙协议另有约定外，应当经2/3合伙人的同意，并依法订立书面入伙协议

B.新合伙人享有比原有合伙人更低的权益，承担不同的责任

C.新合伙人以其认缴的出资额为限对入伙前合伙企业的债务承担责任

D.合伙型股权投资基金的出资，可根据合伙协议的约定实行注册认缴资本制

【答案】：C27、《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（）。

A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

B.只能委托中国证监会认可的第三方独立机构办理

C.只能由基金管理人办理

D.只能由销售机构办理

【答案】：A28、（2017年真题）下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是（）。

A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人

B.基金反映的是一种信托关系

C.投资者购买股票后就成为公司的债权人

D.股票反映的是一种所有权关系

【答案】：C29、（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A.基金资产总值

B.基金份额净值

C.基金资产净值

D.基金总份额

【答案】：B30、（2016年真题）不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

【答案】：C31、下列不属于期货市场基本功能的是（）

A.价格发现

B.政府宏观调控的工具

C.风险管理

D.投机

【答案】：B32、对公募基金信息披露的要求，说法错误的是（）。

A.应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性

B.应保证投资人能够有效按照基金合同的约定复制公开披露的信息资料

C.应保证投资人实时了解基金投资组合的信息

D.应确保予以披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

【答案】：C33、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。

A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策

C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

D.建立研究报告质量评价体系

【答案】：B34、股权投资基金运行期间，如发生相关重大事项的，基金管理人应该在5个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，前述重大事项包含（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B35、根据沪深交易所现行的资金清算规则，交易资金采用（）交割制度。

A.T+1

B.T+0

C.T+2

D.T+3

【答案】：A36、下列关于基金估值的说法，正确的是()。

A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值

C.封闭式基金每周进行一次估值

D.开放式基金每个交易日进行估值

【答案】：D37、名义利率为12%，通货膨胀率为-2%，则实际利率为()。

A.14%

B.6%

C.10%

D.24%

【答案】：A38、投资合规性风险管理措施要求对交易异常行为进行定义，并通过（）评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控。

A.事前

B.事中

C.事后

D.全程

【答案】：C39、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是（）。

A.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资

B.该券商在销售该基金经理管理基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金投资机会

C.该券商是该基金公司的代销机构，该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金

D.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，经基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金

【答案】：A40、财务比率分析不包括的一项是（）

A.竞争能力分析

B.盈利能力分析

C.偿债能力分析

D.运营能力分析

【答案】：A41、下列具有独立法人地位的股权投资基金的是（）

A.公司型股权投资基金

B.契约型股权投资基金

C.信托型股权投资基金

D.合伙型股权投资基金

【答案】：A42、（）赋予中国证监会限制基金当事人的证券交易权。

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《证券法》

【答案】：B43、关于适用性的实施保障，下列说法错误的是。（）

A.基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度

B.基金销售机构要建立完备的投资者投诉处理体系,准确记录投资者投诉内容

C.基金销售机构每年开展一次投资者适当性管理自查。

D.对匹配方案警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年。

【答案】：C44、(2016年)以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是（）。

A.登载投资者教育的相关信息

B.登载单位或者个人的推荐性文字

C.登载本公司的品牌形象宣传材料

D.登载基金产品的基本要素

【答案】：B45、股权投资基金推介材料应由（）制作。

A.基金管理人委托的基金销售机构

B.基金管理人

C.基金投资人

D.基金托管人

【答案】：B46、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.部门业务规章

C.内部控制大纲

D.内部风险控制制度

【答案】：C47、(2017年)要求股权投资基金管理人只能向法律法规认可的、符合一定标准的投资者募集资本的制度是（）。

A.投资者保护制度

B.合格投资者制度

C.投资者交易制度

D.投资限额制度

【答案】：B48、某股权投资基金与其所投资的企业因规范管理问题发生了争议，计划起诉所投资的企业，以下不能作为起诉主体的是（）

A.基金管理人

B.信托（契约）型基金

C.合伙型基金

D.公司型基金

【答案】：A49、股权投资基金管理人应当遵循专业化运营原则，主营业务清晰，不得兼营（）

A.与私募基金管理相关且不存在利益冲突的其他业务

B.与私募基金管理无关且存在利益冲突的其他业务

C.与私募基金管理相关但存在利益冲突的其他业务

D.与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务

【答案】：D50、中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金的自律组织，依法对股权投资基金业（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D51、基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（）。

