2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道带答案（a卷）

2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道第一部分单选题(500题)1、基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。

A.2个月

B.3个月

C.6个月

D.9个月

【答案】：C2、避险性资金流动或资本外逃又被称为（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.保值性资金的流动

D.投机性资金的流动

【答案】：C3、关于地方政府债券，下列论述正确的是（）。

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”

【答案】：D4、下列关于证券公司次级债的发行条件的说法，错误的是（）。

A.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入

B.证券公司次级债对发行主体财务状况没有要求

C.借入或募集资金有合理用途

D.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%

【答案】：B5、投资者需使用个人国债账户和对应的资金清算账户(存折或银行卡)认购储蓄国债(电子式)，单一个人国债账户购买单期储蓄国债(电子式)的最高限额为（）。

A.100万元

B.200万元

C.300万元

D.500万元

【答案】：D6、下列关于委托撤销的说法中，错误的是（）。

A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托

B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，但成交部分经审批后可以撤销

C.在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单

D.对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻

【答案】：B7、（）是最复杂而且种类较多的金融衍生产品，由于他们具有较好的结构性，在风险管理和产品开发设计中得到广泛应用.

A.金融互换

B.金融远期

C.期货和期货类衍生产品

D.期权和期权类衍生产品

【答案】：D8、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。

A.T+2

B.T+7

C.T+1

D.T+0

【答案】：C9、基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。

A.内部风险

B.政策风险

C.期权风险

D.基金风险

【答案】：A10、企业年金基金财产以投资组合为单位按照（）计算。

A.历史价值

B.公允价值

C.市场价值

D.账面价值

【答案】：B11、科创板上市公司可能退市的情况不包括（）

A.欺诈类强制退市

B.交易类强制退市

C.规范类强制退市

D.重大违法强制退市

【答案】：A12、下列不属于中国证监会核心职责的是（）。

A.维护投资者特别是中小投资者合法权益

B.维护市场公开、公平、公正

C.稳定市场价格

D.促进资本市场健康发展

【答案】：C13、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1％—1．5％，货币市场基金一般认购费为（）。

A.2％

B.1.5％

C.0％

D.0.5％

【答案】：C14、商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（）。

A.实行贷款五级分类

B.最近三年没有重大违法、违规行为

C.核心资本充足率不低于4%

D.贷款损失准备计提充足

【答案】：C15、中小非金融企业集合票据是指（）（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

A.2个

B.3个

C.4个

D.5个

【答案】：A16、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.证券登记结算机构

D.商业银行

【答案】：C17、股票价格与市场利率的关系是（）。

A.利率提高，股票价格下降

B.利率与股票价格同方向变动

C.利率提高，股票价格上升

D.随机变动

【答案】：A18、1988年以前，我国国债发行采用（）方式发行。

A.通过商业银行销售

B.通过邮政储蓄柜台销售

C.行政分配

D.承购包销

【答案】：C19、证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（）。

A.完善的证券市场体系

B.证券市场良好的秩序

C.准确和全面的信息

D.证券市场监管机构的合理监管

【答案】：C20、很多银行经常购买货币期权以弥补汇率波动造成的损失，保护自身持有货币的价值。这表明期货的功能有（）。

A.套期保值功能

B.价格发现功能

C.投机功能

D.套利功能

【答案】：A21、下列关于公司并购重组的动机，不包括（）。

A.扩大规模增强竞争能力

B.为了实现分立经营

C.汇率变化对股价的影响要看对整个经济的影响而定

D.为了收购价值被低估的公司并通过改善管理后重新出售获益

【答案】：B22、对（）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故而按照固定价格申购赎回。

A.股票基金

B.混合基金

C.货币基金

D.债券基金

【答案】：C23、甲公司资本公积转增资本，下列情况正确的是（）。

A.甲公司权益总量增加

B.甲公司股东占公司的股份比例提高

C.甲公司权益总量不变

D.甲公司发行在外的股份总额不变

【答案】：C24、中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（）后重新提交注册文件。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

【答案】：C25、下列选择中，属于欧洲债券的是（）。

A.猛犬债券

B.龙债券

C.斗牛士债券

D.武士债券

【答案】：B26、下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是（）。

A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》

B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全

C.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实

D.评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案

【答案】：C27、下列关于风险与金融产品和投资的说法错误的是（）。

A.任何金融产品都是风险和收益的组合

B.风险是与收益相匹配的

C.投资是以风险换收益

D.以风险换收益也应无限制地承担风险

【答案】：D28、关于国家股，下列说法正确的是（）。

A.国家股可以转让，但是转让应符合国家的有关规定

B.国家股不是国有股权的一个组成部分

C.国有股股利收入并没有纳入国有资产经营预算

D.国有资产折价入股无须按规定进行评估确认

【答案】：A29、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到()和有关主管部门的批准。

A.中国证券业协会

B.国家发改委

C.国务院

D.中国证监会

【答案】：D30、《企业债券管理条例》发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（）。

A.一年盈利

B.连续两年盈利

C.连续三年盈利

D.连续五年盈利

【答案】：C31、我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述不正确的是（）。

A.货银对付是指，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金

B.货银交付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度

C.结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司交付至少90％的应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保

