2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道（考点精练）

2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道第一部分单选题(500题)1、下列关于短期融资券的说法错误的是（）。

A.中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册

B.企业可自主选择主承销商，但不可由主承销商组织承销团

C.企业发行短期融资券应披露企业主体信用评级和当期融资券的债项评级

D.全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务

【答案】：B2、以下（）属于无国籍债券。

A.欧洲债券

B.武士债券

C.外国债券

D.扬基债券

【答案】：A3、期权价值变化0.1，到期时间变化0.2。Theta=（）。

A.4

B.2

C.1

D.0.5

【答案】：D4、1774年，世界上第一个封闭式投资基金诞生于（）。

A.美国

B.英国

C.瑞士

D.荷兰

【答案】：D5、ETF（交易所交易基金）结合了（）与（）的运作特点，一方面可以在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以申购、赎回。

A.封闭式基金开放式基金

B.主动型基金被动型基金

C.公募基金私募基金

D.股权投资基金风险投资基金

【答案】：A6、对于股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策的改变和分散，是因为（）。

A.优先股的股息率固定

B.优先股股东股息分派优先

C.优先股股东表决权受限

D.优先股股东剩余资产分配优先

【答案】：C7、下列关于嵌入式衍生工具特征的说法中，错误的是（）。

A.嵌入式衍生工具与主合同构成混合工具，如可转换公司债券等

B.根据金融资产确认和计量的会计准则，一旦被确认为衍生产品或可分离的嵌入式衍生产品，相关机构就要把这一部分资产归入交易性资产类别，按照历史成本计价

C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分现金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍生工具

D.若该产品存在活跃的交易市场，就要按照市场价格记账，还要将浮动盈亏记人当期损益

【答案】：B8、资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照（）作出的划分。

A.交易品种的不同

B.市场功能的不同

C.组织形式和交易活动是否集中

D.是否规范化

【答案】：C9、在竞争性招标方式下，国债承销团甲类成员最低投标为当期（次）国债竞争性招标额的（）；乙类为（）。

A.4％；1.5％

B.5％；2％

C.5％；1.5％

D.4％；1％

【答案】：A10、下列()不属于《证券法》对上市公司收购规定的内容。

A.收购的方式

B.公开发行证券的条件和程序

C.持有上市公司已发行股份达到5%书面报告和公告程序以及内容

D.协议收购的规定

【答案】：B11、通货膨胀之初，股价会（），当通货膨胀严重、物价居高不下时，股价会（）。

A.上升下降

B.下降下降

C.上升上升

D.下降上升

【答案】：A12、目前通行的观点，以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是（）。

A.中间业务包括表外业务

B.中间业务是源于会计准则而生成的类别

C.表外业务是源于业务类型而生成的类别

D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征

【答案】：A13、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是股票的（）特征。

A.流动性

B.参与性

C.风险性

D.永久性

【答案】：C14、以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是（）。

A.两者均需承担偿还责任

B.两者均需承担投资回报责任

C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要

D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

【答案】：D15、股票平价发行时，面值和发行价的关系是（）。

A.发行价高于面值

B.发行价等于面值

C.发行价低于面值

D.发行价可能高于面值，也可能低于面值

【答案】：B16、发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行后股本总额不少于（）万元。?

A.2000

B.3000

C.4000

D.5000

【答案】：B17、目前，我国的商品期货交易所不包括以下哪项（）。

A.大连商品交易所

B.郑州商品交易所

C.广州货交易所

D.深圳期货交易所

【答案】：D18、远期交易的特征是（）。

A.即时交收或交割

B.履约回旋余地大

C.存在信用风险

D.有价格变动的风险

【答案】：C19、考查市场利率对股票价格的影响。

A.会刺激股票市场

B.会抑制股票市场

C.对股票市场没有影响

D.既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用

【答案】：D20、以下不属于上海证券交易所的股价指数衍生出来的指数是（）。

A.行业指数

B.主题指数

C.风险指数

D.策略指数

【答案】：C21、最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是()。

A.美国

B.英国

C.日本

D.德国

【答案】：A22、金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（）。

A.风险是结果的不确定性

B.风险是损失发生的可能性

C.风险是可能发生的损失

D.风险是结果对期望的偏离

【答案】：D23、世界银行于1944年成立，是全球最大的（）机构。

A.货币发行

B.金融定价

C.发展援助

D.商业贷款

【答案】：C24、货币期货又称（）。

A.股票期货

B.外汇期货

C.债券期货

D.利率期货

【答案】：B25、（）对人民币债券发行利率进行管理。

A.财政部

B.国务院

C.国家外汇管理局

D.中国人民银行

【答案】：D26、财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行（）管理。

A.注册制

B.许可证

C.事前报备

D.事后备案

【答案】：B27、电话自动委托是指证券经纪商把普通电话网络与（）连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。