A.变更公司注册地

B.变更持有5%以上股权的股东

C.注销分公司

D.修改公司章程

【答案】：B52、股权投资基金运作期间基金的费率发生变化相应信息披露正确的做法是（）。

A.无需进行披露

B.无需临时披露,只需在半年报或者年报进行披露

C.基金管理人自主决定披露时间

D.尽快进行临时披露

【答案】：D53、(2016年)政府基金监管活动的原则不包括（）。

A.适当性

B.规范性

C.必要性

D.相称性

【答案】：B54、账面价值法是指公司（）的净值。

A.总资产减去总负债

B.收入成本

C.现金流

D.利润

【答案】：A55、目前具有基金销售业务资格的主体包括（）等。Ⅰ、商业银行、证券公司Ⅱ、期货公司、保险机构Ⅲ、证券投资咨询机构Ⅳ、独立基金销售机构

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D56、关于公司型基金，下列说法错误的是（）。

A.投资者出资成为公司股东，公司需依法设立董事会（执行董事）、股东大会（股东会）以及监事会（监事），通过公司章程对公司内部组织结构设立、监管权限、利益分配划分作出规定。

B.公司型基金的最高权力机构是股东大会（股东会），在公司型基金中投资者权利较大，可以通过参与董事会直接参与基金的运营决策，或者在股东大会（股东会）层面对交由决策的重大事项或重大投资进行决策。

C.由公司内部的基金管理运营团队进行投资管理时，通常是在董事会之下设投资决策委员会，其成员一般由董事会委派；聘请外部管理机构进行投资运营管理时，董事会决定外部管理机构的选择并起监督职能，监督投资的合法、合规、风险控制和收益实现。

D.在新的全球性“董事与经理分权”框架下，具体的项目投资决策等经营层面的决策不能通过公司章程约定，由经理班子或者第三方管理机构行使，涉及保护投资者权益的重大决策必须由董事会之类的机构作出。

【答案】：D57、以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是（）。

A.无法刻画基金收益率不达目标的风险

B.只能选用0作为目标收益率

C.若在考察期间表现一直超越目标，将得不到足够的数据点计算下行标准差

D.只能基于日交易数据计算

【答案】：C58、(2016年)下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。

A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格

B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性

C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

【答案】：B59、（2017年真题）下列关于业务尽职调查内容的说法中，错误的是（）。

A.管理团队，即董事会成员及主要高级管理人员的履历介绍、薪酬体系等

B.企业基本情况，即企业的工商登记资料、历史沿革、组织机构等

C.风险分析，即企业面临的主要风险，包括市场、项目、资源、政策、竞争等

D.行业因素，即借鉴同行业上市公司的财务报告和招股说明书等公开资料进行比较分析

【答案】：D60、并购退出的程序包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A61、以下私募股权基金募集程序流程（部分）按照时间顺序排列正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A62、基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，以下不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（）。

A.分销策略

B.国际化策略

C.产品策略

D.促销策略

【答案】：B63、以下关于基金财产的运用，合规的是（）。

A.用于发起设立有限合伙企业

B.购买上市公司定向增发的股票

C.用于承销公开发行的股票和债券

D.购买基金托管人的股权

【答案】：B64、某基金经理依据夏普比率的计算结果，认为A证券组合的表现优于B证券组合，该基金经理主要依据的是（）

A.全过程指标

B.事中指标

C.事前指标

D.事后指标

【答案】：D65、一般来说，定期存款的存期不包括()。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.9个月

【答案】：D66、建议严密的（）体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

A.事项识别

B.风险评估

C.风险应对

D.控制活动

【答案】：B67、(2017年)创业投资基金是指投资于（）创业企业的（）投资基金。

A.未上市；股权

B.上市：股权

C.未上市；债权

D.上市；债权

【答案】：A68、监事会向（）负责。

A.董事长

B.监事

C.股东会

D.股东

【答案】：C69、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。

A.兼任其他基金公司董事会成员

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.列席公司相关会议

【答案】：D70、（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。

A.股东诚信与合作原则

B.人员敬业原则

C.经营运作公开、透明原则

D.业务与信息隔离原则

【答案】：B71、中国证券投资基金业协会可以视情节轻重对违反信息披露要求的义务人及主要负责人采取（）等纪律处分。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D72、截至2015年年底，开放式基金持有人按有效账户数计，个人有效账户占有效账户总数的（）。

A.96.96％

B.97.96％

C.98.96％

D.99.96％

【答案】：D73、（2017年真题）下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是（）。

A.应指导投资者理性选择

B.应指导投资者紧跟市场热点

C.应宣传证券市场法规

D.应普及证券市场知识

【答案】：B74、（2017年真题）我国股权投资基金的自律组织是（）。

A.会员大会

B.理事会

C.中国基金业协会

D.中国证监会

【答案】：C75、货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天，平均剩余存续期不得超过（）天。

A.100；180

B.120；180

C.120；240

D.100；240

【答案】：C76、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、价格、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

