2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库9

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与

业务规范考试题库

第一部分单选题（300题）

1、（2016年真题）（）要求辨别可能对基金管理人目标产生影响

的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，

从而区分其可能带来的风险与机会。

A.信息与沟通

B.风险应对

C.风险评估

D.事项识别

【答案】：D

2、下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是（）。

A.登记客户住所地

B.核对客户的有效身份证件

C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致

D.留存有效身份证件的复印件或者影印件

【答案】：A

3、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A.股票

B.债券

C.基金

D.衍生金融工具

【答案】：D

4、截至2015年年底，开放式基金销售保有量中（）首次超过

银行渠道？

A.证券公司

B.保险公司

C.基金公司直销

D.期货公司

【答案】：C

5、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行

业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

A.中国证监会基金机构监管部

B.中国基金业协会

C.中国证券业协会基金公司会员部

D.中国证监会各地证监局

【答案】：C

6、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。

A.在我国，基金的信息披露具有强制性

B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的

C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性

D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

【答案】：C

7、（2017年）当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。

A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）

B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）

C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单

D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单

【答案】：C

8、对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（）。

A.董事会

B.管理层

C.监查长

D.基金经理

【答案】：A

9、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.投资基金规模大小

B.上市公司质量

C.二级市场供求关系

D.投资时间长短

【答案】：C

10、投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有

组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途

径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系

统的社会活动。

A.I、II

B.n、iv

c.I、n、ill

D.I、n、in、iv

【答案】：D

11、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的

（）,并应当归入基金财产。

A.10%

B.30%

C.25%

1).50%

【答案】：C

12、（）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

A.英国“海外及殖民地政府信托”

B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”

C.波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”