D.在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物

【答案】：C32、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自（）之日起，基金合同生效。

A.中国证监会书面确认

B.基金募集期限届满

C.聘请法定验资机构

D.提交验资报告

【答案】：A33、深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收过后才能办理。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：D34、（）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

A.社会公众股

B.法人股

C.外资股

D.国家股

【答案】：B35、每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过（）家。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A36、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C37、会员大会可以行使的职能不包括（）。

A.制定和修改证券交易所章程

B.决定高级管理人员的聘任、解聘及薪酬事项

C.审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告

D.选举和罢免会员理事、会员监事

【答案】：B38、股票按面值发行，被称为（）。

A.溢价发行

B.折价发行

C.平价发行

D.配额发行

【答案】：C39、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。

A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的

B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定

C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成

D.价格形成方式不同

【答案】：D40、下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（）。

A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同

B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系

D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

【答案】：C41、对于非累积优先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分公司将（）。

A.不予累积计算

B.通过增发股票补充

C.通过借债补充

D.累积计算

【答案】：A42、根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法错误的是（）。

A.律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，对该公司提供证券法律服务

B.律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务

C.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

D.律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见

【答案】：D43、（）是证券市场上最活跃的投资者。

A.证券经营机构

B.银行业金融机构

C.保险金融机构

D.政府机构

【答案】：A44、下列关于银行间债券市场信用等级的说法，错误的是（）。

A.中长期债券信用评级划分为三等九级

B.短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调

C.中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调

D.短期债券信用评级划分为四等六级

【答案】：B45、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为（）。

A.10、2万元

B.6、8万元

C.20、4万元

D.3、4万元

【答案】：B46、债券按发行主体分类，可以分为（）。

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.实物债券、凭证式债券和记账式债券

D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】：A47、风险规避主要是通过（）来实现的。

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险忍耐度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

D.经济资本配置

【答案】：D48、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。

A.其他基金份额

B.一揽子股票

C.股票和债券

D.现金

【答案】：B49、下列关于基金运作的说法，错误的是()

A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易，基金财产的估值与会计核算等多个环节

B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管理人的价值

C.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分

D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好

【答案】：D50、股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值，判断股票的合理价位，提出相应投资建议的方法是（）。

A.定性分析法

B.量化分析法

C.技术分析法

D.基本分析法

【答案】：D51、债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于（）个工作日。

A.15，30

B.20，45

C.15，45

D.20，30

【答案】：C52、下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是（）。

A.股票、基金、债券

B.股票、债券、基金

C.基金、股票、债券

D.基金、债券、股票

【答案】：A53、下列关于财政部代理发行地方政府债券的投标量说法中正确的是（）。

A.单一标位最低投标限额为0.1亿元

B.投标量最小变动幅度为0.2亿元

C.最高投标限额为不设上限

D.最高投标限额为30亿元

【答案】：D54、下列选项中，属于银行间债券市场特征的是()。

A.交易结算风险由交易双方自行承担

B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者

C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能

D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险

【答案】：A55、美国国债是由（）发行的债券。

A.美国联邦政府

B.政府支持企业

C.州及州所属地方政府

D.美国公司

【答案】：A56、下列关于信用公司债券的说法错误的是（）。

A.所有公司都可以发行信用公司债券B信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保

B.信用公司债券可以附有某些限制性条款

C.信用公司债券属于无担保证券范畴

【答案】：A57、基金管理人由依法设立的()担任。

A.商业银行

B.证券公司

C.信托投资公司

D.基金管理公司

【答案】：D58、债券按利率是否固定分类，可以分为（）。

A.公募债和私募债

B.固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券

C.利率债和信用债

D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】：B59、投资者持有某上市公司()股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。

A.40%

B.30%

C.20%

D.10%

【答案】：B60、如果投资者能以合理的价格快速成交，说明了证券交易机制的（）目标得到了实现。

A.流动性

B.稳定性

C.有效性

D.效益性

【答案】：A61、按照选择权的性质划分，金融期权可以分为()。

A.看涨期权和看跌期权

B.欧式期权、美式期权、修正的美式期权

C.股权类期权、利率期权、货币期权

D.金融期货合约期权、互换期权

【答案】：A62、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（）和有关主管部门的批准。

A.证券交易所

B.中国证券登记结算公司

C.中国证券业协会

D.中国证监会

【答案】：D63、（）是商业银行业务活动的总括性反应。

A.现金流量表

B.资产负债表

C.利润表

D.所有者权益变动表

【答案】：B64、金融期货的基本功能不包括（）。

A.套期保值

B.消除风险

C.投机

D.套利

【答案】：B65、关于转融通业务中持券信息披露义务，下列说法错误的是（）

A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券

B.证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务

C.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例时，应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务

D.有一致行动人的，一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计算

【答案】：D66、经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是（）。?

