2026年金融业务合规管理协议

金融业务合规管理协议鉴于甲方（金融机构）需要建立、维护并持续改进其金融业务合规管理体系，以保障各项业务活动符合相关法律法规、监管规定及甲方内部规章制度，并鉴于乙方（可以是甲方内部部门/员工或外部服务提供商）将参与或负责相关的合规管理活动，根据《中华人民共和国民法典》及其他适用法律、法规、监管规定，甲乙双方经友好协商，达成协议如下：第一条定义与解释除非本协议上下文另有明确表示，下列词语具有以下含义：1.1“合规”是指遵守所有适用的法律、法规、监管规定、行业准则、自律规则以及甲方内部规章制度的行为。1.2“合规风险”是指因违反合规要求可能给甲方带来的法律、监管、财务、声誉等方面的损失或不利影响。1.3“合规管理体系”是指甲方为达成合规目标而建立和运行的一整套政策、程序、组织架构、职责分工、资源保障、培训与沟通、审查审计、举报调查等要素的组合。1.4“重大合规事件”是指可能对甲方合规状况、声誉或运营产生重大负面影响的合规相关事件。1.5“业务活动”是指甲方所有正在开展或计划开展的金融业务，包括但不限于贷款、投资、交易、支付结算、客户服务等。1.6“员工”是指乙方的董事、监事、高级管理人员以及所有在甲方或为甲方工作的人员（如适用）。第二条合规目标与原则2.1甲乙双方共同致力于实现以下合规目标：(a)确保甲方的各项业务活动完全符合法律法规及监管要求；(b)识别、评估、监控和有效管理合规风险；(c)建立并维护一个强有力的合规文化，促进全员合规意识；(d)保障客户和利益相关者的合法权益；(e)维护甲方的良好声誉和品牌形象；(f)满足监管机构对合规管理的期望。2.2甲乙双方应遵循以下合规管理原则：(a)合法合规原则：所有合规活动必须严格遵守适用法律法规；(b)全面覆盖原则：合规管理体系应覆盖所有业务活动、所有员工和所有层级；(c)全员参与原则：所有员工都负有合规责任；(d)风险导向原则：合规资源应优先配置于高风险领域；(e)持续改进原则：合规管理体系应不断优化和完善；(f)独立性原则：合规职能应保持独立性和权威性，有效监督业务活动。第三条合规管理体系3.1甲方负责建立、维护并持续改进其合规管理体系（以下简称“CMS”）。3.2甲方的合规管理体系应至少包括但不限于以下要素：(a)体现甲方合规理念的合规政策，并确保其得到有效传达；(b)与合规政策相一致、操作性强的业务操作规程；(c)明确的合规组织架构，包括合规部门或指定合规官；(d)清晰的合规职责分工，确保各层级、各业务线责任落实到位；(e)合理配置的合规资源，包括人力、物力、财力支持；(f)定期的合规培训计划，提升员工合规意识和能力；(g)内部合规审查与审计机制，评估合规管理体系的有效性；(h)有效的合规举报与调查渠道及程序；(i)与监管机构的沟通机制。第四条合规职责分配4.1甲方高级管理层及董事会/其下设相关委员会对甲方的整体合规状况负最终责任，包括提供必要的合规文化、资源配置，并监督合规管理体系的运行效果。4.2甲方各业务部门及条线负责人在其职责范围内，负责落实相关合规政策与程序，确保其业务活动的合规性，并配合甲方的合规管理活动。4.3所有甲方员工（特别是直接接触客户或处理金融业务的人员）均有义务：(a)遵守所有适用的法律法规、监管规定、甲方内部规章制度及本协议的约定；(b)接受并参与甲方组织的合规培训；(c)及时向甲方合规部门或指定渠道报告任何疑似违规行为、合规风险或潜在的不当行为；(d)配合甲方的合规审查、审计或调查工作；(e)在其职责范围内采取合理措施，促进合规文化的建设。4.4若乙方为外部服务提供商，乙方应根据甲方的明确要求，按照约定的范围和标准，提供专业的合规服务（如合规审查、培训、咨询等），并对其提供的服务负责。乙方及其员工亦应遵守甲方相关的保密和合规要求。第五条合规风险识别、评估与控制5.1甲方应建立并执行合规风险识别、评估和管理流程，定期对业务活动中的合规风险进行审视。5.2甲方应根据风险评估结果，制定并实施相应的控制措施或整改计划，以管理或消除已识别的合规风险，并对风险控制措施的有效性进行监控。第六条合规培训与沟通6.1甲方应制定并实施定期的合规培训计划，面向全体员工或特定岗位员工，内容涵盖法律法规、监管要求、合规政策、操作规程以及举报途径等。6.2甲方应建立有效的内部沟通机制，定期向员工传达合规要求、合规事件处理情况以及合规文化建设的相关信息，提升全员合规意识。第七条合规审查与审计7.1甲方应建立内部合规审查或审计机制，定期或不定期地对合规管理体系的各个要素以及业务活动的合规性进行审查和评估。7.2甲方应评估合规管理体系的整体有效性，并根据评估结果采取持续改进措施。