2025年法律合规培训测试题及答案

2025年法律合规培训测试题及答案一、单项选择题（每题所设选项中只有一个正确答案，多选、错选或不选均不得分）1.2024年修订的《公司法》将有限责任公司注册资本实缴登记制的最长期限设定为自公司成立之日起A.3年B.5年C.7年D.10年答案：B2.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的A.默示同意B.书面同意C.单独同意D.口头同意答案：C3.某银行在开展算法推荐服务时，未以显著方式告知用户并提供关闭选项，监管部门可依据哪部法律进行处罚A.《网络安全法》B.《数据安全法》C.《个人信息保护法》D.《反垄断法》答案：C4.2025年3月1日起施行的《金融消费者权益保护实施办法》将银行、支付机构的适当性管理义务扩展至A.仅理财产品B.仅基金产品C.所有自营及代销产品D.仅存款产品答案：C5.根据《反洗钱法》（2023修订），金融机构对非自然人客户受益所有人追溯识别的最终控制标准仍为A.10%B.15%C.20%D.25%答案：D6.上市公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让股份不得超过其所持本公司股份总数的A.10%B.15%C.25%D.50%答案：C7.依据《民法典》第997条，当事人约定禁止或者限制债权转让的，该约定A.无效B.有效，但不得对抗善意第三人C.有效，且可对抗任何第三人D.效力待定答案：B8.2024年12月，国家网信办对某APP实施下架处罚，其直接依据是A.未通过安全认证B.存在数据出境风险C.违反必要原则收集个人信息D.未履行算法备案答案：C9.根据《企业国有资产交易监督管理办法》，企业国有资产交易原则上应当在A.产权交易所公开进行B.协议转让C.拍卖行进行D.自行寻找受让方答案：A10.银行员工私自查询并泄露客户征信信息，造成严重后果的，依据《刑法》可构成A.侵犯公民个人信息罪B.非法获取国家秘密罪C.泄露国家秘密罪D.破坏计算机信息系统罪答案：A11.下列关于《民法典》居住权制度的说法正确的是A.居住权可以转让B.居住权自合同成立时设立C.居住权期限不得超过20年D.居住权经登记设立，不得转让、继承答案：D12.根据《证券法》，投资者保护机构受五十名以上投资者委托，可以作为代表人参加A.仲裁B.行政诉讼C.民事公益诉讼D.证券民事赔偿诉讼答案：D13.2025年1月，财政部发布《数据资产会计处理暂行规定》，数据资产初始确认时应当计入A.固定资产B.无形资产C.存货D.长期股权投资答案：B14.银行对公账户开户时发现法定代表人已被列入“严重违法失信名单”，应当A.先开户后报告B.拒绝开户并立即报告人民银行分支机构C.降低账户权限D.要求出具担保答案：B15.根据《广告法》，金融广告中不得出现的内容是A.过往平均收益B.保本保收益承诺C.产品风险等级D.投诉电话答案：B16.2024年《行政复议法》修订后，对当场作出的行政处罚决定不服申请复议的期限为A.5日B.10日C.15日D.30日答案：B17.依据《企业破产法》，管理人应当自破产程序终结之日起保存破产账簿、文书档案的期限为A.5年B.10年C.15年D.20年答案：C18.根据《保障中小企业款项支付条例》，机关、事业单位延迟支付中小企业款项的，应当按照每日A.万分之一B.万分之三C.万分之五D.千分之一答案：C19.银行向金融信用信息基础数据库提供个人不良信息，应当事先告知信息主体，告知方式不包括A.短信B.电子邮件C.电话录音D.内部系统弹窗答案：D20.2025年《银行业监督管理法》修订草案新增“风险早期纠正”章节，其触发核心指标为A.资本充足率低于8%B.不良贷款率高于3%C.拨备覆盖率低于120%D.流动性覆盖率低于100%答案：A二、多项选择题（每题所设选项中至少有两个正确答案，多选、少选、错选或不选均不得分）21.下列哪些情形属于《个人信息保护法》规定的“个人信息处理者”A.