兴业银行投资银行部承销经理业务知识考核大纲含答案

2026年兴业银行投资银行部承销经理业务知识考核大纲含答案一、单选题（共15题，每题2分，共30分）1.兴业银行投资银行部主要服务的区域市场不包括以下哪个？A.福建省本地企业B.长三角地区企业C.珠三角地区企业D.西藏自治区企业答案：D解析：兴业银行作为区域性股份制银行，主要服务范围集中在福建省及长三角、珠三角等经济发达地区，西藏自治区不属于其核心服务区域。2.以下哪种金融工具不属于兴业银行投资银行部承销业务范围？A.企业债券B.中小企业私募债C.资产支持证券（ABS）D.股票IPO答案：D解析：兴业银行投资银行部主要承销债券类产品及ABS，股票IPO通常由证券公司主导。3.兴业银行投资银行部在承销债券时，常用的信用评级机构不包括以下哪个？A.中诚信国际B.大公国际C.穆迪投资者服务公司D.普华信用评级答案：C解析：穆迪是国际评级机构，而兴业银行主要合作的是国内评级机构。4.以下哪种融资方式最适合中小企业短期资金需求？A.公司债券B.短期融资券C.长期开发债券D.股权融资答案：B解析：短期融资券期限短，适合中小企业短期资金周转。5.兴业银行投资银行部在项目承销过程中，尽职调查的核心内容不包括以下哪个？A.企业财务状况B.法律合规性C.管理层背景D.市场竞争分析答案：D解析：尽职调查主要关注企业内部及合规性，市场竞争分析属于行业研究范畴。6.以下哪种债券类型通常具有较高的流动性？A.地方政府债券B.公司可转债C.企业私募债D.资产支持票据（ABN）答案：A解析：地方政府债券属于高信用等级债券，市场流通性强。7.兴业银行投资银行部在承销项目时，通常采用哪种定价方式？A.行政定价B.市场询价C.固定利率D.竞价招标答案：B解析：债券承销多采用市场询价方式确定发行利率。8.以下哪种金融工具适合用于跨境融资？A.红筹股B.境外债券C.内部职工股D.可转换票据答案：B解析：境外债券可直接用于跨境融资。9.兴业银行投资银行部在承销债券时，通常会设置哪种发行条款？A.固定利率+票息递增B.浮动利率+票息递减C.固定利率+票息递增D.浮动利率+票息递增答案：D解析：浮动利率更符合市场资金成本变化，票息递增可吸引长期投资者。10.以下哪种情况下，兴业银行投资银行部可能会承销绿色债券？A.政府平台融资B.高污染企业融资C.乡村振兴项目D.传统制造业融资答案：C解析：绿色债券主要用于环保、可持续发展项目。11.兴业银行投资银行部在承销中小企业私募债时，通常会要求企业提供哪种担保？A.不动产抵押B.信用担保C.股权质押D.流动资产抵押答案：B解析：中小企业私募债通常无担保，信用为主。12.以下哪种金融工具适合用于资产证券化？A.股票期权B.资产支持证券（ABS）C.可转债D.期货合约答案：B解析：ABS是资产证券化的核心工具。13.兴业银行投资银行部在承销项目时，通常会关注哪种财务指标？A.每股收益（EPS）B.流动比率C.股息率D.资产负债率答案：D解析：资产负债率反映企业偿债能力，对债券承销至关重要。14.以下哪种情况下，兴业银行投资银行部可能会承销可转债？A.企业现金流紧张B.企业股权结构复杂C.企业处于快速扩张期D.企业盈利能力弱答案：C解析：可转债适合成长型企业融资。15.兴业银行投资银行部在承销项目时，通常会采用哪种承销团结构？A.余额包销B.代销C.全额包销D.有限度包销答案：A解析：债券承销多采用余额包销方式。二、多选题（共10题，每题3分，共30分）1.兴业银行投资银行部在承销债券时，需要关注哪些风险？A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险答案：ABCD解析：债券承销需全面评估各类风险。2.以下哪些机构可能成为兴业银行投资银行部的客户？A.省级国企B.民营科技公司C.地方城投平台D.外资企业答案：ABCD解析：兴业银行服务对象涵盖各类企业。3.兴业银行投资银行部在承销项目时，通常会进行哪些尽职调查？A.财务尽职调查B.法律尽职调查C.商业尽职调查D.管理层尽职调查答案：ABCD解析：尽职调查需全面覆盖企业各方面。4.以下哪些金融工具属于债券类产品？A.企业债B.中小企业私募债C.