2025年投资理财服务合同

2025年投资理财服务合同2025年投资理财服务合同合同编号：[TZLC2025-XXXX]签约主体：-甲方（服务提供方）：[名称，如：XX投资管理有限公司/XX银行理财子公司]法定代表人：[姓名]注册地址：[具体地址]联系电话：[客服电话]资质编号：[如：基金销售业务资格证号、私募基金管理人编码等，需注明监管机构颁发的有效资质]-乙方（客户/投资者）：[姓名/名称]身份证号/统一社会信用代码：[证件号码]地址：[通讯地址]联系电话：[手机/固话]银行账户信息：[开户行、户名、账号，用于资金收付]一、鉴于条款1.甲方是依法设立并有效存续的金融机构/持牌理财服务机构，具备提供投资理财服务的资质与能力，可从事资产配置、投资咨询、理财方案设计等业务。2.乙方是具有完全民事行为能力的自然人/依法设立并有效存续的法人/其他组织，有明确的投资理财需求，并已充分理解投资理财的风险。3.双方本着“平等自愿、诚实信用、风险自负、卖者尽责、买者自负”的原则，经友好协商，就甲方为乙方提供投资理财服务事宜达成一致，特订立本合同。二、服务内容与范围（一）服务核心内容1.投资咨询：甲方基于宏观经济形势、行业发展趋势及市场数据，向乙方提供市场分析、资产配置建议、投资策略解读等咨询服务。2.理财方案设计：根据乙方的风险承受能力（需明确评估方式，如通过《风险承受能力评估问卷》分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型五级）、投资目标（如资产保值、增值、养老储备等）、投资期限（如短期1年以内、中期1-3年、长期3年以上）及流动性需求，为乙方定制个性化理财方案。3.投资标的推荐：在理财方案框架内，甲方向乙方推荐符合其风险等级的投资标的，包括但不限于：-公募基金、私募基金（需注明私募基金是否备案及备案编号）；-银行理财产品、信托计划；-债券（国债、金融债、企业债等）、股票、股指期货等（若涉及，需明确乙方需具备相应投资资格）；-现金管理类产品（如货币基金、银行存款等）。4.账户管理与执行：若乙方委托甲方执行投资操作，甲方负责开立/管理投资账户（如证券账户、基金账户等），按照乙方确认的投资指令或双方约定的自动投资策略进行买卖、申赎等操作。5.定期报告与跟踪：甲方按月/季度/年度（双方约定频率，如“每月5日前提供上月报告”）向乙方提供投资报告，内容包括但不限于：资产配置情况、投资标的运作表现、收益分析、风险提示及下阶段市场展望等。（二）服务期限本合同服务期限为2025年1月1日至2025年12月31日。期满前30日内，如乙方未书面提出终止合同，本合同自动续展1年，续展次数不限，直至乙方书面通知终止。三、风险提示与确认（一）甲方风险提示义务甲方已通过书面形式向乙方充分揭示以下风险，并乙方确认已完全理解：1.市场风险：因市场利率、汇率、股票价格、债券价格、商品价格等变动导致投资标的净值下跌或收益不及预期的风险；2.信用风险：发行债券、信托计划等产品的主体违约，导致无法按时兑付本息的风险；3.流动性风险：投资标的无法及时以合理价格变现的风险（如私募基金封闭期、信托计划未设置开放期等）；4.政策风险：因国家法律法规、监管政策变化（如行业整顿、税收调整等）导致投资受限或收益受损的风险；5.管理风险：甲方投资决策失误或操作不当导致投资损失的风险；6.其他风险：如不可抗力（自然灾害、战争等）、技术故障（系统瘫痪、黑客攻击等）可能导致的风险。（二）乙方风险确认乙方确认：1.已充分评估自身的财务状况、风险承受能力、投资经验及投资目标，并自愿承担本合同项下投资可能产生的全部损失；2.甲方提供的投资建议不构成任何收益承诺，过往业绩不代表未来表现；3.如乙方为机构投资者，其已履行内部决策程序（如董事会、股东会决议），签订本合同符合其内部规章制度；4.乙方保证所提供的个人信息、财务信息真实、准确、完整，如有虚假，甲方有权解除合同并要求乙方赔偿损失。四、资金管理（一）资金交付与账户1.乙方投资资金（以下简称“理财资金”）应通过银行转账方式支付至甲方指定账户，账户信息如下：-开户名：[甲方账户名]-开户行：[银行名称及支行]-账号：[银行账号]2.