借用公司账户走账协议书

借用公司账户走账协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX有限公司，

地址：中国XX省XX市XX区XX路XX号，

法定代表人/负责人：张三，

联系方式

甲方是一家依法注册成立的有限责任公司，主要从事XX领域的商业活动。为满足业务发展需要，甲方拟委托乙方使用其公司账户进行特定业务的资金走账。甲方具备完全民事行为能力，并已充分了解本协议项下的权利与义务，同意与乙方建立合作关系。

在当前经济环境下，甲方面临业务拓展与资金流转的协同需求，为提高资金使用效率并确保合规性，甲方选择与乙方合作。乙方作为专业的金融服务机构，拥有丰富的账户资源及合规操作经验，能够满足甲方在资金走账方面的具体要求。双方基于平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议。

甲方同意在协议约定的范围内，授权乙方使用其公司账户进行资金划转及相关业务操作，并确保该账户的合规使用。乙方则承诺按照甲方指示执行账户操作，同时严格遵守相关法律法规，确保资金安全与业务顺利进行。双方的合作基于互信互利的基础，旨在通过专业化服务提升资金管理效率，降低业务操作风险。

在本协议履行期间，甲方将提供必要的业务指示及配合，乙方则负责具体执行并承担相应的法律责任。双方均确认已充分了解本协议的性质及潜在风险，并愿意共同维护合作关系的稳定与合规性。

协议的签订及履行将基于双方真实意思表示，且严格遵守中国法律及相关监管规定。甲方将通过合法途径确保其账户的合规性，乙方亦将严格履行保密义务，保护双方的商业利益。本协议的背景及前提条件清晰明确，双方均有能力并愿意履行各自的责任，确保合作项目的顺利推进。

后续章节中，双方的权利义务、价格条款、履行期限、违约责任等内容将围绕本协议的背景展开，以确保合作各环节的合法性与可操作性。双方均确认对本协议的条款及合作前提已充分理解，并同意继续推进协议的签署与履行。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方委托乙方使用甲方公司账户进行特定业务走账的安排，确保资金流转的合规性、安全性及高效性。具体范围包括：甲方授权乙方在协议约定的期间及金额范围内，使用甲方指定的公司账户处理与甲方业务相关的资金收付事宜，涉及的具体内容包括但不限于：客户款项的代收代付、业务合作款的结算、项目资金的临时周转等。双方将依据本协议约定，共同维护账户的正常使用，并确保所有走账行为符合国家法律法规及甲方公司内部管理制度。本协议旨在通过规范化的操作流程，降低资金操作风险，提升业务处理效率，同时保障双方的合法权益。

第二条定义

为本协议之目的，除非上下文另有明确说明，下列术语具有如下含义：

“公司账户”指甲方合法持有的、用于日常经营活动的银行账户，具体账户信息以甲方书面提供为准。

“资金走账”指在甲方授权下，通过公司账户进行的资金收付行为，包括但不限于转账、汇款、结算等。

“授权”指甲方以书面形式明确指示乙方使用公司账户进行特定资金操作的许可。

“合规操作”指所有资金走账行为均符合国家法律法规、金融监管要求及甲方公司内部财务制度。

“保密信息”指在本协议履行过程中，一方向另一方披露的任何未公开的业务、财务或技术信息。

“协议期限”指本协议约定的有效时间，自双方签字盖章之日起至约定终止之日止。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