D.麦哲伦基金

【答案】：C

13、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。

A.基金账户只能用于基金认购及交易

B.基金账户在商业银行办理

C.基金账户开户在证券登记机构办理

D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户

【答案】：C

14、（2017年真题）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其

亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股,

为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。

A.I、II、III、IV

B.I.III

C.I、II、III

D.II、m

【答案】：C

15、（）要求管理人应当具备专业的投资管理和运作能力，充分

发挥专业投资管理价值。

A.忠诚义务

B.诚信义务

C.公开义务

D.专业义务

【答案】：D

16、我国股票反映的是一种（）关系。

A.所有权

B.债务

C.信托

D.担保

【答案】：A

17、关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错

误的是（）。

A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任

B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的笫-责任人

D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任

【答案】：C

18、（2017年真题）下列不属于扰乱市场正常秩序、侵害投资者合法

权益的严重违法行先的是（）。

A.虚假记载

B.重大遗漏

C.第三人恭维性文字

D.误导性陈述

【答案】：C

19、下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。

A.非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易

日只有一个价格

B.股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成

C.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中

D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高

【答案】：C

20、担任基金托管人应当具备（）条件。

A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律

知识考试

C.具有1年以上证券投资管理经历

D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政

处罚

【答案】：A

21、对证券投资基金分类有助于（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

22、基金销售适用性原则中（）原则，对投资者进行分类管理,

对普通投资者和专业投资者实施差别适当性里，履行差别适当性义务。

A.全面性

B.有效性

C.差异性

D.及时性

【答案】：C

23、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践

行基金职业道德

B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立

基金职业道德观念

D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】：D

24、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（）。

A.离岸基金和在岸基金

B.收益型股票基金和价值型股票基金

C.成长型股票基金和价值型股票基金

D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金

【答案】：C

25、（2017年真题）中国证券投资基金业协会职责不包括（）。

A.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案

B.依法维护会员合法利益，反映会员的建议和要求

C.制定行业自律规则

D.调节会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷

【答案】：A

26、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（）o

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平

对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资

者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销

C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销

售人员身份证明及从业资格证明

D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行

为举止文明礼貌

【答案】：B

27、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额

发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A

28、（2017年）QDH基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境

外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管

业务。

A.境外投资顾问；境内托管人

B.境外投资顾问；境外托管人

C.境内投资顾问；境内托管人

D.境内投资顾问；境外托管人

【答案】：B

29、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。

A.股东的检查、监督、控制和指导

B.公司管理层对人员和业务的监督控制

C.员工自律

D.各部门主管的监督检查

【答案】：A

30、（2017年）按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括

（）O

A.公司型基金

B.契约型基金

C.有限合伙型基金

D.开放型基金

【答案】：D

31、以下关于QDH基金份额认购的说法错误的是（）。

A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格

B.发售QDH基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格

C.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

D.QD1I基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计

价货币认购

【答案】：D

32、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察

长应当向（）报告。

A.董事会

B.中国证监会

C.中国证监会相关派出机构

D.以上选项都正确

【答案】：D

33、（2017年真题）下列体现依法监管原贝］的行为包括（）。

A.I、II、III

B.I、III

C.I、II

D.II.III

【答案】：A

34、基金公司内部控制是指（）。

A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统

B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形

成的系统

C.内部管理人员实施监督的程序

D.为防范和化解风险而制定的制度

【答案】：B

35、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基

金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得

片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.公平、公开、公正

B.客观、全面、准确

C.及时、认真、高效

D.认真、准确、客观

【答案】：B

36、开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为

（）O

A.10份基金份额

