制裁合规负责人考试大纲及样题含答案

2026年制裁合规负责人考试大纲及样题含答案考试大纲1.核心知识点-制裁法规概述（国际与主要国家/地区）-企业制裁合规管理体系建设-风险识别与评估方法-违规行为调查与处理流程-制裁制裁合规培训与文化建设-新兴领域合规挑战（如数字资产、供应链）2.题型分布-单选题（10题，每题2分）-多选题（5题，每题3分）-案例分析题（2题，每题15分）-情景判断题（3题，每题5分）样题及答案一、单选题（10题，每题2分）1.以下哪个国家/地区的制裁法规以经济处罚和声誉风险为主要威慑手段？A.美国B.英国C.欧盟D.中国答案：C解析：欧盟制裁体系侧重于经济处罚（如资产冻结）和声誉损害，而美国更强调刑事处罚，英国与中国相对宽松。2.企业开展制裁风险评估时，以下哪项是最高优先级？A.员工背景调查B.交易对手尽职调查C.内部控制流程审查D.外部制裁名单监控答案：B解析：交易对手尽职调查直接关联制裁风险暴露，是合规管理的核心环节。3.若某公司因未识别被列入美国OFAC“特别指定国民”名单的实体而违规交易，最可能面临的处罚是？A.刑事起诉B.资产冻结C.行政罚款D.市场禁入答案：C解析：未识别制裁名单属于行政违规，美国OFAC通常处以巨额罚款（如2019年对某银行的罚款超5亿美元）。4.以下哪项不属于联合国制裁委员会（UNSC）针对俄乌冲突的常见制裁措施？A.金融制裁B.旅行禁令C.武器禁运D.资源出口限制答案：D解析：UNSC制裁通常不涉及资源出口限制，多集中于金融、贸易和外交领域。5.某跨国公司在中国设立子公司，需优先关注哪个地区的制裁合规要求？A.美国B.欧盟C.中国D.交易对手所在地答案：C解析：中国《反外国制裁法》要求境内企业配合国际制裁，违规将承担法律责任。6.“长臂管辖”原则主要适用于哪个国家的制裁法律？A.德国B.加拿大C.美国D.日本答案：C解析：美国制裁法律（如《反海外腐败法》）可追究全球范围内有业务往来的实体责任。7.以下哪项措施最能降低供应链中的次级制裁风险？A.定期更新制裁名单B.要求供应商提供合规证明C.减少对高风险国家的采购D.缩短供应商合作期限答案：B解析：次级制裁风险源于第三方违规，供应商尽职调查是关键。8.某银行在处理一笔涉及朝鲜的交易时，最应遵循的合规流程是？A.立即执行交易B.报告至合规部门评估C.寻求政府豁免D.停止交易并报警答案：B解析：涉及高风险国家/地区交易必须经合规部门严格审查。9.数字资产（如比特币）交易中的制裁合规风险主要来自？A.交易匿名性B.价格波动C.技术复杂性D.市场需求答案：A解析：匿名性易被用于规避传统制裁，是金融科技领域的核心合规挑战。10.企业制裁合规培训效果最直接的衡量指标是？A.培训时长B.员工参与率C.合规行为改善率D.培训满意度答案：C解析：培训的最终目的是降低违规率，行为改善率是核心指标。二、多选题（5题，每题3分）1.以下哪些属于美国OFAC制裁名单的常见类型？A.特别指定国民（SDN）名单B.联合国制裁名单C.伊朗、朝鲜、叙利亚黑名单D.恐怖组织名单（如ISIS）答案：A、C、D解析：OFAC名单独立于联合国，但会引用部分联合国名单。2.企业应对制裁合规风险的“四步法”包括哪些？A.风险识别B.政策制定C.执行监控D.持续改进答案：A、B、C、D解析：四步法是行业通用框架，涵盖从预防到改进的全流程。3.欧盟第628/2020号条例（EUTM）的主要调整对象包括？A.俄罗斯B.乌克兰C.白俄罗斯D.以色列答案：A、B、C解析：EUTM针对俄乌冲突新增制裁，不包括以色列。4.金融机构应对制裁调查时，应保留哪些关键证据？A.交易对手尽职调查报告B.内部合规审批记录C.监测系统日志D.调查期间沟通文件答案：A、B、C、D解析：全面记录是应对调查的关键，缺一不可。5.供应链制裁合规的主要挑战包括？A.供应商层级过多B.跨境信息传递困难C.制裁名单动态更新D.法律适用冲突答案：A、B、C、D解析：供应链复杂度高，合规难度显著增加。三、案例分析题（2题，每题15分）案例1某中国科技公司在2024年发现其某欧洲供应商被列入美国OFACSDN名单，但公司已向该供应商支付了500万美元货款。此时，公司合规部门面临以下困境：-是否应立即停止支付？-如何向美国商务部申请豁免？-如何降低后续法律责任风险？要求：结合制裁法规和实务操作，提出合规解决方案。参考答案（要点）：1.立即停止支付：根据美国制裁规定，向SDN支付属于违规，应暂停付款。2.申请豁免：通过律师向OFAC提交豁免申请，需证明支付基于不可抗力或合同义务。3.降低风险措施：-追讨货款（如通过仲裁）；-停用该供应商，转用合规替代方；-调整供应链策略，加强供应商尽职调查。案例2某美国银行在审核一笔涉及伊朗客户的贷款申请时，发现客户通过一家瑞士空壳公司间接交易。合规部门怀疑涉及“层压实体”（shellentity）规避制裁，但客户坚称其合法。此时，合规部门应如何处理？要求：分析合规部门应采取的核查步骤和应对策略。参考答案（要点）：1.核查步骤：-核查瑞士空壳公司的注册和实际控制人；-追溯资金流向，确认交易真实目的；-调阅客户提供的商业文件，验证其合理性。2.应对策略：-若核查出规避行为，拒绝贷款并上报监管；-若证据不足，要求客户补充证明材料；-警示客户风险，并要求签署合规承诺书。四、情景判断题（3题，每题5分）1.情景：某中国企业在俄罗斯投资能源项目，项目涉及被欧盟制裁的实体。企业决定通过法律顾问“灰色地带”操作，不披露关联。判断：该做法是否合规？答案：否解析：中国《反外国制裁法》禁止境内企业参与受制裁活动，风险极高。2.情景：某日本公司因员工误操作，将一笔交易发给被美国列入SDN名单的实体。交易金额仅100万美元，公司认为“影响有限”。判断：该做法是否合规？答案：否解析：金额大小不影响违规性质，美国制裁法律对任何违规均追究责任。3.情景：某德国银行要求客户签署“不向制裁名单实体交易”的承诺书，但未提供制裁名单副本。判断：该做法是否合规？答案：否解析：银行需明确告知客户制裁名单内容，否则承诺书无效。答案与解析汇总单选题1.C|2.B|3.C|4.D|5.C|6.C|7.B|8.B|9.A|10.