产品私募协议书

产品私募协议书甲方（私募产品管理人）：名称：统一社会信用代码：法定代表人：地址：联系方式：乙方（投资者）：姓名/名称：身份证号/统一社会信用代码：地址：联系方式：鉴于甲方作为专业的私募产品管理人，具备丰富的资产管理经验和专业能力，乙方作为具有投资意愿和相应风险承受能力的投资者，双方经友好协商，就甲方为乙方提供私募产品投资管理服务事宜，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，达成如下协议：一、私募产品基本情况1.产品名称：2.产品类型：（如证券投资类、股权投资类、其他类等）3.投资范围：详细描述私募产品的投资领域，包括但不限于股票、债券、基金、衍生品、股权等具体投资标的。例如，本私募产品主要投资于沪深交易所上市的优质蓝筹股，以及信用评级较高的企业债券，同时可适当参与股指期货等衍生品交易以对冲风险。投资于单一标的的比例不得超过产品资产净值的[X]%，投资于非标准化债权类资产的金额不得超过产品净资产的[X]%。4.投资策略：阐述产品的投资决策依据、风险控制原则和投资运作方式。例如，本产品采用价值投资与成长投资相结合的策略，通过深入的基本面研究，挖掘具有长期增长潜力和合理估值的投资标的。在风险控制方面，设置严格的止损线和预警线，当产品净值触及预警线时，管理人将采取减仓等风险控制措施；当触及止损线时，将按照合同约定进行平仓操作以保障投资者本金安全。投资运作方式为封闭式，封闭期为[X]年，自产品成立之日起计算。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利按照本协议约定，对私募产品进行投资管理，制定投资策略和投资决策。根据市场情况和产品运作需要，合理调整投资组合，但应符合法律法规及本协议的规定。按照本协议约定收取管理费、业绩报酬等费用。对乙方的投资情况进行必要的信息披露，包括定期报告、临时报告等。2.义务以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用私募产品资产，为乙方的利益最大化进行投资运作。建立健全内部风险控制制度，有效防范和控制投资风险，确保产品资产的安全。按照法律法规和监管要求，履行信息披露义务，及时向乙方披露产品的投资运作情况、资产净值、收益情况等重要信息。定期对私募产品进行估值核算，确保估值的准确性和公平性。估值方法应符合相关法律法规和行业规范的要求，估值频率为[具体估值频率，如每日、每周等]。在产品运作期间，不得从事损害乙方利益的行为，不得将产品资产用于与本协议约定不符的其他用途。（二）乙方权利与义务1.权利有权了解私募产品的投资运作情况、资产净值、收益情况等信息，查阅相关报告和文件。按照本协议约定，享有产品收益分配的权利。在产品存续期内，有权根据本协议的规定转让其持有的份额，但应符合相关法律法规和本协议的限制条件。2.义务如实向甲方提供个人/企业的基本信息、财务状况、投资经验、风险承受能力等相关资料，确保所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照本协议约定的金额和方式，按时足额缴纳投资款项。投资款项应一次性或分期缴纳，具体缴纳方式和时间为：。接受甲方对产品投资运作的管理，配合甲方履行信息披露等相关义务。自行承担投资风险，不得因产品亏损而要求甲方承担超出本协议约定的赔偿责任。三、产品费用及收益分配（一）产品费用1.管理费：甲方按照私募产品资产净值乘以[X]%的年费率收取管理费。管理费按日计提，每月支付一次，计算公式为：每日管理费=前一日产品资产净值×年管理费率÷365，每月管理费=当月每日管理费之和。2.托管费：产品托管人按照私募产品资产净值乘以[X]%的年费率收取托管费。托管费按日计提，每月支付一次，计算方式同管理费。3.业绩报酬：当私募产品的年化收益率超过[X]%时，甲方有权按照超出部分的[X]%收取业绩报酬。业绩报酬在产品清算时与本金及收益一并支付。年化收益率的计算方法为：（产品期末资产净值产品期初资产净值+期间分红）÷产品期初资产净值÷投资天数×365。4.其他费用：产品运作过程中可能产生的审计费、律师费、交易佣金、印花税等其他费用，按照实际发生额从产品资产中列支。