资产支持证券（ABS）D.短期融资券答案：ABCD解析：均为债券类金融工具。5.兴业银行投资银行部在承销绿色债券时，通常会关注哪些环境效益？A.减少碳排放B.水资源保护C.土地资源利用D.生物多样性保护答案：ABCD解析：绿色债券需关注环境、社会双重效益。6.以下哪些因素会影响债券发行利率？A.企业信用评级B.市场资金利率C.债券期限D.发行规模答案：ABCD解析：上述因素均影响债券定价。7.兴业银行投资银行部在承销项目时，通常会与哪些中介机构合作？A.律师事务所B.会计师事务所C.信用评级机构D.承销商答案：ABCD解析：承销项目需多方协作。8.以下哪些金融工具适合用于跨境融资？A.境外债券B.离岸人民币债券（点心债）C.跨境并购贷款D.外汇衍生品答案：ABC解析：外汇衍生品主要用于风险管理，非融资工具。9.兴业银行投资银行部在承销项目时，通常会关注哪些公司治理问题？A.股权结构B.董事会独立性C.信息披露质量D.大股东行为答案：ABCD解析：公司治理影响企业长期发展。10.以下哪些情况下，兴业银行投资银行部可能会承销可转债？A.企业处于快速扩张期B.企业现金流紧张C.企业股权结构复杂D.企业盈利能力弱答案：AC解析：可转债适合成长型企业及股权结构复杂企业。三、判断题（共10题，每题1分，共10分）1.兴业银行投资银行部主要服务福建省本地企业。（×）2.企业债券通常需要政府担保。（×）3.尽职调查是承销项目的核心环节。（√）4.绿色债券发行利率通常高于同等级普通债券。（×）5.短期融资券适合中小企业长期资金需求。（×）6.资产支持证券（ABS）属于债券类产品。（√）7.兴业银行投资银行部不参与股票IPO承销。（×）8.可转债发行利率通常高于同等级债券。（×）9.余额包销是债券承销的主要方式。（√）10.跨境融资需要关注汇率风险。（√）四、简答题（共5题，每题6分，共30分）1.简述兴业银行投资银行部在承销债券时的主要流程。答案：-财务顾问接洽：了解客户需求，初步评估项目可行性。-尽职调查：进行财务、法律、商业等尽职调查。-结构设计：设计债券发行条款，包括利率、期限、担保等。-信用评级：委托评级机构进行信用评级。-发行推广：进行市场推介，确定发行利率。-发行交易：完成债券发行，办理托管登记。-事后管理：持续跟踪项目，提供后续服务。2.简述兴业银行投资银行部在承销绿色债券时的主要关注点。答案：-环境效益：确保募集资金用于环保项目，如节能减排、清洁能源等。-项目合规：符合国家绿色金融政策及标准。-信息披露：充分披露环境效益及项目进展。-评级要求：获得绿色评级机构的认证。-市场认可：提升企业绿色形象，吸引绿色投资者。3.简述兴业银行投资银行部在承销中小企业私募债时的主要风险点。答案：-信用风险：中小企业偿债能力较弱，违约风险较高。-市场风险：流动性不足，二级市场交易不活跃。-法律风险：私募债监管政策变化可能影响发行。-信息不对称：投资者对中小企业了解有限，需加强信息披露。-环境风险：经济下行可能影响企业现金流。4.简述兴业银行投资银行部在承销资产支持证券（ABS）时的主要流程。答案：-资产池构建：筛选优质资产，形成资产池。-结构设计：设计证券分层，确定收益率结构。-尽职调查：对资产池及基础资产进行尽调。-信用评级：委托评级机构进行信用评级。-发行推广：进行市场推介，确定发行利率。答案：-发行交易：完成证券发行，办理托管登记。-事后管理：持续跟踪资产池，提供后续服务。5.简述兴业银行投资银行部在承销跨境融资项目时的主要关注点。答案：-汇率风险：需评估汇率波动对企业偿债能力的影响。-政策合规：符合中国及境外监管政策要求。-法律风险：跨境法律关系复杂，需专业律师支持。-信用风险：境外投资者对企业了解有限，需加强信息披露。-市场准入：确保融资工具在境外市场顺利发行。五、论述题（共1题，10分）1.论述兴业银行投资银行部在当前经济环境下，如何提升债券承销业务竞争力。答案：-优化产品结构：针对不同区域、不同行业客户需求，设计差异化债券产品，如绿色债券、REITs等。-加强市场研究：密切关注宏观经济及政策变化，提升定价能力。-提升风险管理：完善信用风险评估体系，降低承销风险。-强化中介合作：与律所、评级机构等建立深度合