2025年员工合规能力提升培训测试试卷及答案

2025年员工合规能力提升培训测试试卷及答案一、单项选择题（每题仅有一个最符合题意的答案，共30题，每题2分）1.根据《反不正当竞争法》，下列哪一项行为被明确认定为商业贿赂？A.向交易相对方提供折扣并如实入账B.向受交易相对方委托办理相关事务的个人支付“好处费”未入账C.在账外向中间人支付佣金并依法纳税D.向供应商收取市场推广补贴并开具发票答案：B2.某员工在出差期间使用公司信用卡支付个人健身房会员费，该行为在合规分类中最准确的定性是：A.利益冲突B.侵占公司资产C.虚假报销D.违规兼职答案：B3.关于GDPR“数据可携带权”，以下说法正确的是：A.仅适用于员工数据，不适用于客户数据B.控制者必须在收到请求后72小时内提供数据C.数据主体有权要求以结构化、常用、机器可读格式接收其个人数据D.可携带权允许数据主体直接删除原控制者处的数据答案：C4.中国《个人信息保护法》规定，处理敏感个人信息应当取得个人的：A.口头同意B.默示同意C.单独同意D.推定同意答案：C5.在反洗钱合规中，对于“受益所有人”识别标准，下列哪项描述符合FATF建议？A.持股25%以上即可豁免识别B.必须识别最终控制自然人，无论持股比例C.仅识别公司法定代表人即可D.识别至第一层股东即可答案：B6.某供应商邀请公司采购经理参加“技术研讨会”，会议地点在马尔代夫且全程五星级酒店，合规部门应首先：A.直接拒绝并记录B.要求供应商承担全部费用并备案C.评估会议内容与差旅必要性，按“合理且适度”原则审批D.允许参加但需自付机票答案：C7.根据《美国反海外腐败法》（FCPA），下列哪项主体不属于“国内关切”？A.在美国上市的中国公司B.美国公民个人C.在美国注册但全部业务在境外的子公司D.未在美上市、未在美营业、无美籍员工的纯中资企业答案：D8.公司《礼品与招待政策》规定，单次礼品上限为人民币300元，累计年度上限为1000元。某员工春节收受同一客户赠送的500元购物卡两次，合计1000元，应如何处置？A.无需上报，因未超年度上限B.必须上报并上交，因单次超标准C.只需上交其中一次D.可保留但需填写豁免申请答案：B9.关于反垄断“轴辐合谋”，下列哪项说法正确？A.仅横向竞争者之间可构成B.纵向关系中不可能出现C.以纵向关系为“轮辐”，横向信息交换为“轮辋”亦可成立D.必须存在书面协议答案：C10.某区域销售经理为完成季度指标，要求经销商“压货”并承诺下季度回购，该行为在会计上最可能导致：A.收入提前确认B.费用虚减C.负债低估D.现金流虚增答案：A11.根据《网络安全审查办法》，掌握超过多少万用户个人信息的平台运营者赴国外上市必须申报网络安全审查？A.10万B.50万C.100万D.1000万答案：C12.公司内审发现某员工使用盗版软件制作方案书，最可能违反：A.《专利法》B.《著作权法》C.《商标法》D.《反垄断法》答案：B13.关于“吹哨人”保护，下列哪项做法不符合ISO37001要求？A.提供匿名热线B.对打击报复行为进行纪律处分C.要求吹哨人必须实名才可立案D.指定独立职能部门跟进答案：C14.某工厂排放的COD浓度超过地方标准20%，但低于国家标准，环境合规角度应：A.无需整改，因未超国标B.必须整改，因地方标准更严C.只需备案D.可申请豁免答案：B15.在出口管制合规中，EAR“最低比例规则”对含美国技术的外国产品设定比例为：A.10%B.15%C.25%D.50%答案：C16.关于“制裁名单”筛查，下列哪项做法最有效？A.仅筛查交易对手英文名称B.每年筛查一次C.实时筛查并保留记录D.仅筛查股权比例低于50%的股东答案：C17.某员工在社交媒体发布公司未公开的研发数据，该行为属于：A.内幕交易B.泄露商业秘密C.虚假宣传D.不正当竞争答案：B18.根据《数据出境安全评估办法》，数据处理者应在评估结果有效期届满前多少个工作日提出复审？A.30B.45C.60D.90答案：C19.公司《反洗钱政策》要求对高风险客户进行“加强尽职调查”（EDD），下列哪项不是EDD措施？A.获取客户财富来源证明B.提高交易监测频率C.简化开户流程D.高级管理层批准开户答案：C20.