【答案】：A77、根据债券的（），可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。

A.信用等级

B.债券发行者

C.债券到期日

D.投资风格

【答案】：A78、()是金融市场上进行交易的载体。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.金融工具

【答案】：D79、投资后管理的作用不包括（）。

A.管理和防范投资风险

B.协助被投资企业利用资本市场

C.提升被投资企业自身价值

D.日常联络与沟通工作

【答案】：D80、关于期货市场的价格发现功能的存在条件，以下表述错误的是（）

A.期货和现货市场之间不存在套利活动

B.期货市场存在大批专业化信息收集和分析的投资者

C.通过期货交易者对资产组合的调整，期货价格能更好的反映未来市场的变化

D.研究表明期货市场的交易者具有更好的信息，并能将信息传递给现货市场的交易者

【答案】：A81、（）《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》是行政监管的主要法律法规依据。

A.《外商投资创业投资企业管理规定》

B.《证券法》

C.《关于设立外商投资创业投资企业的暂行规定》

D.《新兴产业创投计划参股创业投资基金管理暂行办法》

【答案】：B82、（）是指投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。

A.创业投资基金

B.初创基金

C.定增基金

D.产业投资基金

【答案】：A83、基金申报价格的最小变动单位为（）元。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】：D84、关于股权投资基金行业自律与政府监管，表述错误的是（）

A.目的一致，都是确保国家有关股权投资基金的相关法律、法规、规章和政策得到贯彻执行，保护投资者的合法权益

B.行业自律组织制定的章程、业务规则对政府监管起约束作用

C.行业自律是对政府监管的积极补充

D.行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带作用

【答案】：B85、下列关于经理层人员，说法错误的是()。

A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况

D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】：D86、私募股权投资基金英文缩写（）。

A.VC

B.CV

C.PE

D.EP

【答案】：C87、中国证监会的职责不包括（）。

A.办理基金备案

B.监督检查基金信息的披露情况

C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施

D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

【答案】：D88、一般情况下，基金合同中应当设置不少于（）小时的投资冷静期，在投资冷静期内，募集机构不得主动联系投资者。

A.12

B.24

C.36

D.48

【答案】：B89、对于基金管理公司变更持有50%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内做出批准或者不予批准的决定。

A.2个月

B.3个月

C.6个月

D.9个月

【答案】：A90、股权投资基金的项目退出主要有（）方式。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D91、关于主动投资和被动投资的说法，错误的是（）。

A.被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差

B.被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式

C.主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式

D.主动投资的业绩主要取决于投资者使用信息的能力和投资者所掌握的投资机会的个数

【答案】：C92、基金管理人的后台部门不包括（）。

A.市场营销

B.行政管理

C.人事部

D.信息技术

【答案】：A93、开放式基金主要通过投资者向（）申购和赎回以实现流通。

A.基金受托人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.证券交易市场

【答案】：B94、(2016年)基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B95、关于合伙型股权投资基金合伙人的份额转让，下列说法错误的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B96、明确由中国证监会统一行使股权投资基金监管职责的文件是（）。

A.《关于建立我国风险投资机制的若干意见》

B.《关于私募股权基金管理职责分工的通知》

C.《创业投资企业管理暂行办法》

D.《关于促进股权投资企业规范发展的通知》

【答案】：B97、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】：C98、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?（）

A.基金产品结构不合理

B.同质化严重

C.基金业人才流失

D.基金管理公司分化加剧

【答案】：D99、某基金总资产60亿元，总负债10亿元，发行在外的基金份数为50亿份，则该基金的基金份额净值为人民币()元。

A.1.5

B.1.75

C.1.2

D.1

【答案】：D100、随着监管规则的逐步放宽，（）等金融机构正成为越来越重要的股权投资基金投资者。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B101、下列关于股权投资母基金的说法中，正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D102、道德的特征有（）。

A.公开性

B.相同性

C.自由性

D.继承性

【答案】：D103、私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】：B104、在股权投资基金管理人内部控制中，（）是指及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。

A.内部环境

B.内部监督

C.控制活动

D.风险评估

【答案】：D105、下列有关分级基金分类的表述，错误的是（）。

A.按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金

B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金

C.按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金

D.按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和QDII分级基金

【答案】：B106、同时具备（），除刑法另有规定的以外，即构成“非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款”。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D107、对于长期投资者而言，应该关注的是（）。

