业务合同审核及风险评估流程表

业务合同审核及风险评估流程表一、适用场景与价值本流程表适用于各类企业开展业务合作时的合同管理与风险控制，涵盖采购、销售、服务、合作开发等多类型合同。通过标准化审核与风险评估流程，可保证合同条款合法合规、商业条款合理可行，有效防范法律纠纷、履约风险及财务损失，同时提升合同审批效率，明确各环节责任分工，为企业业务开展提供合规保障。二、全流程操作步骤详解（一）合同接收与初步登记操作内容：合同发起：业务部门与合作方达成初步合作意向后，起草合同文本（需包含合作双方基本信息、标的、数量、价格、履行期限、违约责任等核心条款），通过内部系统或纸质版提交至法务/风控部门（或指定合同管理岗）。信息登记：合同管理岗收到合同后，核对合同编号、名称、合作方名称、合同金额、签订日期、业务部门等基本信息，登记《合同台账》（模板见第三部分），并分配审核流水号。责任部门/人：业务部门（发起）、合同管理岗（登记）输出物：《合同台账》（初始登记）（二）业务部门初审操作内容：审核重点：合作方资质：核查合作方营业执照、相关行业许可证（如需）、法定代表人身份证明等复印件是否真实有效，是否在有效期内；业务条款合理性：核对合同标的、数量、质量标准、交付/履行方式、价格及支付条款是否与业务需求一致，是否符合公司定价政策；履约可行性：评估合作方履约能力（如生产能力、资金实力、过往合作履约记录），确认合同履行期限是否合理。意见反馈：业务部门负责人在《合同审核表》（模板见第三部分）中填写初审意见，对无异议条款签字确认；对存在问题的条款，标注修改建议并退回业务部门调整。责任部门/人：业务部门负责人、业务经办人输出物：《合同审核表》（业务初审意见）（三）法务合规审核操作内容：审核重点：合法性：审查合同条款是否符合《民法典》《公司法》等相关法律法规，是否存在无效或可撤销情形；条款完整性：检查合同是否包含必备条款（如双方主体信息、标的、权利义务、违约责任、争议解决方式等），避免歧义条款；风险提示：针对格式条款、免责条款、知识产权归属、保密义务等关键条款，重点提示法律风险，并提出修改建议；合规性：确认合同内容是否符合行业监管规定（如金融、医疗等特殊行业）。意见反馈：法务专员在《合同审核表》中填写法务审核意见，对无重大法律风险的条款签字确认；对存在法律风险的条款，要求业务部门与合作方协商修改，必要时出具《法律风险评估意见书》。责任部门/人：法务专员、法务负责人输出物：《合同审核表》（法务审核意见）、《法律风险评估意见书》（如需）（四）风险评估操作内容：风险识别：风控部门（或指定评估小组）结合合同性质、合作方背景、行业特点等，识别以下风险维度：信用风险：合作方经营状况、财务状况、信用记录是否良好，是否存在重大债务、诉讼或行政处罚；市场风险：价格波动、政策变化、市场需求变动等可能对合同履行产生的影响；履约风险：合作方技术能力、生产能力、交付周期是否满足合同要求，是否存在履约障碍；财务风险：合同金额是否超出预算，支付方式是否合理，是否存在资金回收风险。风险评估：采用“高、中、低”三级风险评级标准，对识别出的风险进行量化评估，并制定风险应对措施（如要求提供担保、增加违约金条款、购买保险等）。意见反馈：风控专员在《风险评估表》（模板见第三部分）中填写评估结果及应对建议，报风控负责人审核确认。责任部门/人：风控专员、风控负责人输出物：《风险评估表》（五）审批决策操作内容：审批权限划分：根据合同金额、重要性及风险等级，确定审批层级（示例）：金额≤10万元：业务部门负责人+法务专员审核后，分管副总审批；10万元＜金额≤50万元：业务部门负责人+法务专员+风控专员审核后，总经理审批；金额＞50万元或重大合作项目：需提交总经理办公会或董事会审议。审批流程：各审核环节意见汇总后，按权限逐级报批。审批人在《合同审批表》（模板见第三部分）中签署审批意见，对批准的合同加盖“合同审批通过”章；对未批准的合同，注明原因并退回业务部门。责任部门/人：各级审批人（分管副总、总经理、总经理办公会等）输出物：《合同审批表》（最终审批意见）（六）合同签署与归档操作内容：合同签署：审批通过后，由法务部门或业务部门根据审批意见与合作方最终确认合同文本，双方加盖公章（或合同专用章）及法定代表人签字/盖章；涉及多页合同的，需加盖骑缝章。合同分发：签署完成后，合同管理岗留存原件至少2份（1份归档，1份交财务部门），业务部门、合作方各留存1份复印件（或电子版）。归档管理：合同管理岗将合同文本、审批表、风险评估表、合作方资质材料等资料整理归档，建立电子档案库，保证档案完整、可追溯，并按公司档案管理规定保管期限保存（一般不少于10年）。责任部门/人：合同管理岗、法务部门、业务部门输出物：签署生效的合同原件、归档档案三、标准化流程表模板（一）合同台账合同编号合同名称合作方名称合同金额（元）合同类型签订日期业务部门负责人审批状态归档日期备注2024-X设备采购合同科技有限公司150,000采购2024-03-15采购部*某已审批2024-03-20附件含技术参数（二）合同审核表合同基本信息合同编号2024-X合同名称服务合同合作方咨询公司合同金额80,000元业务部门初审意见（经办人签字）法务审核意见（法务签字）风控评估意见（风控签字）最终审批意见（审批人签字）（三）风险评估表合同编号2024-X评估日期2024-03-13风险维度风险描述风险等级（高/中/低）应对措施信用风险合作方近3年无诉讼、行政处罚低无需特殊措施履约风险服务周期为3个月，需保证人员投入中要求合作方提供项目排期表，每月提交进度报告财务风险分3期支付，首期30%预付款低要求合作方提供等额发票综合评估结论风险可控，建议签署四、关键注意事项与风险提示（一）条款完整性审查合同必须包含核心要素：双方主体信息（名称、地址、法定代表人）、标的（名称、规格、数量）、质量标准、履行期限与地点、价款及支付方式、违约责任、争议解决方式、生效条件等。避免使用“按惯例”“双方协商”等模糊表述，保证权责清晰。（二）法律合规性底线严禁签订违反法律法规、公序良俗的合同（如为他人违法活动提供合同、约定“霸王条款”）。涉及国有资产、外资企业、特许经营等特殊合同的，需额外取得相关主管部门批准文件。（三）风险评估全面性除常规信用、财务风险外，需结合行业特性关注特殊风险（如跨境电商合同需关注关税政策、数据跨境传输合规；建设工程合同需关注施工资质、安全责任）。对高风险合同，应要求合作方提供担保（如保函、抵押）或购买相关保险。（四）信息保密与时效管理合同文本及审核过程中涉及的商业信息（如价格、技术参数）需严格保密，仅限审核人员接触。合同审核需在收到后3个工作日内完成（紧急合同可缩短至1个工作日），避免因拖延导致合作机会丧失或风险扩大。（五）特殊条款处理对“不可抗力”“知识产权归属”“保密义务”“合同解除权”等特殊条款，需单独标注并重点审核。例如：知识产权条款需明确是“归委托方所有”还是“双方共有”，保密条款需约定保密