合同审核与风险评估工作表

合同审核与风险评估工作表工具指南一、典型应用场景本工具适用于企业法务、风控部门或业务部门在处理各类合同时的风险管控场景，包括但不限于：业务合作方（供应商、客户、合作伙伴）的合同条款审核；服务类、采购类、销售类、租赁类等常规合同的合规性评估；涉及金额较大、履行周期较长或法律关系复杂的专项合同风险筛查；合同签订前的全流程风险梳理，保证条款清晰、权责对等，降低履约争议及法律纠纷风险。二、操作流程与步骤第一步：合同接收与基础信息登记收到合同文本后，首先记录合同基础信息，包括合同名称、编号、签约双方主体名称、合同类型（如采购/服务/租赁等）、提交部门、提交人（*提交人）、提交日期、合同金额、履行期限等，保证后续可追溯。检查合同文本完整性，确认是否包含封面、附件（如技术协议、补充函等）全部内容，如有缺失，及时联系提交人补全。第二步：主体资格审查核实签约方主体资格：通过“国家企业信用信息公示系统”“信用中国”等公开渠道（或企业内部资质库）查询对方营业执照、经营期限、注册资本、经营范围、股东结构、涉诉记录等信息，确认其具备签约及履约能力。重点核查特殊资质：若合同涉及行业许可（如食品经营许可证、建筑资质等），需验证对方资质证书的有效性及范围是否与合同内容匹配。授权代表审查：若签约人为授权代表，需核查其授权委托书（是否载明授权范围、授权期限及具体事项），并核对证件号码件，避免无权代理风险。第三步：合同条款逐项审核按照“核心条款-一般条款-特殊条款”的逻辑，对合同内容拆解审核，重点关注以下模块：合同标的与描述：核对标的物/服务内容是否清晰、具体（如型号、规格、数量、质量标准等），避免模糊表述（如“同类产品”“优质服务”），防止履约争议。权利义务条款：明确双方核心权利（如付款请求权、验收权）与义务（如交付义务、保密义务），保证权责对等，避免单方义务过重或权利缺失。价款与支付方式：检查合同金额是否明确（含大小写是否一致），支付条件（如预付款比例、到货款、验收款、质保金比例）、支付期限、账户信息（需与签约方营业执照一致）是否清晰，避免“分期支付无节点”“账户未指定”等风险。履行期限与地点：明确起始/截止时间、交付/验收地点，避免“尽快履行”“甲方所在地”等模糊表述，保证履约节点可追溯。违约责任：核对违约条款是否具体（如逾期付款的违约金计算标准、质量不符的整改责任），避免“承担相应责任”“赔偿损失”等笼统约定，保证违约可量化、可执行。知识产权与保密条款：若涉及技术/商业秘密，需明确知识产权归属（如“背景知识产权”与“前景知识产权”的划分）、保密范围、保密期限及违约责任，避免核心资产泄露。争议解决方式：优先约定企业所在地有管辖权法院或仲裁机构，避免“由被告所在地法院管辖”等增加诉讼成本的表述，明确诉讼/仲裁的适用流程。第四步：风险点识别与等级划分汇总条款审核中发觉的问题，形成“风险点清单”，每个风险点标注具体条款位置及问题描述（如“第3.2条：验收标准未约定，可能导致质量争议”）。根据风险发生概率及影响程度，划分风险等级：高风险：可能导致合同无效、重大财产损失、企业声誉受损或法律强制责任（如主体无资质、标的违法、违约责任显失公平）；中风险：可能增加履约成本、引发争议但可协商解决（如支付节点模糊、保密范围不明确）；低风险：对合同履行影响较小（如表述歧义、附件缺失等非核心问题）。第五步：形成审核意见与整改建议针对每个风险点，提出具体整改建议，明确修改方向（如“补充具体质量标准”“增加逾期付款按日万分之五计算违约金的约定”）。综合风险评估结果，给出审核结论：通过：无重大风险，条款基本合规；修改后通过：存在中低风险，需按意见整改后复核；不通过：存在高风险，需重新谈判或终止合作。第六步：反馈与归档将审核意见及整改建议反馈至提交部门/业务对接人（*业务对接人），并跟踪整改落实情况，保证修改后的合同符合要求。审核完成后，将工作表（含合同文本、审核过程记录、最终结论）按合同编号归档，保存期限不少于合同履行期满后5年。三、合同审核与风险评估工作表模板一、基础信息合同名称合同编号签约双方甲方：__________乙方：__________合同类型□采购□销售□服务□租赁□合作□其他：__________提交部门提交人*提交人提交日期______年_月_日合同金额人民币：__________元（大写：__________）履行期限自______年_月_日至______年_月_日附件清单□技术协议□补充函□资质文件□其他：__________二、主体资格审查审核项目审核结果（√/×）甲方营业执照有效性□有效□过期□吊销乙方营业执照有效性□有效□过期□吊销乙方经营范围覆盖合同内容□是□否乙方特殊资质（如有）□具备且有效□不具备□过期授权代表资格□有有效授权委托书□无授权□授权范围不符三、条款审核详情审核模块条款位置合同标的与描述第__条价款与支付方式第__条履行期限与地点第__条违约责任第__条争议解决方式第__条四、风险评估与结论风险点清单1.乙方资质过期（高风险）；2.违约责任不明确（中风险）风险等级□高风险□中风险□低风险审核结论□通过□修改后通过□不通过审核人*审核人复核人*复核人四、使用要点与风险提示审核前充分准备：需同步收集合同背景资料（如合作洽谈记录、招投标文件、过往合作履约情况），避免脱离业务实际审核条款。重点条款不可遗漏：对“合同标的、价款支付、违约责任、争议解决”等核心条款需逐字核对，避免“抄错金额”“漏写关键节点”等低级错误。风险动态更新：关注法律法规及行业政策变化（如《民法典》相关司法解释、数据安全法规等），及时调整审核标准，保证合同合规性。跨部门协同：复杂合同（如涉及技术、跨境、并购