A.武汉证券投资基金

B.建业基金

C.淄博乡镇企业投资基金

D.富岛基金

【答案】：C67、在（）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。

A.—级市场

B.二级市场

C.一级市场或二级市场

D.—级市场与一级市场

【答案】：A68、A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（）元，股本收益率为（）

A.275%

B.0.75200%

C.0.7575%

D.250%

【答案】：A69、关于公司债券募集资金投向错误的是（）。

A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用

B.改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议

C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出

D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出

【答案】：D70、保荐制度核心内容是对企业发行上市提出了“双保”要求，即企业发行上市必须要由（）进行保荐，并由（）具体负责保荐工作。这样既明确了机构的责任，也将责任具体落实到了个人。

A.证券机构具有保荐代表人资格的从业人员

B.证券机构具有证券从业资格的从业人员

C.保荐机构具有保荐代表人资格的从业人员

D.保荐机构具有证券从业资格的从业人员

【答案】：C71、下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（）。

A.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同

B.信用利差反映了不同违约风险的风险溢价

C.经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率通常比较小

D.衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌

【答案】：A72、()是资金需求者最基本的筹资手段。

A.向银行借款

B.发行债券

C.发行证券

D.募集捐款

【答案】：C73、深圳证券交易所于（）年正式开业。

A.1991

B.1996

C.1989

D.1993

【答案】：A74、张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（）。

A.S公司的财务总监张某

B.S公司的法定代表人王某

C.S公司

D.S公司的总经理李某

【答案】：C75、证券市场行情会受经济周期波动影响产生周期性变动，这种行情变动被称之为（）。

A.证券中期波动

B.证券长期趋势改变

C.证券价格日常波动

D.证券看跌行情

【答案】：B76、基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本条件不包括()。

A.净资产不低于2亿元人民币

B.经营行为规范

C.在最近一个季度末资产管理规模不低于100亿元人民币

D.没有因违法违规行为正在被监管机构调查等

【答案】：C77、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（）。

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

D.股份有限公司

【答案】：D78、将金融市场划分为债务市场和权益市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类

【答案】：A79、下面关于风险的相关描述，说法不正确的是（）

A.声誉风险一般是受其他风险影响而产生的次生风险，很难确认和计量

B.市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等

C.操作风险可能带来损失，也可能带来收益

D.对操作的风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险

【答案】：C80、关于股票价格指数编制说法错误的是（）。

A.选择样本股时，可以是选择具有代表性的这部分股票

B.股票价格指数的基期就是某一有代表性或者股价相对稳定的日期

C.计算计算期平均股价或市值可以不作出必要的修正

D.指数化时应当将基期平均股价或市值定为100

【答案】：C81、资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（）。

A.直接融资

B.间接融资

C.股票市场融资

D.债券市场融资

【答案】：B82、（）=期权价格的变化／无风险利率的变化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：C83、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（）。

A.增加收入来源

B.提供多样化的投资品种

C.提供更多的合规投资

D.降低资本要求，扩大投资规模

【答案】：A84、基金性质的机构投资者不包括()。

A.企业年金

B.证券投资基金

C.证券公司

D.社会公益基金

【答案】：C85、证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D86、深圳证券交易所于（）年正式营业。

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年

【答案】：C87、世界银行于1944年成立，是全球最大的（）机构。

A.货币发行

B.金融定价

C.发展援助

D.商业贷款

【答案】：C88、下列对股份回购的叙述，错误的是（）。

A.股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给

B.股份回购通常会导致股价上涨

C.股份回购向市场传达了积极的信息

D.公司一般在股价较高时回购

【答案】：D89、下列不属于金融期货的主要交易制度的是()。

A.保证金制度

B.分散交易制度

C.限仓制度

D.大户报告制度

【答案】：B90、（）是指通过一定的避险投资策略进行运作，同时引入相关保障机制，以便在避险策略周期到期时，力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

A.分级基金

B.上市开放式基金

C.避险策略基金

D.系列基金

【答案】：C91、A公司今年的净利润为500万元，折旧（）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，新增付息债务45万元，偿还债务80万元。因此当年的股权自由现金流为（）万元。