A.自助终端系统

B.客户端委托系统

C.页面客户端系统

D.电脑交易系统

【答案】：D28、下列关于公司债券的说法中，有误的是（）。

A.不动产抵押公司债券用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等

B.—般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券

C.收益公司债券的清偿顺序在股票之后

D.可转换公司债券具有双重选择权的特征

【答案】：C29、下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（）

A.只能采用代销方式

B.可采用公开招标方式

C.只能采用包销方式

D.可采用包销或代销方式

【答案】：D30、下列关于股票市场价格的描述中，错误的是（）。

A.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格

B.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响

C.供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的

D.因为影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征

【答案】：A31、已发行金融资产的流通市场是（）。

A.股票市场

B.债券市场

C.一级市场

D.二级市场

【答案】：D32、根据《公司法》规定,股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为（）、

A.记名股票

B.优先股票

C.无记名股票

D.记名股票或无记名股票

【答案】：A33、科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（）。

A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元

B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收人不低于1亿元

C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元

D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元

【答案】：A34、对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会收到申请文件后，在（）个工作日内决定是否受理。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B35、下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（）。

A.企业债券和公司债券是相同的一种债券

B.企业债券涵盖公司债券

C.企业债券的发行主体不包括上市公司

D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券

【答案】：A36、下列各个市场中，信息披露要求最高的是（）。

A.柜台交易市场

B.区域性股权交易市场

C.中小板市场

D.新三板

【答案】：C37、按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（）。

A.1％

B.3％

C.5％

D.10％

【答案】：C38、以下（）不是债券的基本性质。

A.属于有价证券

B.是一种虚拟资本

C.反映了债权债务关系

D.是债权的表现

【答案】：C39、下列关于委托撤销的说法中，错误的是（）。

A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托

B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，但成交部分经审批后可以撤销

C.在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单

D.对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻

【答案】：B40、下列关于洗钱的说法中，不正确的是()。

A.银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域

B.金融机构是洗钱的唯一渠道

C.是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为

D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护

【答案】：B41、下列不属于科创板上市公司非公开发行股票条件的是（）。

A.每次发行对象不超过35名

B.向特定对象发行的股票，自发行结束之日起18个月内不得转让

C.本次发行方案发生重大变化，应当由董事会重新确定本次发行的定价基准日

D.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的80%

【答案】：B42、按照我国银行有关制度规定，单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。

A.5％

B.15％

C.10％

D.20％

【答案】：C43、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（）年。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C44、股票增发后，公司的注册资本（）。

A.相应增加

B.相应减少

C.不变

D.以上都不对

【答案】：A45、预计价格上涨的投机者会建立期货()。

A.空头

B.多头

C.对冲

D.交割

【答案】：B46、不属于经常采用的货币政策中介目标的是（）

A.银行信贷规模

B.短期货币市场利率

C.货币供应量

D.长期利率

【答案】：B47、欧洲债券票面所使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为（）

A.英镑

B.欧元

C.美元

D.日元

【答案】：C48、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（）纳入证券投资者保护基金。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C49、能够从经济和金融层面揭示股票价格决定的基本因素以及这些因素对价格的影响方式和影响程度的股票投资分析方法是（）

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：A50、投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（）债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债（含分离交易可转换债）、债券基金、投资连结保险产品（股票投资比例不高于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（）。

A.80％

B.85％

C.90％

D.95％

【答案】：D51、压力测试的原则不包括（）。

A.实践性原则

B.审慎性原则

C.前瞻性原则

D.合理性原则

【答案】：D52、在基金运作中，（）居主导与核心位置。

A.基金销售者

B.基金投资者

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C53、按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者的家数原则上不超过（）家，特大型公司发行时，可以适当增加战略投资者的家数。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A54、1988年以前，我国国债发行采用（）方式发行。

A.通过商业银行销售

B.通过邮政储蓄柜台销售

C.行政分配

D.承购包销

【答案】：C55、（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

【答案】：B56、公开增发是指（）。

A.股份公司向特定对象发行股票的增资方式

B.公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权

C.上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为

D.股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式

【答案】：D57、按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，具有不少于（）名注册资产评估师，其中最近三年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于（）人。

A.30；20

B.30；10

C.50；30

D.50；20

【答案】：A58、股票之所以有价格，可以买卖和转让，是因为它能给持有人带来（）。

A.预期利润

B.高额收益

C.剩余价值

D.预期收益

【答案】：D59、以下关于政府债券的流通性，说法不正确的是（）。

A.政府债券发行量一般非常大

B.信用好，竞争力强，市场属性好

C.允许在证券交易所上市交易，但不允许在场外市场进行买卖

D.许多国家政府债券的二级市场十分发达

【答案】：C60、优先股是一种特殊股票，它对发行人来讲具有一定的意义。下列有关说法错误的是（）。

A.优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散

B.优先股股息率固定，发行优先股可以减轻发行人利润分配的负担

C.发行优先股可以优化发行人的财务结构，增大其财务杠杆系数

D.发行优先股的作用在于可以筹集短期稳定的公司股本

【答案】：D61、（）是商业银行业务活动的总括反映。

A.现金流量表

B.资产负债表

C.利润表

D.所有者权益变动表

【答案】：B62、投资人可通过办理（）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。

A.份额转换

B.非交易过户

C.变更管理人业务

D.转托管业务

【答案】：D63、下列关于股份公司支付红利的说法，错误的是()。

A.股份公司在缴纳所得税后，其利润可按照普通股股东持有的股份比例分配红利

B.股份公司在无力偿债时不能支付红利

C.股份公司只能用留存收益支付红利

D.红利的支付不能减少股份公司的注册资本

【答案】：A64、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券交易所

【答案】：B65、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循()原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.一致性

