商业保险培训课件模板

商业保险培训课件模板目录01商业保险基础认知了解行业现状、基本概念与合规要求02保险销售实战技巧掌握客户接触、需求挖掘与成交促成03核心产品详解与案例分析深入解析重疾险、两全险、车险等产品04合规与风险管理强化合规意识、防范法律风险团队建设与持续成长第一章商业保险基础认知建立系统化的保险行业认知框架，为专业销售奠定坚实基础保险行业现状与发展趋势中国保险行业正处于高速发展的黄金时期。2025年中国保险市场规模已突破5万亿元,成为全球第二大保险市场。保险不仅是金融体系的重要组成部分,更是社会保障体系不可或缺的支柱力量。随着科技创新的深入应用,数字化和智能化正在全面重塑保险行业的运营模式。从产品设计、核保理赔到客户服务,每个环节都在经历深刻变革,为行业带来前所未有的发展机遇。新一代消费者对保险服务的期望值不断提升,个性化、便捷化、透明化成为市场新趋势。保险从业者必须与时俱进,不断提升专业能力和服务水平。5万亿市场规模2025年保险市场总额35%增长率近五年年均复合增长4.5亿保单数量全国有效保单总数保险的基本概念与分类保险的本质是一种风险管理工具和经济补偿机制。通过集合众人的力量,分散个体面临的风险,在风险事件发生时提供及时的经济保障,帮助个人和家庭抵御不确定性带来的财务冲击。人身保险以人的生命和身体为保险标的寿险:保障生命风险健康险:保障疾病医疗意外险:保障意外伤害年金险:规划养老保障财产保险以各类财产及其相关利益为保险标的车险:保障车辆损失家财险:保障家庭财产企财险:保障企业资产工程险:保障建设项目责任保险以被保险人的法律赔偿责任为保险标的雇主责任险公众责任险产品责任险职业责任险商业保险与社会保险的关系:社会保险提供基础保障,覆盖面广但保障水平有限;商业保险作为重要补充,可根据个人需求定制,提供更高层次、更全面的风险保障。两者相辅相成,共同构建完善的保障体系。保险合同的核心要素保险合同是投保人与保险公司之间权利义务关系的法律凭证。理解合同核心要素是专业销售的基础,也是保护客户权益的关键。1权利义务关系投保人义务:如实告知、按时缴费、及时通知保险事故保险公司义务:承担保险责任、及时理赔、保密客户信息受益人权利:依约获得保险金、变更受益人权利2保险责任条款明确规定保险公司在哪些情况下承担赔偿或给付责任包括保障范围、责任期限、赔付条件等关键内容这是保险合同的核心,决定了保障的实际价值3免责条款列明保险公司不承担责任的具体情形常见免责:故意行为、违法犯罪、战争暴乱等销售时必须重点解释,确保客户充分理解4保额与保费保险金额:保险公司承担的最高赔偿限额保险费:投保人为获得保障支付的对价保费计算基于风险评估、年龄、健康状况等多重因素保险行业监管与合规要求监管体系架构中国保险行业实行严格的分级监管体系。国家金融监督管理总局作为最高监管机构,负责制定行业政策、监督市场运行、保护消费者权益。各省级派出机构负责辖区内的具体监管工作。监管机构通过制定法规、现场检查、非现场监管等多种方式,确保保险公司稳健经营、保险从业人员合规展业、消费者权益得到有效保护。从业人员合规红线禁止夸大保险产品收益、承诺固定回报禁止隐瞒免责条款、误导客户投保禁止代客户签字、伪造投保资料禁止诋毁同业、进行不正当竞争禁止挪用、侵占保险费典型违规案例警示案例一:某代理人为促成交易,向客户承诺"保本保息年化收益8%",最终被吊销从业资格并罚款5万元。案例二:某销售人员在客户不知情的情况下代签投保单,导致保单无效,公司承担全部责任并对该员工进行严肃处理。案例三:某团队长恶意诋毁竞品公司,散布虚假信息,被行业协会列入黑名单,永久禁入保险行业。保险行业数字化转型全景智能核保理赔AI技术大幅缩短核保时间,秒级出单成为现实。智能理赔系统实现小额案件自动处理,理赔效率提升300%。大数据精准营销通过客户行为分析,实现千人千面的产品推荐,营销转化率提升2-3倍,客户体验显著优化。