合规培训测试题库及答案

合规培训测试题库及答案一、单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）。A.口头同意B.默示同意C.单独同意D.事后追认答案：C2.某银行员工在午休时用手机拍摄客户开户资料并发送至微信群，该行为最直接违反的合规底线是（）。A.反洗钱义务B.消费者适当性C.个人信息保护D.反垄断答案：C3.按照《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，下列情形中应当进行“合规一票否决”的是（）。A.客户经理未按时打卡B.理财经理向65岁以上客户销售R5级私募基金C.柜员短款200元D.信用卡审批人未佩戴工牌答案：B4.关于反洗钱“可疑交易报告”时限，正确的是（）。A.发现后2个工作日内B.发现后5个工作日内C.发现后10个工作日内D.发现后15个工作日内答案：A5.证券公司员工小张获悉某上市公司尚未公开的业绩亏损消息后，立即卖出其配偶名下该股票，该行为涉嫌（）。A.操纵市场B.内幕交易C.欺诈发行D.违规披露答案：B6.《银行保险机构消费者权益保护管理办法》规定，对65岁以上老年人销售保险产品应当（）。A.电话回访即可B.录音录像并同步质检C.只需书面提示D.由家属代签答案：B7.金融机构开展“跨境理财通”业务时，应当向客户充分揭示的汇率风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.声誉风险答案：A8.根据《数据安全法》，国家核心数据实行（）。A.备案管理B.目录管理C.审批管理D.事后抽查答案：B9.某基金公司为提升销量，在公众号推文使用“保本保收益”字样，该行为违反的合规要求是（）。A.适当性义务B.信息披露C.销售宣传D.反洗钱答案：C10.银行员工小李代客户操作手机银行并截屏保存客户密码，该行为触犯的红线是（）。A.未履行告知义务B.泄露客户隐私C.违规代客操作D.销售误导答案：C11.《证券期货投资者适当性管理办法》将投资者划分为（）类。A.2B.3C.4D.5答案：B12.按照《反不正当竞争法》，金融机构向客户赠送的礼品价值不得超过（）元。A.100B.200C.300D.500答案：C13.银行对公客户经理协助客户伪造审计报告以获取授信，该行为在刑法中最接近的罪名是（）。A.违法发放贷款罪B.骗取贷款罪C.金融诈骗罪D.伪造公司印章罪答案：B14.根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，对投资连结保险销售过程应当（）。A.全程录音B.全程录像C.录音录像并保存10年D.录音录像并保存15年答案：C15.金融机构因客户投诉被监管通报，其直接负责的合规管理人员受到的纪律处分属于（）。A.行政处罚B.党纪处分C.内部问责D.民事赔偿答案：C16.按照《银行业金融机构全面风险管理指引》，全面风险管理的第一责任人是（）。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.合规部答案：C17.证券公司研究所发布研报前，必须履行的合规审查环节是（）。A.质控与合规双审B.仅质控审查C.仅合规审查D.无需审查答案：A18.银行员工在朋友圈转发“某理财产品年化收益8%”的海报，未提示风险，该行为属于（）。A.适当性缺失B.销售误导C.信息披露不完整D.违规承诺收益答案：D19.根据《网络安全法》，关键信息基础设施运营者采购网络产品或服务可能影响国家安全的，应当通过（）。A.备案审查B.网络安全审查C.反垄断审查D.价格听证答案：B20.信托公司向不合格投资者推介私募信托产品，监管可对其处以（）罚款。A.1万元以上10万元以下B.10万元以上50万元以下C.50万元以上200万元以下D.违法所得1倍以上5倍以下答案：D21.按照《金融营销宣传行为规范通知》，下列时段允许向客户拨打营销电话的是（）。A.每日8:00—20:00B.每日8:00—21:00C.每日9:00—18:00D.每日9:00—20:00答案：B22.银行网点在销售国债时，必须向个人投资者出具（）。A.认购确认书B.风险揭示书C.国债收款凭证D.保险提示函答案：C23.金融机构发现客户属于联合国制裁名单后，应当立即采取的措施是（）。