证券从业资格考试高频考点与通关技巧含答案

2026年证券从业资格考试高频考点与通关技巧含答案一、单项选择题（共10题，每题1分）1.关于证券公司内部控制制度，以下说法正确的是（）。A.内部控制制度主要由公司管理层制定，无需监管机构审批B.内部控制制度的目的是完全消除经营风险C.内部控制制度应覆盖公司所有业务环节和部门D.内部控制制度的执行效果由公司自行评估2.证券公司开展融资融券业务，必须符合以下哪项监管要求？（）A.净资本不得低于人民币2亿元B.风险覆盖率不得低于150%C.保证金比例不得低于150%D.以上均正确3.根据《证券法》，以下哪种行为属于内幕交易？（）A.甲公司高管利用职务便利获取公司未公开的重大财务信息并卖出股票B.乙通过技术手段获取上市公司内幕信息并传播给朋友C.丙基于市场分析预测公司股价上涨而买入股票D.丁从证券研究员处获取行业信息后买入相关股票4.证券公司发行金融债券，其净资产不低于人民币多少元？（）A.10亿元B.20亿元C.30亿元D.50亿元5.证券公司客户资产管理业务，禁止哪些行为？（）A.与客户签订书面合同B.向客户承诺收益C.建立风险隔离制度D.以上均正确6.证券公司从事自营业务，其自营权益类证券投资比例不得高于（）。A.30%B.40%C.50%D.60%7.证券公司设立营业部，应具备以下哪项条件？（）A.净资本不低于人民币1亿元B.具备至少5名合规管理人员C.营业场所面积不低于200平方米D.以上均正确8.证券公司办理融资融券业务，应向客户充分揭示哪些风险？（）A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.以上均正确9.证券公司申请保荐机构资格，其控股股东或实际控制人最近3年不得有（）。A.财务造假行为B.操纵市场行为C.内幕交易行为D.以上均正确10.证券公司开展证券投资咨询业务，必须具备以下哪项资质？（）A.《证券投资咨询业务资格》B.《证券公司业务许可证》C.《证券从业人员资格》D.《证券公司风险处置许可证》二、多项选择题（共10题，每题2分）1.证券公司内部控制制度应包括哪些内容？（）A.风险管理措施B.信息披露制度C.内部审计机制D.业务操作规范2.证券公司开展融资融券业务，应具备以下哪些条件？（）A.净资本不低于人民币12亿元B.风险覆盖率不低于150%C.保证金比例不低于150%D.具备完善的融资融券业务管理制度3.内幕信息的知情人包括哪些？（）A.公司董事B.证券交易场所工作人员C.上市公司控股子公司高管D.证券公司合规部门负责人4.证券公司发行金融债券，应满足哪些监管要求？（）A.净资本不低于人民币20亿元B.最近3年无重大违法违规记录C.具备完善的偿债保障措施D.债券信用评级不低于AA-5.证券公司客户资产管理业务，禁止哪些行为？（）A.与客户约定保本保息B.利用客户资产进行利益输送C.建立风险隔离制度D.向客户承诺收益6.证券公司自营业务，其投资范围包括哪些？（）A.上市股票B.证券投资基金C.非上市企业股权D.期货合约7.证券公司设立营业部，应具备哪些条件？（）A.净资本不低于人民币5亿元B.具备至少3名合规管理人员C.营业场所面积不低于150平方米D.具备完善的业务管理制度8.证券公司办理融资融券业务，应向客户充分揭示哪些风险？（）A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险9.证券公司申请保荐机构资格，应满足哪些条件？（）A.净资本不低于人民币8亿元B.具备至少20名注册证券分析师C.最近3年无重大违法违规记录D.具备完善的保荐业务管理制度10.证券公司开展证券投资咨询业务，应遵循哪些原则？（）A.客户利益优先B.客观公正C.专业诚信D.风险揭示三、判断题（共10题，每题1分）1.证券公司净资本低于人民币5亿元的，不得开展融资融券业务。（）2.内幕交易行为不属于证券欺诈。（）3.证券公司发行金融债券，其债券信用评级不低于AA-即可。（）4.证券公司客户资产管理业务，可以与客户约定保本保息。（）5.证券公司自营业务，其自营权益类证券投资比例不得低于30%。（）6.证券公司设立营业部，其营业场所面积不低于100平方米即可。（）7.