2026年基金从业资格证考试题库500道附答案【夺分金卷】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、保本基金的投资目标是（）。

A.获得尽可能高的回报

B.使投资风险尽可能低

C.获得市场平均收益

D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】：D2、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在基金年度报告的扉页做出的提示不包括（）。

A.投资风险提示

B.托管人管理和运用基金资产的原则

C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

D.管理人和托管人的披露责任

【答案】：B3、―般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予（）。

A.业绩归因

B.业绩计算

C.星级评定

D.风险调整

【答案】：C4、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。

A.具有5年以上证券投资管理经历

B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

D.取得基金从业资格

【答案】：A5、关于股权投资基金资金募集与出资安排，下列说法错误的是（）。

A.对于公司型基金，现行的《公司法》对公司的注册资本限额、缴付安排及出资方式等方面由法律作强制性规定

B.合伙型基金根据《合伙企业法》由合伙协议对出资方式、数额和缴付期限进行约定

C.契约型基金是通过契约的方式建立基金投资者基金出资、取得收益分配的规则，现行的法律法规未对契约型基金的出资安排有强制性规定

D.从资金募集角度进行组织形式选择时，需要符合各组织形式法律法规要求的人数限制

【答案】：A6、(2017年)下列不属于股权投资基金定期报告编写要求的是（）。

A.准确性

B.完整性

C.及时性

D.前瞻性

【答案】：B7、关于优先股，以下表述错误的是（）。

A.优先股都有约定的股息

B.优先股股东不享有公司表决权

C.优先股都有固定的期限

D.优先股股东的清偿顺序在债券持有人之后

【答案】：C8、当企业面临破产清算时，最优先得到清偿的债券是（）。

A.第二抵押权债券

B.有限留置权债券

C.次级债券

D.优先次级债券

【答案】：B9、下列资产不属于QDII基金投资范围的是（）。

A.银行承兑汇票

B.政府债券

C.远期合约

D.房地产抵押按揭

【答案】：D10、保本基金的投资目标是（）。

A.获得尽可能高的回报

B.使投资风险尽可能低

C.获得市场平均收益

D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】：D11、下列不需要依法披露基金信息的是（）。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金信息披露义务人

【答案】：B12、有限责任公司型股权投资基金投资者人数不得超过（）人。

A.10

B.20

C.50

D.100

【答案】：C13、基金管理人的合规文化一般要求（）。

A.客观、准确、完整

B.认真、诚信、完整、规范

C.独立、准确、客观

D.规范、诚信、创新、和谐

【答案】：D14、基金的内部收益率又分为内部收益率（GIRR）合净内部收益率（NIRR），二者相比（）。

A.GIRR>NIRR

B.GIRR=NIRR

C.GIRR

D.答案：A

【答案】：A15、下列选项中，属于债券按发行主体分类的是()。

A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等

B.息票债券和贴现债券

C.人民币债券和外币债券

D.政府债券、金融债券、公司债券等

【答案】：D16、每个会计年度结束后4个月内，北京某股权投资基金管理人应当向（）报送经会计师事务所审计的年度财务报告。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证券监督管理委员会

D.北京股权投资基金协会

【答案】：A17、企业境内上市的形式不包括（）。

A.企业的股东以持有的企业股权为对价，认购上市公司定向发行的新股进而实现企业间接上市

B.通过与上市公司进行重大资产重组，进而实现间接上市

C.境内首次公开发行上市

D.通过收购上市公司控股股东的股权成为上市公司的母公司，进而实现间接上市

【答案】：D18、（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为,

A.公正性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

【答案】：B19、下列不属于道德特征的是（）。

A.道德具有差异性

B.道德具有继承性

C.道德具有约束性

D.道德具有抽象性

【答案】：D20、某时点市值最大的15只股票的市值分别为420亿元、318亿元、306亿元、275亿元、260亿元、247亿元、231亿元、220亿元、183亿元、180亿元、177亿元、173亿元、170亿元、158亿元、153亿元，则该类股票中位数是（）。

A.260亿元

B.247亿元

C.177亿元

D.220亿元

【答案】：D21、投资备忘录，也称（），通常由投资方提出，内容一般包括投资达成的条件、投资方建议的主要投资条款、保密条款以及排他性条款。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D22、关于基金申购的计算，下列错误的是（）。

A.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值

B.净申购金额=申购金额-申购费用

C.一般规定基金份额的份数以四舍五入的方法保留至小数点后两位以上

D.申购费用=申购金额×申购费率

【答案】：D23、有效前沿是由全部（）构成的集合。

A.有效投资组合

B.无风险投资组合

C.平行投资组合

D.风险投资组合

【答案】：A24、股权投资基金对被投资企业的监控通常不会采取（）方式。

A.跟踪协议条款执行情况

B.委托第三方机构

C.监控被投资企业的各类经营指标与财务状况

D.参与被投资企业的公司治理

【答案】：B25、以下不属于基金法定信息披露范畴的是（）。

A.基金投资预测说明书

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金招募说明书

【答案】：A26、关于全国股转系统挂牌流程，以下描述错误的是（）

A.分为四个阶段，决策改制、材料制作、反馈审核、登记挂牌

B.决策改制阶段最为关键的工作是召开董事会、股东大会，审议通过申请在全国股转系统挂牌的相关决议和方案

C.登记挂牌阶段主要包括：分配股票代码、办理股份登记存管、公司挂牌

D.材料制作阶段向全国股转系统报送挂牌申请及相关材料

【答案】：B27、关于基金管理人登记与基金产品备案的基本要求，以下说法错误的是()。

A.基金产品开始募集后的20个工作日内，基金管理人应对所募集的基金进行备案

B.基金备案材料不完备或者不符合规定的，基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的要求及时补正

