2025年融资融券业务知识考试试题题库(附答案)

2025年融资融券业务知识考试试题题库(附答案)一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）1.投资者参与融资融券交易前，需与证券公司签订的基础协议是（）。A.《证券交易委托代理协议》B.《融资融券业务合同》C.《风险揭示书》D.《客户适当性评估表》答案：B2.融资融券交易中，维持担保比例的计算公式为（）。A.（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）B.（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和）C.（信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）D.（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当日开盘价）答案：B3.根据现行规定，融资融券标的证券的流通股本应不少于（）。A.1亿股或流通市值不低于5亿元B.2亿股或流通市值不低于10亿元C.3亿股或流通市值不低于15亿元D.5亿股或流通市值不低于20亿元答案：A4.投资者融券卖出后，需通过（）方式偿还融入的证券。A.买入并还券或直接还券B.卖出相同数量的证券C.现金等价物置换D.抵押其他证券答案：A5.某投资者信用账户内有现金50万元，融资买入A股票10万股（每股价格10元，融资利率8%），此时维持担保比例为（）。（假设无其他负债）A.100%B.150%C.200%D.250%答案：C（计算：（50万+10万×10元）/（10万×10元）=150万/100万=150%）6.融资融券交易中，客户信用证券账户内的证券（）。A.可用于普通证券账户的转户操作B.属于客户资产，证券公司不得挪用C.证券公司有权处置以覆盖风险D.所有权归证券公司所有答案：B7.当维持担保比例低于（）时，证券公司会向客户发出追加担保物通知。A.130%B.150%C.180%D.200%答案：A8.融资融券业务中，标的证券被暂停上市后，客户未在约定期限内了结相关负债的，证券公司应（）。A.继续等待恢复上市B.按照合同约定进行强制平仓C.与客户协商延期D.上报证券交易所处理答案：B9.投资者申请融资融券交易权限时，需满足的资产门槛通常为（）。A.申请前20个交易日日均证券类资产不低于50万元B.申请前30个交易日日均证券类资产不低于100万元C.申请前10个交易日日均证券类资产不低于30万元D.无资产要求答案：A10.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。A.当日开盘价B.前收盘价C.最新成交价D.当日均价答案：C11.融资融券交易中，客户信用资金账户的资金来源（）。A.仅能为客户自有资金B.可包含融资所得资金C.可包含融券所得资金D.可包含他人转入资金答案：A12.客户信用账户内担保物的市值波动导致维持担保比例低于平仓线，且未在（）个交易日内追加担保物的，证券公司可执行强制平仓。A.1B.2C.3D.5答案：B13.融资融券业务中，证券公司向客户收取的利息费用计算依据是（）。A.融资买入金额×融资利率×实际占用天数B.融资买入证券数量×融资利率×实际占用天数C.信用账户总资产×融资利率×实际占用天数D.客户自有资金×融资利率×实际占用天数答案：A14.标的证券被调出融资融券标的范围后，客户已开展的相关融资融券交易（）。A.必须立即了结B.可继续持有至到期C.需在1个交易日内了结D.由证券公司强制平仓答案：B15.投资者通过融资买入的证券（）。A.可用于普通证券账户卖出B.只能用于偿还融资负债C.可随意卖出D.需经证券公司审批后卖出答案：B16.融资融券交易中，“卖券还款”指令的优先顺序是（）。A.先偿还逾期利息，再偿还融资本金B.先偿还融资本金，再偿还利息C.按合约到期日先后顺序偿还D.按融资利率高低顺序偿还答案：C17.客户申请融资融券合约展期时，需满足的维持担保比例条件是（）。A.不低于130%B.不低于150%C.不低于180%D.无具体要求答案：B18.融券交易中，标的证券发生现金分红时，客户需（）。A.向证券公司补偿对应金额的现金B.无需处理，由证券公司自行承担C.向证券公司返还相同数量的证券D.延长融券合约期限答案：A19.融资融券业务中，证券公司对客户信用评级的核心依据是（）。A.客户年龄B.客户资产规模及稳定性C.客户职业D.客户投资偏好答案：B20.投资者信用账户出现“集中度超限”时，证券公司会（）。A.限制其继续融资买入该证券B.强制平仓该证券C.提高其融资利率D.降低其授信额度答案：A二、多项选择题（共10题，每题3分，共30分）1.