【答案】：D66、下面关于证券登记结算公司的职能，表述错误的是（）。

A.证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专门用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履行担保作用

B.在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存人证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为

C.证券交易所上市证券完成自己的清算和交收，再交由证券登记结算公司存档备案

D.证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益

【答案】：C67、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：B68、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存人银行，李某上述行为体现的是股票的（）特征。

A.流动性

B.参与性

C.风险性

D.永久性

【答案】：C69、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。

A.30%

B.20%

C.15%

D.10%

【答案】：C70、具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权，称之为（）。

A.任选期权

B.百慕大期权

C.平均期权

D.障碍期权

【答案】：A71、境内上市外资股又被称为（）。

A.B股

B.A股

C.H股

D.S股

【答案】：A72、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

【答案】：B73、下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（）。

A.是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建

B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限

C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成

D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员

【答案】：D74、具有同行业或相关行业较强的重要战略性资源，与上市公司谋求双方协调互补的长期共同战略利益，愿意长期持有上市公司较大比例股份，愿意并且有能力认真履行相应职责的是指（）。

A.—般机构投资者

B.战略投资者

C.金融机构投资者

D.特殊投资者

【答案】：B75、对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下（）原则。

A.份额申购，份额赎回

B.份额申购，金额赎回

C.金额申购，金额赎回

D.金额申购，份额赎回

【答案】：D76、对理事会人员构成的表述不正确的是()。

A.会员理事会由7到13人组成

B.非会员理事人数不少于理事会员总数的1／3，不超过理事会员总数的1／2

C.每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生

D.非会员理事由证券交易所聘任

【答案】：D77、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.20%

【答案】：B78、托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理人釆用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求（）做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

【答案】：B79、债券现券买卖是（）

A.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易

B.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易

C.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易

D.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易

【答案】：A80、证券投资基金的特征不包括()。

A.集合投资

B.分散风险

C.专业理财

D.分散投资

【答案】：D81、下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（）。

A.可转换公司债券转换后相当于增发了股票

B.可转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行

C.可转换公司债券具有双重选择权

D.可转换公司债券在发行条款中应规定转换期限和转换价格

【答案】：B82、（）是指通过一定的避险投资策略进行运作，同时引入相关保障机制，以便在避险策略周期到期时，力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

A.分级基金

B.上市开放式基金

C.避险策略基金

D.系列基金

【答案】：C83、不属于金融工程技术的应用的是（）。

A.套期保值

B.取消银行利率

C.投机

D.套利

【答案】：B84、下列关于中小非金融企业集合票据的发行规模的说法中正确的是（）。

A.应在交易商协会注册，一次注册，分期发行

B.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的30%

C.任一企业集合票据募集资金额不超过5亿元

D.单只集合票据注册金额不超过10亿元

【答案】：D85、我国政策性银行不包括（）。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行

【答案】：D86、下列关于证券金融公司保证金的说法不正确的是（）。

A.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。

B.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式

C.对因证券金融公司有偿使用证券公司交存的保证金导致的差额，证券公司应当补交

D.证券金融公司应当逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务比例

【答案】：C87、下列关于企业债券和公司债券在发行制度和监管机构方面的说法正确的是（）。

A.企业债券的发行由核准制改为注册制

B.中国证监会为企业债券的法定注册机关

C.公司债券的发行由注册制改为核准制

D.公开发行企业债券由证券交易所负责受理、审核，报国家发改委履行发行核准程序

【答案】：A88、某一证券投资基金的基金资产净值为21．8亿元，基金负债是3．2亿元，则该基金资产总值为（）亿元。

A.18.6

B.25

C.21.8

D.27

【答案】：B89、在无纸化发行条件下，权利人只能通过（）来实现占有无纸化证券。

A.证券账户的控制

B.实物的控制

C.资金账户的控制

D.公司的控制

【答案】：A90、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（）。

A.期限性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

【答案】：C91、下列关于金融期权特征的描述中，错误的是（）。

A.与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换

B.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利

C.期权的买方不能行使他所拥有的权利

D.期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

【答案】：C92、询价交易方式下，最低交易量为券面总额（）万元，交易量最小变动单位为券面总额（）万元。

A.1010

B.10100

C.10010

D.100100

【答案】：A93、所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指（）。

A.资本市场

B.货币市场

C.债务市场

D.权益市场

【答案】：B94、证券投资基金是通过公开发售（）募集资金。

A.公司股票

B.基金份额

C.企业债券

D.理财产品

【答案】：B95、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

【答案】：B96、根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（）的收入

A.证券交易所

B.国家税务部门

C.中国结算公司

D.国家财政部门

【答案】：C97、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称为（）。

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回

【答案】：A98、下面对机构投资者描述错误的是（）。

A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和非金融机构投资者

B.—般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为宽松

C.战略机构投资者是因机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的

D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人

【答案】：C99、下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是（）。

A.股份公司只能用留存收益支付红利

B.红利的支付用于减少其注册资本

C.公司对现金的需要

D.公司进入资本市场获得资金的能力

【答案】：B100、下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（）?