甲方有权要求乙方按照本协议约定及甲方书面指示，使用公司账户进行资金走账操作，并有权对乙方的操作情况进行监督和核查。

甲方有义务向乙方提供清晰、准确的业务指示及必要的账户信息，确保乙方能够顺利执行资金走账任务。

甲方应确保其提供的账户具备合法合规性，并承担因账户问题导致的任何责任或损失。

甲方有权要求乙方定期提供资金走账的明细报告，并有权对账目进行核对。

甲方应配合乙方完成相关资金的验证及审计工作，并提供必要的证明文件。

甲方有义务确保所有走账行为符合国家法律法规及公司内部制度，如因甲方原因导致合规风险，甲方应承担全部责任。

甲方应遵守保密义务，对乙方在合作过程中获知的商业信息予以保密，未经乙方同意不得泄露给第三方。

2.乙方的权力和义务：

乙方有权要求甲方提供清晰、合法的业务指示及必要的账户授权证明，确保操作依据的准确性。

乙方应严格按照甲方书面指示及本协议约定，使用公司账户进行资金走账，确保操作的合规性、时效性及安全性。

乙方应建立完善的内部操作流程，对资金走账进行实时监控，防止欺诈、挪用等风险事件发生。

乙方有权要求甲方及时确认资金走账结果，如遇争议应及时与甲方沟通解决。

乙方应定期向甲方提供资金走账的明细报告，并配合甲方完成账目核对及审计工作。

乙方应严格遵守保密义务，对甲方提供的业务信息、账户信息等予以严格保密，未经甲方同意不得用于任何其他用途。

乙方应承担因操作失误、技术故障等自身原因导致的资金损失或合规风险，并承担相应的赔偿责任。

乙方有权要求甲方在协议履行期间提供必要的配合，如甲方未按约定提供指示或信息，导致乙方无法正常操作，乙方不承担相应责任。

乙方应确保所有操作符合国家金融监管要求，如因政策变化或监管调整导致本协议无法继续履行，乙方应及时通知甲方并协商解决方案。

乙方应建立应急处理机制，对突发资金风险事件采取及时有效的措施，并第一时间通知甲方。

乙方应配合甲方完成税务申报及财务核算工作，确保资金走账的税务合规性。

乙方有权要求甲方在本协议终止后提供必要的账户清理支持，确保所有资金走账事项完成结算。

乙方应定期对操作人员进行合规培训，确保团队具备必要的专业能力及风险意识。

乙方应建立客户服务机制，对甲方及涉及的资金走账相关方提供及时有效的沟通支持。

乙方应遵守行业自律规范，维护市场秩序，不得利用本协议从事任何违法违规活动。

乙方应保留所有资金走账的原始凭证及操作记录，以备后续核查及审计使用。

乙方有权根据市场变化及操作需求，提出优化资金走账流程的建议，甲方应予以考虑并配合实施。

乙方应建立独立的监督机制，对资金走账操作进行内部复核，确保操作质量及合规性。

乙方应遵守反洗钱法规，对资金来源及去向进行合理审查，防止非法资金流入或流出。

乙方应建立客户身份识别制度，确保所有资金走账涉及的个人或机构信息真实有效。

乙方应定期进行风险评估，识别并防范资金走账过程中的潜在风险，并向甲方提供风险报告。

乙方应建立应急预案，对系统故障、账户冻结等突发事件制定应对措施，确保业务连续性。

乙方应遵守数据保护法规，对甲方及客户的信息进行安全存储及传输，防止信息泄露。

乙方应配合甲方完成监管机构的检查及，提供必要的资料及说明。

乙方应建立持续改进机制，根据业务发展及市场变化，不断完善资金走账服务及操作流程。

乙方应遵守行业收费标准，对甲方提供的服务进行合理收费，并确保收费透明、合规。

乙方应建立客户满意度机制，定期收集甲方及客户的反馈意见，并持续改进服务质量。

乙方应遵守环保及社会责任要求，在资金走账过程中采取措施减少环境影响，履行社会责任。

乙方应建立知识产权保护制度，对自身拥有的技术、流程等知识产权进行有效保护。

乙方应遵守国际贸易规则，对跨境资金走账进行合规处理，防止违反贸易壁垒或制裁措施。

乙方应建立供应链金融合作机制，为甲方提供供应链上下游的资金解决方案，提升业务效率。

乙方应遵守网络安全法规，对资金走账系统进行安全防护，防止网络攻击或数据篡改。

乙方应建立跨境资金走账专项机制，对跨境业务进行合规处理，确保资金安全及业务顺利。

乙方应建立资金走账操作培训体系，对操作人员进行持续培训，提升专业能力及合规意识。

乙方应遵守消费者权益保护法，对甲方及客户的资金安全负责，提供必要的保障措施。

第四条价格与支付条件

甲方同意根据本协议约定，向乙方支付账户使用服务费。服务费标准为每月人民币伍仟元整（￥5,000.00），该费用涵盖乙方使用甲方公司账户进行资金走账所提供的专业服务，包括但不限于账户操作、资金监控、合规建议等。支付方式为银行转账，甲方应在每月10日前将当月的服务费支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到服务费后，向甲方提供等额的收款凭证。若甲方有额外需求导致乙方工作量和成本增加，双方应另行协商确定费用，并签订补充协议。甲方支付的服务费性质为服务费，不得要求乙方返还款项或进行利润分成，除非双方另有书面约定。逾期支付的服务费，甲方应按每日万分之五的标准向乙方支付滞纳金。

第五条履行期限

本协议的履行期限为壹年，自双方签字盖章之日起生效，至协议期满之日自动终止。协议期满前一个月，如双方均未提出书面异议，本协议可自动续展壹年，续展次数不限。在协议履行期间，如遇特殊情况需要提前终止，应提前三十日书面通知对方，并协商处理未完成的事项及费用结算。关键时间节点包括：每月1日至10日为甲方支付上月服务费的期限；每年1月1日至31日为年度服务费结算周期；如需续展，应在协议期满前三十日提出书面意向。任何一方不得单方面随意终止协议，否则应承担相应的违约责任。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

