2025年金融跨境交易合同协议

2025年金融跨境交易合同协议合同鉴于：甲方（金融机构）是依据[甲方法律名称]设立并合法存续的[甲方法定实体类型]，其注册地址位于[甲方注册地址]，法定代表人为[甲方法定代表人姓名]。乙方（客户/交易方）是依据[乙方法律名称]设立并合法存续的[乙方法定实体类型]或[乙方身份性质，如自然人]，其注册地址/住所位于[乙方注册地址/住所]，法定代表人/授权代表为[乙方法定代表人/授权代表姓名]。甲乙双方根据[相关法律名称，如《中华人民共和国民法典》]及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，就双方拟进行的跨境金融交易事宜，经友好协商，达成以下协议（以下简称“本协议”）：第一条定义与解释除非本协议另有明确约定，下列术语具有以下含义：1.1跨境金融交易：指本协议项下由甲方为乙方提供的，涉及至少两个不同国家或地区司法管辖区的金融产品或服务交易，包括但不限于外汇买卖、跨境贷款、证券交易、资金划拨、衍生品交易等。1.2交易指令：指乙方以书面、电子或甲方认可的其他形式向甲方发出的，关于进行特定跨境金融交易的指示。1.3交易确认：指甲方接收交易指令后，向乙方发出的确认其已收到并理解该指令的书面或电子文件。1.4结算日：指本协议项下特定交易的款项或相关证券等交付日。1.5参考汇率：指在结算日，由甲方依据[汇率确定基准，如国际主要市场报价或双方约定方式]确定的用于本协议项下特定交易的汇率。1.6适用法律：指本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）。1.7通知：指本协议约定的书面通知。1.8不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于战争、严重火灾、洪水、台风、地震等自然灾害，以及政府行为、法律法规变更、网络攻击、系统故障等。1.9金融机构：指根据相关国家或地区法律法规批准设立并持有相应金融牌照，有权提供本协议项下服务的机构。1.10客户信息：指在业务开展过程中，甲乙双方知悉的与乙方相关的个人身份信息、财产信息、交易信息、联系方式等。第二条交易标的与条款2.1交易类型：甲乙双方同意，在本协议有效期内，甲方根据乙方的交易指令，为乙方提供[具体说明交易类型，如：即期外汇买卖、远期外汇合约、跨境人民币贷款、证券跨境托管与代销等]服务。2.2交易指令：乙方应向甲方发出清晰、完整的交易指令，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。甲方在接收指令前有权要求乙方提供必要的身份验证和尽职调查材料。2.3交易确认：甲方在收到乙方交易指令后，应在[约定时间，如：合理时间内]向乙方发出交易确认。乙方应在收到确认后[约定时间，如：合理时间内]确认或提出修改意见。若乙方未在约定时间内提出异议，视为接受交易确认。2.4价格与费率：本协议项下的交易价格、汇率、利率、费用等按以下方式确定：a.[约定具体定价方式，如：甲方以市场为基础确定，每日公布汇率/费率；或双方在协议中约定具体数值或浮动范围]。b.交易费用由[约定承担方，如：乙方承担/甲方承担/双方按比例承担]。2.5结算安排：交易款项的结算将按照[约定结算方式，如：电汇、清算系统结算等]，通过双方指定的银行账户进行。乙方指定的收款账户信息为：账号[乙方收款账号]，开户行[乙方收款银行名称]，银行地址[乙方收款银行地址]，SWIFT代码/BIC[乙方收款银行SWIFT代码]。2.6交易时间：甲方的交易服务时间为[约定交易服务时间，如：周一至周五，上午X点至下午Y点（北京时间），法定节假日除外]。乙方的交易指令应在甲方交易时间内发出。第三条甲方的权利与义务3.1甲方权利：a.有权要求乙方提供开展业务所需的全部必要文件、资料和信息，并有权核实其真实性、合法性和完整性。b.有权在认为交易指令违反法律法规、监管规定、外汇管制要求或可能给甲方带来不可接受风险时，拒绝执行该指令，并无须承担相应责任。c.有权根据市场情况及内部风险管理规定，决定是否接受乙方的交易指令。d.有权按照本协议约定及适用法律要求，收取相关费用。3.2甲方义务：a.应根据本协议约定和乙方的交易指令，在其能力范围内尽力为乙方提供高效、准确的跨境金融服务。b.应按照本协议约定和交易确认的价格、汇率、费率执行交易。c.应采取合理的措施保护乙方的交易信息、商业秘密和客户信息，履行反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）的合规义务。d.应在结算日按照交易确认的条款，完成款项或相关证券的交付。e.