A.420

B.450

C.460

D.510

【答案】：B92、中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施是指（）。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.创新性货币政策工具

D.其他货币工具

【答案】：B93、下列关于欧洲债券的说法中正确的是（）。

A.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家

B.欧洲债券票面使用的货币不包括特别提款权

C.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多

D.以发行市场所在国的货币为面值，故也被称为国籍债券

【答案】：A94、以下不能纳入港股通股票的情形不包括（）。

A.深交所或上交所上市A股为风险警示股票

B.在联交所以港币以外货币报价交易的股票

C.深交所认定的其他特殊情形的股票

D.深交所退市整理股票或者暂停上市股票的A+H股上市公司的相应A股

【答案】：D95、《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指（）个（含）以上、（）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

A.37

B.28

C.25

D.210

【答案】：D96、为落实“放管服”要求，激发市场活力，新《证券法》取消了相关行政许可，将会计事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由（）。

A.资格审批改为禁止从事

B.资格审批改为备案

C.备案改为资格审批

D.备案改为禁止从事

【答案】：B97、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券。

A.资产池

B.投资组合

C.现金流

D.债务池

【答案】：A98、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（）

A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位

B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争

C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势

D.股份制银行资产规模增长较快

【答案】：C99、A公司将自己拥有的85％的基金资产投资于股票，剩余的15％用于投资国债，则该证券投资基金为()。

A.偏股基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.债券基金

【答案】：B100、下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定符合中国证监会规定的是（）。

A.净资本不低于5亿元人民币

B.净资本与净资产比例不低于60%

C.经营集合资产管理计划业务达3年以上

D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

【答案】：D101、目前，在我国对投资者（包括个人和机构）买卖基金单位，（）印花税.

A.暂不征收

B.征收1%

C.征收2%

D.征收4%

【答案】：A102、（）是金融机构的核心竞争力。

A.风险控制

B.风险分散

C.风险管理

D.风险规避

【答案】：C103、《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指（）个（含）以上、（）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

A.37

B.28

C.25

D.210

【答案】：D104、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。

A.证券公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.基金公司

【答案】：C105、证券监管机构的首要任务和宗旨是（）。

A.维护证券市场良好秩序

B.保护投资者利益

C.保护证券市场的正当交易

D.满足证券发行人筹集资金的需求

【答案】：B106、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》的规定，在下列活动中，属于慈善组织可以开展的投资活动的是（）。

A.直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品

B.直接购买商品及金融衍生品类产品

C.直接投资二级市场股票的

D.投资人身保险产品

【答案】：A107、下列关于项目收益债券的说法中，正确的是（）。

A.所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置

B.不能面向机构投资者非公开发行

C.所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务

D.可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1000万元人民币

【答案】：A108、按照《证券金融监督管理条例》，证券金融公司的设立和解散由（）决定。

A.国务院

B.国家证券监督管理委员会

C.中国证监会

D.中国证券业协会

【答案】：A109、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的（）。

A.代销方式

B.承销方式

C.包销方式

D.直销方式

【答案】：A110、关于权证，以下说法错误的是（）。?

A.权证具有期权的性质

B.权证有交易的价值

C.权证持有人只有权买入股票

D.欧式权证仅可以在到期日当日行权

【答案】：C111、以下对证券投资者描述错误的是（）。

A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%

B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者

D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】：A112、下列关于证券公司账户体系的说法，不正确的是（）。

A.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖

B.客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券

C.融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金

D.信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算

【答案】：D113、合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通（）形式募集一定额度的人民币资金。

A.基金

B.股票

C.债券

D.证券

【答案】：A114、在我国，证券发行核准制是指（）提出发行申请，（）推荐，（）审核，最终经（）批准后发行。?

A.保荐机构；证券发行人；发行审核委会；中国证监会

B.证券发行人；保荐机构；中国证监会；发行审核委员会

C.证券发行人；保荐机构；发行审核委负会；中国证监会

D.证券发行人；发行审核委员会；保荐机构；中国证监会

【答案】：C115、以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护（）的高管人员。

A.不合规、不称职

B.诚信专业、遵规守法

C.违法违规

D.虚造业务、谎报数据

【答案】：B116、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（）纳入证券投资者保护基金。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：C117、证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于()年。

A.10

B.20

C.15

D.5

【答案】：A118、封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：D119、通常情况下，我国不同类型的开放式基金的认购费率上限依次排序为（）。

A.股票基金>债券基金>货币基金

B.股票基金>货币基金>债券基金

C.债券基金>货币基金>股票基金

D.债券基金>股票基金>货币基金

【答案】：A120、A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万股，无优先股，因此A公司的股票账面价值为