手机APP运营者B.征信机构C.银行网点柜员D.云端服务器托管商答案：A、B22.根据《反不正当竞争法》，经营者不得实施的混淆行为包括A.擅自使用他人有一定影响的商品名称B.擅自使用他人有一定影响的企业简称C.擅自使用他人有一定影响的网页设计D.擅自使用他人有一定影响的域名主体部分答案：A、B、C、D23.关于《民法典》规定的“绿色原则”，下列表述正确的有A.民事主体从事民事活动应当节约资源B.民事主体应当保护生态环境C.违反绿色原则的合同一律无效D.绿色原则属于强制性规定答案：A、B24.银行开展理财业务时，应当在销售文件中载明A.产品类型B.投资范围C.业绩比较基准D.收费项目与条件答案：A、B、C、D25.2025年《公司法》新增股东失权制度，下列说法正确的有A.股东未按期缴纳出资，经催告后仍未缴纳的，公司可以发出失权通知B.失权通知应当以书面形式发出C.失权后该股东自动丧失全部股东权利D.失权股份应当依法转让或减资注销答案：A、B、D26.根据《企业国有资产法》，国家出资企业包括A.国有独资企业B.国有独资公司C.国有资本控股公司D.国有资本参股公司答案：A、B、C27.下列哪些行为涉嫌构成《刑法》第191条洗钱罪的上游犯罪A.走私毒品B.贪污贿赂C.金融诈骗D.组织、领导传销活动答案：A、B、C28.银行对消费者进行金融营销宣传时，不得出现的情形有A.引用不真实、不准确的数据B.隐瞒限制条件C.对过往业绩进行完整披露D.暗示保本保收益答案：A、B、D29.根据《数据安全法》，国家建立数据A.分类分级保护制度B.安全风险评估机制C.出口管制制度D.安全审查制度答案：A、B、C、D30.2025年《最高人民法院关于审理证券市场虚假陈述侵权民事赔偿案件的若干规定》明确，虚假陈述的实施日可以认定为A.信息披露义务人作出公告之日B.信息披露义务人向交易所报备之日C.媒体首次揭露之日D.监管机构立案调查之日答案：A、B三、判断题（认为表述正确的选“√”，错误的选“×”）31.2025年《刑法修正案（十三）》将非法吸收公众存款罪的法定最高刑提高至无期徒刑。答案：√32.根据《商业银行法》，商业银行接管期限最长不得超过一年。答案：×33.《民法典》规定，以电子数据交换、电子邮件方式订立的合同属于书面形式合同。答案：√34.银行可以将消费者个人金融信息提供给其母公司，无需另行取得消费者同意。答案：×35.2024年《关税法》将跨境电商零售进口商品全部纳入正面清单管理。答案：×36.根据《证券法》，投资者保护机构作为代表人参加诉讼，不得与被告和解。答案：×37.公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。答案：√38.数据出境安全评估由省级网信部门负责最终审批。答案：×39.银行发现客户属于联合国安理会制裁名单人员，应当立即冻结其账户资产。答案：√40.2025年《行政诉讼法》修订后，检察机关提起行政公益诉讼的诉前程序期限缩短为30日。答案：√四、填空题（在空格内填入准确内容，每空1分）41.2025年《公司法》规定，有限责任公司全体股东认缴的出资额应当在________内缴足。答案：五年42.《个人信息保护法》将不满________周岁的未成年人个人信息列为敏感个人信息。答案：十四43.根据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》，金融资产分类包括以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产以及________。答案：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产44.2024年《关税法》将进口货物完税价格首先适用________价格。答案：成交45.《反洗钱法》规定，金融机构应当对客户身份资料在业务关系结束后至少保存________年。