A.是否进行信用评级由证券交易所确定

B.是否进行信用评级由承销机构确定

C.必须进行信用评级

D.是否进行信用评级由发行人确定

【答案】：D101、为落实“放管服”要求，激发市场活力，新《证券法》取消了相关行政许可，将会计事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由（）。

A.资格审批改为禁止从事

B.资格审批改为备案

C.备案改为资格审批

D.备案改为禁止从事

【答案】：B102、证券经纪上接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。

A.时间优先，价格优先

B.时间优先，客户优先

C.时间优先，机构优先

D.价格优先，客户优先

【答案】：B103、中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（）后重新提交注册文件。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

【答案】：C104、基金管理人与托管人之间是()的关系。

A.相互依赖

B.相互促进

C.相互竞争

D.相互制衡

【答案】：D105、投资学中，通常把（）之和称为名义无风险收益率，一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示。

A.当期收益率；预期通货膨胀率

B.真实无风险收益率；预期通货膨胀率

C.真实无风险收益率；风险溢价

D.当期收益率；风险溢价

【答案】：B106、证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，发生主体为证券公司与证券登记结算机构。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券登记结算机构

D.证券发行机构

【答案】：C107、首次公开发行股票采用直接定价方式的（）。

A.全部向网下投资者发行

B.全部向网上投资者发行

C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行

D.需进行网下询价

【答案】：B108、沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映（）股市场整体走势的指数。

A.N

B.H

C.A

D.B

【答案】：C109、从2002年第2期至今，凭证式国债的发行期限为（）。

A.一年

B.半年

C.一季度

D.一个月

【答案】：D110、（）指压力情景下公司持有的优质流动性资产与未来30天的现金净流出量之比。

A.流动性覆盖率

B.净稳定资金率

C.资产负债率

D.净现金流量

【答案】：A111、关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（）。

A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集

B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划

C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产

D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】：C112、下列关于中央银行票据的说法有误的是（）。

A.期限通常在6个月到3年

B.中央银行票据实质是中央银行债券

C.具有短期性的特点

D.发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币

【答案】：A113、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）。?

A.次级定期债务不得与其他债权相抵消

B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行

C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务

D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

【答案】：C114、企业公开发行企业债券的，最近3年平均可分配利润（净利润）足以支付企业债券（）的利息。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

【答案】：A115、下列属于主动退市的情形是()

A.上市公司股票被暂停上市后在规定期限内未提出恢复上市申请

B.上市公司股票被暂停上市后其向交易所提交的恢复上市申请材料不全且逾期未补充

C.上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意

D.上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销

【答案】：D116、我国债券市场的主体部分是（）。

A.固定收益债券市场

B.交易所市场

C.企业债市场

D.全国银行间债券市场

【答案】：D117、在风险管理中，风险识别的主要内容包括（）。

A.感知风险和分析风险

B.预测风险和消除风险

C.感知风险和消除风险

D.预测风险和分析风险

【答案】：A118、下列关于债券报价的说法,，错误的是（）

A.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价

B.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的，对手方确认即可成交的报价

C.公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的，不可直接确认成交的报价

D.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式

【答案】：A119、金融市场，按照交易工具，可以划分为（）和（）。

A.—级市场二级市场

B.债权市场权益市场

C.证券市场非证券金融市场

D.货币市场资本市场

【答案】：B120、“货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑”.描述的是货币政策()

A.信用传导机制

B.资产价格传导机制

C.利率传导机制

D.汇率传导机制

【答案】：C121、目前，在我国从数量上看，是证券市场（）最广泛的投资者。

A.机构投资者

B.非银行金融机构

C.个人投资者

D.证券公司

【答案】：C122、理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（）上。

A.企业债券

B.金融债券

C.公司债券

D.政府债券

【答案】：D123、证券市场上最重要的中介机构是()。

A.会计师事务所

B.证券公司

C.资产评估事务所

D.投资咨询公司

【答案】：B124、证券交易所在每个交易日（），根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。

A.16:00前

B.收市后

C.22:00前

D.开市前

【答案】：D125、—般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（）。

A.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生

B.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生

C.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生

D.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生

【答案】：B126、只能在期权到期日执行的期权是（）

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权

【答案】：A127、可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息的（）。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C128、下列不属于货币市场的是（）。