A.名义收益率

B.资本收益率

C.实际收益率

D.投资收益率

【答案】：C108、（2016年真题）《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

【答案】：C109、证券交易所属于基金的（）。

A.监管机构

B.份额登记机构

C.自律管理机构

D.评价机构

【答案】：C110、证券交易所的结算方式有（）

A.全额结算方式

B.净额结算方式

C.全额结算方式和净额结算方式

D.差额清算

【答案】：C111、参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。

A.投资者教育是对市场参与者监管的替代

B.投资者教育没有固定形式

C.不存在广泛适用的投资者教育计划

D.投资者教育应有助于监管者保护投资者

【答案】：A112、(2017年)下列不属于投资后管理作用的是（）。

A.管理和防范投资风险

B.提升被投资企业自身价值

C.评价被投资企业未来的发展潜力

D.协助被投资企业利用资本市场

【答案】：C113、下列不属于基金公司投资决策委员会职责的是（）。

A.确定不同管理级别的操作权限

B.对基金公司重大投资活动进行管理

C.审订公司投资管理制度和业务流程

D.制定投资组合具体方案

【答案】：D114、ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（）

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

【答案】：D115、下列属于基金客户售前服务的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C116、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（）。

A.调整范围不同

B.调整手段不同

C.内容结构不同

D.表现形式不同

【答案】：C117、（）可以用来衡量投资回报的风险水平。

A.标准差

B.众数

C.中位数

D.均值

【答案】：A118、信息技术内部控制制度不包括（）。

A.内部资金对账制度

B.门禁制度

C.严格的授权制

D.内外网分离制度

【答案】：A119、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.100

C.10

D.1000

【答案】：B120、股权投资基金的（）是整个投资的关键环节。

A.项目管理

B.项目退出

C.项目清算

D.项目解散

【答案】：B121、(2017年)证券投资基金公开披露的信息不包括（）。

A.基金管理人年度财务报告

B.基金份额持有人大会决议

C.基金托管协议

D.基金招募说明书

【答案】：A122、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】：B123、风险价值法(VAR法)主要用于(??)的评估。

A.信用风险

B.市场风险

C.投资风险

D.汇率风险

【答案】：B124、境外直接上市的优点在于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D125、基金管理人授权控制的主要内容包含（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D126、（2017年真题）关于公司型基金，下列说法错误的是（）。

A.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产

B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权

C.公司型基金具有独立法人地位

D.公司型基金投资者是基金公司的股东

【答案】：B127、国债回购最长期限不超过（）。

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

【答案】：B128、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）。

A.10天

B.10个工作日

C.20天

D.20个工作日

【答案】：D129、按照中国人民银行的规定，买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：B130、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A.30

B.60

C.180

D.90

【答案】：D131、()负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。

A.营业部

B.投资部

C.财务部

D.研究部

【答案】：B132、（）是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。

A.商业票据

B.银行承兑汇票

C.中央银行票据

D.短期国债

【答案】：C133、内部收益率的计算往往是在基金处于（）进行。

A.投资期

B.投后管理期

C.退出期后

D.以上都不是

【答案】：C134、合伙型基金中，（）不参与投资决策。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.出资人

D.投资者

【答案】：B135、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.客观、全面、准确

B.真实、准确、完整

C.客观、公正、及时

D.真实、完整、及时

【答案】：A136、按照()，金融市场可分为货币市场和资本市场。

A.交易工具的期限

B.交易标的物

C.交割期限

D.交易方式

【答案】：A137、以下说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C138、如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%,则该债券基金的资产净值约（）。

A.增加12%

B.増加3%

C.减少3%

D.减少12%

【答案】：B139、《企业所得税法》规定符合条件的居民企业之间的（）为免税收入，可以在计算应纳税所得额时减除。

A.股息、红利等权益性投资收益

B.特许权使用费收入

C.接受捐赠收入

D.转让财产收入

【答案】：A140、相对估值法是以（）为基础，来进行目标企业的估值。

A.自由现金流

B.可比较的企业的估值

C.股权红利

D.资产净值

【答案】：B141、关于基金托管人在估值业务中的责任，以下表述正确的是（）

A.当基金托管人对基金管理人采用的估值原则及技术有异议时，以托管人意见为准

B.经与基金管理人协商，基金托管人可不对基金估值进行复核

C.基金托管人有权利对基金估值进行复核，但可以免除相关责任

D.基金托管人进行基金估值复核工作时，可以参考中国证券投资基金业协会的估值指引

【答案】：D142、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）。

A.自基金清算终止之日起不得少于10年

B.自基金清算终止之日起不得少于20年

C.自基金清算终止之日起不得少于5年

D.自基金清算终止之日起不得少于15年

【答案】：A143、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（）。

A.股东会

B.投资决策委员会

C.总经理办公会

D.董事会

【答案】：B144、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%，李先生现在应存入银行（）元。

A.120000

B.134320

C.113485

D.150000

【答案】：C145、关于期货、期权和互换合约，以下表述错误的是()。

A.双边合约使买卖双方暴露在对方违约的风险中

B.信用违约互换合约仅使卖方暴露在对方违约风险中

C.远期合约如要中途取消必须双方同意

D.期货合约交易价格受最小价格变动单位和日涨跌停板限定

【答案】：B146、(2017年)甲和乙为大学同学，分别担任A基金公司基金经理及B基金公司的基金经理。2015年12月31日，为提升基金业绩，甲乙通过其各自管理的基金，相互反复交易，人为虚增交易量来拉升股票价格。甲和乙的上述违法行为属于（）。