甲方在收到乙方理财资金后，应为乙方开立独立理财账户（或使用第三方存管/监管账户），确保理财资金与甲方自有资金分账管理，不得混同或挪用。（二）资金用途理财资金仅用于本合同约定的投资标的，甲方不得擅自改变资金用途。如需调整投资范围，需经乙方书面同意（双方另有约定的除外，如“在乙方风险承受能力范围内小幅调整”需明确调整幅度和决策流程）。（三）资金划拨1.若乙方委托甲方执行投资操作，甲方应根据双方确认的《投资指令书》（可通过书面、甲方APP、电子邮件等方式确认，需明确指令生效条件）或自动投资策略（如“定投计划需明确扣款时间、金额、标的”）划拨资金。2.乙方有权随时查询理财资金余额及交易明细，甲方应提供便捷的查询渠道（如官网、APP、客服电话等）。五、投资标的与限制（一）投资标的范围双方约定，甲方推荐的投资标的需符合以下条件：1.合法合规：发行主体具备合法资质，标的经监管机构批准/备案（如公募基金需证监会备案，私募基金需基金业协会备案）；2.风险匹配：标的的风险等级不超过乙方的风险承受能力等级（如乙方为“稳健型”，则不得推荐“进取型”标的）；3.流动性适配：标的的流动性安排（如开放期、封闭期）符合乙方的投资期限需求。（二）禁止投资范围甲方不得将乙方理财资金投资于以下标的：1.国家法律法规禁止投资的领域（如期货、艺术品、虚拟货币等，若涉及需明确“法律法规不禁止的除外”）；2.高风险杠杆工具（如场外配资、衍生品过度投机等）；3.甲方自身的股权或债务（除非甲方为持牌金融机构且标的符合监管要求）；4.其他可能损害乙方利益的标的。六、收益与费用（一）收益分配1.收益性质：本合同项下投资收益为浮动收益，不保本保息。甲方不对乙方投资的最低收益或本金安全做任何承诺。2.收益计算：理财收益=（期末理财资金总额-期初理财资金总额-甲方收取的费用-乙方已提取的收益）。3.收益分配方式：双方可选择以下一种方式（需明确勾选或补充）：-（1）现金分配：按月/季/年（约定频率）将收益划转至乙方指定银行账户；-（2）再投资：将收益继续投资于理财资金对应的投资标的，到期一次性分配。（二）费用收取甲方有权向乙方收取以下费用（需明确收费标准、支付方式和支付时间）：1.管理费：按理财资金日均余额的[]%/年收取，[]支付一次（如“每季度末20日从理财资金中直接扣除”）；2.业绩报酬：若理财收益超过[]%（如“业绩比较基准”，需明确比较基准的确定方式），甲方对超额收益按[]%收取业绩报酬，[]支付一次（如“收益分配时收取”）；3.咨询服务费：若单独收取咨询服务费，按[]元/年或理财资金规模的[]%收取，[]支付一次；4.其他费用：如交易手续费、托管费、审计费等，由乙方承担，按实际发生金额从理财资金中扣除（需列明费用项目及承担方）。备注：费用收取标准不得违反监管机构关于“投资者适当性”“禁止误导销售”等规定，且需在合同中明确列示，不得收取未约定的费用。七、双方权利与义务（一）甲方权利与义务权利：1.按本合同约定收取服务费用；2.要求乙方提供必要的投资信息（如收入证明、风险偏好问卷等）；3.乙方提供虚假信息或违反合同约定时，有权解除合同并要求赔偿损失。义务：1.勤勉尽责：本着专业、审慎的原则提供投资服务，不得存在欺诈、误导、重大疏忽等行为；2.信息披露：及时向乙方披露投资标的的重要信息（如基金招募说明书、产品净值、重大事项公告等）；3.风险管理：建立健全风险控制制度，对投资标的进行持续跟踪，当出现重大风险时，及时通知乙方并采取应对措施；4.保密义务：对乙方个人信息、财务信息、投资决策等保密（法律法规要求或监管机构指令披露的除外）；5.协助义务：协助乙方办理投资标的的开户、赎回、过户等手续。（二）乙方权利与义务权利：1.获得符合其风险承受能力的投资服务；2.查询理财账户信息、交易记录及投资报告；3.要求甲方解释投资策略、风险提示及费用构成；4.提前终止合同（需提前[]日书面通知甲方，并可能承担相应费用，如“提前赎回费”）。义务：1.提供真实、准确、完整的个人信息及财务状况；2.按照合同约定及时足额支付理财资金及费用；3.配合甲方进行投资者适当性管理（如重新评估风险承受能力）；4.遵守国家法律法规及监管规定，不得利用理财资金从事洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。