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.1元人民币

【答案】：D

37、2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销

售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%o

对这种行为，下列说法正确的是（）。

A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的

B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险

C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为

D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉

【答案】：D

38、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券

投资基金的资产一般都要由（）来保管。

A.基金发行人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

【答案】：D

39、（2016年）下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）o

A.遵从价格优先、时间优先原则

B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币

C.基金单笔最大数量应当低于100万份

D.实行T+1交收制度

【答案】：B

40、基金管理人前台部门的目标是（）。

A.利润最大化

B.消费者剩余最大化

C.客户满意度最大化

D.保障公司为客户提供服务的持续性

【答案】：C

41、普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。

A.最近1年末净资产不低于1000万元的企业

B.最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、

期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

C.金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元,

且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人

D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,

且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自

然人

【答案】：C

42、投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是（）。

A.I、n、iv

B.I、II

c.I、n、in、iv

D.i、n、in

【答案】：D

43、（2017年）ETF基金管理人应于（）向证券交易所、证券登

记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。

A.每日收盘后15分钟

B.每日收盘前15分钟

C.每日开市后

D.每日开市前

【答案】：D

44、关于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的要求，以下行为错误的是

（）0

A.不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

B.不利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利

益

C.不利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

D.为了迎合客户的不合理需求，留住客户，必要的时候可以损害所在

机构的一些合法利益

【答案】：D

45、（2017年）私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计

师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情

况的期限是（）。

A.每个会计年度结束后1个月之内

B.每个会计年度结束后2个月之内

C.每个会计年度结束后4个月之内

D.每个会计年度结束后6个月之内

【答案】：C

46、（）不能申请从事基金代理销售的机构。

A.证券公司

B.保险公司

C.商业银行

D.财务公司

【答案】：D

47、说法正确的是（）。

A.基金管理人负责基金的投资操作和资产保管

B.基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益

提供了重要的保障

C.基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要

保障

D.基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作

【答案】：B

48、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。

A.股票是信用凭证，基金是受益凭证

B.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

C.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

【答案】：D

49、下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动

时禁止的行为。

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.向投资者提供投资咨询服务

C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利

益分成或亏损分担

【答案】：B

50、基金销售机构应逐日备份并异地妥善存放数据，对系统运行数据

中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保

存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C

51、以下不属于私募基金管理人高级管理人员的是（）。

A.人事负责人

B.合规风控负责人

C.执行事务合伙人（委派代表）

D.副总经理

【答案】：A

52、合规独立性中，最重要的是（）。

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.以上都正确

【答案】：A

53、（2018年真题）在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的

当事人包括（）。

A.I、II、III

B.I、in、N

c.II、m、iv

D.i、II、IV

【答案】：D

54、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务

直接相关的机构任职。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B

55、基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告

（）登载在网站上，将半年度报告（）登载在指定报刊

上。

A.正文，摘要

B.正文，正文

C.摘要，正文

D.摘要，摘要

【答案】：A

56、下列关于私募基金合同签署注意事项说法错误的是（）。

A.基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基

金合同

B.在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的

资产证明文件或收入证明

C.募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业

务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访

D.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划

转到基金财产账户或托管资金账户，但是私募基金管理人可以投资运

作投资者交纳的认购基金款项

【答案】：I）

57、不属于基金托管人职责的内容是（）。

A.投资风险管理

B.资产保管和资金清算

C.投资监督

D.会计复核

【答案】：A

58、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。

A.可转换债券

B.1年以内的中央银行票据