融资融券业务的功能包括（）。A.放大投资收益B.提供做空机制C.稳定市场价格D.增加流动性答案：ABD2.以下属于融资融券禁止行为的有（）。A.利用融资融券账户进行利益输送B.未如实申报信用账户信息C.将信用账户用于普通证券交易D.证券公司挪用客户担保物答案：ABD3.客户信用账户内的担保物包括（）。A.客户存入的现金B.融资买入的证券C.融券卖出所得资金D.客户自有证券答案：ABD4.融资融券交易的风险包括（）。A.杠杆交易风险B.强制平仓风险C.标的证券波动风险D.利率变动风险答案：ABCD5.证券公司对客户进行适当性管理时，需评估的内容包括（）。A.客户资产状况B.投资经验C.风险承受能力D.职业背景答案：ABC6.融券卖出后，客户可通过（）方式偿还证券。A.买入并还券B.直接还券（用自有证券偿还）C.现金代偿D.抵押其他证券答案：AB7.维持担保比例低于平仓线时，客户可采取的补救措施有（）。A.转入现金B.转入可充抵保证金的证券C.卖出证券偿还融资负债D.延长合约期限答案：ABC8.融资融券标的证券需满足的条件包括（）。A.在交易所上市交易满3个月B.股东人数不少于4000人C.近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%D.波动幅度不超过基准指数波动幅度的5倍答案：ABC9.客户信用账户出现异常情况时，证券公司可采取的措施有（）。A.限制交易B.强制平仓C.终止合约D.提高保证金比例答案：ABCD10.融资融券业务中，证券公司需向客户揭示的风险包括（）。A.市场风险B.流动性风险C.政策风险D.操作风险答案：ABCD三、判断题（共10题，每题1分，共10分）1.融资融券交易中，投资者需以自有资金或证券作为担保物。（）答案：√2.融券卖出所得资金可用于买入非标的证券。（）答案：×（融券卖出所得资金只能用于买券还券或偿还其他负债）3.维持担保比例低于130%时，客户必须在当日收盘前追加担保物。（）答案：×（通常需在2个交易日内追加）4.客户信用账户内的证券分红、派息归证券公司所有。（）答案：×（归客户所有，但需按约定补偿证券公司）5.融资融券合约期限最长不超过6个月，可申请展期一次。（）答案：√6.标的证券暂停交易时，融券合约自动终止。（）答案：×（需根据合同约定处理，可能延期或现金代偿）7.投资者通过融资买入的证券，其投票权由证券公司行使。（）答案：×（投票权归客户所有，证券公司需按客户指令行使）8.信用账户内的担保物市值增加时，维持担保比例会相应提高。（）答案：√9.证券公司可根据客户信用状况调整其授信额度。（）答案：√10.融资融券交易中，客户需支付佣金、印花税和利息费用。（）答案：√（印花税仅在卖出时收取，融资融券交易需支付佣金和利息）四、案例分析题（共2题，每题10分，共20分）案例1：客户张某于2025年3月1日开立信用账户，初始担保物为现金100万元。3月5日，张某以10元/股的价格融资买入A股票10万股（融资利率8%），此时A股票市值为100万元，融资负债为100万元（假设无利息）。3月10日，A股票价格跌至8元/股，张某信用账户内无其他资产。问题1：3月5日买入后，张某的维持担保比例是多少？问题2：3月10日，A股票价格跌至8元/股时，维持担保比例是多少？是否触发追加担保物通知？问题3：若张某未在规定时间内追加担保物，证券公司应如何处理？答案：问题1：维持担保比例=（现金+证券市值）/（融资负债）=（100万+100万）/100万=200%。问题2：3月10日证券市值=10万股×8元=80万元，维持担保比例=（100万+80万）/100万=180%（注：现金未动用，仍为100万）。此时维持担保比例180%高于130%的预警线，未触发追加通知（注：若题目假设现金已全部用于融资，则现金为0，市值80万，维持担保比例=80万/100万=80%，此时触发）。根据常规场景，假设现金未完全使用，本题维持担保比例为180%，未触发。（注：若题目设定融资买入时使用全部现金作为保证金，保证金比例为100%，则融资买入100万需保证金100万，此时现金为0，证券市值80万，维持担保比例=80万/100万=80%，低于130%，触发追加。需根据题干明确，此处可能存在歧义，需按常规情况解答。）问题3：若维持担保比例低于130%且未追加，证券公司应通知客户在2个交易日内追加，逾期未追加则执行强制平仓，卖出A股票偿还融资负债。案例2：客户李某于2025年5月1日融券卖出B股票5万股，价格20元/股（融券费率10%），当日B股票市值100万元。5月15日，B股票发布分红公告，每10股派发现金红利5元（股权登记日为5月20日）。5月25日，李某以15元/股的价格买入5万股B股票并还券。问题1：李某融券卖出所得资金是多少？该资金的用途是什么？问题2：B股票分红时，李某需向