线上线下融合移动端投保、在线续保、电子保单成为主流,传统线下服务与数字化渠道深度融合,服务触达更便捷。85%线上化率保单线上化办理比例10分钟核保时效智能核保平均用时95%客户满意度数字化服务好评率第二章保险销售实战技巧从初次接触到成功签单,掌握系统化销售方法论,提升专业能力与成交效率客户接触与需求挖掘打造黄金第一印象前7秒决定客户对你的整体印象。专业着装、自信微笑、得体问候是建立信任的第一步。准备精美的名片和宣传资料,展现专业形象。开场白要简洁有力,迅速引起客户兴趣。建立连接"您好,我是XX保险公司的专业顾问,很高兴有机会为您服务"了解背景"请问您目前从事什么行业?家庭成员有哪些?"挖掘需求"您对家庭保障方面有什么想法或担心吗?"客户精准分类与定位按生命周期分类单身期(20-30岁):关注意外险、重疾险,保费预算有限家庭形成期(30-40岁):需求旺盛,重视寿险、教育金家庭成熟期(40-55岁):关注养老规划、资产传承退休期(55岁+):需求医疗险、护理险按职业风险分类低风险职业:办公室白领、教师、公务员中风险职业:销售人员、司机、厨师高风险职业:建筑工人、矿工、高空作业不同职业风险等级影响保费定价和核保要求需求发现实用技巧SPIN提问法:从现状(Situation)到问题(Problem)、引申(Implication)、解决(Need-payoff),层层递进挖掘深层需求。例如:"您目前有社保吗?"→"如果遭遇重大疾病,社保能覆盖全部费用吗?"→"费用缺口会对家庭经济造成什么影响?"→"如果有一份保险能完全覆盖这个缺口,您觉得有必要吗?"异议处理与成交促成常见拒绝原因深度剖析1价格异议"保费太贵了,负担不起"应对策略:算账法——对比风险发生时的巨额支出与每天几十元的保费投入;分期支付降低当期压力;调整保额找到平衡点2需求异议"我身体很好,不需要保险"应对策略:风险教育——用真实案例说明风险的不可预测性;强调保险是健康时的准备;对比有保险与无保险家庭的差异3信任异议"保险都是骗人的"应对策略:展示公司资质、理赔数据;提供真实客户见证;邀请参观公司;强调合同法律效力;承诺全程服务4拖延异议"我再考虑考虑"应对策略:紧迫感营造——年龄越大保费越贵;健康状况可能变化;限时优惠活动;二次跟进策略设计成交促成黄金流程试探成交:"如果今天投保,您希望保额设定在多少?"假设成交:"我们来看看具体的投保流程和需要准备的材料"二择一成交:"您是选择20年缴费还是30年缴费?"优惠成交:"本月投保有费率优惠,建议您抓住这个机会"紧迫成交:"您现在的年龄和健康状况都很理想,越早投保越划算"客户心理把控要点识别购买信号:频繁询问细节、主动计算保费、关心理赔流程消除最后顾虑:再次确认保障范围、解释免责条款、承诺后续服务营造决策氛围:营造轻松环境、给予适当时间、避免强迫推销签单后服务:感谢客户信任、说明后续流程、索取转介绍增员面谈技巧团队发展离不开优秀人才的持续加入。掌握科学的增员方法,是每位主管必备的核心能力。增员对象的动摇点分析收入提升突破原有收入天花板的渴望时间自由掌控自己时间的强烈需求职业发展寻求更广阔的成长空间自我实现追求更有价值的事业人脉拓展建立更高层次社交圈高效面谈流程设计1破冰暖场了解对方背景,建立初步信任,寻找共同话题2现状探询运用开放式问题了解职业现状、收入情况、未来规划3痛点挖掘发现当前工作的不满之处,引发对改变的思考4机会呈现展示保险行业优势、公司平台价值、成功案例激励5异议处理针对顾虑逐一化解,提供解决方案和支持承诺6行动促成邀请参加创业说明会、体验一天工作、提交入职申请开放式问题示例:"您对目前的工作最满意的是什么?最不满意的又是什么?""如果有一份收入更高、时间更自由的工作机会,您会考虑吗?""您理想中的职业状态是什么样的?""您觉得自己五年后会是什么样子?"