财富自由投资协议书

财富自由投资协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX投资有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区金融街X号XX大厦X层

甲方法定代表人/负责人：张三

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX资产管理有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路X号XX金融中心X层

乙方法定代表人/负责人：李四

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方为寻求财富增值与投资机会，希望通过专业化的投资管理实现资产保值增值，特委托乙方提供专业的投资咨询服务，并就相关合作事宜达成如下协议。甲方基于对乙方的专业能力及市场信誉的认可，授权乙方按照本协议约定，运用其专业知识和经验，为甲方提供包括但不限于市场分析、投资策略制定、资产配置建议、投资组合管理等全方位的投资服务。乙方基于其合法合规的投资管理资质及丰富的行业经验，承诺按照本协议约定的服务内容、标准及费用要求，为甲方提供高质量的投资咨询服务，确保甲方投资权益得到有效保障。双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，就财富自由投资合作事宜订立本协议，以资共同遵守。本协议的签订及履行，旨在通过双方的专业协作，帮助甲方在风险可控的前提下，实现财富的长期稳健增长，最终达成财富自由的目标。双方确认，本协议的履行将基于《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国证券法》及相关法律法规的规定，并严格遵守行业监管要求，确保合作过程的合法合规。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，由乙方依据其专业能力，为甲方提供系统性、个性化的投资咨询服务，帮助甲方在明确的风险承受能力与投资目标框架内，通过多元化的资产配置与市场策略，实现财富的长期稳健增值，最终达成财富自由。本协议涉及的具体内容包括但不限于：乙方为甲方提供宏观经济分析、行业趋势研判、具体投资品种（涵盖但不限于、债券、基金、房地产、另类投资等）的研究与评估建议；根据甲方的资金量、风险偏好、投资期限及财务状况，制定定制化的投资策略与资产配置方案；执行或协助甲方执行投资决策，监控投资组合表现，定期提供投资报告与业绩评估；根据市场变化与甲方需求，动态调整投资策略与资产配置建议；以及乙方承诺遵守相关法律法规及职业道德规范，以维护甲方的最佳利益。双方同意，本协议旨在通过深度合作，构建长期稳定的投资管理关系，共同推动甲方财富目标的实现。

第二条定义

本协议中，除非上下文另有明确界定，下列术语具有如下含义：

（1）"投资咨询服务"：指乙方根据本协议约定，为甲方提供的包括但不限于市场分析、投资建议、资产配置、投资决策支持、投资组合管理等全部或部分专业服务。

（2）"投资策略"：指乙方为甲方制定的，旨在实现其投资目标的具体行动方案，包括资产类别分配比例、投资品种选择标准、风险控制措施、投资期限安排等。

（3）"投资组合"：指甲方在乙方投资咨询服务下，实际持有的或根据乙方建议配置的各类资产的总称。

（4）"管理费"：指甲方根据本协议约定，向乙方支付的用于补偿乙方提供投资咨询服务所产生的成本及利润的款项。

（5）"业绩报酬"：指甲方根据本协议约定，在乙方投资咨询服务取得特定业绩时，向乙方支付的一种与投资收益挂钩的额外报酬。

（6）"风险承受能力"：指甲方在投资过程中能够接受的风险水平，该水平由甲方根据自身财务状况、投资经验、心理承受能力等因素确定，并应书面告知乙方。

（7）"投资目标"：指甲方通过投资希望达成的具体财务结果，如资产增值幅度、投资回收期、现金流需求等，由甲乙双方协商确定。

（8）"保密信息"：指在合作过程中，一方（披露方）向另一方（接收方）披露的，且标明为“保密”或根据其性质应被合理理解为保密的所有非公开信息，包括但不限于甲方的财务数据、投资策略、乙方的研究报告、客户名单等。

（9）"不可抗力"：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、法律政策重大调整、流行病疫情等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务：**

（1）**权力：**甲方有权要求乙方按照本协议约定，提供专业、勤勉、尽责的投资咨询服务；有权定期或不定期获取乙方提供的投资报告、市场分析及业绩评估；有权对乙方的服务进行监督，并提出合理化的改进建议；有权根据自身情况的变化，如风险承受能力、投资目标、资金状况等，要求乙方调整投资策略或资产配置方案；在协议约定的范围内，有权对乙方的投资建议进行选择或否决；有权要求乙方对其提供的保密信息予以严格保密；在协议履行完毕或提前终止后，有权要求乙方返还其投入的本金及按照协议约定已产生的管理费等费用；若乙方存在违约行为，甲方有权根据本协议约定追究其违约责任，并要求赔偿损失。

