2026年基金从业资格证考试题库500道加答案

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、下列不属于反映被投资企业管理状况的指标是（）。

A.经营风险控制情况

B.股东关系与公司治理

C.网点建设

D.重大经营管理问题

【答案】：C2、下列关于债券与利率的关系说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C3、在完成项目尽调并实施投资后直到项目退出之前都属于（）。

A.投资期

B.投后管理期

C.投资冷静期

D.项目投资周期

【答案】：B4、(2017年)甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C5、如果一只股票基金的年周转率为()，意味着该基金持有股票的平均时间为1年。

A.20%

B.50%

C.80%

D.100%

【答案】：D6、(2016年)企业的经济增加值（EVA）是指企业的税后净利润扣除（）后的剩余部分。

A.企业债务余额

B.企业的无形资产

C.固定资产折旧额

D.企业的资本成本

【答案】：D7、股权投资基金管理人履行重大事项信息报送更新义务中，下述不属于重大事项信息的是（）

A.投资者数量超过法律法规规定

B.基金托管人发生变更

C.基金管理人注册地发生变更

D.基金发生清盘或清算

【答案】：A8、（2017年真题）股权投资基金的市场参与主体包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C9、有限合伙治理结构的基本特点是（）掌握合伙企业事务执行权.

A.投资决策委员会

B.顾问委员会

C.普通合伙人

D.有限合伙人

【答案】：C10、根据《中国证券投资基金业协会章程》，关于协会会员所享有的权利了，以下错误的是（）。

A.对协会给予的纪律处分提出听证、陈述和申辩

B.对协会工作提出批评、建议并进行监督

C.通过协会向有关部门反映意见和建议

D.选举和罢免理事、监事

【答案】：D11、尽职调查的目的有（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D12、下列关于股权投资人与债券投资人说法错误的是（）。

A.不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金

B.股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息

C.清算时，股权投资的清偿顺序先于债权投资

D.股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价

【答案】：C13、下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是（）。

A.从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税

B.从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴20%的个人所得税

C.申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20%的个人所得税

D.买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税

【答案】：C14、基金管理人进行登记并开展基金管理业务时，对运营基本设施的要求有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A15、关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A16、下列基金类型中，投资者对基金费用的高低最敏感的是()。

A.股票型基金

B.货币市场基金

C.混合型基金

D.平衡型基金

【答案】：B17、股权投资基金管理人内部控制应当遵循适时性原则,是指（）。

A.基金管理人应当实时评价内部控制的有效性,并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化随时修改或完善

B.基金管理人应当不定期评价内部控制的有效性,并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化随时修改或完善

C.基金管理人应当定期评价内部控制的有效性,并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善

D.基金管理人应当不定期评价内部控制的有效性,并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步修改或完善

【答案】：C18、有关现金流量表叙述不正确的有（）

A.现金流量表的编制是权责发生制

B.现金流量表的编制基础是收付实现制

C.现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评论企业未来生产现金净流量的能力

D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。

【答案】：A19、公司的主要财务报表不包括（）。

A.产品销售明细表

B.资产负债表

C.利润表

D.现金流量表

【答案】：A20、基金客户服务中，（）是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。

A.售前服务

B.售中服务

C.售后服务

D.上门服务

【答案】：B21、中国证监会的职责包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A22、（2016年真题）基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会；经营层

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会；董事会

【答案】：D23、（2018年真题）根据《私募投资基金募集行为管理办法》对风险揭示的相关规定，（）应作为特殊风险事项向投资者进行披露。

A.股权投资基金资金损失所涉风险

B.股权投资基金募集失败所涉风险

C.股权投资基金运营所涉风险

D.基金合同与中国证券投资基金协会合同指引不一致所涉风险

【答案】：D24、以下属于股权投资基金托管机构职责的是()

A.按照规定监督基金管理人的投资运作

B.根据托管协议，保障基金保值增值

C.下达基金投资指令

D.基金份额的销售与备案

【答案】：A25、我国证券投资基金反映的是一种（）关系.

A.担保

B.债权

C.股权

D.信托

【答案】：D26、交易所在制定标的资产的等级时，常采用国内或国际贸易中（）作为标准交割等级。

A.按期货合约规定的标准质量等级

B.不需要任何标准品

C.标准品较小的质量等级

D.最通用和交易量较大的标准品的质量等级

【答案】：D27、关于股权投资基金运行期间向投资者披露信息，以下表述符合规定的是（）。

A.股权投资基金变更托管银行，基金的信息披露义务人不需要向投资者披露

B.股权投资基金运行期间，应当每周向投资者披露基金投资项目

C.股权投资基金正常运行期间，基金的信息披露义务人可以不向投资者披露基金投资项目

D.股权投资基金管理人应在基金合同中约定向投资者披露基金投资、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬等信息

