数字货币交易合同

数字货币交易合同一、合同主体（一）主体资格界定甲方（交易服务提供方）应为依法设立并取得相关金融业务资质的法人机构，需提供营业执照、金融监管部门批准文件等证明材料，确保具备数字货币交易服务的合法经营资格。乙方（交易参与方）需为具备完全民事行为能力的自然人或合法存续的法人组织，个人用户应完成实名认证，提供身份证、银行卡等信息；法人用户需提供营业执照、法定代表人身份证明等文件。双方应在合同签订前互相核验对方主体资格文件，确保交易主体身份真实、合法。（二）数字人民币与虚拟货币交易主体差异涉及数字人民币交易时，甲方需为接入数字人民币运营体系的商业银行或支付机构，乙方可为任意符合条件的市场主体，包括个人和企业。而虚拟货币交易在中国境内不受法律保护，任何法人、非法人组织和自然人参与虚拟货币投资交易活动，相关民事法律行为无效，因此本合同项下的数字货币交易仅限定于数字人民币，不包含比特币、以太坊等虚拟货币。二、交易内容（一）交易标的本合同交易标的为数字人民币，是由中国人民银行发行的法定数字货币，具有与实物人民币同等的法律地位和经济价值。交易标的不涉及任何虚拟货币，双方不得在合同履行过程中以任何形式进行虚拟货币的兑换、交易或结算。（二）交易数量与价格交易数量：乙方每次交易的数字人民币数量应符合中国人民银行及甲方规定的交易限额，单笔交易最低金额为1元，最高金额根据乙方身份认证等级确定，个人用户单日累计交易限额不超过5万元，法人用户根据其业务需求另行核定。交易价格：数字人民币的交易价格与人民币纸币、硬币等价，1数字人民币单位等于1元人民币，不随市场供需关系波动，不存在价格炒作空间。甲方应按照中国人民银行公布的汇率及相关规定执行交易定价，不得擅自调整交易价格。（三）交易方式与流程账户开立：乙方需在甲方平台开立数字人民币钱包账户，完成身份认证、账户绑定等手续，钱包类型包括个人钱包和对公钱包，具体功能根据监管要求设置。充值流程：乙方可通过银行账户转账、现金充值等合规方式向数字人民币钱包充值，甲方应在收到充值款项后实时将等额数字人民币记入乙方钱包账户。交易执行：乙方通过甲方平台发起交易指令，明确交易金额、收款方等信息，甲方对交易指令进行合规性审核，审核通过后实时完成数字人民币的划转。提现操作：乙方可将数字人民币钱包内的资金提现至本人银行账户，提现过程需经过身份验证、账户校验等环节，确保资金安全。三、权利义务（一）甲方权利义务权利：（1）有权对乙方的身份信息、交易行为进行合规审查，对涉嫌违法违规的交易进行监控、拦截或报告；（2）有权按照合同约定及相关规定收取交易服务费用；（3）在乙方违反合同约定或法律法规时，有权暂停或终止提供交易服务，并采取冻结账户、追索损失等措施。义务：（1）保障交易系统的安全性、稳定性和可靠性，建立健全网络安全防护体系，防止系统漏洞、黑客攻击等导致的资金损失；（2）为乙方提供真实、准确的交易信息查询服务，确保交易记录完整、可追溯；（3）对乙方的个人信息、交易数据等商业秘密和隐私信息严格保密，未经乙方同意或法律法规要求，不得向任何第三方泄露；（4）建立完善的客户服务体系，及时响应乙方的咨询、投诉和纠纷处理请求。（二）乙方权利义务权利：（1）有权按照合同约定使用甲方提供的数字人民币交易服务，包括充值、转账、支付、提现等；（2）有权查询本人的交易记录、账户余额等信息；（3）在甲方提供的服务存在瑕疵或违反合同约定时，有权要求甲方承担相应的违约责任。义务：（1）提供真实、准确、完整的身份信息和账户资料，配合甲方完成身份认证和尽职调查；（2）妥善保管数字人民币钱包的账户名、密码、支付密码、数字证书等安全信息，不得转借、泄露给他人，因自身原因导致账户信息泄露或被盗用造成的损失，由乙方自行承担；（3）不得利用数字人民币交易从事洗钱、恐怖融资、赌博、诈骗等违法犯罪活动，遵守反洗钱、反恐怖融资相关法律法规，配合甲方进行大额交易和可疑交易报告；（4）按照合同约定支付交易服务费用，不得拖欠或拒付。四、资金管理（一）资金安全保障甲方应将乙方的数字人民币资金与自有资金严格区分管理，实行专款专用，不得挪用、占用乙方资金。数字人民币的存储和交易应依托中国人民银行认可的技术平台和系统，采用加密技术、分布式账本等手段确保资金的安全性和不可篡改性。甲方应建立资金风险准备金制度，应对可能出现的资金损失风险。（二）资金结算与清算数字人民币交易实行实时结算，甲方在完成交易撮合后，应立即将交易资金从付款方钱包划转至收款方钱包。每日交易结束后，甲方应与中国人民银行数字货币系统进行对账，确保交易数据一致、资金清算准确无误。