C.信用等级在AAA级以下的企业债券

D.国内信用评级机构评定的AT级或相当于A-1级的短期信用级别及

其该标准以下的短期融资券

【答案】：B

59、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经

验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包

含的要素不包括（）。

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管

理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合

规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触相关人

员

【答案】：B

60、基金管理人的研究业务控制包含（）。

A.I

B.I、II

c.i、n、in

D.i、n、in、iv

【答案】：D

61、下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。

A.可以现金替代的替代金额二替代证券数量该证券最新价格（1+现金替

代溢价比例）

B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”

C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理

人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与

申购时的最新价格可能有所差异

D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场

以外的原因影响

【答案】：D

62、下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是

（）O

A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改

正

B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管

警示函

C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发

或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会

D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日

后，方可使用

【答案】：I）

63、A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报

告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出

判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。

A.承诺效应

B.虚假记载

C.重大遗漏

D.误导性陈述

【答案】：B

64、（2016年真题）（）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过

主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方

法。

A.缘故法

B.定位法

C.介绍法

D.陌生拜访法

【答案】：D

65、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使

客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。

A.欺诈

B.隐瞒

C.隐藏

D.泄露

【答案】：A

66、以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是（）。

A.基金托管人参与基金收益的分配

B.基金管理人参与基金收益的分配

C.基金托管人负责基金的投资

D.基金以组合投资的方式进行基金的投资运作

【答案】：D

67、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构

验资，自收到验资报告之日起（）日内，向证监会提交验资报告，办

理基金备案手续，并予以公告。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：D

68、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。

A.公开、公平、公正

B.及时、客观、准确

C.高效、全面、及时

I）.客观、全面、准确

【答案】：A

69、关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是

（）O

A.内部监控是指督察长对公司内控制度的执行情况进行持续的监督

B.风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范

和化解风险

C.控制活动可以通过授权控制来进行

D.控制坏境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员

工道德素质等

【答案】：A

70、（2019年真题）关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是

（）O

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B.基金相对股票风险更高

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D.基金相对债券风险更低

【答案】：C

71、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。

A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF

B.密切跟踪指标的指数表现

C.采用封闭式运作方法

D.可以在场外申购或者赎回

【答案】：C

72、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基

金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券

业协会的领导下开展工作。

A.2002年7月4日

B.2002年12月4日

C.2004年12月4日

D.2002年8月4日

【答案】：C

73、同一私募基金产品的投资者持有期间超过（）年的，无须再

次进行投资者风险评估。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C

74、关于债券型基金，下列描述正确的是（）。

A.只以债券为投资对象

B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力

C.基金资产60%以上必须投资于债券

D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债

券质量的高低进行分类

【答案】：D

75、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

A.合规文化

B.合规政策

C.公司章程

I）.合规责任

【答案】：B

76、公开募集基金合同的内容包括（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.III.W

D.I.H.IV

【答案】：D

77、关于基金的投资收益与风险，下列表述正确的是（）。

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B.基金相对股票风险更高

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D.基金相对债券风险更低

【答案】：C

78、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指

（）O

A.信托

B.私募基金

C.公募基金

D.存单

【答案】：C

79、下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是（）。

A.LOF采用金额申购，份额赎回原则

B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎

回

C.LOF场内申购申报单位为1元人民币

D.LOI赎回申报单位为1份基金份额

【答案】：B

80、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是（）。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】：D