答案：五46.2025年《银行业金融机构从业人员行为管理办法》要求，银行应当对全体员工建立________制度，记录员工违规行为。答案：行为档案47.《证券法》规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到________时，应当进行权益披露。答案：5%48.根据《保障中小企业款项支付条例》，大型企业应当自中小企业提交合格的结算凭证之日起________日内支付款项。答案：3049.2025年《最高人民法院关于适用〈民法典〉合同编的解释（二）》明确，当事人就合同履行地未约定或者约定不明，且不能达成补充协议的，以________所在地为合同履行地。答案：特征义务履行方50.《数据安全法》规定，国家建立数据________制度，对影响或者可能影响国家安全的数据处理活动进行国家安全审查。答案：安全审查五、简答题（简要回答要点，条理清晰）51.简述2025年《公司法》修订后股东出资加速到期的适用情形。答案：公司不能清偿到期债务且明显缺乏清偿能力；公司已进入破产程序；公司作为被执行人，人民法院穷尽执行措施无财产可供执行，已具备破产原因但不申请破产；公司恶意延长股东出资期限逃避债务。符合上述情形之一的，债权人可主张股东出资加速到期，股东应在未出资范围内对公司债务承担补充赔偿责任。52.简述银行在开展算法推荐服务时应履行的合规义务。答案：以显著方式告知用户算法推荐服务情况；提供不针对其个人特征的选项或便捷的关闭算法推荐服务选项；向用户提供选择或删除用于算法推荐服务的个人信息的途径；定期审核、评估算法机制，保证公平、公正、透明；建立算法投诉处理机制；向监管部门履行算法备案手续。53.简述《个人信息保护法》中“敏感个人信息”的范围。答案：生物识别、宗教信仰、特定身份、医疗健康、金融账户、行踪轨迹等信息，以及不满十四周岁未成年人的个人信息；一旦泄露或者非法使用，容易导致自然人的人格尊严受到侵害或者人身、财产安全受到危害。54.简述2025年《金融消费者权益保护实施办法》对营销宣传的新增禁止性要求。答案：不得虚假、欺诈、隐瞒或者引人误解；不得引用不真实、不准确的数据和资料；不得隐瞒限制条件；不得对资产管理产品未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺，明示或者暗示保本、保收益；不得损害其他经营者声誉；不得未经消费者同意向其发送营销信息。55.简述《企业国有资产交易监督管理办法》中“信息披露”环节的关键要求。答案：产权转让方应当在产权交易机构网站正式披露信息，时间不得少于20个工作日；披露内容包括标的企业基本情况、股权结构、审计报告、资产评估报告、交易条件、受让方资格条件、保证金设置、对职工和债权人的安排等；信息披露期满未征集到意向受让方的，可以延期或在降低转让底价、变更受让条件后重新披露，新的披露时间不得少于20个工作日。六、案例分析题（根据案情回答问题，需引用具体条文并说明理由）56.案例：A银行与B公司签订1亿元流动资金贷款合同，约定年利率5%，按季结息。B公司以其持有的C上市公司2000万股限售股提供质押，双方于2024年10月10日在中国证券登记结算公司办理质押登记。2025年2月，C公司股价连续下跌，质押股票市值跌至6000万元，A银行要求B公司追加保证金或提前还款未果。2025年3月5日，A银行向公证处申请出具执行证书，并于3月15日向人民法院申请强制执行。B公司提出执行异议，理由为：质押股票为限售股，依法不得流通，法院不应受理强制执行申请。问题：（1）限售股质押合同是否有效？（2）人民法院是否应当受理A银行的强制执行申请？答案：（1）限售股质押合同有效。《民法典》第440条、第443条允许依法可以转让的基金份额、股权出质。限售股虽在限售期内不得转让，但仅限制转让，不限制出质，且质押登记已完成，符合物权变动公示要求。（2）人民法院应当受理。最高人民法院第53号指导性案例明确，限售股质押权人可在债务人不履行到期债务时