（2）**义务：**甲方应如实、完整地向乙方提供其财务状况、投资经验、风险承受能力、投资目标等必要信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性，不得有任何欺诈或误导行为；甲方应按照本协议约定，按时、足额向乙方支付管理费、业绩报酬及其他应付款项；甲方应配合乙方完成必要的投资决策流程，如资金划拨、指令确认等；甲方应确保其用于投资的资金来源合法合规；甲方应对其提供的保密信息承担保密义务，不得超出本协议约定的范围使用或泄露；甲方应理解并承认，投资活动本身存在风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，其最终投资收益或损失由其自行承担；甲方应避免任何可能导致乙方违反法律法规或职业道德的行为。

**2.乙方的权力与义务：**

（1）**权力：**乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的投资相关信息，并有权根据甲方提供的信息评估其风险承受能力与投资目标；乙方有权按照本协议约定收取管理费、业绩报酬及其他应付款项；乙方有权根据市场变化、法律法规调整及甲方的实际情况变化，独立决定是否调整投资策略及投资组合，但应提前通知甲方并说明理由；乙方有权要求甲方配合其履行投资管理职责，如提供必要的资金划拨指令；乙方有权在协议约定的范围内，根据自身专业判断向甲方提供投资建议；乙方有权要求甲方对其提供的保密信息予以严格保密。

（2）**义务：**

a.**专业性与勤勉义务：**乙方应组建专业的投资管理团队，指派具备相应资质和经验的投资顾问负责甲方的投资咨询服务。乙方应勤勉尽责地履行职责，运用其专业知识、技能和经验，审慎分析市场，独立、客观、公正地为客户提供投资建议，并努力追求客户投资目标的实现。

b.**合规性义务：**乙方应确保其提供的投资咨询服务及其所有业务活动，严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国反洗钱法》及其他所有适用法律、法规、规章及行业监管要求，获得并维持开展相关业务的必要资质或许可。

c.**保密义务：**乙方应严格保守甲方的保密信息，未经甲方书面同意，不得向任何第三方（但法律法规另有规定或监管机构要求的除外）披露任何保密信息。乙方应确保其员工及合作机构遵守相同的保密义务，并对因其员工或合作机构的违约行为造成的损失承担赔偿责任。

d.**信息披露义务：**乙方应定期（通常为每月/每季）向甲方提供详细的投资报告，内容应包括但不限于市场回顾与展望、投资策略执行情况、投资组合表现（与基准比较）、投资建议依据、风险控制情况、未实现收益与损失分析等。乙方应在发生可能影响甲方投资决策的重大事项时，及时向甲方进行临时信息披露。

e.**资产配置与建议义务：**乙方应根据甲方的风险承受能力、投资目标、资金规模及投资期限，制定并持续优化个性化的资产配置方案。在提供投资建议时，应充分揭示相关投资品种的风险，并根据市场情况及时调整建议。

f.**监督与控制义务：**乙方应建立完善的内部风险控制体系，对投资决策、交易执行、资金管理等进行严格监控，确保投资活动在风险可控范围内进行。乙方应确保其处理甲方资金的行为安全、合规。

g.**报告与沟通义务：**乙方应指定专门人员负责与甲方沟通，及时响应甲方的合理询问，并就重要的投资决策或策略调整与甲方进行充分沟通。

h.**利益冲突避免义务：**乙方应在提供投资咨询服务时，始终将甲方的利益置于首位，避免任何可能损害甲方利益或产生利益冲突的情况，并应及时向甲方披露任何潜在的利益冲突。

i.**客户权益保护义务：**乙方应妥善保管甲方的投资资料及相关信息，保护甲方作为客户的合法权益不受侵害。在协议终止或甲方要求时，应按照规定向甲方完整返还其本金及应得收益，并配合完成相关交接手续。

j.**持续学习与发展义务：**乙方应持续关注市场动态，不断更新知识体系，提升专业能力，以适应不断变化的投资环境和客户需求。

第四条价格与支付条件

甲方同意根据本协议约定向乙方支付投资咨询服务费用，该费用具体包括管理费及业绩报酬两部分。

（1）管理费：甲方应按照本协议附件一约定的费率标准及计算方式，向乙方支付管理费。管理费费率根据甲方账户内管理的资产规模（以下简称“管理资产”）按年计算，具体费率区间见附件一。管理费自甲方资金实际转入乙方账户并用于投资之日起计收，至资金全部撤出乙方账户并实现赎回/清算之日止。管理费按年收取，或根据甲方的选择按季度预缴，具体支付方式在附件一中明确。甲方应在每个支付周期开始前[十五/三十]日内，将当期应缴管理费支付至乙方指定的银行账户，该账户信息见附件二。

