年金托管合同范本

年金托管合同范本1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX投资有限公司。

甲方地址：中国北京市朝阳区XX路XX号XX大厦XX层。

甲方法定代表人/负责人：张三。

甲方联系方式

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX银行股份有限公司。

乙方地址：中国上海市浦东新区XX路XX号XX金融中心XX层。

乙方法定代表人/负责人：李四。

乙方联系方式

**合同简介**

甲方为满足长期资金保值增值的需求，结合自身业务发展规划及风险管理的需要，经审慎评估，决定委托乙方作为专业金融机构，提供年金托管服务。乙方凭借其在金融领域的专业能力、丰富的行业经验及完善的风险管理体系，同意接受甲方的委托，按照本合同约定的条款和条件，对甲方年金计划的资金进行托管。双方基于平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成本合同，以资共同遵守。

本合同项下的年金托管业务，旨在为甲方年金计划提供安全、高效、透明的资金管理服务，确保托管财产的独立性和完整性，同时通过乙方的专业运作，实现资金保值增值的目标。甲方年金计划涉及的资金规模、投资范围、流动性要求等具体细节，将另行通过附件形式详细约定，并作为本合同不可分割的组成部分。双方均确认，已充分了解本合同项下的权利义务，并愿意严格遵守合同约定，共同维护年金计划参与者的合法权益。

在本合同有效期内，乙方将依据相关法律法规及本合同约定，履行托管职责，包括但不限于资金保管、交易监督、信息报告等，确保甲方年金计划的顺利实施。甲方亦将按照合同要求，及时提供必要文件和资料，配合乙方完成托管工作。双方合作的成功实施，将有助于甲方优化资产管理结构，提升资金使用效率，并为年金计划参与者提供长期稳定的收益保障。

第一条合同目的与范围

本合同的主要目的在于，由乙方依据相关法律法规及本合同约定，对甲方设立的年金计划项下的财产进行安全、独立的托管。具体范围包括但不限于：对甲方年金计划资金进行保管；监督甲方及年金计划投资管理人依法、合规地运用托管财产；办理与托管财产相关的交易确认、清算及资金划转事宜；定期向甲方提供托管财产状况的报告；保管与托管财产相关的各类文件资料；以及根据本合同约定及甲方授权，履行其他与年金托管相关的职责。乙方通过履行上述职责，保障托管财产的独立性和完整性，维护甲方及年金计划参与人的合法权益，促进年金计划的稳健运行。

第二条定义

1.**“年金计划”**：指由甲方发起并设立，旨在为特定群体提供退休收入保障的长期性资金集合计划。

2.**“托管财产”**：指为本合同项下的年金计划mànhuò而由甲方委托乙方保管的各类资金、资产及其产生的收益，包括但不限于现金、存款、证券、基金等。

3.**“托管账户”**：指乙方为甲方年金计划开立并管理的专用存款账户、证券账户或其他相关账户。

4.**“投资管理人”**：指经甲方选任并授权，负责管理年金计划投资资产的专业机构。

5.**“报告期”**：指本合同约定乙方提供财产状况报告的期间，通常为月度、季度或年度。

6.**“不可抗力”**：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于战争、自然灾害、政府行为等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务**