A.8

B.3

C.5

D.11

【答案】：C121、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（）。

A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定

B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同

C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售

D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露

【答案】：D122、我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是（）。

A.1978-1992年

B.1993-1998年

C.1981-1990年

D.1999年至今

【答案】：B123、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构（）个月过渡期以达到法规要求。

A.36

B.24

C.18

D.12

【答案】：B124、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（）。

A.债券的实际利率

B.债券的发行日期

C.债券的票面利率

D.债券发行者地址

【答案】：C125、可交换公司债券和可转换公司债券的不同之处不包括（）。

A.发行主体不同

B.转股对公司股本的影响不同

C.用于转股的股份来源不同

D.发行方式不同

【答案】：D126、（）是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。

A.回购交易

B.远期交易

C.现券交易

D.期货交易

【答案】：C127、下列选项中。不属于定向资产管理业务特点的是()。

A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

B.具体的投资方向在资产管理合同中约定

C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务

D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

【答案】：C128、按照金融资产的种类，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债券市场；权益市场

B.一级市场；二级市场

C.货币市场；资本市场

D.证券市场；非证券金融市场

【答案】：D129、我国证券基金行业的自律性组织是（）。

A.证券交易所

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券业协会

D.中国证监会

【答案】：B130、除息除权日通常为股权登记日之后的()个工作日，本日之后(含本日)买人的股票不再享有本期股利。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A131、专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。下列关于专项债券的说法中，正确的是（）。

A.专项债券是一个特定的债券品种

B.相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽

C.发行绿色债券的企业同样受发债指标限制

D.专项债券不可以是普通企业债券

【答案】：B132、下列关于凭证式国债的承销程序说法正确的是（）。

A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

B.财政部和中国人民银行一般每半年确定一次凭证式国债承销团资格

C.发售采取向购买入开具凭证式国债收款凭证的方式，发售数量可以突破所承销的国债量

D.财政部一般委托中国人民银行分配承销数额

【答案】：D133、下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（）

A.社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份

B.外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股

C.国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算

D.法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份

【答案】：B134、资产证券化起源于（）。

A.希腊

B.英国

C.美国

D.德国

【答案】：C135、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。

A.账面价值

B.资产价值

C.实际价值

D.清算资金

【答案】：C136、期货对冲交易以（）的方式结束交易。

A.实物交割

B.现金交割

C.结清差价

D.对冲平仓

【答案】：C137、下列不属于流动性风险的是（）。

A.融资流动性风险

B.市场流动性风险

C.资产流动性风险

D.市场风险

【答案】：D138、下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是（）

A.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值

B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%

C.货币基金应当每日进行收益分配

D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的最高比例

【答案】：C139、关于首次公开发行股票，下列说法错误的是（）。

A.发行人在满足必须具备的条件，并经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程

B.拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为

C.发行人不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为上市公众公司

D.与上市公司在股票发行上市后进行的包括配股、增发在内的股权再融资一样

【答案】：D140、信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于（）。

A.金融市场信息不对称

B.利率的影响

C.托宾q值

D.汇率的影响

【答案】：A141、公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值，从会计角度说，等于（）。

A.股东利润

B.股东收益

C.股东权益价值

D.股东红利

【答案】：C142、—个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和（）。

A.货币政策传导体系

B.货币政策监督体系

C.货币政策操作程序

D.货币政策调控体系

【答案】：C143、仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是股票投资分析方法中的（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：B144、()负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜。