（2）业绩报酬：在满足本协议附件一约定的业绩计算条件（例如，投资组合超额收益达到一定标准）时，甲方应向乙方支付业绩报酬。业绩报酬的计算方式、触发条件、费率及支付时间均在附件一中详细列明。业绩报酬通常在满足条件后的[三十/六十]日内计算确认，并按照约定方式从甲方投资收益中提取或由甲方另行支付。

甲方应确保支付款项的准确性，并承担因支付错误导致的乙方追索及损失。支付货币为人民币。所有费用均不包含税费，如乙方需承担与收取费用相关的税费，该等费用应由乙方另行承担或由甲方根据法律规定代扣代缴（以实际发生为准）。乙方应在收到每笔费用后，向甲方开具合法有效的发票。

第五条履行期限

（1）本协议的初始有效期为[壹]年，自甲乙双方授权代表签字并盖章之日起生效。协议期满前[叁]个月，如双方均未提出书面终止意向，本协议自动续展[壹]年，续展次数不限，直至一方提前[叁]个月书面通知另一方要求终止。

（2）在协议有效期内，乙方应持续为甲方提供本协议约定的投资咨询服务。甲方应在此期间履行其支付费用及其他义务。

（3）本协议的任何一方均可根据本协议约定或适用的法律规定提前终止本协议。协议的终止不影响终止前已产生的权利义务及争议解决条款的效力。

（4）关键时间节点：甲方应确保其提供的核心投资信息在协议签署后[五]个工作日内完整提交给乙方；乙方应在收到甲方信息后[十]个工作日内完成尽职并确认服务方案；管理费及业绩报酬的支付时间节点按照第四条约定执行；年度投资回顾会议应在每年[十]月[前/中]旬举行。

第六条违约责任

因一方违约行为给守约方造成损失的，违约方应承担赔偿责任。具体违约情形及责任如下：

（1）**甲方违约责任：**

a.甲方未按本协议第四条约定按时足额支付管理费、业绩报酬或其他应付款项的，每逾期一日，应按当期应付未付金额的[万分之零点五/千分之一]向乙方支付违约金，直至付清为止。逾期超过[三十]日，乙方有权暂停提供投资咨询服务，直至甲方付清全部款项及违约金。若甲方因此导致乙方无法履行其对第三方义务或产生损失，甲方应承担全部赔偿责任。

b.甲方提供虚假或重大遗漏的财务信息、投资目标或风险承受能力评估材料，导致乙方提供不当的投资建议或造成甲方损失的，甲方应承担全部赔偿责任，乙方亦有权解除本协议并无权要求甲方支付任何费用。

c.甲方未经乙方同意，擅自改变管理资产用途、提前大规模撤资或进行可能违反本协议约定投资策略的操作，给乙方造成操作不便或声誉损害的，应赔偿乙方的直接损失。

（2）**乙方违约责任：**

a.乙方未按本协议第三条第（2）款约定的勤勉、专业、合规义务履行职责，提供的服务存在重大过失或故意欺诈，导致甲方直接投资损失或违反法律法规受到处罚的，乙方应在合理评估范围内承担赔偿责任。赔偿上限原则上不超过乙方在违约行为发生时从甲方收取的管理费总额（可考虑已服务时间比例），除非甲方能证明损失远超该限额，且损失与乙方的违约行为有直接因果关系。乙方还应退还其因该违约行为获得的全部或部分业绩报酬。

b.乙方泄露或不当使用甲方的保密信息，给甲方造成损失的，应赔偿甲方的全部直接损失，并承担相应的法律责任。甲方有权立即解除本协议。

c.乙方违反本协议关于信息披露的义务，未能及时、准确、完整地提供投资报告或进行重要事项披露，影响甲方正常决策，并因此导致甲方损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。

d.乙方在投资管理过程中，因违反法律法规、监管规定或其内部风险控制规范，导致甲方财产损失的，乙方应承担全部赔偿责任，并可能面临监管机构的处罚，甲方亦有权解除本协议并要求赔偿。