应向乙方提供必要的交易报告、账户对账单等文件。f.应向乙方充分揭示本协议项下及所交易产品可能存在的风险。第四条乙方的权利与义务4.1乙方权利：a.有权要求甲方按照本协议约定提供跨境金融服务。b.有权要求甲方对其提供的交易信息、商业秘密和客户信息保密。c.有权获得甲方提供的交易确认、交易报告及相关文件。d.对于甲方违反本协议约定或适用法律法规的行为，有权要求其承担责任。4.2乙方义务：a.应确保其具备签署和履行本协议的法律主体资格，并有权进行相关交易。b.应向甲方提供真实、准确、完整、合法的个人信息、公司信息、交易目的及其他相关资料，并保证对其真实性负责。c.应按照交易确认的条款，按时足额支付交易款项或相关费用。d.应确保其交易指令清晰、无歧义。e.应遵守适用法律及监管规定，特别是关于资本管制、外汇管制、反洗钱等方面的要求。f.应配合甲方进行客户身份识别、尽职调查、交易监控及合规审查。g.应对其提供的交易密码、账户信息等妥善保管，并对其使用该等信息的行为负责。第五条费用与支付5.1费用构成：本协议项下费用包括但不限于[列明具体费用项目，如：交易费、服务费、汇兑损益（按约定承担方）、代理费、清算费、资金划拨费用等]。5.2费用承担：[明确各项费用的承担主体，如：所有费用均由乙方承担/特定费用由甲方承担/按交易金额一定比例分摊等]。5.3支付方式：费用的支付应采用[约定支付方式，如：银行转账]，支付至甲方指定的以下账户：账号：[甲方收款账号]开户行：[甲方收款银行名称]银行地址：[甲方收款银行地址]SWIFT代码/BIC：[甲方收款银行SWIFT代码]5.4支付时间：[约定费用支付时间节点，如：交易完成时支付/每月结算日支付/按合同约定分期支付等]。第六条风险揭示与分配6.1风险种类：本协议项下的跨境金融交易可能涉及但不限于市场风险（如汇率、利率、证券价格波动风险）、信用风险、流动性风险、操作风险、法律与合规风险、地缘政治风险、信息泄露风险等。6.2风险揭示：甲方有义务向乙方充分揭示本协议项下及所交易产品可能存在的各类风险。乙方应充分了解并自行承担交易风险。6.3风险管理：甲乙双方应根据各自的风险管理政策，采取适当的措施管理相关风险。甲方应建立并维护有效的内部控制和风险管理体系。第七条合规与法律遵循7.1适用法律：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。7.2法律遵守：甲乙双方均应遵守所有适用的国家或地区法律法规、监管规定，包括但不限于中国的外汇管理条例、中国人民银行、国家外汇管理局、中国证监会、中国银保监会等机构发布的规章和指引，以及交易目的地国家的相关法律法规。双方应确保其交易行为不违反任何反制裁规定。7.3反洗钱与客户尽职调查：甲乙双方均有义务履行反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）的合规义务，并配合相关监管机构的调查。7.4数据保护：在处理客户信息时，甲乙双方应遵守中华人民共和国关于个人信息保护的法律规定，如《中华人民共和国个人信息保护法》，采取必要措施保障客户信息安全。第八条保密条款8.1保密信息：指一方（“披露方”）向另一方（“接收方”）披露的，在披露前不属于公众已知悉的信息，且在披露时明确告知其保密性质或根据其性质应被合理理解为保密的，包括但不限于本协议内容、双方的商业计划、客户信息、交易信息、财务信息、技术信息等。8.2保密义务：接收方同意仅为自身履行本协议之目的，在严格的保密条件下使用披露方的保密信息，不得向任何第三方披露（除非法律法规要求、获得披露方事先书面同意或该信息已非因接收方过错而进入公有领域），亦不得用于本协议目的之外的其他任何用途。8.3例外情况：本协议项下的保密义务不适用于以下信息：a.接收方在披露前已合法知悉的信息；b.接收方能证明在从披露方获得之前即已进入公有领域的信息；c.接收方从有权披露的第三方合法获得的信息，且该第三方无保密义务或违反保密义务；d.接收方独立开发的信息，未使用披露方的保密信息。8.4期限：本保密条款自生效之日起至保密信息终止成为保密信息之日止有效。对于构成商业秘密的信息，保密期限在信息失去商业秘密属性前持续有效。8.5违约责任：违反本保密条款的一方应赔偿由此给对方造成的一切损失。第九条通知与沟通9.1通知：与本协议有关的任何通知或通讯，应以书面形式按本协议载明的地址、传真号码或电子邮件地址发送。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以传真或快递方式发送的，成功发送时视为送达。地址变更应及时书面通知对方。9.2法律地址：除非本协议另有约定，甲乙双方在本协议中的法律地址为前文所述注册地址或住所。