C.自然人不能登记为基金管理人

D.基金管理人可采用公司形式，也可采用合伙企业形式

【答案】：A28、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。

A.在岸基金和离岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契约型基金和公司型基金

D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

【答案】：B29、基金的主要利润来源是（）。

A.基于资产管理规模的管理费

B.交易佣金

C.基金所持股票分红

D.投资收益

【答案】：D30、基金管理人的信息披露事项不涉及到下列（）环节。

A.基金上市交易

B.基金募集

C.基金投资运作

D.总值披露

【答案】：D31、股权投资基金的投资者应当为具备（）的合格投资者。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A32、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。

A.基金代销机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.投资人

【答案】：A33、（）指按照目前市场价格回购企业股票，此法透明度较高。

A.场外协议回购

B.场内公开市场回购

C.要约回购

D.凭证回购

【答案】：B34、投资者的投资目标和投资限制被确定下来后，投资管理人的下一个任务是（）。

A.形成资本市场预期

B.建立战略资产配置

C.制定投资政策说明书

D.投资执行

【答案】：C35、目前,我国（）开办上市开放式基金业务。

A.中国证监登记结算公司

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

D.基金管理人指定的证券公司

【答案】：C36、(2017年)某公司拟申请股权投资基金管理人登记，中国证券投资基金业协会在受理其申请登记材料后发现其被列入企业信用信息公示系统严重违法公示企业名单，中国证券投资基金业协会的下述做法符合规定的是（）。

A.不予登记

B.列入异常机构名单

C.接受申请并予以登记

D.要求该公司进行整改，整改完成后予以登记

【答案】：A37、股权投资基金运作期间基金的费率发生变化相应信息披露正确的做法是（）。

A.无需进行披露

B.无需临时披露,只需在半年报或者年报进行披露

C.基金管理人自主决定披露时间

D.尽快进行临时披露

【答案】：D38、基金从业人员在执业过程中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（）。

A.公平地对待其管理的不同基金财产

B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送

C.不侵占、不挪用基金财产

D.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益

【答案】：D39、（2017年真题）股权投资基金的收入主要来源于（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A40、（）是我国股权投资基金的监管机构，依法对股权投资基金业务活动实施监督管理。

A.中国证监会及其派出机构

B.中国证券投资基金业协会

C.中国人民银行

D.中国发改委

【答案】：A41、(2017年)某投资者投资一合伙制股权投资基金200万元，基金期限2年，持有1年后该投资者希望把基金份额转让，下列说法正确的是（）。

A.受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当不超过50人

B.受让人应当为基金持有人且基金份额受让后投资者人数应当不超过200人

C.受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当不超过200人

D.受让人应当为基金持有人且基金份额受让后投资者人数应当不超过50人

【答案】：A42、基金管理人的后台部门包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C43、保本基金起源于()。

A.英国

B.美国

C.荷兰

D.日本

【答案】：B44、客观上就要求股权投资基金的运作管理向着（）的方向发展。

A."轻资产、重投研"

B."重资产、重投硏"

C."重资产、轻投研"

D.以上都正确

【答案】：A45、基金在估值时，对于（）和公开增发新股等发行但未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。

A.送股

B.转增股

C.配股

D.以上选项都对

【答案】：D46、关于跟踪误差，以下说法不正确的是（）。

A.一般仅适用于主动投资管理者的业绩考核

B.是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标

C.跟踪误差小，反映股票组合的跟踪偏离度小，风险低

D.复制误差、现金留存、各项费用、分红和交易冲击成本等会导致跟踪误差产生

【答案】：A47、公司通过与财务顾问合作，依据公司行业状况、自身资产、经营状况和发展战略确定自身的定位，形成并购策略。进行公司并购需求分析、并购目标的特征模式，及并购方向的选择与安排属于并购流程中的（）。

A.并购目标选择

B.并购决策阶段

C.并购时机选择

D.并购初期工作

【答案】：B48、自行募集是指（）自行为其设立的股权投资基金募集资金。

A.证券公司

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.基金托管机构

【答案】：C49、基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（）。

A.远程备份并且永久保存

B.云端备份并且长期保存

C.异地备份并且永久保存

D.异地备份并且长期保存

【答案】：D50、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

A.20

B.10

C.15

D.7

【答案】：A51、（2017年真题）需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。

A.股票基金、债券基金、货币市场基金

B.股票基金、QDII基金、货币基金

C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额

D.封闭式基金、混合基金、保本基金

【答案】：C52、具有对外扩张能力的基金是（）。

A.ETF基金

B.货币市场基金

C.避险策略基金

D.伞形基金

【答案】：D53、基金会计核算是指（）有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B54、某企业的年末财务报表中显示，该年度的销售收入为30万，净利润为15万，企业年末总资产为120万，所有者权益为80万。则该企业的净资产收益率为（）。