A.同业拆借市场

B.回购协议市场

C.票据贴现市场

D.债券市场

【答案】：D129、证券市场正常运行的基础是（）。

A.证券从业者的自我管理

B.国家对证券市场的监管

C.稳定的市场价格

D.完善的市场监管体系

【答案】：A130、按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（）。

A.合法

B.安全

C.谨慎

D.有效

【答案】：C131、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为被称为（）。

A.证券保荐业务

B.证券资产管理业务

C.证券自营业务

D.融资融券业务

【答案】：C132、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（）审批。

A.国务院证券监督管理委员会

B.中国证监会

C.注册地中国证监会派出机构

D.证券交易所

【答案】：C133、证券交易所归属（）直接管理。

A.国务院

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.省级人民政府

【答案】：B134、下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是（）。

A.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种

B.特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组

C.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标

D.特殊目的机构除开展资产证券化业务之外，还可以通过其他业务获得收入

【答案】：D135、在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（）每年确定的。

A.财政部和中国人民银行

B.财政部和中国证监会

C.中国证监会和中国人民银行

D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】：A136、在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现（）而平仓的。

A.对冲

B.实物交割

C.现金交割

D.转手交易

【答案】：A137、证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。

A.证券经纪业务

B.资产管理业务

C.融资融券业务

D.投资银行业务

【答案】：A138、证券监管机构对证券公司的日常监管分为()。

A.现场监管和事前监管

B.现场监管和非现场监管

C.事前监管和事后监管

D.事前监管和事中监管

【答案】：B139、储蓄国债承销团成员申请抓取机动代销额度的时间为发行期内每日（）

A.9：15—16：15

B.8：30—16：15

C.8：30—16：30

D.9：30—16：15

【答案】：C140、下列选项中国家与证券投资基金的称谓对应正确的是（）。

A.我国香港地区，共同基金

B.日本，单位信托基金

C.英国，证券投资信托基金

D.美国，共同基金

【答案】：D141、下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（）。

A.净稳定资金率=可用资金/所需的稳定资金x100%

B.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的资金x100%

C.净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金x100%

D.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的稳定资金x100%

【答案】：D142、下列关于外国债券的说法，正确的是（）。

A.是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券

B.它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家

C.在英国发行的以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”

D.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”

【答案】：D143、债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（）。

A.真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价

B.名义无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价

C.名义无风险收益率+预期通货膨胀率

D.真实无风险收益率+风险溢价

【答案】：A144、武士债券的面值为()。

A.美元

B.日元

C.港币

D.欧元

【答案】：B145、（）是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.证券公司中介介绍业务

B.证券自营业务

C.股指期货业务

D.融资融券业务

【答案】：D146、外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有()。

A.或然性

B.不确定性

C.相对性

D.隐藏性

【答案】：B147、基金管理人运用基金财产进行证券投资时，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：A148、企业年金基金财产以投资组合为单位按照（）计算。

A.历史价值

B.公允价值

C.市场价值

D.账面价值

【答案】：B149、资产证券化的有关当事人中，证券化基础资产的原始权益人是资产证券化的（）。

A.资金和资产存管机构

B.发起人

C.信用增级机构

D.特定目的受托人

【答案】：B150、基金份额持有人与托管人之间的关系是()。

A.委托与受托的关系

B.管理与被管理的关系

C.相互制衡的关系

D.监督与被监督的关系

【答案】：A151、我国证券市场监督管理的主要手段是（）

A.法律手段

B.经济手段

C.行政手段

D.窗口指导

【答案】：A152、记名股票的特点不包括（）。

A.股东权利归属记名股东

B.可以一次或分次缴纳出资

C.安全性较差

D.转让相对复杂或受限制

【答案】：C153、我国企业债券的发行期限一般为（）年，以（）年为主。

A.1—3，3

B.3—10，5

C.3—20，10

D.10—20，10

【答案】：C154、我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是（）。

A.中国人民银行股份

B.股份制商业银行

C.证券公司

D.大型商业银行

【答案】：D155、下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是()。

A.证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户

B.担保证券的记录以及发行人权利的行使

C.投资收益的处分

D.持券信息披露义务

【答案】：A156、关于开盘价和收盘价的说法中，错误的是（）。

A.证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格

B.证券的开盘价通过连续竞价方式产生，不能通过连续竞价产生开盘价的，以集合竞价方式产生

C.证券的收盘价通过集合竞价的方式产生

D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价

【答案】：B157、国债期货属于（）。

A.商品期货

B.股权类期货

C.利率期货

D.外汇期货

【答案】：C158、（）是期货市场的核心。

A.股票交易所

B.证券交易所

C.期货交易所

D.债券交易所

【答案】：C159、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过()个月。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D160、在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（）。

A.25%

B.20%

C.50%

D.40%

【答案】：A161、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D162、证券公司次级债务，其期限在（）以上的次级债务为长期次级债务。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：B163、下列关于股票合并的说法，错误的是()