【答案】：D28、基金市场的参与主体不包括()。

A.中国银行

B.基金当事人

C.基金市场服务机构

D.基金监管机构和自律组织

【答案】：A29、关于合伙企业的设立登记，下列说法错误的是（）。

A.申请设立合伙企业，应当由全体合伙人指定的代表或者共同委托的代理人向企业登记机关提交相关文件

B.申请人提交的登记申请材料齐全、符合法定形式，登记机构能够当场登记的，应予当场登记

C.在申请设立登记前需进行名称预先核准

D.合伙企业的全体合伙人足额缴纳出资之日，为合伙企业成立日期

【答案】：D30、股权投资基金募集过程中，表述正确的是（）。

A.通过讲座、报告会向不特定对象宣传推介

B.向投资者承诺投资本金有保障

C.通过微信、手机短信向不特定对像宣传推介

D.要求投资者以书面形式承诺其符合合格投资者标准

【答案】：D31、若证券a和b的相关系数为0.63，证券a和c的相关系数为-0.75，则证券组合之间的相关性强弱为（）。

A.证券a和b的相关性强

B.证券a和c的相关性强

C.相关性一样

D.不能比较

【答案】：B32、被称为“现金牛”的公司处于行业生命周期的()。

A.初创期

B.成熟期

C.成长期

D.衰退期

【答案】：B33、下列关于投资基金国际化的意义说法错误的是（）。

A.本国基金投资于国际证券市场，目的是能够自由地选择投资地域和投资标的

B.资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的固定成本获取较大的规模效益

C.国际化基金在全球不同的证券市场上进行资产配置，可以较大幅度地减少非系统性风险

D.把握不同区域的投资机会，最大化基金投资利益

【答案】：B34、()指的是作为基金利润主要分配形式的现金，可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降，降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险。

A.购买力风险

B.利率风险

C.信用风险

D.利润风险

【答案】：A35、最近（）年从事资产管理相关业务.且管理资产年均规模（）

A.2；1000

B.3；1000

C.2；1500

D.3；1500

【答案】：B36、股权投资基金的一般风险，包括（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A37、基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则。下列符合该原则的是（）。

A.Cl型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

B.C2型普通投资者可以购买R3级及以上风险等级的基金产品

C.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品

D.C4型普通投资者可以购买R5级及以下风险等级的基金产品

【答案】：C38、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。

A.基金业协会

B.工商注册所在地中国证监会派出机构

C.中国证监会

D.证券业协会

【答案】：C39、（2017年真题）下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（）。

A.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容

B.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费

C.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用

D.基金销售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除

【答案】：D40、20世纪50年代至70年代，此时的创业投资基金为经典的（）创业投资基金。

A.广义

B.狭义

C.本土

D.外资

【答案】：B41、(2017年)负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.私募基金销售机构

D.私募基金管理人

【答案】：B42、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（）。

A.公司内部要有清晰的责任制和问责制

B.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范

C.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设

D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩

【答案】：D43、（）是证券投资基金会计核算的责任主体。

A.基金管理公司

B.基金托管人

C.证券公司

D.基金投资者

【答案】：A44、私募基金的募集机构不可以通过（）进行投资回访。

A.录音电话

B.电邮

C.信函

D.口头

【答案】：D45、下列不属于技术分析的假定的是（）

A.股票价格围绕其内在价值波动

B.市场行为涵盖一切信息

C.股价具有趋势性运动规律，股票价袼沿着趋势运动

D.历史会重演

【答案】：A46、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。

A.9280.95份

B.9350.95份

C.9383.06份

D.9480.95份

【答案】：C47、关于股权投资基金管理人的内部控制,表述正确的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B48、交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人（）。

A.可以拒收

B.不能拒收

C.不能接受

D.视具体情况而定

【答案】：B49、并购方式实现退出的程序，可分为以下（）步骤：

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D50、基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括（）。

A.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

B.出售客户信息

C.在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动

D.按照收集信息的目的使用客户信息

【答案】：D51、通常，投资后管理的主要内容可以分为两类，第一类为股权投资基金对被投资企业进行的项目（）；第二类为股权投资基金对被投资企业提供的（）。

A.尽职调查，增值服务

B.监控活动，增值服务

C.监控活动，投后管理

D.尽职调查，投后管理

【答案】：B52、（）应当建立私募基金管理人登记、私募基金备案管理信息系统。

A.证券业协会

B.证监会

C.证券公司

D.基金业协会

【答案】：D53、基金运作中的定期报告包括（）。

A.基金年度报告

B.基金合同

C.基金招募说明书

D.基金托管协议

【答案】：A54、服务机构的注册资本、注册地址、法定代表人、分管基金服务业务的高级管理人员等重大信息发生变更的，应当自变更发生之日起（）个工作曰内向基金业协会更新登记信息。

A.10

B.5

C.3

D.14

【答案】：A55、基金信息披露的()要求信息披露的表述应当简明扼要。

A.易解性原则

B.规范性原则

C.易得性原则

D.完整性原则

【答案】：A56、契约型基金所反映的是（）

A.所有权关系

B.同时具备所有权和债权两种关系

C.债权债务关系

D.信托关系

【答案】：D57、以下关于信托（契约）型股权投资基金的清算说法正确的是（）

A.信托（契约）型股权投资基金的清算由基金管理人负责

B.信托（契约）型股权投资基金清算小组由基金投资者负责组织，并由基金管理人、基金托管人以及相关中介服务机构组成

C.信托（契约）型股权投资基金的清算分配方案由基金投资者、基金管理人进行约定

D.清算小组应编制清算报告，并向基金投资者进行披露

【答案】：D58、关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（）

A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

C.QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等

D.基金S理人必须具备银行间外汇市场即期会员资格

【答案】：D59、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了（）的影响

A.汇率波动

B.税收

C.流动性

D.通货膨涨率

【答案】：D60、监事会依法行使的职权不包括()。

A.检查公司的财务

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】：D61、（）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

【答案】：D62、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A63、我国可转换债券期限最短为（）年，最长为（）年，自发行结束后（）个月才能转换成公司股票。

