2026年基金从业资格证考试题库500道及参考答案一套

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、（2017年真题）基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的（）。

A.风险评估

B.信息沟通

C.控制活动

D.内部监控

【答案】：A2、(2017年)根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D3、（）是指股权投资基金与被投资企业签署正式投资协议之后，基金管理人积极参与被投资企业的重大经营决策，为被投资企业实施风险监控，并提供各项增值服务等一系列活动。

A.投资前管理

B.投资后管理

C.事前管理

D.事后管理

【答案】：B4、以下关于监事会的说法错误的是（）。

A.提议召开董事会

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

【答案】：A5、普通基金净值公告主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A6、下列募集机构从业人员告知投资者股权投资基金转让条件的行为中，正确的是（）。

A.募集机构从业人员口头告知投资者股权投资基金转让的条件

B.募集机构从业人员代替投资者抄写股权投资基金转让条件，并代其签名

C.募集机构从业人员仅让投资者认真阅读股权投资基金转让的条件

D.募集机构从业人员让投资者单独抄写股权投资基金转让条件，并让其签名

【答案】：D7、根据基金的归因方式分类，相对于业绩比较基准进行分析的是（），考查各个因素对基金总收益贡献的是（）

A.II、III

B.III、IV

C.I、II

D.II、Ⅳ

【答案】：C8、关于我国股权投资基金投资者人数限制的说法，错误的是（）。

A.公司型基金中有限公司：不超过50人

B.公司型基金中股份公司：不超过200人

C.合伙型基金：不超过100人

D.契约型基金：不超过200人

【答案】：C9、我国信托法是在（）年正式实施。

A.2001

B.2009

C.2007

D.2000

【答案】：A10、对于职业道德中忠诚廉洁的基本要求，以下行为错误的是（）。

A.不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己牟取非法利益

B.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

C.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

D.尊重客户，迎合客户的所有要求

【答案】：D11、下列关于公司型股权投资基金的说法中错误的是（）。

A.股份有限公司型股权投资基金分红可以采用现金分配和以分红金额派发新股的形式

B.公司型股权投资基金收益分配，须经董事会制订分配方案并经董事长审批通过

C.当公司型股权投资基金的营业期限届满时，公司型股权投资基金应当清算退出

D.根据受让人的不同，转让可以分成内部转让和外部转让

【答案】：B12、关于基金销售机构与投资者的互动交流，以下说法错误的是（）

A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准

B.及时向客户传递重要的市场资讯、向客户积极推荐基金产品近期在投资操作的股票

C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备

D.进行电话回访，改善客户体验

【答案】：B13、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

【答案】：D14、预期收益率与（）的关系式可以表示成证券市场线。

A.阿尔法系数

B.贝塔系数

C.伽马系数

D.最大收益

【答案】：B15、关于基金收益分配的说法中，错误的是（）。

A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值

B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配

C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数

D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润

【答案】：D16、(2017年)信息披露指引由（）制定。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：D17、(2017年)关于竞业禁止条款，下列说法错误的是（）。

A.竞业禁止条款目的是保证股权投资基金的利益不受损害

B.法定竞业禁止，是当事人基于法律的直接规定而产生的竞业禁止义务

C.约定竞业禁止，是当事人基于合同的约定而产生的竞业禁止义务

D.实践中，创始人股东、高级管理人员以及其他关键人员在交割之前通常要签署形式及内容令投资人满意的竞业禁止协议

【答案】：A18、根据《合伙企业法》等相关规定，合伙企业生产经营所得和其他所得采取（）的原则。

A.先税后分

B.先分后税

C.先税后证

D.先证后税

【答案】：B19、下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（）。

A.赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率

B.赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量

C.赎回费用=赎回总额/赎回数量×赎回费率

D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额

【答案】：D20、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。

A.基金销售机构

B.基金投资人

C.基金销售人员

D.基金管理人

【答案】：B21、下列关于大宗交易的描述中，错误的是（）。

A.大宗交易是指达到规定的最低限额的证券单笔买卖申报，买卖双方协商一致并经交易所确定成交的证券交易

B.相对于普通投资者的自动报价转让，大宗交易转让的定价更为灵活，交易双方可以对交易的价格和数量进行协议议价

C.大宗交易转让具有低成本特点，其交易经手费比集中竞价交易方式下的费率低，各交易所的大宗交易经手费下浮比例保持一致，是经过证监会统一备案的

D.大宗交易不会对竞价交易的股票价格形成巨大冲击，有利于市场稳定

【答案】：C22、以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”

B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期

C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息

D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”

【答案】：C23、某基金管理公司成立不久，固定收益业务规模较小且交易很少，因此公司安排债券基金的基金经理兼任债券交易员，关于该基金管理公司的做法，下列说法正确的是（）。

A.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的独立性原则

B.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的成本效率原则

C.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的不相容职责分离原则

D.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的授权清晰原则

【答案】：C24、在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为（）。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

【答案】：B25、（2019年真题）某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（）规定。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A26、法律尽职调查的作用是帮助（）全面地评估企业资产和业务的合规性以及潜在的法律风险。

A.基金管理人

B.基金管理机构

C.基金销售机构

D.基金经理

【答案】：A27、股权类金融资产以各类()为主。

A.票据

B.股票

C.基金

D.期货

【答案】：B28、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金代销机构

C.基金管理人

D.基金份额持有人

【答案】：B29、（2021年真题）以下不属于公司应当进行清算的情形是（）。

A.公司经营管理发生困难，持有公司全部股东表决权百分之五以上的股东请求解散

B.依法被吊销营业执照，责令关闭或者被撤销

C.股东会或者股东大会决议解散

D.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现

【答案】：A30、在契约型股权投资基金中，()应当按照基金合同的约定，向基金份额持有人提供基金信息。

A.基金管理人／基金销售机构

B.基金销售机构／基金份额登记机构

C.基金管理人／基金托管人

D.基金管理人／基金份额登记机构

【答案】：C31、投资政策是指令的重点内容不包括（）。

A.投资回报

B.可投资的品种

C.投资比例限制

D.投资禁止

【答案】：A32、在国务院各有关部门和地方政府的推动下，我国股权投资基金行业发展经历了（）个历史阶段。

A.两

B.三

C.四

D.五

【答案】：B33、因受限于政策和运营，只能销售自己的产品，客户如果通过该方式购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。这属于哪一种基金销售方式?（）