A.关联交易

B.证券市场操纵

C.内幕交易

D.利用未公开信息交易

【答案】：B147、（2019年真题）基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D148、下列关于合资基金管理公司的发展说法错误的是（）。

A.2002年6月中国证监会颁布《外资参股基金管理公司设立规则》，正式允许外资参股基金管理公司

B.2002年12月26日，首家合资基金公司一华夏基金管理公司成立

C.合资基金公司的外资股东带来了先进的投资、风控和人才培养理念

D.合资基金公司的发展是中国基金行业国际化进程的重要组成部分

【答案】：B149、私募股权投资基金现金流模式的关键要素包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A150、下列关于股权投资基金管理人的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B151、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。

A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇

B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D.监管部门对被监管理对象给予公正待遇

【答案】：D152、体现依法监管原则的行为包括()

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C153、（2017年真题）基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料。报送内容包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B154、（）是一种按照票面金额计算利息，票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券。

A.零息债券

B.固定利率债券

C.公债

D.国债

【答案】：B155、基金收益分配的第一个环节是（）。

A.偿还债务

B.向投资者返还投资本金

C.向投资者支付约定的优先收益

D.剩余收益按照约定的比例在股东之间进行分配

【答案】：B156、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。

A.董事长

B.董事会

C.独立董事

D.总经理

【答案】：B157、股权投资基金的投资者主要包括（）.

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C158、（2016年真题）以下关于债券分类的说法错误的是（）。

A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等

B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等

C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等

D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】：B159、法律尽调更多的是定位于风险发现，其目的主要有（）。Ⅰ、确认目标企业的合法成立和有效存续Ⅱ、核查目标企业所提供文件资料的真实性、准确性和完整性Ⅲ、充分了解目标企业的组织结构、资产和业务的产权状况和法律状态，确认企业产权（如土地所有权）、业务资质以及其控股结构的合法合规Ⅳ、发现和分析目标企业现存的法律问题和风险并提出解决方案，出具法律意见并将之作为准备交易文件的重要依据

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D160、（）可以保证管理人经营运作严格遵守国家有关法律法规合行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想合经营理念。

A.管理人法制教育

B.管理人风险控制

C.管理人内部控制

D.管理人外部控制

【答案】：C161、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）。

A.自基金清算终止之日起不得少于15年

B.自基金清算终止之日起不得少于20年

C.自基金清算终止之日起不得少于5年

D.自基金清算终止之日起不得少于10年

【答案】：D162、关于混合基金，如下说法错误的是。（）

A.偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低

B.偏债型基金一般采用债券指数或者以债券指数为主作为业绩比较基准

C.偏债型基金中债券的配置比例较高,股票的配置比例则相对较低

D.股债平衡型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。

【答案】：D163、下列选项不属于基金管理公司设立子公司时应遵守的原则的是（）。

A.差异化

B.原则化

C.专业化

D.特色化

【答案】：B164、某证券投资基金公告进行收益分配，分红方案为每10份基金份额分0.5元。某投资者长期持有该基金10000份，份额登记日基金单位净值为1.100元，除权日基金单位净值为1.055元，则该投资者收到的红利金额为（）元。

A.550

B.500

C.450

D.527.5

【答案】：B165、美国货币市场基金致力于维持稳定的（）并提供良好的流动性。

A.基金净值

B.基金资产总值

C.基金资产估值

D.基金收入

【答案】：A166、中国证监会工作人员依法进行调查或检查时不得少于（）人。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：A167、以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是（）。

A.联接基金依附于主基金，通过主基金投资；

B.ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90％

C.是一种特殊的基金中基金（FOF）

D.能参与ETF的套利

【答案】：D168、投资者购买契约型股权投资基金后，（）是合法的。

A.将所购买的基金份额按照基金合同的约定转让给第三方

B.以所购买的基金份额再募集一只基金

C.将所购买的基金权益拆分加价分销给不特定的人群

D.将所购买的基金权益拆分平价分销给不特定的人群

【答案】：A169、(2016年)下列关于合规投诉处理的说法错误的是（）。

A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理

【答案】：B170、（2017年真题）关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）。

A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制

B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围

C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职

D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预

【答案】：B171、公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报（）备案。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.基金管理公司

【答案】：A172、发行时不规定利率，券面也不附息票的债券是（）。

A.浮动利率债券

B.附息债券

C.贴现债券

D.息票累积债券

【答案】：C173、某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额50亿元，预计投资者数量较多。该基金管理人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托管，对此，以下表述正确的是（）。