若甲方未按本协议第四条约定的期限支付服务费，每逾期一日，应按当期应付未付服务费总额的万分之五向乙方支付滞纳金，直至付清为止。若逾期超过三十日，乙方有权暂停提供服务，并要求甲方支付全部应付服务费及滞纳金，同时甲方还应承担乙方因此遭受的直接经济损失。若因甲方提供的业务指示违法或违规，导致乙方操作受限或遭受行政处罚，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此产生的罚款、罚金及赔偿金等全部损失。

若甲方未按约定提供必要的账户信息或配合乙方完成合规审查，导致乙方无法正常操作，甲方应承担相应的违约责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。若甲方擅自变更账户信息或授权，给乙方造成操作障碍或资金风险，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的直接经济损失。

若甲方违反保密义务，泄露乙方商业信息或账户信息，应向乙方支付违约金人民币伍拾万元整（￥500,000.00），并赔偿乙方因此遭受的全部损失，损失赔偿额不超过甲方从泄露信息中获得的全部利润。

2.乙方违约责任：

若乙方未按甲方指示或本协议约定进行合规操作，导致资金损失或合规风险，应承担全部赔偿责任，包括但不限于资金损失、罚款、赔偿金等。若因乙方操作失误导致甲方资金损失，乙方应全额赔偿，并支付违约金人民币伍拾万元整（￥500,000.00）。若乙方泄露甲方商业信息或客户信息，应向甲方支付违约金人民币伍拾万元整（￥500,000.00），并赔偿乙方因此遭受的全部损失。

若乙方未按约定提供资金走账明细报告，或未配合甲方完成审计工作，应向甲方支付违约金人民币伍万元整（￥50,000.00）每项次，并赔偿甲方因此遭受的直接损失。若乙方擅自变更账户信息或超出授权范围操作，导致甲方资金风险或损失，应承担全部赔偿责任，并支付违约金人民币壹佰万元整（￥1,000,000.00）。

若乙方未按时提供服务，或因自身原因导致服务中断超过三日，应向甲方支付违约金人民币壹万元整（￥10,000.00）每天，并赔偿甲方因此遭受的直接损失。若乙方违反反洗钱法规，导致甲方被监管机构处罚，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的全部罚款及赔偿金。

若乙方泄露甲方商业秘密或客户信息，给甲方造成重大损失，乙方应承担全部赔偿责任，赔偿金额不低于甲方因此遭受的直接损失的两倍，且最高不超过人民币壹仟万元整（￥1,000,000.00）。若乙方在服务过程中存在故意隐瞒或欺诈行为，甲方有权解除协议，并要求乙方支付违约金人民币壹仟万元整（￥1,000,000.00），并赔偿甲方因此遭受的全部损失。

若乙方未按约定履行保密义务，泄露甲方商业信息或账户信息，应向甲方支付违约金人民币伍拾万元整（￥500,000.00），并赔偿乙方因此遭受的全部损失。若乙方违反协议约定，擅自提高服务费用，甲方有权拒绝支付超出部分，并要求乙方退还已支付的多余费用。

若乙方未按约定提供资金走账明细报告，或未配合甲方完成审计工作，应向甲方支付违约金人民币伍万元整（￥50,000.00）每项次，并赔偿甲方因此遭受的直接损失。若乙方擅自变更账户信息或超出授权范围操作，导致甲方资金风险或损失，应承担全部赔偿责任，并支付违约金人民币壹佰万元整（￥1,000,000.00）。

若乙方未按时提供服务，或因自身原因导致服务中断超过三日，应向甲方支付违约金人民币壹万元整（￥10,000.00）每天，并赔偿甲方因此遭受的直接损失。若乙方违反反洗钱法规，导致甲方被监管机构处罚，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的全部罚款及赔偿金。

若乙方泄露甲方商业秘密或客户信息，给甲方造成重大损失，乙方应承担全部赔偿责任，赔偿金额不低于甲方因此遭受的直接损失的两倍，且最高不超过人民币壹仟万元整（￥1,000,000.00）。若乙方在服务过程中存在故意隐瞒或欺诈行为，甲方有权解除协议，并要求乙方支付违约金人民币壹仟万元整（￥1,000,000.00），并赔偿甲方因此遭受的全部损失。

3.不可抗力导致的违约：

若因不可抗力导致协议无法履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。不可抗力包括但不限于战争、自然灾害、政府行为等无法预见、无法避免的事件。不可抗力影响消除后，双方应恢复履行协议义务。若不可抗力持续超过三十日，双方可协商解除协议，并按实际履行情况结算费用。

