合规考试题型与命题趋势分析

2026年合规考试题型与命题趋势分析一、单选题（共15题，每题1分，总计15分）1.根据《中华人民共和国网络安全法》，以下哪项不属于关键信息基础设施运营者的安全义务？A.定期进行安全风险评估B.对数据处理活动进行监测C.未经用户同意收集个人信息D.建立网络安全事件应急预案2.某金融机构在2026年采用人工智能进行客户风险评估，依据《金融科技（FinTech）发展规划》，以下哪项措施不符合合规要求？A.对算法模型进行定期审计B.保障数据采集的合法性C.完全依赖模型决策，无需人工复核D.向客户明示风险因素3.依据《欧盟通用数据保护条例》（GDPR）修订版，若某跨国公司在中国境内处理欧盟公民数据，以下哪项表述错误？A.需获得数据主体明确同意B.数据处理需符合最小必要原则C.可无条件将数据转移至美国存储D.需指定数据保护官（DPO）4.某医药企业在中国申请药品上市，若涉及临床试验数据，以下哪项行为可能违反《药品管理法》？A.确保数据真实、完整B.由非关联第三方机构出具报告C.对数据进行加密存储D.未经伦理委员会批准发布结果5.依据《反不正当竞争法》（2026修订版），以下哪项属于不正当竞争行为？A.投放季节性促销广告B.以低于成本价销售积压产品C.通过合法渠道获取竞争对手信息D.使用仿冒他人注册商标的标识6.某互联网公司在用户协议中约定“用户同意我们收集其生物识别信息用于个性化推荐”，依据《个人信息保护法》，以下哪项条款无效？A.未明确告知收集目的B.未提供拒绝收集的选项C.未说明信息存储期限D.未获得用户单独同意7.依据《证券法》（2026修订版），上市公司披露财务信息时，以下哪项属于禁止行为？A.延迟披露以避开工期B.按照会计准则编制报表C.公开审计意见类型D.对关联交易进行充分披露8.某企业在中国境内设立子公司，若涉及跨境数据传输，以下哪项措施不符合《数据安全法》要求？A.与数据接收方签订安全协议B.自主开展数据安全评估C.未经国家网信部门认证直接传输D.采取加密等技术保护措施9.依据《劳动法》（2026修订版），用人单位安排员工加班，以下哪项表述错误？A.需支付加班费B.每日加班不超过3小时C.年累计加班不超过36小时D.未经工会同意可强制加班10.某电商平台允许商家发布“限时秒杀”活动，若商家以虚假价格诱导交易，以下哪项行为合规？A.先涨价再打折B.明示“最终解释权归平台所有”C.未经消费者同意推送广告D.发布误导性“0元购”信息11.依据《电子商务法》，平台内经营者未按规定公示信息，可能面临以下哪种处罚？A.罚款B.暂停服务C.直接吊销营业执照D.免除责任12.某企业使用自动化工具监控员工行为，若未告知并取得同意，以下哪项行为违反《个人信息保护法》？A.仅用于内部管理B.收集数据用于绩效考核C.未明确告知监控范围D.数据存储期限为1年13.依据《消费者权益保护法》，以下哪项属于经营者义务？A.限制消费者选择权B.对格式条款进行说明C.强制消费者购买保险D.以模糊语言承诺“假一赔十”14.某金融机构开展线上理财业务，若未充分揭示风险，以下哪项措施符合合规要求？A.仅展示高收益案例B.提供风险测评问卷C.要求客户签署“风险自担”声明D.限制客户赎回资金15.依据《刑法》（涉数据犯罪修订），非法获取他人电子数据并用于非法目的，可能构成以下哪种罪名？A.侵犯商业秘密罪B.非法获取计算机信息系统数据罪C.诈骗罪D.提供虚假证明文件罪二、多选题（共10题，每题2分，总计20分）1.依据《网络安全等级保护2.0》，以下哪些系统属于等级保护重点对象？A.金融机构核心业务系统B.电力调度控制系统C.基础教育管理平台D.社交媒体用户系统2.某企业采用区块链技术存储交易数据，以下哪些措施有助于提升合规性？A.确保数据不可篡改B.明确数据访问权限C.隐藏交易主体身份D.定期进行审计3.依据《数据安全法》，以下哪些行为需进行安全评估？A.跨境传输重要数据B.采集生物识别信息C.使用自动化设备监控员工D.更新内部系统漏洞4.某上市公司披露的财务信息中，以下哪些内容需经审计机构核查？A.资产负债表B.现金流量表C.董事会决议D.关联方交易记录5.依据《反垄断法》，以下哪些行为可能构成垄断协议？A.经营者达成固定价格协议B.限制产量C.分割市场D.推荐转售6.某企业处理个人信息时，以下哪些措施符合最小必要原则？A.仅收集与服务相关的数据B.限制数据访问权限C.过度收集用户浏览记录D.未明确告知收集目的7.依据《劳动法》，以下哪些属于用人单位的义务？A.提供劳动保护用品B.依法缴纳社保C.未经批准安排夜班D.限制员工生育选择8.某电商平台与商家签订协议，以下哪些条款可能被认定为无效？A.“用户同意我们收集其生物识别信息”B.“平台不对商家经营行为负责”C.“商家需按平台要求调整商品价格”D.“用户逾期未付款，平台有权冻结账户”9.依据《消费者权益保护法》，以下哪些属于经营者欺诈行为？A.以次充好B.虚构事实诱导消费C.默认勾选附加服务D.收费标准不透明10.某企业使用人工智能技术进行客户画像，以下哪些措施符合合规要求？