某采购项目采用“单一来源”方式，金额超过公开招标限额，合规角度必须：A.由采购经理书面说明理由B.事前公示并获监督部门批准C.事后补招标流程D.只需财务总监签字答案：B21.关于“关联交易”披露，下列哪项最准确？A.仅指与控股子公司的交易B.与董事配偶控股企业的交易不属于C.与联营企业的日常交易金额达到披露标准必须公告D.低于净资产0.1%的交易无需披露答案：C22.某员工接受媒体采访提及公司未公开的重大合同，该行为在证券法角度构成：A.操纵市场B.虚假陈述C.信息泄露D.内幕交易答案：C23.根据《劳动合同法》，竞业限制期限最长不得超过：A.6个月B.1年C.2年D.3年答案：C24.公司《礼品登记系统》要求收到礼品后几个工作日内完成登记？A.1B.3C.5D.7答案：B25.关于“碳排放权交易”，下列哪项表述正确？A.自愿减排量（CCER）不可用于履约B.排放配额不可跨年度储存C.重点排放单位需每年履约D.全国碳市场仅覆盖电力行业答案：C26.某员工将公司废旧电脑出售所得留作部门团建费用，该行为构成：A.私设“小金库”B.正常处置资产C.节约成本的创新D.合规节约答案：A27.根据《安全生产法》，生产经营单位主要负责人对本单位安全生产工作负有：A.间接责任B.监督责任C.主体责任D.连带责任答案：C28.公司《反垄断合规指引》规定，参加行业协会会议前必须：A.提前获得合规部批准B.会后3日内提交会议纪要C.拒绝讨论价格D.以上全部答案：D29.关于“跨境数据传输”，下列哪项属于“标准合同”机制要求？A.数据出口方必须在中国境内注册B.数据进口方可位于任何司法辖区C.无需网信部门备案D.必须自合同生效之日起15个工作日内向省级以上网信部门备案答案：D30.某员工在系统里将客户风险等级由“高”改为“中”，但未保存修改理由，该行为违反：A.数据完整性原则B.最小必要原则C.准确性原则D.审计可追溯原则答案：D二、多项选择题（每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分，共10题，每题3分）31.下列哪些情形必须启动“利益冲突申报”？A.员工配偶拟与公司签订年度框架协议B.员工远房表弟担任供应商销售代表，员工不参与决策C.员工本人持有竞争对手0.8%流通股D.员工直系亲属拟参与公司招标项目评标答案：A、C、D32.根据《数据安全法》，数据处理活动包括：A.收集B.存储C.使用D.删除答案：A、B、C、D33.关于“反垄断宽大制度”，下列说法正确的有：A.第一个申请宽大的经营者可免除全部罚款B.第二个申请者可获得不低于30%的罚款减免C.宽大申请需在执法机构立案前提出D.提供重要证据即可申请答案：A、B、D34.下列哪些属于“敏感个人信息”？A.14岁以下未成年人的个人信息B.银行账户余额C.健康医疗数据D.精确地理位置轨迹答案：A、C、D35.公司《反洗钱政策》中“客户身份识别”（KYC）的基本要素包括：A.识别客户身份B.识别受益所有人C.了解交易目的D.持续监控答案：A、B、C、D36.下列哪些行为可能构成“商业诋毁”？A.公开对比广告中捏造竞争对手产品缺陷B.散布未经证实的“质量门”谣言C.客观引用第三方权威检测报告D.雇佣水军恶意差评答案：A、B、D37.根据《企业境外经营合规管理指引》，境外投资并购前应重点评估：A.东道国反垄断申报义务B.美国长臂管辖风险C.联合国制裁D.当地环保标准答案：A、B、C、D38.下列哪些属于“出口管制”物项？A.民用无人机含加密模块B.商用软件源代码C.高纯度钛合金D.普通牛仔裤答案：A、B、C39.公司《礼品与招待政策》允许的“适度招待”需同时满足：A.与业务相关B.频次合理C.金额未超标准D.公开透明且可记录答案：A、B、C、D40.关于“碳中和”路径，下列哪些措施被国际认可？A.购买绿证B.投资碳汇林C.使用CCUS技术D.碳捕集与封存（CCS）答案：A、B、C、D三、判断题（正确请选“对”，错误请选“错”，共10题，每题1分）41.只要客户同意，公司即可将其个人信息出售给第三方。答案：错42.反垄断法仅适用于具有市场支配地位的企业。答案：错43.公司《行为准则》适用于第三方代理商。