销售行为管理与自我提升销售人员职业守则诚信为本:绝不误导客户,如实告知产品信息客户至上:从客户需求出发,提供最优方案专业精进:持续学习产品知识、销售技能合规展业:严格遵守公司和监管规定团队协作:互相支持,共同成长积极心态:面对拒绝不气馁,坚持不懈时间管理黄金法则运用四象限法则管理时间:重要紧急的优先处理(如客户理赔);重要不紧急的重点投入(如学习培训);紧急不重要的合理授权(如日常事务);不重要不紧急的坚决舍弃(如闲聊刷屏)。目标设定SMART原则S-Specific(具体):不是"多签单",而是"本月签10单"M-Measurable(可衡量):用数字量化目标进度A-Achievable(可实现):目标有挑战但不脱离实际R-Relevant(相关):与职业规划和团队目标一致T-Time-bound(有时限):设定明确的完成期限持续学习路径每日学习:阅读保险资讯,了解行业动态每周复盘:总结成功经验,分析失败原因每月培训:参加公司组织的专业培训季度考证:考取保险从业相关资格证书年度规划:制定个人年度成长计划销售实战演练场景通过角色扮演和情景模拟,将理论知识转化为实战能力。定期组织团队演练,由经验丰富的伙伴扮演不同类型的客户,新人进行销售演练,现场点评改进。首次拜访场景练习破冰话术、建立信任、识别客户类型的能力产品介绍场景演练清晰讲解产品特点、匹配客户需求的技巧异议处理场景模拟各类客户异议,训练快速反应和有效化解能力成交签单场景掌握识别购买信号、把握成交时机的关键动作第三章核心产品详解与案例分析深入理解主力产品特性,用专业知识和真实案例赢得客户信任重大疾病保险产品解析重疾险是人身保险中最重要的保障型产品之一。随着医疗技术进步,重大疾病治疗费用高昂但存活率提升,重疾险不仅保障生命,更保障治疗期间的收入损失和康复费用。保障范围与理赔条件必保重疾(28种)监管规定所有重疾险必须包含的疾病,包括:恶性肿瘤(6种核心疾病之一)急性心肌梗塞脑中风后遗症重大器官移植术或造血干细胞移植术冠状动脉搭桥术终末期肾病等这28种重疾占理赔案例的95%以上额外保障各家公司在必保重疾基础上增加保障:轻症疾病:赔付20-30%保额,降低理赔门槛中症疾病:赔付50-60%保额,填补保障空白特定疾病额外赔付:如少儿特疾、中老年高发疾病多次赔付:癌症多次、不同组别重疾多次赔付身故保障:部分产品含身故返还保费或保额主险与附加险的区别重疾主险独立存在,单独投保,保障期限灵活可选(定期或终身),保额独立不受其他保险影响,重疾赔付后合同终止。适合作为基础保障配置。重疾附加险必须附加在主险(如寿险、年金险)之上,不能单独购买,保障期限与主险一致,保费相对便宜但赔付后可能影响主险。适合预算有限时的补充配置。客户购买理由与痛点核心痛点:治疗费用高(50-100万)、收入中断(3-5年康复期)、家庭负担重(需人照顾)。购买动机:补偿收入损失、保障治疗费用、维护家庭生活质量、获得心理安全感。销售要点:强调"收入补偿"而非"报销医疗",重视"确诊即赔"的优势,对比"有保险和无保险家庭的差异"。两全保险产品特色介绍两全保险兼具保障与储蓄功能,"生死合险"——满期生存给付保险金,保障期内身故也给付保险金,是稳健型客户的理想选择。个人养老金账户投保优势税收优惠政策通过个人养老金账户购买,享受每年最高12,000元的税前扣除额度,可节税数千元,实际保费成本降低20-30%利益确定可预期合同写明保险金额和满期领取金额,收益确定不受市场波动影响,适合风险偏好低、追求稳健的客户强制储蓄功能通过保险合同的约束力,帮助客户养成定期储蓄习惯,抵御消费诱惑,确保养老金专款专用双重保障安心既能满期领取规划养老生活,又能在保障期内提供身故保障,让客户和家人都安心典型案例分享案例一:A先生的养老规划客户背景:35岁企业中层,年收入30万投保方案:两全保险(30年期),年缴保费12,000元,通过个人养老金账户购买权益测算:每年节税约3,600元(按30%税率)65岁满期领取50万元保障期内身故赔付已缴保费或50万元客户感言:"既解决了养老金储备,又享受税收优惠,还有身故保障,一举多得!"