合规培训测试题库及答案

合规培训测试题库及答案一、单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《中华人民共和国个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）。A.口头同意B.明示同意C.默示同意D.事后追认答案：B2.金融机构在开展营销活动时，以下哪项做法符合《广告法》的合规要求（）。A.使用“国家级”用语B.对过往业绩进行选择性披露C.在醒目位置提示“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”D.将预期收益率表述为“保本保息”答案：C3.某银行员工在微信群转发客户征信报告截图，该行为最可能违反的法规是（）。A.《商业银行法》B.《征信业管理条例》C.《反洗钱法》D.《消费者权益保护法》答案：B4.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，从业人员不得从事以下哪项活动（）。A.在合规备案后参与微商B.以个人名义与客户发生资金往来C.参加总行组织的合规培训D.向客户介绍本行代销的公募基金答案：B5.下列关于反洗钱客户身份识别的叙述，正确的是（）。A.对境外客户可豁免身份识别B.对代办业务只需核对代理人证件C.对高风险客户应开展加强型尽职调查D.对公客户法定代表人变更后可暂不更新资料答案：C6.《数据安全法》规定，重要数据处理者应当（）开展风险评估。A.每季度B.每半年C.每年D.每两年答案：C7.某券商研究所发布研报称“目标价翻倍”，但未披露分析师与上市公司存在投行业务关系，该行为违反的自律规则是（）。A.《发布证券研究报告执业规范》B.《证券公司合规管理实施指引》C.《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》D.《证券公司内部控制指引》答案：A8.根据《网络交易监督管理办法》，平台经营者对平台内经营者的身份信息保存期限自其注销之日起不少于（）。A.一年B.两年C.三年D.五年答案：C9.银行网点在销售理财产品时，对65岁以上客户必须完成的事项是（）。A.电话回访B.风险承受能力评估C.子女签字同意D.录像备份答案：B10.下列哪项属于《反垄断法》规定的经营者集中申报营业额门槛（）。A.全球合计营业额10亿元人民币B.中国境内合计营业额20亿元人民币C.至少两个经营者上一年度中国境内营业额均超过4亿元人民币D.参与集中的任一经营者全球营业额超过50亿元人民币答案：C11.根据《证券法》，内幕信息知情人买卖该证券的，最高可处以（）罚款。A.违法所得一倍以上五倍以下B.违法所得一倍以上十倍以下C.五十万元以上五百万元以下D.一百万元以上一千万元以下答案：B12.保险公司将客户保单信息提供给合作健康管理公司，须履行的义务是（）。A.口头告知客户B.取得客户单独同意C.事后邮件通知D.在官网公示答案：B13.根据《人民币管理条例》，下列行为中属于“故意毁损人民币”的是（）。A.将人民币折叠放入钱包B.在人民币上书写电话号码C.焚烧人民币祭奠D.用人民币购买商品答案：C14.某支付机构为境外赌博网站提供支付通道，可能同时违反的法规包括（）。A.《反洗钱法》与《外汇管理条例》B.《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》与《刑法》C.《网络安全法》与《电子商务法》D.《消费者权益保护法》与《广告法》答案：B15.银行发现客户账户存在异常大额资金划转且无法联系客户，首先应（）。A.立即销户B.向公安机关报案C.采取暂停非柜面业务措施D.将资金转入内部暂记账户答案：C16.根据《金融营销宣传行为自律公约》，营销宣传材料保存期限不得少于（）。A.6个月B.12个月C.24个月D.36个月答案：C17.下列关于“杀猪盘”诈骗的表述，正确的是（）。A.属于保险欺诈B.属于电信网络诈骗C.属于非法集资D.属于传销答案：B18.根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，录像资料至少保留（）。A.1个月B.3个月C.6个月D.产品到期后6个月答案：D19.金融机构因系统升级需暂停网银服务，应提前通过有效渠道告知客户，最低提前时限为（）。A.12小时B.24小时C.48小时D.72小时答案：B20.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规负责人考核权重中合规管理有效性占比不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%答案：B21.银行员工发现客户疑似遭遇电信诈骗，应立即采取的合规动作是（）。A.替客户报警B.提示客户并协助其拨打110C.拒绝办理业务D.将客户资金冻结答案：B22.根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，保险销售现场同步录音录像应涵盖的关键环节不包括（）。A.出示投保提示书B.确认客户风险承受能力C.客户抄录风险提示语句D.客户家庭资产总额答案：D23.下列哪项属于《刑法》规定的“非法吸收公众存款罪”构成要件（）。A.以非法占有为目的B.向社会不特定对象吸收资金C.使用虚假合同D.集资后逃跑答案：B24.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行在格式合同中不得含有哪类条款（）。A.争议解决条款B.不可抗力条款C.排除消费者合法权利的条款D.利率调整条款答案：C25.某基金公司员工在朋友圈发布“稳赚不赔”字样并附二维码，该行为违反的合规要求是（）。A.公平对待客户B.不得承诺收益C.不得公开推介D.不得差异化营销答案：B26.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据质量管理应遵循的首要原则是（）。A.成本可控B.风险可控C.真实准确D.效益优先答案：C27.银行对公客户经理协助客户伪造审计报告以获取授信，该行为在合规上属于（）。A.轻微违规B.一般违规C.严重违规并涉嫌犯罪D.道德风险但无违法答案：C28.