A.董事长

B.总经理

C.监事

D.董事会秘书

【答案】：D145、下列关于短期融资券发行中注册会议的说法正确的是（）。

A.注册会议原则上每月召开一次

B.注册会议由3名注册委员会委员参加

C.注册会议召开前，办公室应至少提前3个工作日将经过初审的企业注册文件和初审意见送达参会委贝

D.参会委员应对是否接受债务融资工具的发行注册作出独立判断

【答案】：D146、下列关于商业银行柜台债券市场说法错误的是（）。

A.是指商业银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券买卖，并办理相关托管与结算等业务的市场

B.是银行间债券市场的延伸

C.该市场只进行现券交易

D.属于场内零售市场。

【答案】：D147、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（）。

A.银行间市场对应中央国债登记公司

B.上海证券交易所对应中央国债登记公司

C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司

D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

【答案】：A148、下列关于金融债券的说法，有误的是（）。

A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券

C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性

D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券

【答案】：D149、我国目前金融市场的监管架构是（）。

A.一行两会

B.一行三会

C.一委一行两会

D.一委一行三会

【答案】：C150、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()。

A.资产管理业务

B.证券自营业务

C.财务顾问业务

D.证券代理业务

【答案】：B151、A两年前向B借过一笔款，今年才向B归还，共112．36元，市场利率为6％，两年前A向B借了（）元。

A.90

B.100

C.110

D.112.36

【答案】：B152、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（）。

A.直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品

B.直接购买商品及金融衍生品类产品

C.直接投资二级市场股票

D.投资人身保险产品

【答案】：A153、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。

A.6%

B.7%

C.8%

D.9%

【答案】：C154、（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A.证券经纪业务

B.证券投资顾问业务

C.证券投资咨询业务

D.证券资产管理业务

【答案】：B155、引起股票价格变动的直接原因是（）。

A.流动性挤压

B.政治因素

C.公司经营状况的变化

D.买卖双方力量强弱的转换

【答案】：D156、单一司法辖域内的金融市场是（）。

A.交易所市场

B.场外交易市场

C.国际金融市场

D.国内金融市场

【答案】：D157、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的（）。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

【答案】：A158、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF（）的特点。

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.被动操作指数基金

C.独特的实物申购、赎回机制

D.只能通过交易所进行交易

【答案】：A159、（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A.基金份额净值

B.基金份额

C.基金资产净值

D.基金总份额

【答案】：A160、人们为了比较精确地度量风险，引入（）。

A.名义值法

B.敏感性分析方法

C.波动性测量

D.敏感性和波动性测量

【答案】：D161、银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（）。

A.具有完善的公司治理机制

B.偿债能力良好，且成立满一年

C.遵守国家产业政策和信贷政策

D.经营稳健，资产结构符合行业特征

【答案】：B162、下列关于证券发行监管的说法中，不正确的是()。

A.以信息披露的权威性为中心

B.完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度

C.增强信息披露的准确性和完整性

D.加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度

【答案】：A163、商业银行的混合资本债券期限在（）年以上，发行之日起（）年内不可赎回。

A.15，10

B.20，15

C.20，10

D.10，5

【答案】：A164、申请发行可交换债券，公司最近一期末的净资产额不少于人民币（）

A.100万元

B.3000万元

C.1亿元

D.3亿元

【答案】：D165、基金募集申请需要提交的主要文件不包括（）。

A.申请募集基金的申请报告

B.基金合同草案

C.招募说明书

D.法律意见书

【答案】：C166、我国证券交易所的决策机构是（）。

A.会员大会

B.监察委员会

C.理事会

D.总经理办公室

【答案】：C167、下列关于流通国债的特征，说法错误的是（）。

A.投资者可以自由认购

B.投资者可以自由转让

C.通常记名

D.转让价格取决于对该国债的供给与需求

【答案】：C168、下列关于债券与股票的说法中，错误的是（）。

A.债券和股票都属于有价证券

B.债券和股票的发行主体不同

C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定

D.债券和股票都是无期证券

【答案】：D169、根据中国国家标准《风险管理一术语》中关于风险的表述正确的是（）

A.可以是负面的,不可以是正面的

B.可以是正面的,也可以是负面的

C.正面的和负面的都不可以

D.可以是正面的,不可以是负面

【答案】：B170、下列关于竞价与成交的说法中，错误的是（）。

A.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、时间优先”的原则撮合成交

B.我国证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式

C.集合竞价是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式

D.买卖方向、价格相同的，后申报者优先于先申报者

【答案】：D171、下列关于基金管理费的说法，错误的是（）。

A.基金管理费率通常与基金规模成正比

B.我国的基金管理费是按月支付

C.我国的基金管理费是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提

D.基金管理费率通常与风险成正比

【答案】：A172、证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（）代扣代收。?

A.中国证券业协会

B.中国证券登记结算有限责任公司

C.证券交易所

D.中国证监会

【答案】：B173、以下不属于常见的间接融资方式的有（）。

A.消费信用融资

B.银行信用融资

C.商业信用融资

D.租赁融资

【答案】：C174、在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（）。

A.25%

B.20%

C.50%

D.40%

【答案】：A175、财政部和中国人民银行一般每（）确定一次凭证式国债的承销团资格。

A.—年

B.半年

C.季度

D.两年

【答案】：A176、（）是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券

【答案】：A177、A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.债券基金

【答案】：B178、张三热衷于期权。他认为期权的功能是让他根据利用对未来价格走势的预期进行投机。这是期权的（）

A.套期保值功能

B.价格发现功能

C.投机功能

D.套利功能

【答案】：C179、不属于债券竞价方式的是（）

A.柜台竞价

B.板牌竞价

C.计算机终端申报竞价

D.口头报唱

【答案】：A180、私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（）。

A.50%

B.30%

C.20%

D.10%

【答案】：C181、下列关于外资股的说法，错误的是()