案例二:B女士的稳健投资客户背景:42岁自由职业者,风险厌恶型投保方案:两全保险(20年期),年缴2万元权益测算:62岁满期领取55万元年化收益约3.5%,高于银行定期保障期内身故赔付保额客户感言:"收益确定让我很放心,不用担心股市涨跌,到期就能拿到明确的钱,养老有保障了。"车险主要险种与销售要点车险是财产保险中最普及的险种。2020年车险综合改革后,保障范围扩大、保费下降,但竞争也更加激烈,需要专业服务体现差异化价值。强制险与商业险核心区别交强险性质:国家强制购买,不买不能上路保障:仅赔偿对方损失,不赔自己额度:死亡伤残18万、医疗1.8万、财产2千价格:全国统一,6座以下家用车950元/年商业车险性质:自愿购买,根据需求选择保障:可保自己也保对方,覆盖全面额度:灵活可选,最高数百万价格:根据车型、驾龄、出险记录浮动定价商业车险核心险种详解车损险保障车辆本身损失,碰撞、倾覆、火灾、爆炸、自然灾害等均赔付。改革后新增盗抢、玻璃单独破碎、自燃、涉水等责任,性价比大幅提升。必买指数:★★★★★第三者责任险赔偿对方人员伤亡和财产损失,是交强险的重要补充。建议保额至少100万,豪车较多地区选择200-300万。必买指数:★★★★★车上人员责任险保障车内人员伤亡,分驾驶员和乘客。建议保额1-5万/座,经常载人建议购买。必买指数:★★★★医保外用药责任险补偿社保目录外医疗费用,提升第三者和车上人员医疗赔付额度。小保费大保障,强烈推荐。必买指数:★★★★车险销售误区与客户关注点常见销售误区误区一:只推荐全险,不根据客户需求定制误区二:为促成交易承诺"出险无条件赔付"误区三:忽视免责条款说明,导致理赔纠纷误区四:过分强调价格,忽视服务价值误区五:续保不跟进,客户流失率高客户核心关注点理赔速度:能否快速理赔、理赔流程是否便捷保费价格:性价比如何、有无优惠活动保障范围:哪些情况赔、哪些情况不赔服务质量:道路救援、代步车等增值服务品牌口碑:保险公司实力、服务评价保险理赔流程与客户服务理赔服务是检验保险公司和代理人专业度的试金石。理赔好,才是真的好。快速、高效、温暖的理赔服务能赢得客户终身信任和口碑转介绍。标准理赔申请步骤第一步:及时报案出险后24小时内拨打保险公司客服电话或通过APP报案,详细说明事故经过、时间、地点第二步:收集材料根据险种准备对应材料:病历、发票、诊断证明(医疗险);事故认定书、维修清单(车险)等第三步:提交申请线上或线下提交理赔申请及全部材料,确保材料完整、真实、有效第四步:等待审核保险公司审核材料、调查核实,简单案件3-5个工作日,复杂案件10-30个工作日第五步:获得赔付审核通过后保险金打入指定账户,小额案件可实现即时到账常见理赔纠纷预防纠纷类型及原因未如实告知:投保时隐瞒病史,理赔时被拒赔等待期出险:保单生效后的等待期内出险不赔免责条款:属于合同明确约定的免责范围材料不全:未按要求提供完整理赔材料超过时效:超过保险合同约定的索赔时效预防措施投保时:协助客户如实填写健康告知,详细说明免责条款承保后:提醒客户等待期、保单生效日等关键信息出险时:第一时间指导报案、固定证据理赔中:协助准备材料、跟进理赔进度全流程:保持沟通,及时响应客户疑问提升客户满意度的服务技巧主动服务:定期回访客户,提醒续保、体检等。快速响应:客户咨询或报案时,30分钟内响应。专业指导:协助准备理赔材料,解答理赔疑问。情感关怀:理赔时送上慰问,传递温暖。持续跟进:主动查询理赔进度,让客户省心。危机处理:遇到纠纷时,站在客户角度协调解决。