81、（）能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健

的投资品种。

A.股票

B.债券

C.金融衍生工具

D.基金

【答案】：D

82、封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是（）。

A.基金成立是否规定了最低规模

B.基金规模是否固定

C.是否具有股权性

D.是否被监管部门严格监管

【答案】：B

83、基金年度报告披露的持有人信息不包括（）。

A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总

份额的比例

C.持有人户数，户均持有基金份额

D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

【答案】：A

84、关于分级基金，以下表述不正确的是（）。

A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别,

分开进行投资运作

B.分级基金的B份额以一定的成本向A份额融资，并承担母基金的全

部收益或亏损

C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好

投资者的需求

D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由B份额自身的净值保证，

体现出保本基金的特征

【答案】：B

85、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵

循原则的是（）。

A.投资人利益优先原则

B.客观性原则

C.全面性原则

D.持续性原则

【答案】：D

86、（）原则要求公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各

自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责

对等。

A.权责匹配

B.独立性

C.适时性

D.最高性

【答案】：A

87、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是（）。

A.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量

B.基金份额的转换不需要额外支付转换费用

C.基金份额的转换不需要缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金

的申购费

D.一般采用未知价法

【答案】：D

88、（）即货币资金的融通。

A.融资

B.金融

C.理财

D.筹资

【答案】：B

89、（2017年真题）基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发

或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会

派出机构备案。

A.3

B.5

C.2

D.4

【答案】：B

90、现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的

是（）。

A.该证券正常交易时，采用最新成交价

B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格

C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价

D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价

【答案】：D

91、非公开募集基金，描述错误的是（）。

A.应制定并签订基金合同

B.可采用讲座、报告等方式向公众宣传推介

C.合格投资者不超过200人

D.应向合格投资者募集

【答案】：B

92、（），是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设

立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等

合格投资者发行受益凭证的业务活动。

A.资产支持计划业务

B.私募基金业务

C.保险资产管理产品业务

D.保险资金委托投资业务

【答案】：A

93、基金从业人员勤勉审慎地开展业务，不得做出任何与专业胜任能

力相背离的行为，这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的

（）O

A.职业要求

B.道德要求

C.纪律要求

D.法律要求

【答案】：B

94、以下关于信息披露作用的表述，错误的是（）。

A.有利于提高证券市场的效率

B.能有效保障投资者的收益

C.有利于防止利益冲突与利益输送

D.能有效防止信息滥用

【答案】：B

95、下列关于QDH基金的申购和赎回的表述，错误的是（）。

A.币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回

B.通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行

C.申购和赎回开放日为证券交易所的交易日

D.基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认

【答案】：D

96、（2017年真题）确认基金交易是（）的职责之一。

A.中央结算公司

B.基金托管人

C.基金注册登记机构

D.销售机构

【答案】：C

97、（2017年）如果某QDH基金发生了境外托管人变更，则以下说法正

确的是（）。

A.当QDII基金变更境外托管人，应在事件发生后及时披露临时公告

B.当QDII基金变更境外托管人，应当及时更新产品合同

C.QDII基金变更境外托管人无需进行披露

D.当QDII基金变更境外托管人，应在QDII月度报告中予以说明

【答案】：A

98、（2016年）基金托管协议是基金管理人与（）之间签订的就

基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。

A.基金投资者

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金发起人

【答案】：C

99、关于基金从业人员“客户至上''职业道德规范的描述，错误的是

（）。

A.当客户的利益与机构的利益相冲突时，要优先满足客户的利益

B.当直销客户与代销客户的利益发生冲突时，要公平对待直销与代销

客户

C.当客户的利益与基金从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客

户的利益

D.当不同客户之间的利益发生冲突时，要优先保护中小投资者的利益

【答案】：D

100,下列可以从事私募基金的募集活动的是（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、HI

D.I、II、III、IV

【答案】：B

101、下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。

A.对冲基金是“风险对冲过的基金”