证券公司办理融资融券业务，可以为客户提供保本保息服务。（）8.证券公司申请保荐机构资格，其控股股东或实际控制人最近3年不得有财务造假行为。（）9.证券公司开展证券投资咨询业务，必须具备《证券投资咨询业务资格》。（）10.证券公司内部控制制度的执行效果由公司自行评估，无需监管机构监督。（）答案与解析单项选择题答案与解析1.C-解析：证券公司内部控制制度应覆盖公司所有业务环节和部门，确保风险可控。选项A错误，内部控制制度需经监管机构审批；选项B错误，内部控制制度无法完全消除风险；选项D错误，执行效果需监管机构监督。2.D-解析：证券公司开展融资融券业务，必须符合净资本不低于人民币2亿元、风险覆盖率不低于150%、保证金比例不低于150%等监管要求。3.A-解析：内幕交易是指知悉内幕信息的人员利用该信息进行证券交易。选项A属于内幕交易；选项B属于非法传播内幕信息；选项C属于正常投资行为；选项D不属于内幕交易。4.C-解析：根据《证券公司债券管理办法》，证券公司发行金融债券，其净资产不低于人民币30亿元。5.B-解析：证券公司客户资产管理业务禁止向客户承诺收益。选项A、C、D均属于合规行为。6.C-解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司自营权益类证券投资比例不得高于50%。7.D-解析：证券公司设立营业部，需满足净资本不低于人民币1亿元、至少5名合规管理人员、营业场所面积不低于200平方米等条件。8.D-解析：证券公司办理融资融券业务，应向客户充分揭示市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。9.D-解析：证券公司申请保荐机构资格，其控股股东或实际控制人最近3年不得有财务造假、操纵市场、内幕交易等行为。10.A-解析：证券公司开展证券投资咨询业务，必须具备《证券投资咨询业务资格》。多项选择题答案与解析1.A、B、C、D-解析：证券公司内部控制制度应包括风险管理措施、信息披露制度、内部审计机制、业务操作规范等。2.A、B、C、D-解析：证券公司开展融资融券业务，需满足净资本不低于人民币12亿元、风险覆盖率不低于150%、保证金比例不低于150%、具备完善的业务管理制度等条件。3.A、B、C、D-解析：内幕信息的知情人包括公司董事、证券交易场所工作人员、上市公司控股子公司高管、证券公司合规部门负责人等。4.A、B、C、D-解析：证券公司发行金融债券，需满足净资本不低于人民币20亿元、最近3年无重大违法违规记录、具备完善的偿债保障措施、债券信用评级不低于AA-等条件。5.A、B-解析：证券公司客户资产管理业务禁止与客户约定保本保息、利用客户资产进行利益输送。选项C、D属于合规行为。6.A、B、D-解析：证券公司自营业务的投资范围包括上市股票、证券投资基金、期货合约等。选项C不属于自营业务范围。7.A、B、C、D-解析：证券公司设立营业部，需满足净资本不低于人民币5亿元、至少3名合规管理人员、营业场所面积不低于150平方米、具备完善的业务管理制度等条件。8.A、B、C、D-解析：证券公司办理融资融券业务，应向客户充分揭示市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。9.A、B、C、D-解析：证券公司申请保荐机构资格，需满足净资本不低于人民币8亿元、具备至少20名注册证券分析师、最近3年无重大违法违规记录、具备完善的保荐业务管理制度等条件。10.A、B、C、D-解析：证券公司开展证券投资咨询业务，应遵循客户利益优先、客观公正、专业诚信、风险揭示等原则。判断题答案与解析1.正确-解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司净资本低于人民币5亿元的，不得开展融资融券业务。2.错误-解析：内幕交易属于证券欺诈行为。3.错误-解析：证券公司发行金融债券，其债券信用评级不低于AAA-。4.错误-解析：证券公司客户资产管理业务禁止与客户约定保本保息。5.错误-解析：证券公司自营业务，其自营权益类证券投资比例不得高于50%。6.错误-解析：证券公司设立营业部，其营业场所面积不低于200平方米。7.错误-解