4.协议解除后的违约责任：

若一方解除协议，应按协议约定进行费用结算，并赔偿对方因此遭受的直接损失。解除协议后，双方仍应遵守保密义务，不得泄露对方商业信息。若一方违反解除协议后的义务，应向对方支付违约金人民币伍拾万元整（￥500,000.00），并赔偿对方因此遭受的全部损失。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、火山爆发、雷击、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律、法规的变更或政策调整）、流行病疫情、网络攻击、系统故障、电力中断等。不可抗力事件应导致或可能导致协议任何一方无法履行或部分无法履行本协议项下的义务。

2.通知与证明：任何一方因不可抗力而无法履行本协议义务时，应在不可抗力事件发生后七个工作日内书面通知对方，详细说明不可抗力事件的情况及其对履行协议的影响。通知应包含不可抗力事件的性质、发生时间、影响范围以及预计持续期限等。收到通知的一方应在收到通知后五个工作日内进行核实，并书面回复对方。双方均有义务保存不可抗力事件的证明材料，包括但不限于政府公告、新闻报道、保险理赔文件、损失评估报告等，并在争议发生时提供给对方。

3.责任免除：因不可抗力导致协议任何一方无法履行或部分无法履行本协议项下的义务，该方不承担违约责任，但应及时采取合理措施减少不可抗力造成的损失。若不可抗力事件持续超过三十日，双方应协商是否继续履行协议或采取其他补救措施。若因不可抗力导致协议无法继续履行，协议自动终止，双方互不承担违约责任，但应按实际履行情况结算费用，并互相赔偿因不可抗力事件直接造成的损失。

4.协商解决：在不可抗力事件消除后，双方应尽快协商解决因不可抗力事件产生的遗留问题，包括但不限于费用调整、义务变更等。协商不成的，可提交仲裁或诉讼解决。

5.不可抗力与免责：不可抗力的发生及其影响不应被视为违约行为，也不应免除任何一方在本协议项下的其他义务，除非双方另有约定。任何一方不得利用不可抗力事件逃避责任或主张免责，但应及时通知对方并采取合理措施，否则应承担相应的违约责任。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议项下的任何争议，包括但不限于协议的订立、效力、解释、履行、违约责任、争议解决方式等，均应通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第（一）项或第（二）项方式解决。

2.协商：双方应指定专门联系人负责处理争议，通过书面或口头方式进行沟通，争取在合理期限内达成一致解决方案。协商过程中，双方应保持专业态度，以事实为依据，以法律为准绳，寻求互利的解决方案。

3.仲裁：若协商不成，任何一方应向XX仲裁委员会（以下简称“仲裁委员会”）提起仲裁。仲裁应按照该仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行。仲裁地点为甲方所在地。仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，仲裁委员会作出的裁决具有法律效力，双方应自觉履行。仲裁期间，不影响双方在本协议项下的其他权利义务的行使，但双方另有约定的除外。

4.诉讼：若协商不成，任何一方均有权向协议签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼期间，不影响双方在本协议项下的其他权利义务的行使，但双方另有约定的除外。诉讼地点为甲方所在地。人民法院作出的判决具有法律效力，双方应自觉履行。

5.争议解决规则：在争议解决过程中，双方应遵守相关法律法规及行业自律规范，确保争议解决的公平、公正、高效。双方均有义务提供真实、完整的证据材料，配合争议解决机构或法院查明事实。争议解决过程中产生的费用（包括但不限于仲裁费、诉讼费、律师费等），除双方另有约定外，由败诉方承担；若双方均有责任，则应按责任比例分担。

6.专属管辖：本协议约定了仲裁或诉讼的争议解决方式，任何一方不得就同一争议事项再行向其他仲裁委员会申请仲裁或向其他人民法院提起诉讼，但仲裁裁决或法院判决未生效、被撤销或被变更的除外。若一方违反此约定，另一方已作出的仲裁裁决或法院判决仍具有法律效力，违约方应承担相应的违约责任。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、文件、指示等均应以书面形式进行，可以通过专人递送、挂号信、电子邮件、传真或快递服务等方式送达。通知应在送达时视为有效送达。若通过电子邮件或传真发送，发出时视为送达；若通过快递服务发送，签收时视为送达；若通过专人递送，送达时视为送达。地址以本协议首页载明的为准，任何一方变更地址，应提前七个工作日书面通知对方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更本协议的内容。若补充协议与原协议内容存在冲突，以补充协议为准。

3.分割适用：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款，以代替无效或不可执行的