B.另类投资基金一般采用私募方式

C.私募股权基金可用字母“VC”表示

D.风险投资基金又叫创业基金

【答案】：C

102、（2016年真题）基金管理人授权控制的内容不包括（）。

A.公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使

相应的职责

B.公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时

效

C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权,

建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行

D.公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈

机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权

【答案】：B

103、（2016年真题）关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正

确的是（）。

A.风险评估可以采生定性和定量相结合的方法

B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价

C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动

D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

【答案】：C

104、（2021年真题）中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的

自律组织，下列哪些机构应当加入？（）

A.II.III

B.I、II

C.I、III

D.I、II、III

【答案】：B

105、以下涉及基金托管人信息披露义务的叱务环节是（）。

A.I.JI.III

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：D

106、甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研

究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。

甲违反了（）规范的要求。

A.守法合规

B.诚实守信

C.保守秘密

D.忠诚尽责

【答案】：C

107、按照（）划分，金融市场分为现货市场和期货市场。

A.交易工具的种类

B.交易工具的期限

C.交易标的物

D.交割期限

【答案】：D

108、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是

（）O

A.可以登载基金过去的业绩

B.根据基金过去业绩预测将来业绩

C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失

D.可以登载单位的推荐性文字

【答案】：A

109、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。

A.成熟性

B.协调性

C.独立性

D.客观性

【答案】：A

110,根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）认且不得

少于董事会人数的（）

A.2,2/3

B.2,1/3

C.3,2/3

D.3,1/3

【答案】：D

111、对于基金客户的档案数据，应当（）。

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐日备份并异地妥善存放

C.逐月备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放

【答案】：B

112、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（）

认可后公告；修改ETF份额参考净值计算方式，需经（）认可后

公告。

A.证券交易所；证券业协会

B.证券交易所：证券交易所

C.证券业协会：证券交易所

D.证券业协会：证券业协会

【答案】：B

113、货币型基金一般认购费为（）。

A.2.5%

B.3%

C.1%

D.0

【答案】：D

114、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部

规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失

和声誉损失的风险。

A.市场风险

B.合规风险

C.操作风险

I）.信用风险

【答案】：B

115、（2019年真题）中国证券投资基金协会的特别会员不包括

（）O

A.证券期货交易所

B.地方基金业协会

C.基金销售机构

D.登记结算机构

【答案】：C

116、基金管理人授权控制的主要内容包含（）。

A.I

B.I、II

C.I、IkIII

D.i、n、in、iv

【答案】：D

117、下列关于《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权的说法，不

正确的是（）。

A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

B.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查

事件有关的事项做出说明

C.可以查阅与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料，但是

不能复制

D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存

【答案】：C

118、以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（）。

A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有

助于投资者做出正确的投资选择与比较

B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特

点实施更有效的分类监管

D.以上说法都对

【答案】：D

119、下列关于非公开募集基金的信息披露和报送的说法，正确的是

（）。

A.信息披露规则由基金业协会另行制定

B.发生重大事项的，私募基金管理人应当在20个工作日内向基金业协

会报告

C.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的5个月内，向基金业

协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度

投资运作基本情况

D.对私募基金资料的保存期限自基金清算终止之日起不得少于20年

【答案】：A

120、保本基金将大部分资金投资于（）。

A.股票

B.货币市场工具

C.析生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

【答案】：D

121、（2016年）QDH基金份额的认购程序不包括（）o

A.开户

B.认购

C.确认

D.申请

【答案】：D

122、基金托管人应当履行下列（）职责。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

123、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上。

A.美国

B.中国

C.欧盟各国

D.韩国

【答案】：A

124、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基

本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的

有关事项做出规定，不包括（）。

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.合规部门的人员配置

【答案】：D

125、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与（）相关的披

露义务。

A.基金份额持有人大会

B.基金份额变化

C.基金份额持有信息

D.基金运作、托管监督报告

【答案】：A

126、（）是决定公司内部控制运行方式，方向的关键，也是认识

内部控制基本理论的出发点。

A.内部控制原则

B.内部控制理念

C.内部控制环境

D.内部控制目标

【答案】：D

127、保本基金的安全垫等于（）。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】：B

128、内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保

持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

【答案】：B

129、私募基金管理人及相关服务机构及人员，不得有以下行为

()O

A.I.II.III

B.I.II.III.IV

C.I.III.IV

D.II.HI.IV

【答案】：A

130、()是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标

B.基金监管体制

C.基金监管内容

D.基金监管方式

【答案】：A

131、关于公募机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说

法错误的是（）。

A.该机构需要根据中国证券业协会规定进行备案

B.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度

C.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法

体系

D.该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等

基金销售业务管理制度

【答案】：A

132、（2019年真题）基金职业道德教育的途径不包括（）。

A.中国证券投资基金业协会的自律措施

B.岗前及岗位职业道德教育

C.基金从业人员的自律和主观努力

D.树立基金职业道德典型

【答案】：C

133、按基金投资人的（）来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。

A.期望收益率

B.投资收益预期

C.资产规模大小

D.风险承受能力

【答案】：D

134、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称

“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国

证券业协会的领导下开展工作。

A.2002年7月4日

B.2002年12月4日

C.2004年12月4日