A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股

B.境内上市外资股也被称为B股

C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成

D.红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道

【答案】：D182、“金融加速器”理论认为（）

A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况

B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱

C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响

D.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济

【答案】：C183、中国证监会于2007年3月23日通过的（）对资信评级机构从事证券市场资信评级业务应当遵守的业务规则、监督管理和法律责任做出了具体规定。

A.《证券市场资信评级业务管理暂行办法》

B.《证券公司合规管理试行规定》

C.《证券公司风险控制指标管理办法》

D.《上市公司重大资产重组管理办法》

【答案】：A184、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（）。

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回

【答案】：A185、按照《证券交易所管理办法》第七条规定，证券交易所的职能不包括（）。

A.开展投资者教育和保护

B.提供公开发行证券转让服务

C.组织和监督证券交易

D.管理和公布市场信息

【答案】：B186、在上海证券交易所市场的指定交易确认后，下述说法中错误的是（）。

A.投资者与指定交易证券公司的托管关系建立

B.投资者通过中国结算公司上海分公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等

C.投资者持有的上海市场证券将由指定的券商负责托管

D.中国结算公司上海分公司对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录

【答案】：B187、证券交易所的法定代表人是（）。

A.会员大会

B.理事长

C.监事长

D.总经理

【答案】：B188、普通股股东可以优先认购新股的数量应当（）。

A.无限制

B.按照个人经济实力确定

C.由股份公司确定

D.按持股比例确定

【答案】：D189、根据中国证监会2006年5月6日公布的《上市公司证券发行管理办法》规定，针对非公开发行受限股，本次发行的股份自发行结束之日起，（）个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，（）个月内不得转让。

A.12、36

B.36、12

C.12、6

D.6、12

【答案】：A190、（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A.证券经纪业务

B.证券投资顾问业务

C.证券投资咨询业务

D.证券资产管理业务

【答案】：B191、我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由（）决定。

A.省级人民政府

B.国务院

C.中国证券业协会

D.发改委

【答案】：B192、A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票价值为（）元。

A.2

B.2.5

C.3

D.6

【答案】：D193、商业银行的主要业务不包括（）。

A.表外业务

B.担保承诺类业务

C.资产业务

D.证券经纪业务

【答案】：D194、股份公司在提供优先认股权时，在股权登记日前交易的该公司股票可称为（）。

A.无权股

B.除权股

C.含权股

D.分权股

【答案】：C195、SPV是对（）的简称。

A.发起人

B.承销商

C.受托人

D.特殊目的机构

【答案】：D196、2020年6月12日，科创板“首单CDR”九号机器人有限公司的上市申请获上交所通过，目前项目进度为（）状态。如果九号机器人顺利上市，将作为科创板第一家申请公开发行CDR存托凭证的上市公司。

A.上市委会议审议

B.上市委会议讨论

C.上市委会议通过

D.上市委会议批准

【答案】：C197、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的（）。

A.15%

B.10%

C.3%

D.5%

【答案】：D198、根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源不正确的是（）。

A.股民交易经手费的20％纳入基金

B.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

C.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

D.国内外机构、组织及个人的捐赠

【答案】：A199、下列关于债券报价的说法，错误的是（）。

A.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式

B.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价

C.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价

D.公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价

【答案】：B200、相较于无面额股票，以下属于我国有面额股票所具有的特点是（）。

A.无法明确表示每一股所代表的股权比例

B.便于股票分割

C.发行价格灵活

D.有发行价格的最低界限

【答案】：D201、上市公司发行股票的，其票面总额达到()

A.3000

B.4000

C.5000

D.6000

【答案】：C202、下列说法中错误的是（）。

A.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人

B.基金份额持有人享有对基金份额的转让权

C.基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失

D.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任

【答案】：D203、国债期货属于（）。

A.商品期货

B.股权类期货

C.利率期货

D.外汇期货

【答案】：C204、下列（）股票发行制度直接影响有关参与各方的利益分配。

A.发行主体

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行定价

【答案】：C205、2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日，到期实付100元，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（）元。

A.5.00

B.6.13

C.9.23

D.10.59

【答案】：D206、下列关于直接融资的说法，错误的是（）。

A.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配

B.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用

C.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况

D.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济的健康稳定发展

【答案】：D207、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（）

A.连续竞价

B.集中竞价

C.规定竞价

D.—次性竞价

【答案】：B208、下面对上市公司再融资描述错误的是（）。

A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为

B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中

C.定向增发不会直接影响公司原股东利益

D.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模

【答案】：C209、下列关于股票合并的说法，错误的是（）。

A.股票合并常见于低价股

B.股票合并是将若干股票合并为1股

C.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

D.股票合并又称并股

【答案】：C210、下列关于我国证券金融公司的说法，错误的是（）

A.证券金融公司负有对证券公司融资融券业务运行情况进行监控的职责

B.证券金融公司开展转融通业务，可以在证券登记结算机构开立普通证券账户买卖

C.证券金融公司是实行会员制的自律组织，不能产生盈利

D.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，不以盈利为目的，其设立和解散由国务院决定

【答案】：C211、科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（）。

A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元

B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元

C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元

D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元

【答案】：A212、我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（）支付。

A.周

B.月

C.季度

D.年

【答案】：B213、企业间的商品赊销属于（）。

A.商业信用

B.银行信用

C.国家信用

D.企业信用

【答案】：A214、（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。

A.金融服务机构

B.证券服务机构

C.金融咨询机构

D.证券咨询机构

【答案】：B215、在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金指（）。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场