八、保密条款1.双方应对在合同履行过程中知悉的对方“商业秘密”和“个人信息”承担保密义务。“商业秘密”包括但不限于：投资策略、客户信息、财务数据、技术资料等；“个人信息”包括但不限于：乙方身份证号、银行账户、资产状况等。2.未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露保密信息，法律法规、监管要求或司法裁判要求的除外。3.保密期限：自本合同生效之日起至合同终止后[]年（如“5年”）。九、合同的变更、解除与终止（一）合同变更本合同履行过程中，如需变更服务内容、费用标准、投资范围等核心条款，须经双方协商一致并签订书面补充协议。非核心条款（如联系方式、地址等）变更，可通过书面通知方式，自对方收到通知之日起生效。（二）合同解除1.双方协商解除：经双方一致同意，可解除本合同，并签订书面解除协议。2.甲方单方解除权：乙方出现以下情形之一的，甲方有权解除合同：-提供虚假信息、隐瞒重要事实；-未按约定支付理财资金或费用，经催告后[]日内仍未履行；-违反法律法规或合同约定，损害甲方或第三方利益；-丧失民事行为能力且无法定代理人继续履行合同（需明确“乙方为自然人”时适用）。3.乙方单方解除权：乙方出现以下情形之一的，可单方解除合同：-甲方违反合同约定，提供不符合风险等级的服务或挪用资金；-甲方未履行风险提示义务，导致乙方在不知情的情况下承担超出风险承受能力的损失；-甲方丧失相关资质或被监管机构吊销牌照（需明确“甲方为持牌机构”时适用）。（三）合同终止1.本合同期满，双方未续展的，自动终止；2.双方协商解除或一方行使单方解除权后，合同解除；3.甲方或乙方破产、解散、被吊销营业执照的，合同终止。（四）终止后处理合同终止后，甲方应在[]日内（如“15日内”）完成以下事项：1.向乙方返还剩余理财资金及应计收益（如有）；2.提供投资总结报告，说明资金清算情况；3.配合乙方办理账户注销、资料交接等手续。十、违约责任1.甲方违约责任：-若甲方挪用乙方理财资金，应按挪用金额的[]%/日（如“万分之五”）向乙方支付违约金，并赔偿全部损失；-若甲方未勤勉尽责（如未及时提示重大风险、错误执行投资指令等）导致乙方损失的，应承担赔偿责任（以乙方实际损失为限，甲方能证明自身无过错的除外）；-若甲方未按约定披露信息或提供虚假信息，导致乙方做出错误投资决策的，应赔偿乙方直接损失。2.乙方违约责任：-若乙方提供虚假信息，导致甲方无法正常提供服务或造成甲方损失的，应赔偿甲方损失；-若乙方未按约定支付费用，每逾期一日，应按应付未付金额的[]%/日（如“万分之五”）支付违约金；-若乙方单方提前终止合同且无正当理由，应向甲方支付[]元（或理财资金总额的[]%）的违约金（需明确“正当理由”范围，如“甲方重大违约”）。3.不可抗力：因地震、洪水、战争、疫情等不可抗力导致合同无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方并提供证明，协商延期履行或解除合同。十一、通知与送达1.双方确认本合同约定的联系方式（地址、电话、邮箱等）为有效送达地址，如有变更，应提前[]日书面通知对方，否则视为原地址有效。2.通知方式：可采用书面信函、电子邮件、甲方APP推送、快递等方式（需明确“书面信函/快递以签收日为送达日，电子邮件/APP推送以发送成功日为送达日”）。3.涉及合同解除、终止、违约等重要事项的通知，应采用书面形式（可包括可追溯的电子形式）。十二、争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，按以下第[]种方式解决（需明确勾选一项）：1.提交[]仲裁委员会（如“中国国际经济贸易仲裁委员会”或“XX市仲裁委员会”）按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。2.向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。十三、其他条款1.法律适用：本合同适用中华人民共和国法律（不包括港澳台地区法律）。2.合同完整性：本合同构成双方就合同事项达成的