答案：对44.根据《安全生产法》，从业人员有权拒绝违章指挥。答案：对45.反洗钱“可疑交易”必须涉及大额资金。答案：错46.公司允许员工在不影响工作的前提下接受供应商提供的无息借款。答案：错47.数据出境安全评估有效期为2年，自评估结果出具之日起算。答案：对48.公司可以因员工举报违法行为而降低其绩效评级。答案：错49.根据《民法典》，个人信息中的“匿名化”信息不再属于个人信息。答案：对50.环境合规中“三同时”制度是指环保设施与主体工程同时设计、同时施工、同时投产使用。答案：对四、简答题（共4题，每题10分，要求要点完整、逻辑清晰）51.简述“利益冲突”识别与管理的四步法，并结合实际案例说明如何有效隔离风险。答案：（1）识别：通过年度申报、日常披露、系统筛查发现潜在冲突；（2）评估：合规部联合业务、法务、HR评估冲突程度及影响；（3）隔离：采取回避、调岗、引入独立第三方决策、加强监督等措施；（4）跟踪：建立台账，定期复核，更新政策。案例：某采购经理配偶持有供应商15%股权，合规部发现后，将该经理调离采购岗位，由独立团队重新评标，并签署额外保密协议，确保决策客观。52.结合《个人信息保护法》，说明跨境传输个人信息需履行的“告知—单独同意—评估—记录”四环节要点。答案：告知：明确告知境外接收方名称、联系方式、处理目的、方式、种类、保存期限、行使权利方式；单独同意：在充分告知基础上，通过弹窗、勾选、手写签字等方式取得个人单独同意；评估：开展自评估或申报安全评估，重点审查接收方所在国法律环境、数据保护水平、合同条款；记录：保存评估报告、标准合同、同意日志至少3年，接受监管机构核查。53.阐述“反垄断宽大制度”适用条件及企业申请策略。答案：适用条件：①企业主动向反垄断执法机构报告达成垄断协议情况；②提供重要证据，足以减轻执法机构调查负担；③在执法机构立案前或初查阶段提出申请；④持续全面配合调查。申请策略：①发现违法迹象后即刻启动内部调查，固定证据；②第一时间由外部律师出具法律意见，评估宽大可能性；③准备“标记”申请，抢占第一顺位；④建立“干净团队”，确保信息隔离，避免证据污染；⑤制定后续整改方案，争取减免罚款并降低声誉风险。54.说明“反洗钱三道防线”模型中各道防线的职责，并指出常见薄弱环节及改进措施。答案：第一道（业务部门）：客户身份识别、持续尽调、可疑交易初审；第二道（合规/风控）：政策制定、系统监测、培训、质量检查；第三道（内审）：独立审计、效果评估、向董事会报告。薄弱环节：①一线员工缺乏识别技巧；②系统规则更新滞后；③内审抽样不足。改进：①引入AI监测+人工复核；②建立“红黄蓝”风险标签动态调整；③内审采用“全量数据+风险导向”方法；④将反洗钱指标纳入绩效考核，实行“一票否决”。五、案例分析题（共2题，每题20分，要求引用法规、政策、内部制度，提出可操作建议）55.案例：A公司计划收购欧洲B公司55%股权，B公司在美国、伊朗均有销售业务，年营收占比分别为30%、8%。A公司在美国上市，交易金额5亿美元。问题：（1）列出需进行的主要合规审查领域；（2）指出可能触发美国二级制裁的高风险点；（3）提出降低制裁风险的实操方案。答案：（1）审查领域：①美国CFIUS国家安全审查；②欧盟外商投资审查（FDI）；③美国OFAC制裁（伊朗、SDN名单）；④出口管制（EAR/ITAR）；⑤反垄断（欧盟、美国、中国等多司法辖区）；⑥数据出境（GDPR、中国《数安法》）；⑦反洗钱（EDD、制裁名单）。（2）高风险点：①B公司伊朗业务涉及美元结算，可能触发“美国连接点”；②产品含美国原产芯片>25%，再出口至伊朗受限；③历史交易对手含SDN实体；④使用美国邮箱服务器传输伊朗订单信息。（3）实操方案：①签署“伊朗业务剥离协议”，交易前设立独立SPV，将伊朗业务剥离给B公司原股东；②对伊朗业务进行“黑名单”筛查，终止与SDN实体合同；③更换非美元结算渠道，采用欧元+人民币；④建立“合规隔离”防火墙，伊朗业务人员、系统、数据与收购后集团完全隔离；⑤聘请OFAC律师出具法律意见，向OFAC提交“comfortletter”申请澄清；⑥在交易协议中设置“制裁风险”陈述保证及20%价款托管，若三年内触发制裁，托管金用于赔偿；⑦