A.冻结资产并报告B.仅报告不冻结C.仅冻结不报告D.拒绝服务即可答案：A24.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据质量问题的整改完成率应达到（）。A.80%B.90%C.95%D.100%答案：D25.证券公司员工在直播中使用“涨停”“翻倍”等煽动性词汇，违反的自律规则是（）。A.《发布证券研究报告执业规范》B.《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》C.《证券公司网络和信息安全三年提升计划》D.《证券直播业务指引（试行）》答案：D26.银行对公客户经理协助客户拆分交易规避大额交易报告，该行为在反洗钱中被称作（）。A.现金走私B.化整为零C.频繁划转D.跨境转移答案：B27.按照《保险法》规定，对保险合同条款有两种以上解释的，人民法院或仲裁机构应当作出有利于（）的解释。A.保险人B.被保险人或受益人C.保险代理人D.保险经纪人答案：B28.基金公司对货币基金采用“T+0快速赎回”业务，其实质属于（）。A.垫资服务B.信贷业务C.投资顾问D.存款业务答案：A29.银行员工在信用卡营销中承诺“包下卡、包提额”，该行为属于（）。A.虚假宣传B.违规代客操作C.泄露客户信息D.强制捆绑答案：A30.根据《金融消费者权益保护实施办法》，金融机构应当建立的消费者投诉“首问负责制”要求首次接到投诉的员工（）。A.可转交后台B.必须全程跟踪C.只需记录D.可拒绝受理答案：B二、多选题（每题2分，共20分。每题至少有两个正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列属于《个人信息保护法》规定的敏感个人信息的有（）。A.生物识别信息B.健康医疗信息C.金融账户D.行踪轨迹E.姓名答案：ABCD32.银行员工下列行为中，违反“从业人员行为管理办法”的有（）。A.参与民间借贷B.充当资金掮客C.代客理财D.违规套现E.佩戴工牌答案：ABCD33.按照《反洗钱法》，金融机构应当履行的核心义务包括（）。A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.客户风险等级划分E.反洗钱内部审计答案：ABCD34.证券公司研究所发布研报时，合规必须审核的内容有（）。A.利益冲突披露B.信息来源合法性C.估值方法合理性D.是否含有虚假记载E.研究员薪酬答案：ABCD35.银行网点销售理财产品时，必须在“双录”文件中清晰记录的事项有（）。A.产品名称与代码B.产品风险等级C.客户风险承受能力评级D.销售人员工号E.客户资产总额答案：ABCD36.下列属于《银行保险机构消费者权益保护管理办法》规定的消费者基本权利的有（）。A.知情权B.自主选择权C.公平交易权D.信息安全权E.受教育权答案：ABCD37.金融机构开展“直播带货”销售基金时，禁止出现的表述有（）。A.保本保收益B.零风险C.历史业绩代表未来表现D.欲购从速E.适合所有投资者答案：ABDE38.按照《数据安全法》，国家建立的数据分类分级保护制度将数据分为（）。A.核心数据B.重要数据C.一般数据D.公开数据E.内部数据答案：ABC39.银行对公客户CCS等级被调整为“高风险”，银行应当采取的措施包括（）。A.加强资金来源审查B.限制非柜面交易C.提高交易监测频率D.停止金融服务E.报告可疑交易答案：ABCE40.保险公司电话销售过程中，必须向客户明确告知的内容有（）。A.保险产品名称B.承保公司C.缴费期限D.犹豫期条款E.免责条款答案：ABCDE三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.银行员工可将客户征信报告拍照后通过微信发给客户本人，以提高服务效率。（）答案：×42.根据《个人信息保护法，个人信息处理者跨境提供个人信息，应当通过国家网信部门组织的安全评估。（）答案：√43.证券公司研究员在研报中引用上市公司高管朋友圈未公开信息，只要注明“来自朋友圈”即可免责。（）答案：×44.银行网点销售私募理财产品时，可将“双录”资料保存期限缩短至5年，以节省存储成本。（）答案：×45.金融机构发现客户交易涉嫌恐怖融资，应当立即向公安机关和人民银行当地分支机构报告。