（3）**不可抗力导致的违约：**若因不可抗力导致一方未能履行其在本协议下的全部或部分义务，该方不承担违约责任，但应在不可抗力消除后立即通知对方，并采取措施减少损失。不可抗力影响期限超过[三十]日的，双方可协商解除本协议。

（4）**费用承担：**违约方承担因其违约行为导致守约方产生的合理维权费用，包括但不限于律师费、诉讼费、仲裁费、评估费等。

（5）**违约金与实际损失的关系：**若约定的违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿超出违约金部分的损失。双方应友好协商确定损失金额，协商不成的，通过争议解决条款处理。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、台风、洪水、海啸等）、战争、罢工、政府行为（如法律、法规、规章的修订或废止、禁令、征用等）、流行病疫情、网络攻击、大规模骚乱、以及因地震、瘟疫、政府行为等原因导致的服务设施（包括但不限于通信网络、电力供应、数据系统）中断或无法使用等情况。

2.通知与减轻：任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议义务时，应在不可抗力发生后[七]日内书面通知对方，说明不可抗力的具体情况、影响范围以及预计持续期限。通知后，双方应立即协商，采取必要的措施，尽力减少或消除不可抗力带来的不利影响。根据不可抗力的影响，受影响一方可部分或全部免除违约责任。

3.持续影响处理：若不可抗力持续超过[三十]日，双方均有权书面通知对方终止本协议。因不可抗力导致本协议无法继续履行的，双方互不承担违约责任，已产生的费用按实际服务时间比例结算。不可抗力消除后，双方应协商决定是否恢复履行协议或采取其他补救措施。

4.不可免除的责任：因不可抗力导致免责的一方，对于因其迟延履行给对方造成的额外损失（除可预见范围内的损失外），仍需承担赔偿责任。双方亦应对因其自身原因造成的损失承担责任，不可抗力不能作为其免责的唯一理由。

5.信息真实：提出不可抗力主张的一方有义务在合理范围内提供证明其主张成立的证据材料。

第八条争议解决

1.协商：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应本着公平、合理的原则进行，由双方授权代表就争议事项达成一致解决方案。

2.调解：若协商未能在协议签署后[三十]日内达成一致，双方同意将争议提交给[指定调解机构名称，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）上海分会/北京分会]进行调解。调解规则应适用该机构的现行调解规则。双方应各自承担因参与调解而直接产生的费用，除非调解规则另有规定。若调解成功，双方应签署调解书或调解协议，该文件经双方签署后具有约束力，其效力等同于本协议的组成部分。

3.仲裁：若协商或调解未能解决争议，或双方在协议签署后[三十]日内未启动协商或调解程序，则任何一方均有权将争议提交至[指定仲裁机构名称，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）上海分会/北京分会]，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[指定城市，例如：上海/北京]。仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。除仲裁规则另有规定外，仲裁费用由败诉方承担；双方均部分胜诉的，根据裁决结果比例分担。仲裁过程中，除非仲裁机构规则另有规定，双方应继续履行本协议中未受争议影响的条款。

4.诉讼：作为仲裁的替代方案，若双方事先书面明确同意，争议亦可向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼地点应为[指定城市，例如：乙方住所地/甲方住所地/合同履行地]有管辖权的人民法院。选择诉讼方式解决的，适用中华人民共和国法律。在诉讼进行中，双方应继续履行本协议中未受争议影响的条款。

5.专属条款：本协议争议解决条款具有独立性，不影响任何一方依据本协议或其他协议享有的任何权利或抗辩权。任何一方根据本条款提起仲裁或诉讼，不影响另一方根据本协议或其他协议采取其他法律行动的权利，但应以不与仲裁或诉讼程序相冲突为前提。

第九条其他条款

1.通知：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方事先书面确认的任何其他电子传输方式送达。通知在以下时间视为送达：（a）专人递送，在交付时；（b）挂号信，在寄出后[三日]；（c）传真或电子邮件，在成功发送时。送达地址如下：甲方：[甲方指定地址]，乙方：[乙方指定地址]。任何一方变更联系方式，应至少提前[七]日书面通知对方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须由双方授权代表以书面形式签署补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力，成为本协议不可分割的组成部分。未经双方书面同意，任何一方不得单方面修改本协议。

3.法律适用与解释：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。任何争议，均应适用本协议适用的法律进行解释。

4.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。除非本协议明确规定，任何一方均不得基于其他事项提出任何抗辩或索赔。

5.可分割性：若本协议任何条款被有管辖权的人民法院或仲裁机构认定无效或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款及其效力不受影响。双方应协商替换为内容最接近、合