【答案】：D216、（）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

A.套期

B.掉期

C.期权

D.互换

【答案】：D217、下列关于开放式基金的认购费率和收费模式说法中错误的是（）。

A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率

B.我国股票型基金的认购费率大多在1%?3%

C.基金份额的认购通常有前端收费和后端收费两种模式

D.债券型基金的认购费率通常在1%以下

【答案】：B218、公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等体现（）证券交易原则。

A.公开

B.公平

C.公正

D.公允

【答案】：C219、下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（）。

A.侧袋机制的推出，有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工具

B.侧袋机制的推出，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线

C.侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基金资产正常运作的机制

D.公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行

【答案】：A220、按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分（）作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。

A.基金份额持有人

B.基金销售人员

C.基金托管人

D.基金投资顾问

【答案】：A221、向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（）。

A.证券承销与保荐业务

B.证券经纪业务

C.融资融券业务

D.证券自营业务

【答案】：C222、根据中国国家标准《风险管理——术语》中关于风险的定义，说法正确的是（）。

A.可以是负面的，不可以是正面的

B.可以是正面的，也可以是负面的

C.正面的和负面的都不可以

D.可以是正确的，不可以是负面的

【答案】：B223、可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息的（）。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C224、股份公司的权力机构是（）。

A.董事会

B.股东大会

C.监事会

D.理事会

【答案】：B225、甲公司公开发行股票5亿股，有效报价投资者的数量最少为（）家。

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】：C226、优先股的“优先”体现在（）。

A.企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人

B.比相同份额普通股附加有更多的决策权

C.股息优先于普通股股息派发

D.优先提名和任命公司高级管理人员

【答案】：C227、（）是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。

A.风险控制

B.事前控制

C.事中控制

D.事后控制

【答案】：C228、可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是（）。

A.最终目标

B.中介目标

C.操作目标

D.货币供应量

【答案】：B229、基金一般都按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。

A.固定

B.绝对

C.相对

D.变动

【答案】：A230、根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（）。

A.资本公积

B.净资产

C.应付款项

D.留存收益

【答案】：A231、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

【答案】：D232、我国的开放式基金于每个交易日估值，并于（）公告份额净值。

A.每周五

B.当日

C.不晚于下一个交易日

D.两日后

【答案】：C233、从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。

A.保护投资者利益

B.证券经营机构的不断壮大

C.保证证券交易价格的稳定

D.保证证券发行人能够筹集到所需资金

【答案】：A234、下列关于资产证券化的具体操作要求的说法中，有误的是（）。

A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立

B.资产支持证券的评级时，需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险

C.承销商釆用的销售方式可以采用包销或代销

D.资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后，资产证券化的工作并没有全部完成

【答案】：B235、既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（）。

A.会计师事务所

B.证券公司

C.资产评估事务所

D.投资咨询公司

【答案】：B236、按照交易工具，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场；权益市场

B.一级市场；二级市场

C.货币市场；资本市场

D.证券市场；非证券金融市场

【答案】：A237、下列对于基金管理公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（）。

A.净资产不少于2亿元人民币

B.经营证券投资基金管理业务达2年以上

C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

D.净资本不得低于8亿元人民币

【答案】：D238、在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以（）等形式征收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（）。

A.社会保障税；社会保险基金

B.社会保障税；企业年金

C.社会保险基金；社会保障基金

D.社会保险基金；企业年金

【答案】：B239、财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后（）内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。

A.15分钟

B.30分钟

C.1日

D.60分钟

【答案】：A240、（）指具备稳定的盈利能力，在所属行业中占有重要支配地位，能定期分派优厚股利的大公司所发行的普通股。

A.普通股

B.绩优股

C.成长股

D.蓝筹股

【答案】：D241、以下对证券投资者描述错误的是（）。

A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50％

B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者

D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】：A242、在基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（）。

A.现金方式

B.分红再投资转换为基金份额

C.现金方式和分红再投资转换为基金份额

D.既不是现金方式，也不是分红再投资转换为基金份额方式

【答案】：C243、（）策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