A.基金公司直销

B.证券公司代销

C.独立第三方销售公司

D.银行代销

【答案】：A34、（）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。

A.可赎回债券

B.可回售债券

C.可转换债券

D.结果化债券

【答案】：A35、下列不属于股权投资基金一般风险的是（）。

A.资金损失风险

B.基金委托募集所涉风险

C.基金募集失败风险

D.基金运营风险

【答案】：B36、（2020年真题）关于投资协议的主要条款，以下表述错误的是（）

A.保护性条款是投资协议和投资框架协中的常见条款

B.保护性条款通常针对涉及投资者经济利益或公司控制权的重大事项

C.完全棘轮条款对作为创始股东的企业家影响较小

D.设立保护性条款的目的是保护作为小股东的投资者

【答案】：C37、2017年10月，我国财政部在香港向外国投资者发行了20亿元以美元标价的主债券，对该债券最恰当的归类是（）

A.城投债券

B.政府债券

C.公司债券

D.金融债券

【答案】：B38、下列关于零息债券的说法，不正确的是()。

A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限

B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值

C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益

D.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升

【答案】：C39、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，表述正确的包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：C40、关于证券交易所，以下描述错误的是（）。

A.证券交易所对从事证券交易各种活动监管严密，以保证场内交易市场高效有序的运行

B.证券交易所为证券集中交易提供场所和设施

C.证券交易所为证券市场提供安全高效的证券登记结算服务

D.证券交易所本身不持有证券，也不进行证券的买卖

【答案】：C41、（）是债券交易实现的关键环节。

A.债券发行

B.债券流通

C.债券询价

D.债券结算

【答案】：D42、（）是指股权投资基金（或其他类型投资机构，本章中统称为投资机构）与被投资企业投资交割之后，基金管理人积极参与被投资企业的管理，对被投资企业实施项目监控并提供各项增值服务的一系列活动。

A.投资前管理

B.投资后管理

C.事前管理

D.事后管理

【答案】：B43、ETF的申购是（）。

A.用ETF份额换取一篮子股票

B.用现金换取ETF份额

C.用一篮子股票换取ETF份额

D.用ETF份额换取现金

【答案】：C44、短期政府债券的主要特点包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C45、基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。

A.15个工作日

B.15个自然日

C.30个工作日

D.30个自然日

【答案】：A46、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.基金规模

C.法律形式

D.投资理念

【答案】：C47、在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（）。

A.账户开立时间

B.账户余额

C.账户交易情况

D.每笔交易的数据信息

【答案】：D48、（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

【答案】：B49、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.客观、全面、准确

B.真实、准确、完整

C.客观、公正、及时

D.真实、完整、及时

【答案】：A50、修订后的《合伙企业法》自2007年6月1日起施行，增加了（）企业这种新的合伙企业形式。

A.普通合伙

B.特殊普通合伙

C.有限合伙

D.特殊有限合伙

【答案】：C51、（）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

A.检查

B.限制交易

C.调查取证

D.行政处罚

【答案】：C52、公司型股权投资基金设立，应向工商管理机关办理注册登记手续，并向（）备案。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国证券投资基金业协会

C.工商管理机关

D.国务院

【答案】：B53、（）是最大的对冲基金管理公司。

A.麦格理集团

B.世邦魏理仕全球投资集团

C.贝莱德

D.布里奇沃特投资公司

【答案】：D54、公司型股权投资基金在进行解散清算时，分配顺序在基金投资者投资本金之后的一项是()

A.业绩报酬

B.基金所欠税款

C.公司债务

D.清算费用

【答案】：A55、投资决策委员会提交（），由投资决策委员会进行最终投资决策。

A.投资协议、尽职调查报告和风险控制报告

B.尽职调查报告和投资协议

C.尽职调查报告、投资建议书

D.投资协议和风险控制报告

【答案】：C56、特雷诺比率与夏普比率相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是（），而夏普比率则对（）进行了衡量。