A.12.5%

B.18.75%

C.25%

D.3.75%

【答案】：B55、(2017年)关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（）。

A.行业的自律性组织

B.监管机构

C.营利性社会组织

D.行政机关

【答案】：A56、以下不属于股权投资基金合格投资者的是（）。

A.投资于所管理私募基金的基金管理人及其从业人员

B.持有市值350万元股票的某工厂流水线员工

C.依法设立的上海某慈善基金

D.名下有价值500万元房产一套的某知名大学全日制本科生小华

【答案】：D57、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。

A.《证券投资基金法》关于"基金行业协会"的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责

B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员

C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构

D.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理

【答案】：C58、（2016年真题）从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括（）。

A.基金的募集发行

B.基金的市场营销

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理

【答案】：A59、封闭式基金份额上市交易有下列（）规则。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D60、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须由（）保管基金资产。

A.基金发起人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

【答案】：D61、2015年至今属于我国基金业发展的（）阶段。

A.萌芽和早期发展时期

B.试点发展阶段

C.行业平稳发展及创新探索阶段

D.防范风险和规范发展阶段

【答案】：D62、基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括（）。

A.推介符合适用性原则的基金

B.向客户普及基金相关法律知识

C.协助客户完成风险承受能力测试

D.协助客户办理资料变更业务

【答案】：B63、（2016年真题）A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8％。”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。

A.最高可享8.8％年化收益为宣传资料中的不当用语

B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定.该公司需改正其宣传资料

C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失

D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

【答案】：D64、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。

A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品

B.保险代理机构不可以销售基金产品

C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品

D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务

【答案】：D65、资本资产定价模型的核心在于（）。

A.资本市场线

B.证券市场线

C.均值方差法

D.有效市场假说

【答案】：B66、在理想交易中，投资者可以迅速地以决策时的基准价格完成一定数量的证券交易，且不存在()。

A.交易时间

B.交易成本

C.交易利润

D.交易价格

【答案】：B67、LOF基金份额赎回申报单位为（）。

A.1元人民币

B.1份基金份额

C.10元人民币

D.10份基金份额

【答案】：B68、（2021年真题）某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为，风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）。

A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误

B.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确

C.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误

D.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

【答案】：D69、股权投资基金管理人参与投资后管理主要渠道和方式（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A70、关于基金管理人登记与备案的及时性原则,下列说法错误的是()

A.申请登记事项发生重大变化的,基金管理人应当及时告知基金协会并申请变更登记内容

B.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之日起六个月内，仍未备案首支基金产品的,中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

C.在基金管理人取得营业执照后进行基金募集前,应当及时向中国证券投资基金业协会进行登记,未经登记,不得进行基金的募集

D.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的,应在完成工商变更登记后十个工作日内，通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金协会进行重大事项变更

【答案】：B71、基金份额持有人的权利有（）。

A.决定基金扩募或者延长基金合同期限

B.转让或赎回基金份额

C.决定更换基金管理人、基金托管人

D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

【答案】：B72、从投资市场的角度看，股票基金不包括（）。

A.国内股票基金

B.国外股票基金

C.全球股票基金

D.国际股票基金

【答案】：D73、（2018年真题）关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（）

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代

B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率

C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代

D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

【答案】：A74、(2017年)下列关于基金经理任职条件的表述中，错误的是（）。

A.具有3年以上证券投资管理经历

B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算，自该公司、企业破产清算之日起未逾三年

C.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

D.取得基金从业资格

【答案】：B75、担任基金托管人应当具备（）条件。

A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

C.具有1年以上证券投资管理经历

D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】：A76、（2017年真题）对基金合同生效1年以上不满10年的基金的宣传，下列表述正确的是（）。

A.宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据

B.宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩

C.宣传材料公布在下半年的，可以预测本年度的预期业绩，并注明是预测业绩

D.宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】：D77、进行内部复核是尽职调查步骤之一，下列关于其说法不正确的是（）。

A.内部复核在尽职调查工作中，起着防范风险、提高尽职调查质量的作用

B.内部复核属于股权投资机构外部监督机制

C.股权投资机构进行项目尽职调查质量控制的内部复核，通常采取项目组内部复核与项目主管领导的复核两个层次

D.内部复核是指股权投资机构内部的复核机构或者复核人员，对尽职调查报告等材料进行审核，并提出复核意见的行为

【答案】：B78、关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（）。

A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策

C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动

D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益

【答案】：A79、（）是最大的对冲基金管理公司。

A.麦格理集团

B.世邦魏理仕全球投资集团

C.贝莱德

D.布里奇沃特投资公司

【答案】：D80、（2021年真题）关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A81、根据《合伙企业法》的规定，以下不属于合伙协议应当载明的是（）。

A.合伙企业的名称和主要经营场所的地点

B.合伙目的和合伙经营范围

C.合伙人的姓名或者名称、住所

D.盈利目标

【答案】：D82、下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是()。

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

【答案】：A83、（2020年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.编制基金财务会计报告

【答案】：D84、(2017年)下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A85、股权投资基金管理人的核心竞争力在于（）

A.信息披露

B.投资管理

C.行业研究

D.投资研究

【答案】：D86、一般来说，基金管理人的合规审核不包括（）。

A.制定合规审核机制

B.确定合规审查人员

C.合规审核调查

D.合规审核评价

【答案】：B87、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D88、关于UCITS基金的申购与赎回价格，如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。

