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文档简介

汇报人：XX支行经营风控要点单击此处添加副标题目录01风险管理基础02内部控制机制03信贷风险管理04操作风险管理05合规与法律风险06风险监控与报告01风险管理基础风险管理概念核心要素风险识别、评估、监控与应对定义与目的识别控制风险，保障支行安全运营0102风险识别方法通过流程图梳理，识别潜在风险点。检查流程图分析内部损失数据，发现风险趋势和隐患。分析历史数据风险评估流程明确风控具体范围确定评估目标内外信息全收集收集相关信息评估风险概率量化风险分等级02内部控制机制内部控制框架营造诚信合规氛围，明确职责分工。控制环境识别业务风险，制定应对策略。风险评估实施具体控制措施，确保风险可控。控制活动关键控制点确保所有财务交易经过严格审批，防止内部欺诈和误操作。财务审批流程明确各岗位权限，实施权限分离，降低操作风险和道德风险。人员权限管理监督与审计与第三方审计机构合作，进行年度审计，提升透明度。外部审计合作建立定期检查机制，确保业务操作合规。内部监督制度03信贷风险管理信贷政策与程序01政策定位目标合规战略风险偏好02核心内容规则风险分类限额管理03传导执行机制董高风控审计联动信贷风险识别与评估核实身份，查询信用记录评估风险。身份信用核查审查报表，评估还款能力与抵押物价值。财务状况分析信贷风险控制措施核查身份资质，评估信用等级客户资质审查逐项核查条件，确保合法合规放款前条件落实确保融资需求真实，动态管理信用授信发起管理01020304操作风险管理操作风险类型流程缺陷或执行失效导致内部流程风险员工失误或恶意行为人员操作风险技术故障或软件漏洞系统技术风险防范操作风险策略建立健全操作风险管理制度，明确职责分工，规范业务流程。完善内控制度定期开展操作风险培训，提升员工风险意识和防范能力。加强员工培训操作风险案例分析某柜员未核实身份，致资金用于非法活动，银行受损。柜员违规操作银行系统升级故障，账户信息混乱，影响运营与客户信任。系统维护不当05合规与法律风险合规风险管理全面梳理业务流程，识别合规风险，量化分析确定等级。风险识别评估实时监测合规情况，建立举报渠道，及时采取应对措施。风险监控应对法律风险识别根据经营管理活动梳理法律风险构建识别框架采用问卷访谈等方法识别风险进行风险识别统一列表并分析归纳风险形成风险清单应对法律风险措施建立法律合规问责制，完善监控机制，持续改进管理体系。完善管理制度01配备专业法务人员，严格执行法律管理制度，提升法律纠纷管理。配置法务人员0206风险监控与报告风险监控体系实施定期风险评估，全面审视业务风险状况。定期风险评估建立实时监控机制，及时发现并预警潜在风险。实时监控机制风险报告制度紧急报告流程设立紧急风险报告流程，对突发风险事件快速响应。定期报告机制建立定期风险报告机制，确保风险信息及时更新。0102风险预警机制01实时监控数据对支行运营数据进行实时监

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