A.系统风险；非系统风险

B.非系统风险；系统风险

C.系统风险；全部风险

D.非系统风险；全部风险

【答案】：C57、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()。

A.基金信息披露

B.基金的投资

C.基金份额登记

D.基金的收益分配

【答案】：C58、基金服务机构应当具备开展服务业务的（）和（）。

A.营运能力；风险承受能力

B.资金能力；风险承受能力

C.资金能力；人事管理能力

D.评估能力；基金销售能力

【答案】：A59、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为()。

A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理

B.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理

C.基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理

D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理

【答案】：A60、基金销售机构在基金销售活动中，不得有的行为不包括（）。

A.采取抽奖方式销售基金

B.压低基金收费水平

C.擅自变更收费标准

D.充分的风险提示

【答案】：D61、私募基金管理人内控原则中（）是通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

A.成本效益原则

B.相互制约原则

C.执行有效原则

D.全面性原则

【答案】：C62、基金的募集是基金管理人募集资金的过程，主要考虑的问题不属于的一项是（）。

A.募集对象

B.募集渠道

C.募集过程合规性

D.募集基金组织形式

【答案】：D63、按照实物商品种类的不同，商品期货不包括（）。

A.能源期货

B.农产品期货

C.金属期货

D.化工期货

【答案】：D64、关于基金业绩归因，以下表述错误的是（）

A.基金业绩归因中，通常会从多个时间维度进行分析

B.股票型基金只能用Brinson方法进行业绩归因

C.评价基金业绩表现，一般需要跟踪它的长期表现

D.基金业绩归因的Brinson方法主要归因于资产配置、行业选择、证券选择以及交叉效应

【答案】：B65、通常情况下，再融资发行的股票会使流通股股份增加（）。因此原有股东若在再融资时未增购股票的话，新增股票会稀释老股东的持股比例。

A.5％～10％

B.5％～15％

C.5％～20％

D.5％～25％

【答案】：C66、公司型基金与合伙型基金、契约型基金相比，不具备的特点是（）。

A.有利于降低运作风险

B.具有独立法人地位

C.可以通过借款筹集资金

D.有利于避免双重纳税

【答案】：D67、股权投资基金市场服务机构主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D68、（2018年真题）下列股权投资基金投资者中，属于合格投资者的是（）

A.拥有1500万元净资产的A公司为其员工所设立的企业年金

B.总资产为1000万元的B公司，现投资200万元于一只股权投资基金

C.退休的张先生持有200万元银行存款，最近三年年均收入均为5万元，现将150万元存款投资于一只股权投资基金

D.银行职员李先生持有500万元银行理财产品，最近三年年均收入为60万元，现投资50万元于一只股权投资基金

【答案】：A69、以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（）

A.I、Ⅲ、IV

B.I、II、Ⅲ、IV

C.II、IV

D.I、II、Ⅲ

【答案】：D70、简单价值等式为（）。

A.企业价值+现金=股权价值+债务

B.企业价值+非核心资产价值+现金=债务+少数股东权益

C.企业价值+现金=股权价值-债务

D.企业价值+非核心资产价值+现金=债务-少数股东权益

【答案】：A71、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.合规风险

B.操作风险

C.市场风险

D.声誉风险

【答案】：A72、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。

A.通知业务机构停止其违法行为

B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

【答案】：C73、下列关于基金费用列支的说法，不正确的有（）。

A.在基金管理过程中发生的费用直接从基金财产中列支

B.基金管理费可从基金财产中列支

C.基金转换费可从基金财产中列支

D.销售服务费可从基金财产中列支

【答案】：C74、淄博基金募集规模为（）亿元。

A.1

B.5

C.10

D.20

【答案】：A75、（2017年真题）在股权投资基金退出阶段，律师提供的服务不包括（）。

A.按照基金管理人的委托，研究基金投资的退出结构及方式

B.按照法律规定和基金合同的约定，协助确定清算主体

C.根据不同退出方式的相关法律规定，起草相关法律文件

D.参与谈判，协助基金管理人最大限度地获取合法投资收益

【答案】：B76、在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、（）原则和公平性原则。

A.及时性

B.规范性

C.易解性

D.易得性

【答案】：A77、()用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度，可以反映企业资产的管理质量和利用效率。

A.流动性

B.财务杠杆

C.营运效率

D.盈利能力

【答案】：C78、以下关于清算退出流程中关于分配公司剩余财产的说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A79、在股权投资基金募集阶段，管理人向投资者进行风险提示过程中，下列选项正确的是（）。

A.基金管理人可口头上向所有投资者进行风险揭示，无需签署书面文件

B.同一基金管理人推介不同类型的基金，所涉风险基本相同

C.基金聘请投资顾问并不属于风险，无需进行风险揭示

D.管理人将基金未托管这一事项作为特殊风险向投资者进行了披露

【答案】：D80、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（）

A.投资合规性风险

B.监管合规性风险

C.销售合规性风险

D.反洗钱合规性风险

【答案】：B81、（2016年真题）下列哪一项不属于基金服务提供的方式?（）

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.上门服务

D.互联网的应用

【答案】：C82、基金管理公司机构设置原则不包括（）。

A.相互制约和不相容职责分离原则

B.授权清晰原则

C.适时性原则

D.一致性原则

【答案】：D83、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。

A.通过证券公司进行委托买卖

B.在证券交易所上市交易

C.交易费用为申购和赎回费用

D.基金份额总额不因交易而变化

【答案】：C84、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（）。

A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金

B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求

C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活

D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金

【答案】：D85、投资组合A、B的主动比重分别为30%、60%，且A、B的基准指数相同，可以得出以下结论（）。

A.市场上涨时，投资组合B—定会跑嬴投资组合A

B.投资组合B与基准的表现差别可能比投资组合A与基准的表现差别大

C.投资组合A与基准的相关性较投资组合B与基准的相关性要低

D.市场上涨时，投资组合A—定会跑赢投资组合B

【答案】：B86、基金销售机构的职责规范包括（）。

A.对基金客户进行身份识别

B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料

C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务

D.委托基金管理人开立基金

【答案】：A87、对于发展较为成熟的被投资企业，投资机构提供增值服务的内容往往侧重于（）。

A.业务开拓

B.规范管理

C.后续再融资

D.资源导入

【答案】：D88、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B89、危机处理应遵循的原则是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C90、在法律尽职调查关注的重点问题中，应重点关注的问题是主要股东与目标公司之间的关联交易、资金往来及相互担保是否合法，这是属于（）的内容。

A.主要股东情况

B.高级管理人员

C.重大合同

D.诉讼及仲裁

【答案】：A91、下列不属于政府引导基金特点的是（）。

A.由政府出资

B.不以营利为目的

C.支持创业企业发展的专项资金

D.流动性强

【答案】：D92、()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“一对一”专人服务

【答案】：D93、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（）。

A.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。

B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

C.审议批准公司年度合规报告

D.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。

【答案】：B94、对于基金客户的档案数据，应当（）。

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐月备份并异地妥善存放

C.逐日备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放

【答案】：C95、拟申请登记私募基金管理人（）的情形，协会将不予办理登记。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D96、外包服务所涉及的基金资产合客户资产应（）外包机构的自有财产。