A.2:2:3

B.2:4:6

C.1:6:6

D.1:5:3

【答案】：C64、以下不属于资本资产定价模型关于同质期望假定的是（）

A.所有投资者都具有同样的信息

B.所有投资者都以方差来度量投资风险

C.所有投资者对各种资产的预期收益率，风险及资产间的相关性都具有同样判断

D.所有投资者对资产的收益率服从的概率分布具有一致的看法

【答案】：B65、目前，托管资产的场内资金清算的结算模式一般不会采用（）。

A.分级结算模式

B.托管人结算模式

C.券商结算模式

D.第三方存管模式

【答案】：A66、（2021年真题）某股权投资基金管理人被其所在地证监局作出了没收违法所得的行政处罚措施，该管理人对该行政处罚不服，关于以下措施表述正确的是（）

A.可选择向复议机关申请复议，也可以选择直接向有管辖权的人民法院提起诉讼

B.可以同时向复议机关申请复议和向有管辖权的人民法院提起诉讼

C.只能先向复议机关申请复议，对复议决定不服的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼

D.只能向复议机关申请复议

【答案】：A67、（）是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。

A.实时处理

B.批量处理

C.当面处理

D.集中处理

【答案】：A68、股权投资基金的当事人主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A69、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（）在美国波士顿成立。

A.马萨谙塞投资信托基金

B.海外及殖民地信托基金

C.苏格兰美国信托基金

D.美国混合基金

【答案】：A70、影响个人投资者资产配置的因素包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B71、守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A72、根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。

A.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.安全保管基金财产

D.编制基金财务会计报告

【答案】：D73、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。

A.避免

B.降低或消除

C.控制

D.转移

【答案】：B74、基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B75、在完成项目尽调并实施投资后直到项目退出之前都属于（）的期间。（）对于投资工作具有十分重要的意义。

A.投资后管理，投资后管理

B.投资前管理，投资前管理

C.投资中管理，投资中管理

D.审核后管理，审核后管理

【答案】：A76、（）是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。

A.商业票据

B.银行承兑汇票

C.中央银行票据

D.短期国债

【答案】：C77、基金管理人应当向（）报送基金募集结算资金专用账户及监督机构信息。

A.证券登记机构

B.中国证监会

C.证券交易所

D.基金业协会

【答案】：D78、某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为ABCDE五类，以下违反销售适用性的行为是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D79、以下关于有限合伙型股权基金收益分配的表述中，错误的是（）

A.合伙型股权投资基金的收益分配方式，应当依照合伙协议的约定办理

B.合伙协议未约定的，可以由合伙人协商决定

C.合伙人经过协商仍未能作出决定的，可由各合伙人按照认缴的出资比例进行分配

D.无法确定出资比例的，由各合伙人平均分配

【答案】：C80、股权投资基金清算的原因不包括（）。

A.基金存续期届满

B.基金份额持有人大会决定进行清算

C.全部投资项项目都已经清算退出的

D.基金份额已满

【答案】：D81、全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是（）。

A.私募股权投资

B.大宗商品

C.房地产

D.对冲基金

【答案】：C82、普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间合伙企业发生的债务（）。

A.承担有限责任

B.承担无限责任

C.不承担责任

D.承担无限连带责任

【答案】：D83、关于财务报表，以下表述错误的是（）

A.财务报表按照财务会计准则定期编制，用以显示企业实际的财务状况和经营业绩优劣

B.利润表反映一定时期内企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势，又被称为“第一会计报表”

C.资产负债表记录企业某一时点的资产、负债和所有者权益的状况

D.所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润构成

【答案】：B84、以下基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（）。

A.基金经理利用职务优势，操纵其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股

B.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理

C.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置

D.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品

【答案】：D85、下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。

A.基金投资者是基金的所有者

B.基金管理人负责基金的投资操作

C.基金实行组合投资，以便分散风险

D.基金管理人负责基金财产的保管

【答案】：D86、规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。这一做法属于内部控制的（）要求。

A.会计系统控制

B.风险控制

C.信息披露控制

D.投资管理业务控制

【答案】：A87、投资机构对被投资企业的跟踪与监控通常采取的方式，以下错误的是（）

A.跟踪协议条款执行情况

B.参与被投资企业的公司治理

C.聘请专业的第三方机构开展尽职调查

D.监控被投资企业的各类经营指标与财务状况

【答案】：C88、以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.中国结算公司

D.证券投资咨询机构

【答案】：C89、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（）。

A.大宗商品

B.货币

C.金融衍生工具

D.股票

【答案】：A90、关于基金托管人，下列说法错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D91、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。

A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金

C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定

D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告

【答案】：A92、对于合伙型基金，下列不属于增值税征税范围的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B93、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%

B.15%

C.10%

D.20%

【答案】：C94、根据不同的市场行情，投资者下达的指令不包括（）.

