失业保险金冒领追缴安全预案

失业保险金冒领追缴安全预案一、总则（一）编制目的为有效防范和打击失业保险金冒领行为，规范追缴工作流程，保障失业保险基金安全，维护参保人员合法权益，确保失业保险制度平稳运行，特制定本预案。（二）编制依据依据《中华人民共和国社会保险法》《失业保险条例》《社会保险基金行政监督办法》等法律法规，结合失业保险金发放与管理实际情况，制定本预案。（三）适用范围本预案适用于失业保险经办机构在发现失业保险金冒领行为后，开展的核查、追缴、处置及风险防控等工作。（四）工作原则预防为主，防治结合：强化日常监管，建立风险预警机制，从源头上减少冒领行为发生；对已发生的冒领行为，及时追缴，严厉打击。依法依规，规范操作：严格按照法律法规和政策规定开展追缴工作，确保程序合法、证据充分、处置适当。协同联动，高效处置：加强与公安、税务、市场监管等部门的协作，形成工作合力，提高追缴效率。信息保密，安全第一：严格保护参保人员个人信息，确保追缴过程中信息安全。二、风险识别与预警（一）冒领行为类型死亡后冒领：参保人员死亡后，其家属或相关人员未及时申报，继续领取失业保险金。重新就业后冒领：参保人员重新就业后，未停止领取失业保险金，或通过隐瞒就业情况继续领取。伪造材料冒领：通过伪造身份证、失业证明、劳动合同等材料，骗取失业保险金。重复领取：在不同地区或不同险种间重复领取失业保险金。其他情形：如服刑期间领取、失踪后领取等。（二）风险预警机制数据比对预警定期与公安部门的户籍死亡信息、民政部门的火化信息、市场监管部门的工商注册信息、税务部门的纳税信息、社保部门的养老保险缴费信息等进行数据比对，筛查疑似冒领人员。建立失业保险金领取人员动态数据库，对领取时间超过法定期限、异地领取等异常情况进行预警。人工核查预警经办人员在日常业务办理中，对申请材料的真实性、完整性进行审核，发现疑点及时核实。接受群众举报，对举报线索进行调查核实。预警响应流程对预警信息进行分级：一级预警（高风险，如伪造材料、大额冒领）、二级预警（中风险，如重新就业未停领）、三级预警（低风险，如信息更新不及时）。一级预警立即启动核查程序，二级预警在3个工作日内启动核查，三级预警在5个工作日内启动核查。三、冒领行为核查（一）核查主体与职责经办机构核查组：负责具体核查工作，包括联系当事人、调查取证、制作核查报告等。部门协作组：协调公安、税务、市场监管等部门，获取相关证据材料。监督检查组：对核查过程进行监督，确保程序合法、结果公正。（二）核查流程线索受理：接收预警系统推送的疑似冒领线索或群众举报线索，登记造册。初步核实：通过电话、短信、邮件等方式联系当事人，核实其就业、死亡、服刑等情况；要求当事人提供相关证明材料（如就业证明、死亡证明、服刑证明等）。实地调查：对初步核实存在疑点的，进行实地调查，走访当事人居住地、工作单位、社区等，收集证据。证据固定：对核查过程中获取的材料（如劳动合同、工资流水、纳税证明、死亡证明等）进行整理、归档，形成完整证据链。核查结论：根据调查结果，作出“属实”“不属实”或“无法核实”的结论。对属实的，确定冒领金额、时间等；对不属实的，解除预警；对无法核实的，进一步补充调查。（三）核查时限一般核查案件应在15个工作日内完成；复杂案件可延长至30个工作日，并向当事人说明情况。四、追缴实施（一）追缴方式自主追缴向冒领人员发出《失业保险金冒领追缴通知书》，告知其冒领事实、追缴金额、追缴期限及法律后果。要求冒领人员在规定期限内（一般为15个工作日）将冒领金额退还至指定账户。