A.独立于

B.包含于

C.暂时包含于

D.等同于

【答案】：A97、估值方法通常不包括（）。

A.清算法

B.创业投资估值法

C.相对估值法

D.成本法

【答案】：A98、(2017年)关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（）。

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代

B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率

C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代

D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

【答案】：A99、下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】：A100、证券回购协议的主要功能（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：D101、股票估值的内在价值法不包括（）。

A.股利贴现模型

B.自由现金流量贴现模型

C.超额收益贴现模型

D.市盈率模型

【答案】：D102、检查是基金监管的重要措施，属于（）监管方式。

A.事前

B.事中

C.事后

D.日常

【答案】：B103、某证券投资基金公告进行收益分配，分红方案为每10份基金份额分0.5元。某投资者长期持有该基金10000份，份额登记日基金单位净值为1.100元，除权日基金单位净值为1.055元，则该投资者收到的红利金额为（）元。

A.550

B.500

C.450

D.527.5

【答案】：B104、我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和（）

A.上海期货交易所

B.深圳黄金交易所

C.深圳期货交易所

D.上海证券交易所

【答案】：A105、某投资者以15元／股的价格购入1000股某公司股票，半年后该公司发放分红1元／股，1年后该公司股票价格上升至18元／股，该投资者选择卖出其所持有的股票。在这1年内，该投资者的持有区间收益率为（）。

A.25.67％

B.26.67％

C.27.67％

D.28.67％

【答案】：B106、若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的()倍。

A.5

B.10

C.20

D.50

【答案】：C107、（2017年真题）关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是（）。

A.合同自投资交纳认购的基金份额的款项时成立并生效

B.合同自签署之日成立并生效

C.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕后生效

D.合同自完成基金备案手续后成立并生效

【答案】：C108、公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全部股东表决权（），可以请求（）解散公司。

A.10%以上的股东；仲裁机构

B.10%以上的股东；人民法院

C.5%以上的股东；仲裁机构

D.5%以上的股东；人民法院

【答案】：B109、在基金运作中具有核心作用的是（）。

A.基金管理人

B.基金销售人

C.基金份额持有人

D.基金托管人

【答案】：A110、股权投资基金销售机构应()

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D111、没有到期期限，无需归还股本，可获得固定股息，但一般情况不享有表决权的证券是（）

A.普通股

B.存托凭证

C.优先股

D.权证

【答案】：C112、（2020年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.编制基金财务会计报告

【答案】：D113、关于全国股转系统挂牌的基本要求，以下说法正确的是（）。

A.股东所有制性质只能是民营和国有，不限于高新技术企业

B.股东所有制性质可以包括民营、国有、外资，不限于高新技术企业

C.股东所有制性质只能是民营和国有，且必须为高新技术企业

D.股东所有制性质可以包括民营、国有、外资，且必须为高新技术企业

【答案】：B114、股权投资基金X投资的Y企业已进入5皮产清算程序X在Y企业中的持股比例为10%,Y的账面资产总值9亿元，负债、利息和相关清算费用合计7.5亿元，经法院拍卖资产，资产变现总值为12亿元，则X基金持有丫企业的股权估值为（）

A.0.45亿元

B.0.9亿元

C.0.15亿元

D.0.75亿元

【答案】：A115、下列不属于货币市场工具的是（）。

A.银行回购协议

B.银行承兑汇票

C.短期国债

D.股票

【答案】：D116、（2016年真题）基金职业道德教育的途径不包括（）。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.后续职业道德教育

D.基金业协会的自律

【答案】：C117、（2016年真题）股权投资基金行业的市场主体违反法律、行政法规及部门规章，中国证监会及其派出机构可对其采取的行政监管措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A118、（）是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。

A.回购协议

B.同业拆借

C.金融借货

D.商业票据

【答案】：B119、甲基金销售机构应当具备的资质条件是（）。

A.在中国证监会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员

B.在中国证监会取得基金销售业务资格，但无需成为中国证券投资基金业协会会员

C.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员

D.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，但无需成为中国证券投资基金业协会会员

【答案】：A120、（）是指包含对通货膨胀补偿的利率。

A.实际利率

B.名义利率

C.即期利率

D.远期利率

【答案】：B121、相关系数的理论取值区间为（）

A.小于等于1，大于-1

B.小于等于1,大于等于-1

C.小于1,大于-1

D.小于1,大于等于-1

【答案】：B122、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系，体现了基金管理公司治理的（）原则。

A.长效激励约束

B.业务与信息隔离

C.公司独立运作

D.制衡

【答案】：C123、某投资者A预测股票市场将下跌，于是卖出当月沪深300股指期货合约，准备指数下跌后买入期指，这种行为被称为()。

A.多头套保

B.空头投机

C.空头套保

D.多头投机

【答案】：B124、以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于基金的，基金管理人或者基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并（）计算投资者人数。

A.分别

B.合并

C.不需要

D.依具体情况

【答案】：B125、关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A126、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。

A.兼任其他基金公司董事会成员

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.列席公司相关会议

【答案】：D127、下列不属于对股权投资基金募集要求的是（）。

A.向机构投资者募集

B.非公开方式募集

C.不作本金不受损失及固定收益的承诺

D.依法规范募集行为

【答案】：A128、我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（）的方式。

A.网上和交易所

B.柜台和交易所

C.网上和网下

D.柜台和网上

【答案】：C129、目前，我国证券投资基金管理费计提后，按()向管理人支付。

A.月

B.季

C.周

D.日

【答案】：A130、下列不属于股票价格指数编制方法的是（）。

A.算术平均法

B.几何平均法

C.综合平均法

D.加权平均法

【答案】：C131、同时具备（），除刑法另有规定的以外，即构成“非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款”。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D132、基金管理人内部控制构成要素中的内部环境不包括（）。