第八条合规举报与调查机制8.1甲方应设立并公开畅通、保密的合规举报渠道（如举报热线、电子邮箱、指定联系人等），鼓励员工和利益相关者举报违规行为。8.2甲方应制定明确的合规举报处理程序，对收到的举报进行及时、公正、独立的调查。8.3甲方应采取有效措施保护举报人的合法权益，防止打击报复，并对外部举报人的身份予以保密。8.4甲方应根据调查结果，对确认的违规行为采取相应的处理措施，包括但不限于内部处分、解除劳动合同等。第九条监管沟通与报告9.1甲方应建立与监管机构的沟通机制，及时、准确地向监管机构报告其合规状况、重大合规事件及其他监管要求的履行情况。9.2发生重大合规事件时，甲方应及时启动应急预案，并按照规定向监管机构报告。第十条合规政策与程序的制定与更新10.1甲方应根据法律法规、监管政策的变化以及业务发展需要，及时制定、修订或废止相关的合规政策和操作规程。10.2甲方应确保所有员工都了解并遵守最新的合规政策与程序。第十一条保密义务11.1甲乙双方对于在履行本协议过程中获悉的对方的商业秘密、技术信息、客户信息、内部管理信息、合规风险信息、调查细节以及其他任何非公开信息（以下简称“保密信息”）均负有保密义务。11.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。11.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后五（5）年或更长，具体根据保密信息的性质确定。第十二条合规承诺12.1乙方（如为个人）承诺将严格遵守本协议的所有条款以及甲方所有的合规政策、规章制度和操作规程，尽职履行其在本协议下的合规职责。12.2乙方（如为部门或组织）承诺将确保其内部成员遵守本协议的所有条款以及甲方所有的合规政策、规章制度和操作规程，并履行其在本协议下的合规职责。第十三条违约责任13.1任何一方违反本协议的约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。13.2若甲方员工违反其合规承诺或未能履行合规义务，甲方有权根据内部规章制度给予相应的纪律处分，包括但不限于警告、罚款、降职、解除劳动合同等。13.3若乙方（外部服务提供商）未能按照约定提供符合标准的合规服务，或其行为违反了本协议的约定或相关的保密义务，甲方有权要求其限期整改，并可根据情况减少或停止支付服务费用，甚至解除本协议，并要求乙方赔偿由此造成的损失。第十四条协议的效力、变更与终止14.1本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。14.2本协议的有效期自生效之日起至[请填写协议期限，如“甲方业务运营期间持续有效”或“____年____月____日”]。14.3本协议的任何变更，均需由双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。14.4除本协议另有约定外，任何一方有权在提前[请填写通知期限，如“三十（30）”]日书面通知对方的情况下单方面终止本协议。发生法定或约定可以终止本协议的情形时，本协议自动终止。14.5本协议终止后，双方应各自妥善处理并返还属于对方的资料和信息，乙方应继续履行其保密义务，直至保密期满。与本协议履行相关的未结算事宜应继续有效。第十五条法律适用与争议解决15.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。15.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交[请选择仲裁或诉讼，如“北京仲裁委员会”，或“向有管辖权的人民法院提起诉讼”]，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力；或“向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼”。第十六条其他条款16.1通知：与本协议有关的任何通知或通讯，均应采用书面形式，通过专人递送、挂号信、传真或电子邮件等方式发送至本协议首页载明的地址或邮箱。以专人递送方式发送的，签收日为送达日；以挂号信方式发送的，寄出后[请填写天数，如“三日”]为送达日；以传真或电子邮件方式发送的，发送成功日为送达日。地址或邮箱变更应提前书面通知对方。16.2完整协议：本协议及其附件（如有）构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代此前所有