A.该基金规模较大且投资者人数较多，因此基金管理人必须对该基金进行托管

B.基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定该基金不进行托管，但必须同时明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

C.基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管，但必须事先取得中国证券投资基金业协会的批准

D.基金管理人可自行决定不对该基金进行托管，但节省托管费用不是充分理由

【答案】：B174、(2016年)在基金管理公司的内部控制中，（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。

A.部门业务规章

B.内部控制大纲

C.内部控制制度

D.业务操作手册

【答案】：B175、(2017年)负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.私募基金销售机构

D.私募基金管理人

【答案】：B176、基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（）

A.专业性原则

B.独立性原则

C.公正性原则

D.成本收益原则

【答案】：D177、用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准测度任何组合绩效的方法是（）。

A.詹森指数法

B.特雷诺指数法

C.信息比率法

D.夏普指数法

【答案】：D178、关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。

A.电子信息数据需要即时保存

B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习

C.为确保数据安全，重要数据应本地备份

D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查

【答案】：C179、（）是用来衡量企业长期偿债能力的指标。

A.流动性比率

B.财务杠杆比率

C.营运效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：B180、(2017年)关于契约型股权投资基金的设立，不符合《中华人民共和国证券投资基金法》规定的是（）。

A.基金管理人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续

B.除基金合同另有约定外，基金应当由基金托管人托管

C.基金募集完毕后20个工作日内向中国证券投资基金业协会登记备案

D.契约型基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过50人

【答案】：D181、基金公司监事会履行合规责任不包括（）。

A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为

B.经股东会批准，董事会可以调查公司的财务状况

C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查

D.可以提议召开临时股东会

【答案】：B182、公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金。在我国，公司型基金可采取的组织形式为()

A.仅为国有独资企业

B.仅为股份有限公司

C.有限责任公司或股份有限公司

D.仅为有限责任公司

【答案】：C183、下列关于出具法律意见书应重点核查的内容，说法错误是（）。

A.申请机构的高管人员是否具备基金从业资格

B.申请机构是否收到刑事处罚

C.申请机构及其高管人员是否受到行业协会的纪律处分

D.申请机构最近2年涉诉或仲裁的情况

【答案】：D184、基金管理人以及取得基金销售业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。

A.场内买卖、申购和赎回

B.份额登记、申购和赎回

C.认购、申购和赎回

D.认购、场内买卖

【答案】：C185、关键的财务指标包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：B186、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆势型股票

C.收益型股票

D.蓝筹股

【答案】：B187、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（??）。?

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D188、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：B189、“由于多数中小微企业在建立规范的公司治理和有效的企业管理架构方面通常存在缺陷，部分中小微企业甚至不能建立真实有效的财务会计制度，因此，从融资角度来看，中小微企业的投资者获取其真实信息的难度和成本都比较高。”这句话描述的是中小微企业在发展和融资需求方面的（）特征。

A.创业成功的不确定性较高

B.科技型中小微创业企业的资产结构中无形资产占比较高

C.中小微创业企业的融资需求呈现阶段性特征

D.信息不对称比较严重

【答案】：D190、涵盖了企业的历史经营业绩、未来盈利预测、融资结构等内容的尽职调查属于（）尽职调查。

A.风险

B.财务

C.法律

D.业务

【答案】：B191、（2019年真题）《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。

A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项

B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产

C.按照规定召集基金份额持有人大会

D.安全保管基金财产

【答案】：B192、甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为，以下说法错误的是（）。

A.甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定

B.甲公司应当制定销售管理制度，规范销售行为

C.甲公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂

D.甲公司应当对销售人员的行为进行监各检查

【答案】：A193、以下反映货币市场基金风险的指标不包括（）

A.浮动利率债券投资情况

B.投资组合平均剩余期限

C.融资比例

D.转债投资比例

【答案】：D194、关于β系数，以下表述错误的是（）。

A.反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性

B.β系数可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小

C.β系数的绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

D.β系数是对放弃即期消费的补偿

【答案】：D195、可转换债券转成股票之后，持有者（）

A.可以享有股票的分红派息

B.不享有任何权利

C.可以享有债券的利息

D.可以同时享有债券的利息和股票的分红派息

【答案】：A196、()对公司的合规管理承担最终责任。

A.督察长

B.合规与风险控制部

C.合规与风险管理委员会

D.董事会

【答案】：D197、基金托管人应当履行下列（）职责。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D198、下列关于欧盟投资基金监管的基本制度说法错误的是（）。