A.内控文化

B.员工道德素质

C.风险控制

D.组织结构

【答案】：C133、（2018年真题）基金半年度报告（）披露内部监察工作情况，年度报告（）披露内部监察工作情况。

A.无须，无须

B.必须，必须

C.必须，无须

D.无须，必须

【答案】：D134、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于()。

A.基金客户售前服务

B.基金客户售中服务

C.基金客户售后服务

D.基金客户理财服务

【答案】：B135、()是指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。

A.卖出期权

B.平价期权

C.看涨期权

D.看跌期权

【答案】：C136、某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（）。

A.目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨

B.在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析

C.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策

D.目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入

【答案】：D137、股权投资基金对企业进行估值时，以下关于折现现金流法的说法正确的是()

A.股权自由现金流贴现模型中采用的折现率是权益资本成本

B.现现金流法的基础是现值原则,未来现金流的时间点对企业价值的计算影响不大

C.折现现金流估值多用于以早期和成长阶段企业作为投资标的的风险投资基金

D.折现现金流法是通过预测企业未来的现金流,将企业价值定义为企业未来支配现金流的总和

【答案】：A138、现值计算中，将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为()。

A.贴现

B.折价

C.复利

D.单利

【答案】：A139、下列关于期货交易中的"投机"的表述中，错误的是（）。

A.投机者承担了套期保值交易转移的风险

B.投机者承担了风险，并提供风险资金

C.投机交易减弱了市场的流动性

D.投机者是使套期保值得以实现的重要力量

【答案】：C140、(2017年)（）的复核是项目组内最高级别的复核，在出具正式尽职调查报告前，对尽职调查项目组作出的重大判断和在准备报告时形成的结论作出客观评价和把关。

A.决策委员会

B.项目组内部

C.高管团队

D.项目主管领导

【答案】：D141、(2016年)基金管理公司的督察长直接对（）负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会

【答案】：A142、基金的主会计责任方是（）。

A.证券投资基金

B.基金管理公司

C.基金托管人

D.证监会

【答案】：B143、某基金公司拟进行股票型公募基金的募集，宣传推介材料中符合法规的是（）。

A.某公司投资总监张某称，本公司产品是他最想买的产品

B.本公司成立6个月以上的全部股票型公募基金自成立以来的业绩

C.与其他公司相比，本公司言而有信

D.本产品收益率预计可达6.5%

【答案】：B144、某资产A，如果2018年我国经济上行，其年化收益率预计为15％；经济平稳，其年化收益率为8％；经济下行，其年化收益率为-3％。其中，经济上行的概率是25％，经济平稳的概率是40％，经济下行的概率是35％。则资产A在2018年的期望收益率为（）。

A.5.3％

B.5.9％

C.6.7％

D.8.0％

【答案】：B145、关于基金认购费和申购费表述正确的是（）。

A.有前端收费模式和后端收费模式

B.可按赎回金额不同适用不同的后端申购费率

C.一只基金只能有一种收费模式

D.前端收费模式可根据客户类型不同适用不同的费率标准

【答案】：A146、（2017年真题）某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B147、（2016年真题）下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。

A.一般具有较为雄厚的资金实力

B.由证券投资专家进行管理

C.是一个有独立法人地位的经济实体

D.主要投资于单个基金

【答案】：D148、保险资产管理公司的资产管理业务不包括()。

A.企业年金

B.保险资产管理计划

C.定向资产管理计划

D.第三方保险资产管理计划

【答案】：C149、（2016年真题）投资人A系公司，投资于公司型股权投资基金B，B向A分配其投资所得的股息红利和股权转让溢价所得所涉及的税负，通常情况下（）。

A.B的应纳税所得额是股息红利和股权转让溢价之和，A的应纳税所得额是股权转让溢价部分

B.B的应纳税所得额是股息红利，A的应纳税所得额是股息红利和股权转让溢价之和

C.B的应纳税所得额是股权转让溢价部分，A的应纳税所得额是0

D.B的应纳税所得额是股权转让溢价部分，A的应纳税所得额是股息红利

【答案】：C150、下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（）。

A.封闭式基金规模不固定

B.开放式基金规模固定

C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易

D.开放式基金交易在投资者之间完成

【答案】：C151、股权投资基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，发生重大事项的，应当在（）个工作日内向中国证券投资基金业协会报告

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C152、下列（）不属于大宗商品投资的类型。

A.零售类

B.能源类

C.基础材料类

D.贵金属类

【答案】：A153、私募股权投资最早在（）地区产生并得到发展

A.欧美

B.东亚

C.北美

D.南美

【答案】：A154、中国国内的三家商品期货交易所的设立地点不包括（）。

A.天津

B.上海

C.大连

D.郑州

【答案】：A155、（）给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系。

A.证券市场线

B.资本市场线

C.投资组合

D.资本资产定价模型

【答案】：B156、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。

A.避免

B.降低或消除

C.控制

D.转移

【答案】：B157、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C158、（2017年真题）我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C159、以下关于短期政府债券特点的说法错误的是（）

A.违约风险小，由国家信用和财政收入作保证

B.在经济衰退阶段尤其受投资者喜爱

C.流动性弱，交易成本高

D.利息免税，根据我国相关法律规定，国库券的利息收益免征所得税

【答案】：C160、（2019年真题）基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（）等功能。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B161、（2020年真题）关于企业境外上市，以下表述错误的是（）