A.市价指令

B.限价指令

C.止损指令

D.触价指令

【答案】：D95、《信托法》和2007年3月1日颁布实施的（）以及后续专门针对股权投资信托业务的操作指引，规定了信托公司可以运用债权、股权、物权及其他可行方式运用信托资金。

A.《信托公司集合资金信托计划管理办法》

B.《合伙企业法》

C.《公司法》

D.《证券投资基金法》

【答案】：A96、下列属于成长型股票的是（）。

A.防御性股票

B.低市盈率股

C.蓝筹股

D.周期型股票

【答案】：D97、(2016年)下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件（）

A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％

B.托管人的法定名称或住所发生变更

C.发生涉及托管业务的诉讼

D.托管人的负责人受到严重行政处罚

【答案】：A98、以下选项关于优先股的说法错误的是（）。

A.优先股的股息率是固定的

B.优先股股东的权利是优先的，一般有表决权

C.在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东

D.优先股拥有股权和债权的双重属性

【答案】：B99、股权投资基金为被投资企业提供的增值服务通常包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D100、(2017年)自行募集股权投资基金是由（）拟定基金募集推介材料、寻找投资者的基金募集方式。

A.基金管理人

B.第三方机构

C.基金托管人

D.监管机构

【答案】：A101、（2016年真题）股权投资基金管理人利用部门分设、岗位分设、外包、托管等方式实现（）。

A.专业化运营

B.内部牵制

C.业务流程控制

D.授权流程管理

【答案】：C102、基金投资者关系管理的意义包括（）

A.有利于促进基金管理人与基金投资者之间的良性关系

B.有利于基金管理人建立稳定和优质的投资者基础

C.有利于増加基金信息披露的透明度

D.以上都是

【答案】：D103、关于系列基金，下列说法不正确的是（）。

A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作

B.具有简化管理、降低成本的特点

C.具有强大的扩张功能

D.指以其他证券投资基金为投资对象的基金

【答案】：D104、合伙型股权投资基金合同中的必备条款不包括（）

A.税务承担事项条款

B.合伙人会议条款

C.管理方式及管理费条款

D.投资咨询委员会条款

【答案】：D105、1958年，美国小企业管理局设立“小企业投资公司计划”（）的形式鼓励成立小企业投资公司。

A.低息贷款和融资担保

B.短期贷款和融资租赁

C.低息贷款和融资租赁

D.短期贷款和融资担保

【答案】：A106、股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在______结束之日起______个工作日以内向投资者披露基金资产等信息。（）

A.每月度；5

B.每季度；10

C.每年度；15

D.每年度；20

【答案】：B107、以下关于公司型、合伙型和信托（契约）型基金的决策机构说法错误的是（）。

A.公司型基金的最高权利机构是股东大会

B.合伙型基金的投资与资产处置的最终决定权应由普通合伙人作出

C.普通合伙人对外不可以代表合伙企业

D.信托（契约）型基金的决策权归属基金管理人

【答案】：C108、(2016年)对于有限合伙型股权投资基金，不构成其解散清算事由的情形为（）。

A.基金被依法吊销营业执照

B.基金的某项投资失败，业绩不佳

C.合伙期限届满，合伙人决定不再经营

D.基金的唯一普通合伙人退伙，基金未能在30天内接纳新的普通合伙人

【答案】：B109、（2016年真题）A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）

A.集合理财

B.组合投资

C.风险投资

D.信息透明

【答案】：A110、ETF建仓期不超过（）个月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：A111、根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资下列金融产品或工具不包括（）。

A.银行存款、可转让存单

B.政府债券、公司债券

C.全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证

D.购买不动产

【答案】：D112、下列属于资产负债表中资产项的是（）

A.实收资本

B.应付账款

C.短期借款

D.应收票据

【答案】：D113、影响股权投资基金组织形式选择的因素不包括（）。

A.法律

B.监管

C.董事长声誉

D.税负

【答案】：C114、投资者投资10万元场内认购LOF基金，假设管理人规定认购费用1%,投资者应缴纳的认购金额为（）。

A.10万元

B.10.1万元

C.9万元

D.9.9万元

【答案】：D115、LOF基金在交易所的规则与（）的相同。

A.股票

B.债券

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：C116、根据《基金法》基金份额上市交易需要符合条件说法错误的是（）。

A.基金的募集持有人符合《基金法》规定

B.基金份额持有人不少于200人

C.基金募集金额不低于二亿人民币

D.基金合同期限为五年以上

【答案】：B117、（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标

B.基金监管体制

C.基金监管内容

D.基金监管方式

【答案】：A118、依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责不包括（）。

A.及时办理基金清算,交割事宜

B.召集基金份额持有人大会

C.办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜

D.计算并公告基金资产净值

【答案】：A119、企业并购包括兼并和（）两种方式。

A.合并

B.并吞

C.收购

D.股份转让

【答案】：C120、沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。沪港通的双向交易以下面哪种货币作为结算货币（）。

A.港币

B.人民币

C.欧元

D.美元

【答案】：B121、根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】：A122、下列关于ETF的说法，错误的是（）。

A.ETF本质上是一种指数基金

B.ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求

C.抽样复制型ETF的目的是以最低的交易成本构建样本组合

D.我国首只ETF采用的是抽样复制

【答案】：D123、CAPM利用（）来描述资产或资产组合的系统风险大小。

A.α

B.β

C.γ

D.δ

【答案】：B124、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之()。

A.不变

B.上升

C.下降

D.没有关系

【答案】：B125、下面关于基金的说法，不正确的是（）。

A.基金托管人保管基金

B.基金管理人保管基金

C.基金投资者购买基金

D.中介或代理机构服务基金

【答案】：B126、（2016年真题）关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。

A.投资者既是基金持有人又是公司的股东

B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】：C127、基金服务机构在开展业务过程中,因违法违规、违反服务协议等原因给基金财产造成的损失,处理方式应为（）。

