2025合规知识考试题及答案

2025合规知识考试题及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对高风险客户的强化尽职调查措施不包括（）。A.获取实际控制人声明B.要求提供资金来源证明C.每季度重新评估客户风险等级D.限制非面对面交易渠道答案：C2.某证券公司发现客户A短期内频繁跨境划转大额资金，且无法说明合理用途，依据《证券期货业反洗钱工作指引》，首先应当（）。A.立即冻结账户B.向当地银保监局报告C.提交可疑交易报告D.通知客户补充材料答案：C3.关于《个人信息保护法》中的“告知—同意”规则，下列说法正确的是（）。A.处理敏感个人信息可仅通过APP弹窗一次告知B.同意可以随时撤回且不影响此前处理效力C.告知内容发生实质变更需重新取得同意D.处理目的变更无需再次告知答案：C4.银行员工B在朋友圈晒出客户C的授信审批截图，但未出现姓名和账号，仍被认定为违规，主要因为其违反了（）。A.《银行业监督管理法》B.《个人信息保护法》C.《商业银行法》D.《反不正当竞争法》答案：B5.根据《银行保险机构关联交易管理办法》，对全部关联方授信余额不得超过上季末资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%答案：C6.金融机构开展算法推荐服务时，必须设置的合规功能不包括（）。A.关闭个性化推荐开关B.提供算法备案编号C.实时向监管部门传输原始数据D.公示算法基本原理答案：C7.某基金公司拟上线人脸识别快速开户功能，根据《人脸识别技术应用安全规范》，应首先完成（）。A.网络安全等级保护三级测评B.个人信息保护认证C.算法伦理审查D.公安联网备案答案：B8.关于《数据出境安全评估办法》，以下情形必须申报安全评估的是（）。A.年度累计出境个人信息10万人B.年度累计出境敏感个人信息1万人C.关键信息基础设施运营者出境重要数据D.自贸区负面清单外数据答案：C9.商业银行对公客户D的受益所有人信息发生变更，银行应在知晓后（）内更新并留存证明材料。A.5日B.10日C.15日D.30日答案：B10.根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，以下销售环节必须双录的是（）。A.车险电销B.团体意外险网销C.60岁以上投保人面对面购买分红险D.企业财产险银保渠道答案：C11.金融机构收到央行反洗钱《行政处罚决定书》后，应在（）内在官网披露整改措施。A.5日B.10日C.15日D.30日答案：B12.关于《金融营销宣传管理办法》，下列做法合规的是（）。A.在短视频平台用“保本保收益”字样吸引点击B.将存款产品收益与国债利率对比但未标明区间C.在直播间用“历史收益不代表未来”提示D.向大学生定向推送信用卡“零门槛”广告答案：C13.某城商行与外部数据公司签署合作协议，向其提供脱敏后的信贷违约样本用于建模，该行应要求合作方出具的文件是（）。A.数据出境安全评估报告B.个人信息保护影响评估报告C.网络安全等级保护证书D.商业秘密豁免函答案：B14.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，员工下列行为须事前备案的是（）。A.购买本行发行的理财产品B.在二级市场买入本行股票1000股C.参与科创板打新D.接受媒体采访谈及宏观经济答案：B15.金融机构采用隐私计算技术共享黑名单时，仍需履行的义务是（）。A.向央行申请试点资格B.获得信息主体授权C.删除原始数据D.向工信部备案算法答案：B16.关于《金融机构环境信息披露指南》，以下属于强制披露项的是（）。A.绿色信贷年均利率B.投融资碳排放总量C.环境风险压力测试方法D.董事会ESG职责声明答案：D17.某信托公司设立家族信托，受益人为未成年人，其有权单独决定信托财产投向的主体是（）。A.未成年人本人B.监护人C.信托公司D.保护人答案：B18.根据《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》，以下人员离任后6个月内不得在原任职务管辖业务条线担任合规负责人的是（）。A.首席信息官B.分管经纪业务副总裁C.财务总监D.董事会秘书答案：B19.银行E发现其APP被嵌入恶意SDK，导致客户短信验证码泄露，依据《网络安全事件报告管理办法》应（）。A.30分钟内向属地银保监局电话报告B.2小时内向央行提交书面报告C.1小时内向工信部备案D.立即在官网发布警示公告答案：A20.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行调整个人结算账户年费应提前（）告知消费者。A.15日B.30日C.60日D.90日答案：B21.下列关于《反电信网络诈骗法》的表述，错误的是（）。A.银行可对可疑账户采取暂停非柜面交易措施B.支付机构有权对可疑收款账户延迟结算C.公安机关可要求运营商关停诈骗电话D.个人出售银行卡被行政处罚后5年内可新开账户答案：D22.某保险公司使用无人机航拍承保农田，涉及收集农户位置信息，其合规首要步骤是（）。A.向民航局申请空域许可B.获得农户明示同意C.进行数据脱敏D.向农业农村部报备答案：B23.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据战略应当经（）审议批准。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险合规部答案：A24.金融机构F因违反信用信息采集规定被央行处以罚款，其应在（）内提出陈述申辩。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：D25.关于《金融基础设施监督管理办法》，下列机构纳入直接监管的是（）。A.第三方支付机构B.金融资产管理公司C.银行间市场清算所D.地方金融资产交易所答案：C26.银行G收到法院冻结通知书，但账户资金已被有权机关轮候冻结，银行应（）。A.退回通知书并说明情况B.办理轮候冻结登记C.