A.欧盟金融市场的投资基金大体上可以分为两类,一类是证券投资基金,一类是另类投资基金

B.证券投资基金指的是从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金

C.另类投资基金指的是它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称

D.证券投资基金受《另类投资基金管理人指令》（AIFMD）监管。

【答案】：D199、下列关于基金管理人合规部门的合规检查内容，说法错误的是（）。

A.公司是否独立运作

B.非重大关联交易的执行情况

C.公平交易制度建设及执行情况

D.基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破

【答案】：B200、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措SS等内容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.业务操作手册

C.部门业务规章

D.内部控制大纲

【答案】：D201、并购基金对投资对象的整合主要通过（）来实现。

A.管理的提升，产业与技术的整合

B.经济周期

C.运营

D.拆分与合并

【答案】：A202、（2018年真题）股权投资基金管理人在销售股权投资基金时，不得（）。

A.要求投资者书面承诺符合合格投资者条件

B.要求投资者填写调查问卷以了解投资者的风险识别能力

C.委托第三方机构对基金进行风险评级

D.承诺投资者该基金为保本型基金

【答案】：D203、目前，我国的基金会计核算均已细化到（）。

A.年

B.季度

C.月

D.日

【答案】：D204、（2017年真题）股权投资基金投资后管理的财务监控指标有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A205、基金管理公司最高的投资决策机构是（）。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.投资决策委员会

【答案】：D206、(2017年)在我国的分类体系中，同时符合（）条件时，属于创业投资基金。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A207、交易所上市交易的债券一般按照（）进行估值。

A.成本价

B.第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价

C.交易所收盘价

D.交易所市价

【答案】：B208、我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。

A.最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币

B.净资产和风险控制指标符合有关规定

C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

D.有安全高效的清算、交割系统

【答案】：A209、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应该做到()。

A.按照本公司的准则计算基金的业绩表现数据

B.可以引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，但是必须确保统计数据和资料应当真实、准确

C.基金业绩表现数据应当经基金管理人复核或者摘取自基金定期报告

D.基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证

【答案】：D210、合约标的资产不可能是（）。

A.股票

B.债券

C.市场利率

D.期货

【答案】：D211、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（）。

A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息

B.在投资组合报告中披露偏离度信息

C.在基金托管协议中披露偏离度信息

D.在临时报告中披露偏离度信息

【答案】：C212、公司型基金与契约型基金的区别是（）。

A.是否上市

B.是否具有独立法人资格

C.规模大小

D.资金是否公募

【答案】：B213、（）是我国的证券登记结算机构，该公司在上海和深圳两地各设一家分公司。

A.中央登记公司

B.中国结算公司

C.国债登记公司

D.银行同业中心

【答案】：B214、目前，越来越多的国外私募股权投资基金开始逐渐将业务的重点放在（）市场。

A.中国

B.美国

C.日本

D.韩国

【答案】：A215、下列关于期末可供分配利润的说法正确的是（）。

A.指期末可供基金进行利润分配的金额

B.为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰高孰

C.如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）

D.如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分

【答案】：A216、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B217、货币市场基金可以投资于剩余期限小于（）天但剩余存续期超过（）天的浮动利率债券。

A.197；197

B.356；356

C.397；367

D.397；397

【答案】：D218、很多情况下，我们不仅需要了解数据的期望值和平均水平，还要了解这组数据分布的离散程度。分布越散，，其波动性和不可预测性（）。

A.越强

B.越弱

C.没有影响

D.视情况而定

【答案】：A219、根据跟量算法，若交易量放大，这段时间内的下单成交量（）；若交易量缩小，这段时间内的下单成交量（）。

A.放大；降低

B.放大；放大

C.降低；降低

D.降低；放大

【答案】：A220、已知某债券基金的久期是3年，那么当市场利率下降2％时，该债券基金的资产净值将（）。

A.增加；6％

B.减少；6％

C.增加；3％

D.减少；3％

【答案】：A221、下列关于ETF份额的说法错误的是()。

A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

【答案】：B222、(2016年)我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为（）。

A.1.5%；0

B.1%；0

C.1.5%；5元的整数倍

D.1%；5元的整数倍

【答案】：B223、下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是（）。

A.标的资产的价格越低、执行价格越高，看涨期权的价格就越高

B.对于美式期权和欧式期权来说，有效期越长，期权价格越高

C.波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高

D.在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升

【答案】：A224、(2016年)基金管理人内部控制机制不包括（）。

A.公司管理层对人员和业务的监督控制

B.员工自律

C.部门主管的检查监督

D.证监会及派出机构检查、监督和指导

【答案】：D225、关于股权投资基金管理人业务环节管理制度的要求，下列表述错误的是（）。

A.股权投资管理基金人应当加强对关联机构和分支机构的管理

B.股权投资基金管理人不仅要建立各个业务环节的管理制度，并要有效实施

C.股权投资基金管理人应当建立资金募集、投资运作、信息披露、合规风控、业务外包、会计核算、投资者适当性管理等各个业务环节的管理制度

D.股权投资基金管理人不能同时管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同股权投资基金

【答案】：D226、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（）。

A.健全性原则和有效性原则

B.适当控制原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

【答案】：B227、（2017年真题）创业投资可以采取的形式有（）。

A.非组织化形式

B.组织化形式

C.非组织化形式和组织化形式

D.专业投资机构

【答案】：C228、股权投资基金的服务机构主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D229、公司型基金的基金合同是（）。