(1)**权力**

a.甲方有权要求乙方按照本合同约定及附件所述范围，全面履行托管职责。

b.甲方有权对乙方的托管行为进行监督，并要求乙方提供相关资料以核实其履职情况。

c.甲方有权根据年金计划运作需要，授权投资管理人进行投资决策，并监督其投资行为是否符合合同约定。

d.甲方有权要求乙方定期或根据需要，向其提供年金托管财产的详细报告及财务资料。

e.在合同约定的范围内，甲方有权对托管账户的资金进行补充或撤资，但需提前通知乙方并遵守相关流动性安排。

(2)**义务**

a.甲方应确保其具备设立和运作年金计划的合法资质，并遵守所有适用法律法规。

b.甲方应向乙方提供设立年金计划及履行本合同所必需的完整文件、资料及信息，包括但不限于计划章程、投资指引、参与者信息等，并保证其真实性、准确性、完整性。

c.甲方应按照合同约定及附件要求，及时向乙方或投资管理人支付年金计划所需的各项费用，包括但不限于账户管理费、投资管理费等。

d.甲方应负责选任并书面委托投资管理人，并确保其具备相应的投资管理能力及合规资质。甲方需及时将投资管理人变更事项通知乙方。

e.甲方应配合乙方完成托管财产的验资、交接等初始设置工作，并确保相关手续的合规性。

f.甲方应严格遵守本合同关于投资范围、期限等的核心约定，不得授权投资管理人从事合同禁止的投资活动。

**2.乙方的权力与义务**

(1)**权力**

a.乙方有权要求甲方提供履行本合同所必需的文件、资料及信息，并有权核实其真实性和完整性。

b.乙方有权依据本合同约定及附件所述范围，独立、自主地履行托管职责，不受甲方或第三方的不当干预。

c.乙方有权对年金计划投资管理人进行监督，核实其投资指令的合规性，并有权拒绝执行违反法律法规或本合同约定的指令。

d.乙方有权按照本合同约定，定期或应甲方要求，向其提供托管财产的状况报告、财务报表及其他相关资料。

e.乙方有权就本合同项下的服务费用，按照约定向甲方收取报酬，并要求甲方按时足额支付。

(2)**义务**

a.**首要义务：资金保管与账户管理**

乙方应在中国人民银行批准的金融机构开立独立的年金托管账户，确保托管财产与自身财产严格分离，独立核算。乙方需采取不低于行业标准的措施保障账户安全，防止未经授权的访问、冻结或划转，并妥善保管所有与托管财产相关的凭证、记录及电子数据。乙方应确保托管账户的开设、使用符合中国人民银行及中国证券监督管理委员会的监管要求。

b.**交易监督与执行**

乙方应依据甲方授权或投资管理人的有效指令，办理托管财产的支付、结算、清算等事宜。在执行前，乙方有权审核交易指令的合规性，包括但不限于金额、对手方、投资范围、期限等是否与本合同约定一致。如发现指令存在违法违规或可能损害甲方利益的情况，乙方应立即暂停执行并书面通知甲方及投资管理人；甲方或投资管理人未在合理期限内提供合理解释或纠正措施的，乙方有权拒绝执行。乙方应确保交易执行过程的准确性和及时性，并保留所有交易记录以备查证。

c.**投资管理人监督**

乙方应建立并执行对投资管理人履职情况的监督机制，包括但不限于：核对投资管理人提交的投资报告是否与托管财产实际变动相符；定期或不定期检查其投资运作是否遵循合同约定的投资策略和风险限制；要求投资管理人解释重大投资决策或异常交易。乙方应至少每季度向甲方报告对投资管理人监督的结果，并记录所有监督活动。

d.**信息报告与信息披露**

乙方应按照合同约定，定期向甲方提供年金托管财产的资产报告、财务报表、交易明细、费用账单等资料。报告形式（如纸质、电子）及具体内容应与附件所述一致。如发生影响年金计划安全的重大事件或异常情况，乙方应立即无条件向甲方进行临时报告，并在事件结束后提供详细的事后报告。乙方应确保所有报告和披露信息的真实性、准确性、完整性及及时性，并配合甲方或监管机构进行相关查询。

e.**独立性与保密**

乙方在履行本合同过程中，应保持专业的判断力和独立性，不得为任何第三方利益而损害甲方利益。乙方及其工作人员应对接触到的甲方商业秘密、年金计划信息及参与者资料承担严格的保密义务，非因法律规定或本合同约定，不得向任何第三方泄露。

f.**风险控制与合规**

乙方应建立完善的内部控制和风险管理体系，确保托管业务符合所有适用法律法规及监管要求。乙方应配备足够的专业人员及技术系统，以保障托管业务的稳健运行。如遇法律法规或监管政策调整，乙方应及时通知甲方，并调整托管操作以符合新规。

g.**配合与协助**

乙方应积极配合甲方及年金计划参与人的合理查询请求，并在职责范围内提供必要的协助。乙方应配合监管机构对本合同项下业务的检查和审计，并按要求提供相关资料。

第四条价格与支付条件

乙方向甲方提供本合同项下的年金托管服务，应向甲方收取相应的托管费用。托管费用的计算方式、标准及支付方式具体如下：

1.**费用标准**：托管费用按托管财产净值的一定比例逐日计算，年化费率为人民b元/百万元，具体费率及调整机制详见本合同附件二。托管财产净值以乙方每日计算并内部复核的数据为准，最终以不影响甲方权益的方式确定。