D.2002年8月4日

【答案】：C

135、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（）。

A.I.II

B.I.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：C

136、（2017年真题）基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣

传推介材料的报送内容包括（）。

A.I、II、III

B.I、II、HI、IV

C.I、II

D.II.III.IV

【答案】：B

137、对冲基金起源于（）。

A.英国

B.加拿大

C.日本

D.美国

【答案】：D

138、基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置（），对

公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落

实。

A.督察长和秘书处

B.独立董事和独立的检查稽核部门

C.监事会和办公室

D.督察长和独立的监察稽核部门

【答案】：D

139、下列各项说法中，错误的是（）。

A.揭示投资风险

B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩

C.告知客户投资的基本流程和一般原则

D.不得进行虚假或者误导性陈述

【答案】：B

140、基金财产可以用于（）。

A.从事承担无限责任的投资

B.投资上市交易的股票、债券

C.承销证券

I）.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】：B

141、以下属于基金运作披露的信息是（）。

A.招募说明书

B.基金合同

C.基金净值公告

D.基金份额发售公告

【答案】：C

142、基金合同生效（）的基金，其基金宣传推介材料应当登载自

合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在

下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

A.6个月以上但不满1年

B.1年以上但不满10年

C.10年以上

D.以上都是

【答案】：B

143、开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.二级市场供求关系

B.基金份额净值

C.基金资产净值

D.基金份额总值

【答案】：B

144、（2017年真题）开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间

进行的。

A.基金份额持有人与基金管理人

B.基金份额持有人与销售代理人

C.基金份额持有人与注册登记人

D.基金份额持有人与基金份额持有人

【答案】：A

145、信息技术内部密制制度不包括（）。

A.内部资金对账制度

B.门禁制度

C.严格的授权制

D.内外网分离制度

【答案】：A

146、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括

()O

A.参与分配清算后的剩余基金财产

B.基金份额处置权

C.基金投资收益权

D.日常投资决策权

【答案】：D

147、()是正当竞争的前提；()是正当竞争的基础；

()是正当竞争的表现。

A.合法竞争；有序竞争；公平竞争

B.公平竞争；合法竞争；有序竞争

C.合法竞争；合理竞争；公平竞争

D.公平竞争；有效竞争；有序竞争

【答案】：B

148、某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求,

以下做法正确的是()。

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III

D.I.II.III.IV

【答案】：A

149、ETF上市首日的开盘参考价为()基金份额净值。

A.前五个工作日的平均

B.前一日

C.前一工作日

D.前三个工作日的平均

【答案】：C

150、从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的

优势不包括（）。

A.简化管理

B.降低成本

C.强大的犷张功能

D.效率高

【答案】：D

151、（2017年真题）关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误

的是（）。

A.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格

B.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力

C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销

售活动

D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】：A

152、（2016年真题）下列属于实行备案管理的基金服务机构的是

（）O

A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构

B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构

C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构

D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构

【答案】：B

153、（）不是基金信息披露的禁止行为。

A.按规定时间进行信息披露

B.对客户承诺收益

C.信息披露文件中的虚假记载

I).对证券投资业绩进行预测

【答案】：A

154、基金行业要健康发展，必须以()为本。

A.客户至上

B.忠诚尽责

C.保守秘密

D.诚实守信

【答案】：D

155、基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定

职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当()。

A.责令其改正

B.予以警告

C.罚款

I).报司法机关

【答案】：A

156、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如

下：“XX基金公司的债券型基金产品'红利来一号'，预期年化收益

率6%,是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近果购

买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是

()O

A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基

金销售形式

B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理

C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理

D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述合理

【答案】：D

157、（2017年）基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布

招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.2

B.1

C.5

D.3

【答案】：D

158、监事会对经营管理的业务监督不包括（）。

A.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题

B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其

提供情况

C.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议

召开股东会

I）.通知业务机构停止其违法行为

【答案】：A

159、除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期

限应当不少于（），最近定期报告披露的基金净资产应当不低于

（）O

A.2年；1亿元

B.2年；2亿元

C.1年：1亿元

D.1年；2亿元

【答案】：C

160、（2016年）下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人

的其他基金的过往业绩应遵循的规定（）

A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据

B.说明基金的种类和投资范围

C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未

经核实、尚未发生或者模拟的数据

D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平

【答案】：B

161、基金份额持有人享有的权利有（）。

A.I.II.Ill

B.II.III.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：C

162、当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎

回比例不得低于（）。

A.上一日基金总份额10%

B.当日基金总份额10%

C.当日基金总份额5%

D.上一日基金总份额5%

【答案】：A

163、（）是一种风险管理活动，是对叱务活动是否遵守法律、监

管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。

A.合格管理

B.合规管理

C.违约管理

D.违规管理

【答案】：B

164、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变

动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当

为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.100

C.10

D.1000

【答案】：B

165、基金合同是约定基金管理人、（）和基金份额持有人权利义

务关系的重要法律文件。

A基金公司

B.基金托管人

C.商业银行

I）.某行业投资占股票投资的比例

【答案】：B

166、下列关于证券役资基金称谓的叙述中，正确的是（）。

A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”

B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”

D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”