要求法院协调D.先行冻结再报告答案：B27.根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司拆入资金余额不得超过资本净额的（）。A.50%B.80%C.100%D.150%答案：C28.某理财公司发布净值型产品广告，使用“成立以来年化收益6.8%”字样，必须同时标注（）。A.成立以来最大回撤B.同类产品平均收益C.收费明细D.收益计算区间答案：D29.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，现金汇款人民币（）以上需核对身份证件。A.1万元B.2万元C.5万元D.10万元答案：A30.银行H拟引入第三方语音客服，其保存语音记录的最短期限为（）。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分。每题至少有两个正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.以下属于《刑法修正案（十二）》新增的金融从业人员背信罪名客观要件的有（）。A.利用职务便利B.为亲友非法牟利C.致使国家利益遭受重大损失D.非法收受财物答案：A、B、C32.根据《银行保险机构操作风险管理办法》，操作风险损失事件类型包括（）。A.法律成本B.监管罚没C.资产损失D.声誉损失答案：A、B、C33.金融机构在生成式AI客服场景中，应履行的合规义务有（）。A.备案算法模型B.标识AI身份C.建立投诉举报通道D.保存对话日志不少于6个月答案：A、B、C、D34.关于《金融数据安全数据生命周期安全规范》，数据销毁阶段应记录的信息包括（）。A.销毁对象B.销毁方式C.销毁人及审批人D.销毁地点GPS坐标答案：A、B、C35.银行I对公客户J为自贸区FTN账户，其资金可依法用于（）。A.境外证券投资B.偿还境外贷款C.境内股权投资D.支付境内货款答案：A、B36.根据《保险资产管理公司管理规定》，保险资管公司可以发行的产品类型包括（）。A.债权投资计划B.股权投资计划C.资产支持计划D.公募基金答案：A、B、C37.以下哪些情形会触发《系统重要性银行评估办法》中的附加资本要求（）。A.表内外资产余额排名上升B.复杂衍生品敞口扩大C.跨境债权增加D.零售存款占比提升答案：A、B、C38.根据《金融消费者投诉处理管理办法》，银行应在接到投诉后（）内告知是否受理，并在（）内做出处理决定。A.3日B.7日C.15日D.30日答案：B、D39.关于《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督评级标准》，评级要素包括（）。A.内控机制B.客户尽职调查C.自评估质量D.盈利水平答案：A、B、C40.银行K拟与境外大学合作培训高管，需向外汇局提交的账户类型为（）。A.经常账户B.资本账户C.境外机构境内外汇账户D.境外机构境内人民币账户答案：C三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.根据《金融营销宣传管理办法》，直播带货保险产品无需事前备案。（）答案：×42.银行员工可在未经审批情况下接受境外媒体采访，但不得透露客户信息。（）答案：×43.金融机构可以将反洗钱可疑交易监测标准委托第三方机构制定并免责。（）答案：×44.根据《个人信息保护法》，处理已公开个人信息无需取得个人同意。（）答案：√45.系统重要性银行必须在董事会下设合规委员会。（）答案：√46.银行对小微企业贷款可免于环境信息披露要求。（）答案：×47.金融租赁公司可在境内设立项目公司开展飞机租赁业务。（）答案：√48.根据《反洗钱法》，临时冻结期限最长为72小时。（）答案：×49.金融机构收到央行反洗钱监管提示函后必须书面回复。（）答案：√50.银行可依据内部政策单方面关闭客户数字人民币钱包。（）答案：×四、简答题（每题10分，共30分）51.简述《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中对“受益所有人”识别标准及豁免情形。答案：（1）识别标准：对非自然人客户应穿透识别其受益所有人，即直接或间接拥有25%以上股权、合伙权益、信托权益或其他最终有效控制的自然人；若无满足25%标准，则识别高级管理人员为受益所有人。（2）豁免情形：各级党政机关、司法机关、人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位、受政府控制的国际组织、持牌金融机构及其管理的资管产品、境外政府认可的政府机构等可豁免识别受益所有人，但需收集并登记官方认定文件。52.结合《数据出境安全评估办法》，说明金融企业向境外提供“重要数据”需履行的评估流程及材料要求。答案：流程：①开展数据出境风险自评估；②通过省级网信部门向国家网信部门申报安全评估；③配合国家网信部门完成技术评测与现场核查；④收到评估结果后，按结论整改或终止出境；⑤评估有效期2年，期满或情形变化需重新评估。材料：申报书、数据出境风险自评估报告、数据出境协议及标准合同、数据接收方安全能力证明、数据出境场景说明、数据分类分级及加密脱敏方案、境外接收方所在国家或地区法律环境评估、数据出境后泄露应急响应预案、第三方安全测评报告等。53.试述《银行保险机构操作风险管理办法》对“操作风险事件”分级标准及报告时限要求。答案：分级标准：按损失金额与影响程度分为四级。一级：损失<100万元且未造成声誉影响；二级：100万元≤损失<1000万元或引发区域媒体关注；三级：1000万元≤损失<1亿元或引发全国媒体关注；四级：损失≥1亿元或造成系统性风险、重大声誉危机。报告时限：一级事件发生后24小时内向属地监管部门报告；二级事件12小时内电话报告、48小时内书面报告；三级事件6小时内电话报告、24小时内书面报告；四级事件2小时内电话报告、12小时内书面报告，并随时续报处置进展。五、案例分析题（共20分）54.案例：某股份制银行信用卡中心开发“AI智能催收系统”，通过语音机器人向逾期客户拨打电话。系统上线前未进行