合规风控专员笔试考试题集含答案

2026年合规风控专员笔试考试题集含答案一、单选题（共10题，每题1分）1.在金融合规领域，以下哪项不属于反洗钱（AML）的核心要求？A.客户身份识别（KYC）B.大额交易监控C.定期内部审计D.资金来源合法性核查2.根据《商业银行法》，以下哪项业务不属于商业银行的合规风险范畴？A.贷款审批不合规B.存款利率超限C.信用卡欺诈风险D.外汇交易违规3.在证券行业，以下哪项行为不属于内幕交易的定义？A.利用未公开的重大利好消息买卖股票B.通过亲属传递公司内部信息C.基于行业公开数据进行分析交易D.泄露公司财务预测给合作伙伴4.《网络安全法》规定，关键信息基础设施运营者未按规定采取技术措施防止网络攻击、网络侵入的，应由哪个机构处罚？A.证监会B.市场监督管理局C.公安机关D.人社局5.以下哪项不属于企业合规管理体系的关键要素？A.合规政策与流程B.内部控制与监督C.员工培训与考核D.外部审计报告6.在跨境交易中，若企业未按规定申报大额现金交易，可能触发以下哪项合规风险？A.税收处罚B.反洗钱调查C.信用评级下降D.市场竞争劣势7.根据《数据安全法》，以下哪项行为属于非法收集个人信息？A.通过用户注册协议收集必要信息B.未脱敏公开企业财务数据C.未经同意出售用户数据给第三方D.因业务需要收集员工指纹信息8.在信贷业务中，以下哪项措施不属于信用风险评估的范畴？A.评估借款人还款能力B.审查抵押物价值C.考核企业股权结构D.分析行业政策变动9.若某企业因合规问题被监管机构处罚，以下哪项措施最有助于降低未来风险？A.减少业务规模B.加强合规培训C.推迟业务扩张D.降低员工薪酬10.在保险行业，以下哪项行为属于不当销售？A.向客户明确说明产品条款B.诱导客户购买与需求不符的保险C.提供保单咨询服务D.按合同约定收取保费二、多选题（共5题，每题2分）1.合规风控专员在日常工作中可能涉及以下哪些监管文件？A.《银行业监督管理法》B.《证券法》C.《反洗钱法》D.《企业信息保护条例》2.以下哪些行为属于数据安全违规？A.未经授权访问敏感数据B.未加密传输客户信息C.定期备份业务数据D.超范围收集用户画像3.企业合规管理体系中，以下哪些环节需重点关注？A.合规政策制定B.违规事件调查C.员工行为监督D.外部合作风险评估4.在跨境业务中，合规风控专员需关注以下哪些风险？A.汇率波动风险B.资金管制风险C.税收政策差异D.法律诉讼风险5.以下哪些措施有助于降低信贷业务中的合规风险？A.完善贷前调查B.严格贷后管理C.定期压力测试D.提高贷款利率三、判断题（共10题，每题1分）1.合规风控专员需具备法律专业背景，但无需了解行业业务细节。2.内幕交易仅指利用公司财务数据操纵股价。3.《网络安全法》要求企业建立数据分类分级制度。4.反洗钱措施仅适用于金融机构，不涉及非金融企业。5.企业合规管理体系越完善，合规风险越低。6.数据脱敏可有效降低个人信息泄露风险。7.信贷业务中的信用风险与合规风险完全独立。8.跨境交易中的合规风险仅涉及支付环节。9.企业被监管处罚后，无需承担民事赔偿责任。10.保险销售合规的核心在于确保客户充分理解产品。四、简答题（共3题，每题5分）1.简述反洗钱（AML）的核心流程及其在金融机构中的作用。2.企业合规管理体系中，如何平衡合规要求与业务发展？3.在跨境交易中，合规风控专员需关注哪些关键环节？五、案例分析题（共2题，每题10分）1.某商业银行在反洗钱检查中发现，部分客户通过现金交易规避大额申报。若作为合规风控专员，应如何处理此类问题？请结合法规和实际操作提出解决方案。2.某电商平台因用户数据泄露被监管机构处罚，导致股价下跌。若作为合规风控专员，应如何预防此类事件？请分析数据安全管理的关键措施。答案与解析一、单选题答案1.C解析：反洗钱的核心要求包括KYC、大额交易监控和资金来源核查，内部审计属于管理手段，非直接合规要求。2.C解析：信用卡欺诈风险属于操作风险，其他选项均涉及合规风险。3.C解析：基于公开数据进行交易不属于内幕交易，其他选项均涉及利用未公开信息交易。4.C解析：公安机关负责处罚网络安全违规行为。5.D解析：外部审计报告是合规管理的结果，非体系要素。6.B解析：未申报大额现金交易属于反洗钱合规范畴。7.C解析：未经同意出售用户数据属于非法收集和使用个人信息。8.D解析：行业政策变动属于宏观风险，非信用风险评估范畴。9.B解析：加强合规培训可减少未来违规概率。10.B解析：诱导客户购买不符产品属于销售误导。二、多选题答案1.A、B、C、D解析：上述均属于金融及数据监管文件。2.A、B、D解析：定期备份和数据脱敏属于合规操作。3.A、B、C、D解析：均属于合规管理体系的关键环节。4.B、C、D解析：汇率波动属于业务风险，非合规风险。5.A、B、C解析：提高利率属于市场行为，非合规措施。三、判断题答案1.×解析：需了解业务以识别合规风险。2.×解析：内幕交易包括非财务信息。3.√解析：数据分级是合规要求。4.×解析：非金融企业需防范洗钱风险。5.√解析：完善体系可降低风险。6.√解析：脱敏可保护隐私。7.×解析：信用风险需结合合规管理。8.×解析：涉及交易、资金、法律等环节。9.×解析：可能承担连带责任。10.√解析：销售合规的核心在于客户理解。四、简答题答案1.反洗钱（AML）核心流程及其作用-核心流程：客户身份识别（KYC）、交易监测、可疑交易报告、风险评估与持续改进。-作用：防止资金非法流动，打击恐怖融资，维护金融稳定。2.平衡合规与业务发展-制定合理合规政策，避免过度限制；-加强员工培训，提高合规意识；-建立风险预警机制，动态调整合规要求。3.跨境交易合规关键环节-资金来源合法性核查；-遵守交易地法律法规；-税收合规管理；-外汇管制合规。五、案例分析题答案1.商业银行反洗钱解决方案-加强现金交易监控，建立异常交易模型；-对可疑客户