A.境外上市分为境外直接上市和境外间接上市两种方式

B.境外上市一般包括策划上市方案、准备相关文件，上市申报和公开发行及交易四个步骤

C.境外上市外资股包括H股，B股，N股和S股等

D.我国企业选择境外直接上市，需要向中国证监会提出申请

【答案】：C162、有关回售权条款，下列表述正确的是（）。

A.触发条件具备后，投资人可以要求目标公司创始股东按照约定的价格履行相关义务，创始股东不可指定其他相关利益方

B.回售权的执行涉及出售方持有的全部股权，出售方不可以选择仅持有的部分股权出售

C.回售权是指满足协议约定的特定触发条件时，股权投资基金有权要求公司创始股东以约定的价格出售部分股权给基金

D.满足协议约定的特定触发条件时，股权投资基金可依据回售权条款将其持有的相关目标公司股权以约定的价格出售给目标公司创始股东

【答案】：D163、中国债券市场自20世纪80年代逐步发展以来，先后经历的三个发展阶段依次为()。

A.柜台市场、交易所市场、银行间市场

B.银行间市场、柜台市场、交易所市场

C.交易所市场、柜台市场、银行间市场

D.柜台市场、银行间市场、交易所市场

【答案】：A164、私募基金管理人委托未取得基金（）资格的机构募集私募基金的，中国基金业协会不予办理私募基金备案业务。

A.登记业务

B.估值业务

C.托管业务

D.销售业务

【答案】：D165、项目退出，是指股权投资基金选择合适的时机，将在被投资企业的股权变现，由（），以实现资本增值或及时避免和降低财产损失。

A.债权形态转化为具有流动性的现金收益

B.股权形态转化为具有流动性的现金收益

C.股权形态转化为债权形态

D.股权形态转化为资产形态

【答案】：B166、（）是股票投资价值分析的重要指标在计算公司的净资产收益率时有重要的作用。

A.股票的票面价值

B.股票的内在价值

C.股票的账面价值

D.股票的清算价值

【答案】：C167、假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（）美元（360天／年计）。

A.68.74

B.49.99

C.62.5

D.74.99

【答案】：C168、我国可转换债券期限最短为（）年，最长为（）年，自发行结束后（）个月才能转换成公司股票。

A.2:2:3

B.2:4:6

C.1:6:6

D.1:5:3

【答案】：C169、ETF的主要特点不包括（）。

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.独特的实物申购赎回机制

C.被动操作的指数型基金

D.收益保障

【答案】：D170、（2021年真题）关于当然合格投资者认定的表述，可能存在错误的是（）

A.社会保障基金被视为当然合格投资者

B.慈善基金等社会公益基金被视为当然合格投资者

C.A公司为职工设立的企业年金被视为当然合格投资者

D.具有十年以上国内投资经验、净资产超过1000万元的投资机构被视为当然合格投资者

【答案】：D171、当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。

A.成长期

B.初创期

C.衰退期

D.成熟期

【答案】：A172、有限合伙协议未约定或者约定不明确的，由（）决定。

A.普通合伙人协商

B.有限合伙人协商

C.部分合伙人协商

D.合伙人协商

【答案】：D173、（2016年真题）中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.10；6

B.20；6

C.10；15

D.20；15

【答案】：B174、2001年至今，中国债券市场主要以（）为主。

A.柜台交易市场

B.交易所市场

C.银行间市场

D.场外市场

【答案】：C175、（2016年真题）下列属于基金巨额赎回的是（）。

A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%

B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%

C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%

D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】：A176、自愿锁定是指在强制锁定的基础上，为了提升投资者信心，公司实际控制人、控股股东、董事、监事或高管自愿承诺在（）内不对外转让其持有的上市公司股份。

A.1个月内

B.半年内

C.几个月内

D.一定时间

【答案】：D177、2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。

A.证券业协会

B.基金业协会

C.国务院财政部

D.中国证监会

【答案】：D178、股权投资基金的定期报告中不涉及的内容是（）。

A.基金会计数据

B.基金托管协议

C.基金管理人报告信息

D.基金已投资项目的基本情况

【答案】：B179、关于β系数，以下表述错误的是（）。

A.反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性

B.β系数可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小

C.β系数的绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

D.β系数是对放弃即期消费的补偿

【答案】：D180、两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期。其实际价值量也是不相等的。这是因为（）。

A.货币具有时间价值

B.汇率变动

C.投资项目不同

D.所有者主观感受不同

【答案】：A181、封闭式基金价格主要受（）的影响。

A.二级市场供求关系

B.银行存贷款利率

C.基金资产总值

D.基金份额净值

【答案】：A182、企业自由现金流对应的折现率为（）。

A.股权资本成本

B.加权平均资本成本

C.企业自由现金流

D.平均红利

【答案】：B183、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表述正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B184、有保证债券根据保证的形式不同，可以分为抵押债券、质押债券和（）。

A.金融债券

B.公司债券

C.政府债券

D.担保债券

【答案】：D185、公司债券的发行主体是（）。

A.有限责任公司

B.股份公司

C.集体所有制公司

D.混合所有制公司

【答案】：B186、我国提供基金评价业务的公司不包括（）。

A.银河证券

B.晨星公司

C.中国证监会

D.上海证券

【答案】：C187、回购市场目前以（）为主要交易品种。

A.兼并式回购

B.质押式回购

C.买断式回购

D.抵押式回购

【答案】：B188、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在()间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。