A.股票合并是将若干股票合并为1股

B.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

C.股票合并又称并股

D.股票合并常见于低价股

【答案】：B164、证券公司次级债务，其期限在（）（含）以上的次级债务为长期次级债务。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：B165、下列选项中，不属于证券、期货投资咨询机构办理年检时应当提交的文件的是（）。

A.企业法人营业执照

B.年检申请报告

C.年度业务报告

D.经注册会计师审计的财务会计报表

【答案】：A166、结构化金融衍生产品分类错误的是（）。

A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品

B.收益保证型产品和非收益保证型产品

C.公开募集的结构化产品与私募结构化产品

D.股票和商品期货

【答案】：D167、（）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。

A.强行平仓制度

B.强制减仓制度

C.限仓制度

D.集中交易制度

【答案】：B168、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）

A.发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外。

B.最近1期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不得高于20%

C.最近3个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元

D.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币5000万元或最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。

【答案】：C169、股票属于（）类型的证券。

A.物权证券

B.债权证券

C.证权证券

D.权证证券

【答案】：C170、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是（）。

A.国际债券

B.亚洲债券

C.外国债券

D.欧洲债券

【答案】：A171、下列关于金融衍生工具联动性特征的表述不正确的是（）。

A.联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动

B.通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定

C.金融衍生工具与基础变量的联动关系可以是简单的线性关系

D.金融衍生工具与基础变量的联动关系不可能是分段函数

【答案】：D172、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄—投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控

【答案】：C173、小张购买股票且在持有收益达到20%时随即将股票出售，获得了一笔收益。体现了股票的（）

A.流动性

B.收益性

C.参与性

D.稳定性

【答案】：B174、中国证券业协会的章程由（）制定。

A.董事会

B.会员大会

C.中国证监会

D.监察委员会

【答案】：B175、下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是（）。

A.股票、基金、债券

B.股票、债券、基金

C.基金、股票、债券

D.基金、债券、股票

【答案】：A176、在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。

A.发起人

B.受托人

C.承销商

D.服务机构

【答案】：C177、对股份公司而言,发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为（）?

A.优先股的股息率固定

B.优先股股东股息分派优先

C.优先股股东表决权受限

D.优先股股东剩余资产分配优先

【答案】：C178、在（）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

A.中国证券投资基金业协会；中国证监会

B.中国证监会；中国证监会

C.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会

D.中国证监会；中国证券投资基金业协会

【答案】：A179、在改革开放政策的指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种不包括（）。

A.欧洲债券

B.政府债券

C.金融债券

D.公司债券

【答案】：A180、20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在（）o

A.货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能

B.货币职能与金融监管相分离，突出金融监管职能

C.货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成

D.货币职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能

【答案】：A181、下列属于强制退市情形的是（）。

A.上市公司股东向所有其他股东发出全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

B.上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大差错或者虚假记载

C.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让

D.除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

【答案】：B182、OTC市场是（）的简称。

A.发行市场

B.场内市场

C.交易市场

D.场外市场

【答案】：D183、（）是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。

A.不确定性

B.或然性

C.相对性

D.突发性

【答案】：A184、按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于（）万元。

A.500

B.300

C.200

D.100

【答案】：C185、（）只在期货市场上买卖合约，并不涉及现货交易。

A.股指期货对冲

B.商品期货对冲

C.套期保值

D.期权对冲

【答案】：B186、下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是（）。

A.两者均不包含

B.两者都包含

C.前者不包含，后者包含

D.前者包含，后者不包含

【答案】：D187、当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（）。

A.标的资产市价与行权价格之间的差额

B.期权标的资产

C.期权费

D.利息

【答案】：A188、下面关于证券投资者保护基金的使用，表述不正确的是（）。

A.证券公司被撤销、被关闭时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付

B.证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付

C.为处置证券公司风险需要动用保护基金的，中国证监会根据证券公司的风险情况制订风险处置方案

D.保护基金公司制订保护基金使用方案，报经中国证监会批准后，由保护基金公司办理发放基金的具体事宜

【答案】：D189、（）是指股份公司利用自有资金买回发行在外股份的行为。

A.股票增发

B.配股

C.股份回购

D.以上都不对

【答案】：C190、下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是（）。

A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点

B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格

C.高科技企业更易于在主板上市

D.主板市场上市条件比较低

【答案】：A191、以下不属于影响金融市场运行的主要宏观经济变量的是（）

A.经济周期

B.宏观政策

C.国内生产总值

D.通货膨胀与利率

【答案】：B192、航空业可能具有较高的长期负债率，而零售业则非常依赖短期流动性，这反映了不同行业的（）不同。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.监管及税收待遇

D.财务与融资问题

【答案】：D193、目前，凭证式国债发行完全采用()的发行方式。

A.包销

B.承购包销

C.代销

D.公开招标

【答案】：B194、在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的。如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能发生亏损，因此，在现行公开招标方式下，国债的销售价格是（）。

