合规制度考试题库及答案

合规制度考试题库及答案一、单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应当于客户风险等级确定后多少个工作日内完成首次定期复评？（）A.30个工作日B.60个工作日C.90个工作日D.120个工作日答案：C2.下列哪一项不属于《个人信息保护法》规定的敏感个人信息？（）A.身份证件号码B.银行账户交易记录C.个人兴趣爱好D.医疗健康信息答案：C3.根据《证券法》，上市公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持本公司股份总数的多少？（）A.10%B.15%C.25%D.50%答案：C4.某银行员工在未经授权情况下查询客户征信报告，该行为违反了哪部法规？（）A.《商业银行法》B.《征信业管理条例》C.《反洗钱法》D.《消费者权益保护法》答案：B5.根据《保险法》，保险公司对投保人、被保险人的个人信息负有保密义务，违反该义务造成损失的，依法承担的责任形式为（）A.行政处罚B.民事赔偿C.刑事责任D.行业通报答案：B6.下列哪项行为构成《反不正当竞争法》规定的商业贿赂？（）A.明示折扣并如实入账B.向交易相对方支付佣金并如实入账C.账外暗中给予对方单位回扣D.向中间人支付合理劳务报酬答案：C7.根据《网络安全法》，关键信息基础设施运营者采购网络产品或服务，可能影响国家安全的，应当通过哪项审查？（）A.信息安全等级保护测评B.国家网络安全审查C.商用密码产品认证D.数据出境安全评估答案：B8.某基金公司未按合同约定披露基金季报，监管机构可依据哪部法规对其责令改正并处罚？（）A.《基金法》B.《信托法》C.《公司法》D.《期货和衍生品法》答案：A9.根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，支付机构对同一客户单日累计交易金额超过多少元需进行客户身份识别？（）A.5000元B.1万元C.5万元D.10万元答案：B10.下列哪项属于《银行业监督管理法》规定的审慎经营规则？（）A.存款利率浮动区间B.贷款集中度管理C.网点装修标准D.员工着装规范答案：B11.根据《企业银行结算账户管理办法》，企业开立基本存款账户，银行应当于开户当日至迟次日将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，该时限为（）A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3答案：B12.某信托公司向不合格投资者销售私募信托产品，违反了哪项监管要求？（）A.适当性管理B.穿透式监管C.净值化管理D.刚性兑付答案：A13.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行在推荐产品时应遵循的原则是（）A.风险匹配B.收益优先C.成本最低D.规模导向答案：A14.下列哪项属于《反洗钱法》规定的“特定非金融机构”？（）A.房地产开发企业B.会计师事务所C.小额贷款公司D.金融租赁公司答案：B15.根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，信用卡未经持卡人激活，银行（）A.可收取年费B.不得收取任何费用C.可收取制卡工本费D.可收取账户管理费答案：B16.某券商研究员在微信群发布未经证实的上市公司重组信息，导致股价异常波动，其行为涉嫌违反（）A.《证券法》关于虚假陈述的规定B.《证券法》关于内幕交易的规定C.《证券法》关于操纵市场的规定D.《证券法》关于编造传播虚假信息的规定答案：D17.根据《信托公司受托责任尽职指引》，信托公司应当于产品终止后多少个工作日内向受益人提交清算报告？（）A.5个B.10个C.15个D.30个答案：C18.下列哪项属于《保险资产管理公司管理暂行规定》要求的投资管理能力？（）A.不动产投资计划创新能力B.债券信用评级能力C.股权投资能力D.保险精算能力答案：C19.根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司资本充足率不得低于（）A.8%B.10%C.12%D.15%答案：A20.某银行因违反信用信息采集规定被人民银行罚款50万元，该处罚依据为（）A.《行政处罚法》B.《征信业管理条例》C.《商业银行法》D.《个人信息保护法》答案：B21.根据《期货交易所管理办法》，期货交易所实行的是（）A.公司制B.会员制C.合伙制D.国有独资制答案：B22.下列哪项属于《银行业金融机构数据治理指引》对数据质量管理的核心要求？（）A.数据可视化B.数据真实性C.数据备份D.数据脱敏答案：B23.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，理财产品销售文件应当载明的事项不包括（）A.产品类型B.业绩比较基准C.历史年化收益D.投资范围答案：C24.某保险公司以附加险形式变相提高主险费率，监管机构可依据哪部法规进行处罚？（）A.《保险法》B.《反垄断法》C.《价格法》D.《消费者权益保护法》答案：A25.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规负责人应当具有多少年以上证券、基金、法律、会计、审计等工作经历？（）A.3年B.5年C.8年D.10年答案：B26.下列哪项属于《银行业金融机构从业人员行为管理办法》规定的“利益输送”行为？（）A.员工购买本行理财产品B.员工向客户借款并支付市场利率C.员工收受客户高档礼品D.员工内部正常轮岗答案：C27.根据《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司应当于每年何时向人民银行报送并表管理报告？（）A.3月31日前B.4月30日前C.5月31日前D.6月30日前答案：B28.某支付机构未落实收单业务本地化经营要求，违反了哪项制度？（）A.《支付机构条例》B.