2.**费用支付周期**：托管费用按季度支付，于每个季度结束后的十日内，乙方应向甲方提供上个季度的费用账单，甲方应在收到账单后十五日内，根据账单金额向乙方支付该季度应付托管费用。

3.**支付方式**：甲方应将托管费用支付至乙方在本合同附件三中指定的银行账户。支付方式为银行转账，乙方应在收到甲方支付后，确保资金及时入账。

4.**费用调整**：若国家相关政策或监管要求发生变化，导致乙方运营成本发生重大变动，经双方协商一致，可对本合同项下的托管费率进行调整。

5.**其他费用**：除上述托管费用外，因甲方或其指令导致乙方产生额外费用（如特定资产处置费、跨境交易手续费等），经甲方事先书面同意后，由甲方承担。甲方应向乙方提供相关费用明细，并在合理期限内支付。

第五条履行期限

1.**合同有效期**：本合同自双方授权代表签字并盖章之日起生效，有效期为五年。合同期满前六个月，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续约协议。

2.**初始设置期**：自本合同生效之日起至乙方完成年金托管账户的开设、初始财产交接及系统配置等工作的日期止，为合同的初始设置期。乙方应在初始设置期内完成所有准备工作，并书面通知甲方。

3.**关键时间节点**：

a.甲方应于每个季度结束后的二十五日内，向乙方提供该季度年金计划的资金划拨计划。

b.乙方应在收到甲方或投资管理人的交易指令后两个工作日内，完成对指令的审核，并执行有效的交易。

c.乙方应于每月结束后十个工作日内，向甲方提交上月的托管财产报告及财务报表。

d.如发生托管财产的变更或清结算事宜，相关方应在事件发生后的十五日内完成资料准备并通知乙方，乙方应在收到完整资料后十个工作日内完成相关手续。

第六条违约责任

1.**甲方违约责任**

a.**未按时支付费用**：若甲方未按本合同第四条约定按时足额支付托管费用或因甲方原因导致的其他应付款项，每逾期一日，甲方应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权暂停履行本合同项下的部分或全部义务，直至甲方付清款项及违约金。若逾期超过六十日，乙方有权单方面解除合同，并要求甲方赔偿因此造成的全部损失，包括但不限于乙方为追索欠款产生的合理费用。

b.**提供虚假信息**：若甲方未能按照本合同第二条定义所述，提供真实、完整、准确的文件、资料及信息，导致乙方决策失误、操作风险增加或违反监管要求，甲方应承担由此产生的全部责任，包括但不限于监管处罚、第三方索赔及乙方因此遭受的损失，并应向乙方支付人民币伍佰万元作为违约补偿。

c.**不当干预**：若甲方或其关联方试图以不正当手段干预乙方独立履行托管职责，乙方有权拒绝执行相关指令，并视情况向甲方收取该部分指令可能导致的潜在风险准备金。情节严重者，乙方有权解除合同，并要求甲方赔偿损失。

2.**乙方违约责任**

a.**未能妥善保管托管财产**：若因乙方保管疏忽、系统故障、操作失误或内部欺诈等原因，导致托管财产发生损失、被盗、冻结或不当划转，乙方应承担全部赔偿责任。损失金额以实际发生损失为准，但最高不超过当期托管财产净值的1%。乙方应在事件发生后立即采取补救措施，并赔偿甲方因此遭受的直接经济损失及合理的第三方费用。

b.**未按约定履行监督职责**：若乙方未能按照本合同第三条第2款之约定，对投资管理人进行必要的监督，或未及时审核、执行合规的交易指令，导致甲方或年金计划遭受损失，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额应与乙方监督失职或操作失误直接导致的损失相匹配，并可能包括甲方因信赖乙方专业能力而未采取其他风控措施所产生的损失。

c.**未按时提供报告**：若乙方未按本合同第四条第3款或附件约定，未能按时向甲方提供托管财产报告、财务报表或其他重要信息，每逾期一日，乙方应按甲方因信息缺失而直接产生的机会损失或额外成本，向甲方支付违约金。逾期超过三十日，甲方有权要求乙方限期补救，并视违约严重程度，要求乙方支付相当于人民币壹佰万元的经济补偿。

d.**泄露保密信息**：若乙方或其工作人员违反本合同第三条第2款之保密义务，泄露甲方商业秘密、年金计划信息或参与者资料，造成甲方经济损失或声誉损害，乙方应承担全部赔偿责任，包括但不限于直接损失、商誉损失及甲方为维权产生的合理费用。违约方应采取有效措施消除影响，并赔偿甲方全部损失。

e.**违反监管要求**：若因乙方未能遵守相关法律法规或监管政策，导致甲方或年金计划受到监管处罚或承担责任，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。