A.服务机构先行承担赔偿责任,再按服务协议约定与基金管理人进行责任分配与损失追偿

B.服务机构承担全责并进行赔偿

C.基金管理人承担全责并进行赔偿

D.基金管理人先行承担赔偿责任,再按服务协议约定与服务机构进行责任分配与损失追偿

【答案】：D128、季度信息披露，在每季度结束之日起（）个工作日以内，向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B129、(2016年)下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。

A.岗位责任

B.信息技术管理

C.资料档案管理

D.内控措施

【答案】：A130、在我国，股权投资基金行业的自律规则不包括（）

A.《证券投资基金法》

B.《私募投资基金管理人内部控制指引》

C.《私募投资基金管理人登i己和基金备案办法（试行）》

D.《私募投资基金募集行为管理办法》

【答案】：A131、（）是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。

A.投资决策教育

B.权益保护教育

C.资产配置教育

D.投资实践教育

【答案】：B132、关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（）。

A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止

B.被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止

C.在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止

D.被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止

【答案】：C133、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A.《证券业从业人员资格管理办法》

B.《基金从业人员后续职业培训大纲》

C.《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》

D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

【答案】：B134、关于战略资产配置，以下表述正确的是（）。

A.基金经理进行战略资产配置时，不能单纯运用经验和判断对资产大类进行甄选

B.量化模型适用于战术资产配置，不适用于战略资产配置

C.战略资产配置结构一旦确定，通常3-5年内再调整各类资产的配置比例

D.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比

【答案】：D135、场内申购和赎回ETF的对价是（）。

A.组合证券

B.现金替代

C.现金差额

D.以上都是

【答案】：D136、关于此案例，分析师甲和分析师乙分别做出了评述。分析师甲认为：A公司作为债劵发行人并未真正地违约，因此债券持有人不可能因为信用风险而遭受损失的；分析师乙认为：投资者可以参考独立评级机构发布的信用评级来判断债券的违约风险，比如，如果“X6A债”被标准普尔评级为BB级或以上，这就代表该债券是属于投资级的债券。

A.两位分析师的评述均是正确的

B.两位分析师的评论均是错误的

C.分析师甲的评述是正确的，分析师乙的评论是错误的

D.分析师甲的评述是错误的，分析师乙的评论是正确的

【答案】：B137、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。

A.10447.5元

B.10227.5元

C.10347.5元

D.10497.5元

【答案】：A138、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。

A.证券交易所

B.证监会

C.基金托管人

D.基金份额持有人

【答案】：C139、股权投资基金的（），是管理人的核心工作内容。

A.业绩提升

B.风险控制

C.收益分配

D.投资管理

【答案】：D140、下列关于资产负债表的表述中，正确的是（）。

A.它是反映现金增减变动的报表

B.它是一张损益报表

C.它是根据“资产=负债+所有者权益”等式编制的

D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方

【答案】：C141、目前，我国股权投资基金行业的发展项目退出渠道日趋（）。

A.单一化

B.集中化

C.分散化

D.多元化

【答案】：D142、(2016年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。

A.10％；30％

B.20％；30％

C.10％；50％

D.20％；50％

【答案】：D143、以下关于中国证券投资基金业协会的职责说法错误的是（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动

C.可以依法办理非公开募集基金的登记、备案

D.只能对会员之间发生的基金业务纠纷进行调解

【答案】：D144、(2016年)下列关于合规投诉处理的说法错误的是（）。

A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理

【答案】：B145、根据《上市公司创业投资基金股东减持股份的特别规定》,对专注于长期投资和价值投资的创业投资基金减持其持有的上市公司首次公开发行前的股份给予政策支持,享受该政策的创业投资基金,必须符合（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D146、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息批露合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立信息披露风险责任制

B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

C.对宣传推介材料进行合规审核

D.信息披露前应经过必要的合规性审查

【答案】：C147、下列不属于契约型基金合同主要内容的是（）。

A.订立基金合同的目的、依据和原则

B.基金份额的登记

C.股东的权利和义务

D.交易及清算交收安排

【答案】：C148、以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是（）。

A.基金托管人参与基金收益的分配

B.基金管理人参与基金收益的分配

C.基金托管人负责基金的投资

D.基金以组合投资的方式进行基金的投资运作

【答案】：D149、对证券投资基金的说法错误的是（）。

A.是一种长期投资工具

B.投资收益低于股票

C.主要功能是分散投资

D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

【答案】：B150、一旦私募基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少要（）个月后才能恢复正常机构公示状态。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：B151、私募基金管理人委托未取得基金（）资格的机构募集私募基金的，中国基金业协会不予办理私募基金备案业务。

A.登记业务

B.估值业务

C.托管业务

D.销售业务

【答案】：D152、根据我国现行的有关交易制度规定，实行次日交易回转交易的证券品种是（）。

A.债券竞价交易

B.B股

C.权证交易

D.专项资产管理计划收益权份额协议交易

【答案】：B153、（2016年真题）下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B154、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）万元人民币，且持有期限不少于（）年