A.一周

B.一个月

C.两个月

D.一季度

【答案】：B89、关于基金资产保管与基金托管，下列表述错误的是（）。

A.在选择托管时，管理人应承担受托责任

B.在选择托管时，管理人和托管人对投资者同时承担双重受托责任

C.仅选择保管时，基金资产保管机构对基金资产承担保管责任

D.仅选择保管时，基金资产保管机构是基金托管人的代理人

【答案】：D90、到期收益率的影响因素主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D91、(2016年)设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）年没有违法记录。

A.半

B.1

C.2

D.3

【答案】：D92、以下关于中国证券投资基金业协会的职责说法错误的是（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动

C.可以依法办理非公开募集基金的登记、备案

D.只能对会员之间发生的基金业务纠纷进行调解

【答案】：D93、下列关于人民币股权投资基金和外币股权投资基金的说法中，错误的是（）。

A.人民币股权投资基金是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对中国境内非公开交易股权进行投资的股权投资基金

B.外币股权投资基金是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立的基金

C.人民币股权投资基金包括内资人民币股权投资基金和外资人民币股权投资基金两种形式

D.外币股权投资基金是主要以外币对中国境外非公开交易股权进行投资的基金

【答案】：D94、我国境内投资者不包括（）。

A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

B.注册在境内的法人

C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民

D.境内公民

【答案】：A95、中国证券业协会和中证资本市场发展监测中心原承担的三项职责不包括（）

A.证券公司客户资产管理计划备案和监测监控工作

B.基金管理公司及其子公司特定客户资产管理业务备案管理、统计临测工作

C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益

D.证券公司直投基金备案利监测监控工作

【答案】：C96、（）是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金销售机构

D.基金投资者

【答案】：A97、期权是一种选择权，是一种能在未来特定时间以特定价格（）一定数量的某种特定资产的权利。

A.卖出

B.买入或卖出

C.买入

D.买入同时卖出

【答案】：B98、关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是（）。

A.等于基金份额面值加当日收益

B.随机变动

C.保持不变

D.随基金收益率变化而变动

【答案】：C99、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的中购、赎回清单，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B100、合规政策内容不包括（）。

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.管理层薪酬

【答案】：D101、已分配收益倍数=1表示（）。

A.成本已经收回

B.投资者获得超额收益

C.还没有收回所有成本

D.没有任何分红

【答案】：A102、下列不属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。

A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

【答案】：A103、分开募集的分级基金，以（）进行申购和赎回。

A.子代码

B.现金

C.母代码

D.份额

【答案】：A104、中国证监会及其派出机构在账户开立、发行交易和投资退出等方面，为（

）提供便利服务。

A.创业投资基金

B.企业型基金

C.合伙制基金

D.公司制基金

【答案】：A105、根据保护性条款，目标企业在执行某些（）的行为或交易前，应事先获得投资人的同意。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C106、投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金需重新进行投资者风险评估.

A.6

B.3

C.7

D.5

【答案】：B107、（）是风险管理中的核心操作环节。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险管理体系的评价

D.风险报告和监控

【答案】：D108、()认为股票变化表现为三种趋势，即长期趋势、中期趋势和短期趋势。

A.过滤法则

B.止损指令

C.“量价”理论

D.道氏理论

【答案】：D109、基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督的内容不包括（）。

A.投资对象

B.投资范围

C.投资风险

D.禁止投资行为

【答案】：C110、基金销售机构应逐日备份并异地妥善存放数据，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C111、在强制锁定期内，公司公开发行股份前已经发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（）不得转让。

A.1年内

B.半年内

C.3个月内

D.10个月内

【答案】：A112、"股权投资基金投后管理的作用包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D113、（2017年真题）下列属于金融资产的是（）。

A.土地

B.房屋

C.保险产品

D.汽车

【答案】：C114、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A115、(2016年)与普通的开放式基金不同，ETF份额（）。

A.只能以现金认购

B.只能以证券认购

C.既可以用现金认购，也可以用证券认购

D.既不能用现金认购，也不能用证券认购

【答案】：C116、（2016年真题）以下材料中，在公开募集时应当公开披露的不包括（）。

A.基金宣传推介材料

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.托管协议

【答案】：A117、下列不属于QDII机制意义的是（）。

A.促进国内证券市场投资主题多元化以及上市公司行为规范化

B.可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险

C.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态

D.有利于香港特区的经济发展

【答案】：A118、下列说法中，错误的是()。

A.保险公司可申请从事基金代理销售

B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案

C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据

【答案】：C119、关于另类投资，以下表述正确的是（）。

A.期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴

B.目前我国还没出现境内公募另类投资基金

C.艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的条件之上，属于另类投资

D.另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资

【答案】：C120、(2017年)关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报

B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报

C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资

D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报

【答案】：D121、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其（）适用不同的后端申购（认购）费率标准。

A.持有期限

B.投资规模

C.申购（认购）金额的数量

D.资金存管银行

【答案】：A122、以下关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）

A.基金认购费归入基金资产

B.前端收取的认购费会随着投资时间的延长而递减

C.基金认购费由销售机构收取

D.基金认购期产生的利息归基金份额持有人所有

【答案】：D123、(2017年)当基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少（）才能恢复正常机构公示状态。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