A.获得用户明确同意B.确保算法公平性C.过度收集用户隐私数据D.对结果进行人工复核三、判断题（共10题，每题1分，总计10分）1.依据《个人信息保护法》，用户有权撤回同意收集其个人信息。2.《反不正当竞争法》禁止经营者进行虚假宣传。3.《数据安全法》规定，数据处理活动需向国家网信部门备案。4.用人单位安排员工加班，可不支付加班费，但需提供调休。5.上市公司可选择性披露部分关联交易信息。6.跨境电商企业处理欧盟公民数据，无需遵守GDPR。7.《网络安全法》规定，关键信息基础设施运营者需每半年进行一次安全评估。8.经营者可利用格式条款免除自身责任。9.《劳动法》规定，劳动者连续工作满10年可要求签订无固定期限劳动合同。10.金融机构使用客户数据进行风险控制，无需取得单独同意。四、简答题（共5题，每题4分，总计20分）1.简述《数据安全法》中关于数据跨境传输的主要规定。2.根据《个人信息保护法》，个人有哪些权利？3.《反垄断法》中禁止哪些垄断行为？4.劳动者申请劳动仲裁需满足哪些条件？5.上市公司信息披露需遵循哪些基本原则？五、案例分析题（共2题，每题10分，总计20分）1.某电商平台商家发布“限时免单”活动，但实际商品需额外付费，平台是否需承担责任？请结合《消费者权益保护法》分析。2.某金融机构使用AI技术进行客户信用评估，但因算法存在偏见导致部分用户被错误拒绝贷款，可能涉及哪些法律问题？答案与解析一、单选题答案与解析1.C解析：《网络安全法》要求关键信息基础设施运营者需保障数据安全，但未经用户同意收集个人信息属于违法行为。2.C解析：AI技术应用需兼顾效率与公平，完全依赖模型决策可能违反《金融科技发展规划》中的人工复核要求。3.C解析：GDPR修订版加强了对数据跨境传输的监管，未经认证将数据转移至美国可能违规。4.B解析：临床试验数据需由伦理委员会批准，未经批准发布结果可能违反《药品管理法》。5.D解析：仿冒他人商标属于不正当竞争行为，其他选项均符合合法经营要求。6.A解析：个人信息保护需明确告知收集目的，否则条款无效。7.A解析：上市公司不得延迟披露财务信息，其他选项均符合《证券法》规定。8.C解析：跨境数据传输需经国家网信部门认证或符合安全评估要求，未经认证直接传输违规。9.D解析：《劳动法》禁止强制加班，需经工会同意或支付三倍工资。10.A解析：先涨价再打折属于虚假促销，其他选项均符合合规要求。11.C解析：平台内经营者违规公示信息可能被吊销营业执照，但并非直接处罚。12.B解析：监控员工行为需取得同意，用于绩效考核可能涉及歧视。13.B解析：经营者需对格式条款进行说明，其他选项均属于违法行为。14.B解析：理财业务需提供风险测评，其他选项均可能违反合规要求。15.B解析：非法获取计算机信息系统数据可能构成此罪名，其他选项需结合具体情节判断。二、多选题答案与解析1.A、B解析：等级保护2.0将金融和电力系统列为重点对象，教育平台和社交媒体系统属于一般系统。2.A、B、D解析：区块链需确保数据不可篡改、明确权限、定期审计，隐藏身份可能违反隐私保护。3.A、B、C解析：跨境传输、生物识别、员工监控均需安全评估，系统漏洞更新不属于强制评估范围。4.A、B、D解析：资产负债表、现金流量表、关联交易记录需经审计，董事会决议无需核查。5.A、B、C解析：固定价格、限制产量、分割市场均属垄断协议，推荐转售需结合具体情况判断。6.A、B解析：最小必要原则要求数据与服务相关且权限受限，过度收集和未告知目的违规。7.A、B解析：劳动保护用品和依法缴社保属于用人单位义务，夜班安排需经批准，生育选择受法律保护。8.A、B、C解析：收集生物识别信息需单独同意，免除责任和强制调整价格违规，冻结账户需合法依据。9.A、B、C解析：以次充好、虚构事实、默认附加服务均属欺诈，价格不透明可能违规但需结合具体情况。10.A、B、D解析：AI应用需获得同意、确保公平性、人工复核，过度收集隐私数据违规。三、判断题答案与解析1.正确解析：《个人信息保护法》赋予个人撤回同意的权利。2.正确解析：《反不正当竞争法》禁止虚假宣传。3.错误解析：数据处理活动需向所在地网信部门备案，而非国家层面。4.错误解析：强制加班需支付三倍工资，调休不能替代。5.错误解析：关联交易需充分披露，不得选择性披露。6.正确解析：跨境电商处理欧盟数据需遵守GDPR。7.错误解析：等级保护要求每年至少一次安全评估。8.错误解析：格式条款不能免除经营者责任。9.正确解析：《劳动法》规定连续工作满10年可要求无固定期限合同。10.错误解析：风险控制需取得单独同意，否则可能侵犯隐私。四、简答题答案与解析1.数据跨境传输主要规定：-重要数据出境需经安全评估或认证；-接收方需满足数据保护标准；-需签订协议明确责任。2.个人权利：-知情权、决定权、访问权、更正权、删除权、撤回同意权、可携带权。3.禁止的垄断行为：-垄断协议（固定价格、分割市场等）；-滥用市场支配地位（拒绝交易、搭售等）；-经营者集中需申报。4.劳动仲裁条件：-存在劳动争议；-属于仲裁委员会受理范围