任何一方变更法律地址，应提前[约定天数，如：10]日书面通知对方。第十条不可抗力10.1定义：不可抗力是指双方不能合理控制、不可预见或即使预见亦无法避免的事件，该事件妨碍、影响或延误任何一方根据本协议履行其全部或部分义务。10.2事件：不可抗力事件包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、罢工、政府行为、法律法规的变更、网络中断或系统故障等。10.3通知与证明：发生不可抗力事件的一方应立即通知另一方，并在合理期限内提供不可抗力事件发生及其影响的证明文件。10.4后果：因不可抗力事件导致本协议部分或全部义务无法履行的，受影响方不承担违约责任，但应及时采取合理措施减少损失。如不可抗力事件持续超过[约定天数，如：30]日，双方均有权单方面解除本协议未履行部分。第十一条违约责任11.1违约情形：任何一方违反本协议约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。11.2损失赔偿：赔偿金额应相当于因违约行为给对方造成的直接损失，但不得超过违约方在签订本协议时预见到或应当预见到的因违约可能造成的损失。对于非金钱债务的违约，若守约方要求继续履行，违约方应继续履行。11.3免责：因不可抗力、法律变化、适用法律禁止或第三方行为等非因甲方故意或重大过失导致甲方未能履行本协议义务的，甲方不承担违约责任。11.4其他：本协议中约定的费用、利率、汇率等条款，应视为对违约方责任的补充约定。第十二条争议解决12.1争议：因本协议引起或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。12.2仲裁：若协商不成，任何一方均有权将争议提交至[选择并明确仲裁机构，如：中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）]，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[明确仲裁地点，如：北京/上海]。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。12.3诉讼：[如果选择诉讼，请明确诉讼法院，如：选择中华人民共和国[具体省市]人民法院诉讼解决]。约定管辖法院时需注意与仲裁条款的衔接，避免选择冲突。第十三条合同生效、变更与解除13.1生效：本协议自甲乙双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。13.2变更：对本协议的任何修改或补充，均须经甲乙双方书面同意并签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。13.3解除：发生以下情况时，任何一方有权解除本协议：a.另一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后[约定天数，如：30]日内仍未纠正的；b.另一方进入破产、清算或解散程序的；c.因不可抗力事件导致本协议无法继续履行的；d.双方协商一致同意解除的。第十四条终止与清算14.1终止后果：本协议根据本协议约定解除或终止时，甲乙双方应立即停止本协议项下的所有义务。双方应在协议终止后[约定天数，如：30]日内完成以下事项：a.结清所有未了结的交易；b.办理所有款项的最终支付；c.处置并交还所有属于对方的文件、资料、物品；d.协商处理保证金、押品等（如有）；e.对协议履行期间的账目进行核对并出具最终对账单。14.2善后安排：协议终止后，双方应根据需要妥善保管履行协议过程中形成的文件和记录，并在法律要求或双方约定的时间内予以提供。第十五条完整协议15.1整体性：本协议及其附件（如有）构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的协议、谅解或安排。第十六条可分割性15.2条款效力：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。若本协议某一部分被认定为无效，应被视为从本协议中删除该部分，而不影响其他部分的效力。第十七条转让17.1限制：未经另一方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。第十八条法律适用与管辖（重申）18.1法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。18.2管辖：与本协议有关的任何争议，应按照本协议第十二条约定解决。