A.以面值出售

B.以财政部统一价格出售

C.以中国人民银行统一价格出售

D.承销商在发行期内自定销售价格

【答案】：D195、下列有关英国的伦敦债券市场说法错误的有（）。

A.20世纪90年代中期之前，伦敦债券市场主要以英国政府债券为主，其他债券所占比重较小

B.英国国债还有较为活跃的期货、期权和回购交易

C.目前，伦敦是全球最主要的国际债券发行市场，发行人包括主权国家中央政府、超主权机构（如世界银行、国际货币基金组织）以及外国公司

D.伦敦公司债券市场相对较小，仅可以私募发行

【答案】：D196、（）属于特别股票的一种，常被政府用以保持对私有化国有企业的控制。

A.普通股

B.优先股

C.金股

D.银股

【答案】：C197、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（）连续盈利。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C198、投资者获得上市公司送股时（），纳税规定与派现相同。

A.需重新进行利润评估

B.需缴纳所得税

C.不需重新进行利润评估

D.不需缴纳所得税

【答案】：B199、（）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。

A.违约概率

B.违约损失率

C.违约风险暴露

D.预期损失

【答案】：B200、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。

A.6%

B.7%

C.8%

D.9%

【答案】：C201、世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是()

A.证券经纪商

B.商人银行

C.证券银行

D.投资银行

【答案】：D202、《中华人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近（）年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。

A.5

B.3

C.10

D.2

【答案】：B203、银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。

A.中间业务

B.表外业务

C.表内业务

D.其他业务

【答案】：A204、发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C205、下列关于私募基金管理人、私募基金销售机构及其从业人员在私募基金募集过程中行为说法错误的是（）。

A.不得向《私募办法》规定的合格投资者之外的单位、个人募集资金或者为投资者提供多人拼凑、资金借贷等满足合格投资者要求的便利

B.不得向不特定对象宣传推介，但是通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向合格投资者进行宣传推介的情形除外

C.不得口头、书面或者通过短信、即时通讯工具等方式直接或者间接向投资者承诺保本保收益

D.可以以从事资金募集活动为目的设立或者变相设立分支机构

【答案】：D206、衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（）。

A.基金资产总值

B.基金负债

C.基金份额净值

D.基金资产净值

【答案】：C207、证券市场融资活动的方式不包括（）。

A.股票融资

B.债券融资

C.投资基金融资

D.保险融资

【答案】：D208、全国首家获准扩大经营范围的外资保险经纪机构是（）。

A.韦莱保险经纪公司

B.香港友邦保险公司

C.香港富卫人寿保险公司

D.安联（）保险控股有限公司

【答案】：A209、下列不属于传统信用风险评估方法的是（）。

A.信用打分模型

B.信用评级

C.专家系统

D.5Cs

【答案】：B210、金融期权的四个基本功能不包括（）。

A.套期保值

B.价格发现

C.投机

D.消除风险

【答案】：D211、资产流动性风险又称为（），是指资产价值不受损害下而进行变现的能力。

A.市场流动性风险

B.市场风险

C.利率风险

D.信用风险

【答案】：A212、金融市场通过竞争性的价格决定（），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多的生产要素，从而提高全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控

【答案】：B213、（）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

A.组合基金

B.上市开放式基金

C.避险策略基金

D.系列基金

【答案】：C214、深圳证券交易所选取成分股时，需结合考虑的因素不包括()。

A.公司近年来的财务状况

B.公司发展前景

C.公司的规模

D.公司的地区

【答案】：C215、中证200指数为（）。

A.大盘指数

B.大中盘指数

C.中盘指数

D.中小盘指数

【答案】：C216、以下关于货币政策传导机制的一般过程，说法正确的是（）。

A.货币政策工具—中介目标一操作目标—最终目标

B.货币政策工具—操作目标—中介目标—最终目标

C.最终目标—货币政策工具—中介目标—操作目标

D.最终目标—操作目标—中介目标—货币政策工具

【答案】：B217、沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】：C218、下列关于公司债券和企业债券的比较中，说法错误的是（）。