【答案】：B124、按（）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

A.投资市场

B.股票规模

C.股票性质

D.所属行业

【答案】：A125、关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（）。

A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求

B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

【答案】：A126、关于基金的业绩评价，以下表述错误的是（）

A.大盘风格股票基金和小盘风格股票基金，基金业绩不具备可比性

B.黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性

C.场外货币基金和场内货币基金，基金业绩不具备可比性

D.偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性

【答案】：C127、除了价值发现和风险发现之外，尽职调查中所获得的信息可以帮助股权投资基金管理人更好地进行各项投资决策，主要包括的方面有（）Ⅰ.投资协议谈判策略

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ..Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D128、私人股权不包括（）

A.上市企业非公开发行和交易的普通股

B.上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的优先股

C.上市企业公开发行和交易的普通股

D.上市企业非公开发行和交易的可转化债券

【答案】：C129、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（）。

A.公司内部要有清晰的责任制和问责制

B.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范

C.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设

D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩

【答案】：D130、场内证券交易结算中，结算参与人与客户的证券交收，所委托的办理机构为（）

A.证券公司

B.证券交易所

C.外汇交易中心

D.中国结算公司

【答案】：D131、(2016年)ETF的特点不包括（）。

A.被动操作的指数基金

B.风险较小、收益稳定

C.独特的实物申购、赎回机制

D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

【答案】：B132、（）被认为是私募股权投资退出的最佳渠道。+A20?

A.首次公开上市

B.二次出售

C.借壳上市

D.管理层回购

【答案】：A133、关于基金管理人登记与备案的及时性原则，下列说法中错误的是（）。

A.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的，应在完成工商变更登记后10个工作曰通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金业协会申请大事项变更

B.申请登记事项发生重大变化的，基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并申请变更登记内容

C.在基金管理人取得营业执照后、进行基金募集前，应当及时向中国证券投资基金业协会进行登记，未经登记，不得进行基金的募集

D.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之日起6个月仍未备案首只基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

【答案】：D134、股权投资基金管理人建立与实施有效的内部控制，应当包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A135、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。

A.基金公司直销

B.独立第三方销售公司

C.银行和券商代销

D.互联网金融渠道

【答案】：C136、下列不属于金融市场按照不同的交易标的物进行分类的是（）。

A.货币市场

B.证券市场

C.外汇市场

D.黄金市场

【答案】：A137、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存、上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。

A.反洗钱合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规风险

D.投资合规性风险

【答案】：A138、(2017年)下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（）。

A.法律和道德在内容上不交叉

B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容

C.法律和道德都要求权利义务对等

D.违反道德一般也会有明确的制裁措施

【答案】：B139、关于外包服务中基金管理人应依法承担的责任，表述错误的是（）

A.根据审慎经营原则制定其业务外包实施规划，确定与其经营水平相适宜的外包活动范围。

B.基金管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度

C.基金管理人委托外包机构提供基金业务外包服务的，由外包机构依法承担的责任。

D.基金管理人应关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。

【答案】：C140、一般来说，股东会依法可以行使的职权（）。

A.决定公司的经营方针和投资计划

B.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改

C.选举和更换董事，批准董事的报酬事项

D.以上都是

【答案】：D141、（2017年真题）当资金脱离投资者控制时，（）是保障资金安全的有效方式。

A.独立运作

B.共同监督

C.由管理人支配

D.第三方机构依法托管

【答案】：D142、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和离岸基金

【答案】：C143、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。

A.违规向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】：B144、基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D145、了结公司债权、债务，处理公司未了结的业务是清算退出的流程之一，下列说法中正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A146、(2016年)（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。

A.企业年金

B.第三方保险资产管理计划

C.集合资金信托

D.投资联结保险账户管理

【答案】：C147、（2017年真题）《财政部、国家税务总局关于创业投资企业和天使投资个人有关税收试点政策的通知》规定，公司制创业投资企业采取股权投资方式直接投资于种子期、初创期科技型企业满2年（24个月）的，可以按照投资额的（）在股权持有满2年的当年抵扣该公司制创业投资企业的应纳税所得额。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

【答案】：C148、基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.基金资产的投资运作

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.受托资产管理

【答案】：A149、下列那一项不是基金销售应遵循的程序（）

A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准人性规定;

B.股权投资基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。

C.基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构可以向其销售相关产品

D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;

【答案】：B150、下列选项不属于个人投资者和机构投资者不同的是（）。

A.投资方向不同

B.投资目标不同

C.投资来源不同

D.投资结果不同

【答案】：D151、（2019年真题）关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（）。

A.不得登陆专业人士的推荐性文字

B.不得和基金招募说明书同时刊登

C.不得有选择性的披露重大信息

D.不得预测基金的投资业绩

【答案】：B152、对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。

A.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定

B.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力

C.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高

D.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加

【答案】：D153、基金合同的重要信息中，不包括()

