保险资产管理公司管理办法

保险资产管理公司管理办法第一章总则第一条立法目的与依据为规范保险资产管理公司的经营行为，加强对保险资产管理公司的监督管理，保护投资者及相关当事人的合法权益，促进保险资产管理行业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》等法律、行政法规，制定本办法。第二条适用范围在中华人民共和国境内设立的保险资产管理公司，以及保险资产管理公司及其分支机构从事的资产管理业务活动，适用本办法。第三条定义本办法所称保险资产管理公司，是指经中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）批准，依法登记注册，受托管理保险资金等资金的金融机构。第四条经营原则保险资产管理公司应当遵守法律、行政法规和中国保监会的规定，遵循诚实信用、勤勉尽责、公平竞争的原则，维护投资者合法权益。第五条监管主体中国保监会依法对保险资产管理公司及其业务活动实施监督管理。第二章设立、变更与终止第六条设立条件设立保险资产管理公司，应当具备下列条件：有符合《中华人民共和国公司法》和中国保监会规定的公司章程。有符合本办法规定的注册资本最低限额。有符合中国保监会规定任职资格条件的董事、监事和高级管理人员。有健全的组织机构和管理制度。有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。第七条注册资本保险资产管理公司的注册资本最低限额为1亿元人民币或者等值的自由兑换货币，且应当为实缴货币资本。中国保监会根据保险资产管理公司的发展情况，可以调整注册资本最低限额。第八条股东资格设立保险资产管理公司，主要股东应当具备下列条件：为依法设立的保险公司、保险集团（控股）公司。具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年内无重大违法违规记录。净资产不低于10亿元人民币或者等值的自由兑换货币。中国保监会规定的其他审慎性条件。其他股东应当符合中国保监会的有关规定。第九条设立程序设立保险资产管理公司，应当向中国保监会提出书面申请，并提交下列材料：设立申请书，申请书应当载明拟设立公司的名称、注册资本、业务范围等。可行性研究报告。筹建方案。股东的基本情况说明及证明文件。股东出资协议。公司章程草案。拟任董事、监事、高级管理人员的简历和资格证明。营业场所证明文件。中国保监会规定的其他材料。中国保监会应当对设立申请进行审查，并自受理申请之日起6个月内作出批准或者不批准筹建的决定。决定不批准的，应当书面通知申请人并说明理由。第十条筹建申请人应当自收到中国保监会批准筹建文件之日起6个月内完成筹建工作。筹建期间届满未完成筹建工作的，原批准筹建文件自动失效。筹建机构在筹建期间不得从事任何经营活动。第十一条开业筹建工作完成后，申请人应当向中国保监会提出开业申请，并提交下列材料：开业申请书。筹建工作完成情况报告。验资证明。拟任董事、监事、高级管理人员的任职资格证明。营业场所的所有权或者使用权证明文件。业务经营规划。中国保监会规定的其他材料。中国保监会应当自受理开业申请之日起60日内，作出批准或者不批准开业的决定。决定批准的，颁发经营保险资产管理业务许可证；决定不批准的，应当书面通知申请人并说明理由。第十二条分支机构设立保险资产管理公司设立分支机构，应当具备下列条件：具有完善的风险管理体系和内部控制制度。最近1年内无重大违法违规记录。具有符合中国保监会规定任职资格条件的分支机构负责人。中国保监会规定的其他条件。第十三条变更事项保险资产管理公司有下列变更事项之一的，应当报中国保监会批准：变更名称。变更注册资本。变更股东或者股权结构。变更公司住所。变更组织形式。变更业务范围。分立、合并。中国保监会规定的其他变更事项。第十四条解散保险资产管理公司因分立、合并或者公司章程规定的解散事由出现，经中国保监会批准后解散。保险资产管理公司解散的，应当依法成立清算组进行清算。清算组应当自成立之日起10日内通知债权人，并于60日内在报纸上公告。清算组在清理公司财产、编制资产负债表和财产清单后，应当制定清算方案，并报中国保监会备案。第十五条破产保险资产管理公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，经中国保监会同意，由人民法院依法宣告破产。第三章经营范围第十六条核心业务保险资产管理公司可以从事下列业务：受托管理委托人的人民币、外币资金。管理运用自有人民币、外币资金。开展保险资产管理产品业务。中国保监会批准的其他业务。第十七条投资范围保险资产管理公司管理运用受托资金、自有资金及保险资产管理产品资金，投资范围包括：银行存款、同业存单。债券、股票、证券投资基金份额等有价证券。基础设施项目投资。不动产投资。金融衍生品。中国保监会规定的其他投资品种。第十八条禁止行为保险资产管理公司不得从事下列活动：向他人提供担保。从事承担无限责任的投资。挪用受托管理的资金。违规将受托管理的资金转委托。以不正当手段损害客户的合法权益。中国保监会禁止的其他行为。第四章经营规则第十九条内部控制保险资产管理公司应当建立健全内部控制制度，加强风险管理，确保公司经营活动的合法合规和客户资产的安全。第二十条风险准备金保险资产管理公司应当按照中国保监会的规定提取风险准备金。第二十一条信息披露保险资产管理公司应当按照中国保监会的规定，向投资者披露资产管理计划的相关信息，包括但不限于投资策略、投资组合、业绩表现、费用情况等。第二十二条禁止性规定保险资产管理公司及其从业人员在业务活动中，不得有下列行为：利用内幕信息、未公开信息从事交易活动。操纵市场。欺诈客户。进行不公平交易。泄露客户信息。中国保监会禁止的其他行为。第二十三条关联交易保险资产管理公司与关联方进行交易，应当遵循公平、公正、公开的原则，并按照中国保监会的规定履行信息披露义务。第二十四条从业人员管理保险资产管理公司的从业人员应当具备相应的专业知识和业务能力，遵守职业道德和行为规范。第五章监督管理第二十五条监管措施中国保监会可以采取下列监管措施，对保险资产管理公司进行监督检查：现场检查。非现场监管。要求保险资产管理公司报送有关报告、报表、文件和资料。对保险资产管理公司的董事、监事、高级管理人员进行监管谈话。要求保险资产管理公司进行整改。法律、行政法规规定的其他措施。第二十六条风险监管中国保监会应当建立健全保险资产管理公司风险监管指标体系，对保险资产管理公司的风险状况进行持续监测和评估。第二十七条信息报送保险资产管理公司应当按照中国保监会的规定，及时、准确、完整地报送有关报告、报表、文件和资料。第二十八条重大事项报告保险资产管理公司发生下列重大事项，应当及时向中国保监会报告：公司名称、住所、法定代表人变更。公司分立、合并或者解散。公司注册资本变更。公司股东变更。公司高级管理人员变更。公司发生重大亏损或者重大损失。公司发生重大诉讼、仲裁事项。中国保监会规定的其他重大事项。第二十九条处罚措施保险资产管理公司违反本办法规定的，中国保监会可以依法采取责令改正、警告、罚款、没收违法所得、责令停业整顿、吊销经营保险资产管理业务许可证等处罚措施；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以依法采取警告、罚款、撤销任职资格等处罚措施；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第六章附则第三十条解释权本办法由中国保监会负责解释。第三十一条施行日期本办法自公布之日起施行。以上《保