协同追缴对拒不退还的，通过以下方式协同追缴：从其他社保待遇中抵扣：如从养老保险待遇、工伤保险待遇等中抵扣。申请法院强制执行：向人民法院申请强制执行，查封、扣押、冻结冒领人员财产。纳入失信名单：将冒领人员纳入社会保险领域严重失信人名单，实施联合惩戒。刑事责任追究对冒领金额较大（如超过1万元）、情节严重的，移交公安机关追究刑事责任。（二）追缴流程追缴通知：根据核查结论，制作《失业保险金冒领追缴通知书》，通过邮寄、直接送达、公告送达等方式送达当事人。金额核算：准确核算冒领金额，包括本金、利息（按银行同期活期存款利率计算）及滞纳金（如政策规定）。退还确认：收到冒领人员退还的金额后，及时进行确认，并出具收据。后续处理：对已追缴的案件，更新数据库信息，终止冒领人员的失业保险金领取资格；对未追缴到位的，持续跟踪，直至追缴完毕。（三）特殊情形处理死亡人员冒领：由其遗产继承人或相关责任人承担退还责任；无遗产或继承人的，按规定核销。未成年人或无民事行为能力人冒领：由其监护人承担退还责任。单位协助冒领：如用人单位隐瞒职工就业情况，协助冒领的，依法追究用人单位责任。五、风险防控措施（一）制度防控完善政策法规：细化失业保险金领取条件、停发情形、追缴程序等规定，明确法律责任。规范经办流程：加强失业保险金申领、审核、发放各环节的管理，严格执行公示制度，接受社会监督。建立信用体系：将失业保险金领取情况纳入个人信用记录，对失信行为进行联合惩戒。（二）技术防控信息化建设：升级失业保险信息系统，实现与其他部门信息系统的互联互通，提高数据比对效率。生物识别技术：推广人脸识别、指纹识别等技术，在失业保险金领取资格认证中应用，防止冒名顶替。大数据分析：运用大数据技术对领取人员行为进行分析，识别异常领取模式，提前预警。（三）宣传教育政策宣传：通过官网、微信公众号、社区公告等渠道，宣传失业保险政策，明确领取条件和禁止行为。案例警示：公布典型冒领案例，警示参保人员和相关人员，提高法律意识。培训教育：加强对经办人员的培训，提高其风险识别和处置能力。六、应急处置（一）应急响应分级一级响应：发生大规模冒领事件（如涉及人数超过100人或金额超过100万元），或引发社会广泛关注的冒领事件。二级响应：发生较大规模冒领事件（如涉及人数30-100人或金额30-100万元）。三级响应：发生一般冒领事件（如涉及人数少于30人或金额少于30万元）。（二）应急处置流程一级响应立即启动应急指挥部，由主要领导牵头，协调公安、法院、财政等部门开展处置工作。迅速开展核查，控制事态发展，及时向社会发布信息，回应公众关切。二级响应启动应急工作组，由分管领导负责，组织相关部门开展核查和追缴工作。定期向应急指挥部汇报进展情况。三级响应由经办机构核查组负责处置，按常规追缴流程办理。（三）信息发布按照“及时、准确、公开、透明”原则，及时向社会发布事件进展情况，避免谣言传播。信息发布由应急指挥部统一负责，确保口径一致。七、监督与评估（一）监督机制内部监督：定期对追缴工作进行内部审计，检查程序合法性、金额准确性等。外部监督：接受人大、政协、审计部门及社会公众的监督，及时整改发现的问题。（二）评估机制定期评估：每年对本预案的实施情况进行评估，总结经验教训，完善预案内容。事件评估：对重大冒领事件处置情况进行评估，分析原因，提出改进措施。八、附则（一）预案管理本预案由失业保险经办机构负责解释和修订，原则上每3年修订一次，或根据法律法规变化、工作实际需要及时修订。（二）预案演练定期组织预案