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者转化为专业投资者的，经营机构应当（）。A.自动转换B.无需留痕C.进行审慎评估并留痕D.报证监会批准答案：C29.下列关于“跨境数据流动”的合规要求，正确的是（）。A.所有数据均可自由出境B.个人信息出境无需评估C.重要数据出境应通过安全评估D.数据本地化要求已被取消答案：C30.银行网点在销售私募理财产品时，需对客户合格投资者资质进行（）。A.形式审查B.实质审查C.无需审查D.由客户自我承诺即可答案：B二、多选题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.以下哪些行为属于《个人信息保护法》规定的“敏感个人信息”（）。A.银行账户交易明细B.健康医疗数据C.14岁以下未成年人个人信息D.精确地理位置轨迹答案：B、C、D32.根据《反洗钱法》，金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）。A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.开展反洗钱培训答案：A、B、C、D33.银行员工下列哪些行为违反《银行业从业人员职业操守和行为准则》（）。A.代客户操作网银转账B.私下收取客户红包C.向客户推荐本行存款产品D.参与民间高息借贷答案：A、B、D34.以下哪些情形需要证券公司进行利益冲突审查（）。A.研究员持有研报标的股票B.投行部门员工担任上市公司独立董事C.资管计划投资本公司股东债券D.合规总监配偶担任上市公司监事答案：A、B、C、D35.根据《金融营销宣传行为自律公约》，不得出现的内容包括（）。A.虚假或引人误解的宣传B.与其他产品收益不当比较C.利用监管机构名义宣传D.明示或暗示保本保收益答案：A、B、C、D36.以下哪些属于《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》要求的“双录”必须环节（）。A.确认客户身份B.介绍产品类型与风险等级C.客户自愿购买声明D.客户家庭住址核实答案：A、B、C37.根据《证券法》，以下哪些人员属于内幕信息知情人（）。A.上市公司董事B.上市公司监事C.上市公司中层管理人员D.因职务知悉内幕信息的监管机构工作人员答案：A、B、D38.银行在开展互联网贷款业务时，应当遵循的合规要求包括（）。A.核心风控环节不得外包B.与第三方平台合作需明确数据安全责任C.向所有客户等额授信D.充分披露贷款年化成本答案：A、B、D39.以下哪些属于《保险法》规定的保险公司不得从事的行为（）。A.欺骗投保人B.给予合同约定外利益C.拒不依法履行保险合同赔偿义务D.按规定提取责任准备金答案：A、B、C40.根据《网络安全审查办法》，以下哪些情形应当申报网络安全审查（）。A.平台掌握100万用户个人信息赴国外上市B.数据处理者赴香港上市影响国家安全C.关键信息基础设施运营者采购网络产品D.央企云平台向境外提供重要数据答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.银行可以将客户征信报告用于内部员工考核。（）答案：×42.根据《证券法》，证券公司可以承诺保本保收益，但需报备。（）答案：×43.金融机构在客户未授权情况下，不得将客户信息提供给第三方营销。（）答案：√44.银行员工可以以个人名义注册抖音账号分析股市行情并收取打赏。（）答案：×45.根据《个人信息保护法》，个人信息处理者应当定期合规审计。（）答案：√46.银行发现客户资金交易异常，可先报告可疑交易再补充客户身份资料。（）答案：√47.保险代理人可以将客户保单信息用于自己经营的微商业务。（）答案：×48.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据质量出现问题可以只对直接责任人问责。（）答案：×49.证券公司研究员在研报发布前5个交易日买入标的股票并披露，不构成内幕交易。（）答案：×50.银行网点销售理财产品时，若客户为文盲，可由其配偶代抄风险提示语句。（）答案：×四、填空题（每空1分，共20分）51.《个人信息保护法》自____年____月____日起施行。答案：2021年11月1日52.根据《反洗钱法》，金融机构应当在大额交易发生之日起____个工作日内向反洗钱监测分析中心报告。答案：553.《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》要求，录音录像资料应至少保留到产品到期兑付后____个月。答案：654.根据《证券法》，内幕交易违法所得不足五十万元的，处以____万元以上____万元以下罚款。答案：五十；五百55.《金融消费者权益保护实施办法》明确，银行、支付机构应当建立金融消费者权益保护____制度。答案：专职部门56.根据《数据安全法》，国家建立____数据分类分级保护制度。答案：核心、重要57.《保险销售行为可回溯管理暂行办法》规定，保险销售现场录音录像应在____完成，不得事后补录。答案：销售当时58.根据《网络安全审查办法》，掌握超过____万人个人信息的数据处理者赴国外上市，必须申报网络安全审查。答案：10059.《银行业金融机构从业人员行为管理办法》要求，银行应对员工行为实施____管理。答案：网格化60.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构向普通投资者销售高风险产品，应当履行____义务。答案：适当性匹配61.《刑法》第191条规定，洗钱罪最高可判处____年有期徒刑。答案：十62.根据《人民币管理条例》，禁止____、____、____人民币。答案：伪造；变造；毁损63.《金融营销宣传行为自律公约》要求，营销宣传应当具有____、____、____。答案：真实性；合法性；合规性64.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据质量管理应覆盖数据____、____、____、____全生命周期。答案：采集；存储；使用；销毁65.《个人信息保护法》规定，处理个人信息应当具有明确、合理的____，并应当与处理目的直接相关。答案：目的五、简答题（每题10分，共30分）66.简述银