（）答案：√46.保险公司可以将客户理赔资料用于大数据分析，无需再次征得客户同意。（）答案：×47.银行员工使用个人邮箱发送客户对账单，只要加密即可视为合规。（）答案：×48.按照《金融营销宣传行为规范通知》，金融机构在短视频平台发布营销广告，必须标注“投资有风险”字样。（）答案：√49.信托公司向个人投资者销售私募信托产品，起投金额可降至50万元，只要客户签署风险承诺书即可。（）答案：×50.银行董事会应当每年向股东大会提交年度合规报告，并接受质询。（）答案：√四、填空题（每空1分，共10分）51.《个人信息保护法》规定，处理个人信息应当具有明确、合理的________，并应当与处理目的直接相关。答案：目的52.反洗钱“三大核心义务”是客户身份识别、________、可疑交易报告。答案：大额交易报告53.银行员工不得参与________，即利用信用卡透支资金进行非消费性转账。答案：信用卡套现54.证券公司员工不得进行________交易，即利用未公开信息买卖证券。答案：内幕55.银行销售理财产品时，必须对客户进行________评估，并将结果记录于系统。答案：风险承受能力56.按照《数据安全法》，国家建立数据________制度，对数据实行分类分级保护。答案：分类分级保护57.保险公司向投保人提供的投保提示书，应当使用________文字，不得使用晦涩难懂的专业术语。答案：通俗58.金融机构开展直播营销，应当保存直播录像不少于________年。答案：359.银行对公客户风险等级划分为高、中、低三类，其中高风险客户至少每________重新审核一次。答案：半年60.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，从业人员涉嫌犯罪的，机构应当立即向________机关报案。答案：公安五、简答题（每题10分，共30分）61.简述银行员工在营销过程中如何落实“投资者适当性”要求。答案：（1）了解客户：通过问卷、访谈、系统查询等方式，全面收集客户年龄、投资经验、财务状况、风险偏好等信息；（2）分类评级：依据银行内部评级模型，将客户划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型五类，并动态更新；（3）产品匹配：将产品风险等级R1—R5与客户类型一一对应，禁止向低于产品风险等级的客户主动推介；（4）充分告知：用通俗语言向客户披露产品投向、收益波动、最不利情形、费用结构，提示“买者自负”；（5）双录留痕：对销售过程同步录音录像，确保记录客户已充分知晓并主动确认；（6）冷静期与回访：对私募、复杂产品设置不少于24小时冷静期，并由独立团队电话回访，客户可无条件撤销；（7）持续监测：产品存续期内跟踪客户资产变化，发现风险承受能力重大变化时，及时提示并调整仓位；（8）内部问责：对违规销售员工采取扣分、降级、罚款、禁入销售岗位等惩戒，并纳入合规档案。62.金融机构收到监管部门下发的《反洗钱监管意见书》后，应当如何开展整改？答案：（1）成立专班：由行长任组长，合规部牵头，运营、风险、科技、审计等部门参与，明确整改责任人、时间表、路线图；（2）逐项分解：将监管意见细化为可量化、可验证的整改任务，建立台账，实行销号管理；（3）制度修订：对反洗钱内控制度、操作规程、系统参数进行全面梳理，缺什么补什么，确保制度与监管要求一致；（4）系统升级：优化客户身份识别、交易监测、名单筛查、数据报送等模块，提升模型精准度，降低误报率；（5）人员培训：组织全员分层培训，覆盖董监高、一线员工、外包人员，培训后进行闭卷测试，合格率须达100%；（6）补充对历史可疑交易所涉客户开展回溯调查，发现漏报的及时补报，并向人民银行书面说明原因；（7）内部审计：由审计部门对整改结果进行独立验证，出具专项审计报告，提交董事会审计委员会；（8）监管沟通：整改期间每月向属地人民银行报送进度报告，整改完成后申请现场复查，确保问题不反弹；（9）责任追究：对负有直接责任的管理人员和员工，依据《员工违规行为处理办法》给予警告至开除处分，涉嫌犯罪的移送司法；（10）建立长效机制：将反洗钱纳入绩效考核权重不低于10%，每年开展压力测试，持续迭代模型与流程。63.结合《个人信息保护法》，说明金融机构在App收集用户个人信息