【答案】：C

167、基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（）。

A.III.IV.V.VI

B.i.m.iv.v.vi

c.i.n.in.iv.v

D.i.n.in.iv.v.vi

【答案】：A

168、QDH基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是

（）0

A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值

B.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值

C.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值

D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值

【答案】：D

169、（2017年真题）当基金持有人利益与基金管理人利益、基金从业

人员个人利益相冲突时，应该（）。

A.优先满足基金管理人股东利益

B.优先满足基金从业人员的利益

C.优先满足基金持有人的利益

D.优先满足基金管理人的利益

【答案】：C

170、以下关于基金份额发售的各种说法不正确的是（）。

A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的

发售。

B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过6个

月。

C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合

同及其他有关文件

D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束

前；任何人不得动用

【答案】：B

171、关于公募基金和私募基金的区别，以下说法错误的是（）。

A.私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求

B.公募基金可以向不特定对象公开发行

C.公募基金的监管要求标准相对较低，私募基金的监管要求比较严格

D.私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行

【答案】：C

172、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息,

并遵循（）原则进行披露。

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.重要性

【答案】：D

173、（2017年）不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标

准和计入基金财产的比例的基金是（）。

A.社保基金

B.LOF

C.分级基金

D.ETF

【答案】：A

174、（2017年真题）基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理

人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以

下行为规范（）。

A.i、n、in、iv

B.i、n

c.i、IV

D.i、n、HI

【答案】：D

175、（2016年）下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是

（）O

A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响

B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响

D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

【答案】：A

176、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.成本效益原则

D.考察性原则

【答案】：D

177、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。

A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关

的安全设施

C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得

到公平对待

D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存

档保管

【答案】：A

178、关于基金管理人监事会的合规责任，以下表述错误的是

（）。

A.监事会必要时可以提议召开股东大会

B.监事会在一些特殊情况下，可以代表公司权利

C.监事会可以随时调查公司财务状况

D.基金管理人设立监事会，监事会向董事会负责

【答案】：D

179、（2016年）（）要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的

所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，从

而区分其可能带来的风险与机会。

A.信息与沟通

B.风险应对

C.风险评估

D.事项识别

【答案】：D

180、在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序

相对靠后的是（）。

A.有效落实合规考核机制

B.加强管理层对合规文化建设工作的重视程度

C.加强合规管理部匚与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息

交流

D.引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识

【答案】：D

18E（2017年）下列关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构的说

法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

B.代表基金份额5%以上的基金份额持有人有权自行召集

C.基金份额持有人大会由基金管理人召集

D.基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集

【答案】：B

182、基金管理公司的基金经理由（）聘任或解聘。

A.投资总监

B.董事长

C.董事会

D.总经理

【答案】：C

183、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是

（）O

A.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配

意见，表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

B.销售机构应通过适当途径向投资人公开调查和评价方法

C.销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受

能力调查

D.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受

能力调查

【答案】：B

184、（2017年）下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是

（）O

A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式

B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任

C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任

I）.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】：C

185、（2017年真题）下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的

说法中，错误的是（）。

A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面

的形式对基金投资人进行风险承受能力调查

B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买

基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受

能力的追溯调查和评价

D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机

构应当核查基金投资人的投资资格

【答案】：A

186、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申

购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有

关的其他料自业务发生当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构

可以向公众分发、公布基金宣传推介材料

D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管

基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

【答案】：C

187、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。

A.基金投资组合报告

B.基金公开说明书

C.基金资产净值公告

D.基金中期报告

【答案】：A

188、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金有确定的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测

D.投资的风险不同

【答案】：B

189、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（）。

A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者

在多个行业都有较强投资能力的投资者

B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普

通投资者与基金营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构

应当提供相关资料，证明其已向普投资者履行相应义务

C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的

优先服务

D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱

【答案】：B

190、（2016年真题）（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标

B.基金监管体系

C.基金监管的原则

D.基金监管的内容

【答案】：A

191、（2016年真题）以下关于基金客户服务方式的说法错误的是

（）O

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.“一对多”服务

【答案】：D

192、（）是国内最早开发保本基金产品的公司。

A.华夏基金

B.天弘基金

C.广发基金

D.南方基金

【答案】：D

193、（2017年真题）关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份

额持有人持有基金份额的事实的行为是（）。

A.开放式基金的基金份额的认购

B.开放式基金的基金份额的申购

C.开放式基金的基金份额的登记

D.开放式基金的基金份额的赎回

【答案】：C

194、（2016年真题）基金管理公司的督察长直接对（）负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会

【答案】：A

195、()属于基金管理公司风险管理的基本原则。

A.公平性原则

B.时序性原则

C.独立性原则

D.关联性原则

【答案】：C

196、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机

构职责的规范不包括()O

A.签订销售协议

B.建立相关制度

C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务

I).严格账户管理

【答案】：C

197、(2018年真题)某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮

件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的

()原则。

A.安全第一

B.客户至上

C.专业规范

D.有效沟通

【答案】：A

198、基金认购与基金申购的区别不包括()。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认

D