《银行卡收单业务管理办法》C.《非银行支付机构客户备付金存管办法》D.《反洗钱法》答案：B29.根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金年度报告应当经多少名独立董事签字确认？（）A.1名B.2名C.全部D.半数以上答案：D30.下列哪项属于《银行业金融机构外包风险管理指引》要求的外包服务商准入标准？（）A.注册资本不低于1000万元B.通过国际质量认证C.具备持续经营能力D.具有央行支付牌照答案：C二、多选题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.根据《反洗钱法》，金融机构应当对客户身份进行持续识别，持续识别措施包括（）A.回访客户B.实地查访C.要求客户补充资料D.向公安、市场监管部门核实答案：A、B、C、D32.下列哪些情形属于《证券法》规定的“重大事件”，上市公司应当立即披露？（）A.董事长无法履行职责B.公司涉嫌犯罪被立案调查C.5%以上股东股份被冻结D.公司发生亏损答案：A、B、C33.根据《保险法》，保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列哪些行为？（）A.欺骗投保人B.给予投保人合同约定外利益C.隐瞒与保险合同有关重要情况D.委托无资质机构代理销售答案：A、B、C、D34.下列哪些属于《银行业金融机构消费者投诉处理办法》规定的投诉处理时限要求？（）A.15日内告知受理B.30日内作出处理决定C.情况复杂可延长至60日D.延长需告知投诉人理由答案：A、B、C、D35.根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司可以经营的业务包括（）A.融资租赁B.转让融资租赁资产C.吸收股东存款D.固定收益证券投资答案：A、B、D36.下列哪些属于《期货经营机构客户适当性管理实施办法》规定的专业投资者？（）A.净资产不低于1000万元的法人B.金融资产不低于500万元的自然人C.具有2年以上期货交易经历D.最近3年个人年均收入不低于50万元答案：A、B、C、D37.根据《理财公司理财产品流动性风险管理办法》，理财公司应当建立的流动性风险管理机制包括（）A.日间流动性监测B.压力测试C.高流动性资产储备D.大额赎回预案答案：A、B、C、D38.下列哪些属于《银行业金融机构数据治理指引》要求的数据治理架构？（）A.董事会承担最终责任B.高级管理层设立首席数据官C.监事会监督数据治理D.业务部门承担直接责任答案：A、B、C、D39.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，信息技术应急预案应当包括（）A.应急组织架构B.事件分级响应C.灾备切换流程D.客户告知机制答案：A、B、C、D40.下列哪些属于《保险资产管理公司管理暂行规定》要求的风险管理政策？（）A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.声誉风险答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.根据《反洗钱法》，金融机构在客户身份资料发生变化时，应当于变化之日起10日内更新。（）答案：×42.《个人信息保护法》规定，处理敏感个人信息必须取得个人的单独同意。（）答案：√43.上市公司董事、监事、高级管理人员将其持有的本公司股票在买入后6个月内卖出，所得收益归公司所有，公司应当收回。（）答案：√44.根据《保险法》，保险公司对保险合同条款有争议时，应当作出对保险公司有利的解释。（）答案：×45.金融租赁公司可以吸收非股东公众存款。（）答案：×46.根据《期货交易所管理办法》，期货交易所的总经理由会员大会选举产生。（）答案：×47.理财公司可以在理财产品销售文件中使用“保本保收益”表述，但需加粗提示风险。（）答案：×48.银行业金融机构外包业务涉及客户信息的，应当要求服务商履行保密义务。（）答案：√49.根据《证券法》，投资者保护机构受50名以上投资者委托，可以作为代表人参加诉讼。（）答案：√50.支付机构可以将客户备付金用于购买银行理财产品以提高收益。（）答案：×四、简答题（每题10分，共20分）51.简述《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》对高风险客户尽职调查的特别要求。答案：（1）识别并核实客户及其受益所有人身份；（2）了解客户资金来源、用途、经济状况；（3）获得高级管理层批准方可建立业务关系；（4）提高交易监测频率和强度；（5）定期重新评估客户风险等级，最短不超过6个月；（6）限制交易渠道、产品、金额或币种；（7）记录尽职调查过程和结果，资料保存期限不少于5年。52.结合《证券基金经营机构合规管理办法》，说明合规负责人履职保障机制。答案：（1）独立性保障：合规负责人由董事会聘任、考核，不得由经营层任意撤换；（2）知情权保障：有权参加或列席董事会、经营层会议，调阅文件、数据、系统权限；（3）报告权保障：发现重大合规风险可直接向董事会、监管机构报告；（4）资源保障：配备与业务规模匹配的合规团队，年度合规预算单独列支；（5）考核机制：合规考核权重不低于20%，考核结果与薪酬、任免直接挂钩；（6）问责豁免：合规负责人已勤勉尽责且及时向董事会报告的，可免除或减轻责任。五、案例分析题（共20分）53.材料：A银行信用卡中心员工李某，为完成业绩，在客户王某不知情情况下使用王某手机银行APP申请信用卡，并通过伪造工资流水将王某风险等级调整为“优质”，授信额度10万元。王某收到卡片后否认申请，经调查属实。A银行为此向王某赔偿2万元，监管机构对A银行罚款30万元。问题：（1）李某行为违反了哪些监管规定？（2）A银行在信用卡业务管理中存在哪些内控缺陷？（3）监管机构对A银行的处罚依据及程序？答案：（1）李某违反《商业银行信用卡业务监督管理办法》第39条“必须亲访亲签”规定，构成“违规代办”；伪造工资流水违