A.基金持有人大会的召开，议事规则

B.基金份额发售安排信息

C.基金风险提示

D.基金当事人的权利义务

【答案】：C154、关于重置成本法，以下表述错误的是（）

A.重置全价考虑现时条件下的重新购置

B.重新购置的成本应针对全新状态的资产

C.从技术角度看，重置成本法主观因素较大

D.综合贬值是指资产的有形损耗

【答案】：D155、下列关于份额登记机构职责的表述错的是（）。

A.不得以任何方式承诺或保证投资收益

B.不得损害服务对象的合法权益

C.妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自账户销户之日起不得少于10年

D.基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整

【答案】：C156、关于货币市场工具，以下表述正确的是（）

A.定期存款因为不能随时支取，所以不属于货币市场工具

B.货币市场工具是高流动性高风险的证券

C.货币市场工具交易形成的利率一般不作为市场的基准利率

D.货币市场工具为商业银行管理流动性提供了有效的手段

【答案】：D157、（）给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系。

A.证券市场线

B.资本市场线

C.投资组合

D.资本资产定价模型

【答案】：B158、在投资协议条款中，优先购买权条款是保护老股东的某种特权，这种特权在于优先参与公司的（）

A.后续股权融资

B.对外并购

C.经营管理

D.产品采购

【答案】：A159、普通投资者在（）不享有特别保护。

A.风险警示

B.信息告知

C.适当性匹配

D.损失自担

【答案】：D160、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C161、股权投资基金管理人应当为依法设立的公司或者合伙企业，名称和经营范围中应当包含哪些相关字样。（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A162、下列关于股权投资基金管理人要求的说法中错误的是（）。

A.保护投资者权益是资产管理行业监管制度设计的核心要求

B.股权投资基金管理人应具备开展股权投资基金管理业务所需的固定营业场所

C.管理人、法定代表人最近两年不得因重大违法违规行为受到行业禁入等行政处罚

D.对股权投资基金管理人和股权投资基金采取登记备案管理，且无需履行审批程序

【答案】：C163、以下属于债券投资系统性风险的是（）。

A.债券信用评级被下调

B.通货膨胀

C.信用债交易流动性不足

D.发行方宣布回购债券

【答案】：B164、（2020年真题）关于企业境外上市，以下表述错误的是（）

A.境外上市分为境外直接上市和境外间接上市两种方式

B.境外上市一般包括策划上市方案、准备相关文件，上市申报和公开发行及交易四个步骤

C.境外上市外资股包括H股，B股，N股和S股等

D.我国企业选择境外直接上市，需要向中国证监会提出申请

【答案】：C165、关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（）。

A.发起资金不得少于3000万元人民币

B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止

C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止

D.基金份额持有人可少于200人

【答案】：C166、公司所有员工不得从事违反忠实义务的行为，以下不属于违反忠实义务的行为是（）。

A.按照规定开发新客户

B.参与任何操纵市场的行为

C.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往

D.向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息

【答案】：A167、（）是在扣除债权人利息之前的利润，所有出资人（股东和债权人）对其都享有分配权。

A.息税前利润

B.债权人利润

C.债务人利润

D.固有利润

【答案】：A168、投资者进行ETF证券认购时需具有()。

A.沪、深B股或H股证券账户

B.开放式基金账户

C.沪、深A股证券账户

D.封闭式基金账户

【答案】：C169、下列属于基金托管的作用的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D170、没有到期期限，无须归还股本，可获得固定股息，但一般情况不得享有表决权的证券是（）。

A.权证

B.存托凭证

C.普通股

D.优先股

【答案】：D171、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（）原则。

A.基金份额持有人利益优先

B.基金管理公司利益优先

C.风险最小化

D.利润最大化

【答案】：A172、下列属于基金的定期报告内容的（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D173、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

【答案】：B174、假设某基金募集规模为10亿元，于2009年1月1日成立，截至2015年12月31日各年现金流均为期初现金流；其中，投资者分配为投资回收扣除基金费用和管理人业绩报酬后的分配。各年现金流情况如下表所示：截至2015年12月31日，该基金经审计的净资产为1.1亿元，其中，扣除管理人业绩报酬后归属投资者的净资产为0.8亿元；基金未退出股权投资估

A.27.7%；19.6%

B.19.6%；27.7%

C.23.5%；19.6%

D.27.7%；27.7%

【答案】：A175、2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由（）统一行使股权投资基金监管职责。

A.发改委

B.中国证监会

C.中国基金业协会

D.中国证券业协会

【答案】：B176、关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（）。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意

C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种

D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料

【答案】：D177、根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（）。

A.半年报告

B.季度报告

C.年度报告

D.月度报告

【答案】：C178、关于短期政府债券的特点，以下表述错误的是（）

A.溢价发行

B.违约风险小

C.利息免税

D.流动性强

【答案】：A179、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是()。

A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

【答案】：D180、同一私募基金管理人应坚持（）管理原则管理不同类别的私募基金。

A.目标化

B.专业化

C.标准化

D.分散化

【答案】：B181、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（）应对公司负赔偿责任。

A.股东

B.监事

C.董事

D.理事

【答案】：C182、(2016年)封闭式基金（）公布基金单位资产净值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】：B183、下列不是1997年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（）。

A.缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B.法律体系健全

C.大量投向了房地产、企业法人股权

D.房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

【答案】：B184、（）是指在交易时间每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.标的资产

B.交易单位

C.交易总量

D.结算总量

【答案】：B185、基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（）。

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：A186、基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D187、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。

