理财销售合同范本

理财销售合同范本甲方（理财销售方）：名称：法定代表人：地址：联系方式：乙方（投资者）：姓名：身份证号码：地址：联系方式：鉴于甲方为专业从事理财销售服务的机构，乙方有投资理财的需求，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就乙方委托甲方进行理财销售事宜达成如下协议：一、理财销售标的物或服务具体描述1.理财产品名称：[理财产品具体名称]2.产品类型：[如固定收益类、权益类、混合类等]3.投资范围：详细说明该理财产品的资金投向，包括但不限于股票、债券、基金、银行存款等。例如，本理财产品将[X]%的资金投资于[具体债券名称及相关信息]，[X]%的资金投资于[具体股票名称及相关信息]等。4.风险等级：根据理财产品的风险特征，评定为[具体风险等级，如低风险、中低风险、中等风险、中高风险、高风险等]5.预期收益：明确理财产品的预期年化收益率为[X]%。预期收益仅为预测，不构成对乙方实际收益的承诺。6.理财服务内容：甲方为乙方提供理财咨询、产品推荐、投资组合建议、交易执行及后续跟踪服务等。甲方将根据乙方的风险承受能力、投资目标和财务状况，为乙方量身定制合适的理财方案，并协助乙方完成理财产品的购买、赎回等交易操作。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权按照本合同约定收取理财销售服务费用。根据市场情况和理财产品的运作情况，对理财产品的投资策略、投资组合等进行调整，但应提前通知乙方。在法律法规允许的范围内，对乙方的投资决策提出建议和意见。2.义务向乙方充分披露理财产品的相关信息，包括产品特点、风险状况、预期收益等，确保乙方在充分了解产品的基础上做出投资决策。按照诚实信用、勤勉尽责的原则为乙方提供理财服务，根据乙方的需求和风险承受能力，为乙方推荐合适的理财产品，并提供专业的投资建议。妥善保管乙方的投资资料和交易信息，不得泄露乙方的隐私。按照合同约定及时、准确地执行乙方的交易指令，确保乙方的投资交易顺利进行。定期向乙方提供理财产品的运作报告，包括资产净值、收益情况、风险状况等，以便乙方了解投资情况。（二）乙方权利义务1.权利有权了解理财产品的详细信息，包括产品说明书、风险揭示书等相关文件。根据自身的投资目标、风险承受能力和财务状况，自主决定是否购买甲方推荐的理财产品。在合同约定的期限内，有权要求甲方按照合同约定执行交易指令，赎回理财产品。有权对甲方的理财服务进行监督，提出意见和建议。2.义务向甲方如实提供个人或机构的财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，确保甲方能够为其提供合适的理财服务。按照合同约定及时足额支付理财销售服务费用及购买理财产品的款项。认真阅读并理解理财产品的相关文件，充分认识投资风险，自主做出投资决策，并承担投资风险。配合甲方的工作，及时提供必要的文件和资料，协助甲方完成理财服务相关的各项操作。三、理财销售服务费用1.费用标准：乙方应按照理财产品本金的[X]%向甲方支付理财销售服务费用。费用在乙方购买理财产品时一次性扣除。2.支付方式：乙方应通过[具体支付方式，如银行转账等]将理财销售服务费用支付至甲方指定的银行账户。3.发票开具：甲方在收到乙方支付的理财销售服务费用后，应按照国家税收法律法规的规定，向乙方开具合法有效的发票。四、理财产品购买与赎回1.购买流程乙方在充分了解理财产品的相关信息后，向甲方提出购买申请，并填写《理财产品购买申请表》。甲方对乙方的申请进行审核，确认乙方的风险承受能力与拟购买的理财产品风险等级相匹配，且乙方具备相应的投资资格和资金实力。审核通过后，甲方协助乙方办理理财产品的购买手续，乙方应按照合同约定及时足额支付购买款项。2.赎回流程在理财产品的开放期内，乙方如需赎回理财产品，应向甲方提出赎回申请，并填写《理财产品赎回申请表》。甲方对乙方的赎回申请进行审核，确认赎回申请符合合同约定和相关法律法规的规定。审核通过后，甲方按照合同约定办理理财产品的赎回手续，赎回款项将在规定的时间内支付至乙方指定的银行账户。五、风险揭示与承担1.风险揭示甲方在向乙方销售理财产品前，应向乙方充分揭示理财产品的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、利率风险等。甲方应向乙方提供《风险揭示书》，乙方应认真阅读并签署确认已充分了解相关风险。理财产品的投资收益具有不确定性，实际收益可能低于预期收益，甚至出现本金损失的情况。乙方应充分认识投资风险，自主做出投资决策，并承担投资风险。2.风险承担乙方应自行承担因投资理财产品而产生的风险，甲方不承担任何投资损失赔偿责任。但甲方如因故意或重大过失导致乙方损失的，应承担相应的赔偿责任。在理财产品的运作过程中，如因不可抗力、法律法规变化、市场异常波动等原因导致理财产品无法正常运作或出现损失的，甲方不承担责任，但应及时通知乙方，并协助乙方采取相应的措施降低损失。六、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照本合同约定履行义务，导致乙方遭受损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。赔偿范围包括乙方的直接损失和间接损失，但以甲方在订立合同时能够预见或应当预见的损失为限。若甲方违反保密义务，泄露乙方的投资资料和交易信息，给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任，并采取措施消除不良影响。2.乙方违约责任若乙方未按照本合同约定支付理财销售服务费用或购买理财产品的款项，应按照未支付金额的[X]%向甲方支付违约金，并补足应支付的款项。若乙方违反合同约定的保密义务，泄露甲方的商业秘密或其他信息，给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任，并采取措施消除不良影响。若乙方未按照合同约定的投资决策流程自主做出投资决策，导致自身损失的，由乙方自行承担责任，甲方不承担任何赔偿责任。七、争议解决1.本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本合同过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期至[理财产品到期日或合同约定的终止日]。2