A.1000；2

B.3000；2

C.1000；3

D.3000；5

【答案】：C155、(2017年)证券投资基金公开披露的信息不包括（）。

A.基金管理人年度财务报告

B.基金份额持有人大会决议

C.基金托管协议

D.基金招募说明书

【答案】：A156、借壳上市属于上市公司（）形式之一。

A.资产配置

B.资产重组

C.破产清算

D.企业解散

【答案】：B157、(2016年)关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。

A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述

C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化

D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件

【答案】：B158、下列关于基金业绩评价的意义的说法，不包括的是（）。

A.对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩

B.基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险

C.只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况

D.不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别

【答案】：D159、一般的投资者在他们的证券资产组合当中纳入黄金，主要是为了达到（）的目的。

A.赚取利差

B.规避风险

C.提高收益率

D.投机

【答案】：B160、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。

A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务

B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为

C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题

D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题

【答案】：D161、基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（）。

A.专业性原则

B.独立性原则

C.公正慨则

D.成本脑原则

【答案】：D162、下列属于流动资产的是（）。

A.短期借款

B.应付票据

C.应收账款

D.应付账款

【答案】：C163、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（）个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。

A.3；0.5％

B.6；0.5％

C.6；1％

D.3；1％

【答案】：A164、依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作()。

A.养老金产品

B.信托产品

C.非公开募集基金

D.公开募集基金

【答案】：C165、（）是期货交易最大的特征。

A.保证金

B.交割

C.对冲平仓

D.盯市

【答案】：D166、投资者一般认购ETF份额的方式包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D167、（2018年真题）（）应该对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，并由投资者书面承诺符合合格投资者条件。

A.基金管理人、基金托管人

B.基金管理人、基金销售机构

C.基金托管人、基金销售机构

D.基金业协会、基金管理人

【答案】：B168、对于非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D169、（）同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

A.特雷诺指数

B.詹森指数

C.夏普指数

D.资本资产定价模型

【答案】：C170、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.规范性原则

D.及时性原则

【答案】：C171、以下不属于保本基金的特点的是（）。

A.保本基金通过双重保本机制实现保本

B.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益

C.保本基金是一种封闭式的基金品种

D.保本基金在震荡市场上优势明显

【答案】：C172、（2020年真题）股权投资基金管理人在宣传推介过程中的以下行为属于适当行为的有（）。

A.向投资者宣传最近1个月的过往业绩

B.通过微信朋友圈发布基金宣传资料

C.预测基金收益率

D.委托有合格基金销售资质的机构进行基金宣传推介

【答案】：D173、私募基金管理人内部控制总体目标错误的是（）。

A.保证基金最低投资收益

B.保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则

C.防范经营风险，确保经营业务的稳健运行

D.确保私募基金，私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时

【答案】：A174、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的()。

A.申购与赎回情况

B.转入与转出情况

C.利息计算

D.拆分

【答案】：C175、关于投资后管理，表述错误的是（）。

A.投资后管理关系到投资项目的发展与退出方案的实现

B.投资后项目的监控可以及时了解被投资企业全部情况，保证项目盈利

C.良好的投资后管理将会从主动层面减少或消除潜在的投资风险

D.投资后管理的增值服务有利于提升被投资企业自身的价值，增加投资收益

【答案】：B176、关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。

A.债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险

B.债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具

C.债券基金的波动性相对股票基金通常较小

D.债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者

【答案】：D177、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收取不f氏于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.1%,0.75%

B.1.5%,0.5%

C.1%,0.5%

D.1.5%,0.75%

【答案】：D178、另类投资产品（）的问题可能导致估值的不准确。

A.杠杆率较高

B.缺乏监管

C.流动性较差

D.信息不对称

【答案】：C179、关于清算的说法，错误的是（）

A.人民法院判定宣告公司破产后，清算组应当继续推进清算事务的执行

B.调查和清理公司财产的工作主要由清算组进行

C.解散清算，即企业股东自主启动清算程序来解散被投资企业

D.清算结且在催告债权人申请债权的同时，应当调查和清理公司的财产

【答案】：A180、短期债券的偿还期为（）。

A.1年以下

B.2年以下

C.3年以下

D.4年以下

【答案】：A181、(2017年)公司依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销时应（）。

A.解散清算

B.破产清算

C.不需要清算

D.A和B均可

【答案】：A182、（2017年真题）基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是（）。

A.内部控制制度

B.内部控制大纲

C.部门业务规章

D.业务操作手册

【答案】：C183、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A184、全国银行间债券市场交易资金清算包括基金在（）

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A185、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是（）。

A.泰国证券交易所

B.吉隆坡证券交易所

C.河内证券交易所

D.新加坡证券交易所

【答案】：D186、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。

A.推介符合适用性原则的基金

B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D.定期进行投资者回访

【答案】：A187、基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

A.基金管理人

B.交易所

C.基金托管人

D.注册登记机构

【答案】：D188、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）

A.是实体经济体系最重要的生产资金来源

B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来

C.为市场经济体系有效配置资源

D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本

【答案】：A189、所有者权益包括()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A190、关于基金客户服务的内容，以下表述错误的是（）。

A.售前服务、售中服务、售后服务互为补充、缺一不可

B.售前服务包括协助客户完成风险承受能力测试

C.开展投资者风险教育是售前服务的内容

D.售中服务包括推介符合适用性原则的基金

【答案】：B191、一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（）日起赎回该部分基金份额。

A.T+3

B.T+2

C.T+1

D.T

【答案】：B192、下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（）。

A.LOF

B.ETF

C.开放式基金

D.QDII基金

【答案】：B193、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，如果被调查方提供了非公开披露的信息，调查方的正确做法是（）