A.营业执照

B.董事会决议

C.股东大会决议

D.公司章程

【答案】：D230、基金清算的原因不包括（）

A.基金存续期届满

B.基金份额持有人大会决定进行清算

C.全部投资项项目都已经清算退出的

D.基金份额已满

【答案】：D231、内部控制的要素包括()

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A232、下列关于道德的说法中，错误的是（）。

A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映

B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的

C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和

D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异

【答案】：B233、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于公开募集证券投资基金的募集行为，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人应当在收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集

B.基金募集资金应当存入专用账户，任何人不得在募集期间动用

C.基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

D.基金在收到基金准予注册文件后6个月后方开始募集，原注册事项未发生实质性变化的，应向中国证监会重新提交注册申请

【答案】：D234、下列基金机构投资人中，符合合格投资者标准的是（）。

A.公司甲最近三年年均营业收入1000万，净资产500万

B.公司乙最近三年年均营业收入500万，净资产200万

C.公司丙最近三年年均营业收入500万，净资产1000万

D.公司丁最近三年年均营业收入200万，净资产500万

【答案】：C235、关于完全复制、抽样复制、优化复制三种指数复制方法，以下表述正确的是（）。

A.完全复制跟踪误差最大

B.优化复制所使用的样本股票数目最多

C.优化复制跟踪误差最大

D.抽样复制所使用的样本股票数目最多

【答案】：C236、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（）。

A.每万份基金总收益

B.每万份基金净收益

C.5日年化收益率

D.每千份基金净收益

【答案】：B237、基金管理人的职责不包括（）。

A.基金产品的设计

B.基金资金清算

C.基金资产的管理

D.基金份额的销售与注册登记

【答案】：B238、股权投资基金向目标公司投资后，其他收购方购买股权投资基金所持目标公司的全部或部分股权，使股权投资基金实现退出的退出方式是（）。

A.股权回购

B.协议转让

C.并购退出

D.做市转让

【答案】：C239、下列关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是（）。

A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次

B.封闭式基金只能采用现金分红

C.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值

D.封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利润的90%

【答案】：D240、股权投资基金投资后管理的主要内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D241、（2020年真题）通过投资于多只股权投资基金，母基金的投资得以在地域、行业、投资风格等方面实现多样性，这一特点体现了股权投资母基金的作用是（）

A.规模优势

B.分散风险

C.投资机会

D.专业管理

【答案】：B242、（）分为内资人民币股权投资基金和外资人民币股权投资基金。

A.人民币股权投资基金

B.人民币投资基金

C.人民币证券投资基金

D.人民币基金

【答案】：A243、一般来说，对股票型基金及混合型基金的财务会计报告的分析不包括（）。

A.基金持仓结构分析

B.基金盈利能力和分红能力分析

C.基金信息搜集分析

D.基金费用情况分析

【答案】：C244、业务尽职调查的内容主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B245、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息，管理人应采取以下（）信息披露措施。

A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息

B.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下

C.编制并发布临时报告

D.请监管机构核准

【答案】：A246、基金管理人内部控制机制不包括（）

A.部门主管的检查监督

B.证监会及派出机构的检查、监督和指导

C.公司管理层对人员和业务的监管控制

D.员工自律

【答案】：B247、在股权投资基金运作中，需要关注的要素包括（）。

A.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D248、（2018年真题）没有独立法人主体地位的基金包括（）

A.公司型基金和契约型基金

B.合伙型基金和契约型基金

C.公司型基金、合伙型基金和契约型基金

D.公司型基金和合伙型基金

【答案】：B249、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。

A.基金研究分析人员

B.从事基金理财业务咨询的人员

C.销售机构的管理人员

D.总部从事基金宣传推介的人员

【答案】：C250、在质押式回购中，将回购债券出质出去，以获取对方首期资金是（）

A.受质方

B.逆回购方

C.反售方

D.正回购方

【答案】：D251、(2016年)如果基金募集期限届满后，基金合同不能生效，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项。并加计银行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

【答案】：D252、关于自由现金流模型，下列描述错误的是（）

A.企业自由现金流（FCFF)指公司经营活动中产生的现金流，考