理赔案例深度剖析案例背景张先生,38岁,2020年投保重疾险保额50万,2023年确诊甲状腺癌报案处理确诊当天代理人协助报案,整理病历、诊断证明等材料,48小时内提交理赔申请快速审核保险公司启动绿色通道,3个工作日完成审核,核实病情属保障范围,符合理赔条件赔付到账审核通过后24小时内50万保险金到账,张先生第一时间得到治疗资金保障后续服务代理人持续跟进客户康复情况,协调医疗绿通服务,介绍最佳治疗方案客户反馈"当时觉得保费贵,现在才知道保险的价值。关键时刻有人帮、有钱用,保险真的是救命钱!"2天报案到提交材料准备效率3天审核时效快速理赔通道5天总用时从报案到赔付案例启示:投保时的专业服务和理赔时的及时协助,是赢得客户信任的关键。一次良好的理赔体验,会带来客户转介绍和续保率的大幅提升。第四章合规与风险管理合规是保险从业的生命线,风险防控是企业和个人的护身符保险销售合规教育体系合规不是束缚,而是保护——保护客户权益、保护从业人员、保护公司品牌。建立系统化的合规培训机制,是防范风险的第一道防线。合规培训制度框架1持证上岗保险代理人资格证2入职培训合规知识、法律法规3定期学习月度合规会议、季度考试4专项培训新规解读、案例警示5全员覆盖销售、管理、后援全员参与合规考试与考核机制考试体系入职考试:新员工必考,80分及格,不过不上岗季度考试:每季度一次,覆盖最新监管要求专项考试:产品培训后的合规考试年度大考:全员参与,成绩计入绩效再培训机制:不合格者强制再培训再考试考核维度法律法规知识掌握程度公司规章制度执行情况销售行为规范性检查客户投诉与违规记录培训参与度和学习态度合规案例分析能力合规风险防范实务双录制度落实对高风险客户(如老年人)进行销售过程录音录像,完整记录产品说明、风险提示、客户确认等关键环节,留存证据防范纠纷回访确认机制保单生效后公司统一回访客户,确认是否本人投保、是否了解产品内容、是否存在销售误导,发现问题及时纠正投诉处理流程建立客户投诉快速响应机制,24小时内回应,3个工作日内给出处理方案,重大投诉上报公司并跟踪处理合规自查制度定期自查销售行为、客户资料、展业材料,发现问题主动整改,避免被动检查时暴露风险法律风险与责任防控保险销售涉及复杂的法律关系,了解法律风险点,才能有效保护自己和客户。保险合同主要法律风险1告知义务风险法律规定:投保人有如实告知义务,故意或重大过失未告知可导致合同无效防范措施:详细询问并记录客户健康状况,提醒如实填写,留存询问证据2保险利益风险法律规定:投保人对被保险人必须有保险利益,否则合同无效防范措施:核实投被保人关系,收集关系证明材料,避免代他人投保3条款解释风险法律规定:保险人应对免责条款作明确说明,未说明免责条款不生效防范措施:重点解释免责条款,让客户签字确认,保留说明记录4代理权限风险法律规定:代理人超越权限行为,保险公司可不承担责任防范措施:严格在授权范围内展业,不擅自承诺,重要事项请示公司典型法律纠纷案例案例一:未履行明确说明义务案情:代理人销售重疾险时,未向客户详细解释"原位癌不赔"的免责条款。客户确诊原位癌后索赔被拒,认为被销售误导,起诉至法院。判决:法院认定保险公司未尽明确说明义务,免责条款不生效,判决保险公司赔付。启示:必须对免责条款进行明确说明,并让客户书面确认,否则将承担不利后果。案例二:代客户签字引发纠纷案情:代理人为方便快速出单,在客户不在场的情况下代签投保书和健康告知书。客户出险理赔时,保险公司发现签名笔迹不符,认定投保书无效拒赔。结果:保险公司拒赔成立,代理人被解除代理合同并列入行业黑名单,还需承担客户损失赔偿责任。启示:绝不能代客户签字,所有签名必须客户本人亲笔签署。内部管理与培训体系建设完善的内部管理和培训体系,是保险公司持续发展的基石,也是提升团队专业能力和合规水平的核心保障。