A.全盘接受所有非公开信息，以公开披露信息作为参考

B.随机选用少量非公开信息

C.可以接受非公开信息，并对信息的适当性实施尽职甄别

D.不接受非公开信息

【答案】：C194、(2016年)（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

A.专业性原则

B.公正性原则

C.主观性原则

D.独立性原则

【答案】：D195、下列关于股权投资基金管理人委托服务机构提供服务时的说法中正确的是（）。

A.因投资者本身债务问题的情形，可对其股权投资基金份额进行冻结，但不得强制执行

B.销售结算资金从投资者资金账户划出后即不属于投资者合法财产

C.信息披露是保护投资者知情权、选择权的重要方式

D.股权投资基金管理人可以开展借新还旧业务

【答案】：C196、（2021年真题）股权投资协议里的常见条款包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D197、投资者的风险容忍度取决于（）。

A.投资期限

B.流动性

C.投资政策

D.风险承受能力和意愿

【答案】：D198、对基金合同生效1年以上不满10年的基金的宣传，以下表述正确的是（）。

A.宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩

B.宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据

C.宣传材料公布在下半年的，可以预测本年的预期业绩，并注明是预测业绩

D.宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】：D199、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向（）报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

A.3；中国证监会

B.4；中国证监会

C.4；基金业协会

D.5；基金业协会

【答案】：C200、股票投资组合构建通常可以采用自上而下策略，自上而下策略从宏观形势及行业、板块特征入手，明确大类资产、国家、行业的配置，然后再挑选相应的股票作为投资标的，实现配置目标，自下而上则是依赖个股筛选的投资策略，关注的是各个公司的表现，而非经济或市场的整体趋势。这种说法（）。

A.正确

B.错误

C.部分正确

D.部分错误

【答案】：A201、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。

A.3个月

B.6个月

C.2个月

D.1个月

【答案】：A202、股权投资基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）内，向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理股权投资基金年度投资运作基本情况。

A.2个月

B.3个月

C.4个月

D.5个月

【答案】：C203、目前我国开放式基金的估值频率为（）

A.每个交易日估值，次日披露份额净值

B.每个自然日估值，当日披露份额净值

C.每个交易日估值，每周披露一次份额净值

D.每个自然日估值，次日披露份额净值

【答案】：A204、（）是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用。

A.佣金

B.印花税

C.过户费

D.交易经手费

【答案】：A205、下列哪一项不属于前台业务系统的功能?（）

A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能

B.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

C.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

D.为基金投资人提供服务的功能

【答案】：C206、以下不属于基金管理人内部控制原则的是()

A.经济性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.健全性原则

【答案】：A207、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）。

A.投资期限

B.收益需求

C.风险容忍度

D.流动性

【答案】：D208、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（）。

A.企业年金

B.公募基金资产管理计划

C.银行理财产品

D.集合资产管理计划

【答案】：A209、我国《上市公司收购管理办法》规定，通过证券交易所的证券交易,收购人持有—个上市公司的股份达到该公司已发行股份的（）时,继续增持股份的,应当采取要约方式进行，发出全面要约或者部分要约?

A.80％

B.20％

C.30％

D.50％

【答案】：C210、账面价值法是指公司总资产减去（）即为公司的账面价值，但要评估标的公司的真正价值，还必须对（）的各个项目作出必要的调整，在此基础上，得出双方都可以接受的公司价值。

A.总负债后的净值；资产负债表

B.现金流量；现金流量表

C.利润；利润表

D.股东权益；股东权益变更表

【答案】：A211、如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%,则该债券基金的资产净值约（）。

A.增加12%

B.増加3%

C.减少3%

D.减少12%

【答案】：B212、（）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

A.债券市场

B.货币市场

C.资本市场

D.股票市场

【答案】：C213、（），是指股权投资基金选择合适的时机，将其在被投资企业的股权变现，由股权形态转化为具有流动性的现金收益，以实现资本增值，或及时避免和降低财产损失。

A.股份转让

B.挂牌转让

C.项目退出

D.股权转让

【答案】：C214、刚性兑付会造成（）影响。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B215、()多用于以成长和成熟阶段企业作为投资标的中后期创投基金和并购基金。

A.经济增加法

B.相对估值法

C.折现现金流估值法

D.清算价值法

【答案】：C216、关于基金资产中利息收入的核算方式，以下表述正确的是（）

A.债券付息时确认利息收入

B.清算备付金利息收入按日计提

C.质押式回购利息收入首期结算时计提

D.买断式回购利息收入到期结算时计提

【答案】：A217、保护性条款是指股权投资基金为保护自身利益而设置的要求目标公司在执行某些（）或对投资者利益有重大影响的行为时，需取得投资者同意的条款。

A.可能损害私募基金利益

B.可能损害企业利益

C.可能损害高管利益

D.可能损害投资人利益

【答案】：D218、（2017年真题）基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D219、要求合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告，依据的是合规管理中的（）。

A.独立性原则

B.公正性原则

C.客观性原则

D.专业性原则

【答案】：B220、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现了风险管理的（）原则。

A.全面性原则

B.权责匹配原则

C.定性和定量相结合原则

D.适时性原则

【答案】：C221、下列关于开放式基金的申购和赎回原则，说法错误的是。（）

A.投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时可以即时获知买卖的成交价格

B.货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算

C.开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为1元人民币，申购金额应当为1元的整数倍，且不低于1000元