A.二者的发行主体不同

B.二者的发行制度和监管机构相同

C.二者的发行期限不同

D.二者的发行定价方式不同

【答案】：B219、股票是一种资本证券，它属于（）。

A.实物资本

B.真实资本

C.虚拟资本

D.风险资本

【答案】：C220、两年前B借给A一笔款，结果今年才收到了A的还款，共112．36元，市场利率为6％，那么2年前A向B借了（）元。

A.90

B.100

C.110

D.112.36

【答案】：B221、地方政府债券一般以当地政府的（）作为还本付息的担保。

A.公共设施收入

B.国企收入

C.到期续发收入

D.税收能力

【答案】：D222、下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。

A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

【答案】：D223、财政部和中国人民银行一般每（）确定一次凭证式国债的承销团资格。

A.—年

B.半年

C.季度

D.两年

【答案】：A224、（）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

A.买卖价差法

B.有效价差

C.冲击成本

D.资产流动性风险

【答案】：C225、当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向（）提出监管处置建议。

A.证券公司

B.中国证券业协会

C.证券交易所

D.中国证监会

【答案】：D226、下列关于风险与金融产品和投资的说法错误的是（）。

A.任何金融产品都是风险和收益的组合

B.风险是与收益相匹配的

C.投资是以风险换收益

D.以风险换收益也应无限制地承担风险

【答案】：D227、证券公司承担的信用风险在其整体风险承担中的占比要低于商业银行，这主要是由其()结构特点决定的。

A.负债

B.盈利

C.权益

D.业务

【答案】：D228、证券市场上，资金的供给者（或证券的需求者）是（）。

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.监管部门

【答案】：B229、在上海证券交易所采用竞价交易方式的开盘集合竞价时间为每个交易日的（?）。

A.9：00～9：30

B.9：15～9：25

C.9：25～9：30

D.9：10～9：25

【答案】：B230、期权交易实际上是一种权利的()有偿让渡。

A.单方面

B.多方面

C.双方面

D.互相

【答案】：A231、在（）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。

A.—级市场

B.二级市场

C.一级市场或二级市场

D.—级市场与一级市场

【答案】：A232、A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万股，无优先股，因此A公司的股票账面价值为

A.8

B.3

C.5

D.11

【答案】：C233、关于封闭式基金的交易，以下说法正确的有（）。

A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

B.投资者买卖封闭式基金只能开立深、沪证券账户

C.封闭式基金的交易需收取印花税

D.封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份

【答案】：A234、债券远期交易数额最小为债券面额（）万元，交易单位为债券面额（）万元。

A.101

B.102

C.201

D.202

【答案】：A235、1999年7月，()的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。

A.个人投资者概念

B.机构投资者概念

C.战略投资者概念

D.管理型投资者概念

【答案】：C236、第一只封闭式基金和第一只开放式基金分别出现在（）。

A.荷兰和美国

B.美国和美国

C.美国和荷兰

D.英国和荷兰

【答案】：A237、在直接标价法下，汇率上升的情况下，本币（），有利于（），不利于（）。

A.贬值，进口，出口

B.贬值，出口，进口

C.升值，进口，出口

D.升值，出口，进口

【答案】：B238、能够促进储蓄-投资转化的市场是().

A.房地产市场

B.技术市场

C.劳动力市场

D.金融市场

【答案】：D239、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

【答案】：A240、相较于无面额股票，以下属于我国有面额股票所具有的特点是（）。

A.无法明确表示每一股所代表的股权比例

B.便于股票分割

C.发行价格灵活

D.有发行价格的最低界限

【答案】：D241、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为()

A.结构化金融衍生工具

B.金融互换

C.金融期权

D.金融期货

【答案】：B242、货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（）年以内。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A243、计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响不包括（）

A.场外交易市场和交易所市场在交易方式上日益趋同

B.场外交易市场不具备计算机自动撮合的条件

C.场外市场不再是单纯的集中报价、分散成交的做市商模式

D.掺杂自动竞价撮合，形成混合交易模式

【答案】：B244、申请发行可交换公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：D245、基金监管中，（）是经营活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管机构

B.基金监管目标

C.基金监管手段

D.基金监管行为

【答案】：B246、我国混合资本债券的发行方式为（）。

A.公开发行

B.定向发行

C.公开发行或定向发行

D.专门发行

【答案】：C247、国家股股利收入依法纳入()经营预算，并根据国家有关规定安排使用。

A.国有资产

B.中央财政

C.地方财政

D.个人资产

【答案】：A248、首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中，错误的是（）。

A.网下投资者的报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数

B.网下投资者应当给出三个不同报价供主承销商参考

C.网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价

D.网下投资者不得协商报价

【答案】：B249、A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（）元，股本收益率为（）

A.275%

B.0.75200%

C.0.7575%

D.250%

【答案】：A250、股票代表着股东的（），所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔（），股票的转让（）。

A.暂时性投资、不稳定的自有资本、将减少公司资本

B.暂时性投资、稳定的自有资本、将减少公司资本

C.永久性投资、稳定的自有资本、并不减少公司资本

D.永久性投资、不稳定的自有资本、并不减少公司资本

【答案】：C251、缺乏牢固的经济金融理论基础，对股票价格行为模式的判断有一定随意性的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：B252、以下（）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动

【答案】：B253、不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为（）。

A.利率的期限结构

B.利率的结构期限

C.利率的风险结构

D.利率的机构风险

【答案】：C254、货币随时间的推移而发生的增值是货币的（）。

A.现值

B.内在价值

C.时间价值

D.终值

【答案】：C255、从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。

A.保护投资者利益

B.证券经营机构的不断壮大

C.保证证券交易价格的稳定

D.保证证券发行人能够筹集到所需资金

【答案】：A256、国债承销团成员于招标日后（）个工作日内缴纳发行款。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：A257、证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于()年。

A.10

B.20

C.15

D.5

【答案】：A258、以下说法不正确的是（）。

A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可

B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保

C.证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、私募户资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理

D.证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资