个人财务投资咨询合同协议

个人财务投资咨询合同协议第一条定义本合同中，“顾问”指提供个人财务投资咨询服务的一方，可以是[顾问姓名]（身份证号码：[顾问身份证号码]）或[顾问所在咨询机构名称]（统一社会信用代码：[机构统一社会信用代码]）。“客户”指接受个人财务投资咨询服务的一方，即[客户姓名]（身份证号码：[客户身份证号码]）。“服务”指顾问根据客户需求提供的财务分析、投资规划、产品建议等咨询活动。“费用”指客户为获取本合同项下服务而向顾问支付的报酬。第二条合同主体1.顾问：[顾问姓名/顾问所在咨询机构名称]，地址：[顾问地址]，联系电话：[顾问联系电话]。2.客户：[客户姓名]，身份证号码：[客户身份证号码]，住所地：[客户住所地]，联系电话：[客户联系电话]。第三条服务内容与范围1.顾问同意向客户就客户的个人财务状况和投资需求提供专业咨询建议，服务内容包括但不限于：a.收集并分析客户的财务信息，包括收入、支出、资产、负债等；b.了解并评估客户的风险承受能力、投资目标和投资期限；c.根据客户的财务状况、风险偏好和投资目标，提供个性化的财务规划和投资建议；d.基于市场情况变化，定期或不定期为客户提供投资策略调整建议；e.向客户解释相关投资产品的基本特征、风险因素和潜在收益；f.协助客户理解并评估其投资组合的表现；g.提供客户要求的其他与个人财务投资相关的咨询服务。2.顾问仅提供咨询服务，不包括代理客户进行任何投资决策或操作客户的投资账户。顾问提供的建议仅供参考，不构成任何投资指令或承诺。第四条服务期限与方式1.本合同服务期限自[起始日期]起至[终止日期]止，为期[服务期限时长]。2.服务方式包括但不限于面对面会谈、电话、视频会议、电子邮件及书面报告。具体服务频率由双方根据实际情况协商确定，初步约定为[服务频率，例如：每月一次面谈/每季度一次回顾]。第五条双方权利与义务1.顾问的权利与义务a.有权要求客户提供真实、准确、完整的个人财务信息和投资相关资料，并有权对信息真实性进行合理核实。b.应依据相关法律法规、行业规范及职业道德，以专业、审慎的态度为客户提供咨询建议。c.应充分了解客户的投资目标和风险承受能力，提供的建议应与客户情况相匹配。d.应明确告知客户相关投资产品或服务的潜在风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。e.应对在服务过程中获知的客户商业秘密和个人隐私信息承担保密义务。f.应按照合同约定收取咨询费用。g.不得与客户或客户拟投资的第三方存在可能影响独立判断的利益冲突，如有，应向客户披露。2.客户的权利与义务a.有权获得合同约定的专业咨询服务，有权了解顾问的资质、经验及相关利益冲突情况。b.有权要求顾问对其提供的咨询建议进行必要的解释和说明。c.应如实、全面地向顾问提供个人财务状况、投资经验、风险偏好及投资目标等必要信息。d.应按时、足额支付合同约定的咨询费用。e.应对在合作过程中获知的顾问非公开信息承担保密义务。f.应积极配合顾问的工作，及时反馈信息，以便顾问提供后续服务。g.应认识到投资决策最终由客户自己做出，并自行承担由此产生的投资风险和经济后果。第六条咨询费用与支付1.客户同意按照本合同约定向顾问支付咨询费用。2.咨询费用标准为：[明确具体的收费模式，例如：每月人民币____元整/每年人民币____元整/按咨询次数收费，每次人民币____元整/按客户资产规模____%收取（具体比例和起算点约定）]。3.支付期限：客户应于[具体时间节点，例如：每月____日前/每年____日前]支付下一期咨询费用。4.支付方式：客户应通过银行转账方式将费用支付至顾问指定的以下账户：开户名：[顾问姓名/顾问机构名称]开户银行：[银行名称及支行]银行账号：[银行账号]5.顾问提供的服务价值以其收取的咨询费用为对价，客户支付的费用不包含任何对投资收益的保证或承诺。第七条信息保密1.双方同意对在合作过程中获悉的对方的商业秘密、客户的个人财务信息、投资计划、建议内容等非公开信息承担严格的保密义务。2.除非法律规定或有权机关要求，或信息已非因一方过错而公开，或另一方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露该等保密信息。3.本保密义务不因本合同的终止而解除，持续有效期限为本合同终止之日起[年限，例如：三]年。第八条违约责任1.若顾问未能按照合同约定提供合格的服务，或违反法律法规、职业道德导致客户遭受损失的，应承担相应的赔偿责任。2.若客户未能按时足额支付咨询费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[比例，例如：万分之五]向顾问支付违约金。逾期超过[天数，例如：三十]日的，顾问有权暂停服务或解除合同，并要求客户支付全部应付费用及违约金。3.若任何一方违反本合同项下的保密义务，给对方造成损失的，应赔偿对方的全部损失。4.因一方违约导致合同目的无法实现的，守约方有权解除合同，并要求违约方赔偿损失。第九条法律适用与争议解决1.本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交[选择一项：a.[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁；b.[具体有管辖权的人民法院名称]诉讼解决]。第十条合同的生效、变更与终止1.本合同自双方签字或盖章之日起生效。2.对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致并签署书面文件后方能生效。3.合同终止时，顾问应将包含客户所有保密信息的资料按照保密条款约定进行处理或返还给客户，或根据客户要求销毁，但法律法规另有规定的除外。4.合同终止后，双方仍应履行保密等根据其性质应当继续履行的义务。第十一条其他条款1.通知：与本合同有关的所有通知或通讯应以书面形式按本合同载明的地址、传真或电子邮件发送。地址变更应提前[天数，例如：五]日书面通知对方。2.完整协议：本合同及其附件（如有）构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。3.可分割性：若本合同任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。4.标题：本合同各条款标题仅为方便阅读而设，不影响合同条款的含义或解释。5.适用性：若客户为法人或其