D.货币市场基金申购以金额申请，赎回以份额申请

【答案】：A222、境内首次公开发行上市的一般流程是（）

A.改制、辅导、申报审核、股票发行及上市

B.辅导、改制、申报审核、股票发行及上市

C.登记、辅导、申报审核、股票发行及上市

D.辅导、申报审核、批准、股票发行及上市

【答案】：A223、基金管理人对于持有期低于（）的投资人不得免收其后端申购费。

A.3个月

B.6个月

C.12个月

D.36个月

【答案】：D224、出具法律意见书时,律师事务所和经办律师应当遵循要求描述错误的一项是（）

A.在法律意见书上的签字签章齐全出具日期清晰明确。

B.法律意见书的陈述文字应当逻辑严密，论证充分,所涉指代主体名称、出具的专业法律意见内容具体明确。

C.应当格尽职守、勤勉尽责地对基金管理人或申请机构相关情况进行尽职调查,根据《基金管理人登记法律意见书指引》，公平、公正、公开地出具法律意见书。

D.法律意见书应当包含律师事务所及其经办律师的承诺信息

【答案】：C225、证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，有利于发挥资金的（）。

A.规模优势

B.信息优势

C.人才优势

D.管理优势

【答案】：A226、开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.二级市场供求关系

B.基金份额净值

C.基金资产净值

D.基金份额总值

【答案】：B227、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（）。

A.不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额

B.不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益

C.采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突

D.在不同基金资产之间进行利益输送

【答案】：D228、（2016年真题）下列哪一项不属于基金销售机构的准入条件?（）

A.具有完善的投资收益的计算方法

B.财务状况良好。运作规范稳定

C.完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等

D.健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度

【答案】：A229、某股权投资基金与其所投资的企业因规范管理问题发生了争议，计划起诉所投资的企业，以下不能作为起诉主体的是（）

A.基金管理人

B.信托（契约）型基金

C.合伙型基金

D.公司型基金

【答案】：A230、（2017年真题）基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日内，向（）报告。

A.中国证监会

B.中国反洗钱监测分析中心

C.中国人民银行

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：B231、下列不属于伞型基金的优势的是（）。

A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回

B.简化管理

C.降低成本

D.强大的扩张功能

【答案】：A232、以下关于基金财产的独立性，说法错误的是（）。

A.公司型基金具有财产独立性，而信托财产不具有独立性

B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产

C.无论是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性

D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销

【答案】：A233、某股权投资基金管理人根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内，突出体现的内部控制构成要素是（）。

A.控制活动

B.内部监督

C.内部环境

D.风险评估

【答案】：A234、股权投资起源于（）

A.中小企业贷款

B.公募基金

C.创业投资

D.融资担保

【答案】：C235、关于利率期限结构，以下说法正确的是（）。

A.拱形收益率曲线的特征是，期限相对较短的债券利率与期限成正向关系

B.反转收益率曲线的特征是，短期债券收益率较低

C.收益率曲线只有四种类型

D.水平收益率曲线，其期限结构特征是长短期债券收益率不相等

【答案】：A236、下列关于债券的论述中，错误的是（）。

A.在企业破产时，债券持有者优先于股权持有者获得企业资产的清偿

B.按照发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券等

C.债券发行人通常在市场利率上涨时执行提前赎回条款

D.与普通债券相比，可转换债券的价值包含两部分：纯粹债券价值和转换权利价值

【答案】：C237、企业的创业过程不包括（）。

A.种子期

B.起步期

C.相对成熟期

D.衰退期

【答案】：D238、基金从业人员在执业过程中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（）。

A.公平地对待其管理的不同基金财产

B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送

C.不侵占、不挪用基金财产

D.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益

【答案】：D239、（）是中国证监会的内部组成部门，依照中国证监会的授权履行职责。

A.各地方证监局

B.银行业协会

C.基金业协会

D.证券业协会

【答案】：A240、（2019年真题）关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（）。

A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求

B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规

C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档

D.基金销售机构应建立员工培训制度

【答案】：C241、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。

A.基金账户

B.银行存款账户

C.结算备付金账户

D.基金销售结算专用账户

【答案】：D242、公开披露的基金信息不包括（）。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.涉及基金财产的诉讼或者仲裁

D.证券投资业绩预测报告

【答案】：D243、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容有（）。

A.深入了解客户的投资需求

B.及时向客户传递重要的市场资讯

C.处理潜在风险隐患、客户建议及意见

D.以上都是

【答案】：D244、以技术分析为基础的投资策略,是在否定（）前提下的。

A.强有效市场

B.半强有效市场

C.弱有效市场

D.市场有效性

【答案】：C245、（2016年真题）据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。

A.基金会计、公司出纳

B.基金经理、行政经理

C.人事经理、客服坐席

D.资金清算、基金销售

【答案】：D246、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D247、下列关于基金估值的说法，正确的是()。

A.确定基金资产实际价值的过程

B.确定基金资产公允价值的过程

C.通过对基金所拥有的全部资产按一定的原则和方法进行估算

D.通过对基金所拥有的所有负债按一定的原则和方法进行估算

【答案】：B248、交易所上市交易的可转换债券一般按照哪一种价格进行估值()

A.第三方估值机构提供的当日估值净值

B.成本价

C.交易所市价

D.交易所收盘价

【答案】：D249、（），“中国概念基金”相继推出。

A.20世纪90年代末期

B.20世纪60年代以后

C.20世纪80年代末期

D.20世纪40年代以后

【答案】：C250、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

【答案】：B251、合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合（）的单位和个人。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B252、该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。

A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介

B.通过分析公司净值客