A.0.05%～0.25%

B.0.25%～0.5%

C.0.5%～0.75%

D.0.75%～1%

【答案】：B189、对使用基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（）。

A.提示改正

B.出具监管警示函

C.事先报备

D.以上都是

【答案】：D190、（2017年真题）关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。

A.用户密码定期更换

B.数据库密码和系统密码分人保管

C.软件开发人员介入实际的业务操作

D.信息系统设置访问控制

【答案】：C191、关于基金投资者和管理人间的收益分配，以下属于单一项目分配的是（）

A.每个投资项目退出后的全部资金，在投资者和管理人之间按约定分配前，需先返还投资者部分本金

B.每个投资项目退出后的每一笔资金，在投资者和管理人之间按约定分配前，不必先返还投资者全部本金

C.每个投资项目退出后的全部资金，在投资者和管理人之间按约定分配前，需先返还投资者本金和支付优先收益

D.每个投资项目退出后的每一笔资金，在投资者和管理人之间按约定分配前，需先支付优先收益，不必返还投资者本金

【答案】：C192、（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

【答案】：A193、企业破产时，以下几类投资者中最先获得企业资产清偿的是()

A.次级债券持有人

B.优先无保证债券持有人

C.有保证债券持有人

D.企业股权持有人

【答案】：C194、某股权投资管理人及时识别，分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，并合理确定风险应对策略，此行为体现的内部控制的要素是()

A.风险评估

B.控制活动

C.内部环境

D.内部监督

【答案】：A195、（）不是另类投资基金的投资范围。

A.黄金

B.大宗商品

C.艺术品

D.债券

【答案】：D196、关于私募基金管理人登记和私募基金的备案，表述正确的是（）

A.构成对私募基金管理人投资能力的认可

B.构成对私募基金管理人持续合规情况的认可

C.属于行政审批事项

D.不作为对基金财产安全的保证

【答案】：D197、（）不是按照计息方式分类的债券。

A.固定利率债券

B.浮动利率债券

C.零息债券

D.贴现债券

【答案】：D198、关于私募基金投资者投资冷静期的规定，以下表述错误的是（）。

A.私募证券投资基金冷静期自基金合同签署之日投资者交纳认购款后计算

B.基金合同应约定设置不少于24小时的投资冷静期

C.私募股权投资基金和创业投资基金可以自行约定投资冷静期

D.在冷静期内募集机构人员需与投资者进行回访确认

【答案】：D199、下列关于信用利差特点的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C200、不属于可以回购本公司股票的情形是（）

A.公司减少注册资本

B.公司扩大经营规摸

C.与持有本公司股份的其他公司合并

D.将股份奖励给本公司员工

【答案】：B201、1990年，（）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。

A.英国伦敦

B.美国纽约

C.加拿大多伦多

D.美国纳斯达克

【答案】：C202、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（）。

A.每万份基金总收益

B.每万份基金净收益

C.5日年化收益率

D.每千份基金净收益

【答案】：B203、投资者关系管理的基本原则有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A204、(2016年)关于公司重组上市的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C205、小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）

A.公司召开股东大会时，享受表决权

B.公司有盈利时，享受约定的固定股息率的权利

C.在公司支付债息和优先股股息时，参与股利分配

D.公司破产清算时，享有财产分配权

【答案】：B206、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当()保障基金投资人的合法利益。

A.优先

B.其次

C.最后

D.不必

【答案】：A207、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。

A.积极成长基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.指数型基金

【答案】：D208、下列关于衍生工具的说法，错误的是（）

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生模块

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具

C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A209、金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过（）进行交易而融通资金的市场。

A.金融工具

B.衍生工具

C.货币

D.商品

【答案】：A210、某有限合伙型股权投资基金发生的下列事项中，属于该基金管理人应当按照基金合同的约定及时向投资者披露的重大事项包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B211、基金投资者教育活动的内容不包括（）。

A.风险教育

B.投资咨询

C.风险提示

D.投资者维权

【答案】：B212、（2017年真题）我国股权投资基金的自律组织是（）。

A.会员大会

B.理事会

C.中国基金业协会

D.中国证监会

【答案】：C213、风险调整后收益的指标包括夏普比率、特雷诺比率、詹森α、（）与跟踪误差。

A.绝对收益

B.相对收益

C.信息比率

D.择时比率

【答案】：C214、政府监管对（）具有重大意义。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B215、以下对流动性的描述错误的有（）。

A.投资者投资于流动性越好的资产，可以得到更高的预期收益

B.流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度

C.流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高的成本

D.如果没有预期的变现需求，投资者可以适当降低流动性要求

【答案】：A216、风险管理主要措施不包括（）。

A.对宣传推介材料进行合规审核

B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

C.建立有效的投资流程和投资授权制度

D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

【答案】：C217、关于资产收益之间的相关性，以下表述正确的是（）。

A.资产收益之间的相关系数越大，在相同收益率情况下组合风险越小，组合效用越高

B.资产收益之间的相关系数越小，在相同收益率情况下组合风险越高，组合效用越高

C.资产收益之间的相关系数越大，在相同收益率情况下组合风险越小，组合效用越低

D.资产收益之间的相关关系越小，在相同收益率情况下组合风险越小，组合效用越高

【答案】：D218、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（），实现投资组合价值的保本与增值。

A.股票

B.债券

C.股指期货

D.货币市场基金

【答案】：C219、中国证券业协会和中证资本市场发展监测中心原承担的三项职责不包括（）

A.证券公司客户资产管理计划备案和监测监控工作

B.基金管理公司及其子公司特定客户资产管理业务备案管理、统计临测工作

C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益

D.证券公司直投基金备案利监测监控工作

【答案】：C220、在股权投资基金的服务机构中，提供审计、财务和税务尽职调查、财务会计咨询、税务咨询、内部控制咨询、估值等服务的机构是（）

A.基金估值机构

B.会计事务所

C.律师事务所

D.咨询公司

【答案】：B221、股权投资基金的政府监管相对于行业自律、内部控制和社会力量监督，具有（）的特征。

A.法定性和强制性

B.法治性和自主性

C.义务性和强制性

D.法定性和强迫性

【答案】：A222、关于基金职业道德与基金法律法规的联系，以下表述错误的是（）。

A.基金职业道德与基金法律法规功能互补

B.基金职业道德与基金法律法规内容独立

C.基金职业道德与基金法律法规目的一致

D.基金职业道德与基金法律法规相互促进

【答案】：B223、基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（）环节。

A.基金上市交易

B.基金募集

C.基金投资运作

D.总值披露

【答案】：D224、以下属于跨境投资风险分类的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C225、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。