（二）收益分配1.分配原则：收益分配应遵循公平、公正、公开的原则，按照本协议约定的方式进行分配。2.分配频率：收益分配频率为[具体分配频率，如每年、每半年等]。3.分配方式：收益分配方式为现金分红或红利再投资，由乙方在认购时选择确定。若乙方未选择，则默认为现金分红。4.分配条件：当产品满足以下条件时进行收益分配：产品净值扣除已计提但尚未支付的费用后，可供分配利润达到产品成立时初始规模的[X]%以上。四、产品的认购、赎回与转让（一）认购1.乙方应在本协议签订后[X]个工作日内，按照甲方的要求提交认购申请及相关资料，并足额缴纳认购款项。2.甲方在收到乙方的认购申请及足额认购款项后，对乙方的认购资格进行审核。审核通过后，向乙方出具认购确认书，确认乙方的认购份额。（二）赎回1.产品封闭期内，乙方不得赎回其持有的份额。2.封闭期届满后，乙方如需赎回份额，应提前[X]个工作日向甲方提交赎回申请。3.甲方在收到乙方赎回申请后，按照本协议约定进行赎回操作。赎回款项将在赎回申请确认后的[X]个工作日内支付至乙方指定的银行账户。赎回价格以赎回申请确认日的产品净值为准。（三）转让1.在产品存续期内，乙方有权转让其持有的份额，但应符合以下条件：通过甲方认可的方式进行转让，转让对象应符合甲方设定的合格投资者标准。转让份额不得超过乙方持有份额的[X]%。转让价格以转让申请确认日的产品净值为基础，双方协商确定。2.乙方转让份额时，应向甲方提交转让申请及相关资料，甲方对转让申请进行审核。审核通过后，办理份额转让手续，并向乙方和受让方出具转让确认书。五、产品的估值与核算1.私募产品的估值应按照相关法律法规和行业规范的要求进行，采用合理的估值方法确定产品资产净值。估值方法应保持一致性和连贯性，不得随意变更。2.估值频率为[具体估值频率，如每日、每周等]。在每个估值日，对产品持有的各类资产进行估值，并计算产品资产净值。估值结果应在估值日后的[X]个工作日内通知乙方。3.产品的核算工作由甲方或甲方委托的具有资质的第三方机构负责。核算内容包括资产估值、费用计算、收益分配等。核算结果应定期向乙方提供，确保乙方能够及时了解产品的财务状况和运作情况。六、信息披露与风险揭示1.信息披露甲方应按照法律法规和监管要求，定期向乙方披露私募产品的投资运作情况、资产净值、收益情况等重要信息。定期报告包括年度报告、半年度报告和季度报告，应在每个报告期结束后的[X]个工作日内披露。临时报告应在发生可能对产品产生重大影响的事件后及时披露。信息披露方式包括但不限于电子邮件、书面通知、产品管理平台发布等。乙方应确保所提供的联系方式准确有效，以便及时接收信息披露文件。2.风险揭示甲方在产品销售过程中，应向乙方充分揭示投资风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险等。风险揭示书应详细说明各类风险的含义、可能产生的后果及应对措施。乙方应认真阅读风险揭示书，充分了解投资风险，并根据自身的风险承受能力做出投资决策。乙方确认已充分理解并愿意承担投资风险。七、违约责任1.若甲方未按照本协议约定履行义务，导致乙方权益受损时，甲方应承担相应的赔偿责任。赔偿范围包括乙方的直接经济损失以及因甲方违约行为给乙方造成的其他合理损失。2.若乙方未按照本协议约定履行义务，如未按时足额缴纳投资款项、未配合甲方履行信息披露义务等，甲方有权采取相应的措施，包括但不限于暂停乙方的赎回申请、收取违约金等。违约金的金额为乙方未履行义务金额的[X]%。3.任何一方违反本协议约定的保密义务，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。保密信息包括本协议的条款、产品投资运作情况、乙方的个人/企业信息等。4.如因不可抗力等不可预见、不可避免的因素导致一方无法履行本协议约定的义务，该方不承担违约责任，但应及时通知对方并提供相关证明文件。在不可抗力事件影响消除后，双方应协商恢复履行本协议。八、争议解决1.在本协议履行过程中，如双方发生争议，可以通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。2.在争议解决期间，除涉及争议的部分外，双方应