委托理财协议合同条款

委托理财协议合同条款鉴于委托人（以下简称“委托人”）愿意将其合法拥有的资产交由受托人（以下简称“受托人”）进行管理，并根据本协议约定的条款、条件和技术要求进行投资，以实现资产的保值增值；鉴于受托人愿意接受委托人的委托，按照本协议的约定，以专业的技能和审慎的态度管理和投资委托人交付的资产；根据《中华人民共和国民法典》及其他有关法律、行政法规的规定，双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守：第一条委托财产1.1委托人委托受托人管理的资产为（以下简称“委托财产”），具体包括：[此处详细列明委托财产的种类、币种、数量或价值，例如：人民币现金XX万元整，用于投资股票市场的证券账户，账户号码为XXXXXX，账户内现有股票市值XX万元，资金账户账号为XXXXXX，账户内余额XX万元]。委托财产的权属不变，仍归委托人所有。1.2委托财产的权属自本协议生效之日起及以后均归委托人所有。受托人仅为名义持有人或管理人，不享有该等财产的任何所有权或处分权。1.3委托人应确保其拥有合法占有和使用本协议项下委托财产的权利，并已获得所有必要的授权。第二条投资管理2.1投资目标：受托人应根据委托人的风险承受能力及本协议的约定，以实现委托财产的长期、稳定增值为主要投资目标。2.2投资范围：受托人应将委托财产主要投资于[此处详细列明允许投资的范围，例如：在中国内地上市的股票、公募证券投资基金、银行理财产品（风险等级不超过XX）、国债、地方政府债券等]。受托人进行投资不受单一证券或单一行业的投资比例限制，但应在投资组合管理中遵循审慎原则。2.3投资策略：受托人应采用[此处详细列明投资策略，例如：价值投资与成长投资相结合的主动管理策略，结合资产配置方法，在控制风险的前提下追求收益最大化]。具体投资决策应基于宏观经济分析、行业研究和公司基本面分析。2.4投资限制：受托人在投资运作中应遵守以下限制：（1）单一证券的投资市值或金额不超过委托财产净值的XX%；（2）同一交易对手方的投资总额不超过委托财产净值的XX%；（3）投资于特定行业（如房地产、高杠杆行业）的资产市值或金额不超过委托财产净值的XX%；（4）未经委托人书面同意，不得从事内幕交易、操纵市场等违法违规行为；（5）未经委托人书面同意，不得将委托财产用于任何形式的借贷、担保或提供财务资助。2.5禁止行为：受托人不得有下列行为：（1）利用手中的管理权限谋取不正当利益或损害委托人利益；（2）挪用、侵占委托财产；（3）将委托财产与受托人自有资产或其他客户的资产混合管理；（4）违反法律法规、监管规定或本协议约定的其他行为。第三条双方权利与义务3.1委托人的权利与义务（1）权利：a.有权了解委托财产的管理情况，包括但不限于投资组合、净值表现、费用收取等，并要求受托人定期提供相关报告；b.有权对受托人的投资运作进行监督，并提出合理化的建议；c.有权根据本协议的约定或法律法规的规定，随时要求终止本协议；d.有权要求受托人对因其违反法律法规、监管规定或本协议约定而造成的损失承担赔偿责任。（2）义务：a.应按照本协议的约定，及时、足额地向受托人支付管理费、业绩报酬及其他应付款项；b.应保证其提供的所有信息真实、准确、完整，并及时告知受托人可能影响投资决策的任何重大事项；c.应积极配合受托人履行本协议；d.不得干预受托人在投资策略范围内的正常投资操作。3.2受托人的权利与义务（1）权利：a.有权按照本协议的约定收取管理费、业绩报酬及其他应付款项；b.有权根据市场变化和投资策略的需要，进行投资决策和操作；c.有权要求委托人提供履行本协议所必需的信息和资料；d.在本协议约定的范围内，有权自主进行投资决策。（2）义务：a.应以委托人的最大利益为宗旨，恪尽职守，审慎尽责地管理和投资委托财产；b.应遵守有关法律法规、监管规定和本协议的约定，履行反洗钱等合规义务；c.应按照本协议约定的投资目标和策略进行投资，并定期向委托人报告投资运作情况和业绩；d.应妥善保管委托财产及相关文件，并确保委托财产的安全；e.