A.5%

B.25%

C.10%

D.30%

【答案】：B226、（2017年真题）下列关于投资者关系管理的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人与投资者之间充分的了解是建立良好投资者关系的前提条件

B.基金管理人应向投资者阐明其权利、义务和投资风险，明确告知投资者该项投资没有任何业绩承诺

C.股权投资基金相对于公募基金而言，具有存续期长、投资风险高、流动性高等特点，

D.对于有保密需求的信息，可以告知投资者暂时无法进行披露

【答案】：C227、股权投资基金的信息披露不包含（）。

A.基金合同及招募说明书等宣传推介文件

B.基金销售协议中的主要权利义务条款

C.基金的资产负债及投资收益分配情况

D.预测的投资业绩

【答案】：D228、当日申购的基金份额自下一个交易日起（）基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个交易日起（）基金的分配权益。

A.享有，不享有

B.不享有，不享有

C.享有，享有

D.不享有，享有

【答案】：A229、私募投资基金管理人内部环境因素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C230、货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

A.现金

B.股票

C.大额存单

D.央行票据

【答案】：B231、（2017年真题）基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.中国证监会及中国证券投资基金业协会

【答案】：A232、以下说法错误的是（）。

A.債券的投资人包括中央政府、地方政府、金融机构、公司和企业

B.货币市场证券主要是短期性、高流动性证券，例如银行拆借市场、票据承兑市场、回购市场等交易的债券

C.债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息

D.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期

【答案】：A233、关于分级基金的说法，错误的是（）。

A.是一种结构化基金

B.可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需要

C.普遍具有杠杆化特点

D.我国大多数分级基金属于复杂型分级基金

【答案】：D234、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金有确定的到期曰

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测

D.投资的风险不同

【答案】：B235、关于竞业禁止条款，表达正确的是（）。

A.竞业禁止只能以约定形式出现，无基于法律直接规定而产生的竞业禁止义务

B.竞业禁止条款的目标是保障股权投资基金的利益，对目标公司的利益则有一定损害

C.竞业禁止条款不仅可以限制员工本人生产与公司有竞争力关系的同类产品或经营同类业务，也可以禁止员工劝诱其他员工从公司离职

D.竞业禁止条款只能限制在职的公司成员，对员工离职后的行为没有约束作用

【答案】：C236、下列哪项不属于管理人内部控制的原则（）

A.公平性原则

B.相互制约原则

C.执行有效原则

D.成本效益原则

【答案】：A237、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？（）

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.中国证监会规定的其他证券

D.向基金管理人、基金托管人出资

【答案】：D238、对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C239、当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。

A.定期报告

B.招募说明书

C.托管协议

D.基金合同

【答案】：B240、目前，我国证券交易所的交易机制主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A241、根据人民银行规定，债券质押式回购最长期限不得超过（）。

A.2年

B.5年

C.3年

D.1年

【答案】：D242、关于全国股转系统挂牌流程，以下描述错误的是（）

A.分为四个阶段，决策改制、材料制作、登记挂牌、股票转让

B.决策改制阶段最为关键的工作是股改

C.登记挂牌阶段主要包括：分配股票代码、办理股份登记存管、公司挂牌

D.材料制作阶段向全国股转系统报送挂牌申请及相关材料

【答案】：A243、市盈率用公式表达为（）。

A.市盈率=每股市价/每股净资产

B.市盈率=股票市价/销售收入

C.市盈率=每股收益（年化）/每股市价

D.市盈率=每股市价/每股收益（年化）

【答案】：D244、(2016年)按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。

A.现货市场和期货市场

B.货币市场和资本市场

C.票据承兑市场和贴现市场

D.票据市场和证券市场

【答案】：B245、财务尽职调查重点关注内容不包括（）。

A.会计政策与会计估计

B.财务报告及相关财务资料

C.财务比率分析

D.企业融资分析

【答案】：D246、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。

A.狭小

B.广泛

C.相同

D.不确定

【答案】：B247、风险管理职能部门或岗位的职责包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：B248、开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（）。

A.份额申购、金额赎回

B.已知价交易原则

C.金额申购、份额赎回

D.份额申购、份额赎回

【答案】：C249、QDII与一般开放式基金的区别是（）。

A.申购赎回的币种不同

B.申购赎回的登记不同

C.拒绝或暂停申购的情形不同

D.以上都是

【答案】：D250、在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行监督核查时，坚持统一的标准来对违规行为进行风险评估和报告属于合规管理的（）。

A.专业性原则

B.独立性原则

C.协调性原则

D.公正性原则

【答案】：D251、(2017年)ETF基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。

A.每日收盘后15分钟

B.每日收盘前15分钟

C.每日开市后

D.每日开市前

【答案】：D252、封闭式基金的资金交割实行（）制度。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B253、保本基金于20世纪80年代中期起源于()。

A.美国

B.英国

C.德国

D.加拿大

【答案】：A254、有限责任公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，必须经代表（）以上表决权的股东通过；

A.1/3

B.2/3

C.1/2

D.一半

【答案】：B255、下列职权不属于董事会职权的是（）。

A.执行股东会的决议

B.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案

C.审议公司管理的公募基金的定期报告

D.监督、检查公司的财务状况

【答案】：D256、投资于房地产的基金类别属于（）。

A.证券投资基金

B.私募股权基