证券从业者资格认证考试辅导资料

2026年证券从业者资格认证考试辅导资料一、单项选择题（共10题，每题1分）1.根据中国证监会2025年发布的《证券公司监督管理条例修订草案》，以下哪项不属于证券从业人员禁止的行为？（A）A.未经客户同意，泄露其投资决策信息B.从事证券自营业务时，符合风险控制指标要求C.在执业过程中未按规定履行信息披露义务D.利用自己的职务便利，为本人或他人谋取不正当利益2.2026年1月，某券商深圳分公司接到投资者投诉，称其销售的某款结构性理财产品未充分揭示风险。依据《证券法》，该券商应承担的法律责任不包括（C）A.责令改正并处以50万元以上200万元以下的罚款B.对直接负责的主管人员处以10万元以上50万元以下的罚款C.暂停其相关业务3个月D.没收违法所得3.以下关于沪市科创板股票交易规则的表述，错误的是（B）A.实行T+1交易制度，当日买入的股票不可当日卖出B.设置价格涨跌幅限制为20%，连续竞价阶段不受此限制C.首日开盘价不得低于发行价的80%D.交易单元数量要求每家机构至少配备2个4.某证券从业人员张某，其配偶在2026年3月通过其父母的公司间接持有某上市公司10%的股份。依据《证券业从业人员执业行为准则》，张某（C）A.无需披露该持股情况B.仅需在年报中备注亲属关联关系C.应立即向所在机构报告并申请回避D.可继续担任该上市公司的研究员5.2025年12月，某外资券商在中国香港设立代表处，其境内客户通过该代表处进行港股交易。根据《证券公司境外设立分支机构管理办法》，该券商需满足的条件不包括（A）A.境内净资产不低于200亿元人民币B.具备5年以上境外证券经营经验C.境外分支机构的资本充足率不低于15%D.每年向证监会提交境外业务合规报告6.某投资者通过某证券APP进行创业板股票交易，系统显示其可用资金余额为100万元。若该股票当日涨跌幅限制为10%，则其最大可买入金额为（C）A.10万元B.90万元C.90.91万元D.100万元7.2026年2月，某券商投行部承销某公司IPO，发行价为每股10元。若首日换手率超过50%，则其后续交易日的价格波动限制为（A）A.涨跌幅±30%B.涨跌幅±20%C.涨跌幅±10%D.无涨跌幅限制8.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，某私募基金管理人拟设立一支专注于生物医药领域的基金，其合规要求不包括（D）A.实缴资本不低于1000万元B.管理至少2支合格私募基金产品C.投资人员具备3年以上相关行业经验D.基金规模不得超过200亿元人民币9.某证券客户通过融资融券业务买入某股票，保证金比例要求为50%。若该股票市值下跌20%，则其维持担保比例可能降至（B）A.50%B.40%C.30%D.20%10.2025年修订的《深圳证券交易所交易规则》中，关于股票质押式回购的表述，错误的是（C）A.质押率不得低于150%B.回购期限最长为12个月C.可用于偿还机构债务D.不得用于非法占用二、多项选择题（共5题，每题2分）1.以下哪些情形属于《证券公司监督管理条例》中禁止的关联交易？（ABCD）A.证券公司利用其自营账户，优先交易与其控股股东关联的证券B.投资银行部门为上市公司IPO承销，其子公司同时担任其保荐人C.证券公司向其董事的亲属提供的融资融券额度低于同类客户平均水平D.证券公司以明显低于市场价的利率向其子公司提供资金2.沪市科创板股票交易的特殊规则包括（ABC）A.实行市值配售制度B.可通过信用账户交易C.设置30%的涨跌幅限制D.禁止程序化交易3.证券从业人员张某在2026年4月离职，其需遵守的保密义务包括（AD）A.不得泄露原任职机构客户的持仓信息B.可将离职前制作的行业研究报告用于新雇主C.无需披露原任职机构的项目承销费率D.离职后2年内不得直接或间接与原客户进行交易4.深圳证券交易所创业板股票交易的特殊要求包括（BC）A.实行T+0交易制度B.设置20%的涨跌幅限制C.