若因受托人的故意或重大过失给委托人造成损失的，应承担赔偿责任。第四条费用与收益分配4.1费用种类与标准：（1）管理费：按照委托财产净值（以每日收市价计算）的XX%按日计提，按[月/季]支付。具体支付方式和时间另行约定。（2）业绩报酬：当投资收益（扣除管理费等费用前）超过[市场基准指数，如沪深300指数]同期收益XX%时，受托人可参与超出部分的XX%作为业绩报酬，具体计算方法和支付时间在本协议附件中详细约定。[或者：业绩报酬采用XX方式计算，具体约定...]。（3）其他费用：本协议项下发生的其他费用，如交易佣金、咨询费等，由[委托人/受托人]承担。4.2收益计算与分配：（1）投资收益以人民币计算。每日对委托财产的市值进行计算，并扣除当日应计提的管理费等费用后，得出当日净收益。（2）每期（如每月或每季度）结束后，将当期净收益按各币种及资产类别进行分配。分配前，应先扣除当期应付的管理费、业绩报酬及其他应付款项。4.3亏损承担：投资产生的任何亏损由委托人自行承担。受托人仅在存在故意欺诈、重大过失等违反法律法规、监管规定或本协议约定的行为时，对委托人承担赔偿责任。第五条风险揭示与承受能力5.1受托人应向委托人充分揭示本协议项下投资可能面临的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、法律风险等。委托人已充分了解并理解相关风险。5.2受托人已对委托人的风险承受能力进行了评估，评估结果为[风险承受能力等级]，受托人提供的投资服务与委托人的风险承受能力相匹配。委托人确认其风险承受能力等级与受托人提供的服务相匹配。第六条协议期限与终止6.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[年/月]。协议期满前[月数]日，如双方无书面异议，本协议自动续期[年/月]。6.2发生下列情形之一时，任一方有权书面通知对方终止本协议：（1）双方协商一致同意终止本协议；（2）一方严重违反本协议约定，经另一方书面通知后[天数]日内仍未纠正的；（3）一方进入破产、清算、解散或停业状态；（4）因不可抗力导致本协议无法继续履行的；（5）法律法规规定或监管机构要求终止本协议的。6.3协议终止或提前解除后，双方应在[天数]日内完成委托财产的清算。清算程序和结果分配按照第七条的约定执行。第七条财产清算7.1清算触发条件：本协议终止或提前解除时，均应进行财产清算。7.2清算程序：（1）受托人在收到终止或解除通知后[天数]日内，对委托财产进行核实，并计算最终资产净值。（2）受托人应在本协议约定的费用（包括管理费、业绩报酬等）结清后，将剩余财产（或应分配款项）按照本协议的约定进行分配。7.3清算结果分配：（1）委托人应获得的款项包括：[列明计算方式，例如：清算后的剩余资产净值扣除所有应扣除费用后的余额]。（2）受托人应在本协议约定的费用结清后[天数]日内，将委托人应得的款项支付至委托人指定的银行账户。第八条法律适用与争议解决8.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。8.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交[选择仲裁或诉讼，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。/依法向受托人住所地有管辖权的人民法院提起诉讼]。第九条保密条款9.1双方对于在本协议订立、履行过程中所获悉的对方的商业秘密、投资信息、财务信息以及其他任何未公开的信息（以下简称“保密信息”）负有保密义务。9.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。保密义务不因本协议的终止而解除。第十条通知条款10.1双方应确保本协议首页载明的联系方式准确有效，并及时更新。任何书面通知均应按照本协议首页的地址通过专人递送、挂号信、传真或电子邮件等方式发送。10.2任何一方变更联系方式，应提前[天数]日书面通知另一方。第十一条其他条款11.1