A.换元法

B.历史模拟法

C.参数法

D.蒙特卡洛法

【答案】：A188、按照发行主体分类，下列债券中不属于金融债券的是（）。

A.地方正腑自主发行的债券

B.商业银行发行的次级债

C.证券公司发行的短期融资券

D.政策性银行发行的债券

【答案】：A189、按基金投资人的()来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。

A.期望收益率

B.投资收益预期

C.资产规模大小

D.风险承受能力

【答案】：D190、（2017年真题）股权投资基金对目标企业的尽职调查，包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B191、关于管理人内部控制的原则，说法错误的是（）。

A.全面性原则：内部控制应当覆盖包括各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖资金募集、投资研究、投资运作、运营保障合信息披露等主要环节

B.独立性原则：组织机构应当权责分明、相互制约

C.执行有效原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行

D.成本效益原则：以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与股权投资基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况

【答案】：B192、（2016年真题）基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C193、关于债权资本与权益资本的投票权，以下表述错误的是（）

A.通常债券持有者对公司事务没有投票权

B.通常公司债权方对公司事务没有投票权

C.普通股股东一般按照其持股比例享有投票权

D.优先股股东一般按照其持股比例享有投票权

【答案】：D194、()是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度。

A.变现性

B.流动性

C.收益性

D.永久性

【答案】：B195、（2017年真题）当基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少（）才能恢复正常机构公示状态。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

【答案】：B196、下列选项不属于普通基金净值公告内容的是（）。

A.基金份额累计净值

B.基金最近7日年化收益率

C.基金份额净值

D.基金资产净值

【答案】：B197、（）不仅是企业发展和价值增值的重要基础，同时也是保障投资机构投资权益的重要制度安排。

A.业务发展定位

B.经营风险控制

C.公司治理

D.高层管理人员尽职与异动情况

【答案】：C198、目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）。

A.加权平均份额本期利润

B.期末基金份额净值

C.期末可供分配份额利润

D.净值增长指标

【答案】：D199、公司型股权投资基金在进行解散清算时，分配顺序在基金投资者投资本金之后的一项时()

A.业绩报酬

B.基金所欠税款

C.公司债务

D.清算费用

【答案】：A200、除依法律或监管机构要求的信息披露外，投融资双方对在股权投资交易中知悉的对方商业秘密承担保密义务，未经对方书面同意，不得向第三方泄露的条款，叫做（）。

A.排他性条款

B.监管条款

C.保密条款

D.竞业禁止条款

【答案】：C201、关于股权投资基金宣传推介材料，以下表述正确的是（）

A.推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明基金的过往业绩不预示其未来的业绩

B.推介材料登载管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩可以只是部分不连续的业绩

C.推介材料不能登载基金过往业绩

D.推介材料登载管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩表示对该只基金的业绩构成保证

【答案】：A202、(2016年)基金职业道德教育的途径不包括（）。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.后续职业道德教育

D.基金业协会的自律

【答案】：C203、()部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。

A.前台

B.中台

C.后台

D.以上都不是

【答案】：B204、在基金资产总值和基金总份额不变的情况下，基金份额净值与基金负债的关系是（）。

A.可能正相关，也可能负相关

B.B正相关关系

C.没有关系

D.负相关关系

【答案】：D205、以下资产负债表项目中属于资产项目的是（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、V

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.V

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C206、股权投资基金提供的管理咨询服务是指为被投资企业提供（）等方面的顾问建议。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B207、股权投资基金募集机构应通过（）对投资者进行风险评估。

A.电话访谈

B.问卷调查

C.投资者自行认定

D.基金管理人根据投资者过去的投资经历判断

【答案】：B208、私募股权投资基金通过（）等方式，出售持股获利。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C209、在股权投资基金管理人内部控制中，（）是指及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.内部监督

【答案】：B210、关于货银对付原则，以下表述错误的是（）

A.货银对付原则又称款券两讫或钱货两清原则

B.通俗地说，就是“一手交钱，一手交货”

C.货银对付已经成为各国（地区）证券市场普遍遵循的原则。

D.我国证券市场目前已经在权证、ETF、基金等一些创新品种实行了货银对付制度。

【答案】：D211、我国封闭式基金的估值频率是()。

A.每个交易日

B.每月

C.每周

D.每半个月

【答案】：A212、关于交易成本，以下表述正确的是（）

A.隐性成本包括佣金、印花税和过户费

B.大盘蓝筹股流动性较好，买卖价差大；小盘股则反之。

C.受市场因素影响，目标组合和被转换组合在转持期间往往有不同的损益表现。

D.目标组合与被转换组合的差异越大，机会成本增加的可能性就越低。

【答案】：C213、我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过（）。

A.95%

B.90%

C.85%

D.80%

【答案】：D214、(2017年)股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构及其从业人员从事股权投资基金募集业务，可以从事（）。

A.公开推介或者变相公开推介

B.使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞

C.允许本机构雇佣的人员进行特定对象私募基金推介

D.登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字

【答案】：C215、市净率的表达公式是（）。

A.每股市价/每股净资产

B.每股市价/每股收益

C.市价/现金比率

D.市价/销售额

【答案】：A216、下列关于回购协议利率的说法，错误的是（）。

A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低

B.货币市场的其他子市场对回购市场利率的高低产生正向影响

C.若采用实物交割，回购利率较高

D.一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低

【答案】：C217、以下董事会审议事项需要2/3以上独立董事通过的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D218、下列有关分级基金分类的表述，错误的是（）。