3.**不可抗力免责**：任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本合同义务时，应在不可抗力发生后立即通知对方，并提供相关证明文件。根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，或允许延期履行。但不可抗力方应采取措施减少损失，并在不可抗力消除后尽快恢复履行。

4.**不可抗力后的协商**：若不可抗力影响持续超过三十日，双方应就合同是否解除或终止进行协商。协商未果的，任何一方均有权依据本合同约定或法律规定解除合同，并互不承担违约责任，但应相互赔偿因对方违约行为已造成的直接损失。

第七条不可抗力

1.**定义**

本合同所称“不可抗力”是指，不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

(a)战争、军事冲突、恐怖袭击、动乱、叛乱、革命、暴乱等；

(b)天灾，如地震、海啸、台风、洪水、干旱、雷击、火山爆发、泥石流等；

(c)疫情、瘟疫、传染病爆发等公共卫生事件；

(d)政府行为，如法律、法规、规章的变更、行政命令、政策调整、税收变动等；

(e)严重基础设施故障，如电网中断、通讯中断、交通瘫痪等；

(f)金融机构系统性风险导致的市场冻结或交易暂停；

(g)其他双方在签订本合同时无法预见、无法避免并不能克服的事件。

2.**影响与后果**

任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本合同项下的全部或部分义务时，不承担违约责任。但不可抗力方应在事件发生后七个工作日内书面通知对方，说明不可抗力事件的发生、影响范围及预计持续期限，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。

若不可抗力影响持续超过三十日，双方应就合同是否解除或终止进行协商。协商未果的，任何一方均有权单方面依据本合同约定或相关法律规定解除合同，并互不承担违约责任。但遭受不可抗力影响的一方应尽力采取措施减少损失，并应在不可抗力消除后尽快恢复履行。因不可抗力造成的损失，由双方各自承担。

第八条争议解决

1.**协商**

凡因本合同引起或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应在争议发生后三十日内进行，双方应指定代表进行沟通，以达成双方均能接受的解决方案。

2.**调解**

若协商未能解决争议，双方同意在协商期满后十五日内，将争议提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）进行调解。调解应在中国北京进行，调解规则适用《中国国际经济贸易仲裁委员会调解规则》。调解员由双方共同选定或由仲裁委员会主任指定。调解达成协议的，双方应签署调解书，调解书经双方签收后具有约束力，与裁决书具有同等法律效力。

3.**仲裁**

若调解未能达成协议，或双方直接选择仲裁，争议应提交至中国国际经济贸易仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地（北京市）或乙方所在地（上海市），由申请人选择。仲裁语言为中文。

4.**仲裁裁决**

仲裁庭作出的裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁裁决在作出之日起具有法律效力，任何一方均不得向人民法院起诉或向其他机构提出诉讼或仲裁。仲裁费用由败诉方承担，或由仲裁庭决定分担。

5.**诉讼备选**

除上述约定外，双方确认，除本合同约定的争议解决方式外，任何一方均不得就本合同项下的争议向人民法院提起诉讼。任何试图提起诉讼的行为将被视为对本合同争议解决条款的违反，守约方有权要求对方承担违约责任，并要求仲裁庭或法院驳回诉讼。

第九条其他条款

1.**通知**

本合同项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式作出，并通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方事先书面指定的其他可靠方式发送至本合同首部列明的地址或联系方式。任何一方变更通知地址或联系方式，应至少提前十日书面通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过专人递送或挂号信发送的通知，寄出后三日内视为送达；通过传真发送的通知，发送成功后视为送达。以不同方式发送的通知，以最先送达者为准。

2.**合同变更**

对本合同的任何修改、补充或变更，均须经双方授权代表签署书面文件，方为有效。任何口头约定或非书面形式的变更均不产生法律效力。

3.**完整协议**

本合同及其附件构成双方就本合同标的事项