乙方可随时查询账户余额和交易明细，对资金结算存在异议的，应在交易发生后3个工作日内向甲方提出，甲方应在5个工作日内予以核实和处理。（三）资金冻结与解冻冻结情形：甲方在以下情况下有权对乙方账户资金进行冻结：（1）乙方涉嫌违反法律法规或合同约定，需要进行调查核实的；（2）收到司法机关、行政执法机关的冻结通知书或协助执行通知书的；（3）乙方账户存在异常交易行为，可能导致资金损失或违法违规风险的。解冻程序：冻结期限一般不超过48小时，情况复杂的可延长至7个工作日。冻结期满或经调查核实乙方无违法违规行为的，甲方应立即解除资金冻结。乙方对资金冻结有异议的，可向甲方提出申诉，甲方应在3个工作日内进行复核并反馈结果。五、监管合规（一）反洗钱与反恐怖融资义务客户身份识别：甲方应按照“了解你的客户”原则，对乙方进行身份识别，收集、核实乙方的身份信息，登记客户身份基本信息，对于高风险客户，应采取强化身份识别措施。交易监测与报告：甲方应建立健全大额交易和可疑交易监测系统，对单笔或累计交易金额超过5万元的个人交易、超过20万元的法人交易进行大额交易报告；对涉嫌洗钱、恐怖融资的可疑交易，应在发现后48小时内向中国反洗钱监测分析中心报告。客户风险等级划分：甲方应根据乙方的身份背景、交易行为、资金来源等因素，将客户划分为不同的风险等级，并采取相应的风险控制措施，高风险客户的交易应受到更严格的审核和监控。（二）信息报送与备案甲方应按照中国人民银行及其他监管部门的要求，定期报送数字人民币交易数据、客户信息、系统运行情况等资料，接受监管部门的监督检查。涉及系统重大变更、业务范围调整等事项的，应提前向监管部门备案，经批准后方可实施。（三）合规审查与内部管控甲方应建立完善的内部合规管理制度，设立专门的合规部门，负责对业务开展、合同履行、客户管理等环节进行合规审查。定期开展合规培训，提高员工的合规意识和风险防范能力。对合规审查中发现的问题，应及时整改，并建立问题整改跟踪机制。六、违约责任（一）甲方违约责任系统故障：因甲方交易系统故障导致乙方无法正常进行交易或资金损失的，甲方应在24小时内修复系统故障，并赔偿乙方因此遭受的直接经济损失，赔偿金额不超过乙方账户内的资金余额。信息泄露：甲方违反保密义务，泄露乙方个人信息、交易数据等商业秘密的，应承担相应的法律责任，赔偿乙方因此遭受的损失，并按照相关法律法规规定接受处罚。违规操作：甲方擅自调整交易价格、挪用乙方资金或违规冻结乙方账户的，乙方有权解除合同，并要求甲方返还全部资金，支付资金占用期间的利息（按照中国人民银行同期贷款利率计算），并赔偿由此造成的其他损失。（二）乙方违约责任提供虚假信息：乙方提供虚假身份信息、账户资料或隐瞒重要事实的，甲方有权暂停或终止交易服务，冻结乙方账户资金，乙方应承担由此产生的一切后果，若造成甲方损失的，应予以全额赔偿。违法违规交易：乙方利用数字人民币交易从事违法犯罪活动的，甲方应立即终止合同，向监管部门报告，并配合司法机关追究乙方的法律责任，乙方账户内的资金按照法律法规规定处理。未支付服务费用：乙方未按照合同约定支付交易服务费用的，甲方有权按日收取逾期付款违约金，违约金标准为逾期金额的0.05%，逾期超过15日的，甲方可暂停提供交易服务。（三）不可抗力因地震、台风、洪水、战争、政府行为、电力中断、网络故障等不可抗力因素导致合同无法履行的，遭遇不可抗力的一方应及时通知对方，在不可抗力影响消除后10日内提供相关证明文件，双方应根据不可抗力的影响程度协商决定部分履行、延期履行或解除合同，因不可抗力造成的损失，双方互不承担责任。七、争议解决双方在履行本合同过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼过程中产生的诉讼费、律师费、保全费等费用，由败诉方承担，双方均有过错的，按照过错程度分担。八、其他条款（一）合同生效与期限本合同自双方签字盖章（个人用户签字，法人用户盖章）之日起生效，有效期为1年。合同期满前30日内，如双方无书面异议，本合同自动续期1年，续期次数不受限制。（二）合同变更与解除变更：本合同的任何修改、补充，均需双方协商一致并签订书面变更协议，变更协议与本合同具有同等法律效力。解除：除本合同另有约定外，任何一方如需解除合同，应提前30日书面通知对方，经对方同意后方可解除，合同解除后，双方应按照合同约定清理债权债务。（三）保密条款双方对本合同内容及在合作过程中知悉的对方商业秘密、技术信息、客户资料等负有保密义务，保密期限为合同有效期内及合同终止后5年。未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露，法律法规另有规定或监管部门要求的