A.按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金

B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金

C.按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金

D.按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和QDII分级基金

【答案】：B219、（2017年真题）关于公募基金的合同生效，下列表述正确的是（）。

A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外

B.公募基金合同生效，基金募集金额必须不少于1亿元人民币

C.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效

D.所有募集基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到1000人及以上

【答案】：C220、2010年5月，经过评审，（）获得首批基金评奖业务资格。

A.中国证券报社

B.晨星资讯Moringstar

C.天相投顾

D.北京济安金信科技

【答案】：A221、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是（）。

A.泰国证券交易所

B.吉隆坡证券交易所

C.河内证券交易所

D.新加坡证券交易所

【答案】：D222、下列不属于技术分析假定的是（）。

A.历史会重演

B.市场行为涵盖一切信息

C.股价具有趋势性运动规律

D.股票的价格围绕价值波动

【答案】：D223、私募股权投资起源和盛行于（）。

A.欧洲

B.美国

C.中国

D.英国

【答案】：B224、（2019年真题）根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B225、保障基金份额持有人合法权益的重要环节是（）

A.基金份额登记

B.基金资产净值登记

C.基金总额登记

D.基金资产总值登记

【答案】：A226、关于ETF联接基金的主要特征，以下表述错误的是（）。

A.联接基金可以进行定期定额投资

B.联接基金可以参与ETF套利

C.联接基金提供了银行等渠道申购ETF的途径

D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF

【答案】：B227、不同企业类型及所处发展阶段的目标公司调查内容的侧重点也不同。对于处于相对较早发展阶段的创业企业，业务尽职调查的重点是（）

A.管理团队和产品服务部分

B.管理团队

C.产品服务

D.融资结构

【答案】：A228、股权回购的类型通常不包括（）。

A.控股股东回购

B.管理层回购

C.员工收购

D.外部人员收购

【答案】：D229、下列对不动产投资描述错误的是（）

A.指土地以及建筑物等土地定着物

B.强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性

C.商业是不动产中的主要类别

D.国内习惯上不区分不动产和房地产，二者常常互换使用

【答案】：C230、（2016年真题）股权投资基金应在《风险揭示书》中作为特殊风险进行特别揭示的事项有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C231、风险承担意愿取决于投资者的（）。

A.心理预期

B.投资预期

C.资金流动性

D.风险厌恶程度

【答案】：D232、托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。

A.中国人民银行

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证监会

D.中国银监会

【答案】：C233、(2017年)下列关于基金申购和赎回费用的说法中，正确的是（）。

A.可按不同的赎回金额设置不同的赎回费率

B.基金销售机构在基金销售时只能按照基金合同上约定的费用销售基金，不得给予投资者费率优惠

C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25％，并应当归入基金财产

D.可按不同的申购时间设置不同的申购费率

【答案】：C234、股权投资基金需要建立有效机制来保证信息披露充分性的原因包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C235、SWIFT是（）的缩写。

A.环球市场间通信协会

B.环球银行间通信协会

C.环球银行间金融通信协会

D.环球银行间金融协会

【答案】：C236、（2020年真题）某合伙型股权投资基金,共有投资者A、B、C三位有限合伙人。投资者C拟将其持有的全部合伙财产份额转让给投资者D,以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C237、基金从业资格的科目包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D238、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。其报送的内容不包括()。

A.基金宣传推介材料的形式和用途说明

B.基金经理出具的合规意见书

C.基金托管银行出具的基金业绩复核函

D.有关获奖证明的复印件

【答案】：B239、（）的特点是快捷、简便，其实质是资金清算风险由交易双方承担。

A.纯券过户

B.见券付款

C.见款付券

D.券款对付

【答案】：A240、（2018年真题）股权投资基金尽职调查的核心内容为（）。

A.风险控制

B.财务尽调

C.业务尽调

D.法律尽调

【答案】：C241、为确保基金管理公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。

A.内外网分离制度

B.授权制度

C.门禁制度

D.信息披露制度

【答案】：D242、投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为()。

A.520.45

B.530.45

C.540.45

D.550.45

【答案】：B243、基金公司董事会依法行使以下职权（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

【答案】：D244、（2016年真题）ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（）个月。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B245、下列关于主动投资的说法，错误的是()。

A.在非完全有效的市场上，主动投资策略收益主要来自主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息和主动投资者能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报

B.主动投资者常常采用基本面分析和技术分析方法

C.主动投资的目标是稳定主动收益，缩小主动风险，提高信息比率

D.主动投资收益=证券组合真实收益-基准组合收益

【答案】：C246、对股权投资基金募集的主要要求不包括（）。

A.向合格投资者募集

B.公开方式募集

C.充分信息披露

D.不作本金不受损失的承诺

【答案】：B247、基金跟踪与评价的核心是（）。

A.对销售业绩的维护

B.对客户关系的维护

C.对基金销售业务以及人际关系的维护

D.对客户收益的维护

【答案】：C248、（）不可以开立基金账户。

A.16岁个体小王

B.17岁在读大学生

C.23岁应届毕业生

D.65岁退休干部老李