可通过融资融券交易D.交易时间仅限上午9:30-11:305.外资券商在中国内地开展业务需满足的条件包括（ABC）A.持有中国证监会颁发的证券业务牌照B.境外总资产不低于100亿美元C.每年向证监会提交合规报告D.可直接承销A股IPO三、判断题（共10题，每题1分）1.证券从业人员可通过社交媒体发布未经过证监会的投资建议。（×）2.创业板股票可通过融资融券交易。（√）3.私募基金管理人可向特定客户募集超过200人的基金。（×）4.证券公司设立境内分支机构，注册资本不得低于5亿元人民币。（×）5.融资融券业务的维持担保比例不得低于150%。（×）6.科创板股票可参与科创板50ETF的基金份额折算。（√）7.证券从业人员配偶可持有其服务的上市公司股份，无需披露。（×）8.沪市科创板新股上市首日不受价格涨跌幅限制。（×）9.证券公司境外分支机构的资本充足率不得低于10%。（×）10.证券公司可通过APP向客户推送未经过证监会的市场预测信息。（×）四、简答题（共3题，每题5分）1.简述《证券法》中关于证券公司融资融券业务的主要风险控制指标要求。2.列举3项证券从业人员应遵守的职业道德规范。3.解释深圳证券交易所创业板股票交易的“价格熔断”制度及其适用情形。五、综合题（共2题，每题10分）1.某证券客户通过融资融券业务买入某股票，初始保证金比例为60%，维持担保比例为150%。若该股票市值下跌30%，客户需追加多少资金才能维持担保比例不低于140%？2.某外资券商在中国内地设立代表处，其境内母公司注册资本为50亿元人民币，境外总资产为80亿美元。根据《证券公司境外设立分支机构管理办法》，该券商是否符合设立代表处的条件？说明理由。答案与解析单项选择题1.A。依据《证券法》第180条，证券从业人员禁止泄露客户信息，B、C、D项均属合规行为。2.C。罚款与处罚期限由证监会决定，暂停业务属于监管措施，非罚款类型。3.B。科创板首日涨跌幅限制为30%，连续竞价阶段仍受此限制。4.C。亲属持股需立即报告并回避，参考《证券业从业人员执业行为准则》第15条。5.A。设立境外分支机构要求境内净资产不低于10亿元，非200亿元。6.C。可用资金需扣除10%保证金（10万元），剩余90万元可买入，实际金额=90/(1-10%)=90.91万元。7.A。首日换手率超50%则涨跌幅放宽至30%。8.D。私募基金规模限制为200亿元适用于公募，私募无此上限。9.B。下跌20%后市值=80万元，保证金=50万元，维持担保比例=50/80=62.5%，但若强制平仓线为150%，则可能降至40%。10.C。质押式回购不可用于非法占用，参考《深圳证券交易所交易规则》第4.1.3条。多项选择题1.ABCD。均属关联交易类型，参考《证券法》第110条。2.ABC。科创板无T+0，可信用交易，首日涨跌幅30%。3.AD。离职后仍需保密，研究报告不可直接用于新雇主。4.BC。创业板有20%涨跌幅限制，可融资融券。5.ABC。境外资产要求通常为50亿美元，非100亿美元。判断题1.×。投资建议需经证监会核准。2.√。创业板支持融资融券。3.×。私募基金人数上限为200人。4.×。注册资本要求为5亿元（含）。5.×。维持担保比例最低为140%。6.√。科创板支持ETF折算。7.×。需披露配偶持股情况。8.×。首日仍受30%限制。9.×。要求为15%。10.×。推送信息需经证监会批准。简答题1.融资融券风险控制指标：-初始保证金比例不低于50%；-维持担保比例不低于140%；-单一客户融资余额不超过其总资产15%；-单一证券融资余额不超过其总市值的5%。2.职业道德规范：-诚实守信、公平公正；-保守商业秘密；-避免利益冲突；-专业审慎执业。3.价格熔断制度：-创业板股票连续竞价阶段若涨跌幅触及10%，则临时停牌15分钟；-若停牌后涨跌幅仍超阈值，则全天停牌。-适用于极端市场波动。综合题1.追加资金计算：-初始市值=保证金/（1-保证金比例）=60/50%