兼职讲师管理办法选拔标准业绩优秀(年保费100万以上)、从业3年以上、无违规记录、表达能力强、愿意分享的优秀代理人或主管培养机制参加TTT(TrainingTheTrainer)讲师培训、跟随资深讲师试讲、课程开发指导、授课技巧训练激励政策授课课时费、优秀讲师评选、晋升加分、外出学习机会、荣誉证书与表彰考核管理学员评价、课程质量评估、授课频次要求、持续改进机制、不合格淘汰制度组训队伍建设与管理组训核心职责新人培训与辅导业务技能提升训练团队活动组织销售流程督导文化宣导与激励培训需求调研培训效果评估组训配置标准初创团队(30人以下):兼职组训1名成长团队(30-80人):专职组训1名成熟团队(80-150人):专职组训2名大型团队(150人以上):专职组训3名+兼职若干配置比例:约1:50(1名组训对应50名业务员)培训课程体系构建新人阶段行业认知、产品知识、销售流程、合规基础成长阶段销售技巧、客户开拓、异议处理、活动经营精英阶段高端客户经营、财富管理、增员辅导、案例分享主管阶段团队管理、组织发展、目标制定、激励机制高管阶段战略规划、文化建设、人才培养、市场开拓培训赋能,助力成长优秀的保险团队离不开系统化的培训支持。通过定期的培训活动,不仅提升业务技能,更重要的是传递企业文化,凝聚团队力量。线下集中培训晨会:每日20分钟,政策解读、案例分享、激励鼓舞夕会:每周1小时,业绩复盘、经验总结、问题解决月度培训:全天课程,邀请专家授课,系统提升季度大会:团队聚会、表彰先进、战略宣导线上学习平台微课学习:碎片化时间学习3-5分钟短视频直播课堂:资深讲师在线授课,实时互动答疑题库练习:产品知识、合规知识在线测试案例库:真实销售案例和理赔案例分享学习积分:激励持续学习,积分兑换奖品培训效果评估:通过课后测试、实战演练、业绩追踪等方式,全面评估培训效果,持续优化培训内容和方式。第五章团队建设与持续成长个人的成功源于团队的力量,团队的强大成就个人的价值组训队伍的核心作用与科学配置组训是连接公司战略与一线执行的关键枢纽,是团队业务推动的核心力量。优秀的组训队伍能够显著提升团队战斗力和凝聚力。组训在团队发展中的五大价值培训赋能系统化培训新人,持续提升团队专业能力,将公司政策和产品知识有效传递到每位成员,缩短新人成长周期流程督导监督销售流程规范性,确保合规展业,陪同拜访客户,现场指导销售技巧,提升成交率和客户满意度问题解决及时发现团队成员在业务中遇到的困难,提供针对性的解决方案,成为业务员身边的"智囊团"和"加油站"文化传承通过各类活动宣导企业文化和价值观,增强团队归属感和荣誉感,打造积极向上的团队氛围业绩推动制定并追踪团队目标,协助主管分解个人目标,激励团队冲刺业绩,确保团队目标达成组训培养成功案例案例:从普通业务员到金牌组训的蜕变李女士,入司第2年业绩优秀,被选拔为兼职组训。公司为其提供系统培训:参加TTT课程、跟随资深组训实习3个月、独立负责新人训练营。一年后转为专职组训,所带团队新人留存率从40%提升至75%,团队月均产能提升50%。第3年晋升为培训主管,成为公司最年轻的管理干部。她的成功证明:优秀的组训不仅能成就团队,更能成就自己的职业发展。个人职业发展路径规划保险行业提供了清晰的职业发展通道和广阔的成长空间。无论你的起点在哪里,只要努力进取,都能找到属于自己的发展之路。业务通道发展路径1见习业务员入司前6个月,学习基础知识,完成首单开拓2正式业务员月均3-5单,年保费30-50万,建立客户基础3业务主任月均8-10单,年保费80-100万,成为业绩骨干4高级业务主任月均15单以上,年保费150万+,行业专家级管理通道发展路径见习组经理组建3-5人小团队,自己做业绩+带人组经理团队10-20人,月均团队保费20万+区经理团队30-50人,管理2-3个营业组部经理团队80-150人,管理多个区域分公司总经理管理整个分支机构,负责区域市场专业通道发展路径培训师路径兼职讲师:业余时间授课,分享经验专职讲师:全职从事培训工作高级讲师:开发课程,培养讲师培训经理:管理培训部门培训总监:制定培训战略支持岗位路径客服专员:处理客户咨询和售后核保专员:审核投保资料理赔专员:处理理赔案件产品专员:支持产品推广职能经理:管理支持部门能力提升建议考证:保