理财规划协议合同

理财规划协议合同甲方（委托方）：姓名：身份证号：联系地址：联系电话：乙方（受托方）：名称：统一社会信用代码：法定代表人：联系地址：联系电话：鉴于甲方有理财规划需求，乙方具备提供专业理财规划服务的能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供理财规划服务事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物描述1.理财规划目标甲方期望通过乙方的专业服务，实现个人资产的合理配置与增值，在保障资产安全的前提下，达成特定的财务目标，如退休养老规划、子女教育金规划、资产传承规划等（具体目标由双方根据甲方实际情况确定）。2.理财规划范围乙方将对甲方现有的资产状况进行全面评估，包括但不限于现金、银行存款、股票、基金、债券、房产、保险等各类资产。在此基础上，综合考虑甲方的收入、支出、负债、风险承受能力、投资偏好等因素，为甲方制定个性化的理财规划方案。3.理财规划方案内容资产配置建议：根据甲方的财务状况和理财目标，为甲方提供各类资产的配置比例建议，包括但不限于不同投资产品的组合，如股票、债券、基金、定期存款等，以实现风险与收益的平衡。投资策略制定：针对甲方配置的各类资产，制定相应的投资策略，如投资时机选择、投资组合调整等，以适应市场变化，确保理财目标的实现。风险管理规划：识别甲方在理财过程中可能面临的各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等，并制定相应的风险管理措施，包括风险预警机制、风险应对策略等，以保障甲方资产的安全。财务规划建议：根据甲方的理财目标，为甲方提供财务规划建议，如合理控制支出、优化债务结构、制定储蓄计划等，以提高甲方的财务状况稳定性和可持续性。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解乙方提供理财规划服务的具体内容、流程和方法。有权要求乙方根据市场变化和自身情况调整理财规划方案。有权对乙方提供的理财规划服务进行监督和评价。2.义务向乙方如实提供与理财规划相关的个人信息和财务状况资料，包括但不限于收入、支出、资产、负债、投资偏好、风险承受能力等信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照乙方的要求，配合提供相关证明文件和资料，协助乙方进行资产评估和理财规划方案的制定。按照理财规划方案的建议，合理安排个人财务活动，积极配合乙方实施理财规划方案。按照本协议约定，按时足额向乙方支付服务费用。（二）乙方权利与义务1.权利有权要求甲方提供与理财规划相关的真实、准确、完整的信息和资料。有权按照本协议约定收取服务费用。根据甲方的理财规划需求和实际情况，独立制定理财规划方案，并有权根据市场变化和甲方情况进行合理调整。2.义务遵守法律法规和职业道德规范，为甲方提供专业、客观、公正的理财规划服务。对甲方提供的信息和资料严格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。根据甲方的财务状况和理财目标，制定详细、合理、可行的理财规划方案，并向甲方进行充分解释和说明。定期对甲方的理财规划方案实施情况进行跟踪和评估，根据市场变化和甲方情况及时调整理财规划方案，并向甲方提供相关报告和建议。为甲方提供必要的理财咨询服务，解答甲方在理财过程中遇到的问题。三、服务费用及支付方式1.服务费用甲方应向乙方支付的服务费用为人民币元（大写元整）。该费用涵盖乙方为甲方提供理财规划服务的全部费用，包括但不限于资产评估、方案制定、咨询服务、跟踪评估等费用。2.支付方式甲方应在本协议签订之日起个工作日内，向乙方支付服务费用的%，即人民币元（大写元整）作为预付款；在乙方完成理财规划方案并经甲方书面确认后个工作日内，支付剩余服务费用，即人民币元（大写元整）。四、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照本协议约定向乙方提供真实、准确、完整的数据和资料，导致理财规划方案无法达到预期效果，乙方不承担任何责任，且甲方已支付的服务费用不予退还。同时，甲方应赔偿乙方因此遭受的全部损失。若甲方未按照本协议约定按时足额支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的%向乙方支付违约金。逾期超过日的，乙方有权暂停理财规划服务，并要求甲方支付已完成服务对应的费用及违约金。甲方在支付完所有费用及违约金后，乙方恢复服务。若甲方逾期超过日仍未支付费用及违约金，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付全部服务费用及违约金，同时赔偿乙方因此遭受的全部损失。若甲方擅自变更理财规划方案的内容或拒绝按照理财规划方案实施理财活动，导致理财目标无法实现，乙方不承担任何责任，且甲方已支付的服务费用不予退还。同时，甲方应赔偿乙方因此遭受的全部损失。2.乙方违约责任若乙方未按照本协议约定为甲方提供理财规划服务，或提供的服务不符合法律法规和职业道德规范，乙方应退还甲方已支付的全部服务费用，并按照服务费用的%向甲方支付违约金，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。若乙方未对甲方提供的信息和资料严格保密，导致甲方信息泄露，乙方应承担因此给甲方造成的全部损失，并按照服务费用的%向甲方支付违约金。若乙方未按照本协议约定及时调整理财规划方案，导致理财目标无法实现，乙方应退还甲方已支付的全部服务费用，并按照服务费用的%向甲方支付违约金，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。五、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为年。协议期满后，